Должностная инструкция экономиста 1-ой категории отдела по работе с клиентами

(название учреждения, организации)

УТВЕРЖДАЮ

(уполномоченное лицо)

(ФИО, подпись)

"___" ______________ 200_ г.

Должностная инструкция экономиста 1-ой категории отдела по работе с клиентами

ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ ЭКОНОМИСТА 1-ОЙ КАТЕГОРИИ ОТДЕЛА ПО РАБОТЕ С КЛИЕНТАМИ I. Общие положения Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами (далее – экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами) назначается на должность на основании трудового договора, подписанного начальником управления по работе с персоналом и обеспечению банковской деятельности - начальником отдела по работе с персоналом. Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами подчиняется непосредственно начальнику отдела по работе с клиентами. В своей деятельности экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами руководствуется: - Законодательством Украины; - приказами, указаниями и инструкциями Банка Украины; - Уставом Банка, приказами президента, внутренними нормативными документами Банка, «Положением об отделе по работе с клиентами»; - настоящей должностной инструкцией. Квалификационные требования: На должность экономиста 1-ой категории отдела по работе с клиентами принимается лицо, имеющее высшее экономическое образование, и стаж работы в должности экономиста не менее 2-х лет. Личностные требования: - Коммуникабельность. Умение строить конструктивные деловые отношения с другими службами Банка, принимать меры по избежанию неблагоприятного климата во взаимоотношениях между работниками Банка. - Настойчивость, обязательность, ответственность, инициативность. - Умение эффективно использовать свое рабочее время, добросовестно и своевременно выполнять поручения руководства Банка. - Способность планировать свою работу. - Культура речи и общения, аккуратность в одежде. _________________________________________________________________. _________________________________________________________________. II. Должностные обязанности Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами: При кредитовании физических лиц: - консультирует заемщиков по условиям кредитования в Банке, комплекту необходимых документов; - согласовывает с Заемщиком по каждому кредитному проекту условия кредитования, обеспечивающие минимальный кредитный риск по планируемой сделке; - проверяет наличие сведений о Заемщике, - принимает от Заемщика комплект документов согласно инструкции по кредитованию, утвержденной в Банке; - формирует кредитную заявку, - регистрирует заявку в «Журнале регистрации поступивших заявок и оформленных кредитных договоров», - передает комплект полученных документов в службу безопасности; - при положительном заключении службы безопасности, передает комплект документов ответственному сотруднику отдела активных и пассивных операций для оформления кредитного договора, - при отрицательном заключении службы безопасности делает отметку в «Журнале регистрации поступивших заявок и оформленных кредитных договоров», подшивает в дело «Отказы» с последующей передачей по акту приема-передачи в административно-правовой департамент один раз в полгода. При кредитовании юридических лиц: - консультирует клиента по условиям кредитования в Банке, - предлагает клиенту ответить на ключевые вопросы для получения кредита, - принимает от клиента заявку на получение кредита и комплект документов в соответствии с утвержденным в Банке перечнем, - визирует комплект документов у начальника отдела по работе с клиентами, - передает заявку и комплект документов в отдел активных и пассивных операций для дальнейшей работы, - регистрирует консультацию в «Журнале регистрации консультаций». При размещении денежных средств в депозиты и векселя Банка: - консультирует клиента по условиям (ставкам, срокам) размещения денежных средств в векселя, депозиты Банка, - оформляет договора на выдачу векселя (открытие депозита), - дает распоряжения отделу операционного обслуживания на открытие соответствующих счетов и проведение необходимых проводок в соответствии с нормативными документами Банка, - делает расчет дисконта (процентов), - оформляет и выдает клиентам векселя, - ведет реестры выпущенных векселей, - принимает к погашению векселя, закрывает депозиты, - выполняет другие действия в соответствии с нормативными документами банка, - осуществляет хранение документов по совершенным сделкам. При проведении операций с паями паевых инвестиционных фондов (при наличии аттестации Казначейства): - консультирует инвесторов по условиям осуществления операций с паями ПИФов - оформляет пакет типовых документов, согласно Процедуре проведения операций с паями ПИФов, утвержденной в Банке; - передает принятые документы в отдел дилинга и отдел депозитарной деятельности и лицензирования банковских операций для исполнения; - ведет досье клиента по операциям с паями ПИФов, - регистрирует сделки в «Журнале регистрации поручений клиентов на совершение операций с паями ПИФов». При проведении операций с пластиковыми картами: - консультирует клиентов по вопросам работы с пластиковыми картами VISA ELECTRON, - принимает от Клиентов заявления-обязательства: на первичное изготовление пластиковых карт VISA ELECTRON, на повторный выпуск указанных карт, на изменение личных данных, на осуществление переводов-платежей, на блокировку и разблокировку пластиковых карт. - проверяет правильность заполнения Заявлений, четкость копий, наличие дат заполнения и личных подписей заявителей. - ставит свою подпись на заявлениях в графе «Заявление принял». - производит запись в «Журнале регистрации приема Заявлений-обязательств по операциям с пластиковыми картами» с указанием порядкового номера, фамилии, имени, отчества, даты приема заявления; - формирует пакет с принятыми за день документами и организует доставку в ЦО, получает изготовленные карты. - осуществляет хранение изготовленных карт и конвертов с PIN-кодами к ним до выдачи их Клиенту. - проверяет у клиента документы, удостоверяющие личность, сличает его данные с данными карты и выдает карту и конверт с PIN-кодом к ней. Вкладные операции, переводы и платежи физических лиц, аренда сейф-ячеек, операции с монетами из драгоценных металлов, открытие расчетных, текущих счетов: - консультирует клиентов по условиям предоставления услуг в Банке, при необходимости оказывает помощь в оформлении необходимых документов, сопровождает клиента к специалистам, оформляющим данные операции, - производит запись в «Журнале регистрации консультаций». Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами: - участвует в мероприятиях, направленных на привлечение клиентов на обслуживание в Банк, - осуществляет контроль по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, - изучает нормативные материалы и обеспечивает хранение документов, оформляет и передает их в архив в соответствии с действующей номенклатурой, - выполняет правила и нормы охраны труда, техники безопасности, санитарии и противопожарной защиты, правила внутреннего трудового распорядка, - соблюдает коммерческую банковскую тайну. _________________________________________________________________. _________________________________________________________________. III. Права Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами имеет право: Вносить предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией должностными обязанностями. Требовать от сотрудников других отделов Банка необходимые документы и материалы, связанные с исполнением своих должностных обязанностей. Требовать от клиентов необходимой документации для выполнения своих функций в рамках компетенции отдела. Совершенствовать свой профессиональный уровень. _________________________________________________________________. _________________________________________________________________. IV. Ответственность Экономист 1-ой категории группы по работе с клиентами несет ответственность: за ненадлежащее выполнение возложенных на него настоящей должностной инструкцией обязанностей; за разглашение коммерческой банковской тайны. _________________________________________________________________. _________________________________________________________________.

СОГЛАСОВАНО:

Руководитель структурного подразделения:	________ (подпись)	______________________ (ФИО)	"____" ____________ ____г.
Начальник юридического отдела:	________ (подпись)	______________________ (ФИО)	"____" ____________ ____г.
С инструкцией ознакомлен:	________ (подпись)	______________________ (ФИО)	"____" ____________ ____г.