МЕЖБАНКОВСКОЕ СОГЛАШЕНИЕ №_____
НА ОТКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА В РУБЛЯХ РФ
для кредитных организаций-резидентов РФ
г. Москва «____»________20__ года.
Акционерный Коммерческий Банк «ИСТ БРИДЖ БАНК» (закрытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем «Банк-корреспондент», , действующего на основании Устава, с одной стороны, и __________________________________ именуемый в дальнейшем «Респондент», в лице ______________________________________________________________, действующего на основании ______________________________________________________, с другой стороны, в дальнейшем совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА.
Настоящим Соглашением Стороны устанавливают корреспондентские отношения в целях организации и осуществления расчетов по межбанковским операциям, расчетов между клиентами Сторон и иных платежей, предусмотренных законодательством РФ, а также определяют основные принципы открытия и ведения корреспондентского счета в валюте Российской Федерации (далее - Счет).
Номер Счета ______________________________________________________
2. СРЕДСТВА ПЕРЕДАЧИ ИНФОРМАЦИИ
2.1.Банк-корреспондент обязуется принимать к исполнению оригиналы документов Респондента, а также документы, переданные в Банк-корреспондент в форме ключеванных (шифрованных) сообщений по электронным видам связи, оговоренным в Заявлении на открытие корреспондентского счета. Такие документы, прошедшие проверку, рассматриваются Сторонами как имеющие юридическую силу наравне с документами на бумажном носителе, подписанными уполномоченными лицами Респондента с оттиском печати Респондента и являются основанием для соответствующих бухгалтерских проводок, разрешения споров в любой инстанции, формирования информации в налоговые и иные органы государственной власти и управления. Стороны признают, что архивы документов, создаваемые Сторонами на бумажных носителях или в электронном виде в рамках системы обмена документов между Банком-корреспондентом и Респондентом, могут быть использованы как доказательства при разрешении споров в суде.
2.2.В случае использования в качестве средства связи системы S. W.I. F.T. Стороны осуществляют обмен ключами S. W.I. F.T. согласно Регламенту обмена ключами S. W.I. F.T.
2.3.В случае использования в качестве средства связи TELEX, Респондент обязан в течение пяти календарных дней после даты получения конверта с ключами по почте подтвердить их получение, отправив по почте заполненный бланк подтверждения за подписью уполномоченного лица.
2.4.В случае обнаружения какой-либо из Сторон нарушений конфиденциальности телексных ключей данная Сторона обязуется немедленно прекратить их использование и уведомить об этом другую Сторону в письменном виде. В этом случае Банк-корреспондент направляет Респонденту в согласованный срок новые телексные ключи, а старые уничтожаются.
2.5.В случае использования в качестве средства связи системы «Банк-клиент» Стороны заключают Договор на обслуживание Респондента по системе «Банк-клиент»
2.6.Стороны обязуются исключить доступ к ключам S. W.I. F.T./TELEX/Банк-Клиент не уполномоченных на то лиц.
2.7.Банк-корреспондент не несет ответственности за последствия исполнения распоряжения (платежного поручения), выданного неуполномоченными лицами Респондента в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и настоящим Соглашением процедур Банк-корреспондент не мог установить факт выдачи распоряжения (платежного поручения) неуполномоченными лицами.
2.8.Банк-корреспондент не несет ответственности за какие-либо последствия, вызванные нарушением конфиденциальности S. W.I. F.T./TELEX/Банк-клиент по вине Респондента.
3. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И РЕЖИМ СЧЕТА.
3.1. Для открытия Счета Респондент предоставляет Банку-корреспонденту документы, указанные в Приложении № 1 к настоящему Соглашению, являющемся его неотъемлемой частью.
При соответствии предоставленных документов установленным требованиям, Банк-корреспондент открывает в течение 3 дней Респонденту Счет, уведомляя об этом Респондента в день открытия Счета и направляет Респонденту следующие документы:
- письмо-извещение об открытии Счета;
- экземпляр настоящего Соглашения c Приложениями
3.2. В случае изменения банковского законодательства Банк-корреспондент вправе затребовать, а Респондент обязан предоставить Банку-корреспонденту дополнительные документы. В случае неисполнения Респондентом в установленный срок настоящего требования Банк-корреспондент имеет право не выполнять распоряжения Респондента до предоставления им необходимых документов.
3.3. Порядок совершения операций по Счету определяется законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России, регулирующими ведение уполномоченными банками Российской Федерации корреспондентских счетов в рублях банков-респондентов - резидентов Российской Федерации и настоящим Соглашением, а также Тарифами, установленными Банком-корреспондентов.
3.4. Средства на Счете могут быть использованы Респондентом для осуществления расчетов, предусмотренных действующим законодательством РФ.
3.5. Банк-корреспондент зачисляет на Счет Респондента средства в пользу самого Респондента и его филиалов, клиентов Респондента без предварительного согласования Респондента по мере поступления сопроводительных документов
3.6. Респондент предоставляет Банку-корреспонденту право безакцептного списания ошибочно зачисленных денежных средств.
В случае необоснованного пользования ошибочно зачисленными на Счет Респондента средствами по истечении двухдневного срока после направления Банком-корреспондентом уведомления о необходимости возврата этих средств, Респондент уплачивает Банку-корреспонденту пеню в размере 0,05% от суммы за каждый день до возврата средств.
3.7. Проценты на кредитовый остаток по Счету не начисляются, если это не предусмотрено дополнительным соглашением Сторон.
3.8. Банк-корреспондент осуществляет операции по списанию средств со Счета на основании поручения Респондента.
3.9. Банк-корреспондент имеет право отказать в исполнении поручений Респондента на списание средств в случаях если:
- сумма поручения превышает остаток средств на корреспондентском счете;
- операции, производимые по Счету, запрещены нормативно-правовыми актами РФ;
- в документе Респондента о перечислении денежных средств указаны неправильные реквизиты;
- подписи или оттиск печати на расчетном документе не совпадают с образцами подписей или оттиском печати на карточке с образцами подписей Респондента либо расчетный документ передан по согласованным каналам связи с использованием неверного ключа;
- расчетный документ оформлен с нарушением требований Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации или других нормативно-правовых актов РФ, регулирующих порядок расчетов, а также с нарушением Правил оформления платежных инструкций для АКБ «ИСТ Бридж Банк» в формате TELEX, SWIFT
- на денежные средства, находящиеся на Счете, наложен арест или вынесено постановление о приостановке операций по Счету в порядке, предусмотренном законодательством РФ.
3.10. Правила оформления платежных инструкций для АКБ «ИСТ Бридж Банк» в формате TELEX, :
· Все платежные инструкции для АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО) должны быть оформлены в строгом соответствии со стандартами , а также с установленными правилами расчетов в рублях Российской Федерации.
· Для оформления платежей в рублях Российской Федерации необходимо также руководствоваться последним выпуском правил RUR (в настоящее время - RUR6) и соответствующими инструкциями Банка России.
· В поле 53 обязательно указывается номер Счета в АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО)
· Вся переписка, отмена или изменение инструкций, касательно операций, проводимых по Счету, должна вестись только с использованием форматов авторизованных сообщений (например, МТ195, 295, 192, 299 и т. д.) с обязательной ссылкой на референс оригинального Сообщения. При этом каждое Сообщение должно содержать инструкции или запрос об отмене или изменениях только для одной транзакции.
При несоблюдении Правил оформления платежей в формате TELEX, » (ЗАО) оставляет за собой право отклонить исполнение платежных инструкций, а также исправлений, дополнений или отмен. В этом случае, АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО) в день поступления платежа оформляет авторизованное сообщение в адрес Респондента о неисполнении с подробным указанием причин и ссылкой на референс оригинального сообщения.
3.11. Респондент также вправе представлять платежные документы непосредственно в Банк-корреспондент.
3.12.Предоставление овердрафта по Счету допускается только при наличии специального дополнения к Соглашению.
Контроль за соответствием суммы платежа остатку средств на Счете возлагается на Респондента
3.13.Безакцептное и бесспорное списание средств со Счета Респондента производится по решению суда, а также в случаях, предусмотренных законодательством и настоящим Соглашением.
3.14.Исполнение платежных поручений в рамках настоящего Соглашения производится в соответствии с Приложением № 2 к настоящему Соглашению, являющимся его неотъемлемой частью.
3.15.Банк-корреспондент имеет право произвести расчеты Респондента через корреспондентскую сеть Банка-корреспондента без предварительного согласования с Респондентом.
В случае невозможности осуществления расчетов через корреспондентскую сеть, Банк-корреспондент осуществляет их через РКЦ ЦБ РФ в порядке, установленном Центральным Банком России.
3.16.Выписка и кредитовые авизо по Счету направляются по согласованным каналам связи (TELEX, SWIFT, система Банк-Клиент и др.) на следующий день после совершения операций по Счету не позднее 11.00 часов по московскому времени.
Респондент имеет право получать выписки непосредственно в Банке-корреспонденте.
3.17.Выписка считается подтвержденной, если Респондент в течение 10-ти дней не представил Банку-корреспонденту свои замечания в письменной форме.
3.18.В случаях неисполнения или несвоевременного исполнения Банком-корреспондентом операций по перечислению или зачислению денежных средств на Счет Респондента, а также необоснованного списания средств со Счета, Банк-корреспондент обязуется уплатить Респонденту неустойку, начисленную на указанную сумму средств за каждый день просрочки платежа в размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на день нарушения обязательств. Выплата неустойки исключает возможность предъявления Респондентом иных требований о возмещении убытков.
4. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ И СТОИМОСТЬ УСЛУГ.
4.1.Действующие тарифы Банка-корреспондента и стоимость услуг, предоставляемых Банком-корреспондентом, отражены в Приложении № 3 к настоящему Соглашению, являющемся его неотъемлемой частью.
4.2.Суммы комиссий и телекоммуникационных расходов Банка-корреспондента за проведение операций по Счету Респондента списываются в безакцептном порядке в момент совершения операции в соответствии с действующими тарифами и нормами телекоммуникационных расходов Банка-корреспондента.
4.3.Другие возможные расходы, взимаемые третьими банками с Банка-корреспондента по операциям Респондента, взимаются по фактической стоимости таких расходов и списываются в безакцептном порядке со Счета Респондента.
4.4.Тарифы услуг Банка-корреспондента могут быть изменены Банком-корреспондентом в одностороннем порядке с сообщением об этом Респонденту не менее чем за 5 дней до вступления их в силу.
4.5.В случае, если в 5-ти дневный срок отказ Респондента от новых тарифов Банком-корреспондентом получен не будет, новые тарифы считаются согласованными и вступают в силу.
5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.
5.1. Банк-корреспондент обязан:
5.1.1. Открыть корреспондентский счет на имя Респондента на условиях настоящего Соглашения.
5.1.2. Производить операции по открытому Счету в соответствии с действующим законодательством, правилами Банка России и положениями настоящего Соглашения.
5.1.3. Хранить тайну Cчета и операций по счету и сведения о самом Респонденте, полученные Банком-корреспондентом в процессе ведения счета Респондента, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ.
5.1.4. Своевременно и надлежащим образом исполнять все операции по счету. Производить списание денежных средств со Счета только по поручению или с письменного согласия Респондента, за исключением случаев, определенных действующим законодательством.
5.1.5. По запросу Респондента предоставить ему информацию о своем финансовом положении, а также в установленные сроки принимать соответствующие меры по претензиям и запросам Респондента, предоставлять требуемую информацию.
5.1.6. Предоставлять Респонденту возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в соответствии с действующим законодательством.
5.1.7. В случае изменения Тарифа комиссионного вознаграждения информировать об этом Респондента за 5 дней до момента введения нового Тарифа.
5.1.8. Стороны обязуются отражать расчетные операции по Счету в своих балансах одной календарной датой.
5.2. Банк-корреспондент вправе:
5.2.1. Банк-корреспондент имеет право изменить номер Счета Респондентта (в частности в связи с изменением ЦБ РФ плана счетов), при этом все неисполненные обязательства по закрываемому Счету и действие данного Соглашения переносятся на вновь открываемый счет.
5.2.2. Отказать в проведении операций по Счету при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Респондентом действующего законодательства Российской Федерации, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных документов и сроков их предоставления в Банк-корреспондент, а также в случаях явной подложности документов или сомнительности при удостоверении прав на распоряжение Счетом.
При этом Банк-корреспондент уведомляет Респондента о невозможности совершения операции в день получения расчетного документа.
5.2.3. Изменять в одностороннем порядке Тариф комиссионного вознаграждения.
5.2.4. Списывать в безакцептном порядке суммы, составляющие комиссионное вознаграждение за совершение Банком-корреспондентом для Респондента операций в соответствии с условиями настоящего Соглашения и Тарифом комиссионного вознаграждения и суммы, составляющие расходы Банка-корреспондента, в связи и исполнением им своих обязанностей по настоящему договору.
5.2.5. Требовать предоставления Респондентом информации и документов, необходимых для проверки проводимой операции соответствия действующему законодательству.
5.2.6. Прекратить расходные операции по Счету при наложении ареста на денежные средства в строго установленном законодательством РФ порядке.
5.2.7. В одностороннем порядке приостановить исполнение распоряжений Респондента, в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Респондентом своих обязательств перед Банком-корреспондентом.
5.2.8. При закрытии Счета Респондента и/или при неоплате им услуг Банка-корреспондента, произвести списание задолженности за оказанные ранее услуги.
5.2.9. Принимать документы после операционного дня, отражая их по счетам на следующий операционный день.
Респондент предоставляет Банку-корреспонденту право безакцептного списания ошибочно зачисленных на Счет денежных средств.
5.2.10. Во исполнение норм Федерального Закона от 07.08.01 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» Банк-корреспондент вправе дополнительно уточнять основание, назначение, а также отдельную информацию о плательщике либо получателе средств.
5.3. Респондент обязан:
5.3.1. Распоряжаться денежными средствами, хранящимися на Счете в Банке-корреспонденте в соответствии с действующим законодательством РФ, инструкциями и нормативными актами Центрального Банка России и настоящим Соглашением.
5.3.2. В установленный срок предоставлять Банку-корреспонденту необходимую для отчетности и повседневной работы информацию, не являющуюся коммерческой тайной, и незамедлительно предоставлять документы, подтверждающие изменение правового статуса.
5.3.3. Оформлять денежно-расчетные документы в соответствии с правилами, предусмотренными действующим законодательством и правилами, установленными Банком России.
5.3.4. Во избежание задержек в зачислении средств сообщать контрагентам-перевододателям свои полные и точные реквизиты.
5.3.5. В случае изменения наименования, местонахождения, реквизитов, средств связи, их номеров, а также учредительных документов, Лицензии на совершение банковских операций, карточек с образцами подписей и оттиском печати поставить в известность Банк-корреспондент не позднее 3-х рабочих дней со дня внесения изменений.
5.3.6. Письменно подтверждать сальдо Счета по состоянию на 1 января каждого года.
5.3.7. В течение 10 дней с момента получения выписок либо подтверждать правильность записей и остатков по Счету, либо сообщать свои замечания по выписке.
5.3.8. Оплачивать услуги Банка-корреспондента в порядке, размере и сроки, определенные настоящим Соглашением и действующим Тарифом комиссионного вознаграждения.
5.3.9. Компенсировать Банку-корреспонденту почтовые, телеграфные и иные расходы, понесенные Банком-корреспондентом вследствие исполнения им своих обязанностей по настоящему Соглашению.
5.3.10. Подкреплять свой Счет, если на нем недостаточно средств для оплаты расчетных документов, предъявленных Банку-корреспонденту в случаях, предусмотренных законодательством РФ.
5.4. Респондент имеет право:
5.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством Российской Фе6дерации.
5.4.2. Требовать от Банка-корреспондента восстановления на Счете неправильно списанных сумм.
5.4.3. Самостоятельно определять направление использования денежных средств, находящихся на его Счете.
5.4.4. Получать справки о состоянии счета.
5.4.5. Расторгнуть настоящее Соглашение в любое время.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН.
6.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Соглашению виновная Сторона несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Соглашением.
6.2. Банк-корресрондент и Респондент несут ответственность за достоверность предоставляемых ими друг другу документов, а также за своевременность предоставления информации о внесении в эти документы изменений и дополнений, необходимых по настоящему Соглашению для открытия Счета и осуществления операций по нему.
6.3. Банк-корреспондент не несет ответственность за невыполнение поручений Респондента в случаях, указанных в пункте 3.9.
6.4. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие действия обстоятельств непреодолимой силы, т. е. чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельствах, а также в силу установленной на основании закона Правительством РФ отсрочки исполнения обязательств (мораторий), и приостановления действия закона или иного правового акта, регулирующего данные отношения.
6.5. О случаях наступления обстоятельств непреодолимой силы Стороны обязаны уведомить друг друга в течение 10 (десяти) дней со дня наступления таких обстоятельств. Подтверждением наступления обстоятельств непреодолимой силы являются документы, выдаваемые компетентными государственными органами.
В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы срок выполнения Сторонами своих обязательств по настоящему соглашению отодвигается на срок действия этих обстоятельств.
6.6. В случае несвоевременного или неправильного зачисления на счет или списания со счета Респондента денежных средств по вине Банка-корреспондента, последний выплачивает в пользу Респондента пеню в размере 0,01 % (одна сотая процента) от суммы этих средств за каждый день просрочки.
6.7. Респондент несет ответственность за соответствие совершаемых операций по счету его уставной деятельности, а также за достоверность представляемых в Банк-корреспондент документов.
7. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ.
Все споры по настоящему Соглашению Стороны обязуются решать путем переговоров и только в случае невозможности устранить разногласия споры передаются на разрешение Арбитражного суда города Москвы, в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.
8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ.
8.1. Соглашение вступает в силу с даты подписания Сторонами и действует в течение 1 (Одного) года. Действие настоящего Соглашения автоматически пролонгируется на тех же условиях на каждый последующий год, если ни одна из Сторон не уведомила другую Сторону о своем намерении расторгнуть настоящее Соглашение в письменной форме за 20 (двадцать) дней до истечения срока его действия.
8.2. Действие настоящего Соглашения приостанавливается на время действия форс-мажорных обстоятельств и возобновляется сразу после прекращения их действий.
8.3.Настоящее Соглашение может быть досрочно расторгнуто по инициативе одной из Сторон. Расторжение настоящего Соглашения является основанием для закрытия счета.
В случае расторжения соглашения остаток денежных средств на счете Респондента по его указанию перечисляется Банком-корреспондентом на другой счет не позднее 7 (семи) банковских дней после получения соответствующего письменного заявления Респондента.
В день поступления заявления Респондента о закрытии корреспондентского счета операции по счету Респондента прекращаются. Все платежные документы третьих сторон по зачислению денежных средств на счет Респондента подлежат возврату плательщику с мотивом «счет закрыт».
8.4.Банк-корреспондент имеет право требовать: расторжения Соглашение в случае отзыва у Респондента Лицензии на осуществление банковских операций при отсутствии средств на Счете или при нарушении Респондентом условий настоящего Соглашения, а также при отсутствии операций по счету Респондента в течение года.
8.5.При расторжении Соглашения Банк-корреспондент направляет Респонденту Уведомление о закрытии Счета с указанием даты и основания закрытия.
8.6.До закрытия Счета Респондент обязан возместить Банку-корреспонденту все расходы, задолженности по ранее возникшим обязательствам Респондента перед Банком-корреспондентом по настоящему Соглашению.
9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.
9.1.Все изменения и дополнения к настоящему Соглашению имеют силу только в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными представителями сторон.
9.2.Настоящее Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой Стороны.
9.3.В остальном, не урегулированном в настоящем Соглашении, Стороны руководствуются действующим законодательством РФ.
10. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН.
БАНК-КОРРЕСПОНДЕНТ:
АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО)
А
E-mail: *****@***ru
Телекс: 485533 EBRI RU
Телефон: /095/
Факс: /095/
К/с №
в Отделении №4 МГТУ Банка России
РЕСПОНДЕНТ:
Банк-КОРРЕСПОНДЕНТ: респондент:
Председатель Правления
АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО)
______________ _/ / ________________ / /
М. П. М. П.
Приложение
к Соглашению _________ от «_____» _______ 200_г.
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ
КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА В АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО)
1. Заявление на открытие корреспондентского счета установленного Банком-корреспондентом образца.
2. Настоящее Соглашение, подписанное уполномоченным лицом Респондента и заверенное печатью (в 2-х экз.).
3. Нотариально заверенная копия Устава.
4. Нотариально заверенная копия Учредительного Договора (при его наличии).
5. Нотариально заверенная копия лицензии на проведение банковских операций.
6. Нотариально заверенная копия Свидетельства о государственной регистрации кредитной организации (ЦБ РФ или иного регистрирующего органа).
7. Нотариально заверенная копия письма Госкомстата РФ или территориального органа Государственной статистики с присвоенными кредитной организации кодами по общероссийским классификаторам.
8. Нотариально заверенная карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом и оттиском печати с приложением нотариально заверенных писем о согласовании с Банком России права подписи руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц Респондента.
В случае, если в Банке-корреспонденте в качестве действующего имеется соответствующее досье на открытие иного корреспондентского счета, содержащее нотариально удостоверенную карточку с образцами подписей, при открытии нового счета нотариально заверенная карточка не предоставляется.
9. Заверенные подписью уполномоченного лица и скрепленные печатью кредитной организации копии документов, подтверждающих полномочия председателя правления, главного бухгалтера и других лиц, имеющих право подписи финансовых документов.
10. Нотариально заверенная копия Свидетельства из налогового органа о постановке владельца счета на учет в качестве налогоплательщика по месту получения дохода.
11. Нотариально заверенная копия Свидетельства из Фонда социального страхования.
12. Свидетельство о внесении владельца счета в единый государственный реестр юридических лиц.
13. Нотариально заверенный документ, подтверждающий факт постановки Респондента на учет в Пенсионном фонде РФ.
14. Информационное письмо об осуществляемых мерах по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, а также заполненную Анкету кредитной организации (идентификационная карта клиента - кредитной организации)
15. Информационное письмо о наличии корреспондентских счетов в банках, находящихся на территориях, указанных в Распоряжении Комитета РФ по финансовому мониторингу № 18 от 01.01.2001
ПРИМЕЧАНИЯ:
для филиалов банков дополнительно:
· нотариально заверенная копия Положения о филиале;
· нотариально заверенную копию подтверждения о согласовании руководителя и главного бухгалтера филиала в территориальном учреждении Банка России;
· нотариально заверенную копию сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера в Книге регистрации кредитных организаций;
· оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, на открытие корреспондентского счета и ведение операций по этому счету или нотариально заверенная копия доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей его полномочия на открытие корреспондентского счета и ведение операций по этому счету и право подписания договоров;
· нотариально заверенная копия уведомления о постановке на учет в налоговом органе по месту регистрации филиала;
баланс на последнюю отчетную дату;
заявление на открытие корреспондентского счета;
настоящее Соглашение, подписанное уполномоченным лицом Респондента и заверенное печатью - 2 экземпляра по одному для каждой стороны;
ИДЕНТИФИКАЦИОННАЯ КАРТА КЛИЕНТА - КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Часть 1
|
Фирменное (полное официальное) и (в случае, если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке | |
|
Организационно – правовая форма | |
|
Регистрационный номер | |
|
Дата государственной регистрации | |
|
Место государственной регистрации | |
|
Вид лицензии на осуществление банковских операций | |
|
Номер лицензии | |
|
Дата выдачи лицензии | |
|
Адрес места нахождения | |
|
Почтовый адрес | |
|
Номера контактных телефонов и факсов | |
|
Адрес электронной почты | |
|
Банковский идентификационный код | |
|
Идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации – для нерезидентов |
Часть 2
|
Сведения об учредителях, лицах, которые имеют право давать обязательные для клиента указания либо иным образом имеют возможность определять его действия, в том числе сведения об основном обществе или преобладающем, участвующем обществе (для дочерних или зависимых обществ), холдинговой или финансово-промышленной группе (если клиент в ней участвует) | |
|
Сведения об органах клиента (структура органов управления юридического лица и сведения о физических лицах, входящих в состав исполнительных органов юридического лица) | |
|
Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного капитала или величине уставного фонда | |
|
Обособленные подразделения (если имеются и сведения о них известны кредитной организации) | |
|
Сведения об основных банках-корреспондентах клиента | |
|
История, репутация, сектор рынка и конкуренция (сведения, подтверждающие существование кредитной организации (например, ссылка на Bankers Almanac), сведения о реорганизации, изменения в характере деятельности, прошлые финансовые проблемы, репутация на национальном и зарубежных рынках, присутствие на рынках, основная доля в конкуренции и на рынке, специализация по банковским продуктам и пр.) |
Часть 3
|
Операции, проводимые по счету |
Число |
Общая сумма |
|
Источники поступления денежных средств |
Число |
Общая сумма |
"_______"_______________20 __г. _________________________(_____________________)
подпись и Ф. И.О. сотрудника Банка
Часть 4 (заполняется ответственным сотрудником кредитной организации)
|
Степень риска | |
|
Срок хранения идентификационной карты клиента |
___________20 __г. ______________________(_____________________)
подпись и Ф. И.О. ответственного сотрудника
ПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к Соглашению № ___________от «___» _____ 20 __г.
1. Исполнение платежных документов в рамках заключенного Соглашения № _______ от «____» ______20__г производится Сторонами в соответствии с Положением ЦБ РФ от 01.01.2001. «О безналичных расчетах в Российской Федерации» и другими нормативными документами Банка России.
2. Стороны принимают к исполнению только распоряжения с установленной Датой перечисления платежа, (далее по тексту ДПП).
3. Банк-корреспондент обязуется исполнить распоряжение Респондента на платеж днем ДПП, если распоряжение поступило в Банк-корреспондент до 17 часов московского времени и ДПП установлена Респондентом как текущий банковский день.
4. Банк-корреспондент обязуется исполнить распоряжение Респондента на платеж не позднее рабочего дня, следующего за днем ДПП, указанным в распоряжении, если распоряжение поступило в Банк-корреспондент после 17 часов московского времени и ДПП установлена Респондентом как текущий банковский день. В этом случае Стороны переустанавливают ДПП как рабочий день, следующий за днем получения Банком-корреспондентом распоряжения Респондента.
5. Во всех случаях, когда в распоряжении Респондента указана ДПП ранее дня получения Банком-корреспондентом распоряжения (текущего дня), стороны определяют ДПП как текущий день
6. Банк-корреспондент обязуется исполнять распоряжения Респондента, полученные текущим банковским днем с установленной ДПП позднее текущего дня - в день наступления ДПП независимо от времени поступления распоряжения в Банк-корреспондент.
7. В случае, если установленная Респондентом ДПП приходится на нерабочий день, ДПП переустанавливается на первый банковский рабочий день, следующий за нерабочими.
8. Расчетные документы, поступившие после операционного времени могут быть исполнены текущим рабочим днем при условии уплаты комиссии, предусмотренной Тарифами Банка-корреспондента.
9. Банк-Корреспондент, исходя из интересов Респондента, имеет право самостоятельно определять маршрут платежа Респондента.
Подписи Сторон.
от имени Банка-корреспондента: от имени Респондента:
Председатель Правления
АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО)
_____________ _____________ / /
М. П. М. П.
ПРИЛОЖЕНИЕ № 3
|
Утверждены решением Правления | ||||||
|
АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО) | ||||||
|
Протокол № __ от ___________ 2011 г. | ||||||
|
Введены в действие: "__" ____ 2011 г. | ||||||
|
ТАРИФЫ АКБ "ИСТ БРИДЖ БАНК" (ЗАО) | ||||||
|
на расчетно - кассовое обслуживание корреспондентских счетов банков-респондентов | ||||||
|
в валюте Российской Федерации | ||||||
|
п. н. |
Наименование операции, услуги |
стоимость | ||||
|
1 |
Ведение корреспондентских счетов в валюте РФ | |||||
|
1.1 |
Открытие счета банку-респонденту |
Бесплатно | ||||
|
1.2 |
Ведение счета банка-респондента |
Бесплатно | ||||
|
1.3 |
Закрытие счета |
Бесплатно | ||||
|
1.4 |
Предоставление выписок, кредитовых авизо по счету: | |||||
|
*по мере совершения операций |
Бесплатно | |||||
|
*повторно по просьбе банка-респондента: |
100 руб. за каждый докуиент | |||||
|
1.5 |
Выдача справок о наличии счета |
100 руб. за каждый документ | ||||
|
1.6 |
Предоставление копии платежного документа с отметками Банка о проведении операции |
150 руб | ||||
|
1.7 |
Выдача по запросу банка-респондента реестра принятых платежных документов |
Бесплатно | ||||
|
1.8 |
Установка системы "Банк-Клиент" |
1000 руб. | ||||
|
1.9 |
Обслуживание по системе "Банк-клиент" |
Бесплатно | ||||
|
1.1 |
Начисление процентов по остаткам на счетах |
По доп. соглашению | ||||
|
1.11 |
Неснижаемый остаток |
По доп. соглашению | ||||
|
2 |
Переводы безналичных средств в валюте РФ | |||||
|
2.1 |
Зачисление денежных средств |
Бесплатно | ||||
|
2.2 |
Списание денежных средств со счета в пользу клиентов и банков-респондентов АКБ "ИСТ БРИДЖ БАНК" (ЗАО) |
Бесплатно | ||||
|
2.3 |
Перевод средств со счета банка-респондента (1 плат. документ): | |||||
|
* Платежи по Москве и Московской области |
Возмещение расходов Банка по тарифам ЦБ | |||||
|
* Платежи на межрегиональном уровне |
Возмещение расходов Банка по тарифам ЦБ | |||||
|
2.4 |
Запросы по операциям по счету, исполненных сроком: | |||||
|
* до 1 года после даты совершения платежа |
100 руб. | |||||
|
* свыше 1 года после даты совершения платежа |
200 руб. | |||||
|
2.5 |
Изменение условий, отмена до исполнения платежа (по письменному заявлению от банка-респондента) |
Бесплатно | ||||
|
2.6 |
Уточнение, изменение реквизитов платежа, исполненного Банком (по письменному заявлению от банка-респондента) |
150 руб. | ||||
|
3 |
Неторговые операции в валюте РФ | |||||
|
3.1 |
Прием наличных рублей с зачислением на коррсчет текущим днем |
По доп. соглашению | ||||
|
3.2 |
Выдача наличных рублей с корреспондентского счета |
По доп. соглашению | ||||
|
3.3 |
Услуги инкассаторской службы |
По доп. соглашению | ||||
