РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ
СД. Ф.08 | Деньги, кредит, банки | |
(индекс) | (наименование) | |
СПЕЦИАЛЬНОСТЬ(И) | Мировая экономика | |
080102.65 | ||
(шифр) | (наименование) | |
СПЕЦИАЛИЗАЦИЯ(И) | Внешнеэкономическая деятельность | |
(шифр) | (наименование) | |
ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЙ ПРОЕКТ | Экономика | |
КАФЕДРА | Финансы и налоги | |
(код) | (наименование) | |
Автор рабочей программы
(подпись) (Ф. И.О.)
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА СОСТАВЛЕНА НА ОСНОВАНИИ:
1. Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования __17.03.2000 г._
(дата утверждения)
2. Типовой программы -_________________________________________________
(дата утверждения)
3. Учебного плана ___________09.09.2010_________________.______________________________
(дата утверждения)
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ОБСУЖДАЛАСЬ И СОГЛАСОВАНА
КАФЕДРОЙ:
Финансы и кредит
(наименование) (подпись зав. каф.) (Ф. И.О.)
Протокол заседания кафедры №_____1__________ от __01.09.2010 г._______________________________
УМС:__Экономика и управление_______________________________________________
(наименование) (подпись председателя УМС) (Ф. И.О.)
Протокол УМС №______1_________ от __10.09.2010 г.______________________________________________
2 ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ
Цель обучения – обеспечение глубоких и всесторонних знаний, теоретических и практических основ денежно-кредитных отношений на макро - и микроуровне, их состояния и перспектив развития.
Изучение курса «Деньги, кредит, банки» позволяет решить следующие задачи:
- сформировать знания о сущности и видах денег, содержании денежно-кредитных отношений и их формах;
- усвоить теоретические основы и закономерности формирования и развития кредитных систем, экономических отношений и финансовых институтов;
- формирование современного представления о месте и роли центральных и коммерческих банков в сегодняшней рыночной экономике;
- изучение специфики России и стран с развитой рыночной экономикой в вопросах денежно-кредитного регулирования;
- приобрести навыки применения полученных в ходе обучения знаний для анализа конкретных практических ситуаций, касающихся как международных денежно-кредитных отношений, так и вопросов деятельности банковских и парабанковских институтов.
3 ТРЕБОВАНИЯ К УРОВНЮ УСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
В процессе изучения дисциплины студенты должны:
Иметь представление о теории денег, кредита, банков, раскрытии исторических и дискуссионных теоретических аспектов их сущности, функций, законов, роль в современной рыночной экономике.
Знать:
l современные трактовки сущности денег, их эволюцию и виды;
l сущность и значение системы кредитования, ее структуру, звенья, типы и функции;
l особенности функционирования кредитных рынков;
l современное законодательство, нормативные и методические документы, регулирующие денежный оборот и систему расчетов, а так же практику применения указанных документов;
l содержание основной отечественной и зарубежной монографической литературы по теоретическим вопросам, связанным с функционированием денежно-кредитной сферы;
l основы организации и регулирования денежного оборота, особенности реализации денежно-кредитной политики в различных странах, применяемые методы и инструменты денежно-кредитного регулирования, антиинфляционной политики, особенности проведения денежных реформ в отдельных странах, специфику функций, задач, направлений деятельности, основных операций центральных и коммерческих банков.
Уметь:
l оперировать теориями денег, теориями сущности кредитно-финансовых институтов и кредитных систем;
l решать на примере конкретных ситуаций проблемы, связанные с функционированием денежно-кредитных систем;
l выявлять наиболее выгодную схему погашения кредита;
l планировать денежные потоки.
Овладеть компетенциями:
l владеть формами и методами использования денег и кредита для регулирования социально-экономических процессов в условиях рыночной и переходной к рыночной экономике, учитывая при этом специфику России; ориентироваться в статистических материалах по денежному обращению, расчетам, состоянию денежной сферы, банковской системы;
l уметь анализировать периодическую литературу по вопросам состояния и отдельным проблемам денежно-кредитной экономики;
l грамотно оценивать роль банков в современной рыночной экономике.
4 АУДИТОРНАЯ РАБОТА
4.1 Лекции
№ п/п | Тема лекции | Краткое содержание | Кол. часов О |
1 | Необходимость и сущность денег | Сущность денег. Свойства денег. Эволюция денег. Методологические подходы к истории развития денег. Роль и развитие денег в условиях рыночной экономики. Металлические деньги. Бумажные деньги. Кредитные деньги. Экономическая природа бумажных и кредитных денег. Мировые деньги. Эволюция кредитных денег. Вексель. Банкнота. Чек. Электронные деньги. Современные деньги. Эмиссионное право. Денежные системы отдельных стран. | 2 |
2 | Денежный оборот. Его содержание и структура | Денежный оборот и его структура. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Наличноденежный оборот и денежное обращение. Законы денежного обращения и методы государственного регулирования денежного оборота. Теории денег. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов. Понятие денежной системы страны, генезис ее развития. Бумажные и кредитные деньги, закономерности их обращения. | 2 |
3 | Инфляция | Причины и сущность инфляции, формы ее проявления; закономерности инфляционного процесса; регулирование инфляции: методы, границы, противоречия. | 2 |
4 | Кредит: сущность, функции и виды | Необходимость кредита и его сущность. Эволюция типов кредита: коммерческий, денежный, банковский. Понятие и принципы системы кредитования. Ставка (норма) процента. Цена кредита. Этапы развития кредитных отношений. Функции и законы кредита. Классификационные признаки кредита. Категории кредитора и заемщика. Виды и формы кредита. Роль и границы кредита. Кредит в международных экономических отношениях. | 2 |
4 | Ссудный процент и плата за кредит | Ссудный процент и его роль. Классификация форм ссудного процента. Основы формирования уровня ссудного процента. Границы ссудного процента и источники его уплаты. Ставка процента (процентная ставка). Риски. Доход. «Проценты за кредит», «плата за кредит». Расчет процентного дохода. Наращение простых процентов. Учет векселей. Сложные проценты. Реинвестирование процентов. Рыночная ставка процента. Номинальная процентная ставка: виды. Реальная ставка процента. Уровни процентных ставок. Базовая банковская ставка. Процентная ставка денежного рынка. Процентная ставка по межбанковским кредитам (МБК). Отдельные виды процентных ставок. Факторы, определяющие различия в процентных ставках (доходность к погашению). | 2 |
6 | Возникновение и развитие банков. Банковская система. | Возникновение и сущность банков, их функции и роль в развитии экономики. Понятие банк. Современная трактовка сущности банка. Виды банков. Современный коммерческий банк как открытая самоуправляемая система. НКО. Типы посроения банковских систем. | 2 |
7 | Центральные банки и основы их деятельности | Центральные банки и основы их деятельности. Независимость Центральный банк (цб). Сущность и функции центральных банков. Банковская система как объект и субъект государственного регулирования. Центральный банк как проводник денежно-кредитной политики. Федеральная резервная система США. Банк Японии. Банк Великобритании. Европейский Центральный банк. ЦБ РФ: политика и структура. | 2 |
8 | Коммерческие банки и их деятельность | Сущность и функции коммерческих банков. Группы банковских операций. Банковские услуги. Организационно-правовые формы банков. Ресурсы коммерческих банков. Активные и пассивные операции банков. Современное состояние банковской системы РФ. | 2 |
9 | Банковские системы зарубежных государств | Банковская система США. Проблемы кредитно-денежной системы США. Банковская система Японии. Банковская система Швейцарии. Банковская система Франции. Банковская система Италии. Создание банковской системы ЕЭС. | 2 |
10 | Валютные отношения и валютная система | валютные отношения и валютная система: понятие, категории, элементы и эволюция; платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования. | 1 |
10 | Международные финансовые и кредитные институты | Структура валютного рынка. Валютные операции. Типы валютных систем. Цена иностранной валюты. Понятие и основные элементы мировой валютной системы. Европейская валютная система. Международные расчеты, основы их организации. Международный кредит, его сущность, значение. Основные формы международного кредита. Цели создания и особенности функционирования международных финансовых и кредитных организаций. | 1 |
Итого | 20 |
4.2 Практические занятия
№ п/п | Тема занятия | Краткое содержание | Кол. часов О |
1. | Необходимость и сущность денег. | 1 Происхождение, сущность и функции денег. 2. Виды денег. Электронные деньги. 3. Денежное обращение: характеристика законов денежного обращения. Денежная масса и скорость обращения денег. Денежные агрегаты. 4. Денежная система: понятие, типы. Денежная система РФ. 5. Теории денег. | 2 |
2. | Кредит: сущность, функции и виды | 1. Необходимость и возможность кредита. 2. Сущность кредита. Дискуссии по вопросу сущности кредита. 3. Структура кредита, ее элементы. 4. Кредитная сделка как организующий элемент кредита. 5. Стадии движения кредита. 6. Кредит как важнейшая часть товарно-денежных отношений. 7. Взаимосвязь кредита и денег в системе экономических отношений. 8. Этапы развития кредитных отношений. 9. Субъект и объект кредитных отношений. 10. Классификационные признаки кредита. | 2 |
3. | Процесс кредитования и кредитная политика. | 1. Организация системы кредитования. 2.Кредитная политика и этапы процесса кредитования. 3. Принципы системы кредитования. 4. Факторы, влияющие на условия кредитования. 5.Кредитные риски и система кредитоспособности заемщика. 6.Центральный каталог кредитных историй. Кредитное досье. 7. Формы обеспечения возвратности кредита. 8. Оформление кредитного договора или кредитного обязательства; выдача кредита. 9.Контроль за выполнением условий договора и погашением кредита. | 2 |
4. | Возникновение и развитие банков. | 1. Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела. 2. Основные составляющие эволюции банковского дела: меняльное дело, монетное дело, ростовщичество и др. 3. Возникновение банковского дела в древних цивилизациях. 4. Условия возникновения банков как специализированных предприятий. 5. Формирование денежной системы как необходимое условие функционирования банков. Правовые основы прочности и устойчивости банковской деятельности. 6. Особенности возникновения банков в Германии и Нидерландах. 7. Возникновение банков в Великобритании в XVII–XIX веках и создание центрального банка страны. 8. Универсализация и интернационализация банковской деятельности. 9. Монополизация банковского дела. 10. Возникновение и развитие банковского дела в России. 11. Коммерческие банки 20-х годов XX века. 12. Роль Госбанка в банковской системе на протяжении XIX–XX веков. 13. Особенности деятельности специализированных банков. 14. Учетные и депозитные банки. 15. Ссудосберегательные банки. 16. Ипотечные (земельные) банки. 17. Кооперативные. 18. Классификация банков по видам: по роли в банковской системе; по характеру выполняемых операций; по типу собственности; по размеру банковского капитала; по сфере обслуживания; по числу филиалов; по взаимосвязи со страхованием. | 2 |
5. | Центральные банки и основы их деятельности | 1. Сущность и функции Центральных банков. 2. Цели и задачи центральных банков. 3. Функции центральных банков. 4. Банковская система как объект и субъект государственного регулирования. 5. Организационная структура Центрального банка РФ (Банка России). 6. Особенности деятельности Центрального банка РФ (Банка России) 7. Функции и организационная структура центральных банков Японии и США. 8. Европейский Центральный банк. | 2 |
6. | Коммерческие банки и их деятельность | 1. Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. 2. Законодательные основы банковской деятельности. 3. Функции коммерческого банка: аккумуляция временно свободных денежных средств в депозиты, размещение привлеченных средств и расчетно-кассовое обслуживание клиентуры. 4. Понятие банковской услуги и ее основные характеристики. 5. Клиент банка. Договор банка с клиентом. 6. Классификация банковских операций. | 2 |
7. | Международные финансовые и кредитные институты | 1. Международные расчеты, основы их организации. 2. Международный кредит, его сущность, значение. 3. Основные формы международного кредита. 4. Цели создания и особенности функционирования МВФ и Мирового банка. 5. Международный банк экономического сотрудничества. 6. Азиатский банк развития 7. Африканский банк развития 8. Арабский валютный фонд 9. Исламский банк развития 10. Межамериканский банк 11. Черноморский банк торговли и развития 12. Евразийский банк развития 13. Базельский комитет по банковскому надзору | 2 |
ИТОГО: | 14 |
5 Самостоятельная работа
№ п/п | Содержание самостоятельной работы | Кол. часов О | Форма контр. |
1 | Проблемы современных денег. | 4 | рейтинг/зачет |
2 | Наличная составляющая в денежной массе. | 2 | рейтинг/зачет |
3 | Анализ структуры денежной массы. | 4 | рейтинг/зачет |
4 | Механизмы регулирования денежной эмиссии. | 2 | рейтинг/зачет |
5 | Денежная эмиссия: российский и зарубежный опыт. | 2 | рейтинг/зачет |
6 | Оптимальный механизм достижения сбалансированности товарных и денежных потоков. | 2 | рейтинг/зачет |
7 | Виды платежей с точки зрения периодичности кредиторской задолженности. | 2 | рейтинг/зачет |
8 | Процесс кредитования и кредитная политика. | 4 | эссе/зачет |
9 | Вексель как средство платежа. | 2 | рейтинг/зачет |
10 | Сходства и различия организации денежных систем в разных странах. | 2 | рейтинг/зачет |
11 | Современные методы антиинфляционной политики. | 2 | рейтинг/зачет |
12 | Роль ЦБ в регулировании экономики страны. | 2 | эссе/зачет |
13 | Место и перспективы денежной системы России в мировой денежной системе. | 4 | рейтинг/зачет |
14 | Банковские системы зарубежных государств. | 4 | рейтинг/зачет |
15 | Мировые финансовые системы и МВФ: перспективы, тенденции. | 4 | рейтинг/зачет |
16 | Основные компоненты официальных резервов: международная практика, динамика. | 6 | рейтинг/зачет |
17 | Место «евро» в мировой валютной системе. | 4 | рейтинг/зачет |
18 | Мировой валютный рынок. | 4 | рейтинг/зачет |
ИТОГО: | 56 |
6 ТЕМЫ КУРСОВЫХ РАБОТ и УЧЕБНЫХ ПРОЕКТОВ.
№ п/п | Наименование проекта | Кол. часов О/З/С | Форма контр. |
1 | Современные проблемы кредитования. | 10/-/- | рейтинг |
2 | Особенности банковских систем зарубежных государств | 10/-/- | рейтинг |
Итого | 20/-/- |
7 УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
7.1 Основная литература
№ п/п | Перечень литературы |
1 | Деньги, кредит, банки: Экспресс-курс: Учебное пособие / Под ред. – 2-е изд., стер. – М.: Кнорус, 2010. – 320 с. |
2 | Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Под ред. . – М.: Юрайт, 2010. – 620 с. |
3 | Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Под ред. . - 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010. – 703 с. |
4 | Деньги, кредит, банки. Учебник для вузов / Под ред. . – М.: Волтерс клувер, 2010. – 432 с. |
5 | Платежные системы: учебное пособие / . – М.: Маркет ДС, 2010. – 176 с. |
6 | Исламские финансовые институты в мировой финансовой архитектуре / под ред. д. э.н., проф. : Монография. – РГЭУ «РИНХ», Ростов-н/Д, 2007. – 368 с. |
7 | Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. проф. . – М.: Кнорус, 2006. – 560 с. |
8 | Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. Учебник для ВУЗов: , – М.: Юрайт, 2010, 422 с. |
9 | Банковское дело: учебник: , , . – 8 изд., перераб. и доп. – М.: Кнорус, 2009. – 768 с. |
10 | Банковское дело: современная система кредитования. учебное пособие для вузов: учебник для ВУЗов / под редакцией . – М.: 2009, 264 с. |
11 | Организация деятельности Центрального банка. Учебник / под ред. , , . – М.: КноРус, 2008, 432 с. |
7.2 Дополнительная литература
№ п/п | Перечень литературы |
1 | Федеральный закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г. в редакции от 01.01.01 г. // [Электронный документ]. (http://base. *****/.htm#doc). Проверено 25.04.2010. |
2 | Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 01.01.01 в редакции от 15 февраля 2010 г. // [Электронный документ]. (http://base. *****/.htm#doc). Проверено 25.04.2010. |
3 | Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 14.10.99 в редакции от 01.01.01 г. // [Электронный документ]. (http://base. *****/580219.htm#doc). Проверено 25.04.2010. |
4 | Федеральный закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» 10 декабря 2003 г. в редакции от 01.01.01 г. [Электронный документ]. (http://base. *****/580219.htm#doc). Проверено 25.04.2010. |
8 ИНформационно-методическое обеспечение (УМК, компьютерные программы, электронные учебники, Интернет-ресурсы)
№ п/п | Перечень |
1. | УМК «ДКБ» |
2. | Официальный сайт ЦБ РФ www. ***** |
3. | Официальный сайт Всемирного банка http://www. worldbank. org |
4. | Официальный сайт Банка Международных расчетов http://www. bis. org |
5. | Официальный сайт ЕБРР http://www. |
6. | Официальный сайт ЕЦБ http://www. ecb. int |
7. | Официальный сайт МФК http://www. ifc. org |
8. | Официальный сайт МВФ http://www. imf. org |
9. | Агентство по страхованию вкладов http://www. asv. ***** |
10. | Портал о банковском бизнесе www. ***** |
11. | Официальный сайт компании «Консультант плюс» www. ***** |
12. | Информационно-правовой портал www. ***** |
