Пакет документов конечных заемщиков в КТ

для входа в состав КТ и открытия кредитной линии

№

Наименование документа

Кто заверяет/копия или оригинал

 

  1.

Для физических лиц:
- удостоверение личности или паспорт;
- РНН;
- свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (в налоговом комитете)

Копии.

 

  2.

Для юридических лиц:
- свидетельство о государственной регистрации;
- РНН;
- Устав организации;
- учредительный договор (при наличии)
- удостоверение личности первого руководителя
- РНН первого руководителя

Копии.

 

Финансовые документы

  3.

Для юридических лиц - потенциальных участников:
Финансовая отчетность потенциального участника КТ:
- Балансы с приложениями за последний отчетный год и последний отчетный период на дату подачи заявки
- Налоговая декларация, позволяющая сделать анализ о финансовом состоянии юридического лица

- Отчет о прибылях и убытках за последние три года и последний отчетный период на дату подачи заявки на кредит

Первый руководитель, главный бухгалтер/копии.

  4.

Справка обслуживающего банка об отсутствии/наличии ссудной задолженности и картотеки № 2 (если имеются счета) потенциального участника КТ

Обслуживающие банки/оригинал.

  5.

Справка налогового комитета, подтверждающая отсутствие задолженности по обязательным платежам в бюджет потенциального участника КТ

Налоговый комитет/оригинал.

  6.

Справка с местных исполнительных органов о фактически засеянных полях

Статорганы, райсельхоз-управление/оригинал

  7.

Справка с местных исполнительных органов об урожайности за текущий год и предыдущие три года

Статорганы, райсельхоз-управление/оригинал

  8.

Справка с местных исполнительных органов о наличии поголовья скота

Уполномоченные органы/оригинал

  9.

Согласие на предоставление информации о заемщике в кредитные бюро, согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета получателю кредитного отчета.

Потенциальный участник КТ/оригинал

  10.

Согласие на предоставление информации о выданных ему кредитах и всех сведений об исполнении обязательств по ним третьим лицам

Потенциальный участник КТ/оригинал

  11.

Технико-экономическое обоснование по открываемой кредитной линии участника КТ

Первый руководитель/оригинал

  12.

Для физических лиц - потенциальных участников КТ:
Справка обслуживающего банка об отсутствии/наличии ссудной задолженности и картотеки № 2 (если имеются счета) потенциального участника КТ

Обслуживающие банки/оригинал

  13.

Справка налогового комитета, подтверждающая отсутствие задолженности по обязательным платежам в бюджет потенциального участника КТ

Налоговый комитет/оригинал

  14.

Согласие на предоставление информации о заемщике в кредитные бюро, согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета получателю кредитного отчета.

Потенциальный участник КТ/оригинал

  15.

Согласие на предоставление информации о выданных ему кредитах и всех сведений об исполнении обязательств по ним третьим лицам

Потенциальный участник КТ/оригинал

  16.

Технико-экономическое обоснование по открываемой кредитной линии участника КТ

Первый руководитель/оригинал

  17.

Нотариально заверенные образцы подписей председателя и членов кредитного комитета и комиссии по определению коэффициента ликвидности залога

оригинал

  18.

Проекты кредитного договора и договоров залога на имущество КТ

Копии

Документы на залоговое имущество

  19.

1. При залоге недвижимости
- правоустанавливающий документ (договор купли-продажи, мены, решение суда, акт ввода в эксплуатацию и т. д.), зарегистрированные в уполномоченном органе;
- технический паспорт (инвентаризационное дело);
- документы, на основании которых возникло право землепользования (договора аренды, решения исполнительных органов) либо право собственности на земельный участок, идентификационные документы (акт на право (долго/краткосрочного) временного возмездного землепользования, акт на право постоянного землепользования, акт на право частной собственности на земельный участок);
- план границ земельного участка (при принятии в залог части делимого земельного участка);
- документы, подтверждающие произведение оплаты по правоустанавливающему документу и/или договору об аренде (земельного участка);
2. При залоге транспортного средства
- копия свидетельства о регистрации транспортного средства;
- копия документа, подтверждающего страхование ГПО и оплату по нему (при необходимости);
- копия документа, подтверждающего технически исправное состояние (обязательное прохождение технического осмотра в уполномоченных органах в установленные сроки
).
3. При залоге товаров в обороте, оборудования, личного имущества.
- копия технического паспорта (при наличии);
- копии накладных (при наличии);
- копии квитанций, чеков об уплате (при наличии);
- копия договора (при наличии).
4. При залоге скота.
- копия ветеринарного паспорта;
- справка, подтверждающая поголовье скота из местного исполнительного органа (для физических лиц) или из органов статистики (для юридических лиц);
- копии сертификатов по племенному скоту.
5. При залоге зерна.
- зерновая расписка с отметкой индоссамента в пользу Корпорации (складское и залоговое свидетельство);
- в случае, если зерно хранится на хлебоприемном предприятии, являющемся участником системы гарантирования, то на зерновых расписках проверяется отметка о гарантировании фондом обязательств предприятия по выданной зерновой расписке. Если не является участником системы гарантирования, то дополнительно предоставляется договор страхования гражданско-правовой ответственности ХПП перед держателем зерновой расписки.
- договор на хранение зерна и документы оплаты услуг по хранению зерна.
6. При залоге денег на банковских вкладах (депозитов), передаваемых в залог:
- копия договора банковского вклада (экземпляр вкладчика);
- оригинал справки банка, где размещен вклад, о состоянии счета (размере банковского вклада на момент залога).
7. При передаче в залог имущества, которое поступит в собственность залогодателя в будущем:
- Договор купли-продажи, поставки и т. д., согласно которого имущество, предлагаемое в залог, поступит в собственность Залогодателя в будущем;
- Перечень, содержащий наименование имущества, количество, стоимость;
- Спецификация цен;
- Платежные документы, подтверждающие приобретение имущества в будущем (при наличии) (копия);
- Спецификация машин, оборудования (техническая документация поставщика, гарантии поставщика, справочные данные по техническому оборудованию – при наличии);
- Накладные, подтверждающие отгрузку товара (если товар находится в пути);
- Для оборудования и недвижимости - техническая документация;
- Приходные документы (накладные, инвойсы).
- Протокол решения уполномоченного органа (в соответствии с Уставом) о согласии на передачу в залог имущества, которое поступит в собственность залогодателя в будущем, и удовлетворение требований залогодержателя во внесудебном порядке.

Документы залогодателя, подтверждающие согласие собственников на передачу имущества в залог и его внесудебную реализацию

  20.

Юридическое лицо:
- учредительные документы, свидетельство о гос. (пере-) регистрации

Нотариально заверенная копия

  21.

- приказ о назначении руководителя, протокол общего собрания об избрании органа юридического лица

Первый руководитель юридического лица/ копии

  22.

- протокол общего собрания (решение единственного учредителя) юридического лица о согласии на предоставление имущества в залог и внесудебную реализацию, решение уполномоченного органа гаранта или поручителя юридического лица о выдаче гарантии или поручительства

Первый руководитель юридического лица/ копии

  23.

- карточка с образцами подписей и оттиском печати, а также копия документа, подтверждающего полномочия лица, уполномоченного подписывать залоговую документацию от имени Заемщика или третьего лица.

Нотариально заверенная

  24.

Физическое лицо:
- удостоверения личности, РНН супруга (-и), свидетельства о браке

Копии

  25.

- согласие супруга (-и) и других сособственников на передачу в залог и его внесудебную реализацию, предоставление гарантии (поручительства) за третьих лиц

Нотариально заверенное

  26.

- заявление, что на момент приобретения имущества и передачи его в залог в браке не состоял и не состоит (при отсутствии супруга)

Нотариально заверенное

  27.

- согласие органов опеки и попечительства на залог и внесудебную реализацию залога за несовершеннолетних детей по приватизированному жилью (если сособственниками недвижимого имущества являются несовершеннолетние лица и/или лица, признанные судом недееспособными (ограниченно дееспособными).

Орган опеки и попечительства/оригинал

Дополнительный перечень документов, предоставляемых заемщиками

Перечень документов для проведения финансового анализа
при открытии кредитной линии конечным заемщикам

№

Наименование документа

Кто заверяет/копия или оригинал

  1.

Справки с банков о движении по расчетному счету заемщика

Обслуживающие банки/оригинал

  2.

Фото объектов залога.

Оригинал

  3.

Акты осмотра залога.

Оригинал

  4.

Договора намерения на приобретаемую за счет кредитных ресурсов технику, оборудование.

Оригиналы

  5.

Договора намерения на приобретаемый за счет кредитных ресурсов скот (приобретаемое поголовье свыше 100 гол), справка о наличии скота «Продавца».

Оригиналы