21 марта 2013 г.
Кипр, покрытый «зеленью», абсолютно весь…
НИКОСИЯ. В минувшее воскресенье, 17 марта, новость, которая была опубликована на кипрском сайте . cy, повергла в ступор многих европейцев, любящих держать свои деньги в «тихой гавани». Но особую панику это известие вызвало в России. А дело в том, что Центральный банк Кипра временно запретил всем местным банкам осуществлять денежные переводы и платежи как внутри страны, так и за рубеж.
Документ с пометкой «Конфиденциально» был датирован 16 марта 2013 года. В тексте письма ЦБ Кипра говорилось, что запрет на банковские переводы и платежи вводится до «дальнейших указаний». Оказалось, что Еврогруппа и МВФ в обмен на выделение финансовой помощи этому островному государству (10 млрд. евро, хотя республика просила 17,5 млрд.) потребовали обложить единовременным налогом все вклады в кипрских банках. Единовременный налог предполагает, что с вкладов до 100 тысяч евро вычтут 6,75 процента, еще 9,9 процента снимут с сумм, превышающих этот порог. Ожидается, что эти меры позволят Кипру выручить до 5,8 миллиарда евро. В обмен же на списание налога Кипр получит от ЕС финансовую помощь на сумму 10 миллиардов евро. Вкладчики в качестве компенсации получат соответствующие списанным суммам доли в банковском капитале.
Единовременный налог должен распространяться как на резидентов, так и на иностранцев, хранящих деньги в кипрских банках. А среди иностранных клиентов банков островного государства значительную долю составляют россияне. По некоторым оценкам, граждане РФ хранят здесь около 20 миллиардов евро.
Так, по данным The Financial Times, российские вклады составляют до трети всех депозитов в банках Кипра. Таким образом, из-за списания налога россияне могут потерять до 2,5 миллиарда евро. Как отмечает издание, в Евросоюзе подозревают, что именно российские компании «отмывают» деньги в кипрских банках (хотя власти Кипра и отрицают это), поэтому настаивали на таком жестком шаге.
Примечательно, что еще в начале марта министр финансов Кипра Михалис Саррис категорически отрицал возможность введения налога на вклады, однако теперь заявил, что эта мера «наименее болезненная» из всех, которые могли быть приняты. Глава Еврогруппы, министр финансов Нидерландов Йерун Дейсселблум, со своей стороны, отметил, что такая мера является исключительной, но обусловлена уникальностью Кипра, где банковский сектор по объему в пять раз превышает ВВП.
Реакция России
Курс евро на Московской бирже за первые минуты торгов 18 марта упал более чем на 15 копеек до 39,86 рубля. Курс доллара, напротив, вырос почти на четверть рубля до 30,9025 рубля. На мировом валютном рынке единая валюта еврозоны резко ослабела по отношению к валюте США: 18 марта евро торговался ниже 1,29 доллара, хотя в конце прошлой недели находился в районе 1,31 доллара. Новости с Кипра негативно сказались и на фондовых рынках. Индекс ММВБ за первый час торгов 18 марта упал на 2,33 процента до 1460 пунктов, а РТС — на 3,12 процента до 1489 пунктов. Оба биржевых показателя, таким образом, оказались на уровне середины декабря 2012 года.
Российские власти отреагировали на кипрские проблемы, как на свои собственные. В целом паника вышла на уровень руководства страны. Президент РФ Владимир Путин провел оперативное совещание со своей администрации, на котором обсудил ситуацию на Кипре. Официальный сайт Кремля разместил следующее сообщение: «Оценивая возможность введения на Кипре дополнительного налога на банковские вклады, Владимир Путин отметил, что такое решение в случае его принятия будет несправедливым, непрофессиональным и опасным». Практически сразу эти же самые слова повторил информагентствам пресс-секретарь президента Дмитрий Песков.
Решение властей Кипра ввести налог на банковские вклады является странным и спорным и выглядит «просто как конфискация чужих денег». Об этом заявил премьер-министр . Он отметил, что Россия будет вынуждена внести коррективы в свои отношения с Кипром в связи с возможным введением налога на депозиты. Чуть позже премьер-министр России сравнил действия Евросоюза и Еврокомиссии вместе с правительством Кипра по урегулированию долговой проблемы с действиями слона в посудной лавке. Такую оценку положению он дал в интервью российским агентствам и ряду европейских СМИ в среду.
«Мне кажется, все возможные ошибки, которые можно было совершить в этой ситуации, уже совершены», — цитирует Д. Медведева агентство «Интерфакс». По его словам, из-за позиции ЕС и властей Кипра подорвано доверие не только к тем финансовым институтам, которые находятся на Кипре. Вряд ли, отметил российский премьер, Никосия хотела бы, даже ради выхода из кризиса, обрушить собственную банковскую систему, тем более что это неизбежно привело бы к большому количеству судебных исков. Вместе с тем, добавил Д. Медведев, на Кипре уже сложилась «преддефолтная» ситуация.
Как передает «Финмаркет», об этом же заявил и министр финансов Антон Силуанов. По его словам, действия кипрских властей могут повлиять на позицию России по вопросу о реструктуризации кредита, ранее выданного средиземноморской республике российской стороной. А. Силуанов подчеркнул, что решение о налоге принималось без ведома России, хотя ЕС, Кипр и РФ договаривались действовать сообща.
А вот заместитель главы не считает, что возможное введение налога с депозитов существенно отразится на притоке или оттоке капитала в России. По словам А. Клепача, данное решение — «вопрос увеличения рисков», а не бегства капитала.
По поводу налога на вклады немедленно высказались и в Госдуме. Глава фракции ЛДПР Владимир Жириновский во вторник, 19 марта, заявил, что он оделся в черный костюм «в знак траура по Кипру, еврозоне, частной собственности и Евросоюзу». Он призвал встать на защиту всех вкладчиков на Кипре и провести для них полную амнистию и гарантировать 100-процентную банковскую тайну, чтобы российский бизнес вернул все капиталы в РФ.
Зато губернатор Белгородской области Евгений Савченко призвал списать со счетов вкладчиков кипрских банков 70 процентов. Его слова приводит местное информагентство «Белру. рф». Он также предложил «напечатать» имена вкладчиков, чтобы все узнали «кто такие русские патриоты, а кто такие русские киприоты».
Решение Кипра снять с депозитов, хранящихся в местных банках, до 10 процентов средств и передать их в казну, стало главной экономической новостью марта. Никогда до этого страна ЕС не прибегала к столь жестким мерам ради спасения от дефолта. Решение местных властей, впрочем, ударит не только и не столько по киприотам, сколько по «серым» счетам россиян и немцев. «Лента. ру» узнала у эксперта по банковской системе Кипра, кто хранит деньги в местных банках и как отреагировали вкладчики на решение правительства страны.
- Кто те россияне, которые держат деньги в банковской системе Кипра? Можно ли их как-то охарактеризовать?
Эксперт: Вкладчиками в кипрских банках являются россияне - от самых высокопоставленных чиновников, сидящих на каких-то бюджетных деньгах, в госкорпорациях и так далее, и дальше — вниз по нисходящей — через олигархов действующих и, условно, бывших до простых граждан, которым перепали какие-то денежки, которые они не хотели бы хранить здесь.
- А какой смысл хранить их на Кипре, а не, скажем, в Швейцарии, где банковская система гораздо более надежна?
- Со Швейцарией история не очень однозначна, так как эта страна с 2011 года или даже раньше (на самом деле с 2010 года) начала достаточно охотно разглашать данные по вкладчикам, во всяком случае - по запросам американцев.
- То есть речь идет только о тех людях, которые не хотели бы обнародовать свои доходы?
- Нет, не только. В Швейцарии, кроме того, есть своеобразные подходы к вкладчикам, то есть они не у всех деньги берут, щепетильно относятся к отбору клиентов, особенно сейчас, после того как американцы их в свое время прижали. Наконец, швейцарские банки не годятся в качестве операционных, они скорее для тех, кто хочет положить свой миллиард долларов и на двадцать лет про него забыть. У многих из тех, кто держит средства в кипрских банках, какая-то работа идет в повседневном режиме, от этой работы каждый день на руках налипает немного сала, которое там же на депозитах и оседает.
- А можно ли как-то оценить количество российских вкладчиков? Это десятки тысяч человек или это сотни тысяч?
- Имеющих вклады на Кипре россиян, думаю, точно не меньше десятков тысяч. Я, например, достоверно знаю, что есть вкладчики из России, у которых в отдельно взятом банке лежат суммы, приближающиеся к миллиарду евро. Это не единичные случаи, речь идет о десятке примеров. Если говорить о суммах порядка нескольких десятков миллионов евро, то таких людей, наверное, сотни. Соответственно, чем дальше вниз мы спускаемся, тем большим будет число вкладчиков.
- Речь идет именно о депозитах, не об операционных счетах?
- Да, история с налогом на банковские вклады касается именно тех, кто положил свои деньги на то, что мы по-русски называем вкладом на определенный срок под определенный процент, то есть остатки по расчетным счетам под это дело не попадают.
- Сейчас довольно бурно обсуждается вопрос о том, могли ли власти Кипра намекнуть кому надо, чтобы те начали выводить деньги до субботнего решения о налоге, о таком своего рода инсайде. Или это невозможно?
- Я думаю, что нет. Во всяком случае, я о таком не слышал, а если бы такие телодвижения были, то я, скорее всего, о таких подозрениях услышал бы от знакомых. Наоборот — власти никому ничего не говорили. И этот спектакль, который сейчас разыгрывается, — президент утвердил, а парламент ломается — он как раз для России и предназначен. Потому что Кипр просил деньги не только у ЕС, но и, собственно, у России — она там сколько-то выделила, но, в общем, меньше, чем Кипру надо (речь идет о кредите на два с половиной миллиарда евро, который Кипр начал получать в конце 2011 года). Характерно, что на ситуацию отреагировали и Путин, и Медведев — по-моему, по сгоревшим в свое время вкладам граждан России в Сбербанке власти не высказывались так активно и жестко. То есть они явно дают понять, что озабочены делами Кипра и, видимо, неспроста.
- Эта озабоченность, на ваш взгляд, связана именно с некоторым количеством людей, которые потеряют очень много денег…
- Ну да, просто в этой тусовке есть люди, у которых лежат на Кипре те пресловутые сотни миллионов и миллиарды. Представляете, если мы снимаем 10 процентов с миллиарда, то когда банки на Кипре откроются, у кого-то депозит уменьшится на сотню миллионов евро. Я думаю, есть могущественные люди, которые хотели бы, чтобы с ними этого не произошло.
- А понятно, что сейчас происходит на Кипре? Как на ситуацию реагируют банкиры? Есть ли какие-то лазейки для того, чтобы вывести средства с депозитов?
- Лазеек нет. Банковские операции приостановлены распоряжением правительства. Если кто-то сделает шаг влево, шаг вправо, я думаю, будут жесткие меры. Больше того, насколько я понимаю, за исключением единичных самых верхних топ-менеджеров, особо даже и банки-то не были в курсе, что предстоит применение таких мер. То есть информация о возможном налоге на вклады ходила давно, и, соответственно, на уровне слухов это было, но никто не ожидал, что все решится именно в субботу.
- То есть банкиры не паникуют? От них ничего не зависит?
- Они не паникуют, потому что им, собственно, деваться некуда, они здесь абсолютно в таком положении, когда остается только сидеть и ждать. Но оценивают это банкиры как катастрофу — и это самое умеренное, самое мягкое выражение, которое можно от них услышать.
- А в связи со сложившейся ситуацией не было шквала звонков от российских клиентов? Наверняка банкирам пришлось отдуваться.
- Шквал звонков зависел от конкретного банка, ведь у каждого разные объемы работы с российскими клиентами. Я слышал, что представительства некоторых кипрских банков в Москве 18 марта просто не открылись, сославшись то ли на то, что им надо было ехать подтверждать документы, то ли еще что-то. Конечно, люди звонят — они же рискуют потерять свои деньги.
- Очевидно, что кипрская банковская система — это не только российские вклады, но и довольно серьезное количество европейских — например, британских…
- В первую очередь, немецких.
- Можно ли говорить о какой-то общеевропейской панике?
- Я вижу эту историю так. То, что в России паника выходит на уровень руководящих деятелей, — это отражение нашей социально-экономической пирамиды. В Европе ситуация немножко другая, потому что европейские финансовые власти совершенно не возражают против таких мер, они их, наоборот, всячески поддерживают и одобряют. А простые граждане… я могу ошибаться, но предполагаю, что просто особо не высовываются. Потому что те же порядочные бюргеры на Кипре занимаются тем, что прячутся от налогов, и немецких вкладов на Кипре не меньше, чем российских денег, а может быть, даже побольше. При этом [стоит помнить], что ситуация, в которой оказался Кипр, в первую очередь пролоббирована властями Германии.
- Вы назвали переговоры между правительством Кипра и законодателями по конкретным ставкам налога спектаклем для России, чтобы как-то утихомирить россиян…
- Не утихомирить, а попытаться из России вытрясти кредит, возможно, в обмен на какие-то исключения для россиян, хотя такое и маловероятно. Основная задача Кипра сегодня — где-то занять денег для того, чтобы избежать полного дефолта.
- А что может произойти, если законопроект о введении налога не будет одобрен парламентом?
- Здесь есть несколько сценариев. Вариант первый: парламент принимает законопроект, изымает чуть побольше, чуть поменьше (неважно, в какой пропорции), принимает условия Европы, МВФ и дальше уже танцует под их дудку. Если условия Европы не принять, будет развиваться катастрофический сценарий. [Предположим, что] Европа денег Кипру не даст, Россия не даст. Тогда через непродолжительное время наступает полный дефолт, и деньги у тех же держателей депозитов сгорят уже полностью. Третий вариант — попытаться поторговаться с Россией, чтобы Москва выделила очень много денег. Мол, или мы у вас со счетов сейчас какой-то процент заберем, или вы дайте нам кредиты, чтобы мы смогли эту ситуацию как-то выправить. Но это означает, что Кипр попадет в сильную зависимость от России, и против этого могут быть уже европейские власти.
Увязшие на Кипре российские банки и компании не в состоянии проводить платежи до тех пор, пока кипрское правительство не разрешит спор вокруг налога, а это ставит под угрозу соглашения с другими участниками рынка, возникает риск исков и штрафов по отношению к российским компаниям, которые не могут вовремя что-либо оплатить из-за кипрских проблем. Иностранные банки могут также вообще отказать в кредите российским компаниям. Но даже отказ Кипра от конфискационного налога не приведет к размораживанию банковских операций. Ведь проблемные банки могут в любой момент объявить дефолт.
На решение парламента будет влиять и внутриполитический фактор, ведь меры, одобренные правительством, касаются простых киприотов, которые откладывали честно заработанные тысяч евро, добытые вполне праведным трудом. Здесь можно разыграть такую карту: тех, у кого небольшие вклады, от налога освободить, а грязных миллиардеров прижучить.
Развитие ситуации
Вечером 19 марта телефонные переговоры провели президент и его кипрский коллега Никос Анастасиадис. О конкретных результатах телефонного разговора ничего не сообщалось. «Интерфакс» со ссылкой на пресс-секретаря Путина Дмитрия Пескова передал лишь, что стороны договорились продолжить консультации как на двусторонней основе, так и с Еврокомиссей.
Вечером того же дня парламент Кипра проголосовал против введения налога на банковские депозиты, сообщает Reuters. Против такой меры высказались 36 из 56 членов парламента, 19 воздержались. Один депутат отсутствовал. Голосование состоялось в ходе сессии, посвященной вопросу получения антикризисной помощи со стороны Евросоюза. В то же время у здания парламента собралась толпа из нескольких сот человек. Решение об отказе от законопроекта демонстранты встретили аплодисментами и криками «браво», — пишет The Guardian.
По данным кипрских СМИ, правительство страны может предложить облагать налогом лишь вклады более 100 тысяч евро, а не свыше 20 тысяч, как планировалось ранее.
В среду, 20 марта, министр финансов Кипра Михалис Саррис в Москве встретился с главой российского Минфина Антоном Силуановым. М. Саррис привез в Москву план спасения кипрских банков при участии РФ. По данным некоторых зарубежных СМИ, он предложил российским властям долю в национальной газовой компании Кипра и другие преференции в энергетическом секторе в обмен на разрешение обложить единовременным налогом в размере 20-30 процентов все российские депозиты в банках острова. В британских СМИ появлялась информация о том, что Россия хочет получить на острове территорию для своей военно-морской базы. Греческая газета Kathimerini пишет со ссылкой на госканал RIK, что в Москве на переговорах находятся также представители Cyprus Popular Bank (Laiki) — банка, наиболее пострадавшего от греческого долгового кризиса.
Однако переговоры министров финансов России и Кипра Антона Силуанова и Михалиса Сарриса, завершились безрезультатно. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на министра финансов Кипра. М. Саррис подчеркнул, что встреча с представителями Минфина и ЦБ была конструктивной и честной, однако ни о чем конкретном, судя по его словам, стороны не договорились. Министр добавил, что переговоры продолжатся в другом месте.
Российским и кипрским чиновникам пока не удалось достичь каких-либо договоренностей и на переговорах у вице-премьера Игоря Шувалова. Как стало известно из ряда источников, министр финансов Кипра приехал в Россию договариваться о предоставлении очередного кредита, размер которого, по данным СМИ, может составить около пяти миллиардов евро. Москва в 2011 году уже выделила Никосии 2,5 миллиарда евро. Кипр также просил смягчить условия предоставления этого займа: продлить срок погашения на пять лет и урезать и без того льготную ставку в 4,5 процента.
Досаду и разочарование российских чиновников можно понять. Все последние годы Кремль делал ставку на экономическое сближение с Европой – пусть даже и ценой финансовых потерь для государства. Россия, в частности, сохраняла аномально высокую долю евро в своих валютных резервах, что привело к многомиллиардным потерям. Теперь же получается, что европейцы фактически решают свои проблемы за счет российских активов.
«Мы 41% своих золотовалютных резервов держим в евро, и часть этих резервов размещена в правительственных ценных бумагах европейских государств. Мы ничего не меняем, мы верим в фундаментальные возможности европейской экономики», – говорил Владимир Путин в прошлом году. Эта вера в Европу обернулась в период кризиса для Москвы огромными потерями. Их причина – в необычно высокой доле евро в золотовалютных запасах. С 2011-го по 2012 год РФ потеряла более 30 млрд. долл. из-за обесценения евровалюты, на которую приходится более 40% валютных резервов России, что значительно выше, чем в других странах. Доля евро в совокупных резервах в мире не превышает 25%, а в развитых странах, по данным Международного валютного фонда, она не превышает и 23%.
«Нельзя сказать, что российская сторона заботится исключительно о своих вкладчиках в кипрских банках, просто это может спровоцировать негативные последствия для вкладчиков в других банках стран еврозоны, где устойчивость банковской системы вызывает вопросы, – в Испании, Греции, Португалии», – считает А. Силуанов. Между тем, по оценкам экспертов Financial Times, россияне на самом деле держат в кипрских банках от 8 до 35 млрд. евро. Российское банковское сообщество объявило, что можно полностью избежать введения налога, если Москва экстренно предоставит островной республике недостающую помощь. Об этом заявил бывший зампред Центробанка вице-президент Ассоциации региональных банков Александр Хандруев. То есть банкиры предлагают переложить бремя на российских налогоплательщиков. Отличная идея! И главное – редкая.
Но российским властям есть из-за чего беспокоиться. «Вклады «с российскими корнями» составляют, по оценкам Moody’s, более четверти от общего объема депозитов в банковском секторе, многие российские холдинговые структуры зарегистрированы на Кипре, – комментирует аналитик компании Allianz Investments Ариэл Черный. – Из-за нового налога вклады российских физических и юридических лиц в кипрских банках могут «похудеть» на 2 миллиарда евро». «Кипрский офшор давно превратился в органичную часть российской экономики. Туда выводят деньги, оттуда они снова возвращаются в российскую экономику в виде так называемых зарубежных инвестиций», – напоминает аналитик группы «Развитие» Сергей Шандыбин.
«Очевидно, что предложенное Евросоюзом решение для Кипра учитывает наличие на депозитах в этой стране средств россиян. Ни в одной из других кризисных стран Европы такой конфискации депозитов не проводилось, – говорит начальник отдела компании «Солид» Михаил Королюк. – По сути, Евросоюз специально изменил политику урегулирования долговых кризисов в своих странах, чтобы конфисковать имущество россиян». «Кипр теперь вряд ли сможет рассчитывать на какую-либо помощь Москвы», – делает вывод старший аналитик компании «Альпари» Дарья Желаннова.
Российские предприниматели уже говорят об ущербе, который им нанесен. Бизнес страдает от прекращения работы кипрских банков. В любом случае экономику РФ ожидает сокращение инвестиций с Кипра, что в условиях ее замедления может стать очень опасным фактором.
Некоторые российские банкиры и бизнесмены уверены: удар по банковской системе РФ уже нанесен. Она оказалась в подвешенном состоянии. А иностранные банки могут отказать в кредите российским компаниям. Дополнительные риски вынужден был признать и российский Центробанк. Среди возможных жертв кипрского кризиса часто называют российский банк ВТБ.
Возможно, поэтому председатель наблюдательного совета банка ВТБ Сергей Дубинин озвучил ряд альтернативных мер, которые, как он считает, помогут Кипру преодолеть кризис. По словам С. Дубинина, следует выделить группы кипрских банков, которые действительно находятся под угрозой банкротства, и временно заморозить их операции. Банки в предбанкротном состоянии надо национализировать, сменив их управление на специалистов из Европы и России. В будущем такие банки должны быть реорганизованы, но пока вклады в них надо обменять на депозитные сертификаты, предполагающие определенные ограничения по срокам снятия денег со счетов и по начисляемым процентам. Власти Кипра должны создать на основе полученных от Евросоюза денег резервный фонд для проведения реструктуризации банковской системы.
«Реализация же предложений Еврогруппы может создать глубокое недоверие вкладчиков к банковским системам всех стран еврозоны, прежде всего в Греции, Испании, Португалии, Италии, – считает С. Дубинин. – Нельзя создавать столь опасный прецедент».
Многие эксперты, однако, пока не поддержали усиление тревожных настроений. «Не следует переоценивать степень влияния ситуации на Кипре на экономику России. Ряд российских компаний держали там деньги и проводили платежи через кипрские банки, и если их счета будут заморожены на какое-то время, у них возникнут проблемы. Но говорить о глобальном кризисе нельзя. Информация о пострадавших российских компаниях есть, но проблема в другом. Тем, кто регулярно проводил платежи через Кипр, сейчас надо перестраивать весь механизм, искать новые пути, а это не просто и требует времени», – отмечает заместитель председателя правления СДМ-.
«Проблемы доступа к финансовым средствам, размещенным на счетах кипрских банков, – временные. Это понимают и в России, и в Европе. То есть сама заморозка средств не должна привести к глобальным негативным последствиям для российского бизнеса. Отдельные проблемы с обслуживанием внешнеэкономических операций и с получением кредитов, конечно, возможны, но массового распространения подобные проблемы скорее всего не получат», – полагает гендиректор «2К Аудит – Деловые Консультации/Морисон Интернешнл» Тамара Касьянова.
Ситуация на Кипре затрагивает Россию больше, чем страны Запада, но драматизировать ее не стоит, считает директор аналитического департамента компании «Альпари» Александр Разуваев. «Проблемы касаются именно счетов, а не акционерного капитала. Конечно, кто-то потерял деньги, но наш крупный бизнес и бюджет это серьезно не затронет. Кипрский кризис больнее всего ударил по капитализации наших финансовых компаний, прежде всего ВТБ, – поясняет эксперт. – О кипрской проблеме российские компании знали давно, у них было множество возможностей для диверсификации своих сбережений и их перевода в другие юрисдикции». Кипрские проблемы, по мнению А. Разуваева, не скажутся ни на платежеспособности российских компаний, ни на их кредитном рейтинге, ни на промышленном росте в РФ. Наконец, делает вывод эксперт, вряд ли в качестве ответной меры на все эти события Россия изберет существенное сокращение доли евро в своих золотовалютных резервах
«Последствия в виде лишения возможностей кредитоваться на Западе, сокращения инвестиций в экономику РФ, спада российского ВВП – все это является преувеличением. Поскольку заблокирована только сумма налога на депозит, и касается данная мера только депозитов, но не расчетных, операционных счетов», – уверен глава представительства строительной компании Кипра Pafilia Сергей Филатов. Между тем эксперт все же не отрицает, что отток средств из Кипра, если он произойдет, может повлечь за собой сокращение инвестиций с Кипра в нашу экономику.
«Разбор полетов»
Поясним. Самая популярная у российского бизнеса офшорная юрисдикция — Кипр — оказалась в глубочайшем экономическом кризисе из-за соседней Греции, с которой у островного государства тесные экономические и финансовые связи, а также госдолга, превысившего сто процентов ВВП. Рейтинговые агентства еще в середине 2011 года начали постепенно снижать рейтинги Кипра, ссылаясь на неспособность Никосии сократить дефицит бюджета и снизить долговую нагрузку.
Серьезный ущерб экономике острова также нанес взрыв на военной базе Евангелос Флоракис, произошедший 11 июля того же года. В результате происшествия погибли 13 человек и была серьезно повреждена крупнейшая электростанция, покрывавшая 60 процентов потребностей страны в электроэнергии.
В сентябре 2011 года СМИ сообщили, что Кипр начал переговоры с Россией о выдаче кредита на 2-2,5 миллиарда евро. В Еврокомиссии тогда заявляли, что не могут помочь острову деньгами, как это было сделано в случае с Грецией и Ирландией. В декабре того же года Министерство финансов РФ согласилось выдать средиземноморской республике заем на требуемую сумму на льготных условиях (как сообщалось, ставка составила 4,5 процента годовых).
Затем стало известно, что Никосия просит у России еще один кредит — на этот раз пять миллиардов долларов (пятая часть ВВП Кипра). Тогда же республика официально обратилась за финансовой помощью к ЕС.
В начале минувшего октября тогда еще президент Кипра Димитрис Кристофиас сделал важное (особенно в свете недавних событий) заявление: он сообщил, что его страна отказывается от спасения в стиле Греции. По словам президента, Никосия не примет финансовую помощь ЕС в обмен на распродажу государственных предприятий и жесткие меры экономии, так как «неолиберальный» метод борьбы с кризисом губителен и это «видно по Греции». Вместо этого Кипр предпочел околобольшевистский метод («все отобрать и поделить»), который может оказаться губительным не только для острова, но и для всей мировой экономики.
Но ни Европейский Союз, ни МВФ не готовы были давать деньги Кипру «просто так» и выдвинули ряд условий. По мысли европейских чиновников, в спасении государства должны были участвовать не только внешние кредиторы, но и внутренние, на что Кипр поначалу не соглашался.
Первая информация, сигнализировавшая о том, что иностранные кредиторы «дожали» Кипр, появилась в начале марта, когда республика согласилась на проверку своих банков иностранными аудиторами в обмен на предоставление финансовой помощи. Затем руководитель совета по экономической политике Кристофер Писсаридес заявил, что страна, скорее всего, повысит налог на прибыль компаний с десяти до 12,5 процента. Тем не менее, все эти новости меркнут по сравнению с планами Кипра списать со всех банковских депозитов единовременный налог.
И вот 16 марта Кипр договорился с ЕС о следующей схеме: местные власти списывают со всех депозитов объемом до 100 тысяч евро 6,75 процента и 9,9 процента — с депозитов от 100 тысяч евро, а взамен дают вкладчикам акции полумертвых кипрских банков. Очевидно, что в сложившейся ситуации хотя бы отчасти виноваты чиновники ЕС, которые заставили Кипр пойти на столь непопулярную меру, аналогов которой в истории Евросоюза не было.
Официально чиновники из Брюсселя комментируют налог довольно расплывчато. В частности, глава Еврогруппы Йерун Дейсселблум объяснял, что у Кипра очень большой финансовый сектор и ввиду чрезвычайных обстоятельств было решено привлечь вкладчиков к спасению банков.
Неофициально причиной списания вкладов стали подозрения в том, что многие российские чиновники и предприниматели «отмывают» деньги через банки острова. Об этом без ссылки на источники информации пишет The Guardian. По информации издания, в Еврогруппе пришли к выводу, что вкладчики (читай: россияне, которые с помощью депозитов на Кипре уходят от налогов и «отмывают» деньги) должны внести свой вклад в спасение финансовой системы средиземноморской республики.
Проще говоря, в ЕС не хотят выдавать Кипру кредиты, опасаясь, что таким образом помогут теневому российскому бизнесу. Spiegel писал в минувшем ноябре со ссылкой на доклад немецких разведчиков, что, выдав помощь Кипру, ЕС фактически предоставит госгарантии по вкладам российских коррупционеров.
В свете последних событий на Кипре незавидную участь предсказывают всей мировой экономике. Журналист и писатель Имонн Финглтон назвал решение властей Кипра «необъяснимо безответственным». Он считает, что списание единовременного налога может привести к худшим последствиям, чем банкротство банка Lehman Brothers, с которого начался мировой финансовый кризис 2008 года. Такого же мнения придерживается российский миллиардер Михаил Прохоров. Политик опасается, что после «принудительной экспроприации частной собственности» начнется такой кризис, что о событиях 2008 года будут вспоминать как о «золотом веке капитализма».
Опасения вполне оправданные, так как экономический кризис часто начинается с подрыва доверия. Почему бы другим обремененным долгами странам, например, Италии и Испании, не последовать примеру Кипра? Только одно такое предположение может привести к резкому оттоку клиентских средств из банков, а затем и краху финансового сектора отдельно взятой страны. Не менее опасным может стать отказ парламента Кипра от введения налога, ведь в таком случае в стране неизбежно возникнет политический кризис, который заблокирует помощь государству от ЕС и превратит Кипр в болевую точку Европы. Правда, в этом случае «серые деньги» российских вкладчиков не пострадают.
Экономическая ситуация, сложившаяся в последние дни на Кипре, напрямую не скажется и на рейтингах субъектов российского бизнеса и ситуации в России в целом. Такое мнение в высказал гендиректор Национального рейтингового агентства Виктор Четвериков. Кипр – уже давно не оффшор. Юрисдикция большинства зарегистрированных там ранее российских компаний и банков переместилась за пределы страны. И сегодня Кипр с этой точки зрения мало интересен бизнесу.
Если ситуация на Кипре как-то и скажется на российской экономике, то пострадают, прежде всего, инвестиционные фонды, которые продолжают покупать там российские акции, и банки, потому что речь идет о некотором замораживании вкладов.
На российской экономике, в частности, на рейтингах российских компаний в большей степени сказываются другие политические и экономические факторы, например, чрезмерная зависимость России от экспорта нефти. Вообще разговоры вокруг ситуации на Кипре, на его взгляд, во многом носят гипертрофированный характер. Ситуация там не стала ни лучше, ни хуже, вопрос в том, насколько эта страна согласится на те требования, которые выдвигали крупнейшие страны Европейского союза, и прежде всего - Германия. В случае их полного принятия можно ожидать, что экономика Кипра станет более управляемой.
Источники: ЛентаРУ, «Независимая газета», ИТАР-ТАСС
