Документы

ФИЗИЧЕСКОМУ ЛИЦУ – (ЕДИНОЛИЧНОМУ ИСПОЛНИТЕЛЬНОМУ ОРГАНУ (ГЕНЕРАЛЬНОМУ ДИРЕКТОРУ, ДИРЕКТОРУ И ПР.)

№ П/П	НАЗВАНИЕ ДОКУМЕНТА	ФОРМА ПРЕДСТАВЛЕНИЯ/ПРИМЕЧАНИЯ
ДОКУМЕНТЫ ЗАЕМЩИКА
СПЕЦИАЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
1	Анкета-Заявление на предоставление кредита	Оригинал в установленной банком форме, подписанный со стороны заемщика.
ДОКУМЕНТЫ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЕ ЛИЧНОСТЬ
2	Паспорт заемщика	Паспорт соответствует общероссийским стандартам (подлежал замене, когда заёмщику было 20/45 лет). Предоставляется в оригинале, копию документа изготавливает сотрудник Банка
3	Второй документ, удостоверяющий личность заемщика	В дополнение к паспорту в Банк представляется иной документ, удостоверяющий личность заемщика: водительское удостоверение, пенсионное удостоверение (свидетельство), свидетельство о присвоении ИНН. Документ предъявляется в Банк в оригинале, копию документа изготавливает сотрудник Банка
ДОКУМЕНТЫ ПОРУЧИТЕЛЯ
ДОКУМЕНТЫ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЕ ЛИЧНОСТЬ
4	Паспорта должностных лиц компании-поручителя, обладающих правом подписи документов (руководитель, главный бухгалтер)	Паспорта соответствуют общероссийским стандартам (подлежали замене, когда должностным лицам было 20/45 лет). Предоставляются в оригинале, копии документов изготавливает сотрудник Банка
5	Приказы о назначении (о предоставлении права подписи) должностных лиц компании-поручителя	Копии, заверенные подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации или копии, удостоверенные подписью Бизнес-менеджера
ФИНАНСОВЫЕ ДОКУМЕНТЫ
При общей системе налогообложения
6	Бухгалтерский баланс (Форма № 1) за два последних отчетных периода*	Копии с отметкой ИФНС. Под отметкой : ·  Штамп налогового органа, свидетельствующий о приеме отчетности; ·  Квитанция об отправке налоговой отчетности по почте; ·  Протокол входного контроля об отправке налоговой отчетности по электронной почте, Копии заверяются подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации.
7	Форма № 2 "Отчет о прибылях и убытках" за два последних отчетных периода*
При упрощенной системе налогообложения
8	Декларация по единому налогу за один отчетный период, либо книга доходов и расходов	Копии с отметкой ИФНС. Под отметкой : ·  Штамп налогового органа, свидетельствующий о приеме отчетности; ·  Квитанция об отправке налоговой отчетности по почте; ·  Протокол входного контроля об отправке налоговой отчетности по электронной почте, Копии заверяются подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации.
При системе налогообложения в виде единого налога на вмененный доход
9	Декларация по единому налогу на вмененный доход за два последних отчетных периода*	Копии с отметкой ИФНС. Под отметкой : ·  Штамп налогового органа, свидетельствующий о приеме отчетности; ·  Квитанция об отправке налоговой отчетности по почте; ·  Протокол входного контроля об отправке налоговой отчетности по электронной почте, Копии заверяются подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации.
ДОКУМЕНТЫ ПО ТЕКУЩЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
10	Лицензии, подтверждающие права организации на осуществление соответствующей деятельности	Копии, заверенные подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации (предоставляется при их наличии)
11	Документы, подтверждающие право собственности на занимаемы площади либо договора аренды/субаренды занимаемых площадей по месту ведения бизнеса.	Копии, заверенные подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЕ ПРИ ОТСУТСТВИИ У КОМПАНИИ-ПОРУЧИТЕЛЯ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА В БАНКЕ
12	Банковская карточка формы 0401026 с образцами подписей и оттиском печати	Нотариально заверенный оригинал (либо копия, заверенная Банком, в котором открыт расчетный счет у компании-поручителя); или копия, удостоверенная подписью Бизнес-менеджера, сделанная с нотариально заверенного оригинала; или оригинал карточки, с проставленными соответствующими удостоверительными отметками сотрудником Банка, уполномоченным Приказом на заверение карточек с образцами подписей.
13	Устав	Копии, заверенные подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации или копии, удостоверенные подписью Бизнес-менеджера
14	Решение о создании предприятия, либо Учредительный договор
15	Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
16	Юридические лица, зарегистрированные до 01.07.2002: ·  Свидетельство о юридического лица " href="/text/category/gosudarstvennaya_registratciya_yuridicheskogo_litca/" rel="bookmark">государственной регистрации юридического лица по форме, выдававшейся до 01.07.2002 ·  Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002г. (ф.№Р57001)	Копия, заверенная нотариально или регистрирующим органом или копия, удостоверенная подписью Бизнес-менеджера
Юридические лица, зарегистрированные после 01.07.2002: Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ф. №Р51001)
17	Протокол собрания учредителей о назначении руководителя, приказ на главного бухгалтера	Копии, заверенные подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации или копии, удостоверенные подписью Бизнес-менеджера
18	Выписка из реестра акционеров общества (для акционерных обществ)	Оригинал
19	Протокол собрания учредителей (решение учредителя) на одобрение крупной сделки (в случае необходимости одобрения крупной сделки)	Копии, заверенные подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации или копии, удостоверенные подписью Бизнес-менеджера.

* в случае отсутствия финансовой отчетности за два последних отчетных периода по причине ранней регистрации предприятия, но при соблюдении базовых требований к клиенту, достаточно предоставления финансовой отчетности за один отчетный период.
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, ТРЕБУЕМЫХ ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТА
ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ

№ П/П	НАЗВАНИЕ ДОКУМЕНТА	ФОРМА ПРЕДСТАВЛЕНИЯ/ПРИМЕЧАНИЯ
ДОКУМЕНТЫ ЗАЕМЩИКА
СПЕЦИАЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
1	Анкета-Заявление на предоставление кредита	Оригинал в установленной банком форме, подписанный со стороны заемщика.
ДОКУМЕНТЫ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЕ ЛИЧНОСТЬ
2	Паспорта должностных лиц, обладающих правом подписи документов (руководитель, главный бухгалтер)	Паспорта соответствуют общероссийским стандартам (подлежали замене, когда должностным лицам было 20/45 лет). Предоставляются в оригинале, копии документов изготавливает сотрудник Банка
ФИНАНСОВЫЕ ДОКУМЕНТЫ
При общей системе налогообложения
3	Бухгалтерский баланс (Форма № 1) за два последних отчетных периода*	Копии с отметкой ИФНС. Под отметкой : ·  Штамп налогового органа, свидетельствующий о приеме отчетности; ·  Квитанция об отправке налоговой отчетности по почте; ·  Протокол входного контроля об отправке налоговой отчетности по электронной почте, Копии заверяются подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации.
4	Форма № 2 "Отчет о прибылях и убытках" за два последних отчетных периода*
При упрощенной системе налогообложения
5	Декларация по единому налогу за один отчетный период, либо книга доходов и расходов	Копии с отметкой ИФНС. Под отметкой : ·  Штамп налогового органа, свидетельствующий о приеме отчетности; ·  Квитанция об отправке налоговой отчетности по почте; ·  Протокол входного контроля об отправке налоговой отчетности по электронной почте, Копии заверяются подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации.
При системе налогообложения в виде единого налога на вмененный доход
6	Декларация по единому налогу на вмененный доход за два последних отчетных периода*	Копии с отметкой ИФНС. Под отметкой : ·  Штамп налогового органа, свидетельствующий о приеме отчетности; ·  Квитанция об отправке налоговой отчетности по почте; ·  Протокол входного контроля об отправке налоговой отчетности по электронной почте, Копии заверяются подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
7	Протокол собрания учредителей (решение учредителя) на одобрение крупной сделки (в случае необходимости одобрения крупной сделки)	Копии, заверенные подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации или копии, удостоверенные подписью Бизнес-менеджера
8	Лицензии, подтверждающие права организации на осуществление соответствующей деятельности	Копии, заверенные подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации (предоставляется при их наличии)
9	Документы, подтверждающие право собственности на занимаемы площади либо договора аренды/субаренды занимаемых площадей по месту ведения бизнеса.	Копии, заверенные подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации
ДОКУМЕНТЫ ПОРУЧИТЕЛЯ
10	Паспорт физического лица, выступающего поручителем по кредиту	Паспорт соответствует общероссийским стандартам (подлежал замене, когда заёмщику было 20/45 лет). Предоставляется в оригинале, копию документа изготавливает сотрудник Банка
11	Второй документ, удостоверяющий личность поручителя	В дополнение к паспорту в Банк представляется иной документ, удостоверяющий личность поручителя: водительское удостоверение, пенсионное удостоверение (свидетельство), свидетельство о присвоении ИНН. Документ предъявляется в Банк в оригинале, копию документа изготавливает сотрудник Банка
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЕ ПРИ ОТСУТСТВИИ У ЗАЕМЩИКА РАСЧЕТНОГО СЧЕТА В БАНКЕ
12	Банковская карточка формы 0401026 с образцами подписей и оттиском печати	Нотариально заверенный оригинал (либо копия, заверенная Банком, в котором открыт расчетный счет у компании-поручителя); или копия, удостоверенная подписью Бизнес-менеджера, сделанная с нотариально заверенного оригинала; или оригинал карточки, с проставленными соответствующими удостоверительными отметками сотрудником Банка, уполномоченным Приказом на заверение карточек с образцами подписей.
13	Устав	Копии, заверенные подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации или копии, удостоверенные подписью Бизнес-менеджера
14	Решение о создании предприятия, либо Учредительный договор
15	Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
16	Юридические лица, зарегистрированные до 01.07.2002: ·  Свидетельство о государственной регистрации юридического лица по форме, выдававшейся до 01.07.2002 ·  Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002г. (ф.№Р57001)	Копия, заверенная нотариально или регистрирующим органом или копия, удостоверенная подписью Бизнес-менеджера
Юридические лица, зарегистрированные после 01.07.2002: Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ф. №Р51001)
17	Протокол собрания учредителей о назначении руководителя, приказ на главного бухгалтера	Копия, заверенная нотариально или регистрирующим органом или копия, удостоверенная подписью Бизнес-менеджера
18	Выписка из реестра акционеров общества (для акционерных обществ)	Оригинал
19	Протокол собрания учредителей (решение учредителя) на одобрение крупной сделки (в случае необходимости одобрения крупной сделки)	Копии, заверенные подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации или копии, удостоверенные подписью Бизнес-менеджера

* в случае отсутствия финансовой отчетности за два последних отчетных периода по причине ранней регистрации предприятия, но при соблюдении базовых требований к клиенту, достаточно предоставления финансовой отчетности за один отчетный период.
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, ТРЕБУЕМЫХ ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТА
ИНДИВИДУАЛЬНОМУ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЮ

№ П/П	НАЗВАНИЕ ДОКУМЕНТА	ФОРМА ПРЕДСТАВЛЕНИЯ/ПРИМЕЧАНИЯ
СПЕЦИАЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
1	Анкета-Заявление на предоставление кредита	Оригинал в установленной банком форме, подписанный со стороны заемщика.
ДОКУМЕНТЫ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЕ ЛИЧНОСТЬ
2	Паспорт	Паспорт соответствует общероссийским стандартам (подлежал замене, когда заёмщику было 20/45 лет). Паспорт заемщика предъявляется в Банк в оригинале, копию паспорта изготавливает сотрудник Банка
3	Второй документ, удостоверяющий личность	В дополнение к паспорту, в Банк представляется иной документ, удостоверяющий личность: водительское удостоверение, пенсионное удостоверение (свидетельство), свидетельство о присвоении ИНН. Документ предъявляется в Банк в оригинале, копию документа изготавливает сотрудник Банка
ФИНАНСОВЫЕ ДОКУМЕНТЫ
При общей системе налогообложения
4	Декларация по налогу на доходы физических лиц за два последних отчетных периода*	Копии с отметкой ИФНС. Под отметкой : ·  Штамп налогового органа, свидетельствующий о приеме отчетности; ·  Квитанция об отправке налоговой отчетности по почте; ·  Протокол входного контроля об отправке налоговой отчетности по электронной почте, Копии заверяются подписью предпринимателя и его печатью (если есть).
При упрощенной системе налогообложения
5	Декларация по единому налогу за один отчетный период, либо книга доходов и расходов	Копии с отметкой ИФНС. Под отметкой : ·  Штамп налогового органа, свидетельствующий о приеме отчетности; ·  Квитанция об отправке налоговой отчетности по почте; ·  Протокол входного контроля об отправке налоговой отчетности по электронной почте, Копии заверяются подписью предпринимателя и его печатью (если есть).
При системе налогообложения в виде единого налога на вмененный доход
6	Декларация по единому налогу на вмененный доход за два последних отчетных периода*	Копии с отметкой ИФНС. Под отметкой : ·  Штамп налогового органа, свидетельствующий о приеме отчетности; ·  Квитанция об отправке налоговой отчетности по почте; ·  Протокол входного контроля об отправке налоговой отчетности по электронной почте, Копии заверяются подписью предпринимателя и его печатью (если есть).
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
7	Лицензии, подтверждающие права организации на осуществление соответствующей деятельности (при их наличии)	Копии, заверенные подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации или копия, удостоверенная подписью Бизнес-менеджера
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЕ ПРИ ОТСУТСТВИИ У ЗАЕМЩИКА РАСЧЕТНОГО СЧЕТА В БАНКЕ
ДОКУМЕНТЫ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ
Для ИП, имеющих Свидетельство о государственной регистрации физ. лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме, выдававшейся до 01 января 2004г.
8	Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01 января 2004г. (ф. №Р67001) либо Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, датированная начиная с 01 января 2005 года	копии, заверенные нотариально или учреждением или копии, удостоверенные подписью Бизнес-менеджера
9	Свидетельство о внесении изменений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей  – если изменялись сведения, содержащиеся в ЕГРИП об индивидуальном предпринимателе
Для ИП, имеющих Свидетельство о государственной регистрации физ. лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме, выдававшейся с 01 января 2004г.(форма № 000)
10	Свидетельство о государственной регистрации физ. лица в качестве индивидуального предпринимателя (ф. №Р61001)	копии, заверенные нотариально или учреждением или копии, удостоверенные подписью Бизнес-менеджера
11	Свидетельство о внесении изменений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей  – если изменялись сведения, содержащиеся в ЕГРИП об индивидуальном предпринимателе
ПРОЧИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
12	Банковская карточка формы 0401026 с образцами подписей и оттиском печати	Нотариально заверенный оригинал (либо копия, заверенная Банком, в котором открыт расчетный счет у компании-поручителя); или копия, удостоверенная подписью Бизнес-менеджера, сделанная с нотариально заверенного оригинала; или оригинал карточки, с проставленными соответствующими удостоверительными отметками сотрудником Банка, уполномоченным Приказом на заверение карточек с образцами подписей.
13	Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе	копия, заверенная нотариально или копия, удостоверенная подписью Бизнес-менеджера
14	Документы, подтверждающие право собственности на занимаемы площади либо договора аренды/субаренды занимаемых площадей по месту ведения бизнеса.	Копии заверяются подписью предпринимателя и его печатью (если есть).

* в случае отсутствия финансовой отчетности за два последних отчетных периода по причине ранней регистрации предприятия, но при соблюдении базовых требований к клиенту, достаточно предоставления финансовой отчетности за один отчетный период.