Программа профессиональной переподготовки «Универсальный кредитный брокер», реализуется в рамках специальности «Финансы и кредит»

 просмотров

Федеральное агентство по образованию

Самарский государственный экономический университет

Утверждаю:

Ректор СГЭУ

____________

«____» ___________ 2007 г.

Программа профессиональной переподготовки

«Универсальный кредитный брокер».

Реализуется в рамках специальности «Финансы и кредит»

(Лицензия Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки № 000 от 01.01.01 г.

Свидетельство о государственной аккредитации Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки № 000 от 01.01.01 г.)

Целевая аудитория:

·  Юридическое лицо либо индивидуальный предприниматель, осуществляющий посредническую деятельность на рынке кредитных услуг, специализирующийся в области предоставления посреднических услуг, связанных с консультированием по вопросам получения кредитов (займов), инвестиций Клиентом, а также оказывающий информационное сопровождение Клиента до получения им кредита (займа) и являющийся членом Профессионального объединения кредитных брокеров или других саморегулируемых организаций в соответствии с требованиями Федерального закона «О деятельности кредитных брокеров (кредитном посредничестве) в Российской Федерации.

·  Профессиональные граждане, заинтересовавшиеся программой кредитного брокера и предполагающие заниматься ею в режиме первичной или вторичной занятости.

Цель программы – комплексная теоретическая и практическая подготовка кредитных брокеров, направленная на получение ими необходимых компетенций, знаний и навыков, необходимых для ведения профессиональной деятельности в сферах потребительского, автомобильного, ипотечного и бизнес кредитования, обеспечивающая критерии профессиональной пригодности и квалификации в соответствии с требованиями Ассоциации кредитных брокеров России.

Требования к профессиональной подготовленности выпускника программы.

Выпускник должен уметь решать задачи, соответствующие его квалификации, указанной в п. 1.3. Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности 060400 «Финансы и кредит» номер государственной регистрации 180 эк/сп от 01.01.2001г.

Дипломированный специалист должен:

·  иметь системное представление о структурах и тенденциях развития российской и мировой экономик;

·  уметь использовать знания по теории финансов, денег, кредита в своей практической деятельности;

·  знать основы организации денежно-кредитного регулирования, взаимосвязи между разными частями денежного оборота, денежного и торгового оборота, основы банковского и биржевого дела, основы организации налогообложения, страхования и кредитования;

·  быть подготовленным к профессиональной деятельности в учреждениях финансовой и кредитной системы, способным самостоятельно работать на должностях, требующих аналитического подхода в нестандартных ситуациях в сфере кредитования;

·  прогнозировать экономические процессы в сфере денежных, финансовых и кредитных отношений;

·  видеть перспективы развития финансово-кредитных отношений и перспективы своей профессиональной деятельности;

·  быть конкурентоспособным, уметь на научной основе организовать свой труд.

Особенность программы: уникальная авторская программа с использованием передовых активных методов обучения, профессиональных программных продуктов, построенная по принципам интерактивности, модульности, открытости, гибкости.

Программа может быть реализована в дистанционном варианте с использованием информационной среды СГЭУ, осуществляющей в режиме on-line не только обеспечение обучающихся учебными материалами разнообразных форматах, позволяющих производить тестирование, опрос, вести дискуссии, но и представляющей широкие возможности по организации и администрированию учебного процесса.

Инициатор программы: Некоммерческая организация Учреждение «Центр кредитно-финансовой экспертизы».

Научное руководство программы осуществляет Дирекция по программам бизнес-образования, Центр аттестации специалистов финансового рынка (д. п.н., профессор ).

Преподавательский коллектив:

·  Руководители профессиональной Ассоциации кредитных брокеров России, консультанты консалтинговых фирм;

·  профессорско-преподавательский состав СГЭУ;

·  ведущие специалисты организаций финансово-кредитной сферы;

·  представители органов государственной власти Самарского региона.

Документ об образовании:

·  Государственный диплом о профессиональной переподготовке по программе «Универсальный кредитный брокер», дающий право на ведение нового вида деятельности на финансовых рынках, документ Ассоциации российских банков, подтверждающий уровень профессиональной компетенции выпускников программы и Сертификат Ассоциации кредитных брокеров России.

·  Для лиц, не имеющих высшее образование, выдается Свидетельство о повышении квалификации государственного образца, Сертификат Ассоциации Кредитных Брокеров.

Возможно обучение по отдельным модулям программы.

Форма обучения – очная, вечерняя, модульная, дистанционная.

Объем программы - 566 ч., включая 364 ч. аудиторных занятий, практику по работе со стандартными кредитными продуктами ведущих банков России, подготовку и защиту дипломного проекта.

Продолжительность программы – 5 месяцев.

Метод изучения дисциплин программы профессиональной переподготовки «Универсальный кредитный брокер».

Важным методическим приемом, используемым при изучении финансового менеджмента, является рассмотрение взаимосвязанных задач, упражнений, ситуаций, проведение различных финансово-экономических расчетов, сравнений, обоснований управленческих решений и т. п.

В общем случае работа над каждым упражнением включает в себя четыре одинаково важных компонента:

-  отбор релевантной информации;

-  проведение расчетов;

-  анализ получаемых результатов;

-  обоснование управленческого решения в виде отчета, справки и т. д.

Темы программы «Универсальный кредитный брокер» и их содержание:

В программу включены следующие темы:

Тема 1. Финансы. Финансовая система страны, ее сферы и звенья. Государственный и муниципальный кредит. Государственная политика поддержки малого предпринимательства. Глоссарий.

Тема 2. Деньги, кредит, банки. Классификация заемщиков и банковских продуктов. Потребительское кредитование. Автокредитование Ипотечное кредитование. Кредитование бизнеса. Состав кредитно-брокерских отношений, классификация заемщиков и банковских продуктов, рынок платежных карт.  Понятие потребительского кредита и его роль в рыночной экономике. Сравнительная характеристика продуктов по потребительскому кредитованию. Этапы получения потребительского кредита. Банковские карты. Условия кредитного продукта «Индивидуальная ссуда». Требования к Клиентам и документационному обеспечению по продукту «Индивидуальная ссуда». Требования к Клиентам. Требования к Поручителю. Понятие автокредита. Инвестиционные и финансовые аспекты на автомобильльном рынке в России. Вопросы господдержки и госрегулирования развития автомобильной отрасли. Инвестиционные планы иностранных автоконцернов по строительству производств и развитию дилерских сетей. Выход финансовых подразделений иностранных автомобильных концернов на российский рынок. Портфельные инвестиции в акции и облигации автомобильных компаний. Этапы приобретения автомобиля в кредит. Программы автокредитования. Ипотечное кредитование. Основные понятия: ипотека (залог недвижимости), недвижимость, ее виды, право собственности и его обременения. Расчёт ежемесячных списаний по процентам и основному долгу. Государственная регистрация объектов недвижимости и прав на них. Рынок недвижимости. Понятие рынка недвижимости. Особенности недвижимости как товара, их влияние на специфику рынка недвижимости. Рынок строений: первичный и вторичный. Рынок земли: первичный и вторичный. Рынок недвижимости и ипотека: взаимное влияние. Основные модели организации рынков ипотечного жилищного кредитования. Ипотечное кредитование в России. Правовое регулирование залога недвижимого в действующем законодательстве. Государственная политика по формированию рынка доступного жилья. Агентство по ипотечному жилищного кредитования. Роль банковского сектора в развитии системы ипотечного кредитования.

Ипотечная сделка: технология проведения. Андеррайтинг заемщика. Кредитование бизнеса. Государственная политика поддержки малого предпринимательства в регионах России: проблемы и перспективы; стратегия развития малого и среднего предпринимательства в России на среднесрочную перспективу ( гг.). Программы поддержки малого и среднего российского бизнеса международными финансовыми организациями.

Тема 3. Финансы организаций. Кредитование бизнеса. Особенности финансов организации малого и среднего бизнеса.

Тема 4. Финансовый менеджмент. Оценка кредитного риска и кредитоспособности заемщика. Оценка эффективности и риска инвестиционных проектов. Особенности оценки инвестиционных проектов. Инструментарий и методы оценки инвестиционных проектов. Учетные методы оценки: оценка периода окупаемости; оценка расчетной нормы рентабельности ARR. Ставки дисконтирования и дисконтированные методы оценки: оценка чистой приведенной стоимости NPV; оценка внутренней нормы рентабельности IRR. Особенности оценки положительных и отрицательных денежных потоков. Оценка инвестиций, поступлений и затрат, выбытий или выплат. Оценка эффективности инвестиционных проектов на базе концепции условных денежных потоков CCF.

Тема 5. Налоги и налогообложение. Налогообложение субъектов малого и среднего бизнеса. Особенности налогообложения при ипотечных операциях.

Тема 6. Страхование. Имущественное страхование физических и юридических лиц. Страхование ипотечных рисков. Особенности страхования на автомобильном рынке. Имущественное страхование предпринимательских рисков. Прочие виды страхования, сопряженные с кредитованием и финансированием. Государственная политика и регулирование. Законодательное обеспечение. Развитие ОСАГО и КАСКО. Появление иностранного капитала на российском рынке автострахования. Тенденции развития автострахования в России. Лидеры рынка. Тарифная политика. Кросс-продажи в автостраховании. Аккредитация и отбор страховщиков для страхования залога. Претензии ФАС к банкам и страховщикам.

Тема 7. Психология и педагогика. Проблемные аспекты деятельности кредитных брокеров. Позитивное взаимодействие с клиентом как основа успешности клиенториентированной организации.

Клиентоориентированное взаимодействие в деятельности кредитного брокера. Работа брокера по преодолению барьера первичного взаимодействия. Использование критичного поведения клиента как повода для позитивной коммуникации. Технологии выстраивания положительного контакта. Технологии взаимодействия по телефону. Установление контакта и эффективное общение по телефону. Тренировка навыков презентации предоставляемых услуг. Основные этапы обслуживания клиентов. Этикет личного контакта, основные правила переговоров, тактика. Умение вовлекать прежних клиентов в новые проекты, формирование лояльности клиентов. Особенности конфликтов в клиенториентированной сфере. Навыки работы со стрессом в клиенториентированной деятельности. Пути разрешения конфликта, эффективность их применения.

Тема 8. Рынок ценных бумаг. Инвестиционная деятельность кредитно-финансовых институтов на рынке ценных бумаг – банков, страховых компаний, инвестиционных компаний, пенсионных фондов и прочих институтов.

Тема 9. Инвестиции. Привлечение средств из небанковских источников. Ипотечное кредитование. Венчурное финансирование. Долгосрочное кредитование. Лизинг. Факторинг. Факторинг как инструмент кредитования. Форфейтинг. Возможности, преимущества факторинга. Незамедлительное получение большей части платежа. Гарантия полного погашения задолженности. Снижение расходов по ведению счетов. Снижение риска неполучения платежа. Установление величины возможного кредитного лимита. Элементы, неприятные аспекты факторинга. Наличие кредитного лимита. Получение части долга. Комиссия факторинговой компании. Специфика форфейтинга. Лимит овердрафта. Атрибуты овердрафтного кредитования. Сроки предоставления овердрафта. Лимит предоставленного овердрафта в % от среднемесячного кредитового оборота по расчётному счёту. Минимальная процентная ставка. Практическое задание. Расчет лимита по овердрафту. Лимит по овердрафту в случае залога в виде векселей.

Условия установления лимита овердрафтного кредитования клиента. Лизинг. Лизинговая программа. Основные понятия, виды и функции лизинга. Объекты и субъекты лизинговых отношений, схема лизинга. Преимущества и недостатки лизинга по сравнению с другими источниками финансирования. Лизинг и налоговое планирование. Этапы подготовки и оформления лизинговой сделки. Экономика лизинговых сделок, структура лизинговых платежей. ПИФ как один из современных инструментов привлечения средств из небанковских источников. Венчурные фонды. Кредитные кооперативы.

Тема 10. История развития финансово-кредитной системы в России. Кодекс этики и профессиональные стандарты кредитных брокеров. Проблемные аспекты деятельности кредитных брокеров.

11. Финансовое право. Основы формирования финансового права России. Формирование законодательной базы кредитного брокериджа.

12. Финансовая среда предпринимательства и предпринимательские риски. Степень риска финансирования стартовых проектов. Ставки по кредитам для стартовых проектов. Условия и практика предоставления кредита стартапам. Минимальный срок успешного функционирования. Наличие поручителя. Поручительство уже действующего бизнеса. Наличие альтернативного бизнеса как источник погашения кредита и обеспечения ликвидного залога. Наличие залога. Залог имущества. Ломбардное кредитование стартапов. Анализ документов на предмет платежеспособности. Анализ кредитной заявки. Участие в уставном капитале начинающей фирмы. Оценка кредитоспособности крупных и средних предприятий. Оценка баланса. Оценка отчета о прибылях и убытках. Оценка кредитной заявки. Кредитная история клиента. Оценка менеджмента и менеджеров. Методы оценки кредитоспособности. Система финансовых коэффициентов. Анализ денежного потока. Анализ делового риска и менеджмента. Финансирование инвестиционных проектов. Виды инвестиционного финансирования. Источники финансирования. Порядок работы по кредитованию инвестиционных проектов. Порядок разработки бизнес-плана инвестиционного проекта в соответствии с требованиями кредитора. Отчетные финансовые документы бизнес-плана инвестиционного проекта. Анализ бизнес-плана инвестиционного проекта с точки зрения привлекательности для кредитора.

Литература:

1.  Основы финансового менеджмента. Учебное пособие – М., 2002

2.  Бланк основы финансового менеджмента. – М.: Эльга, 2003

3.  Бочаров В. Коммерческое бюджетирование. – СПб.: Питер, 2003

4.  Бригхем Ю., Гапенски Л. Финансовый менеджмент. Полный курс в 2-х тт. Пер. с англ. – СПб., Экономическая школа, 1997.

5.  , Стоянова искусство коммерции. – М.: Перспектива, 1995

6.  , Никифорова финансовой отчетности. – М.: Дело и Сервис, 2003.

7.  , Комаров управление предприятием. – М.: Дело, 2003.

8.  Жилищная ипотека – приобретение квартиры в кредит – изд.: питер, 2004 г.

9.  Залог и ипотека. Договоры, рекомендации, комментарии. Попова, изд.: альфа-пресс, 2006 г.

10.  Ипотека в вопросах и ответах. Кириенко, изд.: юридический дом «Юстицинформ», 2007

11.  Ипотека в России. Прошлое. Настоящее. Будущее. Радченко. Изд-во: ГроссМедиа, 2004 г.

12.  Ипотека в России. Толкушкин, Изд-во: юристъ, 2002

13.  Ипотека для приобретения жилья. Норесков.

14.  Ипотека. Грудцына, Филиппова

15.  Ипотека. Довдиенко, 2003

16.  Ипотека. Кредит. Комментарий жилищного законодательства. Грудина.

17.  Калинин. Ипотечное жилищное кредитование, 2006

18.  Ковалев в финансовый менеджмент. – М.: Финансы и статистика, 2002

19.  Ковалев по финансовому менеджменту. Конспект лекций с задачами. – М.: Финансы и статистика, 2002.

20.  Колас Б. Управление финансовой деятельностью предприятия. - М.: ЮНИТИ, 1997.

21.  Котлер Ф. Маркетинг от А до Я, 80 концепций, которые должен знать каждый менеджер. – СПб.: Нева, 2003.

22.  , Скамай фирмы. – М.: Инфра-М, 2003.

23.  Мицкевич А. Финансовая математика. – М,: Олма-Пресс, 2003.

24.  Практикум по финансовому менеджменту. Учебно-деловые ситуации, задачи и решения./ Под. ред. Е.С. Стояновой, 2000

25.  Принципы корпоративных финансов. / Под. ред. Р. Брейли. – М.: Олимп-Бизнес, 1997.

26.  Симионов. Жилищный кредит (ипотека), 2004 г.

27.  Стоянова менеджмент. – М.: Перспектива, 2000.

28.  , Штерн менеджмент для практиков. – М.: Перспектива, 1998.

29.  Финансовый менеджмент / Под. ред. . – М.: ФБК-Пресс, 2002.

30.  Финансовый менеджмент. Теория и практика. / Под. ред. . – М.: Перспектива, 2002

31.  Холт финансового менеджмента. – М.: Дело, 1993.

32.  Хорн В. Основы управления финансами. – М.: Финансы и статистика, 2000.

33.  Чухланцев финансовыми потоками компании. – М.: Благовест-И, 2003.

Директор по программам

бизнес-образования



Мы в соцсетях:


Подпишитесь на рассылку:


Профессии: Бизнес и финансы



Проекты по теме:

Бизнес
Основные порталы, построенные редакторами

Домашний очаг

ДомДачаСадоводствоДетиАктивность ребенкаИгрыКрасотаЖенщины(Беременность)СемьяХобби
Здоровье: • АнатомияБолезниВредные привычкиДиагностикаНародная медицинаПервая помощьПитаниеФармацевтика
История: СССРИстория РоссииРоссийская Империя
Окружающий мир: Животный мирДомашние животныеНасекомыеРастенияПриродаКатаклизмыКосмосКлиматСтихийные бедствия

Справочная информация

ДокументыЗаконыИзвещенияУтверждения документовДоговораЗапросы предложенийТехнические заданияПланы развитияДокументоведениеАналитикаМероприятияКонкурсыИтогиАдминистрации городовПриказыКонтрактыВыполнение работПротоколы рассмотрения заявокАукционыПроектыПротоколыБюджетные организации
МуниципалитетыРайоныОбразованияПрограммы
Отчеты: • по упоминаниямДокументная базаЦенные бумаги
Положения: • Финансовые документы
Постановления: • Рубрикатор по темамФинансыгорода Российской Федерациирегионыпо точным датам
Регламенты
Термины: • Научная терминологияФинансоваяЭкономическая
Время: • Даты2015 год2016 год
Документы в финансовой сферев инвестиционнойФинансовые документы - программы

Техника

АвиацияАвтоВычислительная техникаОборудование(Электрооборудование)РадиоТехнологии(Аудио-видео)(Компьютеры)

Общество

БезопасностьГражданские права и свободыИскусство(Музыка)Культура(Этика)Мировые именаПолитика(Геополитика)(Идеологические конфликты)ВластьЗаговоры и переворотыГражданская позицияМиграцияРелигии и верования(Конфессии)ХристианствоМифологияРазвлеченияМасс МедиаСпорт (Боевые искусства)ТранспортТуризм
Войны и конфликты: АрмияВоенная техникаЗвания и награды

Образование и наука

Наука: Контрольные работыНаучно-технический прогрессПедагогикаРабочие программыФакультетыМетодические рекомендацииШколаПрофессиональное образованиеМотивация учащихся
Предметы: БиологияГеографияГеологияИсторияЛитератураЛитературные жанрыЛитературные героиМатематикаМедицинаМузыкаПравоЖилищное правоЗемельное правоУголовное правоКодексыПсихология (Логика) • Русский языкСоциологияФизикаФилологияФилософияХимияЮриспруденция

Мир

Регионы: АзияАмерикаАфрикаЕвропаПрибалтикаЕвропейская политикаОкеанияГорода мира
Россия: • МоскваКавказ
Регионы РоссииПрограммы регионовЭкономика

Бизнес и финансы

Бизнес: • БанкиБогатство и благосостояниеКоррупция(Преступность)МаркетингМенеджментИнвестицииЦенные бумаги: • УправлениеОткрытые акционерные обществаПроектыДокументыЦенные бумаги - контрольЦенные бумаги - оценкиОблигацииДолгиВалютаНедвижимость(Аренда)ПрофессииРаботаТорговляУслугиФинансыСтрахованиеБюджетФинансовые услугиКредитыКомпанииГосударственные предприятияЭкономикаМакроэкономикаМикроэкономикаНалогиАудит
Промышленность: • МеталлургияНефтьСельское хозяйствоЭнергетика
СтроительствоАрхитектураИнтерьерПолы и перекрытияПроцесс строительстваСтроительные материалыТеплоизоляцияЭкстерьерОрганизация и управление производством

Каталог авторов (частные аккаунты)

Авто

АвтосервисАвтозапчастиТовары для автоАвтотехцентрыАвтоаксессуарыавтозапчасти для иномарокКузовной ремонтАвторемонт и техобслуживаниеРемонт ходовой части автомобиляАвтохимиямаслатехцентрыРемонт бензиновых двигателейремонт автоэлектрикиремонт АКППШиномонтаж

Бизнес

Автоматизация бизнес-процессовИнтернет-магазиныСтроительствоТелефонная связьОптовые компании

Досуг

ДосугРазвлеченияТворчествоОбщественное питаниеРестораныБарыКафеКофейниНочные клубыЛитература

Технологии

Автоматизация производственных процессовИнтернетИнтернет-провайдерыСвязьИнформационные технологииIT-компанииWEB-студииПродвижение web-сайтовПродажа программного обеспеченияКоммутационное оборудованиеIP-телефония

Инфраструктура

ГородВластьАдминистрации районовСудыКоммунальные услугиПодростковые клубыОбщественные организацииГородские информационные сайты

Наука

ПедагогикаОбразованиеШколыОбучениеУчителя

Товары

Торговые компанииТоргово-сервисные компанииМобильные телефоныАксессуары к мобильным телефонамНавигационное оборудование

Услуги

Бытовые услугиТелекоммуникационные компанииДоставка готовых блюдОрганизация и проведение праздниковРемонт мобильных устройствАтелье швейныеХимчистки одеждыСервисные центрыФотоуслугиПраздничные агентства