Программа семинара: «Повышение эффективности службы внутреннего контроля банка в условиях финансового кризиса. Организации внутреннего контроля с целью обеспечения финансовой устойчивости банка. Комплексная проверка коммерческого банка (его филиалов). Обзор нарушений, выявляемых в ходе проверок. Актуальные вопросы инспектирования кредитных организаций. Профилактика нарушений нормативных документов банка России»
На семинаре слушатели ознакомятся с проблемными вопросами и наиболее часто встречающимися ошибками службы внутреннего контроля и другими подразделениями банка при проведении инспекционных проверок кредитных организаций. Специалист-профессионал даст ответы на интересующие вопросы по теме семинара.
1. Подходы и проблемы оценки и обеспечения финансовой устойчивости банка. Роль инспекционных проверок в период осуществления мер по предупреждению банкротства банков. Методические и практические подходы к организации внутреннего контроля с целью оценки и обеспечения финансовой устойчивости банка (175-ФЗ от 01.01.2001 г.)
2. Новое Указание Банка России от 01.01.2001 г. «Об особенностях оценки кредитного риска по выданным ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности».
3. Новое Указание Банка России от 2г. «О внесении изменений в пункт 5.1 Положения Банка России от 01.01.01 года "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности». Новая редакция Положения 312-П в связи со вступлением в силу Указания .
4. Указание ЦБ РФ от 01.01.2001 «О порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России»
5. Указание ЦБ РФ от 01.01.2001 «О порядке назначения уполномоченных представителей Банка России, осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности»
6. Указание ЦБ РФ от 01.01.2001 «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 01.01.01 г. » об обязательных нормативах банков»
7. Указание ЦБ РФ от 01.01.2001 «О внесении изменений в Положение Банка России от 01.01.2001 года «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»
8. Указание ЦБ РФ от 01.01.2001 «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 01.01.01 года «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка РФ»
9. Указание ЦБ РФ от 01.01.2001 года «О внесении изменений в Инструкцию ЦБ РФ от 01.01.2001г. «Об организации инспекционной деятельности ЦБ РФ (Банка России)».
10. Практика проверок операций с ценными бумагам: – операции по выпуску в обращение и погашению депозитных (сберегательных) сертификатов и облигаций банка, операций с векселями (активные и пассивные);– операции с государственными и ценные бумаги
" href="/text/category/negosudarstvennie_tcennie_bumagi/" rel="bookmark">негосударственными ценными бумагами
;– срочные операции с ценными бумагами;– формирование резервов под обесценение вложений в ценные бумаги;– депозитарные операции;– соблюдение правил бух. учета операций с ценными бумагами;– характерные нарушения и недостатки в ведении банком расчетных операций;– разъяснения по применению отдельных положений нормативных актов Банка России, регламентирующих порядок выполнения операций с ценными бумагами.
11. Практика проверок операций с использованием банковских карт.
12. Проверка формирования обязательных резервов кредитных организаций в соответствии с требованиями Положения Банка России от 01.01.2001 г.
13. Проверка правильности формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками. Уплата страховых взносов в фонд страхования вкладов.
14. Применение положения Банка России от 01.01.2001 г. «Формирование кредитными организациями резервов на возмещение потери». Проверка порядка рассчетов рыночных рисков.
15. Комментарий к Указанию от 01.01.2001 г. «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 01.01.2001г. «О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями».
16. Осуществление контроля за рисками в коммерческом банке.
17. Вопросы усиления контроля за «сомнительными» операциями кредитных организаций.
18. Положение Банка России от 01.01.2001 г. «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ». Внесенные изменения. Рекомендации по переходу на новые правила ведения бухгалтерского учета.
19. Письмо Банка России от 01.01.2001г. Указания ЦБР №, 2008-У, 2010-У в рамках изменений, внесенных Положением . Комментарии по Письму Департамента банковского регулирования и надзора Банка России от 01.01.2001 г. № / 2036 «О некоторых вопросах определения размера расчетного резерва на возможные потери по ссудам». Указание ЦБР (вексельное, ипотечное, залоговое кредитование, кредиты до востребования и лимиты кредитования под наступление события: межбанковские, факторинговые, лизинговые, инвестиционные и потребительские кредиты), а также Указание ЦБР от 01.01.2001 г. .
20. Комментарии к Указанию Банка России от 01.01.2001 г. «О переквалификации ценных бумаг по оценочным категориям».
21. Указание ЦБ РФ от 01.01.2001 "Об установлении нормативов обязательных резервов (резервных требований) Банка России”.
22. Указание ЦБ РФ от 01.01.01 года «О внесении изменений в Положение Банка России от 01.01.2001 года «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами»
23. Указание ЦБ РФ от 01.01.01 года «О внесении изменений в Указание Банка России от 01.01.2001 года «О требованиях Банка России к показателям бухгалтерской отчетности и другой информации об организациях, обязанных по векселям (кредитным договорам), которые предоставляются кредитными организациями в обеспечение кредитов Банка России».
