Разъяснения для клиентов АО «Kaspi Bank»

Разъяснения для клиентов АО «Kaspi Bank»

Уважаемые клиенты,

Доводим до Вашего сведения, что c 23 сентября 2012 года вводится в действие изменения в Закон Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон).

Законом определен круг субъектов финансового мониторинга. К ним относятся: банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций; биржи; страховые (перестраховочные) организации и страховые брокеры; накопительные пенсионные фонды; профессиональные участники рынка ценных бумаг и центральный депозитарий; нотариусы, осуществляющие нотариальные действия с деньгами и (или) иным имуществом; адвокаты и другие независимые специалисты по юридическим вопросам.

Субъекты финансового мониторинга предоставляют информацию, в Комитет по финансовому мониторингу, при условии превышения установленных Законом пороговых сумм по операциям, предусмотренным Законом.

Виды операций, которые подлежат финансовому мониторингу, в случае превышения пороговых сумм:

№	Вид операции	Лимит	Форма расчета	Периодичность
1	Получение выигрыша, в том числе в электронной форме, по результатам проведения пари, азартной игры в игорных заведениях, а также лотереи	≥1 000 000. Тенге	Наличная	Разовая операция
2	Покупка, продажа и обмен наличной иностранной валюты через обменные пункты	≥7 000 000. Тенге	Наличная	Разовая операция
3	Получение денег по чеку или векселю	≥7  Тенге	Наличная	Разовая операция или совокупность операций за семь последовательных календарных дней
4	Снятие с банковского счета или зачисление на банковский счет клиента денег	≥7 000 000. Тенге	Наличная	Разовая операция или совокупность операций за семь последовательных календарных дней
5	Зачисление или перевод на банковский счет клиента денег, осуществляемые физическим или юридическим лицом , имеющим соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне, а равно владеющим счетом в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне, либо перевод денег клиентом в пользу указанной категории лиц	≥2  Тенге	Наличная или безналичная	Разовая операция или совокупность операций за семь последовательных календарных дней
6	Переводы денег за границу на счета (во вклады), открытые на анонимного владельца, поступление денег из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца	≥2  Тенге	Наличная или безналичная	Разовая операция или совокупность операций за семь последовательных календарных дней
7	Платежи и переводы денег, осуществляемые клиентом в пользу другого лица на безвозмездной основе	≥6  Тенге	Наличная или безналичная	Разовая операция
8	Приобретение (продажа), ввоз в Республику Казахстан либо вывоз из Республики Казахстан культурных ценностей	≥7  Тенге	Наличная	Разовая операция
9	Операции, совершаемые юридическими лицами, с момента государственной регистрации которых прошло менее трех месяцев	≥7  Тенге	Наличная или безналичная	Разовая операция
10	Ввоз в РК либо вывоз из РК наличной валюты	≥7  Тенге	Наличная	Разовая операция
11	Осуществление страховой выплаты или получение страховой премии	≥7  Тенге	Наличная	Разовая операция
12	Внесение, перечисление добровольных пенсионных взносов в накопительные пенсионные фонды, а также осуществление пенсионных выплат из накопительных пенсионных фондов за счет добровольных пенсионных взносов	≥7  Тенге	Наличная	Разовая операция
13	Получение или предоставление имущества по договору финансового лизинга	≥7  Тенге	Наличная	Разовая операция
14	Сделки по оказанию услуг, в том числе подряда, перевозки, транспортной экспедиции, хранения, комиссии, доверительного управления имуществом	≥7  Тенге	Наличная	Разовая операция
15	Купля-продажа и иные операции с драгоценными металлами, драгоценными камнями и изделиями из них	≥7  Тенге	Наличная	Разовая операция
16	Сделки с ценными бумагами	≥45  Тенге	Наличная	Разовая операция
17	Сделки с недвижимым и иным имуществом, подлежащие обязательной государственной регистрации	≥  Тенге	Наличная или безналичная	Разовая операция