Рассылка «О безопасности»
Этот выпуск рассылки подготовлен на основе июньского номера сборника
«О финансовом мошенничестве»
В конце выпуска приводится оглавление сборника.
БАНКИ.. 4
В Екатеринбурге мошенники «чистили» счета состоятельных граждан. 4
Мошенники «кинули» Темирбанк на миллиард. 4
В Турции арестована банда вирусописателей-кардеров. 5
За что банкиров сажают налет? Самые неудачливые мошенники XXI века. 5
СТРАХОВАНИЕ.. 7
Осуждены мошенники, пытавшиеся похитить денежные средства ОСАО «Ингосстрах». 7
Директор филиала СК «МАКС» в Ставрополе уволен за грубые нарушения при исполнении трудовых обязанностей 7
«МАКС» предотвратил попытку незаконного списания денежных средств со счета своего филиала в Казани 8
Служба безопасности РЕСО-Гарантия пресекла попытку мошенничества на сумму 17,6 млн. рублей. 8
СК "Росстрах" предотвратила мошенничество в Иркутске на 1,3 млн руб. 9
Служба безопасности РОСНО подводит итоги работы в I кв. 2009 года. 9
Департамент безопасности ОСАО «Россия» пресек попытку страхового мошенничества. 11
Департамент безопасности ОСАО «Россия» раскрыл очередной случай страхового мошенничества. 11
ИНОЕ.. 12
Задержан «личный парикмахер» Людмилы Путиной. 12
Как вычислить офисного мошенника. 13
В магазинах меняют настоящие деньги на фальшивые?. 14
OMG добился возврата собственности. 17
Электронный криминал наступает на пятки. 17
ВАКАНСИИ.. 19
Руководитель подразделения по сопровождению региональной сети. 19
Советник Гененрального директора страховой компании по противодействию страховому мошенничеству 20
Главный юрисконсульт по сопровождению деятельности Службы экономической безопасности. 21
Бесплатные рассылки. 30
Интернет-рассылка «Страхование для всех». 30
Интернет-рассылка «Пенсионная реформа и пенсионное страхование». 30
Интернет-рассылка «О безопасности». 30
Сборник «О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ» выходит с 2007 года.
Периодичность выхода – раз в месяц.
Читатели – сотрудники СБ и аналитических служб банков, страховых компаний, и других организаций, а так же частные лица
В случае вашей заинтересованности в получении сборника предлагаем вам заполнить и прислать на адрес i-news@list.ru заявку, расположенную ниже.
Заявка на сборник
«О финансовом мошенничестве»
Полное наименование организации: | |
Юридический адрес: | |
Адрес для почтовой корреспонденции: | |
Телефон, факс: | |
Должность, Ф. И.О. руководителя: | |
Ф. И.О. лица, ответственного за получение информации | |
ЖЕЛАЕМ | √ |
а) получить бесплатно для ознакомления несколько сборников | |
б) приобрести CD-диск с архивом сборника с января 2007 по декабрь 2008 | |
в) оформить подписку на сборник с ___________ по ____________ | |
Заполненные заявки направляйте по адресу:
i-news@list.ru
С оглавлением предыдущих выпусков можно ознакомиться на странице
http://i-news.narod.ru/criminal.htm
ЗДЕСЬ МОГЛА БЫТЬ ВАША РЕКЛАМА!
Пишите: *****@***ru
http://i-news. *****/arh/osr. htm | Обзор страхового рынка |
http://i-news.narod.ru/arh/ps.htm | Публикации о страховании |
http://i-news.narod.ru/arh/pms.htm | Публикации о медицинском страховании |
http://i-news.narod.ru/arh/av.htm | Агентурный вестник |
http://i-news.narod.ru/arh/ns.htm | Новости страховщиков |
http://i-news.narod.ru/arh/fm.htm | Сборник "О финансовом/страховом мошенничестве" |
http://i-news.narod.ru/arh/orb.htm | Обзор рынка безопасности |
http://i-news.narod.ru/arh/bg.htm | Информация для бухгалтерии страховой компании |
http://i-news.narod.ru/arh/ur.htm | Информация для юридической службы |
http://i-news. *****/arh/kd. htm | Информация для кадровой службы страховой компании |
http://i-news. *****/arh/pr. htm | Информация для маркетологов |
http://i-news.narod.ru/arh/sb.htm | Информация для службы безопасности |
http://i-news.narod.ru/arh/ag.htm | Информация для страховых агентств и брокеров |
БАНКИ
В Екатеринбурге мошенники «чистили» счета состоятельных граждан
Информационно-аналитический портал «JustMedia», 30.06.2009
В Екатеринбурге поймали мошенников, которые «чистили» банковские счета состоятельных граждан.
Как сообщает пресс-служба ГУВД по Свердловская обл." href="/text/category/sverdlovskaya_obl_/" rel="bookmark">Свердловской области, группа злоумышленников мошенническим путем похитила 100 тысяч рублей с банковского счета жительницы и едва не завладела чужим миллионом, когда их «деятельность» прекратилась по не зависящим от них причинам.
Жертвой мошенников стала гражданка К. Зная, что у нее есть два банковских счета с крупными суммами, мошенники решили присвоить деньги. Заранее получив необходимые биографические и паспортные данные своей жертвы, они нашли женщину, наиболее схожую с К. внешне. Для нее было изготовлено поддельное временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое ОУФМС России с фотографией завербованной подельницы.
Сначала мошенники решили просто прозондировать почву. Приехав к банку (наименование не указывается в интересах следствия), двое мошенников остались в машине для наблюдения за обстановкой а фиктивная вкладчица отправилась «на дело». Предъявив поддельное удостоверение, женщина попросила закрыть «ее» счет и выдать ей все деньги. Введенная в заблуждение сотрудница банка выполнила все требования мошенницы. Имитируя почерк и подпись владельца вклада, преступница заполнила необходимые при подобной процедуре документы, не вызвав никаких подозрений.
Украденные деньги были поделены между участниками преступной группы
Воодушевленные успехом, преступники перестали осторожничать и решили «играть по крупному». Прибыв к другому банку, они не стали оригинальничать и повторили свои действия по прежней схеме. На этом счете был миллион рублей, однако всю сумму сотрудники банка не смогли выдать сразу. Преступники получили лишь 700 тысяч. За оставшимися 300 тысячами рублей они пришли позже. Но на этот раз работник банка, засомневавшись в личности мошенницы, выдававшей себя за К., задержал ее. Заподозрив неладное, ее сообщники, наблюдавшие за обстановкой снаружи, с места преступления скрылись.
Пока что состоялся суд только над одной участницей преступной группы — той самой, что выдавала себя за владелицу счетов. Суд признал ее виновной в совершении преступлений, предусмотренных статьей 159 часть 2 УК РФ (мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору), статьей 159 часть 3 УК РФ дважды (мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения) и статьей 30 часть 3 УК РФ (приготовление к преступлению и покушение на преступление). Учитывая ряд смягчающих обстоятельств — признание вины, раскаяние в содеянном, положительные характеристики по месту жительства и работы, преклонный возраст, отсутствие судимостей, а также совершения преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, подсудимой в качестве наказания было назначено лишение свободы сроком два года шесть месяцев условно.
В отношении двух других участников преступной группы проводятся следственные мероприятия, сообщает пресс-служба ГУВД области.
Мошенники «кинули» Темирбанк на миллиард
Казахстанская правда, Казахстан, 29.06.2009
Миллиард тенге - такой убыток понес костанайский филиал «Темирбанка». По информации пресс-службы ДБЭКП области, в среду департаментом возбуждено сразу несколько уголовных дел в «отношении группы лиц, которые в 2007 году причинили АО «Темирбанк» ущерб в крупном размере».
Мошенники использовали программы кредитования, при которых банк выдавал займы без подтверждения дохода. При этом легких путей не искали. Как пояснили в пресс-службе департамента, «подозреваемые при помощи пособников изготавливали технические паспорта на недвижимость, в которых ее фактическая площадь завышалась вдвое. Затем выдавалось соответствующее заключение о рыночной стоимости дома. После мошенники просили помощи у знакомых. На имя этих людей и оформлялся займ, причем все хлопоты, а также обязательство по погашению кредита брал на себя «инициатор». Далее между сторонами заключался «притворный» договор купли-продажи дома. И якобы для приобретения этой недвижимости заемщик получал в банке необходимую сумму».
Деньги передавались мошенникам. Естественно, заемщики права на недвижимость так и не получали. Причем особо доверчивые даже выдавали мошенникам доверенности на право распоряжаться имуществом. В итоге займы погашены лишь частично, оставшиеся суммы - в отдельных случаях это десятки миллионов тенге - похищены.
«Миллиард тенге - это предварительная сумма. Уголовные дела еще будут возбуждаться, в настоящее время ведется предварительное следствие», - сообщили в пресс-службе ведомства.
В Турции арестована банда вирусописателей-кардеров
*****, 29.06.2009
Состоящая из десяти человек банда, пять членов которой были самыми известными в Турции хакерами, прекратила свое существование. На счету киберпреступников – мошеннические операции на сумму 8 миллионов долларов.
По данным следствия, преступники организовывали фальшивые веб-сайты, выдающие себя за ресурсы государственной электронной системы "e-devlet", созданной для облегчения доступа граждан к государственным онлайновым сервисам и банкам. Хакеры размещали на таких сайтах вредоносные приложения, не обнаруживаемые большинством антивирусных программ.
В итоге, перед судом предстал 24-летний лидер группировки, Мустафа A., а также другие известные хакеры – и (гражданин Израиля с турецкими корнями).
Офицеры стамбульского подразделения по борьбе с преступлениями в сфере информационных технологий следили за деятельностью банды на протяжении семи последних месяцев. Группировка мошенников промышляла тем, что устанавливала на банкоматы средства копирования, получая тем самым информацию о кредитных картах, выпущенных местными и зарубежными банками. Чтобы задержать преступников, полиция провела одновременные облавы в провинциях Анталия, Анкара, Айдин, Баликесир, Измир и Мерсин, а также в таких районах Стамбула, как Бешикташ, Пендик, Шишли и Ускюдар. В ходе обысков било изъято 126 карт с магнитными полосами, 23 DVD и CD, 20 фальшивых идентификационных карт и водительских прав, 11 компьютеров, 7 flash-дисков и 5 жестких дисков.
Кроме того, было установлено, что используя систему "e-devlet", хакеры незаконно копировали личную информацию большого числа граждан. При этом написанное лидером группировки вредоносное ПО не удалялось никакими антивирусами.
За что банкиров сажают налет? Самые неудачливые мошенники XXI века
http://***** – «Аргументы и Факты», 29.06.2009
Лев Пухлых
Журнал «Форбс» вспомнил самые громкие суды с участием банкиров и других финансистов и составил рейтинг мошенников по срокам их отсидки.
Абсолютным победителем в номинации «самый длинный срок» стал Шолам Вайс, 55-летний предприниматель из Нью-Йорка, приговорённый в 2000-м к 845 годам заключения и штрафу размером в 300 миллионов долларов. Горе-бизнесмен был осуждён за 78 случаев вымогательства и мошенничества с использованием электронных средств коммуникации, а также за отмывание денег во время краха крупной страховой компании «Нэшнл Хэритедж». Его сообщник ипотечный брокер Кит Паунд получил не многим меньше — 740 лет за 76 преступлений. Паунд скончался спустя 4 года после заключения под стражу.
Второе место рейтинга занимает мошенник с тюремным сроком в 330 лет. Норман Шмидт, в течение долгих лет «управлявший» сразу пятью инвестиционными фондами, пускал деньги своих вкладчиков... на аренду старинного замка, нескольких машин и гоночного трека.
Следом за ним идёт Фредерик Брандау с гораздо более скромным «результатом» в 55 лет. Приговорён в 2001-м за типичную финансовую пирамиду, принёсшую мошеннику 117 миллионов долларов. На таком же преступлении попался Чарльз Льюис, который, кстати, некогда был сотрудником Нормана Шмидта. Яблоко от яблони, видимо, укатилось недалеко, хотя награбить «ученику» удалось гораздо меньше — всего 40 млн долл. Впрочем, и срок у него короче — 30 лет, хотя для 73-летнего Льюиса и эта цифра означает, скорее всего, пожизненное.
Пятое место занимает банкир с громким именем Эдуардо Масферрер. В 2006-м его уличили в крупном мошенничестве и приговорили к 30 годам заключения, причём банк Масферрера перешёл в руки государственных контролёров. Делит с ним строчку в рейтинге единственная дама в списке — «королева ипотечного мошенничества» Шалана МакФарланд. Предприимчивая американка занималась юридическим сопровождением сделок с недвижимостью и применила профессиональный опыт, чтобы обдурить клиентов. В результате махинаций МакФарланд люди оставались на ничего не стоящих клочках земли, которые они приобрели за огромные деньги, да ещё и в кредит. «Королева» также получила срок в 30 лет и имеет неплохой шанс отсидеть его до конца — села МакФарланд в 41 год.
Но самый молодой мошенник в рейтинге — Кайл Кимото. К своим 33 годам он успел лично совершить 12 миллионов (!) телефонных звонков, в ходе которых предлагал людям приобрести кредитную карту. Причём выбирал «клиентов» с плохой кредитной историей, то есть тех, кому срочно нужны деньги. Люди платили якобы заниженную цену за кредитки, а взамен получали практически ничего. Кимото приговорили к 29 годам заключения и штрафу в 35 миллионов долларов.
Не менее терпеливым, но менее удачливым оказался Корнелиус Робинсон, осуждённый на 27 лет и 3 месяца. Робинсон, конечно, не проводил сутки на телефонной линии, зато разработал сложнейшую махинацию, в которой оказались задействованы 33 хозяйства и 19 финансовых институтов. А прибыли схема принесла всего 4,5 миллиона — по меркам современных грабителей, куш практически копеечный. В общем, стоило оно того или нет, но на свободу Робинсон выйдет только в 2032-м.
Другой мошенник — Джон Харрел — пошёл по более простому пути и решил сыграть на людской жалости и религиозных чувствах. Он организовал чуть ли не секту в Сан-Диего и собирал со своих последователей «деньги на поддержку бедных и медицинские исследования». Харрел также без зазрения совести заявлял, что спонсировал различные религиозные организации по всей стране, а на самом деле оплачивал аренду шикарного особняка и собственный самолёт. Суд приговорил его к 25 годам заключения и 40-миллионному штрафу в пользу 50 обманутых доброжелателей. Правда, отбывает свой срок Харрел в одной из самых комфортных тюрем Америки под минимальной охраной.
С меньшими удобствами обосновался в тюрьме во Флориде Лу Перлман — отец-основатель и бывший управляющий мальчиковых групп «Бэкстрит Бойз» и «Эн'Синк». Когда слава ансамблей отгремела, а музыканты разбежались по сольным проектам, Перлман остался ни с чём и решил заработать на финансовой пирамиде. Он «организовал» две компании, которые на самом деле существовали только на бумаге, и собрал с инвесторов 300 миллионов долларов. Судья дал ему 25 лет и заявил, что скостит ему по одному месяцу за каждый миллион, который тот сможет вернуть обманутым клиентам. Пока срок Перлмана не особенно сократился.
Ещё один интересный персонаж в рейтинге — 43-летний Стивен Варжак, оштрафованный на 459 миллионов и приговорённый к 25 годам. Чем он только ни занимался, чтобы оплатить свою красивую жизнь: обманывал банки, выбивая кредиты под несуществующий бизнес, рассылал заказчикам товары, которые те не заказывали, тайком снимал деньги с чужих кредиток и так далее. Вместе с Варжаком перед судом предстали сотрудники его фирмы и даже его мать.
СТРАХОВАНИЕ
Осуждены мошенники, пытавшиеся похитить денежные средства ОСАО «Ингосстрах»
30.06.2009
15 июня 2009 г. Дорогомиловский районный суд г. Москвы вынес приговор двум мошенникам, пытавшимся продать клиентам ОСАО «Ингосстрах» украденные страховые полисы. Суд квалифицировал действия подсудимых и по ч. 3 ст. 30; ч. 3 ст. 159 УК РФ – совершение покушения на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере.
(1984 года рождения) работал в период с 12 сентября 2006 г. по 22 сентября 2008 г. в должности экономиста 2-й категории отдела прямых продаж Департамента комплексного страхования ОСАО «Ингосстрах». В сентябре 2008 г. он был уволен в связи с выявленными случаями невозврата денежных средств, полученных за полисы, в кассу ОСАО «Ингосстрах». Помимо этого, как выяснилось позже, за период работы в компании похитил несколько незаполненных бланков страховых полисов «Ингосстраха» с целью последующего внесения в них недостоверных данных и продажи гражданам. Для осуществления своего преступного замысла он привлек сообщника – (1981 года рождения), который под видом агента компании «Ингосстрах» встречался с клиентами ОСАО «Ингосстрах» для пролонгации договоров страхования автомобилей, купленных в кредит, по программам каско и ОСАГО. Он получал страховую премию и передавал клиентам пакет поддельных документов. С каждой сделки обещал выплатить 20% страховой премии.
С ноября 2008 г. в ОСАО «Ингосстрах» начали поступать сообщения от бдительных клиентов о том, что неизвестные лица предлагают им пролонгацию ранее заключенных договоров по страхованию транспортных средств. Эта информация сразу же была передана для проверки в Департамент анализа и защиты информации компании и в КМ УВД по . Москвы. В связи с этим 9 декабря 2008 г. сотрудники правоохранительных органов произвели «проверочную закупку», в ходе которой мошенники были задержаны.
Выяснилось, что данные полисов не заносились в информационную систему ОСАО «Ингосстрах», а стоимость полиса для клиентов завышалась мошенниками почти в 2 раза. При этом если бы с клиентом, который приобрел недействительный полис у мошенника, произошел страховой случай, то ОСАО «Ингосстрах» выплатило бы страховое возмещение. Компания урегулирует убытки в случаях причинения ущерба и угона автомобиля даже в том случае, если полис является неоплаченным, но изготовлен в типографии Госзнака, имеет логотипы и оттиски печати ОСАО «Ингосстрах». Таким образом, компании при наступлении страховых случаев по доказанным эпизодам мошенничества был бы причинен материальный ущерб более полумиллиона рублей.
Суд приговорил к 2 годам 6 месяцам лишения свободы, к 3 годам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 15 июня 2009 г. мошенники были взяты под стражу в зале суда.
ОСАО «Ингосстрах» регулярно проводит профилактические мероприятия и аудиторские проверки в головном офисе и региональных подразделениях с целью предотвращения и пресечения страхового мошенничества и защиты интересов своих клиентов и партнёров.
Директор филиала СК «МАКС» в Ставрополе уволен за грубые нарушения при исполнении трудовых обязанностей
По результатам служебного расследования, проведенного контрольно-ревизионным управлением и службой безопасности СК «МАКС», директор филиала в уволен по п.9 статьи 81 ТК РФ. Службой безопасности компании подготовлено заявление в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ (мошенничество).
В ходе комплексной проверки деятельности филиала установлено, что руководством филиала присвоены денежные средства по 3 тыс. 883 договорам страхования. Тем самым было допущено фактическое нарушение прав застрахованных, нанесен ущерб деловой репутации СК «МАКС».
Кроме того, выяснилось, что более 90 % страховой премии филиала оформлялось через подставных лиц, в качестве которых выступали родственники руководителей филиала, которым неправомерно выплачивалось агентское вознаграждение.
СК «МАКС» заявляет, что агентские договоры с подставными фирмами (ИП Ратновская, ИП Бойцова, ИП Комник, «Трастфинанс» ) расторгнуты, данные компании не имеют права действовать от имени страховщика.
Исполняющим обязанности руководителя филиала СК «МАКС» в Ставрополе назначен региональный менеджер Дирекции региональной политики СК «МАКС» Сергей Моисеев. Филиал «МАКСа» в Ставрополе продолжает работать в штатном режиме. Федеральный страховщик несет ответственность по всем договорам страхования, заключенным в Ставропольский край" href="/text/category/stavropolmzskij_kraj/" rel="bookmark">Ставропольском крае.
«МАКС» предотвратил попытку незаконного списания денежных средств со счета своего филиала в Казани
Службой безопасности пресечена очередная попытка мошенничества в отношении компании с использованием поддельных судебных исполнительных листов.
2 июня 2009 г. с банковского счета казанского филиала СК «МАКС» на основании исполнительного листа, якобы выданного Вахитовским районным судом г. Казани, было списано и перечислено на расчетный счет частного лица 182 тыс. 819 руб. 69 копеек.
Благодаря мероприятиям, проведённым службой безопасности компании, уже 4 июня указанные денежные средства были возвращены на счёт страховщика
Также установлено, что в результате аналогичных мошеннических действий в Казани были списаны деньги со счетов других страховых компаний.
В настоящее время служба безопасности СК «МАКС» оказывает активное содействие в расследовании уголовного дела, возбужденного по данным фактам Управлением по борьбе с экономическими преступлениями МВД по Республике Татарстан" href="/text/category/tatarstan/" rel="bookmark">Татарстан.
По словам заместителя генерального директора по персоналу и безопасности Бориса Рыбина, противостояние волне различного рода мошеннических действий, которая набирает силу в условиях экономического кризиса, потребует ото всех участников финансового рынка повышенной бдительности и чётких скоординированных действий.
Служба безопасности РЕСО-Гарантия пресекла попытку мошенничества на сумму 17,6 млн. рублей
Попытка мошенничества в сфере ипотечного страхования на сумму 17,6 млн. рублей пресечена в Оренбурге. Преступный замысел пытались реализовать страхователь и сотрудница риэлтерской компании, имеющей агентский договор с РЕСО-Гарантия.
В июле 2008 года жительница Оренбурга получила кредит в размере 16 млн. рублей сроком на 20 лет для приобретения частного жилого дома. Одним из условий займа было страхование жизни и здоровья на случай смерти, утраты трудоспособности в результате несчастного случая или заболевания на сумму 17,6 млн. рублей. Такой договор комплексного ипотечного страхования был заключен в Оренбургском филиале РЕСО-Гарантия. К этому моменту план мошенничества уже был готов.
Еще в медицинском отчете, который заполняется перед оформлением полиса, наша страховательница не указала наличие у нее гипертонии и серьезного заболевания позвоночника. Дело не в забывчивости – она знала, что условия страхования запрещают заключать договор при таких болезнях.
Далее к афере подключилась и сотрудница риэлтерского агентства. Сначала они тайно забрали из больницы медицинскую карту нашей страховательницы, решив при участии знакомых врачей сделать новый документ, а уже затем оформить ей инвалидность по гипертонии, что и должно было в итоге стать страховым событием.
Препятствием для злоумышленников была Служба безопасности РЕСО-Гарантия. Они знали, что при страховом случае будет проводиться серьезная проверка, поэтому решили подкупить начальника Отдела безопасности в Оренбурге Тараса Перфильева, попросив его «закрыть глаза» на это дело.
Но сотрудник РЕСО был начеку, хотя «для вида» согласился встретиться и помочь им. Встреча проходила в популярной в городе кофейне «Coffee Inn». К этому времени о «заговоре» уже знали директор Оренбургского филиала РЕСО-Гарантия и милиция, сотрудники которой передали Тарасу для встречи записывающую аппаратуру.
В момент передачи денег милиция взяла с поличным и нашего страхователя и сотрудницу риэлтерского агентства. Сейчас в отношении них возбуждено уголовное дело.
СК "Росстрах" предотвратила мошенничество в Иркутске на 1,3 млн руб
МОСКВА, 2 июня. /ПРАЙМ-ТАСС Страхование/. СК "Росстрах" предотвратила мошенничество в Иркутске на 1,3 млн руб. Об этом сообщила пресс-служба страховой компании.
В Иркутский филиал ОАО "Росстрах" обратился страхователь В. с заявлением о проведении страховой выплаты по полису автокаско, за принадлежащий ему грузовик International 9800, который пострадал в результате ДТП.
Из заявления клиента следовало, что, двигаясь на автомобиле по Култукскому тракту в направлении Иркутска он допустил съезд с проезжей части, в результате чего автомобиль опрокинулся в кювет. В результате происшествия водитель получил травмы, а грузовик — механические повреждения, восстановительный ремонт которых как раз и был оценен в 1,3 млн руб.
Однако в ходе рассмотрения сотрудниками филиала заявления страхователя выяснилось, что он пытается получить денежные средства с компании незаконным путем. Оказалось, что транспортное средство, изображенное на фотографиях до аварии, существенно отличается от ТС на фотографиях после аварии. Фальсифицировать факт ДТП страхователю вряд ли пришло в голову /тем более он сам получил телесные повреждения/, поэтому встал вопрос о сговоре между страхователем и агентом компании "Росстрах" с целью материального обогащения.
Это вылилось в изменение агентом сроков действия договора страхования, а именно страхование уже поврежденного транспортного средства задним числом, что и было установлено в результате беседы с ним сотрудников службы безопасности компании. Информация по данному делу передана в правоохранительные органы.
По словам директора Иркутского филиала СК "Росстрах" Ирины Ни: "Данный случай — не редкость. Еженедельно, до 20-25 проц страховых случаев регистрируемых в течении дня по ОСАГО и до 10 проц по КАСКО, вызывают у нас сомнения /в основном, из-за необоснованно завышенных смет на ремонт/. Что касается случаев, когда страхователь действительно хочет сфальсифицировать факт ДТП, то они не превышают 7 проц от общего числа заявлений, но в связи с "дырами" в нашей законодательстве, они далеко не всегда доходят до следствия и суда. Схожая ситуация и в других страховых компаниях. Кроме того, в связи с введением прямого урегулирования убытков и регистрации мелких происшествий без вызова ГИБДД мы прогнозируем рост число страховых мошенничеств на 20-30 проц".
Служба безопасности РОСНО подводит итоги работы в I кв. 2009 года
Итоги первого квартала позволяют констатировать, что в результате активного противодействия со стороны страховщиков-лидеров рынка мошенники начинают делать выбор в пользу мелких страховых компаний, хотя и не перестают следить за нововведениями служб безопасности, «перенимая опыт» противодействия мошенничеству. Вызывает обеспокоенность появление такого «кризисного» явления, как недобросовестные партнеры. Участились случаи создания фиктивных страховых посредников (брокеров) с целью получения незаконной прибыли.
Завладев большим портфелем страховой компании и реализовав полисы, такой брокер под любым предлогом не возвращает страховую премию, не уплачивает налоги, заявляя об испорченности полисов или утрате. Затем созданная компания банкротится.
С целью предотвращения подобных ситуаций, в первом квартале Службой безопасности РОСНО успешно реализован проект по внедрению программы Anti-Fraud, рекомендованной и уже используемой многими компаниями Группы Allianz по всему миру. Программа Anti-Fraud – это комплекс мероприятий по противодействию мошенничеству, выраженный в создании нормативной, информационной баз, проведении тренингов, оценки рисков мошенничества. Мероприятия, проводимые в рамках программы, позволяют выявлять недобросовестных партнеров на этапе заключения договора о сотрудничестве. За первые три месяца ее внедрения РОСНО удалось предотвратить 56 случаев. Кроме того, Служба безопасности компании сотрудничает с органами МВД в области получения информации о недобросовестных брокерах, попавших в поле зрения правоохранительных органов.
В январе-марте 2009 года, на общем фоне ухудшения криминогенной обстановки в городе, Служба безопасности РОСНО констатирует увеличение количества случаев преступных посягательств на офисы, на сотрудников компании и других граждан с целью завладения денежными средствами. В целях обеспечения личной безопасности клиентов, сотрудников, безопасности бизнеса были предприняты соответствующие меры: разработаны необходимые рекомендации для сотрудников и посетителей, выделен транспорт, осуществляющий перевозку сотрудников и клиентов в темное время суток от центральных офисов до ближайших станций метро. Кроме того, установлено дежурство руководящего состава Службы безопасности в вечернее время и выходные дни для оперативного принятия решения в экстренных чрезвычайных ситуациях.
СБ РОСНО в первом квартале 2009 года предотвратило незаконные выплаты на общую сумму свыше 58 млн. руб. (Рост по сравнению с аналогичным периодом 2008 годом составляет 20%).
По результатам совместной работы с подразделениями МВД возбуждено 11 уголовных дел. Характер случаев, по которым проводились расследования, различен. Вот примеры некоторых из них.
Группа мошенников–уроженцев Таджикистана на территории Москвы и Московская обл." href="/text/category/moskovskaya_obl_/" rel="bookmark">Московской области через подставных лиц приобретала автомашины и страховала их по каско. Через месяц автомобили перегонялись за пределы РФ в страны ближнего зарубежья. При этом ключи и документы возвращались страхователю для подачи заявления об угоне в ОВД и обращения за страховой выплатой в страховую компанию. В результате комплексной проверки СБ РОСНО установлены перегонщики, лица входящие в состав группы и все факты пересечения автомашинами границы РФ только в одну сторону. Вся группа мошенников была задержана. Проводятся следственные мероприятия.
В Нижнем Новгороде возбуждено уголовное дело в отношении приемщицы ломбарда, застрахованного в РОСНО по договору страхования имущества. Приемщица разработала и осуществила имитацию нападения на ломбард, похитив при этом имущество на сумму более 2 млн. руб. Приемщица ранее судима и имеет задолженность по 8-ми денежным кредитам перед банками.
Результаты работы Службы безопасности РОСНО в I кв 2009
Показатель | всего в РОСНО |
Проведено проверок объектов перед страхованием | 409 |
Отказано в страховании | 56 |
Проведено расследований | 195 |
Предотвращено убытков в результате мошенничества | Более 58 млн. руб |
Осуществлен розыск | 18 |
Направлено материалов | 27 |
Из них возбуждено уголовных дел | 11 |
уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ. Ведется следствие.
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 |
