Основные законодательные и иные акты, регламентирующие использование технологий и систем ДБО:
1. Письмо ЦБР от 26 октября 2010 г. N 141-Т "О Рекомендациях по подходам
кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при
осуществлении дистанционного банковского обслуживания"
2. Письмо ЦБР от 7 декабря 2007 г. N 197-Т "О рисках при дистанционном
банковском обслуживании"
3. Письмо ЦБР от 5 апреля 2007 г. N 44-Т "О проверке осуществления
кредитными организациями идентификации клиентов, обслуживаемых с
использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая
интернет-банкинг)"
4. Письмо ЦБР от 01.01.01 г. N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)".
5. Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П "О требованиях к
правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма"
в этом документе есть слова "порядок взаимодействия с клиентами, в том числе
обслуживаемыми с использованием технологий дистанционного банковского
обслуживания; "
6. Письмо ЦБР от 29 июня 2011 г. N 96-Т "О Методических рекомендациях по
организации кредитными организациями внутренних процедур оценки
в этом документе есть слова "наиболее оптимальные способы получения сведений
от клиентов, в том числе обслуживаемых с использованием технологий
дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг),
необходимых для их идентификации, установления и идентификации
выгодоприобретателей*(15)."
7. Письмо ЦБР от 01.01.01 г. N 36-Т "О Рекомендациях по организации
управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями
операций с применением систем интернет-банкинга"
8. Положение ЦБР от 1 апреля 2003 г. N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации" (с изменениями от 01.01.01 г., 26 августа 2009 г.)
9. Положение ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" (с изменениями от 3 марта 2003 г., 11 июня 2004 г., 2 мая 2007 г., 22 января 2008 г.)
10. Временное Положение ЦБР от 01.01.01 г. N 17-П "О порядке приема к исполнению поручений владельцев счетов, подписанных аналогами собственноручной подписи, при проведении безналичных расчетов кредитными организациями"
11. Информация ЦБР от 7 мая 2007 г. "О письме Банка России от 01.01.2001 N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)".
12. п.3 ст. 847 ГК РФ.
13. Федеральный закон от 01.01.01 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" (с изменениями от 25 ноября, 27 декабря 2009 г.).
14. Федеральный закон от 01.01.01 г. N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации".
15. Федеральный закон от 01.01.01 г. N 1-ФЗ "Об электронной цифровой подписи"(с изменениями от 8 ноября 2007 г.).
16. Федеральный закон от 8 августа 2001 г. N 128-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" (с изменениями от 13, 21 марта, 9 декабря 2002 г., 10 января, 27 февраля, 11, 26 марта, 23 декабря 2003 г., 2 ноября 2004 г., 21 марта, 2 июля, 31 декабря 2005 г., 27 июля, 4, 29 декабря 2006 г., 5 февраля, 19 июля, 4, 8 ноября, 1, 6 декабря 2007 г., 4 мая, 14, 22, 23 июля, 22, 30 декабря 2008 г., 18 июля, 25 ноября, 27 декабря 2009 г.).
17. Постановление Правительства РФ от 01.01.01 г. N 608 "О сертификации средств защиты информации" (с изменениями от 01.01.01 г., 29 марта 1999 г., 17 декабря 2004 г.).
18. Постановление Правительства РФ от 01.01.01 г. N 45 "Об организации лицензирования отдельных видов деятельности" (с изменениями от 5 мая, 3 сентября, 2 октября 2007 г., 7 апреля, 12, 27 июня, 12 августа, 7 ноября 2008 г., 27 января, 18 мая, 15 июня 2009 г.).
19. Постановление Правительства РФ от 01.01.01 г. N 957 "Об утверждении положений о лицензировании отдельных видов деятельности, связанных с шифровальными (криптографическими) средствами".
20. Постановление Правительства РФ от 01.01.01 г. N 781 "Об утверждении Положения об обеспечении безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных".
21. Стандарт Банка России СТО БР ИББС-1.0-2008 "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения" (принят и введен в действие распоряжением ЦБР от 25 декабря 2008 г. N Р-1674).
22. Указ Президента РФ от 3 апреля 1995 г. N 334 "О мерах по соблюдению законности в области разработки производства, реализации и эксплуатации шифровальных средств, а также предоставления услуг в области шифрования информации"
(с изменениями от 01.01.01 г.).
23. Приказ ФАПСИ от 01.01.01 г. N 152 "Об утверждении Инструкции об организации и обеспечении безопасности хранения, обработки и передачи по каналам связи с использованием средств криптографической защиты информации с ограниченным доступом, не содержащей сведений, составляющих государственную тайну".
24. Приказ ФСБ РФ от 9 февраля 2005 г. N 66 "Об утверждении Положения о разработке, производстве, реализации и эксплуатации шифровальных (криптографических) средств защиты информации (Положение ПКЗ-2005)".
25. Приказ Министерства информационных технологий и связи РФ
от 2 июля 2007 г. N 73 "Об утверждении Правил применения автоматизированных систем расчетов".
26. Приказ Министерства связи и массовых коммуникаций РФ от 01.01.01 г. N 92
"Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральным агентством по информационным технологиям государственной услуги по подтверждению подлинности электронных цифровых подписей уполномоченных лиц удостоверяющих центров в выданных ими сертификатах ключей подписей".
