МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ
ПО НАПИСАНИЮ ВНЕАУДИТОРНОЙ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ
ДЛЯ СТУДЕНТОВ ЗАОЧНОЙ ФОРМЫ ОБУЧЕНИЯ, ФПС И ФСП
по курсу
«Организация деятельности коммерческого банка» (ЧАСТЬ 2)
Контрольная работа, выполняемая при изучении второй части дисциплины «Организация деятельности коммерческого банка», имеет принципиальные отличия.
При рассмотрении практических вопросов организации банковской деятельности в РФ студенты обязаны руководствоваться не учебной и периодической литературой, а законодательными актами РФ и действующими нормативными актами Банка России.
Вес темы, включенные в предложенный список контрольных работ, могут быть раскрыты в полном объеме исключительно с использованием нормативных документов. Список последних прилагается в конце настоящих указаний.
При изучении конкретной темы возможно ее предварительное рассмотрение в рамках учебной литературы в целях овладения методическими подходами к раскрытию существа вопроса. Однако сама письменная контрольная работа должна быть построена на практических нормативных документах, используемых в реальной банковской практике.
Самостоятельная работа выполняется каждым студентом индивидуально. Отвечать следует кратко, по существу поставленного вопроса. Совершенно недопустимо копирование или переписывание нормативного материала. Изученный материал должен быть творчески усвоен, переработан и изложен своими словами. В противном случае работа возвращается на переработку.
Работа должна быть представлена на проверку до начала учебных занятий по курсу. При необходимости студенты имеют возможность получить консультацию у преподавателя в специально отведенное для этого время.
Тематика контрольных работ
Первая буква фамилии студента | Тема контрольной работы |
А-Б | Учетная ставка Центрального банка как инструмент денежно-кредитного регулирования. |
В-Г | Порядок формирования обязательных резервов кредитной организации. |
Д-Е | Ликвидность баланса коммерческого банка: понятие, способы оценки. |
Ж-З | Долговые ценные бумаги коммерческого банка: общая характеристика, особенности выпуска и функционирования в банковской практике. |
И-К | Расчет размера капитала банка в целях регулирования и надзора. |
Л | Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. |
М | Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам. |
Н | |
О | Развитие новых банковских технологий в организации банковской деятельности. |
П | Действующие системы межбанковских расчетов: сущность, проблемы и перспективы развития. |
Р | Коммерческий банк как участник рынка ценных бумаг. |
С | Методика оценки финансовой устойчивости кредитной организации. |
Т-У | Оценка капитала кредитной организации: сущность и место в комплексной оценке деятельности банка. |
Ф-Х | Оценка активов кредитной организации: сущность и место в комплексной оценке деятельности банка. |
Ц-Ч | Оценка качества управления банком: сущность и место в комплексной оценке деятельности банка. |
Ш-Щ | Оценка доходности банковской деятельности: сущность и место в комплексной оценке деятельности банка. |
Э-Я | Оценка: ликвидности: сущность и место в комплексной оценке деятельности банка. |
СПИСОК НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ
1. «ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВАХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ» (утв. ЦБ РФ 29.03.2004 N 255-П) (ред. от 01.01.2001) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.04.2004 N 5769)
2. «ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ЭМИССИИ БАНКОВСКИХ КАРТ И ОБ ОПЕРАЦИЯХ, СОВЕРШАЕМЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ» (утв. ЦБ РФ 24.12.2004 N 266-П) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 25.03.2005 N 6431)
3. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ КРЕДИТОВ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ» (утв. ЦБ РФ 04.08.2003 N 236-П) (ред. от 01.01.2001) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 29.08.2003 N 5033)
4. «ПОЛОЖЕНИЕ О БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТАХ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П) (ред. От 11.06.2004) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.12.2002 N 4068)
5. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» (утв. ЦБРФ 05.11.2002 N 203-П) (ред. от 01.01.2001) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 25.11.2002 N 3947)
6. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» (утв. ЦБ РФ 01.04.2003 N 222-П) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 29.04.2003 N 4468)
7. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ОРГАНИЗАЦИИ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» от 01.01.2001 N 14-П (ред. От 31.10.2002) (утв. Советом директоров Банка России 19.12.1997, прокол N 47)
8. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТОВ БАНКАМ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ И ПОРУЧИТЕЛЬСТВАМИ» (утв. ЦБ РФ 03.10.2000 N 122-П) (ред. От 28.12.2001)
9. «ПОЛОЖЕНИЕ О МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТАХ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ» (утв. ЦБ РФ 23.06.1998 N 36-П) (ред. от 01.01.2001)
10. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ (РАЗМЕЩЕНИЯ) КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И ИХ ВОЗВРАТА (ПОГАШЕНИЯ)» (утв. ЦБ РФ 31.08.1998 N 54-П) (ред. от 01.01.2001) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 29.09.1998 N 1619)
11. ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 14-3-20 (ред. от 01.01.2001) «ПОЛОЖЕНИЕ «О СБЕРЕГАТЕЛЬНЫХ И ДЕПОЗИТНЫХ СЕРТИФИКАТАХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ»
12. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ПЕРЕУЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ» (утв. ЦБ РФ 30.12.1998 N 65-П)
13. «ПОЛОЖЕНИЕ О КОНСОЛИДИРОВАННОЙ ОТЧЕТНОСТИ» (утв. ЦБ РФ 30.07.2002 N 191-П) (ред. от 01.01.2001) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 11.10.2002 N 3857)
14. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ МОНИТОРИНГА ПРЕДПРИЯТИЙ БАНКОМ РОССИИ» (утв. ЦБ РФ 19.03.2002 N 186-П) (ред. от 01.01.2001)
15. «ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ И БАНКОВСКИХ ГРУППАХ» (утв. ЦБ РФ 16.12.2003 N 242-П) (ред. От 30.11.2004) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 27.01.2004 N 5489)
16. ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ от 01.01.01 г. N 254-П «О ПОРЯДКЕ ФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ РЕЗЕРВОВ НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО ССУДАМ, ПО ССУДНОЙ И ПРИРАВНЕННОЙ К НЕЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 26 апреля 2004 г. N 5774)
17. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ РЕЗЕРВОВ НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ» (утв. ЦБ РФ 09.07.2003 N 232-П) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 24.07.2003 N 4922)
18. «ПОЛОЖЕНИЕ О МЕТОДИКЕ ОПРЕДЕЛЕНИЯ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА) КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ» (утв. ЦБ РФ 10.02.2003 N 215-П) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 17.03.2003 N 4269)
19. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ ПО ОПЕРАЦИЯМ С ФИНАНСОВЫМИ АКТИВАМИ НА ОРЦБ» (утв. ЦБ РФ 08.06.1998 N 32-П)
20. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ ЗА ДИЛЕРАМИ НА РЫНКЕ ГКО-ОФЗ» (утв. ЦБ РФ 05.01.1998 N 13-П)
21. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАСЧЕТА КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ РАЗМЕРА РЫНОЧНЫХ РИСКОВ» (утв. ЦБ РФ 24.09.1999 N 89-П) (ред. От 30.11.2004)
22. «ПРИКАЗ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 02-139 (ред. от 01.01.2001) «О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ «О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ» (вместе с ИНСТРУКЦИЕЙ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 59)
23. ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 110-И (ред. от 01.01.2001) «ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ БАНКОВ» (вместе с «МЕТОДИКОЙ РАСЧЕТА КРЕДИТНОГО РИСКА ПО УСЛОВНЫМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ КРЕДИТНОГО ХАРАКТЕРА», «МЕТОДИКОЙ РАСЧЕТА КРЕДИТНОГО РИСКА ПО СРОЧНЫМ СДЕЛКАМ», «МЕТОДИКОЙ ОПРЕДЕЛЕНИЯ СИНДИЦИРОВАННЫХ КРЕДИТОВ», «МЕТОДИКОЙ ОПРЕДЕЛЕНИЯ УРОВНЯ РИСКА ПО СИНДИЦИРОВАННЫМ КРЕДИТАМ») (Зарегистрировано в Минюсте РФ 06.02.2004 N 5529)
24. ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 109-И «О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ВЫДАЧЕ ЛИЦЕНЗИЙ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 13.02.2004 N 5551)
25. ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 102-И (ред. от 01.01.2001) «О ПРАВИЛАХ ВЫПУСКА И РЕГИСТРАЦИИ ЦЕННЫХ БУМАГ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 09.10.2002 N 3852)
26. ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 14-3-20 (ред. от 01.01.2001) «ПОЛОЖЕНИЕ «О СБЕРЕГАТЕЛЬНЫХ И ДЕПОЗИТНЫХ СЕРТИФИКАТАХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ»
27. <ПИСЬМО> ЦБ РФ от 01.01.2001 N 92-Т «ОБ ОРГАНИЗАЦИИ УПРАВЛЕНИЯ ПРАВОВЫМ РИСКОМ И РИСКОМ ПОТЕРИ ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ И БАНКОВСКИХ ГРУППАХ»
28. <ПИСЬМО> ЦБ РФ от 01.01.2001 N 70-Т «О ТИПИЧНЫХ БАНКОВСКИХ РИСКАХ»
29. <ПИСЬМО> ЦБ РФ от 01.01.2001 N 62-Т «О РАСЧЕТАХ ПРОСТЫМИ ВЕКСЕЛЯМИ ПРИ ПОКУПКЕ ЖИЛЬЯ» (вместе с <ПИСЬМОМ> Минфина РФ от 01.01.2001 N /6)
30. УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 1482-У (ред. от 01.01.2001) «О ПЕРЕЧНЕ ЦЕННЫХ БУМАГ, ВХОДЯЩИХ В ЛОМБАРДНЫЙ СПИСОК БАНКА РОССИИ» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 09.08.2004 N 5962)
31. УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 1530-У «О ПОРЯДКЕ СОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ГОДОВОГО БУХГАЛТЕРСКОГО ОТЧЕТА» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 21.12.2004 N 6215)
32. УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 1176-У «О БИЗНЕС-ПЛАНАХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ»
33. УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 1379-У (ред. от 01.01.2001) «ОБ ОЦЕНКЕ ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ БАНКА В ЦЕЛЯХ ПРИЗНАНИЯ ЕЕ ДОСТАТОЧНОЙ ДЛЯ УЧАСТИЯ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.01.2004 N 5485)
34. УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 1533-У «ОБ ОПРЕДЕЛЕНИИ СТОИМОСТИ ИМУЩЕСТВА (АКТИВОВ) И ОБЯЗАТЕЛЬСТВ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 17.01.2005 N 6259)
35. УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 1485-У «О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 24.08.2004 N 5994)
36. УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 1365-У «ОБ ОСОБЕННОСТЯХ ПРОВЕДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ОПЕРАЦИЙ ПРЯМОГО РЕПО С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 13.04.2004 N 5741)
37. УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 766-У (ред. от 01.01.2001) «О КРИТЕРИЯХ ОПРЕДЕЛЕНИЯ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ»
