Инструкция по работе с Excel-калькулятором КАСКО + ОСАГО
Содержание:
Лист «Преимущества нашего КАСКО»............................................................................стр. 2
Лист «Честное КАСКО».....................................................................................................стр. 2
Лист «Калькулятор»............................................................................................................стр. 2
Лист «КП» (Коммерческое предложение).........................................................................стр.6
Лист «Лист котировки»......................................................................................................стр. 7
Лист «СП» (Специальные программы).............................................................................стр. 7
Лист «КБМ».........................................................................................................................стр. 7
Лист «СПС».........................................................................................................................стр. 8
Лист «Полис».......................................................................................................................стр. 8
Лист «Полис 50х50+»..........................................................................................................стр. 8
Лист «ДС Умное КАСКО».................................................................................................стр. 8
Лист «Калькулятор ОСАГО».............................................................................................стр. 9
Лист «Заявление ОСАГО»..................................................................................................стр. 9
Лист «Полис ОСАГО»........................................................................................................стр. 9
Структура калькулятора.
Excel-калькулятор КАСКО + ОСАГО имеет следующую структуру:
1) Лист «Преимущества нашего КАСКО» - содержит перечень преимуществ в трёх категориях: «Преимущества Компании», «Преимущества продукта», «Преимущества сервиса и обслуживания». Данная информация будет полезна как клиентам с целью ознакомления, так и сотрудникам продающих подразделений для оперирования во время переговоров.
2) Лист «Честное КАСКО» - содержит перечень условий и опций, наполняющих существующую линейку продуктов страхования КАСКО. Данная информация может быть полезна как клиентам Компании при выборе продукта, так и сотрудникам для оказания грамотной консультационной помощи.
3) Лист «Калькулятор» - представляет собой калькулятор КАСКО (см. рис 1).
Для получения корректного расчета нужно заполнить все необходимые поля или следовать рекомендациям «Реестра ошибок», расположенного в правой верхней области. Поля, которые требуется заполнить, заливаются жёлтым цветом. Так же жёлтым цветом залиты поля, заполненные некорректными данными. Калькулятор снабжен блоком «Комментарии», который располагается под блоком «Реестр ошибок». Там появляются важные комментарии, сопровождающие расчёт.
Рис. 1
Для получения корректного расчета необходимо заполнить следующие блоки:
Блок «РЦ и валюта».
1.1. Выбрать региональный центр.
1.2. Выбрать филиал.
1.3. Указать валюту договора.
· Если валюта отличается от Российского Рубля, то необходимо так же указать и курс валюты договора.
Блок «Информация об объекте страхования».
2.1. Указать тип страхователя.
2.2. Указать производителя ТС.
2.3. Указать тип ТС.
2.4. Указать марку/модель ТС.
· Если после указания марки/модели появится поле «Модификация», то необходимо указать еще и модификацию.
· Поле «Модификация» не оказывает влияние ни на один из параметров расчета, оно создано с целью формирования рекомендованного диапазона страховых сумм для конкретной марки/модели/модификации.
· Если в поле «Модификация» нет подходящей модификации, то необходимо выбрать наиболее подходящую из предложенного списка. Данное поле не является обязательным для заполнения.
2.5. Указать год выпуска ТС.
2.6. Указать признак «Новое ТС».
2.7. Указать страховую сумму ТС.
· Если калькулятор предлагает диапазон сумм, то указанная страховая сумма должна ему удовлетворять.
2.8. Выбрать из выпадающего списка установленный на ТС ПК.
Блок «Лица, допущенные к управлению».
3.1. Указать количество допущенных к управлению лиц.
3.2. Указать возраст (полных лет), стаж вождения (полных лет по соответствующей категории) каждого из допущенных или ограничение по возрасту/стажу, если выбран вариант неограниченное количество допущенных к управлению лиц.
Блок «Условия страхования».
4.1. Указать срок страхования.
4.2. Указать порядок оплаты страховой премии.
4.3. Указать значение безусловной франшизы.
4.4. Ввести скидку за счет КВ (в пределах полномочий конкретного сотрудника продающего подразделения / партнера / агента).
4.5. Указать количество ТС.
· Если выбран страхователь «Физическое лицо», то количество ТС формирует коэффициенты С2-С4.
· Если выбран страхователь «Юридическое лицо», то данное поле формирует коэффициент Кюл.
4.6. Указать вариант страхового возмещения.
4.7. Указать статус пролонгации, если договор не первичный (см. пункт. 7).
4.8. Если необходимо, выбрать опцию страхования с учетом износа (см. пункт 12).
4.9. Если осуществляется переход из другой СК, то указать соответствующий пункт.
Блок «Программа страхования».
5.1. Указать программу страхования.
Блок «Сервисный пакет» (только для МРЦ).
6.1. Выбрать из выпадающего списка сервисный пакет.
Блок «Итоговый тариф/премия».
7.1. Выбрать страховой риск.
Блок «Дополнительные риски».
8.1. Указать необходимые дополнительные риски по договору.
8.2. Для риска «Гражданская ответственность» выбрать из выпадающего списка лимит».
8.3. Для риска «Дополнительное оборудование» указать страховую сумму.
8.4. Для риска «Несчастный случай»:
· Указать вариант страхования.
v Если выбран вариант страхования «по системе мест», то указать количество застрахованных мест.
· Указать страховую сумму для выбранного варианта страхования.
Блок «Специальные программы».
9.1. Если доступны спец. программы, то выбрать спец. программу
· Для программы «Умное КАСКО» указать значение ограничения пробега и заполнить дополнительное соглашение.
v Необходимо заполнить дополнительное соглашение (см. п. 11), переход к которому можно осуществить с помощью гиперссылки в блоке.
· Для программы «50х50+» необходимо заполнить полис на листе «Полис 50х50+», переход к которому можно осуществить с помощью гиперссылки в блоке.
Помимо вышеперечисленных, лист калькулятора снабжен дополнительным блоком, содержащим все коэффициенты и тарифы, участвующие в расчете. Коэффициенты, понижающие базовые тарифы, автоматически отображаются зеленым цветом, когда коэффициенты, повышающие тарифы, отображаются красным.
10.1 Блок версия калькулятора и срок действия.
В данном блоке отображается версия калькулятора и его срок действия с/по.
10.2 Блок «Обратная связь».
В данном блоке существует возможность посредством гиперссылки связаться с разработчиками. Дополнительно, в данном блоке отображается дата расчёта.
4) Лист «КП» (Коммерческое предложение) – представляет собой шаблон, в котором автоматически заполняются основные параметры договора, такие как марка/модель, год выпуска, тариф, премия и т. д. Данный лист предназначен для печати и последующей передаче клиенту для ознакомления с основными условиями договора страхования, которые были сформированы на листе «Калькулятор».
Ячейки, выделенные желтым цветом, требуют обязательного заполнения перед печатью и передачей клиенту. Эти ячейки расположены в верхней части листа «КП» (см. рис. 2) и в нижней части (см. рис. 3).
Рис. 2
Рис. 3
Так же в листе «КП» происходит автоматическое заполнение премии и периода страхования по ОСАГО (см. рис. 4). Для корректного отображения этих полей необходимо заполнение листа «Калькулятор ОСАГО», откуда эти поля берутся автоматически:
Рис. 4
5) Лист «Лист котировки» - предназначен для отображения основных условий договора и всех деталей расчета (тарифов, коэффициентов, страховых сумм, премий и пр.) При заключении договора страхования данный лист необходимо в обязательном порядке распечатать и приложить к копиям документов, предназначенных для сдачи в Компанию.
6) Лист «СП» (Специальные программы) – предназначен для детального описания условий каждой спец. программы в отдельности. Так же, для каждой программы предусмотрен блок, который отображает условия, при которых данная программа м. б. применима Например, (см. рис. 5) для того, чтобы программа 50х50+ стала применима, необходимо выполнение условия по минимальному возрасту допущенных до управления лиц. Все условия, которые не выполнены для конкретной программы, помечены слева красным крестиком. Условия, которые удовлетворяют программе - зеленой галочкой:
Рис. 5
7) Лист «КБМ» - предназначен для расчета исторического коэффициента Бонус-Малус (КБМ). Расчет КБМ можно осуществлять как по договорам, рассчитанным с помощью данного калькулятора, так и по договорам, рассчитанным вручную. Чтобы коэффициент участвовал в расчете итоговой тарифной ставки и премии необходимо на листе «Калькулятор» поставить соответствующую галочку в блоке «Условия страхования» (см. рис. 6)
Рис. 6
Если коэффициент Бонус-Малус рассчитывался с помощью данного Калькулятора, то необходимо в обязательном порядке распечатать лист «КБМ» и приложить к копиям документов, предназначенных для сдачи в Компанию.
8) Лист «СПС» - содержит информацию о составах групп поисковых и противоугонных комплексов. Для МРЦ на данном листе дополнительно приведены ориентировочные цены для клиентов «АльфаСтрахование» в фирменном установочном центре, примерная абонентская плата, контактное лицо для консультаций по установке.
9) Лист «Полис» - представляет собой макет стандартного однолетнего полиса КАСКО. Для удобства и простоты использования все параметры расчета с листа «Калькулятор» автоматически переносятся на лист «Полис». Поля, требующие обязательного заполнения, закрашены желтым цветом. Существует так же несколько полей, которые заполняются автоматически, но доступны для редактирования. Полный список подобных полей: марка/модель, наименование противоугонной системы, срок действия договора с/по, дата выдачи полиса.
Заполнив все необходимые поля можно произвести печать полиса на стандартном бланке строгой отчетности (БСО).
10) Лист «Полис 50х50+» - представляет собой макет стандартного полиса по программе 50х50+. Поля, требующие обязательного заполнения, закрашены желтым цветом. Существует так же несколько полей, которые заполняются автоматически, но доступны для редактирования. Полный список подобных полей: марка/модель, наименование противоугонной системы, срок действия договора с/по, дата выдачи полиса.
11) Лист «ДС Умное КАСКО» - представляет собой макет дополнительного соглашения по программе Умное КАСКО. Информация на листе отображается, если на листе калькулятора выбрана соответствующая спец. программа. Поля, требующие обязательного заполнения, закрашены зеленым цветом. В текст дополнительного соглашения автоматически подставляется значение ограничения пробега, указанного на листе «Калькулятор» в соответствующем поле.
12) Лист «Калькулятор ОСАГО» - содержит поля, заполнение которых необходимо для расчета премии по ОСАГО. Калькулятор заполняется сверху вниз (см. рис. 8). Все поля представляют собой выпадающие списки, поэтому с клавиатуры вводить ничего не нужно. В правой верхней области находится блок - «Реестр ошибок», который содержит комментарий-подсказку в какое поле необходимо внести информацию, чтобы получить корректный расчет. Все поля, в которых содержится некорректная информация, не заполнены или содержат ошибку, заливаются желтым цветом. После исправления данных заливка пропадает.
Базовые тарифы, коэффициенты, участвующие в расчете, и итоговая премия отображаются в нижней части калькулятора только в случае, если все необходимые поля заполнены и отсутствуют ошибки в «Реестре ошибок».
Рис. 8
13) Лист «Заявление ОСАГО» - представляет собой типовое заявление по ОСАГО. Поля, требующие обязательного заполнения, залиты серым цветом. Из листа «Калькулятор ОСАГО» автоматически подтягиваются все значения коэффициентов и итоговая премия. Печать заявления должна производиться на двух сторонах листа или на двух листах с одной стороны с последующим скреплением их стиплером.
14) Лист «Полис ОСАГО» - представляет собой типовой шаблон полиса ОСАГО. Все поля, присутствующие на данном листе автоматически заполняются данными с листа «Калькулятор ОСАГО» и «Заявление ОСАГО». В связи с последним, перед печатью полиса требуется корректное заполнение всех полей вышеперечисленных листов.
