Ежеквартальный отчет Банк» (стр. 1 )

Ежеквартальный отчет Банк» ОГЛАВЛЕНИЕ
	Стр.
Введение	6
I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет	8
1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента	8
1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации – эмитента	8
1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента	10
1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента	11
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента	12
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет	12
II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента	13
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента	13
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента	13
2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента	14
2.3.1. Кредиторская задолженность	14
2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента	15
2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам	20
2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг	21
2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг	21
2.5.1. Кредитный риск	21
2.5.2. Страновой риск	21
2.5.3. Рыночный риск	22
2.5.3.1. Фондовый риск	22
2.5.3.2. Валютный риск	22
2.5.3.3. Процентный риск	22
2.5.4. Риск ликвидности	22
2.5.5. Операционный риск	22
2.5.6. Правовые риски	23
2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)	23
2.5.8. Стратегический риск	23
2.5.9. Информация об ипотечном покрытии	24
III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте	25
3.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента	25
3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента	25
3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента	25
3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента	26
3.1.4. Контактная информация	26
3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика	27
3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента	27
3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента	27
3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента	27
3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента	27
3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента	28
3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента	28
3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях	28
3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации - эмитента	28
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента	29
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента	30
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента	30
4.1.1. Прибыль и убытки	30
4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности	31
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала)	31
4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента	33
4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента	33
4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента	35
4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента	35
4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований	36
4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента	36
V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента	41
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента	41
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента	44
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента	54
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента	54
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента	57
5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента	60
5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации – эмитента	61
5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента	61
VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных кредитной организацией-эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность	62
6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации – эмитента	62
6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций	62
6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации – эмитента	63
6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации – эмитента	63
6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций	64
6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность	67
6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности	67
VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация	69
7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента	69
7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал	69
7.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный финансовый год	79
7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации – эмитента	79
7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года	80
7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента	80
VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах	81
8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте	81
8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации – эмитента	81
8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации – эмитента	81
8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации – эмитента	82
8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента	82
8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций	83
8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией –эмитентом	83
8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации – эмитента	83
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации – эмитента	83
8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации – эмитента	84
8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы)	85
8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которые находятся в обращении	85
8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт)	85
8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска	85
8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска	85
8.5.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием	85
8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации – эмитента	85
8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам	85
8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации – эмитента	86
8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации – эмитента	88
8.10. Иные сведения	88
8.11. Сведения о представляемых ценных бумагах и эмитенте представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными расписками	88

Введение

Обязанность Банк» по осуществлению раскрытия информации в форме ежеквартального отчета по ценным бумагам возникла в соответствии с п. п.5.1. и 6.1.1. Положения «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг», т. к. государственная регистрация выпусков ценных бумаг банка сопровождалась регистрацией проспекта эмиссии ценных бумаг, которые были размещены путем открытой подписки.

а) Полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента: Закрытое акционерное общество «ИпоТек Банк» сокращенное наименование кредитной организации – эмитента: Банк» б) Место нахождения кредитной организации – эмитента: г. Москва, Большой Полуярославский переулок, д.12 в) Контактные телефоны кредитной организации – эмитента: Телефон: (4, Адрес электронной почты (если имеется): *****@***ru г) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) публикуется полный текст ежеквартального отчета кредитной организации – эмитента: www. ***** д) Основные сведения о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, находящиеся в обращении: Вид: Акции Категория (тип) (для акций) или иные идентификационные признаки (для облигаций): Обыкновенные Форма: Именные Бездокументарные Серия (для облигаций): нет Количество размещенных ценных бумаг (шт.): 9 шт. Номинальная стоимость (в случае, если наличие номинальной стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации) (руб.): 20 рублей 40 копеек В отчетном квартале кредитной организацией – эмитентом размещение обыкновенных именных бездокументарных акций не осуществлялось. е) Иная информация: нет данных "Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития банковского сектора и результатов деятельности кредитной организации - эмитента, в том числе планов кредитной организации - эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете".

I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента
Персональный состав Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации-эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество	Год рождения
	1945
Муталиб –	1977
	1963
	1976
	1976
Председатель Совета директоров (Наблюдательного совета):
	1945
Персональный состав Правления кредитной организации-эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество	Год рождения
	1948
	1948
	1975
	1972
Лицо, занимающее должность (исполняющее функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации-эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество	Год рождения
	1948
1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента
1. Номер корреспондентского счета кредитной организации – эмитента, открытого в Банке России, подразделение Банка России, где открыт корреспондентский счет.
Корреспондентский счет Банка открыт в Отделении № 3 Московского ГТУ Банка России, Корреспондентский счет Северо-Западного филиала Банк» в г. Санкт-Петербург № открыт 24.09.2010 г. в ГРКЦ Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по СПб,
2. Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента по состоянию на 01.11.2011 года.
Полное фирменное наименование	Сокращенное фирменное наименование	Местонахождение	ИНН	БИК	N кор. счета в Банке России, наименование подразделения Банка России	№ счета в учете кредитной организации-эмитента	№ счета в учете банка контрагента	Тип счета
1	2	3	4	5	6	7	8	9
Закрытое акционерное общество коммерческий банк "Ланта-Банк"	«Ланта-Банк»	Г. Москва			в ОПЕРУ МГТУ Банка России			Корр. счет Корр. счет Корр. счет
Общество с ограниченной ответственностью Банк Инвестиций»	в лице Филиала «Москвовский»	Г. Мосвка			к/с в 4-ом отделении Московского ГТУ Банка России			Корр. счет
Открытое Акционерное Общество «АЛЬФА-БАНК»	-БАНК»	Г. Москва			в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России			Корр. счет Корр. счет Корр. счет
Открытое акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ»	УРАЛСИБ»	Г. Москва			в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России, г. Москва			Корр. счет Корр. счет Корр. счет Страх покр
Коммерческий банк «Русский Славянский Банк» (закрытое акционерное общество)	АКБ «РУССЛАВБАНК»	Г. Москва			в отд. № 5 Московского ГТУ Банка России			Корр. счет Корр. счет Корр. счет
Закрытое акционерное общество коммерческий банк «ГЛОБЭКС»		Г. Москва			в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России, г. Москва			Корр. счет Корр. счет Корр. счет Корр. счет
Общество с ограниченной ответственностью Банк»	Банк»	Г. Москва			в отд. № 2 Московского ГТУ Банка России			Корр. счет Корр. счет Корр. счет
Коммерческий банк "Европейский трастовый банк" (закрытое акционерное общество)	КБ «ЕВРОТРАСТ» (ЗАО)	Г. Москва			в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России			Корр. счет Корр. счет Корр. счет Корр. счет
Общество с ограниченной ответственностью банк «ПЛАТИНА»,	«ПЛАТИНА»	Г. Москва			в Отделении №2 Московского ГТУ Банка России.			Корр. счет Корр. счет Корр. счет
Небанковская кредитная организация Закрытое акционерное общество «Расчетная Палата Московской Межбанковской валютной биржи»	ММВБ	Г. Москва						Корр. счет
3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента по состоянию на 01.11.2011. Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Местонахождение ИНН БИК N кор. счета в Банке России, наименование подразделения Банка России № счета в учете кредитной организации-эмитента № счета в учете банка контрагента Тип счета 1 2 3 4 5 6 7 8 9 BANCA COMMERCIALE SAMMARINESE SPA Repubblica Di San Marino COERSMSMXXX 0090-USD 0090-EUR Корр. счет Корр. счет 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента
Банком заключен договор от 01.01.2001г. на проведение аудита бухгалтерской (финансовой) отчетности Банк» за 2009 год, подготовленной в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и договор от 01.01.2001г. на проведение аудита финансовой (бухгалтерской) отчетности Банк» за 2009 год, подготовленной в соответствии с МСФО.
Полное фирменное наименование	Общество с ограниченной ответственностью – Аудит НН»
Сокращенное наименование	-Аудит НН»
Место нахождения	Россия,
Номер телефона и факса	Телефон: (8 Факс: (8
Адрес электронной почты (если имеется)	*****@
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности либо полное наименование и местонахождение саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является (являлся) аудитор эмитента	Свидетельство ГА № 000 от 01.01.2001г. (протокол №7/09) Корпоративный член Некоммерческого партнерства «Гильдия аудиторов Региональных Институтов Профессиональных бухгалтеров» саморегулируемая организация аудиторов Место нахождения Гильдии: г. Москва, Ясный проезд, д. 19, стр. 2.
Орган, выдавший указанную лицензию	НП «Гильдия аудиторов Региональных Институтов Профессиональных бухгалтеров»
Сведения о членстве аудитора в коллегиях, ассоциациях или иных профессиональных объединениях (организациях)	Корпоративный член Некоммерческого партнерства «Гильдия аудиторов Региональных Институтов Профессиональных бухгалтеров»
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента.	2009
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента).
Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации - эмитента	Аудитор долей участия в уставном капитале банка не имеют.
Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией - эмитентом	Заемные средства аудитору не предоставлялись.
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т. д.), а также родственных связей	Таких отношений нет.
Сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором)	Таких лиц нет.
Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.
Вышеуказанные факторы отсутствуют и в связи с этим меры для снижения их влияния банком не принимались.
Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента.
До 2010 года Банк не использовал процедуру тендера для выбора аудитора. Выбор аудиторской фирмы проводился Банком на основании мониторинга аудиторских услуг, предлагаемых различными аудиторскими фирмами. Основные критерии отбора аудиторской компании – анализ деловой и профессиональной репутации аудиторов, а также стоимость услуг. Кандидатура аудитора выдвигается Советом Директоров Банка и утверждается Общим собранием акционеров Банка.
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.
При планировании и проведении аудиторских процедур, аудитор проводит работы в рамках действующего законодательства и требований международных стандартов. Специальных заданий аудитор от Банка не получал.
Порядок определения размера вознаграждения аудитора, фактический размер вознаграждения, выплаченный кредитной организацией - эмитентом аудитору по итогам каждого из пяти лет, за которые аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации – эмитента, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.».
Банк» пользовался услугами аудиторской компании КОНСАЛТИНГ/Аудит» при проведении ежегодного аудита бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2007 и 2008 год, подготовленной в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и финансовой (бухгалтерской) отчетности за 2007 и 2008 год, подготовленной в соответствии с МСФО. Размер оплаты услуг аудитора определялся Советом Директоров Банка на основании рыночных цен и по согласованию с аудитором. Услуги КОНСАЛТИНГ/Аудит» в соответствии с договором № /ЭКА-328/110 были оплачены Банком во 2 квартале 2008г. в размере 580 тыс. руб.: 1.Аудит бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2007 год, подготовленной в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации в размере 290 тыс. рублей. 2. Аудит финансовой (бухгалтерской) отчетности за 2007 год, подготовленной в соответствии с МСФО в размере 290 тыс. руб. Компанией «ЭНЕРДЖИ КОНСАЛТИНГ/Аудит» услуги оказаны в полном объеме. Услуги КОНСАЛТИНГ/Аудит» в соответствии с договором № /ЭКА-328/110 были оплачены Банком во 2 квартале 2009г. в размере 400 тыс. руб.: 1.Первый этап аудита бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2008 год, подготовленной в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации в размере 320 тыс. рублей оплачен Банком 01.04.2009г. 2. Второй этап аудита финансовой (бухгалтерской) отчетности за 2008 год, подготовленной в соответствии с МСФО в размере 80 тыс. рублей оплачен Банком 03.04.2009г. Компанией «ЭНЕРДЖИ КОНСАЛТИНГ/Аудит» аудиторские услуги оказаны в полном объеме. Аудит бухгалтерской отчетности за 2009 год по заключенным договорам №1 и №2 от 01.01.2001 г. был проведен компанией -Аудит НН». Банком во 2 квартале 2010 были оплачены услуги: - 01.06.2010 произведена оплата в размере 75 тыс. руб., согласно от 01.01.2001 за аудит финансовой (бухгалтерской) отчетности в соответствии с РСБУ за 2009 г. - 29.06.2010 произведена оплата в размере 75 тыс. руб., согласно от 01.01.2001 за аудит финансовой (бухгалтерской) отчетности в соответствии с МСФО за 2009 г.
1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента
Информация об оценщике, работающем на основании трудового договора:
Информация отсутствует.
Информация об оценщике, осуществляющем оценочную деятельность самостоятельно, занимаясь частной практикой:
Информация отсутствует.
Услугами оценщиков в отчетном квартале Банк не пользовался.
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента
Банк не пользуется услугами консультантов.
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения	1948
Основное место работы	Банк»
Должности	Исполняющий обязанности Председателя Правления
Фамилия, имя, отчество
Год рождения	1948
Основное место работы	Банк»
Должности	Исполняющая обязанности Главного бухгалтера

II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента
Наименование показателя На 01.01.2011 года Уставный капитал, тыс. руб. 191913 Собственные средства (капитал), тыс. руб. 226339 Чистая прибыль (непокрытый убыток), тыс. руб. 1731 Рентабельность активов (%) 0,14 Рентабельность капитала (%) 0,76 Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т. д.), тыс. руб. 1036085
Методика расчета показателей
Рентабельность активов и капитала рассчитана в годовом базисе. Рентабельность активов рассчитывается как отношение чистой прибыли к балансовой стоимости активов в процентах годовых. Рентабельность капитала рассчитывается как отношение чистой прибыли к собственным средствам (капиталу) в процентах годовых.
Основной задачей в анализируемом периоде являлось осуществление мероприятий, позволяющих Банку выполнять все обязательные нормативы. Размер собственных средств в 4 квартале 2010 года (на 01.01.2011) составил 226339 тыс. руб., что на 1293 тыс. руб. меньше, чем значение за 4 квартал 2009 года. Это связано с амортизацией субординированного кредита привлеченного Банком. Финансовый результат деятельности Банк» (чистая прибыль) на 01.01.2011г. составила 1731 тыс. руб., по сравнению с аналогичным периодом предшествующего года увеличился на 732 тыс. руб. Объём привлеченных средств Банка на 01.11.2011 г. по сравнению с объемом привлеченных средств на 01.01.2010 г. увеличился на 868872 тыс. руб. Прирост денежных средств произошел из-за увеличения остатков на расчетных счетах клиентов, а также привлеченных средств в депозиты физических лиц. Рентабельность капитала и рентабельность активов в 4 квартале 2010г. изменилась: на 0,03 процентных пункта уменьшилась по активам и на 0,05 процентных пункта увеличилась по капиталу соответственно (по сравнению со значением этих показателей на 01.10.2010 г.) Банк осуществляет свою деятельность с прибылью, используя привлечённые ресурсы, что свидетельствует о его устойчивом финансовом положении.
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента
Рыночную капитализацию Банк не производил.
Методика определения рыночной цены акции:
Банк является закрытым акционерным обществом, акции которого не обращаются на рынке и, соответственно, размер капитализации не рассчитывается.
2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента
2.3.1. Кредиторская задолженность
(тыс. руб.)
	Вид кредиторской задолженности	На 01.01.2011	____._____.20__
1	2	3	4
1	Кредиты и депозиты, полученные от Банка России,	0
2	в том числе просроченные	0
3	Кредиты и депозиты, полученные от кредитных организаций,	0
4	в том числе просроченные	0
5	Кредиты и депозиты, полученные от банков-нерезидентов,	0
6	в том числе просроченные	0
7	Расчеты с клиентами по факторинговым, форфейтинговым операциям	0
8	Расчеты с валютными и фондовыми биржами	0
9	в том числе просроченные	0
10	Задолженность по выпущенным ценным бумагам	0
11	в том числе просроченная	0
12	Расчеты по налогам и сборам	301
13	Задолженность перед персоналом, включая расчеты с работниками по оплате труда и по подотчетным суммам	0
14	Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями	225
15	Расчеты по доверительному управлению	0
16	Прочая кредиторская задолженность	2
17	в том числе просроченная	0
18	Итого	528
19	в том числе по просроченная	0
Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности - Нет
Размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России.
Просроченной задолженности по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России у Банк» не имеется.
Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом нормативов обязательных резервов.
(тыс. руб.)
Отчетный период	Размер недовзноса в обязательные резервы	Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов
1	2	3
01.11.2011	нет	нет
Информация о наличии/отсутствии неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов
Неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов нет.
2.3.2. Кредитная история кредитной организации – эмитента Наименование обязательства Наименование кредитора (займодавца) Сумма основного долга, руб. Дата погашения ссуды по договору/ фактический срок погашения (число/месяц/год) Длительность просроченной задолженности по основному долгу и процентам за весь период кредитования, дней Максимальная сумма допущенной просроченной задолженности по основному долгу и/или процентам по кредиту (займу) 1 2 3 4 5 6 Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/МБК от 01.01.2001г. КБ "Генбанк" (ООО) 20,000,000.00 25.06.2008 - - Межбанковский кредит по дог. № 17/0608 от 01.01.2001г. КБ "Генбанк" (ООО) 20,000,000.00 07.07.2008 - - Межбанковский кредит по дог. № 18/0608 от 01.01.2001г. КБ "Генбанк" (ООО) 25,000,000.00 08.07.2008 - - Межбанковский кредит по дог. № 23/0608 от 01.01.2001г. КБ "Генбанк" (ООО) 20,000,000.00 04.07.2008 - - Межбанковский кредит по дог. № 24/0608 от 01.01.2001г. КБ "Генбанк" (ООО) 15,000,000.00 08.07.2008 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/МБК от 01.01.2001г. КБ "Генбанк" (ООО) 20,000,000.00 25.07.2008 - - Межбанковский кредит по дог. № 07/0708 от 01.01.2001г. КБ "Генбанк" (ООО) 20,000,000.00 12.08.2008 - - Межбанковский кредит по дог. № 08/0708 от 01.01.2001г. КБ "Генбанк" (ООО) 25,000,000.00 29.08.2008 - - Межбанковский кредит по дог. № RK/088/08 от 01.01.2001г. АКБ "Росбанк" (ОАО) 30,000,000.00 08.12.2008 - - Межбанковский кредит по дог. № RK/088/08 от 01.01.2001г. АКБ "Росбанк" (ОАО) 20,000,000.00 08.12.2008 - - Межбанковский кредит по дог. № RK/088/08 от 01.01.2001г. АКБ "Росбанк" (ОАО) 47,000,000.00 08.12.2008 - - Межбанковский кредит по дог. № RK/088/08 от 01.01.2001г. АКБ "Росбанк" (ОАО) 49,500,000.00 08.12.2008 - - Межбанковский кредит по дог. № RK/088/08 от 01.01.2001г. АКБ "Росбанк" (ОАО) 49,500,000.00 08.12.2008 - - Межбанковский кредит по дог. № RK/088/08 от 01.01.2001г. АКБ "Росбанк" (ОАО) 30,000,000.00 08.12.2008 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 15,000,000.00 22.12.2009 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 35,000,000.00 30.12.2009 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/01 от 30/10/2009 Империя» 30,000,000.00 11.01.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 40,000,000.00 11.01.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/07 от 10.07.09г. Филиал "Московский" ООО "РегионИнвестБанк 25,000,000.00 11.01.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/01 от 30/10/2009 Империя» 50,000,000.00 01.02.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/01 от 30/10/2009 Империя» 40,000,000.00 01.03.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/01 от 30/10/2009 Империя» 50,000,000.00 01.04.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/01 от 30/10/2009 Империя» 50,000,000.00 04.05.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/09-МБК от 22/09/2009 АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) 15,000,000.00 04.05.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/09-МБК от 22/09/2009 АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) 15,000,000.00 16.06.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/09-МБК от 22/09/2009 АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) 15,000,000.00 23.06.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 45,000,000.00 01.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/07 от 10.07.09г. Филиал "Московский" ООО "РегионИнвестБанк 25,000,000.00 01.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению /2010 от 18.05.10г. КБ «КБР БАНК» (ООО) 25,000,000.00 01.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению /2010 от 18.05.10г. КБ «КБР БАНК» (ООО) 20 02.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 25 08.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/01 от 30/10/2009 Империя» 20 13.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/07 от 10.07.09г. Филиал "Московский" ООО "РегионИнвестБанк 15 16.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению /2010 от 18.05.10г. КБ «КБР БАНК» (ООО) 25 19.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 20.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 21.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 45 21.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 22.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 23.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 26.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 26.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 28.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 28.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 29.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 29.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 30.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 30.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению /2010 от 18.05.10г. КБ «КБР БАНК» (ООО) 20 30.07.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению /2010 от 18.05.10г. КБ «КБР БАНК» (ООО) 25 02.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000 от 25.11.09 КБ "Совинком" (ООО) 10 02.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 02.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/01 от 30/10/2009 Империя» 45 02.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 03.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 06.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 25 09.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 11.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 12.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 13.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 13.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 10 13.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 17.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 18.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/09-МБК от 22/09/2009 АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) 10 18.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 19.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/09-МБК от 22/09/2009 АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) 15 19.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 23.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 20.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 23.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 24.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 25.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 26.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 26.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 31.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 27.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/09-МБК от 22/09/2009 АКБ «ИнтрастБанк» (ОАО) 15 27.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 30.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 31.08.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению /2010 от 18.05.10г. КБ «КБР БАНК» (ООО) 25 01.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/1-МБК от 29.07.10 "ФДБ" 20 01.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 02.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 02.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 45 03.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 03.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 06.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 06.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 45 07.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 07.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 07.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 08.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 09.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 13.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 10.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 14.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 20.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 27.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000 от 25.11.09 КБ "Совинком" (ООО) 10 23.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/07 от 10.07.09г. Филиал "Московский" ООО "РегионИнвестБанк 25 23.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 30 23.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 28.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 29.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению /2010 от 18.05.10г. КБ «КБР БАНК» (ООО) 20 29.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 30.09.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/1-МБК от 29.07.10 "ФДБ" 20 01.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению /2010 от 18.05.10г. КБ «КБР БАНК» (ООО) 25 01.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/07 от 10.07.09г. Филиал "Московский" ООО "РегионИнвестБанк 25 01.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению /2010 от 18.05.10г. КБ «КБР БАНК» (ООО) 25 04.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 05.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 06.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 07.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 07.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 08.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № МБК-150610 от 15.06.10 "Мегаполис" 10 08.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 11.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 40 12.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 13.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/07 от 10.07.09г. Филиал "Московский" ООО "РегионИнвестБанк 25 13.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 10 13.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 14.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/07 от 10.07.09г. Филиал "Московский" ООО "РегионИнвестБанк 25 14.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/08 от 04.08.10г. «Неополис-Банк» 10 14.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 15.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 18.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 19.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 20.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 25 21.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 20 22.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 26.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 27.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 28.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 20 29.10.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 000/1-МБК от 29.07.10 «ФДБ» 20 01.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 45 01.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 10.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 11.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/08 от 04.08.10г. «Неополис-Банк» 10 13.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 16.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/08 от 04.08.10г. «Неополис-Банк» 10 16.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению /2010 от 18.05.10г. КБ «КБР БАНК» (ООО) 25 16.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 17.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/08 от 04.08.10г. «Неополис-Банк» 10 17.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 09/07-09 от 01.01.2001. "МБФИ" 45 18.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 18.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/08 от 04.08.10г. «Неополис-Банк» 10 22.11.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 12-09/МФ от 01.12.09г. «Новопокровский» 15 09.12.2010 - - Межбанковский кредит по ген. Соглашению № 1/03ГС от 18.03.10 АКБ "БАСМАННЫЙ" (ЗАО) 30 14.12.2010 - - 2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам
Обязательства Банка из обеспечения, предоставленного третьим лицам, отсутствуют.
Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога, поручительства и/или банковской гарантии, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего предоставлению обеспечения, указывается:
Обязательства Банка из обеспечения, предоставленного третьим лицам в форме залога, поручительства или банковской гарантии, отсутствуют.
Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств кредитной организацией-эмитентом ( третьими лицами).
Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств осуществляется в соответствии с внутрибанковской Методикой определения категории качества ссуды и размера расчетного резерва по юридическим лицам Банк» и Положения «О порядке выдачи гарантий Банк».
Оценка финансового положения клиента производится на основании комплексного анализа производственной и финансово-хозяйственной деятельности с использованием показателей величины чистых активов и коэффициентов ликвидности, соотношения собственных и заемных средств, показателей оборачиваемости и рентабельности. В качестве исходных данных используются данные бухгалтерского баланса (форма № 1) и отчета о прибылях и убытках (форма № 2). На основе указанных данных выполняются расчеты следующих показателей: Показатель абсолютной ликвидности (К1), который характеризует способность к моментальному погашению долговых обязательств. Промежуточный коэффициент покрытия (К2) характеризует способность предприятия оперативно высвободить из хозяйственного оборота денежные средства и погасить долговые обязательства. Показатель текущей ликвидности (К3), который является обобщающим показателем платежеспособности предприятия. Все три показателя характеризуют обеспеченность предприятия оборотными средствами для ведения хозяйственной деятельности и своевременного погашения срочных обязательств. Коэффициент соотношения собственных и заемных средств является одной из ключевых характеристик финансовой устойчивости предприятия. Показатель рентабельности (рассчитывается как отношение Прибыли от реализации к Валовой прибыли и определяется в долях). Оценка результатов расчетов пяти коэффициентов заключается в присвоении Заемщику категории по каждому из этих показателей на основе сравнения полученных значений с установленными достаточными. На основе установленных методикой показателей определяется класс кредитоспособности клиента. Рейтинг делового риска определяется путем анализа таких параметров, как внешняя среда, качество управления, характер взаимоотношений с заемщиком, характеристики кредита (срок кредита, цель кредита, источник погашения, ТЭО, цена кредита, степень участия заемщика т. д.). При анализе внешней среды оцениваются: отраслевая принадлежность, конкурентоспособность продукции услуг, надежность потребителей поставщиков. При оценке факторов внешней среды принимаются во внимание следующие моменты: предприятия, связанные с высокой технологией, особо уязвимы перед меняющимися потребителями рынка; возможна демпинговая политика ценообразования конкурентов; наличие цикличности производства/сбыта в данной отрасли; для оценки потребителей/поставщиков необходим анализ дебиторской и кредиторской задолженности по срокам погашения, получение перечня должников, кредиторов. При анализе качества управления оцениваются такие факторы, как: знания, опыт, уровень профессионализма руководства; личные морально-этические качества и репутация руководства; эффективность и гибкость системы управления предприятием. При анализе характера взаимоотношений оцениваются: длительность и прочность взаимоотношений; дисциплина расчетов (кредитная история заемщика). При анализе характеристик кредита оцениваются следующие факторы: назначение и сумма кредита; срок, вид кредита и источники погашения; цена кредита. Анализ делового риска представляет собой субъективную оценку, основанная на рассмотрении вышеприведенных факторов.
2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг
В отчетном квартале не осуществлялось размещение ценных бумаг путем подписки.
2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг
2.5.1. Кредитный риск
Деятельность Банк» подвержена рискам, характерным для всех кредитных организаций на территории России. Процесс управления кредитными рисками в банке включает следующие аспекты: - минимизация или ограничение кредитных рисков за счет установления лимита на общий кредитный портфель, диверсификации кредитного портфеля, лимитирование по концентрации кредитов (кредитования связанных с банком лиц, а также связанных групп); -классификация активов: анализ вероятности погашения портфеля кредитов и прочих кредитных инструментов, включая начисленные и невыплаченные проценты, которые подвергают банк кредитному риску; - кредитное резервирование, как по кредитному портфелю, так и по всем другим активам, которые могут привести к убыткам. Для снижения кредитного риска банк осуществляет регулярный контроль над качеством кредитного портфеля, проверку достоверности кредитной истории, финансового состояния заемщиков и комплекта документации, необходимой для получения кредитов. При возникновении просроченной задолженности банк создаёт 100%-ный резерв, тем самым сводя к нулю риск потери капитала в случае непогашения заемщиками просроченной задолженности. При предоставлении кредита связанным лицам банк руководствуется Положением «О Порядке управления и контроля за рисками при проведении сделок кредитного характера со связанными с Банком лицами, крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность» В целях ограничения влияния указанных факторов на развитие бизнеса банк выходит на новые сегменты финансового рынка, признавая приоритетным направлением привлечение на обслуживание и кредитование населения и компаний, принадлежащих к категории малого и среднего бизнеса, реализует программы по наращиванию комиссионных доходов и сокращению издержек.
2.5.2. Страновой риск
Поскольку Россия является страной с развивающейся рыночной экономикой и не устоявшейся политической системой, следует принимать во внимание основные политические риски: национализация собственности, смена правительства или режима, гиперинфляция, возникшая вследствие ошибок на макроэкономическом уровне управления экономикой страны. Страновой риск объективно трудно поддается управлению. Единственной рекомендацией здесь может быть постоянное отслеживание политической конъюнктуры и при появлении уверенности в неблагоприятных переменах - скорейшее сворачивание бизнеса. Однако сбалансированный по срокам портфель активов и обязательств банка обеспечивает его устойчивость к локальным изменениям экономической конъюнктуры на отдельных сегментах финансового рынка. В настоящее время экономическую ситуацию в России невозможно оценить как устойчивую, характеризующуюся стабильным и последовательным развитием. Основные риски для банка связаны с обострившимся кризисом на финансовых рынках и неопределенностью со стоимостью ресурсов для финансирования кредитования в условиях мирового кризиса ликвидности.
2.5.3. Рыночный риск
2.5.3.1. Фондовый риск
Неблагоприятное изменение рыночных цен на фондовые ценности (ценные бумаги, в том числе закрепляющие права на участие в управлении) торгового портфеля и производные финансовые инструменты под влиянием факторов, связанных как с эмитентом фондовых ценностей и производных финансовых инструментов, так и общими колебаниями рыночных цен на финансовые инструменты не оказывают влияние на деятельность Банка. Банк не осуществляет операций с указанными фондовыми ценностями.
2.5.3.2. Валютный риск
Размер валютного риска (ВР) принимается в расчет величины рыночного риска в случае когда на дату расчета величины рыночного риска процентное соотношение суммы открытых валютных позиций в отдельных иностранных валютах рассчитываемые в соответствии с Инструкцией , и величины собственных средств (капитала) банка будет равно или превысит 2% . Колебания курсов валют представляют значения для финансового положения Банка, т. к. Банк осуществляет операции с иностранной валютой и начал пользоваться услугами, расчеты за которые зависят от курса валют.
2.5.3.3. Процентный риск
В целях контроля за уровнем процентного риска в банке утверждена Методика расчета размера процентного риска. Расчет размера процентного риска производится в отношении финансовых инструментов кредитного портфеля, чувствительных к изменению процентных ставок.
2.5.4. Риск ликвидности
Деятельность Банка по осуществлению кредитования клиентов, выполнения клиентских операций, а также необходимость возврата привлечённых ресурсов обусловливает наличие риска ликвидности. Система управления ликвидностью Банка основывается на ежедневном мониторинге остатков ликвидных активов и краткосрочных пассивов, и включает в себя регулярную предварительную оценку ликвидной позиции по срокам платежей активно-пассивных операций Банка, планирование сроков окончания вновь заключаемых сделок с клиентами для сглаживания дисбаланса активно-пассивных операций по срокам. Текущий контроль за выполнением процедур, предусмотренных Политикой управления и контроля за состоянием ликвидности, осуществляет советник Председателя Правления Банка, а также руководители заинтересованных структурных подразделений. С целью контроля за состоянием ликвидности в Банке установлены нормативные значения структурной ликвидности. В рамках стратегии в области управления рисками Банк стремится к поддержанию достаточного уровня ликвидности, сбалансированности структуры активов и пассивов по срокам, обеспечению необходимого уровня диверсификации по отраслям, клиентам и размерам инвестиций.
2.5.5. Операционный риск
Операционные риски зависят от общей деловой стратегии Банка, от его организации, от функционирования внутренних систем, включая информационные и прочие технологии, от согласованности политики банка и его процедур, от мер, направленных на предотвращение ошибок в управлении и против мошенничества. В своей деятельности по управлению операционными рисками Банк разрабатывает внутренние порядки и процедуры проведения банковских операций и других сделок и контролирует их соответствие действующему законодательству и соблюдение служащими банка. Операционные риски управляются оптимальной организацией процессов совершения операций, оснащением бизнеса актуальными технологическими и управленческими средствами и пристальным мониторингом каждого процесса со стороны руководителей соответствующих структурных подразделений и Службы внутреннего контроля. Банк следует концепции участия каждого сотрудника в предотвращении случайных рисков, и, в случае обнаружения, экстренного реагирования посредством сообщения о нарушении руководителю структурного подразделения и Службе внутреннего контроля.
2.5.6. Правовые риски
Правовой риск является нефинансовым (функциональным) риском, возникающим в деятельности кредитной организации. Риски, связанные с изменением налогового законодательства, свойственны всем хозяйствующим субъектам, так как налоговое законодательство отличается неоднозначностью возможных трактовок отдельных его положений, что на фоне недостаточности опыта применения на практике части его норм, может способствовать увеличению налоговых рисков. Риски, связанные с изменением требований по лицензированию основной деятельности Банка присущи банку так же, как всем кредитным организациям Российской Федерации. Риски, связанные с изменением судебной практики по вопросам банковской деятельности (в том числе по вопросам лицензирования), которые могут негативно сказаться на результатах его деятельности, отсутствуют. Банк в своей деятельности стремится к эффективному управлению правовыми рисками, своевременно реагируя на изменения действующего законодательства, уделяя достаточно внимания проработке правовых вопросов при разработке новых банковских продуктов и услуг, организуя постоянный контроль за соблюдением органами управления и сотрудниками Банка нормативных правовых актов и внутренних документов банка.
2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)
Риск потери деловой репутации – это риск возникновения убытков в результате уменьшения числа клиентов (контрагентов) вследствие формирования в обществе негативного представления о финансовой устойчивости банка, качестве оказываемых им услуг или характере деятельности в целом. С целью предотвращения указанных неблагоприятных ситуаций банк формирует положительное представление о своей финансовой устойчивости: регулярно публикует в средствах массовой информации свою бухгалтерскую отчетность, которая свидетельствует о стабильном финансовом положении Банка.
2.5.8. Стратегический риск
Стратегический риск – риск возникновения у банка убытков в результате ошибок (недостатков), допущенных при принятии решений, определяющих стратегию деятельности и развития банка (стратегическое управление) и выражающихся в недостаточном учете возможных опасностей, которые могут угрожать деятельности банка, неправильном или недостаточно обоснованном определении перспективных направлений деятельности, в которых банк может достичь преимущества перед конкурентами, отсутствии или обеспечении в неполном объеме необходимых ресурсов (финансовых, материально-технических, людских) и организационных мер (управленческих решений), которые должны обеспечить достижение стратегических целей деятельности банка. В целях сохранения актуального статуса и дальнейшего продвижения бизнеса Банк» принял и следует принципиальным направлениям политики банка в области управления рисками, а также правилам, установленным для принятия решений, которыми банк руководствуется в своей деятельности. Банковский рынок является наиболее отрегулированным со стороны государственного надзора. Банком России введена принудительная система контроля рисков, включающая создание фонда обязательных резервов под пассивы, резервов на возможные потери по активным операциям, требования к размеру капитала, высокий статус Службы внутреннего контроля. Банк» последовательно выполняет требования Банка России, что является основополагающим элементом стратегии управления рисками. Общую стратегию деятельности и наиболее важные направления политики банка определяет Совет Директоров посредством принятия решений об увеличении уставного капитала, привлечения субординированных депозитов, изменения политики банка по привлечению депозитов и вкладов, ограничения кредитования, сокращения операционных расходов, в том числе управленческих. Проведение соответствующей политики, принятие оперативных решений по управлению рисками и организации их контроля осуществляет Правление банка. Банк влияет на степень и величину риска путём осуществления целенаправленного управленческого воздействия посредством использования различных приёмов и методов его снижения. Планирование рисков на основе их качественной и количественной оценки является составной частью системы управления рисками. В процессе планирования рисков банк анализирует возможные последствия будущей финансовой операции и степень их приемлемости для банка, а также разрабатывает меры по снижению вероятности возникновения неблагоприятных ситуаций. При принятии любых решений руководство Банка основывается на принципах осторожности, осмотрительности, взвешенности.
2.5.9. Информация об ипотечном покрытии

Банк облигаций с ипотечным покрытием не выпускал.