УТВЕРЖДЕНО:Советом директоров “САММИТ БАНК” Протокол № _41_ “21” ноября 2006 года Председатель Совета директоров ______________ |
Инструкция
о внутреннем контроле (комплаенс - контроле)
в “САММИТ БАНК”
1. Общие положения.
1.1. Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Положением о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг, утвержденным Приказом ФСФР от 01.01.2001г. № 06-29/пз-н.
1.2. Требования настоящей Инструкции распространяются на сотрудников головного офиса и филиала “САММИТ БАНК” (далее – Банк), задействованных в осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
1.3. Настоящая инструкция устанавливает порядок организации и осуществления внутреннего контроля; описание компетенции Контролера, его функций, прав и обязанностей; порядок рассмотрения обращений, заявлений и жалоб; описание действий Контролера в случае выявления им правонарушений; форму и сроки представления отчетности Контролером органам управления Банком; описание мер, направленных на предотвращение неправомерного использования и несанкционированного доступа к служебной информации, специальных мер, направленных на предотвращение манипулирования ценами на рынке ценных бумаг, и мер, направленных на предотвращение конфликта интересов, возникающих при осуществлении операций на рынке ценных бумаг.
1.4. В целях настоящей Инструкции используются следующие термины и определения:
Законодательство о рынке ценных бумаг – законодательство Российской Федерации о рынке ценных бумаг, в том числе нормативные правовые акты федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, законодательство Российской Федерации о рекламе;
Федеральная служба – Федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг (Федеральная служба по финансовым рынкам);
Внутренние документы – документы Банка, устанавливающие требования к осуществлению профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Внутренний контроль (комплаенс - контроль) – контроль за соответствием деятельности Банка требованиям законодательства о рынке ценных бумаг, а также соблюдением внутренних документов, связанных с деятельностью Банка, как профессионального участника, на рынке ценных бумаг;
Контролер (комплаенс - контролер) – штатный сотрудник головного офиса и/или сотрудник, должностными обязанностями которого предусмотрено осуществление внутреннего контроля (комплаенс – контроля) в головном офисе.
Контролер (комплаенс - контролер) филиала – штатный сотрудник филиала и/или сотрудник, должностными обязанностями которого предусмотрено осуществление внутреннего контроля (комплаенс – контроля) в филиале.
1.5. Схема организации внутреннего контроля (комплаенс-контроля) в Банке представлена в Приложении 1 к настоящей Инструкции.
1.6. Настоящая Инструкция утверждается Советом директоров Банка. Изменения и дополнения в настоящую Инструкцию вносятся в порядке, предусмотренном для его утверждения.
2. Основные цели внутреннего контроля.
2.1. Целями внутреннего контроля Банка являются:
- соблюдение Банком и его сотрудниками требований законодательства о рынке ценных бумаг и внутренних документов Банка;
- соблюдение сотрудниками Банка прав и законных интересов клиентов.
3. Основные направления внутреннего контроля.
3.1. Направлениями внутреннего контроля Банка являются:
- предотвращение неправомерного использования и несанкционированного доступа к служебной информации;
- предотвращение манипулирования ценами на рынке ценных бумаг;
- предотвращение конфликта интересов во взаимоотношениях с клиентами, возникающих при осуществлении сотрудниками Банка операций на рынке ценных бумаг.
4. Требования, предъявляемые к Контролеру.
4.1. Контролер независим в своей деятельности от других структурных подразделений. Контроль за деятельностью Контролера осуществляет Совет директоров Банка.
4.2. Контролер должен соответствовать квалификационным требованиям, установленным Федеральной службой, по виду (видам) деятельности, в отношении которого (которых) Контролер осуществляет функции контролера, указанные в разделе 5 настоящей Инструкции.
В случае создания в Банке подразделения внутреннего контроля, вышеизложенным требованиям должен соответствовать руководитель данного подразделения.
4.3. При совмещении Банком нескольких видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг осуществление внутреннего контроля в отношении разных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг может быть возложено на нескольких Контролеров, каждый из которых должен соответствовать квалификационным требованиям, изложенным в п.4.2 настоящей Инструкции.
4.4. Контролер вправе совмещать деятельность по осуществлению внутреннего контроля с руководством подразделениями, функционирование которых не связано с деятельностью на рынке ценных бумаг, Контролер в этом случае не имеет права подписывать от имени Банка платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, связанные с возникновением прав и обязанностей Банка, их осуществлением и исполнением.
Контролер не вправе совмещать деятельность по осуществлению внутреннего контроля с руководством подразделениями, к функциям которого относится юридическое (правовое) сопровождение деятельности Банка.
4.5. В зависимости от объема осуществляемых Банком операций на рынке ценных бумаг в качестве профессионального участника, в штат Банка может быть введена самостоятельная должность комплаенс–контролера или создано отдельное структурное подразделение для осуществления внутреннего контроля.
При отсутствии деятельности или осуществлении Банком незначительного объема сделок на рынке ценных бумаг в качестве профессионального участника функции по осуществлению комплаенс - контроля по распоряжению Совета директоров Банка могут быть возложены на сотрудников, головного офиса и филиала, отвечающих требованиям настоящей Инструкции.
5. Функции Контролера.
Контролер при осуществлении своей деятельности выполняет следующие функции:
5.1. Обеспечивает соблюдение требований настоящей Инструкции.
5.2. Контролирует соблюдение Банком требований законодательства о рынке ценных бумаг, а именно:
- достоверность предоставляемой отчетности и соответствие её содержания законодательству о рынке ценных бумаг;
- соблюдение сроков предоставления отчетности;
- соблюдение порядка и сроков раскрытия информации, установленных законодательством о рынке ценных бумаг;
- соответствие материалов, содержащих рекламу, требованиям законодательства о рынке ценных бумаг;
- исполнение предписаний Федеральной службы, а также исполнение требований законодательства о рынке ценных бумаг в случае приостановления действия лицензии (лицензий) на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, выданной (выданных) Банку.
5.3. Контролирует путем проведения выборочных проверок соблюдение Банком требований законодательства о рынке ценных бумаг и внутренних документов, а именно:
- соблюдение условий поручений клиентов;
- соблюдение ограничений на проводимые Банком операции, установленных законодательством о рынке ценных бумаг, предписаниями Федеральной службы, внутренними документами Банка;
- соблюдение мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
- соблюдение мер по предупреждению манипулирования ценами на рынке ценных бумаг Банком и его клиентами;
- соблюдение мер по снижению рисков, связанных с профессиональной деятельностью Банка на рынке ценных бумаг, в том числе мер по снижению рисков при совмещении нескольких видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
- соблюдение мер, направленных на предотвращение конфликта интересов, а при наличии конфликта – соблюдение приоритета интересов клиента;
- соблюдение требований к оформлению первичных документов внутреннего учета, ведению регистров внутреннего учета, отражению операций с ценными бумагами в системе внутреннего учета Банка;
- соответствие договоров, заключенных Банком в рамках осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, требованиям законодательства о рынке ценных бумаг.
5.4. Рассматривает самостоятельно или совместно с работниками других подразделений Банка обращения, заявления и жалобы клиентов и других профессиональных участников на действия Банка или отдельных сотрудников при выполнении ими служебных обязанностей, в соответствии с порядком и сроками, установленными в настоящей Инструкции.
5.5. Незамедлительно уведомляет Президента Банка:
5.5.1. о выявленных нарушениях требований законодательства о рынке ценных бумаг и внутренних документов Банка, в том числе:
· о нарушениях Банком требований законодательства о рынке ценных бумаг, повлекших потерю или существенное уменьшение средств клиента (на 50% и более);
· о неправомерном использовании работниками Банка служебной информации;
· о несоблюдении сотрудниками Банка требований, направленных на предотвращение манипулирования ценами на рынке ценных бумаг;
5.5.2. о мерах, принятых руководителями проверяемых подразделений Банка, по устранению допущенных нарушений и их результатах, либо о непринятии таких мер.
5.6. Предоставляет Совету директоров и Президенту Банка отчеты в соответствии с требованиями настоящей Инструкции (в случаях непредставления или несвоевременного представления отчетов несет ответственность).
5.7. Консультирует работников Банка по вопросам, связанным с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
5.8. Осуществляет иные функции по контролю за соблюдением Банком требований законодательства о рынке ценных бумаг.
5.9. Эффективно взаимодействует с органами государственной власти, регулирующими деятельность на рынке ценных бумаг.
6. Обязанности Контролера.
В целях выполнения функций, указанных в настоящей Инструкции, Контролер обязан:
6.1. Надлежащим образом выполнять свои функции.
6.2. Осуществлять контроль деятельности подразделений Банка и отдельных работников на предмет соответствия их действий требованиям законодательства о рынке ценных бумаг и внутренних документов Банка.
6.3. В случае выявления нарушений Банком требований законодательства о рынке ценных бумаг (п.5.5) или внутренних документов Банка:
· незамедлительно уведомить об этом Президента Банка (директора филиала);
· провести самостоятельно или совместно с работниками других структурных подразделений, назначенных Президентом Банка (директором филиала), проверку на предмет установления причин совершения нарушения и виновных в нем лиц;
· представить Президенту Банка (директору филиала) отчет о проведенной проверке с указанием рекомендаций по устранению выявленного нарушения и предупреждению аналогичных нарушений в будущем.
6.4. Обеспечивать полное документирование каждого факта проверки путем оформления отчета по результатам проверки.
6.5. Осуществлять контроль за исполнением рекомендаций и указаний по устранению нарушений и предупреждению аналогичных нарушений в будущем.
6.6. Обеспечивать сохранность и возврат полученных в подразделениях Банка оригиналов документов на бумажном носителе и электронных документов Банка и его работников.
6.7. Соблюдать конфиденциальность в отношении полученной информации.
6.8. Соблюдать требования законодательства о рынке ценных бумаг, регулирующих деятельность Контролера, настоящей Инструкции, иных внутренних документов Банка по внутреннему контролю; надлежащим образом выполнять свои обязанности, указанные в настоящей Инструкции.
7. Права Контролера.
В целях осуществления своей деятельности Контролер вправе:
7.1. Требовать предоставления любых документов, знакомиться с содержанием баз данных и регистров, ведущихся и хранящихся у Банка и непосредственно связанных с осуществлением деятельности на рынке ценных бумаг (в том числе: приказы, распоряжения, бухгалтерские, денежно-расчетные документы и др.).
7.2. Снимать копии с полученных в подразделениях Банка документов и записей, а также копировать файлы и базы данных, непосредственно связанные с осуществлением Банком деятельности на рынке ценных бумаг, за исключением информации, не подлежащей копированию в соответствии с требованиями законодательства РФ.
7.3. Входить в помещение проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерный зал) и хранения данных на машинных носителях.
7.4. Требовать от работников, обязанности которых связаны с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, предоставления информации, необходимой для осуществления функций Контролера.
7.5. Привлекать при необходимости работников подразделений для исполнения функций внутреннего контроля.
7.6. Требовать от работников, обязанности которых связаны с осуществлением деятельности на рынке ценных бумаг, представления письменных объяснений по вопросам, возникающим в ходе исполнения ими своих обязанностей.
7.7. Принимать участие в работе по разработке внутренних документов Банка, связанных с осуществлением профессиональной деятельности.
8. Взаимодействие работников Банка с Контролером.
8.1. Работники Банка:
- оказывают содействие Контролеру в реализации им функций, установленных настоящей Инструкцией;
- незамедлительно доводят до сведения своего непосредственного руководителя и Контролера сведения о предполагаемых нарушениях требований законодательства о рынке ценных бумаг и внутренних документов другими работниками или клиентами Банка;
- уведомляют Контролера о возникшем (возможном) конфликте интересов, а также об участии в сделках, в совершении которых они могут быть признаны заинтересованными лицами*.
*Работник Банка может быть признан заинтересованным лицом при совершении сделки в случаях, если он:
Ø является стороной такой сделки;
Ø владеет самостоятельно 20 или более процентами голосующих акций (долей, паев) юридического лица, являющегося стороной сделки или участвующего в ней в качестве представителя или посредника;
Ø занимает должности в органах управления юридического лица, являющегося стороной сделки или участвующего в ней в качестве представителя или посредника;
Ø если родственники (поименованные в соответствии с гражданским законодательством и семейным правом РФ) указанного работника:
- являются стороной такой сделки;
- владеют самостоятельно 20 или более процентами голосующих акций (долей, паев) юридического лица, являющегося стороной сделки или участвующего в ней в качестве представителя или посредника;
- занимают должности в органах управления юридического лица, являющегося стороной сделки или участвующего в ней в качестве представителя или посредника.
8.2. Если при осуществлении сделок у работников возникают сомнения о соответствии конкретной сделки или ее части требованиям законодательства о рынке ценных бумаг, внутренних документов, они должны проинформировать об этом Контролера.
8.3. Контролер совместно с руководителями подразделений Банка один раз в год проводит анкетирование сотрудников Банка, задействованных в осуществлении операций на рынке ценных бумаг, на предмет выявления сделок, предполагаемых или совершаемых сотрудниками в своих интересах и за свой счет, а также сделок, в совершении которых сотрудники могут быть признаны заинтересованными лицами.
8.4. В Приложении 2 к настоящей Инструкции приведен перечень операций, проведение которых требует согласования с Контролером.
8.5. Президент Банка (директор филиала):
- оказывает содействие Контролеру (Контролеру филиала) в выполнении им своих обязанностей;
- организует устранение выявленных нарушений законодательства о рынке ценных бумаг, внутренних документов, а также причин и условий, способствовавших нарушению.
8.6. Контролер не позднее 10 рабочих дней с даты представления Президенту Банка отчета о проверке выявленного нарушения либо квартального отчета, содержащего сведения, указанные в п.5.5.1 настоящей Инструкции, по распоряжению Президента Банка информирует об этих фактах в письменной форме Федеральную службу. Одновременно к такой информации Контролер прилагает сведения о принятых Банком мерах, в том числе по устранению нарушений и предупреждению аналогичных нарушений в дальнейшей деятельности.
9. Отчетность Контролера.
9.1. Контролер составляет следующие виды отчетов:
9.1.1. Отчет о проверке нарушения (отчет о проверке выявленного нарушения Банком требований законодательства о рынке ценных бумаг и внутренних документов Банка). Составляется в письменном виде в одном экземпляре и предоставляется Президенту Банку не позднее 2 (двух) рабочих дней после окончания проверки.
Отчет должен содержать сведения:
- об основаниях проверки и сроках её проведения;
- о подтвержденных и иных обнаруженных в ходе проверки нарушениях законодательства о рынке ценных бумаг и внутренних документов Банка;
- об установленных причинах совершения нарушения и виновных в нем лицах;
- о предложениях и рекомендациях по устранению нарушения и предупреждению аналогичных нарушений в дальнейшей деятельности.
В случае повторного выявления Контролером нарушения, которое было выявлено ранее, Контролер вправе не составлять новый отчет о проверке нарушения. При этом информация о том, что выявленное ранее нарушение не устранено, должна быть включена в квартальный отчет Контролера.
Сведения об однотипных нарушениях (нарушениях одинаковых требований, допущенных по одним и тем же причинам), а также о взаимосвязанных нарушениях (если одно нарушение явилось следствием другого), выявленных в ходе проведения одной проверки, могут быть отражены в едином отчете о проверке нарушения.
9.1.2. Квартальный отчет (отчет о проделанной работе за квартал по форме Приложения 3) составляется в письменном виде в двух экземплярах и предоставляется Президенту Банка не позднее 20 рабочих дней с даты окончания отчетного квартала, а также Совету директоров для рассмотрения на ближайшем заседании после составления и представления квартального отчета Президенту.
Отчет должен содержать обобщенные сведения по головному офису и филиалу:
- о проведенных за квартал проверках с указанием сведений о количестве проведенных проверках, выявленных при их проведении нарушениях требований законодательства о рынке ценных бумаг и внутренних документов, причинах допущения выявленных нарушений;
- о принятых мерах по устранению выявленных нарушений, а также рекомендации по предупреждению аналогичных нарушений требований законодательства о рынке ценных бумаг и внутренних документов в дальнейшей деятельности;
- о результатах рассмотрения обращений, заявлений и жалоб (о количестве рассмотренных обращений, заявлений и жалоб, о выявленных по итогам рассмотрения нарушениях требований законодательства о рынке ценных бумаг, и внутренних документов, причинах допущения соответствующих нарушений, о принятых мерах по устранению и предупреждению аналогичных нарушений в дальнейшей деятельности);
- о соблюдении ограничений на проводимые операции, установленных законодательством о рынке ценных бумаг, предписаниями Федеральной службы, внутренними документами;
- о реализации мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации, манипулирование ценами, конфликта интересов и мер по снижению рисков, связанных с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг;
- о качестве выполнения Контролером филиала возложенных на него функций.
Отчет может содержать рекомендации по улучшению организации внутреннего контроля Банка, по повышению квалификации работников головного офиса и филиала, а также иную информацию.
9.2. Все экземпляры отчетов, предоставленные Контролером Президенту Банка, возвращаются Контролеру с отметками, свидетельствующими об ознакомлении с соответствующими отчетами.
9.3. Контролер филиала подготавливает отчеты о проверке нарушения и квартальные отчеты в части деятельности филиала в 2 экземплярах.
Один экземпляр отчета о проверке нарушения подготавливается Контролером филиала и представляется директору филиала не позднее 2 рабочих дней после дня окончания проверки.
В течение 10 рабочих дней с даты окончания соответствующего квартала Контролер филиала представляет один экземпляр квартального отчета директору филиала и второй экземпляр квартального отчета с приложением всех отчетов о проверке нарушения, составленных Контролером филиала, Контролеру головного офиса. Контролер филиала вправе предоставить экземпляр отчета о проверке нарушения Контролеру головного офиса до окончания соответствующего квартала.
Директор филиала после ознакомления с отчетами возвращает их Контролеру филиала с отметкой, свидетельствующей об ознакомлении с отчетами.
9.4. Отчеты Контролера хранятся в отдельном деле отчетов не менее 5 лет. Экземпляры отчетов Контролера филиала, представленные Контролеру головного офиса, хранятся Контролером головного офиса в деле отчетов наряду с экземплярами отчетов по головному офису.
10. Порядок рассмотрения обращений, заявлений и жалоб.
10.1. Все поступающие обращения, заявления и жалобы (далее вместе – обращения) на действия Банка регистрируются в соответствии с порядком регистрации входящих документов и направляются на исполнение Контролеру.
10.2. Обращения, не содержащие сведений о наименовании (фамилии) или месте нахождения (адресе) обратившегося лица (далее – заявитель), признаются анонимными и не рассматриваются, за исключением случаев, когда заявитель является (являлся) клиентом Банка - физическим лицом и ему был присвоен идентификационный код, на который заявитель ссылается в обращении (при наличии в обращении подписи обратившегося лица).
10.3. Обращения, не подлежащие рассмотрению, в течение 10 рабочих дней с даты поступления направляются Контролером по принадлежности, с одновременным письменным извещением об этом заявителей.
10.4. Контролер рассматривает обращения в срок, не превышающий 30 дней со дня их поступления, а обращения, не требующие дополнительного изучения и проверки – не позднее 15 (пятнадцати) дней. В тех случаях, когда для разрешения обращения необходимо проведение специальной проверки, сроки рассмотрения обращения могут быть продлены, но не более чем на один месяц, с одновременным письменным извещением об этом заявителей.
10.5. Обращения могут быть оставлены Контролером без рассмотрения, если повторное обращение, заявление или жалоба не содержат новых данных, а все изложенные в них доводы ранее полно и объективно рассматривались, и заявителю был дан ответ. Одновременно заявителю направляется извещение об оставлении обращения без рассмотрения со ссылкой на данный ранее ответ.
10.6. Контролер при рассмотрении обращения вправе запросить дополнительные документы и сведения у заявителя.
10.7. В случае необходимости к рассмотрению обращения могут привлекаться работники других подразделений Банка, назначенные Президентом Банка (директором филиала – в филиале).
10.8. При рассмотрении обращения, заявления и жалобы Контролер принимает к сведению всю содержащуюся в них информацию и принимает все необходимые меры для устранения причин и обстоятельств, повлекших за собой претензии к Банку, если таковые имеются. По результатам рассмотрения обращения Контролер подготавливает и направляет письменный ответ заявителю.
Письменный ответ заявителю о результатах рассмотрения обращения должен содержать обоснованный (со ссылкой на соответствующие требования законодательства о рынке ценных бумаг, внутренних документов, договоров, имеющих отношение к рассматриваемому вопросу, а также на фактические обстоятельства рассматриваемого вопроса) ответ на каждый изложенный заявителем довод.
10.9. Ответ на обращение подписывает Президент Банка (директор филиала – в филиале).
11. Предотвращение неправомерного использования и несанкционированного доступа к служебной информации.
11.1. Защита от несанкционированного доступа к служебной информации и её неправомерного использования осуществляется с целью предотвращения конфликта интересов.
11.2. Конфликт интересов при проведении Банком операций на рынке ценных бумаг может возникнуть между его сотрудниками, клиентами и другими лицами.
11.3. При разрешении конфликта интересов Банк должен соблюдать приоритет интересов клиентов над своими собственными интересами и интересами своих сотрудников.
11.4. Меры по защите информации от несанкционированного доступа и её неправомерного использования, в том числе при совмещении различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, предусматриваются отдельным Регламентом, являющимся Приложением 4 к настоящей Инструкции.
12. Процедуры, предупреждающие возможность возникновения конфликта интересов.
12.1. Каждый сотрудник при осуществлении операций на рынке ценных бумаг обязан:
- вести операции в интересах своих клиентов с требуемым профессионализмом, тщательностью и добросовестностью и обеспечить выполнение поручений клиента наилучшим образом;
- доводить до сведения клиента требуемую информацию в пределах, установленных законодательством о рынке ценных бумаг и договором с клиентом, а также информацию об известных им возможностях возникновения любого связанного с ней риска;
- совершать от имени клиента операции на рынке ценных бумаг строго в рамках полномочий, предусмотренных в договоре.
12.2. Сотрудникам Банка запрещается давать клиентам рекомендации по операциям с целью создания благоприятных условий для осуществления операций в интересах Банка либо в своих собственных интересах, если они не согласуются с интересами клиентов Банка либо противоречат требованиям законодательства о рынке ценных бумаг.
12.3. Сотрудникам, располагающим информацией о содержании поручений клиентов, запрещается проводить операции в интересах Банка или своих собственных интересах с опережением выполнения поручений клиентов Банка, за исключением случаев, когда данная операция необходима в целях выполнения поручения клиента и не противоречит обязательствам Банка по выполнению данного поручения клиента на наилучших условиях.
12.4. Сотрудники Банка должны своевременно и в полном объеме в соответствии с договором по итогам проведения операций или по истечении времени действия поручения сообщать клиенту о факте заключения сделки, ее параметрах и условиях совершения либо о причинах невыполнения поручения клиента.
13. Специальные меры по предотвращению манипулирования ценами
на рынке ценных бумаг.
13.1. Под манипулированием ценами понимаются действия, совершаемые в целях создания видимости повышения и/или понижения цен и/или торговой активности на рынке ценных бумаг относительно существующего уровня цен и/или существующей торговой активности на рынке ценных бумаг, с целью побудить инвесторов продавать или приобретать публично размещаемые и/или публично обращаемые ценные бумаги, в том числе:
- распространение ложной или недостоверной информации;
- совершение сделок с ценными бумагами на торгах фондовых бирж и иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг, в результате которых не меняется владелец этих ценных бумаг;
- одновременное выставление поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам, имеющим существенное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам;
- соглашение двух или нескольких участников торгов или их представителей о покупке (продаже) ценных бумаг по ценам, имеющим существенное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам.
13.2. В целях предотвращения манипулирования ценами на рынке ценных бумаг Контролером Банка осуществляются следующие меры:
- обеспечивается контроль за подачей Банком заявок на покупку/продажу ценных бумаг и заключением сделок;
- осуществляется мониторинг и анализ заявок и сделок с целью выявления действий, направленных на манипулирование ценами, а также с целью выявления иных нарушений законодательства о рынке ценных бумаг и правил организаторов торговли;
- информирование Президента Банка (директора филиала) о действиях работников, которые могут быть признаны действиями, направленными на манипулирование ценами.
13.3. При выявлении сделки, подпадающей под признаки сделки, направленной на манипулирование ценами, Контролер осуществляет анализ возможных причин ее появления и проводит проверку такой сделки. При этом Контролер вправе проанализировать документы и сведения, полученные от контрагентов по указанной сделке, эмитента ценных бумаг и маркет-мейкеров по этой ценной бумаге. Признаки сделки, направленной на манипулирование ценами, определяются Банком самостоятельно.
13.4. В целях предотвращения манипулирования ценами на рынке ценных бумаг работники Банка обязаны отказываться от приема поручений на покупку или продажу ценных бумаг, если работник знает, подозревает или имеет основания подозревать о действиях, направленных на манипулирование ценами.
14. Порядок осуществления внутреннего контроля в филиале Банка.
14.1. Требования настоящей Инструкции распространяются на Филиал “САММИТ БАНК” в г. Владивостоке (далее – филиал).
14.2. Контролер филиала – штатный сотрудник и/или сотрудник, должностными обязанностями которого предусмотрено осуществление внутреннего контроля (комплаенс – контроля) в филиале.
Если количество работников в штате филиала, выполняющих функции, непосредственно связанные с осуществлением филиалом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, менее 12, функции Контролера филиала по распоряжению Президента Банка может исполнять Контролер головного офиса.
14.3. Контролер филиала должен соответствовать квалификационным требованиям, установленным Федеральной службой, по виду (видам) деятельности, в отношении которого (которых) Контролер филиала осуществляет функции контролера, указанные в разделе 5 настоящей Инструкции.
14.4. Контролер филиала независим в своей деятельности от других работников филиала и подотчетен Контролеру головного офиса.
14.5. В случае осуществления филиалом нескольких видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, выполнение функций Контролера филиала по разным видам деятельности может быть возложено на нескольких Контролеров филиала.
14.6. Контролер филиала вправе совмещать деятельность по осуществлению внутреннего контроля с руководством подразделениями, функционирование которых не связано с деятельностью на рынке ценных бумаг, Контролер филиала в этом случае не имеет права подписывать от имени филиала платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, связанные с возникновением прав и обязанностей филиала, их осуществлением и исполнением.
Контролер филиала не вправе совмещать деятельность по осуществлению внутреннего контроля с руководством подразделениями, к функциям которого относится юридическое (правовое) сопровождение деятельности филиала.
14.7. Операции (сделки) на рынке ценных бумаг, осуществляемые филиалом, и подпадающие под перечень операций Приложения 2 настоящей Инструкции, согласовываются с Контролером филиала.
14.8. Отчетные документы, касающиеся деятельности филиала, Контролер филиала предоставляет Контролеру головного офиса и директору филиала в порядке, установленном п.9.3 настоящей Инструкции.
