Сибирский банковский учебный центр (г. Новосибирск)

проводят практический семинар-трениинг:

«Стратегическое планирование в коммерческом банке»

Содержание семинара:

День первый:

Стратегический риск Понятие стратегического риска (Письмо ЦБ о типичных банковских рисках ). Влияние стратегического риска на другие риски банковской деятельности

  i.  Вводится понятие риска, объектов риска, факторов риска, классификация рисков банковской деятельности.

Стратегическое планирование: сущность и необходимость Понятие стратегического планирования применительно к банковской деятельности. Принципы стратегического планирования в банке. Функции стратегического планирования в банке. Риск-менеджмент как необходимая составляющая стратегического планирования.

  i.  дается определение системы риск-менеджмента, цели системы, архитектура, компоненты.

Этапы стратегического планирования. Разработка стратегических целей и задач банка. Разработка различных стратегических сценариев и выбор наиболее приемлемого для банка сценария (с учетом ограничений, предъявляемых нормативными документами ЦБ (254-П) и федеральным законодательством (173ФЗ). Анализ чувствительности параметров стратегических сценариев. Стресс-тестирование стратегических сценариев. Реализация утвержденного сценария Анализ и мониторинг развития ситуации, отвечающей выбранному стратегическому сценарию (сценариям), корректировка стратегии.

День второй:

Стратегическое планирование как способ контроля и минимизации рисков банковской деятельности. Выявление, анализ и оценка внутренних и внешних рисков как основа эффективной стратегии банка.

  i.  Аппетит на риск (интересы акционеров, вкладчиков, кредиторов).

  ii.  Принимаемые банком риски (внутренние инструкции банка).

Стратегическое планирование как ответная реакция банка на риски внешней среды.

  i.  Внешняя среда функционирования банка и риски, с которыми он сталкивается. Влияние основных банковских рисков на стратегический риск

  ii.  Основные виды анализа внешней среды (СТЭП-анализ, модель Портера, модель Ансоффа)

1.  макроэкономический анализ

2.  макроэкономический анализ тех отраслей экономики, с которыми банк непосредственно связан через своих клиентов

3.  определение реальных конкурентов банка, анализ их стратегических преимуществ. Выявление лидеров в банковском секторе, анализ их стратегии (как преимуществ, так и недостатков), определение возможных конкурентных преимуществ для банка

4.  Анализ воздействия ресурсов на стратегию

5.  Анализ ресурсной базы банка

6.  Анализ воздействия потребителей банковских услуг на стратегию банка

7.  Анализ развития новых банковских продуктов и услуг

День третий:

Внутренняя среда банка и стратегическое планирование.

  i.  Внутренняя среда банка

  ii.  Внутренние риски, присущие банковской деятельности, и их влияние на стратегию банка.

1.  структура капитала;

2.  структурные банковские риски;

3.  операционные риски.

  iii.  Взаимное влияние операционного риска и стратегического планирования (на примере функционирующего коммерческого банка).

  iv.  Учет внутренних возможностей банка в стратегическом планировании.

Методы стратегического планирования, учитывающие как внутреннюю, так и внешнюю среду банка. SWOT-анализ.

  i.  Применение.

  ii.  Достоинства и недостатки.

Теория графов.

  i.  Моделирование систем функционирования банка в рамках субъективного восприятия бизнеса менеджментом.

  ii.  Согласование групповых решений менеджмента.

  iii.  Генерация стратегических сценариев деятельности банка.

  iv.  Анализ устойчивости траектории развития основных характеристик банковской деятельности.

Пять принципов, соблюдение которых говорит об управлении банком в рамках принятого стратегического сценария Пример грамотного стратегического планирования и анализа реализации принятого стратегического плана (пока есть пример Магнитогорского металлургического комбината)

По окончании семинара выдаются соответствующие сертификаты.

Корпоративный семинар проводится при наличии не менее 15 участников.

По всем организационным вопросам следует обращаться:

Сибирский банковский учебный центр (г. Новосибирск)

Тел/– 44, , 9-61

E-mail: *****@***nsk. su; Интернет: www. sapa. *****/sbtc/