Кредитор/лизингодатель | Сумма | Дата заключения кредитного договора \договора финансового лизинга | Срок погашения по кредитному договору/договору финансового лизинга | Дата фактического погашения |
1 | ||||
2 | ||||
3 | ||||
4 | ||||
5 |
Информация, указанная в данной анкете является полной и достоверной.
Лизингополучатель несет полную ответственность за предоставленную информацию и уведомлен о штрафных санкциях за некорректное предоставление информации.
Первый руководитель подпись
Главный бухгалтер подпись
М. П.
Приложение 3
Форма Основных характеристик проекта
Основные характеристики проекта
Цели и задачи _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Сумма проекта __________ срок _______
Основной источник погашения ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Другие источники _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
ОБЗОР БИЗНЕСА
Объем рынка ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Основные операторы _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Особенности данного рынка _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Положение лизингополучателя на рынке________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
ЭКОНОМИКА БИЗНЕСА
Продукт (услуга): ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Цена реализации и калькуляция себестоимости (с расшифровкой):
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Договора и предварительные договоренности для реализации проекта:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
КОММЕРЧЕСКИИЙ План ПРОЕКТА
Актуальность проекта на рынке ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Конкурирующий товар (конкуренты) _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Основные потребители (проработанность каналов, ситуация на рынке) ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Маркетинг и коммерческие риски _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Инфраструктура для реализации проекта ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Стадии реализации проекта:
Содержание этапа | Дата начала | Дата завершения |
Дата достижения полной производственной мощности ___________________________________
Анализ возможностей компании по проекту:
Численность занятых в реализации проекта _____________________________________________
ФОТ (с отчислениями и налогами) _____________________________________________________
Собственные вложения (денежные, имущество, иное):
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
ПРЕДМЕТ ЛИЗИНГА
Наименование оборудования с техническими характеристиками:
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Затраты по установке ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Амортизация ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Оценка с позиции «цена-качество» ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Поставщики оборудования
Наименование: __________________________________________________________________
условия оплаты:__________________________________________________________________ условия поставки: ________________________________________________________________ Наличие гарантийного/сервисного обслуживания (указать компанию): ___________________
________________________________________________________________________________
Поставщики сырья
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Финансовый план
Прогноз доходов и расходов по проекту (помесячно)
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Производственный план (помесячно) _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Ежемесячные денежные потоки (за последние два года) _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Реальные доходы и расходы по всей текущей деятельности
(конфиденциальность предоставленных данных гарантируется) ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Дополнительные сведения по проекту
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Дата составления:
«____»_________________200__г.
Информация, указанная в данном документе является полной и достоверной.
Первый руководитель подпись
Главный бухгалтер подпись
М. П.
Форма ТЭО (Основные требования)
Технико-экономическое обоснование
При разработке ТЭО потенциальный лизингополучатель принимает на себя всю ответственность за полноту и достоверность представленных исходных данных и расчетов. Для всех исходных данных и расчетных величин должны быть указаны источники их получения. Преднамеренное искажение потенциальным лизингополучателем предоставляемых данных может являться основанием для прекращения экспертизы и отклонения заявки от рассмотрения.
1. Общие исходные данные и условия.
1.1 Наименование лизинговой сделки.
1.2 Участники лизинговой сделки (наименование юридического лица, краткая характеристика).
1.3 Место реализации лизинговой сделки.
1.4 Цели и существо лизинговой сделки;
- задачи и направления вложений инвестиции в основные средства;
1.5 Поддержка лизинговой сделки /инвестиционного проекта на отраслевом, региональном и государственном уровне:
принятые постановления Правительства;
соответствие национальным, региональным и отраслевым программам развития
наличие в Индикативном перечне приоритетных проектов и др.
1.6 Стоимость предмета лизинга в местной и/или иностранной валюте с учетом транспортировки, налогов, сборов и таможенных платежей, монтажа и запуска.
Размер участия лизингополучателя собственными средствами (авансовый платеж).
1.7 Сроки и график реализации проекта (в первый год реализации - по месяцам).
2. Коммерческий раздел.
2.1 Исследование рынка:
- выпускаемая продукция: номенклатура, предполагаемый объем выпуска;
- оценка существующего спроса (основные потребители, объемы потребления, уровни цен)
- оценка существующего предложения на рынке (основные производители, объемы производства, уровни цен);
- ожидаемые изменения спроса и предложения.
2.2 Программа сбыта продукции:
- политика в области сбыта (вхождение в рынок, ценообразование, порядок расчетов за продукцию, учет необходимости получения квот и лицензий и др.);
- программа продаж (на каждый год реализации проекта);
- ожидаемый доход от продаж (по каждому году);
- издержки при продаже и распределении;
2.3 Производственная программа:
- выбор производственной программы;
- уточненный график производства (пуско-наладка, выход на заданные мощности);
- определение номинальной и реальной мощности предприятия.
2.4 Исследование и анализ рынка сырья, материалов и иных факторов производства:
- характеристика сырьевых и иных факторов производства;
- доступность сырья, материалов и иных факторов производства (порядок расчетов за сырье, материалы и иные факторы производства);
- программа снабжения (на каждый год существования проекта);
- программа поставок (на каждый год);
- смета ежегодных расходов на сырье, материалы и иные факторы производства.
3. Технический раздел.
3.1 Обоснование выбора места размещения проекта:
- выбор места размещения проекта (регион) (указать основные факторы повлиявшие на выбор места размещения проекта);
- учет расположения рынков сырья и продукции;
- местные условия: инфраструктура (указать наличие или отсутствие транспортных и инженерных сетей) и социально-экономическая среда (указать наличие в регионе трудовых ресурсов).
3.2 Выбор производственной площадки:
- месторасположение (город, адрес);
описание площадки (геодезические условия, ситуационный план с экспликацией территории площадки (где планируется реализовывать проект) с указанием размещения блоков/модулей производственных и вспомогательных зданий, сооружений и помещений, хранилищ и складов (с уточнением использования), существующих и предполагаемых к строительству, с обозначением мест существующих и планируемых внутриплощадочных участков и участков внеплощадочных сетей и проездов, их характеристики и другие условия);
- соответствие выбранной площадки производственной мощности предприятия (кратко описать объекты на площадке реализации проекта, в т. ч.:
§ здания, строения (паспортные данные, состояние);
§ Сооружения (эстакады, подземные хранилища, скважины и т. п.) (паспортные данные, состояние);
§ Инфраструктура:
электроснабжение – наличие, состояние и располагаемая мощность трансформаторных подстанций, автономных источников и внутриплощадочных сетей;
теплоснабжение - наличие, состояние и располагаемая мощность автономных источников и внутриплощадочных сетей;
водоснабжение - наличие, состояние и располагаемая мощность автономных источников и внутриплощадочных сетей;
канализация - наличие, состояние и располагаемая мощность автономных накопителей и внутриплощадочных сетей;
газоснабжение - наличие, состояние и располагаемая мощность распределительных устройств и внутриплощадочных сетей;
автодороги - наличие, состояние и протяженность внутриплощадочных проездов;
железные дороги - наличие, состояние и протяженность тупика;
грузовые и пассажирские терминалы;
объекты благоустройства;
другие коммуникации).
Способ доставки (получения) сырья на производственную площадку и его хранения.
3.4 Технология:
- обоснование выбора технологии (сравнительная характеристика);
- описание выбранной технологии (описать применяемые на практике варианты технологий производства Продукции, привести сравнительный анализ основных достоинств и недостатков существующих вариантов производства Продукции, с указанием технических критериев, послуживших основанием выбора именно этой технологии для реализуемого проекта и отклонения альтернативных вариантов);
- - затраты на приобретение технологии (лицензии, патенты, права, постоянные платежи и др., а также указать используется ли оборудование, сертифицированное по международным стандартам системы качества ИСО 9000:2000; пользуются ли услугами подрядчиков, сертифицированных по международным стандартам системы качества ИСО 9000:2000, предусматриваются ли мероприятия по организации выпуска проектной продукции, сертифицированной по стандартам системы качества ИСО 9000:2000 и мероприятия по организации системы охраны окружающей среды, сертифицированной по стандартам ИСО 14000).
3.5 Предмета лизинга (оборудование и техника):
выбор типа предмета лизинга (привести сравнительный анализ основных достоинств и недостатков каждого варианта набора предмета лизинга/оборудования, с указанием критериев, послуживших основанием для выбора оборудования, используемого в проекте и отклонения альтернативных вариантов, сметные расходы на приобретение оборудования, осветить вопрос необходимости дополнительного обучения персонала и его сертификации, с указанием планируемых затрат, указать, необходимы ли дополнительные испытания приобретаемого и имеющегося в наличие оборудования, для регистрации в уполномоченных органах (Госгортехнадзор, Энергонадзор и т. п.).
- выбор фирм-поставщиков оборудования (описать принципы и критерии, на основе которых производился или будет производиться отбор поставщиков оборудования, указать сведения о предполагаемых поставщиках (название компании, сфера деятельности, контактное лицо и должность, адрес, телефон, факс, электронная почта, дата основания, страна регистрации, поставляемые товары и услуги, используемые стандарты, опыт работы компании, лицензии, сертификаты и т. п.)
4. Социальный раздел.
4.1 Характеристика социально-культурного и демографического положения в регионе:
4.2 Потребность проекта в трудовых ресурсах:
- рабочие: численность и квалификация;
- ИТР (______________) и служащие: численность и квалификация;
- наличие требуемой рабочей силы в регионе;
4.3 Влияние проекта на занятость населения, повышение квалификации, образование и т. п.
5. Финансовый раздел.
5.1 Общие инвестиционные издержки:
- расчет общих инвестиционных издержек путем суммирования всех компонентов инвестиций;
- прогноз ежегодных инвестиционных расходов.
5.2 Предполагаемое финансирование проекта:
- потребности проекта в местной и иностранной валюте;
- таблица потоков наличности для финансового планирования;
- смета ежегодных финансовых издержек (указать суммы, направляемые на исполнение обязательств и процентов по ним);
5.3 Производственные издержки.
Расчет общих производственных издержек путем суммирования всех статей издержек;
- прогноз производственных издержек по каждому году;
- калькуляция себестоимости единицы каждого вида продукции.
5.4 Финансовый анализ проекта.
- таблица потоков наличности;
- график погашения лизинговых платежей.
6. Экологический раздел.
6.1 Влияние проекта на состояние окружающей среды и план мероприятий по уменьшению вредного воздействия:
- определение и краткое изложение всех предполагаемых эффектов неблагоприятного воздействия на окружающую среду;
- описание технических аспектов каждого мероприятия, включая негативный эффект, против которого оно направлено;
- график реализации природоохранных мероприятий в рамках проекта;
- включение в общую стоимость проекта примерных смет и перечня источников финансирования, как первичных вложений, так и текущих расходов, связанных с реализацией мероприятий по ограничению отрицательного воздействия;
6.2 Соответствие технологии проекта международным стандартам и нормативам по воздействию на окружающую среду.
7. Институциональный раздел.
7.1 Наименование потенциального лизингополучателя, краткая характеристика;
- управленческий опыт;
- опыт реализации проектов;
- рекомендации;
- финансовое положение.
7.2 Наименование иностранных партнеров, краткая характеристика
- управленческий опыт;
- опыт в реализации проектов;
- рекомендации;
8. Экономический раздел.
8.1 Затраты на реализацию проекта.
8.2 Выгоды от реализации проекта
8.3 Сопоставление экономических затрат и выгод.
Приложение 4
ДОГОВОР
на проведение экспертизы
г. Алматы «___» _______ 2010 г.
_____________________, далее именуемое «Заказчик», в лице _________________________, действующего на основании ________________, с одной стороны, и
АО «Лизинг Групп», далее именуемое «Исполнитель», . И., действующей на основании Устава, с другой стороны, далее по тексту совместно именуемые «Стороны», а по отдельности «Сторона» или как указано выше, заключили настоящий договор (далее по тексту - Договор) о нижеследующем:
1. На условиях настоящего Договора Заказчик поручает, а Исполнитель принимает на себя обязанности по проведению экспертизы проекта «_________________» общей стоимостью ________________________ на предмет его соответствия требованиям Исполнителя, рентабельности проекта для Заказчика.
2. Экспертиза проводится в соответствии с внутренними документами Исполнителя. Передача Заказчиком документов Исполнителю /представителю Исполнителя/ подтверждается актом приема-передачи, подписанного Заказчиком и Исполнителем либо их представителями.
3. При проведении экспертизы проекта Исполнитель осуществляет всесторонний анализ экономической, предпринимательской, финансовой деятельности Заказчика, проверку документов и гражданской состоятельности Заказчика и его должностных лиц, а также предоставленных им сведений в целях определения возможности предоставления лизингового финансирования согласно заявке Заказчика либо отказе в лизинговом финансировании.
4. Исполнитель обязан:
4.1. Полно и качественно провести экспертизу проекта.
4.2. Своевременно уведомить Заказчика о результатах экспертизы.
4.3. Обеспечить конфиденциальность полученной от Заказчика информации в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
4.4. В случае отказа в финансировании обеспечить своевременный возврат проектной документации по окончании проведения экспертизы проекта.
5. Исполнитель вправе:
5.1. Получить от Заказчика документацию и информацию, необходимую для оказания определенных настоящим Договором услуг, а также запрашивать через Заказчика в соответствующих инстанциях и организациях информацию в рамках настоящего Договора в течение всего срока его действия.
5.2. Не приступать к исполнению или приостанавливать проведение экспертизы проекта в случаях непредставления или представления Заказчиком неполного пакета необходимых документов согласно требованиям Исполнителя.
5.3. Продлить сроки проведения экспертизы в случае изменения первоначальных условий Договора по письменному соглашению Сторон.
5.4. Требовать от Заказчика надлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору.
6. Заказчик обязан:
6.1. В течение пяти рабочих дней с даты подписания настоящего Договора предоставить Исполнителю для осуществления экспертизы полный пакет документов, согласно перечню, переданному Исполнителем Заказчику; всю имеющуюся в распоряжении Заказчика информацию по предполагаемому проекту.
6.2.Своевременно оказывать необходимое содействие Исполнителю в выполнении последним своих обязательств по настоящему Договору.
6.3. Возместить Исполнителю расходы, связанные с выездом представителей Исполнителя по месту нахождения Заказчика и реализации проекта.
6. Заказчик имеет право:
6.1. Изменять по согласованию с Исполнителем параметры по проекту, такие как сумма проекта, виды обеспечения и др.
7. Выезд представителя Исполнителя на фактическое место нахождения Заказчика и места дальнейшей эксплуатации предмета лизинга является обязательным. Заказчик обязуется полностью возместить расходы Исполнителя (командировочные, проживание, питание транспорт и т. д.), понесенные Исполнителем в связи с таким выездом (далее – возмещаемые расходы).
8. Расходы возмещаются в течение трех банковских дней с момента выставления соответствующего счета на оплату путем перечисления денежных средств на банковский счет Исполнителя. В случае неоплаты/несвоевременной оплаты счетов Исполнитель вправе остановить дальнейшее рассмотрение проекта и в одностороннем порядке отказаться от исполнения настоящего договора.
9. В случае отказа в финансировании по Проекту, сумма возмещенных расходов, связанных с экспертизой Проекта, возврату не подлежит.
10. Конфиденциальность
10.1. Стороны обязуются соблюдать строгую конфиденциальность не использовать и не разглашать положения настоящего Договора, а также любую информацию и данные, предоставляемые каждой из сторон в связи с исполнением настоящего Договора, в целом или частично, без предварительного письменного согласия на то одной из сторон настоящего Договора.
10.2. Обязательства конфиденциальности, неиспользования и неразглашения, предусмотренные в настоящей статье Договора, не будут распространяться на общедоступную информацию, а также на информацию, которая станет известна не по вине сторон. Обязательства по сохранению конфиденциальности не распространяются также на случаи предоставления информации по обоснованному и мотивированному запросу уполномоченного должностного лица компетентного государственного органа.
10.3. Заказчик вправе передать Исполнителю перечень сведений, составляющих конфиденциальную информацию, которые Исполнитель, исходя из обычных условий, мог бы счесть общедоступными. В случае непредставления такого перечня Исполнитель не несет ответственности за разглашение подобного рода сведений.
10.4. Стороны подтверждают и соглашаются с тем, что результаты экспертизы, проводимой Исполнителем в соответствии с настоящим Договором, используются Сторонами исключительно в рамках проекта и в целях, указанных в п.1.1 настоящего Договора, и не подлежат разглашению, передаче третьим лицам или распространению иным способом. Заказчик обязуется не использовать факты или информацию, полученные от Исполнителя в процессе и по результатам исполнения настоящего Договора, для любых целей, кроме как реализации проекта с участием Исполнителя.
11. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой стороны, и вступает в силу с момента подписания Сторонами.
12. Приложения к настоящему Договору, являющиеся его неотъемлемой частью:
· Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро;
· Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета получателю кредитного отчета.
Адреса, банковские реквизиты и подписи Сторон:
Исполнитель | Заказчик |
АО «Лизинг Групп» Юридический и почтовый адрес: РК, г. Алматы, пр. Аль-Фараби, дом 19, ПФ «Нурлы Тау», павильон 2Б, этаж 2, офис 203 Тел./ факс: +7(727)311-15,51) РНН 799 ИИК KZ520 04 БИН 050 940 Банк - АО «Казкоммерцбанк» Кбе15 БИК –KZKOKZKX Свидетельство о постановке на учет по НДС: Серия 60001 № 000 091 50, от «24» ноября 2009 г. | |
Председатель Правления ____________________ МП |
Приложение 1
к Правилам об условиях и минимальных
требованиях к порядку предоставления
информации поставщиками информации,
о порядке оформления согласия субъектов
кредитных историй на предоставление
информации о них в кредитные бюро,
оформления согласия на выдачу
кредитного отчета и об условиях и
порядке предоставления кредитного отчета
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 |
