Заемщик - юридическое лицо

Заемщик - юридическое лицо

1. Юридические документы:

№ п/п	Наименование документа
1	Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или уполномоченным лицом Банка (далее карточка).
2	Устав (Положение) с изменениями и дополнениями.
3	Учредительный Договор (Решение о создании), а также все изменения и дополнения к нему (свидетельства о регистрации изменений и дополнений).
4	Свидетельство (решение) о государственной регистрации (перерегистрации).
5	Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
6	Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц.
7	Выписка из ЕГРЮЛ на последнюю имеющуюся дату.
8	Лицензии на осуществление хозяйственной деятельности в случае, когда для занятий соответствующим видом деятельности необходима лицензия в соответствии с Федеральным законом «О лицензировании отдельных видов деятельности».
9	Информационное письмо об учете в ЕГРПО (коды Госкомстата).
10	Документы, удостоверяющие личности лиц, включенных в Карточку (копии паспортов) либо подписывающих кредитную и обеспечительную документацию.
11	Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и правомочность избрания единоличного исполнительного органа соответствующим органом управления.
12	Документы, подтверждающие полномочия и срок полномочий лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (приказы, протоколы, решения).
13	Приказ о возложении обязанностей ведения бухгалтерского учета единоличный исполнительный орган (при отсутствии в штате бухгалтерского работника).
14	Документ, подтверждающий полномочия лица, имеющего право выступать от имени организации при ведении переговоров и подписывать кредитные договоры, либо доверенность (в случае, если лицо действует в силу полномочия, основанного на доверенности).
15	Выписка из реестра акционеров о составе акционеров (владеющих более 5% акций предприятия) с указанием количества и категории (типа) принадлежащих им акций с приложением:
- копии лицензии реестродержателя;
- копии договора на ведение реестра между акционерным обществом и реестродержателем, заверенной уполномоченным лицом акционерного общества
16	Иное

2. Финансовая информация и документы

№ п/п	Наименование документа
1	Бухгалтерские отчеты за последние 5 отчетных дат (с отметкой территориального органа ФНС об их принятии):
Квартальные бухгалтерские отчеты:
-  форма № 1 «Бухгалтерский баланс»
-  форма № 2 «отчет о прибылях и убытках».
2	Аудиторское заключение по результатам аудита годовой бухгалтерской отчетности за прошедший год с приложением копии лицензий на осуществление аудиторской деятельности аудиторской фирмы, проводившей проверку.
Копия свидетельства о государственной регистрации аудиторской фирмы
3	Справка из территориального органа Федеральной налоговой службы России по налогам и сборам о наличии/отсутствии просроченных платежей в бюджеты всех уровней
4	Решение о реструктуризации налоговой задолженности, план реструктуризации (если имеется)
5	Справка (или информационное письмо) налоговой инспекции об открытых валютных и рублевых счетах организации в обслуживающих ее финансово-кредитных учреждениях
6	Справки из всех обслуживающих банков (с указанием платежных реквизитов банков: БИК, ИНН, корр/счет, контактные телефоны):
• подтверждающие кредитную историю;
• о состоянии текущей ссудной задолженности;
• об оборотах по всем счетам за предыдущий и текущий годы в соответствии с требованиями Банка;
• о наличии картотеки к счетам в соответствии с требованиями Банка
7	Справка об обязательных ежемесячных платежах предприятия (платежи в бюджет и внебюджетные фонды, плата за коммунальные услуги, электроэнергию, заработная плата и начисления на нее и пр.)
8	Расшифровки статей бухгалтерского баланса, превышающие 5% от валюты баланса, в том числе расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности по суммам и срокам погашения
9	Расшифровки статей отчета о прибылях и убытках на последнюю отчетную дату
10	Иное

3. Залог

№ п/п	Наименование документа
1	Документы по залогодателю/поручителю
	- Устав (Положение) с изменениями и дополнениями
	-Учредительный Договор (Решение о создании), а также все изменения и дополнения к нему (свидетельства о регистрации изменений и дополнений)
	-Свидетельство (решение) о государственной регистрации (перерегистрации)
	- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
	- Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц
	- Выписка из ЕГРЮЛ на последнюю имеющуюся дату
	- Лицензии на осуществление хозяйственной деятельности в случае, когда для занятий соответствующим видом деятельности необходима лицензия в соответствии с Федеральным законом «О лицензировании отдельных видов деятельности»
	-  Информационное письмо об учете в ЕГРПО (коды Госкомстата)
	- Документы, удостоверяющие личности лиц, включенных в Карточку (копии паспортов) или подписывающих кредитно-обеспечительную документацию
	- Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и правомочность избрания единоличного исполнительного органа соответствующим органом управления
	- Документы, подтверждающие полномочия и срок полномочий лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (приказы, протоколы, решения)
	- Приказ о возложении обязанностей ведения бухгалтерского учета единоличный исполнительный орган (при отсутствии в штате бухгалтерского работника)
	- Документ, подтверждающий полномочия лица, имеющего право выступать от имени организации при ведении переговоров и подписывать кредитные договоры, либо доверенность (в случае, если лицо действует в силу полномочия, основанного на доверенности)
	- Выписка из реестра акционеров о составе акционеров (владеющих более 5% акций предприятия) с указанием количества и категории (типа) принадлежащих им акций с приложением копии лицензии реестродержателя, копии договора на ведение реестра между акционерным обществом и реестродержателем, заверенной уполномоченным лицом акционерного общества
2	Правоустанавливающие документы на имущество, переданное в залог; документы о регистрации залога (при наличии)
	- Документы, подтверждающие приобретение передаваемого в залог имущества в собственность залогодателя:
	- договоры купли-продажи и/или иные договоры со всеми изменениями, дополнениями, приложениями, акты и накладные о передаче имущества по данным договорам;
	- платежные документы об оплате в полном объеме покупной цены;
	- Документы (свидетельства и т. п.), подтверждающие право собственности залогодателя на передаваемое в залог имущество (в случае, если законом установлена государственная регистрация прав);
	- Документы в отношении недвижимого имущества (кадастровые планы, договоры аренды, платежные поручения об оплате налога и арендных платежей, технический паспорт, выписка из ЕГРП и т. п.);
	- Документы (акты) государственных органов или органов местного самоуправления, являющиеся основанием для приобретения залогодателем передаваемого в залог права или имущества;
	- Документы, подтверждающие страхование предмета залога (договор страхования, страховой полис, платежные документы об уплате страховых взносов);
	- Доверенности на подписание договоров о приобретении и страховании передаваемого в залог имущества (если эти договоры были подписаны лицами, действующими на основании доверенностей);
	- Расшифровку статей баланса, на которых учитывается предмет залога;
	- Выписка из протокола или протокол собрания (заседания) уполномоченного органа залогодателя об одобрении крупной сделки или сделки с заинтересованностью, если передача имущества в залог является для залогодателя такой сделкой. - Финансовые документы залогодателей (перечень запрашиваемых документов соответствует финансовым документам по заемщику-МСП).
3	Бизнес-план (ТЭО проекта, cash-flow (прогноз денежных поступлений) и иные документы, отражающие экономическое обоснование запрашиваемых денежных средств на период финансирования

Заемщик - индивидуальный предприниматель

1. Юридические документы:

№ п/п	Наименование документа
1	Копия свидетельства о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя
2	Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или уполномоченным лицом Банка (далее карточка)
3	Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
4	Лицензии на осуществление хозяйственной деятельности в случае, когда для занятий соответствующим видом деятельности необходима лицензия в соответствии с Федеральным законом «О лицензировании отдельных видов деятельности»
5	Документы, удостоверяющие личности лиц, включенных в Карточку (копии паспортов) или подписывающих кредитно-обеспечительную документацию
6	Иное

2. Финансовая информация и документы

№ п/п	Наименование документа
1	Аудиторское заключение по результатам аудита годовой бухгалтерской отчетности за прошедший год с приложением копии лицензий на осуществление аудиторской деятельности аудиторской фирмы, проводившей проверку (при наличии).
Копия свидетельства о государственной регистрации аудиторской фирмы
2	Справка из территориального органа Федеральной налоговой службы России по налогам и сборам о наличии/отсутствии просроченных платежей в бюджеты всех уровней
3	Решение о реструктуризации налоговой задолженности, план реструктуризации (если имеется)
4	Справка (или информационное письмо) налоговой инспекции об открытых валютных и рублевых счетах ИП в обслуживающих его финансово-кредитных учреждениях
5	Справки из всех обслуживающих банков (с указанием платежных реквизитов банков: БИК, ИНН, корр/счет, контактные телефоны):
-  подтверждающие кредитную историю;
-  о состоянии текущей ссудной задолженности;
-  об оборотах по всем счетам за предыдущий и текущий годы в соответствии с требованиями Цедента;
-  о наличии картотеки к счетам в соответствии с требованиями Цедента
6	Справка об обязательных ежемесячных платежах ИП (платежи в бюджет и внебюджетные фонды, плата за коммунальные услуги, электроэнергию, заработная плата и начисления на нее и пр.)
7	Копия декларации о полученных доходах, заверенная налоговым органом, за последний отчетный год (налоговый период)
8	Выписка из Книги учета доходов и расходов (Раздел 1 «Учет доходов и расходов») либо выписка из кассовой книги за последние 3 отчетных месяца
9	Данные о наличии и стоимости основного имущества, наличии и движении оборотных средств, согласно учетным регистрам
10	Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности (по суммам и срокам погашения)
11	Справка о кассовых оборотах
12	Иное

3. Залог

№ п/п	Наименование документа
1	Документы по залогодателю/поручителю
	-  Устав (Положение) с изменениями и дополнениями
	-  Учредительный Договор (Решение о создании), а также все изменения и дополнения к нему (свидетельства о регистрации изменений и дополнений)
	-  Свидетельство (решение) о государственной регистрации (перерегистрации)
	-  Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
	-  Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц
	-  Выписка из ЕГРЮЛ на последнюю имеющуюся дату
	-  Лицензии на осуществление хозяйственной деятельности в случае, когда для занятий соответствующим видом деятельности необходима лицензия в соответствии с Федеральным законом «О лицензировании отдельных видов деятельности»
	-  Информационное письмо об учете в ЕГРПО (коды Госкомстата)
	-  Документы, удостоверяющие личности лиц, включенных в Карточку (копии паспортов)
	-  Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа и правомочность избрания единоличного исполнительного органа соответствующим органом управления
	-  Документы, подтверждающие полномочия и срок полномочий лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (приказы, протоколы, решения)
	-  Приказ о возложении обязанностей ведения бухгалтерского учета единоличный исполнительный орган (при отсутствии в штате бухгалтерского работника)
	-  Документ, подтверждающий полномочия лица, имеющего право выступать от имени организации при ведении переговоров и подписывать кредитные договоры, либо доверенность (в случае, если лицо действует в силу полномочия, основанного на доверенности)
	-  Выписка из реестра акционеров о составе акционеров (владеющих более 5% акций предприятия) с указанием количества и категории (типа) принадлежащих им акций с приложением копии лицензии реестродержателя, копии договора на ведение реестра между акционерным обществом и реестродержателем, заверенной уполномоченным лицом акционерного общества
2	Правоустанавливающие документы на имущество, переданное в залог; документы о регистрации залога (при наличии)
	-  Документы, подтверждающие приобретение передаваемого в залог имущества в собственность залогодателя:
	o  договоры купли-продажи и/или иные договоры со всеми изменениями, дополнениями, приложениями, акты и накладные о передаче имущества по данным договорам;
	o  платежные документы об оплате в полном объеме покупной цены;
	-  Документы (свидетельства и т. п.), подтверждающие право собственности залогодателя на передаваемое в залог имущество (в случае, если законом установлена государственная регистрация прав);
	-  Документы в отношении недвижимого имущества (кадастровые планы, договоры аренды, платежные поручения об оплате налога и арендных платежей, технический паспорт, выписка из ЕГРП и т. п.);
	-  Документы (акты) государственных органов или органов местного самоуправления, являющиеся основанием для приобретения залогодателем передаваемого в залог права или имущества;
	-  Документы, подтверждающие страхование предмета залога (договор страхования, страховой полис, платежные документы об уплате страховых взносов);
	-  Доверенности на подписание договоров о приобретении и страховании передаваемого в залог имущества (если эти договоры были подписаны лицами, действующими на основании доверенностей);
	-  Расшифровку статей баланса, на которых учитывается предмет залога;
	Выписка из протокола или протокол собрания (заседания) уполномоченного органа залогодателя об одобрении крупной сделки или сделки с заинтересованностью, если передача имущества в залог является для залогодателя такой сделкой.
3	Бизнес-план (ТЭО проекта, cash-flow (прогноз денежных поступлений) и иные документы, отражающие экономическое обоснование запрашиваемых денежных средств на период финансирования