с использованием компьютерной обучающей программы
Федеральное государственное образовательное
бюджетное учреждение высшего профессионального образования
«ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»
ЗАОЧНЫЙ ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ
Кафедра Банковских технологий
КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА
по дисциплине «Техника валютных операций»
с использованием компьютерной обучающей программы
Вариант № 4
|
|
|
|
|
|
№ студ. билета ________________________________________
Преподаватель ________________________________________
(ученая степень, звание, Ф. И.О.)
Уфа – 2012
План работы
Стр.
Теоретический вопрос................................................................................ | 3 |
Контрольные тестовые задания................................................................. | 7 |
Задача........................................................................................................... | 8 |
Список литературы ..................................................................................... | 9 |
Теоретический вопрос
Валютный курс и виды котировок валют (прямые, косвенные), кросс-курсы.
Ответ:
Валютный курс – это цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны, при сделках купли - продажи. Такая цена может устанавливаться исходя из соотношения спроса и предложения на определенную валюту в условиях свободного рынка, либо быть строго регламентированной решением Правительства или его главным финансовым органом, обычно Центральным банком Российской Федерации.
Валютные курсы отображаются парой валют, участвующих в сделке, например: GBP/USD или USD/CHF, где GBP/USD показывает сколько долларов США содержится в 1 английском фунте (долларов США можно купить за 1 английский фунт), а USD/CHF показывает сколько швейцарских франков содержится в 1 долларе США (швейцарских франков можно купить за 1 доллар США).
Валюта, стоящая в валютной паре первой является базовой, определяя сколько в единице базовой валюты содержится другой национальной валюты.
ЦБ РФ при формировании валютного курса придерживаются режима управляемого плавающего курсообразования, позволяющего адаптировать экономику к меняющимся внешнеэкономическим условиям и обеспечивающего возможность достижения равновесного валютного курса в долгосрочном аспекте.
В настоящее время в России действует Положение ЦБ РФ от 01.01.01 г. № 000 – П «Об установлении и опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю».
Согласно этому положению и в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» ЦБ РФ устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.
Установка курсов основных валют, используемых в Российской Федерации при осуществлении внешнеэкономических расчетов, и курса специальных прав заимствования (СДР) производится в следующем порядке.
ЦБ РФ устанавливает официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю ежедневно (по рабочим дням) или ежемесячно (перечень иностранных валют приведен в Приложении 4.1)без обязательства ЦБ РФ покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу.
Перечни иностранных валют, официальные курсы которых по отношению к рублю устанавливаются ЦБ РФ, публикуются в «Вестнике ЦБ РФ» и в представительстве ЦБ РФ в сети Интернет.
Официальный курс доллара США по отношению к рублю рассчитывается ЦБ РФ на основе котировок межбанковского внутреннего валютного рынка по операциям «доллар США – рубль» в соответствии с методикой определения официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, утвержденной распоряжением ЦБ РФ.
Официальный курс СДР по отношению к рублю рассчитывается и устанавливается ЦБ РФ на основе официального курса доллара США по отношению к рублю, установленному ЦБ РФ, и последнего значения курса СДР к доллару США, установленного Международным валютным фондом.
Официальные курсы других иностранных валют по отношению к рублю рассчитываются и устанавливаются ЦБ РФ на основе официального курса доллара США по отношению к рублю и котировок данных валют к доллару США на международных валютных рынках, на межбанковском внутреннем валютном рынке, а также официальных курсов доллара США к указанным валютам, устанавливаемых центральными (национальными) банками соответствующих государств.
Официальными курсами национальных валют стран – участниц экономического и валютного союза по отношению к рублю являются курсы, рассчитанные на основе официального курса евро по отношению к рублю, устанавливаемого ЦБ РФ, с использованием соответствующих коэффициентов пересчета данных валют евро, зафиксированных решениями Совета ЕС от 01.01.01 г. № 000/98/ЕС от 19 июня 200г. № 000/2000/ЕС.
Официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю устанавливаются приказом ЦБ РФ, который вступает в силу в указанный им срок, и действует до вступления в силу следующего приказа ЦБ РФ об официальных курсах иностранных валют.
Информация об официальных курсах иностранных валют по отношению к рублю размещается в день их установления в представительстве ЦБ РФ в сети Интернет и публикуется в очередном номере «Вестника ЦБ РФ».
Информация об официальных курсах иностранных валют по отношению к рублю, установленных ЦБ РФ, представляется территориальными учреждениями ЦБ РФ на основании письменных запросов.
В банковской практике существуют различные способы определения валютного курса – валютной котировки, которая делится на прямую, косвенную, кросс – курс, курсы наличных и срочных сделок.
Под котировкой понимается установление курсов иностранных валют в соответствии с рыночным курсом или в соответствии с нормативно – правовыми актами Правительства РФ и ЦБ РФ.
При прямой котировке валюты стоимость единицы иностранной валюты выражается в национальной денежной единице:
Курс прямой = Национальная валюта/Иностранная валюта
Систему прямых котировок своей валюты, в частности, применяют Великобритания и Австралия (GBP/USD и AUD/USD). Прямую котировку изначально использует и ЕВРО (EUR/USD).
Например: AUD/USD показывает сколько долларов США содержится в 1 австралийском долларе ( долларов США можно купить за 1 австралийский доллар ).
При обратной (косвенной) котировке за единицу принята национальная денежная единица, курс которой выражается в определенном количестве иностранной валюты:
Курс косвенный = Иностранная валюта/Национальная валюта
К обратным котировкам относятся: USD/CHF, USD/JPY, USD/CAD.
Например: USD/CHF показывает сколько швейцарских франков содержится в 1 долларе США ( швейцарских франков можно купить за 1 доллар США.
Кросс - курсы
Кросс – курс – это соотношение между двумя валютами, которое вытекает из их курса по отношению к курсу третьей валюты. При операциях на мировом рынке, как правило, используются кросс – курсы, где третьей валютой выступает доллар США, так как доллар США является не только основной резервной валютой, но и валютой сделки в большинстве валютных операций.
Например: CHF/JPY, GBP/CHF, EUR/GBP, EUR/CHF, EUR/JPY.
Контрольные тестовые задания
|
|
3). голландский гульден;
5). французский франк.
|
/Укажите правильную последовательность, отмечая номер варианта цифрой: /
|
|
|
|
4). положения.
Задача
Российская компания «Руслес» заключила внешнеторговый контракт с японской фирмой «Хоккайдо» на поставку в Японию партии древесины. Расчеты производятся банковским переводом на условиях поставки «франко-вагон (ж/д станция отгрузки)»
Построить и описать схему документооборота при расчетах банковским переводом по данной операции. Дать характеристику рисков экспортера и импортера по данной форме расчетов.
Решение:
|
|
|
|
3 8
3
1 - заключение контракта(паспорта сделки);
2 – иностранная фирма отгружает товар российской фирме;
3 – иностранная фирма сдает в свой банк отгрузочные документы;
4 - банк иностранной фирмы отсылает в российский банк письмо с отгрузочными документами и документарный аккредитив;
5 - российский банк выдает своему клиенту отгрузочные документы и документарный аккредитив;
6 – иностранная фирма плательщик дает банку акцепт;
7 – КБ РФ банк переводит платеж в иностранный банк;
8 – иностранный банк выдает своему клиенту извещение о зачислении импортной валютной выручки на его транзитный валютный счет.
Данная работа скачена с сайта http://www. ***** ID работы: 35377
Список литературы
1. Федеральный закон Российской Федерации от 01.01.01 г. N 173-ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле.
2., Кузнецова валютных операций: учеб-
ное пособие. — 4-е изд., перераб. и доп. — М.: Вузовский учебник :
ИНФРА-М, 2012.
3. Техника валютных операций. Практикум для проведения практи-
ческих занятий на ПЭВМ для студентов, обучающихся по специаль-
ности 080105.65 «Финансы и кредит», специализация «Банковское
дело». — М.: ВЗФЭИ, 2010.
4. Техника валютных операций (КОПР) / , В. С. То-
ропцов, , . —
М.: ВЗФЭИ, 2004. Дата обновления: 24 октября 2010 г. — URL:
http://repository. *****.
