О клиринге и клиринговой деятельности (стр. 1 )

Вносится Правительством Российской Федерации

Проект

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О клиринге и клиринговой деятельности

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Предмет регулирования и сфера применения настоящего Федерального закона

1. Настоящий Федеральный закон устанавливает правовые основы осуществления клиринга обязательств, в том числе с участием центрального контрагента, и способы обеспечения исполнения таких обязательств, требования к юридическим лицам
, осуществляющим клиринговую деятельность, и деятельность центрального контрагента, а также основы государственного регулирования клиринговой деятельности и государственного контроля за ее осуществлением.

2. Настоящий Федеральный закон распространяется на клиринг обязательств, предметом которых являются денежные средства, в том числе иностранная валюта, ценные бумаги, товары, включая обязательства по договорам, являющимся финансовые инструменты
" href="/text/category/proizvodnie_finansovie_instrumenti/" rel="bookmark">производными финансовыми инструментами
.

3. Настоящий Федеральный закон не распространяется на отношения, возникающие при осуществлении безналичных расчетов, регулируемых законодательством Российской Федерации о банках и банковской деятельности и законодательством Российской Федерации о безналичных расчетах, а также на клиринг обязательств, возникающих в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации.

Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе

В целях настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:

1) клиринг - услуга по определению подлежащих исполнению обязательств, возникших из договоров, в том числе путем неттинга обязательств, и подготовке документов (информации), являющихся основанием прекращения и (или) исполнения таких обязательств (клиринговая услуга);

2) клиринговая деятельность - деятельность по оказанию клиринговых услуг;

3) клиринговая организация - юридическое лицо, осуществляющее клиринговую деятельность на основании соответствующей лицензии;

4) участник клиринга - лицо, которому клиринговая организация
оказывает клиринговые услуги на основании заключенного с ними договора об оказании клиринговых услуг;

5) неттинг - процедура определения подлежащих исполнению обязательств, в ходе которой обязательства, допущенные к клирингу, полностью или частично прекращаются зачетом или иным способом, установленным правилами клиринга;

6) центральный контрагент - юридическое лицо, соответствующее требованиям настоящего Федерального закона, которое является одной из сторон всех договоров, обязательства из которых включаются в клиринговый пул;

7) клиринговый пул - определенная клиринговой организацией совокупность обязательств, допущенных к клирингу и подлежащих прекращению в ходе одной клиринговой сессии
в случае, если к клирингу допущены обязательства двух и более лиц;

8) клиринговая сессия - период времени, предусмотренный правилами клиринга, в течение которого осуществляется клиринг. Количество клиринговых сессий клиринговой организации, в том числе проводимых одновременно, не ограничивается;

9) клиринговый регистр - форма осуществляемого клиринговой организацией учета обязательств, допущенных к клирингу, а также имущества, предназначенного для исполнения таких обязательств, имущества, являющегося предметом индивидуального и коллективного клирингового обеспечения;

10) организованные торги - торги, которые проводятся фондовыми биржами или иными организаторами торговли на рынке ценных бумаг, товарными биржами, валютными биржами;

11) индивидуальное клиринговое обеспечение - способ обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, предусмотренный статьей 20 настоящего Федерального закона;

12) коллективное клиринговое обеспечение - способ обеспечения обязательств, включенных в клиринговый пул, предусмотренный статьей 21 настоящего Федерального закона;

13) правила клиринга - документ, содержащий условия договора об оказании клиринговых услуг.

Статья 3. Участники клиринга

1. Правилами клиринга могут быть установлены требования, соблюдение которых обязательно для заключения договора об оказании клиринговых услуг. Правилами клиринга могут быть предусмотрены группы (категории) участников клиринга. Требования к участникам клиринга одной группы (категории) могут отличаться от требований к участникам клиринга других групп, но должны быть одинаковы по отношению к участникам одной группы.

2. Участник клиринга обязан незамедлительно уведомлять клиринговую организацию о нарушении нормативов достаточности собственных средств и иных нормативов, характеризующих его финансовую устойчивость, а также предоставлять по требованию клиринговой организации, осуществляющей клиринг с участием центрального контрагента, бухгалтерскую и иную отчетность, характеризующую его финансовое состояние, в объеме, предоставляемом в федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков и Центральный банк Российской Федерации. Участники клиринга, не являющиеся профессиональными участниками рынка ценных бумаг или кредитными организациями, обязаны
по требованию клиринговой организации предоставлять ей
бухгалтерскую и иную отчетность, в объеме, определяемом клиринговой организацией.

Статья 4. Договор об оказании клиринговых услуг

1. По договору об оказании клиринговых услуг клиринговая организация обязуется в соответствии с правилами клиринга оказывать участнику клиринга клиринговые услуги, а участник клиринга обязуется оплачивать указанные услуги и исполнять требования, установленные правилами клиринга. В договоре об оказании клиринговых услуг могут содержаться условия соглашения об индивидуальном и (или) коллективном клиринговом обеспечении. При этом заключение отдельного соглашения о таком обеспечении не требуется.

2. Заключение договора об оказании клиринговых услуг осуществляется путем присоединения к договору, условия которого предусмотрены правилами клиринга этой клиринговой организации.

3. Участник клиринга вправе отказаться от исполнения договора об оказании клиринговых услуг только при отсутствии у него обязательств по указанному договору, а также обязательств, допущенных к клирингу.

4. Клиринговая организация вправе отказаться от исполнения договора об оказании клиринговых услуг, если участник клиринга не соблюдает требования, предъявляемые правилами клиринга к участникам клиринга. При этом возмещение убытков, связанных с таким отказом, клиринговой организацией участнику клиринга не осуществляется.

Статья 5. Центральный контрагент

1. Центральным контрагентом может являться клиринговая организация или кредитная организация.

2. Кредитная организация может являться центральным контрагентом при условии, что она не осуществляет операции по привлечению денежных средств физических лиц во вклады.

3. Центральный контрагент в целях прекращения обязательств, включенных в клиринговый пул, вправе заключать договоры о приобретении (отчуждении) имущества, являющегося предметом указанных обязательств, на организованных торгах, проводимых фондовой биржей или иным организатором торговли на рынке ценных бумаг, товарной биржей и (или) валютной биржей, на которой заключаются договоры, по которым указанная организация является центральным контрагентом, без лицензии, являющейся в соответствии с федеральным законом основанием для участия в таких торгах.

4. Центральный контрагент не вправе осуществлять деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг, деятельность по организации биржевой торговли, а также деятельность по организации биржевых торгов иностранной валютой.

Центральный контрагент, не являющийся клиринговой организацией, не вправе совмещать свою деятельность с иными видами деятельности, за исключением видов деятельности, предусмотренных пунктами 2, 3, 5 - 10 части 3 статьи 24 настоящего Федерального закона.

5. Правилами клиринга может быть ограничена ответственность центрального контрагента за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, включенных в клиринговый пул. При этом должен быть определен максимальный размер ответственности центрального контрагента, в том числе в зависимости от вида имущества, являющегося предметом указанных обязательств.

В соответствии с настоящей частью может быть ограничен размер убытков, в том числе подлежащих возмещению
при расторжении договоров поставки.

Центральный контрагент утрачивает право на ограничение ответственности в случае, если доказано, что неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств, определенных по результатам неттинга, явилось результатом действия или бездействия, совершенного центральным контрагентом умышленно или по грубой неосторожности.

В случае, если на момент удовлетворения требования участника клиринга (требований участников клиринга) его сумма превышает предельный размер ответственности центрального контрагента, то неудовлетворенные в связи с этим требования к центральному контрагенту считаются погашенными, если иное не предусмотрено договором с центральным контрагентом или правилами клиринга.

В случаях и порядке, которые предусмотрены правилами клиринга, убытки центрального контрагента могут распределяться между участниками клиринга.

6. В случае, если клиринговая организация не является центральным контрагентом, между клиринговой организацией и центральным контрагентом должен быть заключен договор, определяющий порядок их взаимодействия. Каждая из сторон вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения указанного договора при условии письменного уведомления другой стороны о таком отказе не менее чем за 3 месяца, если больший срок не предусмотрен этим договором. Указанный договор прекращается со дня приостановления банковских операций, аннулирования (отзыва) лицензии кредитной организации и (или) приостановления действия или аннулирования лицензии клиринговой организации.

7. Центральный контрагент обязан выполнять нормативы, перечень, величина и методика определения которых устанавливаются федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.

Центральный банк Российской Федерации вправе устанавливать для кредитных организаций, являющихся центральным контрагентом, особенности расчета и значения обязательных нормативов, определенных Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Центральный банк Российской Федерации вправе устанавливать для кредитных организаций, являющихся центральными контрагентами, требования к раскрытию информации о своей деятельности дополнительно к требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами.

Федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков вправе обращаться в Центральный банк Российской Федерации с предложением о принятии установленных федеральными законами мер воздействия, включая отзыв лицензии на осуществление банковских операций в отношении кредитной организации, которая является центральным контрагентом, в случае несоблюдения ею требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации, а также неустранения нарушений в установленные сроки
.

8. Если юридическое лицо совмещает клиринговую деятельность с банковской деятельностью и функциями центрального контрагента, то осуществление денежных расчетов по обязательствам, включенным в клиринговый пул, должно быть передано иной кредитной организации.

Статья 6. Правила клиринга

1. Клиринговая организация вправе осуществлять клиринговую деятельность при условии регистрации в федеральном органе исполнительной власти в области финансовых рынков правил клиринга.

2. В правилах клиринга должны содержаться:

1) требования к участникам клиринга;

2) наименование центрального контрагента либо указание на то, что центральным контрагентом является клиринговая организация, либо указание на то, что клиринг осуществляется без участия центрального контрагента;

3) порядок и условия допуска обязательств к клирингу и требования к таким обязательствам;

4) порядок проведения клиринга, в том числе порядок и условия включения обязательств в клиринговый пул и исключения обязательств из клирингового пула;

5) права и обязанности клиринговой организации, участников клиринга и центрального контрагента, не являющегося клиринговой организацией;

6) перечень используемых клиринговых регистров, разделов клиринговых регистров, их назначение, а также порядок ведения клиринговых регистров;

7) порядок представления клиринговой организацией участникам клиринга отчетов по результатам клиринга;

8) описание мер, направленных на управление рисками;

9) иные положения в соответствии с настоящим Федеральным законом.

3. В случае осуществления клиринга обязательств, возникших из договоров, заключаемых на организованных торгах, правила клиринга могут содержать указание на то, что клиринг обязательств осуществляется на основании документов, поступающих от организатора торговли на рынке ценных бумаг, товарной биржи или валютной биржи без подтверждений (поручений на клиринг) от участников клиринга.

4. В случае использования в целях снижения рисков способов обеспечения исполнения обязательств, предусмотренных настоящим Федеральным законом, иных способов обеспечения исполнения обязательств, предусмотренных гражданским законодательством Российской Федерации, и (или) страхования ответственности центрального контрагента по договорам, обязательства по которым допущены к клирингу, правила клиринга должны содержать указание на их использование.

5. Дополнительные к предусмотренным настоящим Федеральным законом требования к правилам клиринга могут быть установлены нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.

6. Правила клиринга могут содержать иные положения, не установленные частями 2, 4 и 5 настоящей статьи.

7. Правила клиринга могут содержаться в одном или нескольких внутренних документах клиринговой организации.

8. Клиринговая организация вправе в одностороннем порядке вносить изменения в правила клиринга.

9. Правила клиринга и вносимые в них изменения вступают в силу со дня, определяемого уполномоченным органом клиринговой организации, но не ранее их регистрации федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков и раскрытия информации в соответствии со статьей 9 настоящего Федерального закона.

Статья 7. Внутренний учет клиринговой организации

1. Клиринговая организация должна осуществлять учет обязательств участников клиринга, а также учет информации об имуществе, предназначенном для исполнения обязательств, имуществе, составляющем индивидуальное и коллективное клиринговое обеспечение (далее - внутренний учет), на клиринговых регистрах в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона и нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.

2. Клиринговыми регистрами внутреннего учета являются сводные формы систематизации данных внутреннего учета клиринговой организации, сгруппированных в соответствии с требованиями нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.

3. Клиринговая организация вправе осуществлять ведение внутреннего учета с использованием электронных носителей информации при условии обеспечения возможности предоставления учитываемой информации на бумажных носителях.

4. Клиринговая организация обязана предоставлять участникам клиринга информацию о состоянии клиринговых регистров такого участника клиринга в соответствии с правилами клиринга.

Статья 8. Внутренний контроль клиринговой организации

1. Клиринговая организация обязана организовать внутренний контроль за соответствием клиринговой деятельности федеральным законам и иным нормативным правовым актам Российской Федерации, а также правилам клиринга, учредительным документам и иным внутренним документам клиринговой организации (далее - внутренний контроль).

2. Для организации и осуществления внутреннего контроля клиринговая организация обязана назначить контролера и (или) сформировать отдельное структурное подразделение (службу внутреннего контроля). Контролер (руководитель службы внутреннего контроля) назначается на должность и освобождается от должности решением совета директоров (наблюдательного совета), а при его отсутствии - решением общего собрания акционеров (участников) клиринговой организации. Контролер (руководитель службы внутреннего контроля) подотчетен совету директоров (наблюдательному совету),
а при его отсутствии - общему собранию акционеров (участников) клиринговой организации.

3. Порядок осуществления внутреннего контроля устанавливается внутренними документами клиринговой организации в соответствии с требованиями нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.

4. Требования, установленные настоящей статьей, распространяются на центрального контрагента, не являющегося клиринговой организацией.

Статья 9. Раскрытие информации о деятельности клиринговой организации

1. Клиринговая организация обязана обеспечить свободный доступ к ознакомлению с указанной в настоящей статье информацией всем заинтересованным в этом лицам независимо от целей получения такой информации.

2. Клиринговая организация обязана обеспечить раскрытие следующей информации:

1) учредительные документы клиринговой организации;

2) правила клиринга;

3) годовой отчет клиринговой организации;

4) перечень фондовых бирж и иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг, товарных и валютных бирж, с которыми клиринговой организацией заключены соответствующие договоры и (или) указание на совмещение клиринговой деятельности с деятельностью по организации торговли на рынке ценных бумаг, деятельностью по организации биржевой торговли и (или) деятельностью валютной биржи;

5) наименования организаций, которые осуществляют операции, связанные с проведением денежных расчетов по обязательствам, допущенным к клирингу;

6) наименование депозитария, осуществляющего расчеты по обязательствам, допущенным к клирингу, или указание на совмещение клиринговой деятельности с депозитарной деятельностью
на рынке ценных бумаг (в случае допуска клиринговой организацией обязательств, предусматривающих передачу ценных бумаг, к клирингу);

7) наименования организаций, которые осуществляют проведение, контроль и учет товарных поставок по обязательствам, допущенным к клирингу, или указание на совмещение клиринговой деятельности с деятельностью по проведению, контролю и учету товарных поставок (в случае допуска клиринговой организацией обязательств, предусматривающих поставку товара, к клирингу);

8) наименования кредитных организаций, во вклады которых размещены денежные средства коллективного клирингового обеспечения;

9) иная информация, раскрытие которой предусмотрено настоящим Федеральным законом и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.

3. Информация, предусмотренная частью 2 настоящей статьи, раскрывается клиринговой организацией путем размещения этой информации на указанном в правилах клиринга сайте в сети Интернет (сайт клиринговой организации).

4. В случае внесения изменений в учредительные документы, в том числе принятия учредительных документов в новой редакции, указанные изменения (новая редакция) подлежат размещению на сайте клиринговой организации в сети Интернет не позднее дня, следующего за днем получения клиринговой организацией документа, подтверждающего регистрацию изменений.

В случае внесения изменений в правила клиринга, в том числе принятия правил клиринга в новой редакции, указанные изменения (новая редакция) подлежат размещению на сайте клиринговой организации в сети Интернет после их регистрации федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков, но не позднее чем за три рабочих дня до дня вступления указанных изменений (новой редакции) в силу.

5. Дополнительные требования к порядку и срокам раскрытия информации о деятельности клиринговой организации определяются федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.

Статья 10. Конфиденциальные сведения

1. Клиринговая организация обязана обеспечить конфиденциальность сведений об участниках клиринга, обязательствах, в отношении которых проводится клиринг, банковских счетах, счетах депо и иных счетах участников клиринга, об операциях по указанным счетам, ставших известными клиринговой организации, а также сведений, предоставляемых участниками клиринга в соответствии с частью 2 статьи 3 настоящего Федерального закона.

2. Центральный контрагент, не являющийся клиринговой организацией, обязан обеспечить конфиденциальность сведений о лицах, с которыми центральный контрагент заключает договоры при осуществлении своих функций.

3. Сведения, указанные в части 1 настоящей статьи, могут быть предоставлены только самим участникам клиринга или их представителям, центральному контрагенту, а также иным лицам, в отношении которых соответствующий участник клиринга дал согласие на предоставление сведений.

4. Сведения, указанные в частях 1 и 2 настоящей статьи, могут быть также предоставлены в федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков, а также по запросам судов, органов предварительного следствия, органов дознания по делам, находящимся в их производстве, в порядке и на основаниях, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации.

5. В случае нарушения клиринговой организацией или центральным контрагентом, не являющимся клиринговой организацией, требований к обеспечению конфиденциальности сведений, указанных в части 1 или 2 настоящей статьи, лица, права которых были нарушены, вправе требовать от клиринговой организации или центрального контрагента возмещения причиненных убытков.

Статья 11. Правила электронного документооборота

1. В случае использования электронного документооборота при взаимодействии с участниками клиринга, фондовыми биржами или иными организаторами торговли на рынке ценных бумаг, товарными биржами и валютными биржами, а также иными лицами клиринговая организация обязана использовать документы в электронной цифровой форме с электронной цифровой подписью или иным аналогом собственноручной подписи.

2. В случае использования электронного документооборота при взаимодействии с участниками клиринга, фондовыми биржами или иными организаторами торговли на рынке ценных бумаг, товарными биржами и валютными биржами, клиринговой организацией и иными лицами центральный контрагент, не являющийся клиринговой организацией, обязан использовать документы в электронной цифровой форме с электронной цифровой подписью или иным аналогом собственноручной подписи.

3. Клиринговая организация и центральный контрагент, не являющийся клиринговой организацией, обязаны обеспечить возможность предоставления в федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков финансовым рынкам документов и сведений в электронной цифровой форме с электронной цифровой подписью.

Статья 12. Порядок разрешения споров

Правилами клиринга может быть определен порядок разрешения споров между участниками клиринга, участниками клиринга и центральным контрагентом, участниками клиринга и клиринговой организацией, связанных с оказанием клиринговых услуг, в порядке третейского разбирательства.

Третейское соглашение, предусмотренное правилами клиринга, является действительным вне зависимости от того, заключено ли оно до или после возникновения оснований для предъявления иска.

Глава 2. Осуществление клиринга

Статья 13. Обязательства, допущенные к клирингу

1. Клиринговая организация осуществляет клиринг только тех обязательств, которые допущены ею к проведению клиринга в порядке и на условиях, установленных правилами клиринга в соответствии с настоящим Федеральным законом.

2. К клирингу могут быть допущены возникшие из договоров обязательства, стороной которых является участник клиринга либо иное лицо при условии, что исполнение обязательства возложено на участника клиринга.

3. Обязательства, возникшие из договоров, заключенных на организованных торгах, могут быть допущены к клирингу при условии, что указанные договоры заключены в порядке и на условиях, которые установлены правилами, регулирующими проведение организованных торгов, и правилами клиринга.

Статья 14. Клиринговый пул

1. В случаях, предусмотренных правилами клиринга, клиринговая организация вправе формировать один или несколько клиринговых пулов.

2. Порядок и условия включения обязательств в клиринговый пул устанавливаются правилами клиринга. Одно и то же обязательство может быть включено только в один клиринговый пул.

3. Клиринговая организация вправе исключить обязательство из клирингового пула до исполнения этого обязательства или его прекращения по иному основанию в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков и правилами клиринга.

4. В случае формирования клиринговых пулов клиринг проводится отдельно по обязательствам, составляющим разные клиринговые пулы.

Статья 15. Прекращение обязательств, включенных в клиринговый пул

1. Правилами клиринга могут быть предусмотрены случаи, когда обязательства, включенные в клиринговый пул, которые не были прекращены по результатам неттинга, не подлежат исполнению и досрочно прекращаются в порядке и на условиях, которые установлены правилами клиринга, в том числе при введении одной из процедур банкротства в отношении участника клиринга, обращении взыскания на имущество участника клиринга, а также при аннулировании лицензии участника клиринга, если наличие такой лицензии является условием оказания ему клиринговых услуг.

2. В случае, если исполнение обязательств, включенных в клиринговый пул, возложено на третьих лиц - участников клиринга, ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение таких обязательств несет непосредственно третье лицо - участник клиринга.

Статья 16. Последствия недействительности договора, обязательство по которому допущено к клирингу

1. В случае недействительности договора, обязательство по которому допущено к клирингу и не прекращено, такое обязательство исключается из числа обязательств, допущенных к клирингу.

2. Последствием недействительности договора, который заключен с центральным контрагентом и обязательство по которому прекращено по результатам неттинга, является возмещение потерпевшему причиненного ему реального ущерба стороной, которая знала или должна была знать об обстоятельствах, свидетельствующих о наличии оснований недействительности договора.

Недействительность договора, обязательство по которому прекращено по результатам неттинга, не влечет недействительность сделок, совершенных в процессе неттинга.

Статья 17. Торговые и клиринговые счета

1. При осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, могут использоваться торговые или клиринговые счета.

2. Торговыми счетами являются денежный торговый счет, торговый счет депо или товарный торговый счет.

Денежным торговым счетом является отдельный банковский счет, включая специальный брокерский счет, по которому списание и зачисление денежных средств осуществляются кредитной организацией на основании распоряжений клиринговой организации без распоряжения лица, которому открыт указанный счет. Денежный торговый счет может открываться как в рублях, так и в иностранной валюте.

Торговым счетом депо является счет депо, по которому списание и зачисление ценных бумаг осуществляются депозитарием на основании распоряжений клиринговой организации без поручения лица, которому открыт указанный счет. Порядок и условия открытия торгового счета депо, осуществления операций по указанному счету определяются нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.

Товарным торговым счетом является учетный регистр, на котором организация, осуществляющая деятельность по хранению имущества и (или) деятельность по проведению, контролю и учету товарных поставок, или кредитная организация учитывает имущество, в том числе имущественные права (кроме денежных средств и ценных бумаг), за счет которого могут исполняться обязательства, допущенные к клирингу, и (или) имущество, являющееся предметом индивидуального клирингового обеспечения. Списание и зачисление имущества осуществляются указанной организацией на основании распоряжений клиринговой организации без распоряжения лица, которому открыт указанный счет. Операции по указанному счету приравниваются к передаче (получению) имущества.

3. Списание ценных бумаг депозитарием с торгового счета депо номинального держателя является основанием для проведения операций по счетам депо номинальных держателей, а также по счетам депо владельцев или доверительных управляющих без поручения последних.

4. Списание денежных средств (ценных бумаг) с торгового счета в иных целях кроме исполнения обязательств, допущенных к клирингу, удовлетворения требований, обеспеченных индивидуальным клиринговым обеспечением, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения участником клиринга своих обязательств и распоряжения имуществом, являющимся предметом индивидуального клирингового обеспечения, осуществляется кредитной организацией (депозитарием) по распоряжению лица, которому открыт торговый счет, с согласия клиринговой организации. Указанное согласие дается в порядке, установленном правилами клиринга.

5. Клиринговыми счетами являются денежный клиринговый счет, клиринговый счет депо или товарный клиринговый счет.

Денежным клиринговым счетом является банковский счет, открытый кредитной организацией клиринговой организации, на котором учитываются денежные средства, за счет которых могут исполняться обязательства, допущенные к клирингу, и (или) денежные средства, являющиеся предметом индивидуального клирингового обеспечения или коллективного клирингового обеспечения. Денежный клиринговый счет может открываться как в рублях, так и в иностранной валюте.

Клиринговым счетом депо является счет депо, открытый депозитарием клиринговой организации, на котором учитываются ценные бумаги
, за счет которых могут исполняться обязательства, допущенные к клирингу, и (или) ценные бумаги, являющиеся предметом индивидуального клирингового обеспечения или коллективного клирингового обеспечения.

Товарным клиринговым счетом является учетный регистр, открытый клиринговой организации, на котором организация, осуществляющая деятельность по хранению имущества и (или) деятельность по проведению, контролю и учету товарных поставок, или кредитная организация учитывает имущество, в том числе имущественные права (кроме денежных средств и ценных бумаг), за счет которого могут исполняться обязательства, допущенные к клирингу, и (или) имущество, являющееся предметом обеспечения. Операции по указанному счету приравниваются к передаче (получению) имущества.

6. Депозитарий при поступлении ценных бумаг на клиринговый счет депо обязан открыть лицу, являющемуся владельцем указанных ценных бумаг, субсчет депо для учета его прав на эти ценные бумаги (далее - субсчет депо). Открытие субсчета депо осуществляется на основании настоящего Федерального закона без заключения депозитарного договора с указанным лицом. Владельцы ценных бумаг, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные указанными ценными бумагами.

Порядок и условия открытия клирингового счета депо, осуществления операций по указанному счету определяются нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.

7. Клиринговая организация не вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, за исключением случаев, когда в соответствии с правилами клиринга это необходимо для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также когда в соответствии со статьей 22 или 23 настоящего Федерального закона клиринговая организация возвращает сумму займа, полученного за счет имущества, являющегося предметом коллективного клирингового обеспечения.

8. На имущество участников клиринга, находящееся на клиринговом счете, не может быть обращено взыскание по долгам клиринговой организации.

9. В случае признания клиринговой организации банкротом имущество участников клиринга, находящееся на клиринговом счете, в конкурсную массу не включается и подлежит возврату передавшим его лицам в размере, оставшемся после исполнения всех обязательств по договору об оказании клиринговых услуг и обязательств, допущенных к клирингу.

Статья 18. Гарантии завершения расчетов по обязательствам, допущенным к клирингу

1. В случае обращения взыскания на имущество участника клиринга или наложения ареста на такое имущество, признания участника клиринга банкротом клиринговая организация определяет сумму денежных средств (количество ценных бумаг или иного имущества), которые необходимы для исполнения (прекращения) обязательств, допущенных к клирингу до дня принятия решения об обращении взыскания, наложении ареста или признании участника клиринга банкротом, на день, когда клиринговая организация узнала или должна была узнать о наступлении указанных обстоятельств.

2. В случае, указанном в части 1 настоящей статьи, денежные средства (ценные бумаги или иное имущество), оставшиеся после исполнения (прекращения) обязательств участника клиринга, подлежат возврату клиринговой организацией участнику клиринга, в том числе включению в конкурсную массу участника клиринга - банкрота, а также на указанное имущество может быть обращено взыскание по долгам участника клиринга.

3. Правила настоящей статьи применяются в отношении денежных средств (ценных бумаг или иного имущества), принадлежащих участнику клиринга и находящихся на торговом счете участника клиринга и (или) клиринговом счете клиринговой организации.

4. Правила настоящей статьи применяются в отношении российских и иностранных лиц, являющихся участниками клиринга.

Глава 3. Управление рисками при осуществлении клиринга

Статья 19. Меры, направленные на снижение рисков и предотвращение конфликта интересов

1. Клиринговая организация обязана принимать установленные своим внутренним документом меры, направленные на снижение рисков клиринговой организации, в том числе связанных с совмещением клиринговой деятельности с иными видами деятельности. Указанный внутренний документ должен также содержать меры по обеспечению бесперебойного функционирования программно-технических средств, предназначенных для осуществления клиринговой деятельности.

2. Клиринговая организация обязана принимать установленные своим внутренним документом меры, направленные на предотвращение конфликта интересов при проведении клиринга.