УТВЕРЖДЕНО |
Протоколом заседания Наблюдательного Совета ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО |
ОБЩЕСТВА БАНК «ПРИОРИТЕТ» |
№ 000/1 от «31» марта 2008 г. |
Заместитель Председателя Наблюдательного Совета |
ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА БАНК «ПРИОРИТЕТ» |
________________ |
« 31 » марта 2008 г. |
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО |
Главным Управлением Банка |
России по Самарской области |
Начальник Главного Управления |
Банка России по Самарской области |
_________________ . |
« 5 » мая 2008 г. |
Рег. № |
Общие условия создания
и доверительного управления имуществом
общего фонда банковского управления (ОФБУ)
ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА
БАНК «ПРИОРИТЕТ»
«Классик накопительный - стандарт»
(наименование ОФБУ)
г. Самара, 2008 г.
Содержание
I Публичная оферта.
1. Общие положения 3
2. Учредители управления 3
3. Выгодоприобретатели_ 4
4. Сведения о Доверительном управляющем_ 4
5. Порядок вступления в ОФБУ_ 4
6. Требования к имуществу, передаваемому (принимаемому) в ОФБУ_ 4
7. Порядок передачи имущества в ОФБУ_ 5
8. Права и обязанности сторон_ 5
9. Срок действия Договора 8
10. Учет и хранение имущества ОФБУ_ 8
11. Учет долей Учредителей ОФБУ_ 9
12. Сертификат долевого участия 10
13. Определение чистых активов" href="/text/category/stoimostmz_chistih_aktivov/" rel="bookmark">стоимости чистых активов ОФБУ для целей расчета стоимости Номинального пая 10
14. Порядок полного или частичного возврата имущества и выплаты доходов (прибыли) учредителям 12
15. Вознаграждение Доверительного управляющего 13
16. Расходы, возмещаемые за счет имущества ОФБУ_ 13
17.Отчетность Доверительного управляющего и раскрытие информации о деятельности ОФБУ_ 14
18. Прекращение Договора 15
19. Прекращение ОФБУ_ 15
20. Изменение условий ОФБУ_ 16
21. Ответственность сторон_ 17
II Инвестиционная декларация (приложение № 1) 18
Приложение 22
Приложение 23
Приложение 24
Приложение 26
Приложение 27
Приложение 28
Приложение 29
Приложение 30
Приложение 31
Приложение 32
Приложение 33
I. ПУБЛИЧНАЯ ОФЕРТА
1. Общие положения
1.1 Настоящим ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ПРИОРИТЕТ», выступающий в качестве Доверительного управляющего (далее – Доверительный управляющий), объявляет о создании общего фонда банковского управления «Классик накопительный - стандарт» (далее - ОФБУ) и предлагает всем заинтересованным лицам на приведенных ниже Общих условиях создания и доверительного управления имуществом ОФБУ (далее – Условия), а также Инвестиционной декларации ОФБУ (приложение №1), являющейся их неотъемлемой частью, заключить договор доверительного управления имуществом ОФБУ (далее Договор).
1.2 Настоящее предложение является публичной Офертой, адресованной юридическим и дееспособным физическим лицам, являющимся резидентами Российской Федерации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
1.3 Условия настоящей Оферты одинаковы для всех лиц, которым она адресована.
1.4 Данная Оферта должна рассматриваться как имеющая обязательную силу для Доверительного управляющего в соответствии с Гражданским Кодексом Российской Федерации.
1.5 ОФБУ учреждается в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами соответствующих государственных органов, регулирующих его деятельность.
1.6 ОФБУ является имущественным комплексом, состоящим из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на праве общей долевой собственности, а также приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении им управления, согласно Условиям.
1.7 Инвестиционная декларация в целях Условий представляет собой документ, содержащий информацию о:
ü видах ценных бумаг, которые вправе приобретать Доверительный управляющий при осуществлении деятельности по доверительному управлению ОФБУ;
ü структуре объектов доверительного управления, которую должен поддерживать Доверительный управляющий в ОФБУ;
ü отраслевой диверсификации вложений ОФБУ (по видам отраслей эмитентов ценных бумаг);
ü видах сделок, которые Доверительный управляющий вправе совершать с объектами доверительного управления ОФБУ;
ü возможности (или отсутствии таковой) заключения Доверительным управляющим сделок на организованном рынке ценных бумаг (бирже) и неорганизованном рынке ценных бумаг (вне биржи) для целей ОФБУ;
ü другую информацию о деятельности ОФБУ.
1.8 Объектами доверительного управления в рамках Условий признаются денежные средства, переданные в доверительное управление, а также ценные бумаги
и денежные средства, приобретенные Доверительным управляющим в процессе деятельности ОФБУ.
2. Учредители управления
Учредителями управления в рамках Условий могут быть юридические (за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством) и дееспособные физические лица – резиденты Российской Федерации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, заключившие с Доверительным управляющим Договор в порядке и на условиях, зафиксированных настоящей Офертой.
3. Выгодоприобретатели
Выгодоприобретателем по Договору, в соответствии с Условиями, является только Учредитель управления.
4. Сведения о Доверительном управляющем
Орган государственной регистрации: Банк России.
Основной государственный регистрационный номер – , внесен в Единый государственный реестр юридических лиц 22.01.2003 г., в книге государственной регистрации кредитных организаций присвоен № 000.
Юридический адрес Доверительного управляющего: Российская Федерация, .
Доверительный управляющий осуществляет деятельность по управлению ценными бумагами на основании Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 000, выданной Федеральной службой по финансовым рынкам 25.09.2007 г.
5. Порядок вступления в ОФБУ
5.1 Вступление в ОФБУ происходит путем заключения Договора на условиях настоящей Оферты между Учредителем управления (далее – Учредитель) и Доверительным управляющим.
Заключение Учредителем Договора, осуществляется путем совершения акцепта Оферты.
5.2 Акцепт Оферты совершается путем подачи Учредителем письменного Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ в установленной Условиями форме (приложение № 2, 3). Передача имущества в ОФБУ осуществляется в порядке соответствующем п. 6 и 7 Условий.
Все заявления Учредителя, предусмотренные Условиями, носят безотзывный характер.
5.3 Прием Заявлений на осуществление взноса в капитал ОФБУ начинается в день, указанный на официальном сайте Доверительного управляющего - www. *****, но не ранее 7-го (седьмого) календарного дня с даты регистрации Условий в Банке России.
5.4 Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ, равно как и другие документы, предусмотренные Условиями, принимаются Доверительным управляющим по адресу 6, а также в филиалах и офисах Доверительного управляющего, адреса которых публикуются на его официальном сайте - www. *****.
5.5 Обслуживание Учредителя по Договору в течение всего срока его действия осуществляется по адресу приема Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ. Изменение офиса обслуживания производится по желанию Учредителя на основании его письменного заявления.
6. Требования к имуществу, передаваемому (принимаемому) в ОФБУ
6.1 Передаваемое (принимаемое) в ОФБУ имущество должно соответствовать следующим критериям: принадлежать Учредителю на праве собственности, не состоять в залоге или аресте, а также быть свободным от обязательств третьих лиц и прочих обременений.
6.2 Имуществом, принимаемым Доверительным управляющим в ОФБУ, являются только денежные средства в валюте Российской Федерации, в сумме указанной в Заявлении на осуществление взноса в капитал ОФБУ за минусом вознаграждения Доверительного управляющего «за ввод средств в капитал ОФБУ», начисляемого и удерживаемого в соответствии с п. 15 Условий.
6.3 Минимальная сумма денежных средств (взнос), принимаемая в ОФБУ, составляетпятнадцать тысяч) рублей, в том числе вознаграждение «за ввод средств в капитал ОФБУ», начисляемое и удерживаемое в соответствии с п. 15 Условий.
7. Порядок передачи имущества в ОФБУ
7.1 Передача имущества Учредителя в ОФБУ осуществляется в течение 3 (трех) рабочих дней следующих за днем подачи Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ, путем перечисления денежных средств, принадлежащих Учредителю на счет Доверительного управляющего:
Л/сч. № ____________________, в ГРКЦ ГУ Банка России по Самарской области г. Самара;
;
, ,
Назначение платежа: «Взнос в капитал ОФБУ по договору № __________________ от
___.___.___г.,» (Ф. И.О. Учредителя – физического лица). НДС не облагается.
7.2 Имущество учредителей, переданное (принятое) в соответствии с Условиями, представляет собой капитал ОФБУ, при этом, имущество, передаваемое Учредителем, является долей в этом капитале.
7.3 Датой принятия имущества Учредителя в ОФБУ, считается дата фактического зачисления денежных средств Учредителя на счет Доверительного управляющего.
7.4 Датой увеличения доли Учредителя в капитале ОФБУ считается первый рабочий день, следующий за днем принятия имущества Учредителя в ОФБУ.
7.5 При принятии решения о передаче имущества в ОФБУ Учредитель принимает во внимание риски, описанные в приложении № 4 настоящих Условий. Заключая Договор в соответствии с Условиями, Учредитель подтверждает, что Доверительный управляющий не несет ответственность за убытки Учредителя, которые могут возникнуть в процессе доверительного управления имуществом ОФБУ в связи с возникновением таких рисков.
7.6 Имущество Учредителя, вносимое в ОФБУ дополнительно, принимается по вновь заключенному Договору и оформляется соответствующим Условиям образом.
8. Права и обязанности сторон
8.1 Права и обязанности Учредителя.
Учредитель имеет право:
8.1.1 получать Отчет Доверительного управляющего в порядке и в сроки, предусмотренные Условиями;
8.1.2 направлять Доверительному управляющему возражения по Отчету Доверительного управляющего в порядке и в сроки, указанные в пункте 17.8 Условий;
8.1.3 осуществлять, в соответствии с Условиями, вывод своей доли (части доли) из капитала ОФБУ до истечения срока Договора;
8.1.4 требовать расторжения Договора и возмещения убытков в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Доверительным управляющим своих обязанностей по Договору, а в случае отказа Доверительного управляющего - предъявить аналогичное требование в суд;
8.1.5 требовать от Доверительного управляющего предоставления копий документов и (или) информации в случаях, определенных Федеральным законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг.
Учредитель обязуется:
8.1.6 предоставить Доверительному управляющему перед заключением Договора документы, приведенные ниже.
Учредитель – физическое лицо:
- паспорт гражданина РФ (военный билет);
- Анкету Учредителя – физического лица (приложение № 5);
Учредитель – юридическое лицо
:
- Анкету Учредителя – юридического лица (приложение № 6);
- устав (в действующей редакции), утвержденный уполномоченным органом управления и содержащий сведения о регистрации в ;
- свидетельство о регистрации изменений и (или) дополнений к учредительным документам, и текст изменений и (или) дополнений к ним;
- свидетельство о постановке юридического лица на учет в по месту нахождения;
- свидетельство о государственной регистрации или свидетельство о внесении записи о юридическом лице в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) (в случае регистрации юридического лица до 01 июля 2002 г.);
- справка из Областного Комитета государственной статистики о присвоении статистических кодов;
- список лиц, наделенных правом первой или второй подписи, с указанием Ф. И.О., должности (реквизиты приказа о вступлении в должность) уполномоченного лица (лиц);
- карточка с образцами подписей и оттиском печати;
- копии документов, удостоверяющих личность наделённых правом первой или второй подписи лиц;
- протокол (выписка из протокола) собрания учредителей (решения единственного участника) об избрании руководителя, указанного в карточке с образцами подписей и оттиска печати;
- приказы (выписки из приказов) о назначении лиц, наделенных правом первой или второй подписи, содержащие информацию о предоставлении им права первой или второй подписи в платежно-расчетных и иных документах;
- доверенность на право осуществления действий по передаче денежных средств юридического лица в ОФБУ, а также иных действий в качестве Учредителя ОФБУ согласно Условиям.
Юридическое лицо предоставляет Доверительному управляющему оригиналы или нотариально заверенные копии вышеуказанных документов (за исключением Анкеты Учредителя) для последующей их проверки уполномоченным сотрудником Банка на полноту сведений и соответствие требованиям действующего законодательства Российской Федерации.
8.1.7 осуществить передачу имущества (внести свою долю в капитал ОФБУ) в срок, не позднее 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем заключения Договора, в соответствии с Заявлением на осуществление взноса в капитал ОФБУ, в противном случае, Договор расторгается без уведомления Учредителя;
8.1.8 сообщать Доверительному управляющему обо всех изменениях данных, указанных в документах, перечисленных в п. 8.1.6 Условий, не позднее первого рабочего дня, следующего за днем внесения изменений. При нарушении указанного порядка Учредитель несет риск и ответственность за последствия, возникшие в результате использования Доверительным управляющим недостоверных данных.
8.2 Обязанности и права Доверительного управляющего.
Доверительный управляющий обязуется:
8.2.1 осуществлять доверительное управление имуществом в интересах Учредителя;
8.2.2 осуществлять доверительное управление имуществом ОФБУ от своего имени, строго в соответствии с требованиями законодательства РФ, в том числе нормативных актов Банка России и федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, а также Условиями и Инвестиционной декларацией;
8.2.3 указывать при осуществлении доверительного управления имуществом, что он действует в качестве Доверительного управляющего;
8.2.4 проявлять должную заботливость и принимать необходимые меры для минимизации возможного возникновения риска потери стоимости имущества и других рисков, описанных в приложении № 4 Условий;
8.2.5 ознакомить Учредителя при заключении Договора с Проспектом Доверительного управляющего и документом, содержащем информацию о рисках осуществления деятельности по управлению ценными бумагами на рынке ценных бумаг, и передать указанные документы ему на подпись;
8.2.6 опубликовывать информацию обо всех изменениях данных, указанных в Проспекте Доверительного управляющего, на его официальном сайте www. ***** в течение 5 рабочих дней с момента внесения изменений;
8.2.7 произвести выдачу Сертификата долевого участия по каждому Договору в порядке, предусмотренном Условиями;
8.2.8 ежедневно определять текущую стоимость ОФБУ, текущую (рыночную) стоимость чистых активов ОФБУ, стоимость Номинального пая и стоимость имущества каждого Учредителя ОФБУ;
8.2.9 не отвечать по своим обязательствам (обязательствам ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА БАНК «ПРИОРИТЕТ») имуществом, находящимся у него в доверительном управлении, за исключением обязательств, возникающих в связи с исполнением Доверительным управляющим своих обязанностей, в соответствии с Условиями;
8.2.10 не разглашать и не предоставлять информацию об учредителях третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных действующим законодательством;
8.2.11 отчитываться перед Учредителем в порядке, предусмотренном Условиями;
8.2.12 вернуть Учредителю денежный эквивалент стоимости его доли (части доли) в имуществе ОФБУ в порядке, предусмотренном Условиями.
Доверительный управляющий имеет право:
8.2.13 запрашивать у Клиента дополнительно к документам, указанным в п. 8.1.6 Условий, другую информацию и документы, предусмотренные Законодательством Российской Федерации;
8.2.14 при первичном рассмотрении Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ от юридического лица изучать предоставленный пакет документов в течение 3 (трех) рабочих дней, а при возникновении спорных вопросов в течение срока, необходимого для их разрешения;
8.2.15 отказать Учредителю в приеме Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ в следующих случаях:
ü нарушения установленной формы Заявления на осуществление взноса в капитал ОФБУ;
ü превышения зафиксированного в Инвестиционной декларации ОФБУ предельного стоимостного объема имущества ОФБУ;
ü прекращения ОФБУ в случаях, предусмотренных разделом 19 Условий;
ü указания Учредителем в Анкете неполных и (или) недостоверных сведений;
ü предоставления юридическим лицом Доверительному управляющему документов, перечисленных в п. 8.1.6 Условий, не в полном объеме, а также недостоверных и/или ненадлежащим образом оформленных документов;
ü несогласия Учредителя с изменениями, вносимыми Доверительным управляющим в Условия;
ü иных, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
8.2.16 совершать не противоречащие законодательству РФ сделки с объектами доверительного управления в соответствии с Инвестиционной декларацией;
8.2.17 осуществлять все права, удостоверенные ценными бумагами, находящимися в ОФБУ, по своему усмотрению в пределах норм законодательства Российской Федерации;
8.2.18 получать вознаграждение в порядке, предусмотренном Условиями;
8.2.19 производить возмещение расходов, совершенных по операциям доверительного управления имуществом ОФБУ, за счет этого имущества;
8.2.20 расторгнуть Договор в одностороннем порядке, потребовать выплаты причитающегося ему вознаграждения и компенсации убытков, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Учредителем обязанностей, определенных Условиями;
8.2.21 прекратить действие ОФБУ в порядке и на основании Условий, а также действующего законодательства.
9. Срок действия Договора
9.1 Договор с каждым из учредителей ОФБУ, заключается на срок 5 календарных лет (например: c 25.04.2008 г. по 24.04.2013 г., включительно).
9.2 Договор считается продленным на тех же Условиях на следующие пять календарных лет, в случае если Учредитель до 12:00 Самарского времени дня истечения срока действия Договора, не заявит в письменной форме о желании его расторгнуть.
9.3 Расторжение Учредителем Договора по окончании его срока осуществляется путем подачи Заявления об отсутствии намерений продления Договора (приложение № 7, 8).
9.4 Договор не продлевается на тех же Условиях (т. е. автоматически расторгается по окончании срока его действия, указанного в п. 9.1) в случае отсутствия согласия Учредителя, либо в случае его несогласия с изменениями, вносимыми Доверительным управляющим в Условия.
9.5 Учредитель ОФБУ имеет право досрочно расторгнуть Договор и получить денежный эквивалент стоимости его доли (части доли) в имуществе ОФБУ, в порядке Условий.
10. Учет и хранение имущества ОФБУ
10.1 Имущество ОФБУ обособляется от имущества ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА БАНК «ПРИОРИТЕТ», имущества других ОФБУ, а также имущества других учредителей по индивидуальным договорам доверительного управления, отражается на отдельном балансе и по нему ведется самостоятельный учет денежных средств, ценных бумаг, имущественных прав и обязательств ОФБУ.
10.2 Денежные средства ОФБУ хранятся на отдельном лицевом счете Доверительного управляющего, предназначенном для проведения расчетов по доверительному управлению, открытом в учреждении Банка России, совместно с денежными средствами других общих фондов банковского управления Доверительного управляющего и индивидуальных договоров, заключенных с Доверительным управляющим, при этом Доверительный управляющий обеспечивает ведение обособленного внутреннего учета денежных средств по каждому ОФБУ и индивидуальному договору доверительного управления.
10.3 Ценные бумаги, входящие в состав имущества ОФБУ, учитываются на отдельном счете депо Доверительного управляющего, предназначенном для проведения операций по доверительному управлению, совместно с ценными бумагами, входящими в состав имущества других общих фондов банковского управления Доверительного управляющего и индивидуальных договоров, заключенных с Доверительным управляющим, при этом Доверительный управляющий обеспечивает ведение обособленного внутреннего учета ценных бумаг отдельно по каждому ОФБУ и индивидуальному договору доверительного управления.
11. Учет долей Учредителей ОФБУ
11.1 Доверительный управляющий ведет учет долей учредителей ОФБУ в имуществе ОФБУ в соответствии с процедурами и принципами Условий.
11.2 Для ведения учета долей учредителей в капитале ОФБУ, Доверительный управляющий открывает Учредителю персональный счет учета капитала (в рублях РФ) в рамках каждого Договора.
11.3 Для расчета доли Учредителя в имуществе ОФБУ, Доверительный управляющий использует специальную учетную единицу – Номинальный пай.
11.4 Номинальный пай используется исключительно для целей учета, не является ценной бумагой или иным видом имущества и не может быть предметом гражданско-правовых сделок.
11.5 Совокупность Номинальных паев Учредителя образует его долю в имуществе ОФБУ, которая может выражаться любым числом Номинальных паев, в том числе дробным, с точностью до пятого знака после запятой. Округление дробных чисел производится по математическому принципу.
11.6 Доверительный управляющий ведет Реестр учета долей учредителей (далее Реестр), в котором отражает долю каждого Учредителя в Номинальных паях по каждому Договору.
11.7 Количество Номинальных паев Учредителя, приобретенных по Договору, определяется в следующий рабочий день за днем фактического зачисления денежных средств Учредителя на счет Доверительного управляющего, и пересчитывается всякий раз при полном или частичном выводе Учредителем своего имущества из ОФБУ по соответствующему Договору.
11.8 Количество Номинальных паев Учредителя при присоединении к ОФБУ по Договору определяется, как отношение суммы принятых в ОФБУ денежных средств Учредителя, к текущему денежному эквиваленту Номинального пая, рассчитанному Доверительным управляющим по итогам дня поступления имущества Учредителя в ОФБУ.
11.9 Первоначальный текущий денежный эквивалент (стоимость) Номинального пая, равный 5 000 (пяти тысячам) рублей, действует в течение рабочего дня, в котором был заключен Договор с первым Учредителем.
11.10 Начиная с первого рабочего дня, следующего за днем заключения Договора с первым Учредителем, текущий денежный эквивалент (стоимость) Номинального пая рассчитывается ежедневно, как отношение текущей (рыночной) стоимости чистых активов ОФБУ (далее – СЧА), определяемой в соответствии с Условиями, к общему количеству Номинальных паев, принадлежащих всем учредителям ОФБУ, согласно Реестру, на окончание текущего рабочего дня.
11.11 Рассчитанный в соответствии с п. 11.10 Условий текущий денежный эквивалент Номинального пая используется по окончании текущего рабочего дня при расчете доли вновь присоединившихся к ОФБУ учредителей.
11.12 При выводе Учредителем своего имущества из ОФБУ, количество учтенных за ним в Реестре Номинальных паев, уменьшается на соответствующее количество выводимых.
11.13 Количество Номинальных паев, принадлежащих Учредителю по Договору, отражается в Сертификате долевого участия, выдаваемом Учредителю, и соответствует остатку в Реестре.
12. Сертификат долевого участия
12.1 В подтверждение факта передачи имущества Учредителя в ОФБУ, а также для отражения величины его доли в имуществе ОФБУ, Доверительный управляющий выдает Учредителю именной Сертификат долевого участия (далее - СДУ).
12.2 СДУ выдается Учредителю не позднее, чем на третий рабочий день, следующий за днем фактического зачисления денежных средств Учредителя на счет Доверительного управляющего, и переоформляется всякий раз при фактическом изъятии части доли имущества Учредителя из ОФБУ.
Выдача СДУ Учредителю – физическому лицу осуществляется на основании предъявленного им паспорта (военного билета); уполномоченному представителю Учредителя – юридического лица на основании предъявленного им документа, удостоверяющего личность и документа, подтверждающего его полномочия.
12.3 СДУ остается на хранении у Доверительного управляющего до момента его передачи Учредителю.
12.4 СДУ выписывается на Учредителя ОФБУ.
12.5 СДУ не является имуществом и не может быть предметом сделок купли-продажи и иных сделок.
12.6 СДУ выписывается в соответствии с утвержденной Условиями типовой формой (приложения № 9, 10), являющейся неотъемлемой частью Условий.
13. Определение стоимости чистых активов ОФБУ для целей расчета стоимости Номинального пая
13.1 В составе активов ОФБУ учитываются: объекты доверительного управления (в том числе ценные бумаги и денежные средства); расчеты с дебиторами ОФБУ.
13.2 Под текущей стоимостью ОФБУ понимается сумма вышеперечисленных активов ОФБУ, уменьшенная на величину всех текущих обязательств ОФБУ, за исключением обязательств перед его учредителями и обязательств перед Доверительным управляющим в части вознаграждения «за управление», согласно п. 15.1.1.
13.3 Расчет текущей стоимости ОФБУ производится Доверительным управляющим ежедневно.
13.4 Разность, полученная путем уменьшения текущей стоимости ОФБУ на величину вознаграждения «за управление», взимаемого согласно п. 15.1.1 Условий, используется Доверительным управляющим в расчетах как СЧА.
13.5 Расчет СЧА производится Доверительным управляющим в рублях Российской Федерации.
13.6 Расчет СЧА производится Доверительным управляющим ежедневно - по результатам сделок и котировкам ценных бумаг текущего дня, определяемых в соответствии с Условиями.
13.7 Показатель СЧА, рассчитанный по результатам дня, используется Доверительным управляющим для расчета текущего денежного эквивалента Номинального пая, действительного в течение дня, за который он рассчитан.
13.8 Результаты расчетов СЧА и стоимость Номинального пая за каждый день учитываются в журналах Доверительного управляющего.
13.9 Определение оценочной стоимости ценных бумаг, входящих в состав активов ОФБУ, в целях определения СЧА, стоимости Номинального пая, а также при указании оценочной стоимости ценных бумаг в Отчете Доверительного управляющего, производится в соответствии с методикой оценки, приведенной в Таблице 1:
Таблица 1
Наименование | Место обращения | Принцип переоценки | Метод определения рыночной цены | Источник биржевой информации |
Акции (обыкновенные и привилегированные) акционерных обществ РФ | Биржевой рынок | По рыночной цене | Биржевая информация (цена в рублях) | ММВБ (при отсутствии информации – РТС или СПФБ) |
Облигации эмитентов РФ | Биржевой рынок | По рыночной цене | Биржевая информация (стоимость + накопленный купонный доход) | ММВБ (при отсутствии информации – РТС или СПФБ) |
13.10 В случае, если на дату расчета СЧА оценочная стоимость ценной бумаги не может быть рассчитана в соответствии с пунктом 13.9 Условий, используется следующий порядок ее определения:
13.10.1 в случае невозможности получения у источника информации сведений о рыночной цене ценной бумаги за последний торговый день, Доверительный управляющий, в целях произведения оценки данной ценной бумаги, приобретенной на торгах организатора торговли, использует информацию соответствующего источника за предшествующий торговый день.
13.10.2 оценочная стоимость ценных бумаг, приобретенных в результате их размещения путем распределения среди акционеров при реорганизации компаний-эмитентов, признается равной их балансовой стоимости, определяемой в соответствии с принципами бухгалтерского учета и учетной политикой Доверительного управляющего. Переоценка указанных ценных бумаг не осуществляется до начала их обращения на организованном рынке ценных бумаг.
13.10.3 в случае прекращения обращения ценной бумаги на всех биржевых площадках, ее цена определяется по данным информационного агентства REUTERS, на основании последней котировки «BID» на момент закрытия торгового дня.
13.11 Для расчета суммы накопленного купонного дохода (НКД) по приобретенным Доверительным управляющим облигациям, допущенным к торгам российскими организаторами торговли, используются данные о размере НКД, публикуемые источниками биржевой информации, указанными в Таблице 1 п. 13.9 Условий.
13.12 В случае, если при определении оценочной стоимости облигаций использовалась рыночная цена, опубликованная одним из источников биржевой информации, указанных в Таблице 1 п. 13.9 Условий, то данные о размере НКД используются того же источника биржевой информации, в случае если на дату определения оценочной стоимости облигации ее рыночная цена отсутствует, но данные о размере НКД опубликованы, то для определения размера НКД применяются тот же приоритет источников биржевой информации, что указан в Таблица 1 п. 13.9 Условий.
13.13 В случае, если размер НКД на дату определения оценочной стоимости облигации не опубликован ни одним из источников биржевой информации, указанных в Таблице 1 п.13.9 Условий, то расчет суммы НКД осуществляется Доверительным управляющим самостоятельно, исходя из параметров выпуска облигаций.
13.14 До получения выписки со счета депо Доверительного управляющего, подтверждающей списание облигаций, срок погашения которых наступил, их оценочная стоимость признается равной номинальной стоимости – до момента поступления денежных средств в счет их погашения в состав активов ОФБУ, нулю – с момента поступления денежных средств. В случае не исполнения эмитентом обязательств по выплате суммы основного долга по облигациям в течение 30 дней, по истечении 30 дней их оценочная стоимость уменьшается на 30%, а в дальнейшем ежедневно уменьшается на величину равную 0,082% от остаточной стоимости облигаций.
13.15 Сумма НКД в день, следующий за днем окончания купонного периода, до момента получения выписки с брокерского счета
Доверительного управляющего включается в состав дебиторской задолженности.
13.16 Сумма денежных средств за погашенные облигации
, начиная с даты получения выписки со счета депо Доверительного управляющего о списании ценных бумаг до момента получения выписки с брокерского счета Доверительного управляющего о поступлении денежных средств в счет погашения облигаций включается в состав дебиторской задолженности.
14. Порядок полного или частичного возврата имущества и выплаты доходов (прибыли) учредителям
14.1 Выход из ОФБУ и частичное сокращение доли Учредителя производится (кроме случаев, предусмотренных Условиями и действующим законодательством) путем подачи Учредителем письменного Заявления на вывод доли (части доли) Учредителя из капитала ОФБУ (приложения № 11,12) и одновременного возврата Сертификата долевого участия Доверительному управляющему.
14.2 В момент полного или частичного выхода из ОФБУ Учредителю выплачивается денежный эквивалент стоимости его доли (части доли) выводимой из ОФБУ, рассчитанный в соответствии с Условиями.
14.3 Возврат имущества из ОФБУ осуществляется в рублях РФ, путем безналичного перечисления на счет Учредителя, указанный в Заявлении на вывод доли (части доли) Учредителя из капитала ОФБУ, в пределах текущих остатков долей Учредителя;
14.4 При частичном сокращении Учредителем своей доли в ОФБУ возврат денежных средств производится только в размере, эквивалентном целому числу Номинальных паев.
14.5 В рамках Условий, прибылью, причитающейся Учредителю при возврате доли (части доли), считается положительная разница между стоимостью реализованных Номинальных паёв и стоимостью их приобретения, за вычетом всех вознаграждений Доверительного управляющего.
14.6 Доверительный управляющий, как налоговый агент, исчисляет, удерживает и перечисляет налог на доходы физических лиц в соответствии c НК РФ. Учредители – юридические лица на основании данных, указанных в Отчете Доверительного
управляющего, исчисляют налогооблагаемую базу и уплачивают налог на прибыль самостоятельно.
14.7 Перечисление (возврат) денежных средств, причитающихся Учредителю, производится за вычетом вознаграждения «за досрочный вывод средств из капитала ОФБУ» согласно п. 15.1.3 Условий (если иное не предусмотрено Условиями), а также налога на доходы физических лиц (для учредителей – физических лиц).
14.8 Перечисление (возврат) денежных средств, причитающихся Учредителю, осуществляется не позднее, чем на 3 (третий) рабочий день, следующий за днем принятия Заявления на вывод доли (части доли) Учредителя из капитала ОФБУ.
14.9 Заявление на вывод доли (части доли) Учредителя из капитала ОФБУ принимается в любой рабочий день, следующий за днем увеличения доли Учредителя в капитале ОФБУ, в соответствии с п. 7.4. Условий.
14.10 Заявление на вывод доли (части доли) Учредителя из капитала ОФБУ, поданное до 12:00 (Самарского времени), считается принятым текущим рабочим днем. Заявление на вывод доли (части доли) Учредителя из капитала ОФБУ, поданное после 12:00 (Самарского времени), считается принятым первым рабочим днем, следующим за днем подачи указанного заявления.
14.11 Денежный эквивалент стоимости доли (части доли) Учредителя, выводимой из ОФБУ согласно Заявлению на вывод доли (части доли) Учредителя из капитала ОФБУ, определяется следующим образом:
- по Заявлению, поданному до 12:00 (Самарского времени), исходя из стоимости Номинального пая по итогам дня подачи такого заявления;
- по Заявлению, поданному после 12:00 (Самарского времени), исходя из стоимости Номинального пая по итогам первого рабочего дня, следующего за днем подачи такого заявления.
15. Вознаграждение Доверительного управляющего
15.1 Доверительный управляющий начисляет и удерживает следующие виды вознаграждений (в том числе НДС):
15.1.1 вознаграждение «за управление» - рассчитывается и начисляется ежедневно в размере 0,005479 % от текущей стоимости ОФБУ, определяемой в соответствии с п.13.2 Условий, при этом удерживается Доверительным управляющим ежеквартально из средств, находящихся в ОФБУ;
15.1.2 вознаграждение «за ввод средств в капитал ОФБУ» - рассчитывается и удерживается Доверительным управляющим в размере 2 % от стоимости имущества, передаваемого Учредителем в ОФБУ;
15.1.3 вознаграждение «за досрочный вывод средств из капитала ОФБУ» - рассчитывается и удерживается Доверительным управляющим в размере 2 % от стоимости имущества, выводимого Учредителем из ОФБУ.
15.2 Вознаграждение «за досрочный вывод средств из капитала ОФБУ» не взимается в течение первых 30 календарных дней после продления Договора в соответствии с п. 9.2 Условий.
15.3 Вознаграждение «за ввод средств в капитал ОФБУ» не взимается в случае одновременного исполнения следующих условий:
15.3.1 полное или частичное сокращение Учредителем своей доли хотя бы в одном из следующих Общих фондов банковского управления Доверительного управляющего: ОФБУ «Классик – стандарт», ОФБУ «Классик – комфорт», ОФБУ «Классик – ультра»;
15.3.2 осуществление Учредителем взноса в капитал ОФБУ в сумме, не превышающей размер доли, выведенной Учредителем из какого - либо Общего фонда банковского управления, указанного в п. 15.3.1 Условий;
15.3.3 передача имущества Учредителем в ОФБУ осуществлена в срок не более 7 (семи) рабочих дней, следующих за днем принятия от него Заявления на вывод доли (части доли) Учредителя из капитала какого – либо из указанных в п. 15.3.1 Условий Общих фондов банковского управления.
16. Расходы, возмещаемые за счет имущества ОФБУ
16.1 За счет имущества ОФБУ, Доверительный управляющий возмещает следующие расходы:
ü вознаграждения сторонних биржевых и иных торговых, депозитарных и расчетных систем, используемых для приобретения (продажи) или хранения имущества ОФБУ;
ü комиссии сторонних брокеров, связанные с обслуживанием операций ОФБУ;
ü вознаграждения, взимаемые реестродержателями и трансфер-агентами при перерегистрации ценных бумаг, составляющих имущество ОФБУ;
ü расходы, связанные с оплатой юридических услуг, а также расходы, понесенные в связи с судебными разбирательствами по поводу имущества ОФБУ;
ü налоги, которыми может облагаться имущество ОФБУ или которые могут выплачиваться за счет имущества ОФБУ, а так же любые другие налоги, пошлины и сборы, которые могут возникнуть в будущем при изменении налогового законодательства Российской Федерации;
ü иные расходы, связанные с доверительным управлением имуществом, составляющим ОФБУ, подлежащие возмещению
за счет этого имущества в соответствии с действующим законодательством.
16.2 Возмещение расходов производится в размере фактических и начисленных затрат, по мере их начисления или осуществления.
17. Отчетность Доверительного управляющего и раскрытие информации о деятельности ОФБУ
17.1 Отчет Доверительного управляющего (далее – Отчет) предоставляется Учредителю ежеквартально, на 10 (десятый) рабочий день, следующий за окончанием квартала; а также по окончанию Договора, на 10 (десятый) рабочий день, следующий за днем реализации Учредителем всех своих Номинальных паёв по Договору.
17.2 В случае письменного запроса Учредителя Доверительный управляющий в срок, не превышающий 10 (десяти) рабочих дней с момента получения запроса, предоставляет Учредителю Отчет на дату, указанную в запросе, если такая дата не указана - на дату получения запроса.
17.3 Отчет включает период времени, исчисляемый с даты, на которую был сформирован предыдущий Отчет (даты заключения Договора, если Отчет не выдавался), до даты формирования предоставляемого Отчета.
17.4 Отчет формируется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и требованиями государственных органов, регулирующих деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг.
17.5 Отчет Доверительного управляющего содержит информацию обо всех сделках, совершенных Доверительным управляющим с объектами доверительного управления, операциях ввода/вывода имущества Учредителя, а также информацию об объектах доверительного управления, составляющих имущество ОФБУ и их оценочную стоимость на последний день отчетного периода, а также:
ü информацию о размере доли Учредителя доверительного управления в ОФБУ на дату составления Отчета;
ü информацию о размере доли других учредителей доверительного управления в ОФБУ на дату составления Отчета;
ü информацию о расходах, понесенных Доверительным управляющим по доверительному управлению имуществом за отчетный период на дату составления Отчета;
ü информацию о доходах (прибыли), полученных Доверительным управляющим за отчетный период, на дату составления Отчета;
ü информацию о доходе, приходящемся на Сертификат долевого участия Учредителя;
ü информацию о составе портфеля инвестиций, сформированного в соответствии с Инвестиционной декларацией
17.6 Доверительный управляющий указывает в Отчете отдельно от других сделок и операций информацию о сделках и операциях, совершенных с нарушением условий Инвестиционной декларации, с указанием допущенных нарушений и причин их совершения.
17.7 Отчет передается Учредителю лично в офисе Доверительного управляющего по месту обслуживания Учредителя и (или) направляется ему посредством электронной почты.
17.8 Возражения Учредителя по Отчету принимаются в письменной форме в течение 3 (трех) рабочих дней, следующих за окончанием срока предоставления Отчета, указанного в п. 17.1 Условий.
17.9 Срок ответа Доверительного управляющего на возражения Учредителя по Отчету составляет 10 (десять) рабочих дней.
17.10 Обязанность Доверительного управляющего по предоставлению Отчета считается исполненной, и Доверительным управляющим признается согласие Учредителя с результатами управления, которые нашли отражение в Отчете, в случае отсутствия возражений Учредителя по Отчету в течение срока, указанного в п. 17.8 Условий.
17.11 Доверительный Управляющий в целях информирования учредителей о приросте (сокращении) стоимости их имущества в ОФБУ, а также для всех заинтересованных лиц без ограничений обеспечивает ежедневное раскрытие информации о текущей стоимости чистых активов ОФБУ (СЧА), размере текущего денежного эквивалента Номинального пая и текущей отраслевой структуре портфеля ОФБУ.
Указанная информация доступна для всех заинтересованных лиц в офисах Доверительного управляющего, а также на сайте www. *****.
18. Прекращение Договора
18.1 Договор прекращается по следующим основаниям:
18.1.1 по инициативе Доверительного управляющего в соответствии с п. 8.1.7, п. 8.2.20, п. 9.4 Условий;
18.1.2 по инициативе Учредителя в соответствии п. 8.1.4, п. 9.3, п. 9.5 Условий;
18.1.3 прекращение ОФБУ в случаях, предусмотренных п. 19 Условий;
18.1.4 по соглашению сторон в случае, предусмотренном п. 21.7 Условий;
18.1.5 по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации.
18.2 При прекращении Договора по инициативе Доверительного управляющего, в соответствии с п. 8.2.20 и п. 9.4 Условий, Доверительный Управляющий в срок не позднее чем за 30 дней уведомляет Учредителя о прекращении Договора. По истечении указанного срока, в случае отсутствия у Доверительного управляющего реквизитов счета Учредителя для перечисления денежных средств, последние перечисляются в депозит нотариуса, с последующим уведомлением Учредителя.
19. Прекращение ОФБУ
19.1 ОФБУ прекращается в следующих случаях:
ü отзыва у Доверительного управляющего лицензии на осуществление банковских операций и/или аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, дающей право на осуществление деятельности по доверительному управлению;
ü принятия соответствующего решения органом управления Доверительного управляющего, уполномоченным на принятие такого решения;
ü при наличии иных оснований, предусмотренных законодательством Российской Федерации для прекращения договоров между Доверительным управляющим и всеми учредителями ОФБУ.
19.2 При прекращении ОФБУ по вышеуказанным основаниям Доверительный управляющий обязан уведомить Учредителей о прекращении договоров с ними, а также кредиторов по сделкам, заключенным в процессе доверительного управления имуществом ОФБУ, в срок, не превышающий 30 дней со дня их наступления. При этом обязанности, возникшие до прекращения договоров, подлежат исполнению в соответствии с Условиями и действующим законодательством Российской Федерации.
19.3 В случае прекращения ОФБУ его имущество реализуется и вырученные средства после удовлетворения требований кредиторов ОФБУ, подлежащих удовлетворению за счет имущества ОФБУ, выплаты начисленного вознаграждения Доверительному управляющему и иных предусмотренных Условиями расходов, распределяется между учредителями ОФБУ пропорционально количеству зарегистрированных за ними Номинальных паёв.
19.4 В случае прекращения ОФБУ учредители имеют право обменять имеющиеся у них СДУ на денежные средства в размере их доли в имуществе ОФБУ.
19.5 Срок обмена СДУ указывается в уведомлении Доверительного управляющего о прекращении ОФБУ. В случае, если Учредитель в течение этого срока не предъявляет СДУ для обмена, причитающиеся ему денежные средства перечисляются в депозит нотариуса с последующим уведомлением Учредителя.
19.6 В случае недостаточности ликвидных средств в ОФБУ Доверительный управляющий обязуется вернуть Учредителю имущество в размере его доли в ОФБУ за свой счет с последующим возмещением этого имущества за счет средств ОФБУ.
19.7 При прекращении ОФБУ в случаях, указанных в п. 19.1 Условий, вознаграждение «за досрочный вывод средств из капитала ОФБУ», согласно п. 15.1.3 Условий, не взимается.
19.8 ОФБУ считается прекращенным с момента исполнения учредителями и Доверительным управляющим всех обязательств по всем договорам, заключенным с учредителями ОФБУ.
20. Изменение условий ОФБУ
20.1 Изменения, вносимые Доверительным управляющим в Условия, должны быть утверждены уполномоченным органом управления Доверительного управляющего и впоследствии зарегистрированы в Центральном Банке Российской Федерации.
20.2 При принятии решения о внесении изменений в Условия, при наличии заключенных договоров доверительного управления имуществом, Доверительный управляющий обязан получить на то письменное согласие от каждого Учредителя.
20.3 После перерегистрации Условий в новой редакции в Банке России Доверительный управляющий уведомляет учредителей ОФБУ о зарегистрированных изменениях путем размещения уведомления:
- на сайте Банка - Доверительного управляющего (www. *****)
- в средствах массовой информации;
при этом подписания дополнительного соглашения к Договору, заключенному на условиях настоящей Оферты, с каждым из учредителей не требуется.
21. Ответственность сторон
21.1 За неисполнение и/или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору, в соответствии с Условиями, стороны несут ответственность, предусмотренную Договором и действующим законодательством Российской Федерации.
21.2 Стороны не несут ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору, в случае если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие обстоятельств непреодолимой силы.
21.3 Под обстоятельствами непреодолимой силы понимаются обстоятельства, возникшие после заключения Договора в результате непредвиденных и неотвратимых сторонами событий чрезвычайного характера и непредвиденных обстоятельств, находящихся вне контроля каждой из сторон, включая, но не ограничиваясь объявленной или фактической войной, гражданскими волнениями, эпидемиями, блокадой, эмбарго, землетрясениями, наводнениями, пожарами и другими стихийными бедствиями, а также изменениями в законодательстве Российской Федерации.
21.4 Сторона, для которой сложилась невозможность исполнения обязательств по Договору вследствие обстоятельств непреодолимой силы, должна письменно известить о наступлении/прекращении таких обстоятельств другую сторону в разумный срок с момента их наступления/прекращения.
21.5 В этих случаях срок выполнения сторонами обязательств по Договору отодвигается соразмерно времени, в течение которого действовали такие обстоятельства и/или их последствия.
21.6 Освобождение обязанной стороны от ответственности за неисполнение, несвоевременное и/или ненадлежащее исполнение какого-либо неисполнимого обязательства по Договору не влечет освобождение этой стороны от ответственности за неисполнение иных ее обязательств, не являющихся неисполнимыми по Договору.
21.7 При наступлении обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению Условий, Договор может быть расторгнут по соглашению сторон. При этом стороны обязуются произвести все взаиморасчеты в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с момента прекращения Договора, если действие непреодолимой силы не мешает проведению таких расчетов.
21.8 Доверительный управляющий не несет ответственность за убытки Учредителя, возникшие в результате:
ü ухудшения конъюнктура рынка" href="/text/category/kontzyunktura__kontzyunktura_rinka/" rel="bookmark">конъюнктуры рынка ценных бумаг;
ü действия/бездействия эмитента ценных бумаг, в том числе невыполнения и/или несвоевременного выполнения эмитентом периодических платежей;
ü действия/бездействия профессиональных участников рынка ценных бумаг, в том числе: депозитариев, реестродержателей, организаторов торговли и/или фондовых бирж;
ü выполнения Доверительным управляющим требований (Заявлений) Учредителя, предусмотренных Условиями;
ü действий, упущений или задержек своих обязательств Учредителем, его должностными лицами, работниками или уполномоченными представителями;
ü иных обстоятельств, не связанных с виновными действиями (бездействием) Доверительного управляющего.
Председатель Правления
ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА
БАНК «ПРИОРИТЕТ» _________________
Приложение
к Общим условиям создания и доверительного управления
имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт»
II Инвестиционная декларация
1. Доверительный управляющий в течение всего срока действия Договора обеспечивает сохранение установленной Инвестиционной декларацией структуры объектов доверительного управления для целей диверсификации вложений, а также прироста СЧА ОФБУ в среднесрочной и долгосрочной перспективе.
2. Состав и структура объектов доверительного управления ОФБУ:
Объекты доверительного управления | Допустимая сумма инвестирования, выраженная в % от стоимости имущества ОФБУ | |
минимум | максимум | |
Акции (обыкновенные и привилегированные), акционерных обществ РФ | 10 | 40 |
Облигации эмитентов РФ | 60 | 80 |
Денежные средства в рублях РФ | 0 | 20 |
3. Отраслевая структура портфеля акций ОФБУ:
Отрасль | Допустимая сумма инвестирования, выраженная в % от стоимости имущества ОФБУ | |
минимум | максимум | |
Транспорт | 0,17 | 2,00 |
Добыча и переработка нефти | 3,10 | 15,20 |
Инвестиционные компании | 0,05 | 1,20 |
Добыча и переработка металлических руд | 1,58 | 6,00 |
Машиностроение | 0,06 | 4,00 |
Добыча и переработка газа | 1,80 | 8,00 |
Торговля | 0,06 | 1,20 |
Электроэнергетика, теплоэнергетика | 0,69 | 4,80 |
Информационные технологии | 0,03 | 2,00 |
Телекоммуникации | 0,29 | 4,00 |
Пищевая промышленность | 0,04 | 1,20 |
Банки | 1,77 | 8,00 |
Химическая промышленность | 0,25 | 2,80 |
Горнодобывающая промышленность | 0,10 | 1,20 |
Прочие отрасли | 0 | 4,00 |
4. Отраслевая структура портфеля облигаций ОФБУ:
Сектор экономики | Допустимая сумма инвестирования, выраженная в % от стоимости имущества ОФБУ | |
минимум | максимум | |
Государственный, в том числе только: | ||
органы исполнительной власти субъектов РФ и органы местного самоуправления | 7,5 | 22,5 |
Корпоративный, в том числе следующие отрасли: | ||
промышленность | 7,5 | 45,0 |
транспорт | 7,5 | 11,3 |
телекоммуникации | 7,5 | 13,5 |
банки и финансовые институты | 7,5 | 10,5 |
энергетика | 7,5 | 22,5 |
торговля | 7,5 | 11,3 |
7,5 | 11,3 | |
прочие | 0 | 11,3 |
5. Имущество ОФБУ может быть инвестировано Доверительным управляющим в облигации, выпущенные:
эмитентами, отнесенными к государственному сектору экономики, а именно:
ü органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации;
ü органами местного самоуправления.
эмитентами, отнесенными к корпоративному сектору экономики, а именно российскими юридическими лицами, следующих отраслей и подотраслей российской экономики:
Промышленность:
- добыча и переработка нефти;
- добыча и переработка газа;
- горнодобывающая;
- химическая и нефтехимическая
;
- целюлозно-бумажная;
- стекольная и фарфоро-фаянсовая;
- легкая;
- лесохимическая;
- полиграфическая;
- пищевая;
- медицинская;
- автомобильная;
- авиационная;
- тракторное и сельскохозяйственное машиностроение;
- тяжелое, энергетическое и транспортное машиностроение;
- электротехническая;
- станкостроительная и инструментальная;
- оборонная;
- добыча и переработка металлических руд;
- другие промышленные производства.
Транспорт:
- железнодорожный;
- метрополитенный;
- авиационный;
- трамвайный;
- троллейбусный;
- автомобильный;
- морской;
- внутренний водный;
- трубопроводный;
- прочие виды транспорта.
Банки и финансовые институты:
- лизинговые компании;
- факторинговые компании;
- ипотечные компании;
- другие виды финансовых институтов.
Сфера услуг:
- организация транспортных перевозок;
- здравоохранение, физическая культура и социальное обеспечение;
- народное образование;
- шоссейное хозяйство;
- непроизводственные виды бытового облуживания
- прочие виды деятельности сферы услуг.
Телекоммуникации
Торговля
Энергетика:
- теплоэнергетика.
6. Инвестирование имущества ОФБУ в облигации, эмитированные органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления, осуществляется только при их принадлежности к котировальным спискам фондовых бирж.
7. При отнесении эмитента ценных бумаг к какой-либо из отраслей, Доверительный управляющий руководствуется видом основной деятельности эмитента, закрепленный в его учредительных документах.
8. Совокупная оценочная стоимость ценных бумаг одного эмитента либо группы эмитентов, связанных между собой отношениями имущественного контроля или письменным соглашением, в активах ОФБУ не может превышать 15%. Настоящее ограничение не распространяется на государственные ценные бумаги.
9. Действия или бездействия Доверительного управляющего при выполнении требований п.3 и п.4 Инвестиционной декларации не являются нарушением требований Инвестиционной декларации, так же как и неисполнение, Доверительным управляющим своих обязанностей в следующих случаях:
ü при недостаточном, для формирования отраслевых структур портфелей акций и облигаций, закрепленных в п.3. и п.4 Инвестиционной декларации, объема капитала в управлении;
ü при невозможности приобретения ценных бумаг эмитентов, отнесенных к той или иной отрасли по причине превышения, в таком случае, рыночной стоимости актива над максимально допустимым удельным весом соответствующей отрасли в стоимостном выражении, а также в случае превышения ограничения установленного п. 8 Инвестиционной декларации.
10. Заключение Доверительным управляющим сделок купли-продажи ценных бумаг осуществляется только на организованном рынке ценных бумаг за исключением случаев:
ü приобретения не котируемых ценных бумаг в результате их распределения среди акционеров или держателей при реорганизации компании-эмитента;
ü реализация Доверительным управляющим ценных бумаг, исключенных из котировальных списков организатора торговли на внебиржевом рынке.
11. Предельный стоимостной объем имущества ОФБУ устанавливается равным 10’000’000’000 (десяти миллиардам) рублей РФ.
12. Срок действия положений Инвестиционной декларации равен сроку действия Договора.
13. Изменения и дополнения в Инвестиционную декларацию вносятся после их регистрации в установленном действующим законодательством РФ порядке, в соответствии с разделом 20 Условий.
Председатель Правления
ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА
БАНК «ПРИОРИТЕТ» _________________
Приложение
к Общим условиям создания и доверительного управления
имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт»
ЗАЯВЛЕНИЕ
НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ВЗНОСА В КАПИТАЛ ОФБУ
«Классик накопительный - стандарт»
«______» ____________ 20__ г.
Я,_____________________________________________________________________________
(Ф. И.О.)
______________________________________________________________________________________________________________________
(паспортные данные)
______________________________________________________________________________________________________________________,
настоящим добровольно заявляю об акцепте публичной Оферты ОФБУ в полном объеме и передаче имущества в ОФБУ на Общих условиях создания и доверительного управления имуществом ОФБУ, которые мне полностью разъяснены и имеют обязательную силу, в размере
_______________________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
_______________________________________________________________________________
Взнос в капитал ОФБУ по настоящему Заявлению включает в себя вознаграждение Доверительного управляющего «за ввод средств в капитал ОФБУ» в соответствии с п.15.1.2 Общих условий создания и доверительного управления имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт», за исключением случая, предусмотренного п. 15.3 Условий, в размере 2 % от стоимости передаваемого имущества.
Способ передачи имущества (указать галочкой √):
№____________________________________ /______________________________________,
(расчетный) (лицевой)
в _________________________________________________ БИК______________________,
(наименование банка)
ИНН_________________________________, к/с ___________________________________.
взнос наличными денежными средствами в кассу ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА БАНК «ПРИОРИТЕТ» для их дальнейшего перечисления без открытия счета.
Подпись Учредителя ______________________ /___________________________________/
(расшифровка подписи)
Для служебных отметок Доверительного управляющего:
Входящий № _______________ Дата приема заявления «_____»_________________20__ г.
№ договора_________________________ Время _____час. _____ мин.
Сотрудник, зарегистрировавший Заявление ___________________________________________________________
Ф. И.О / подпись
Приложение
к Общим условиям создания и доверительного управления
имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт»
ЗАЯВЛЕНИЕ
НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ВЗНОСА В КАПИТАЛ ОФБУ
«Классик накопительный - стандарт»
«______» ____________ 20___ г.
_______________________________________________________________________________
(Организационно-правовая форма, наименование)
_______________________________________________________________________________
(ИНН/КПП)
_______________________________________________________________________________
(ОГРН)
в лице_________________________________________________________________________,
(должность, Ф. И.О.)
действующего на основании ______________________________________________________
(наименование и реквизиты документа)
______________________________________________________________________________,
настоящим добровольно заявляет об акцепте публичной Оферты ОФБУ в полном объеме и передаче имущества в ОФБУ на Общих условиях создания и доверительного управления имуществом ОФБУ, которые полностью разъяснены и имеют обязательную силу, в размере
_______________________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
_______________________________________________________________________________
Взнос в капитал ОФБУ по настоящему Заявлению включает в себя вознаграждение Доверительного управляющего «за ввод средств в капитал ОФБУ» в соответствии с п.15.1.2 Общих условий создания и доверительного управления имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт», за исключением случая, предусмотренного п. 15.3 Условий, в размере 2 % от стоимости передаваемого имущества.
Передача имущества осуществляется путем безналичного перечисления со счета, принадлежащего Учредителю:
№_________________________________________________,
(расчетный)
в _________________________________________________ БИК _______________________,
(наименование банка)
к/с________________________________________________.
Подпись уполномоченного
лица Учредителя __________________/____________________________________/
(расшифровка подписи)
МП
Для служебных отметок Доверительного управляющего:
Входящий № _______________ Дата приема заявления «_____»_________________20__ г.
№ договора_________________________ Время _____час. _____ мин.
Сотрудник, зарегистрировавший Заявление ___________________________________________________________
Ф. И.О / подпись
Приложение
к Общим условиям создания и доверительного управления
имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт»
Риски осуществления деятельности по управлению ценными бумагами на рынке ценных бумаг
1) Риски ликвидности и снижения капитала, формируемые решениями управленческого аппарата, которые включают:
Ø страновой риск и риск неперевода средств;
Имущество, переданное в доверительное управление, подвержено риску в связи с движением рыночных цен. Изменение рыночных цен происходит по причинам, которые, как правило, не зависят от Доверительного управляющего;
Процентный риск связан с влиянием на стоимость имущества, переданного и приобретенного в процессе доверительного управления, неблагоприятного изменения рыночных процентных ставок. Этот риск находит свое отражение, как в получаемых доходах, так и в стоимости активов, обязательств, отражаемых по счетам доверительного управления. При этом процентный риск, включает в себя следующие виды:
а) риск переоценки, возникающий из-за разрыва в срочности активов и пассивов (при фиксированных ставках), а также из-за несимметричной переоценки при разных видах применяемой ставки (плавающей либо фиксированной) по активам ОФБУ, с одной стороны, и обязательствам - с другой;
б) риск, связанный с неверным прогнозом кривой доходности
(ее наклона и формы);
в) базисный риск, связанный с несовершенной корреляцией при корректировке получаемых и уплачиваемых процентов, по ряду инструментов, которые при прочих равных условиях имеют сходные ценовые характеристики;
Ø риск потери ликвидности:
Cвязан c возможным дефицитом ликвидных средств на счетах Доверительного управляющего для исполнения своих обязательств. По некоторым инструментам риск потери ликвидности может возникнуть вследствие несвоевременного или неполного исполнения перед Доверительным управляющим обязательств контрагентами.
Ø операционный риск:
Важнейшие виды операционных рисков связаны с нарушениями процесса внутреннего контроля и управления Доверительного управляющего. Доверительный управляющий будет принимать все необходимые меры для предотвращения финансовых потерь вследствие ошибок, мошенничества сотрудников, а также превышения дилерами или другими работниками своих полномочий или исполнения своих обязанностей с нарушением принятых стандартов деятельности, этических норм, либо разумных пределов риска.
Другие аспекты операционного риска включают существенные сбои в операционной системе, например, в случае пожара или стихийных бедствий.
Ø правовой риск:
Управление имуществом, полученным в доверительное управление, связано с правовыми рисками. Они включают риск обесценения активов или увеличения обязательств по причине неадекватных или некорректных юридических советов либо неверно составленной документации вследствие как добросовестного заблуждения, так и злонамеренных действий. Кроме того, существующие законы не всегда позволяют урегулировать проблемы, с которыми сталкивается Доверительный управляющий.
2) Иные существенные риски. Перечень рисков, описанных в настоящем приложении к Условиям, не является исчерпывающим и включает в себя как факторы, описанные в п. 1 настоящего приложения, так и любые иные аналогичные факторы и риски, включая иные риски, признаваемые Учредителем и Доверительным управляющим.
Подписывая настоящий документ, Учредитель подтверждает, что он предупрежден об указанных в нем рисках, а также ознакомлен со следующей информацией:
ü все сделки и операции с имуществом, переданным Учредителем в доверительное управление, совершаются без поручений Учредителя;
ü результаты деятельности Доверительного управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы Учредителя в будущем;
ü подписание Учредителем Отчета Доверительного управляющего (одобрение иным способом, предусмотренным Договором), в том числе без проверки Отчета, может рассматриваться в случае спора как одобрение действий управляющего и согласие с результатами управления ценными бумагами, которые нашли отражение в Отчете.
Учредитель, присоединяясь к Общим условиям создания и доверительного управления имуществом ОФБУ, подтверждает, что он согласен с тем, что Доверительный управляющий не несет ответственность за убытки Учредителя, которые могут возникнуть в процессе доверительного управления имуществом ОФБУ в связи с возникновением таких рисков, при условии надлежащего соблюдения Доверительным управляющим положений Условий и Инвестиционной декларации.
Приложение
к Общим условиям создания и доверительного управления
имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт»
Анкета Учредителя – физического лица
«_____» _________________20__ г.
1. Фамилия | |
Имя | |
Отчество | |
2. Дата рождения | |
3. Документ, удостоверяющий личность | |
Серия документа | |
Номер документа | |
Название органа, выдавшего документ и место выдачи | |
Дата выдачи документа | |
4. ИНН (в случае его наличия) | |
5. Адрес регистрации индекс, полное наименование населенного пункта (города, поселка и т. п.), улицы (проспекта, переулка, площади и т. п.), номер дома, корпуса, квартиры | |
6. Почтовый адрес индекс, полное наименование населенного пункта (города, поселка и т. п.), улицы (проспекта, переулка, площади и т. п.), номер дома, корпуса, квартиры | |
7. Телефон, факс с указанием междугородного кода | |
8. Банковские реквизиты для расчетов номер счета, полное наименование банка, банковский идентификационный код (БИК), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) банка и его корреспондентский счет, открытый в соответствующем отделении Банка России | |
9.Согласен получать Отчет Доверительного управляющего электронной почтой по ниже указанному адресу | |
10. Адрес электронной почты | |
Подпись Учредителя |
Приложение
к Общим условиям создания и доверительного управления
имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт»
Анкета Учредителя – юридического лица
Полное и сокращенное наименование, наименование на иностранном языке | |
Организационно-правовая форма | |
Адрес местонахождения | |
Почтовый адрес | |
Номера контактных телефонов и факсов | |
Адрес электронной почты | |
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН/КПП) | |
Регистрационный номер (ОГРН) | |
Дата государственной регистрации | |
Наименование регистрирующего органа, место регистрации | |
Основные виды осуществляемой деятельности |
Прошу в установленные Условиями сроки пересылать электронную версию Отчета Доверительного управляющего по следующему электронному адресу:________________________________________________________________________ |
Дата заполнения анкеты: «____»_____________20___г.
_______________________________________________________________________________________,
(должность уполномоченного лица Учредителя)
действующий на основании _______________________________________________________.
(наименование и реквизиты документа)
Подпись уполномоченного
лица Учредителя ______________________/________________________________________/
МП (расшифровка подписи)
Приложение
к Общим условиям создания и доверительного управления
имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт»
ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ ОТСУТСТВИИ НАМЕРЕНИЙ ПРОДЛЕНИЯ ДОГОВОРА
«______» ______________ 20__ г.
Я,_____________________________________________________________________________
(Ф. И.О.)
______________________________________________________________________________________________________________________
(паспортные данные)
______________________________________________________________________________________________________________________,
уведомляю об отсутствии намерений продления Договора №________________________________ и прошу ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ПРИОРИТЕТ» произвести возврат денежных средств по указанному Договору по окончанию срока его действия на счет:
№____________________________________ /______________________________________,
(расчетный) (лицевой)
в _________________________________________________ БИК______________________,
(наименование банка)
ИНН_________________________________, к/с ___________________________________.
Подпись Учредителя ______________________/____________________________________/
(расшифровка подписи)
Для служебных отметок Доверительного управляющего:
Входящий № _______________________ Дата приема заявления «_____»_________________20____ г.
№ договора_________________________ Время _____час. _____ мин.
Сотрудник, зарегистрировавший Заявление ______________________________________________________________
Ф. И.О / подпись
Приложение
к Общим условиям создания и доверительного управления
имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт»
ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ ОТСУТСТВИИ НАМЕРЕНИЙ ПРОДЛЕНИЯ ДОГОВОРА
«______» ______________ 20__ г.
_______________________________________________________________________________
(Организационно-правовая форма, наименование)
_______________________________________________________________________________
(ИНН/КПП)
_______________________________________________________________________________
(ОГРН)
в лице_________________________________________________________________________,
(должность, Ф. И.О.)
действующего на основании ______________________________________________________
(наименование и реквизиты документа)
______________________________________________________________________________,
уведомляет об отсутствии намерений продления Договора №________________________________ и просит ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ПРИОРИТЕТ» произвести возврат денежных средств по указанному Договору по окончанию срока его действия на счет:
№________________________________________________,
(расчетный)
в _________________________________________________ БИК _______________________,
(наименование банка)
к/с________________________________________________.
______________________________________________________________________________________,
(должность уполномоченного лица Учредителя)
действующий на основании ______________________________________________________.
(наименование и реквизиты документа)
Подпись уполномоченного
лица Учредителя ______________________/________________________________________/
МП (расшифровка подписи)
Для служебных отметок Доверительного управляющего:
Входящий № _______________________ Дата приема заявления «_____»_________________20____ г.
№ договора_________________________ Время _____час. _____ мин.
Сотрудник, зарегистрировавший Заявление ______________________________________________________________
Ф. И.О / подпись
Приложение
к Общим условиям создания и доверительного управления
имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт»
регистрационный № ОФБУ_____________________, зарегистрирован ЦБ РФ «__»_____________20____ г. Доверительный управляющий: ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ПРИОРИТЕТ», Российская Федерация, . СЕРТИФИКАТ ДОЛЕВОГО УЧАСТИЯ № _ _/_ _ _ _/_ _ в общем фонде банковского управления «Классик накопительный - стандарт» по договору №_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _/_ _ _ _ от «__» ______________ 20__ г. Учредитель доверительного управления: _______________________________________________________________________________________________ (Ф. И.О.) _______________________________________________________________________________ (Адрес) ______________________________________________________________________________________________ (Паспортные данные) _______________________________________________________________________________ Стоимость имущества, переданного Учредителем доверительного управления в ОФБУ, составляет ______________________(__________________________________________) рублей РФ Доля Учредителя доверительного управления в ОФБУ __________________(________________________________________) Номинальных паёв Дата изменения доли в капитале ОФБУ «___»________________ 20__ г. С выдачей настоящего Сертификата, все ранее выданные Учредителю доверительного управления Сертификаты по данному Договору утрачивают силу. Руководитель или иное уполномоченное лицо Доверительного управляющего _______________/____________________________________/ МП (расшифровка подписи) Место выдачи сертификата: Дата выдачи: ________________________________________ «___»__________________20__ г. (адрес офиса Доверительного управляющего, выдавшего Сертификат) ________________________________________/_______________________________ (подпись сотрудника, выдавшего Сертификат) (расшифровка подписи) * Сертификат долевого участия не является имуществом и не может быть предметом договоров купли-продажи и иных сделок. |
Приложение
к Общим условиям создания и доверительного управления
имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт»
регистрационный № ОФБУ_____________________, зарегистрирован ЦБ РФ «__»______________20___ г. Доверительный управляющий: ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ПРИОРИТЕТ», Российская Федерация, . СЕРТИФИКАТ ДОЛЕВОГО УЧАСТИЯ № _ _/_ _ _ _/_ _ в общем фонде банковского управления «Классик накопительный - стандарт» по договору №_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _/_ _ _ _ от «__» _______________ 20__ г. Учредитель доверительного управления: ______________________________________________________________________________________________ (Организационно-правовая форма, полное наименование) ______________________________________________________________________________ (ИНН/КПП) _____________________________________________________________________________________________ (ОГРН) ______________________________________________________________________________ (Юридический адрес) Стоимость имущества, переданного Учредителем доверительного управления в ОФБУ, составляет ______________________(__________________________________________) рублей РФ Доля Учредителя доверительного управления в ОФБУ __________________(________________________________________) Номинальных паёв Дата изменения доли в капитале ОФБУ «___»________________ 20__ г. С выдачей настоящего Сертификата, все ранее выданные Учредителю доверительного управления Сертификаты по данному Договору утрачивают силу. Руководитель или иное уполномоченное лицо Доверительного управляющего _______________/____________________________________/ МП (расшифровка подписи) Место выдачи сертификата: Дата выдачи: ________________________________________ «___»__________________20__ г. (адрес офиса Доверительного управляющего, выдавшего Сертификат) ________________________________________/_______________________________ (подпись сотрудника, выдавшего Сертификат) (расшифровка подписи) * Сертификат долевого участия не является имуществом и не может быть предметом договоров купли-продажи и иных сделок. |
Приложение
к Общим условиям создания и доверительного управления
имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт»
ЗАЯВЛЕНИЕ
НА ВЫВОД ДОЛИ (ЧАСТИ ДОЛИ) УЧРЕДИТЕЛЯ
ИЗ КАПИТАЛА ОФБУ
«Классик накопительный - стандарт»
«______» ______________ 20__ г.
Я,_____________________________________________________________________________
(Ф. И.О.)
______________________________________________________________________________________________________________________
(паспортные данные)
______________________________________________________________________________________________________________________,уведомляю о намерении вывести (сократить) свою долю в капитале ОФБУ и прошу ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ПРИОРИТЕТ» произвести возврат денежных средств из ОФБУ по Договору
№____________________________________________,
в размере эквивалентном
_____________(________________________________________________________________)
(количество цифрами и прописью)
Номинальным паям, на счет:
№________________________________________ /__________________________________,
(расчетный) (лицевой)
в _________________________________________________ БИК______________________,
(наименование банка)
ИНН_________________________________, к/с ___________________________________.
Подпись Учредителя ____________________/______________________________________/
(расшифровка подписи)
Для служебных отметок Доверительного управляющего:
Входящий № _______________________ Дата приема заявления «_____»_________________20____ г.
№ договора_________________________ Время _____час. _____ мин.
Сотрудник, зарегистрировавший Заявление ______________________________________________________________
Ф. И.О / подпись
Приложение
к Общим условиям создания и доверительного управления
имуществом ОФБУ «Классик накопительный - стандарт»
ЗАЯВЛЕНИЕ
НА ВЫВОД ДОЛИ (ЧАСТИ ДОЛИ) УЧРЕДИТЕЛЯ
ИЗ КАПИТАЛА ОФБУ
«Классик накопительный - стандарт»
«______» ______________ 20__ г.
_______________________________________________________________________________
(Организационно-правовая форма, наименование)
_______________________________________________________________________________
(ИНН/КПП)
_______________________________________________________________________________
(ОГРН)
в лице_________________________________________________________________________,
(должность, Ф. И.О.)
действующего на основании ______________________________________________________
(наименование и реквизиты документа)
______________________________________________________________________________,
уведомляет о намерении вывести (сократить) свою долю в капитале ОФБУ и просит ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ПРИОРИТЕТ» произвести возврат денежных средств из ОФБУ по Договору
№_____________________________________________,
в размере эквивалентном
_______________(______________________________________________________________)
(количество цифрами и прописью)
Номинальным паям, на счет:
№________________________________________________,
(расчетный)
в _________________________________________________ БИК _______________________,
(наименование банка)
к/с________________________________________________.
Подпись уполномоченного лица Учредителя _________________/______________________/
МП (расшифровка подписи)
Для служебных отметок Доверительного управляющего:
Входящий № _______________________ Дата приема заявления «_____»_________________20____ г.
№ договора_________________________ Время _____час. _____ мин.
Сотрудник, зарегистрировавший Заявление ______________________________________________________________
Ф. И.О / подпись
