Ссылка на резервное размещение материала

«Документы, необходимые для открытия расчетного счета

индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой»

1.  Заявление на открытие счета установленной формы (Приложение 1);

2.  Договор на расчетно-кассовое обслуживание - 2 экз.(Приложение 2);

3.  Документ, удостоверяющий личность физического лица;

4.  Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 г. или Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей);

4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

5. Выписка из ЕГРИП, со дня выдачи которой прошло не более 30 дней;

6. Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента);

7. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (заверенная нотариально либо оформленная непосредственно в КБ "МАК-банк» (ООО) в соответствии с требованиями Банка России).

В случае включения в Карточку с образцом подписи и оттиска печати образца подписи доверенного лица дополнительно представляется доверенность на это лицо, а так же копия паспорта (иных документов, удостоверяющих личность в соответствии с законодательством Российской Федерации) данного лица;

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

8. Анкета Банка установленной формы (Приложение 3);

9. Документ о присвоении классификационных кодов Госкомстат.

10. Согласие на обработку персональных данных (на всех лиц, чьи подписи вносятся в карточку с образцами подписей и лиц, получающих денежные средства и выписки по доверенности)- (Приложение 4).

Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.

Приложение 1.

Коды

ЗАЯВЛЕНИЕ на открытие счёта

В МИРНИНСКОМ КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ «МАК-БАНК»

(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)

______________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________

Наименование предприятия, организации, учреждения (полное и точное):

Просим открыть_______________________________________________________________________

( расчетный, текущий, бюджетный и др. счета)

на основании действующего законодательства и инструкции Банка России, нам известных и имеющую обязательную для нас силу.

Руководитель ___________________________________ / ___________________/

М. П.

(подпись).

Главный бухгалтер___________________________________ / ___________________/

(подпись)

«_________»_______________2 012г.

_____________________________________________________________________________________________
Отметки банка

РАСПОРЯЖЕНИЕ на открытие счета юридическим лицом

Открыть_____________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________

Наименование предприятия, организации, учреждения (полное и точное)

на основании Договора банковского счета №__________ от «______» _________________________ 2012г. ________________________________________________________________________________счет

(расчетный, текущий, бюджетный и др. счета)

Выписки по счету выдаются на следующий рабочий день после совершения операций распорядителям счета по доверенности, с 9-00 до 13-00 и с 14-00 до 16-00 по рабочим дням.

Разрешаю

Руководитель___________ Главный бухгалтер________.

Документы на оформление открытия счета и совершение операций по счету проверил:

Юридическая служба __________________________________________

Служба финансового мониторинга_______________________________

Счет открыт «______» ________________2012г.

№ бал. Счета

№ лиц. счета

Приложение 2.

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА № ____

г. Орел «_____» ______________201__г.

МИРНИНСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МАК-БАНК» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ), именуемый в дальнейшем «БАНК» «МАК-БАНК» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) в г. Орле , действующего на основании Положения о ФМКБ «МАК-банк» (ООО) в г. Орле от 20 октября 2010г. и доверенности № 000 от 01.01.2001г., выданной Председателем Правления МИРНИНСКОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "МАК-БАНК" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) Предеиным Александром Михайловичем, с одной стороны, и _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем «КЛИЕНТ», в лице _________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________, действующего на основании _________________________, с другой стороны, заключили настоящий договор (далее – Договор) о нижеследующем:

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

Банк открывает Клиенту расчетный (текущий) счет № __________________________________________ для осуществления расчетно-кассового обслуживания.

Необходимые для открытия расчетного (текущего) счета документы Клиентом предоставлены и Банком проверены.

БАНК ОБЯЗУЕТСЯ:

2.1.  Предоставлять Клиенту комплекс услуг, предусмотренный для данного вида банковского счета:

- принимать и зачислять на счет, открытый Клиенту, денежные средства;

- выполнять поручения Клиента о перечислении денежных средств со счета Клиента;

- выдавать соответствующие суммы наличных денежных средств со счета Клиента в случаях, предусмотренных законодательством;

- осуществлять иные не противоречащие законодательству операции по счету Клиента.

2.2. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств.

Своевременно и правильно производить операции по поручениям Клиента в соответствии с действующим законодательством. Списание денежных средств со счета осуществляется Банком на основании распоряжения Клиента.

При наличии соответствующего договора, в определенных им порядке и объеме, в отношениях между Банком и Клиентом используются электронные платежные документы с применением электронных цифровых подписей.

Без распоряжения Клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором.

2.3. Не позднее следующего рабочего дня за днем поступления платежных документов от кредиторов на взыскание, предоставить 1 экземпляр платежного документа Клиенту для оформления заявления об отказе от акцепта, либо акцепта. Срок предварительного акцепта устанавливается в течение 5 рабочих дней, не считая даты поступления в Банк.

При неполучении в установленный срок заявления об акцепте (отказе от акцепта) платежное требование на следующий рабочий день после истечения срока акцепта возвращается в Банк получателя средств с указанием на оборотной стороне первого экземпляра платежного требования причины возврата: «Не получено согласие на акцепт».

2.4. Осуществлять прием денежной выручки в строгом соответствии с действующими нормативными актами Банка России.

2.5. По результатам проведенных Клиентом в течение дня расчетных операций Банком составляется Ведомость расчетных операций за день, которая передается Клиенту под роспись по его требованию. В случае отсутствия расчетных операций в течение дня Ведомость расчетных операций за день не составляется. Основанием для взимания платы Банком за расчетные услуги служит Ведомость расчетных операций за месяц.

2.6. Обеспечивать Клиента необходимыми бланками следующих расчетно-кассовых документов: чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денежных средств.

2.7. Обязуется оповещать Клиента об изменениях тарифов на расчетные услуги Банка, в том числе путем размещения тарифов на информационном стенде в помещении Банка, не позднее, чем за 15 дней до их введения.

2.8. По требованию Клиента, не позднее следующего рабочего дня, за днем совершения операций по счету, выдавать Клиенту выписку из лицевого счета и предъявленные к счету платежные документы.

2.9. Банк гарантирует тайну банковского счета, операций по счету и сведений о Клиенте. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим Клиентам или их представителям, а также государственным органам и их должностных лицам исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

БАНК ВПРАВЕ:

3.1.  Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.

3.2.  Без распоряжения Клиента производить списание денежных средств, находящихся на счете, по решению суда, а также в случаях, установленных законом.

3.3.  Без распоряжения Клиента производить списание комиссий и вознаграждений Банка за обслуживание банковского счета Клиента, вознаграждений Банка за иные услуги, оказываемые Клиенту, а также расходы Банка, связанные с оплатой услуг предприятий связи (телеграфные расходы).

3.4.  Производить списание денежных средств Клиента по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением Клиентом своих обязательств перед этими лицами, при условии заключения дополнительного соглашения к договору банковского счета, содержащего распоряжение банку о списании и данные, позволяющие идентифицировать лицо, имеющее право на списание, а также дату, номер и пункт основного договора, предусматривающего право списания.

3.5.  Без распоряжения Клиента производить списание со счета Клиента суммы, ошибочно зачисленные на счет.

3.6.  При поступлении платежей, поступивших для Клиента Банка, на основании проведенных платежей в течение операционного дня, платежи зачисляются на счет Клиента датой указанной в реестре проведенных платежей. Расходование денежных средств с расчетного счета производится Клиентом после поступления денежных средств на расчетный счет клиента.

3.7.  В одностороннем порядке вводить новые тарифы, вносить изменения и/или отменять действующие тарифы Банка, а также определять порядок обслуживания Клиента, включая график работы и операционное время Банка, условия приема и проверки расчетных (платежных) документов.

КЛИЕНТ ОБЯЗУЕТСЯ:

4.1.  Распоряжаться денежными средствами, хранящимися на счете, в пределах остатка средств на нем (за исключением случаев предусмотренные дополнительными соглашениями к настоящему договору) в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, а также правилами и инструкциями Банка, регулирующими режим работы Банка и порядок осуществления расчетных и кассовых операций.

4.2.  При получении денежных средств в кассе Банка, Клиент обязан произвести пересчет выданных ему материальных ценностей и упаковывать в специальную тару для дальнейшей транспортировки.

4.3.  Оплачивать стоимость услуг Банка по обслуживанию банковского счета в порядке, установленном разделом 6 настоящего договора.

4.4.  Подтверждать ежегодно остаток денежных средств на счете по состоянию на 01 января путем направления в Банк сообщения в письменной форме до 10 января нового календарного года. В случае неполучения Банком в указанный срок данного подтверждения либо возражений итоговое сальдо прошлого года по Счету считается подтвержденным.

4.5.  Клиент обязуется незамедлительно информировать Банк об утрате (утере) печати, чековой книжки и других документов использование которых может нанести ущерб Банку и\или Клиенту.

4.6.  Возвратить Банку чековую книжку с неиспользованными чеками и корешками в случае изменения номера счета, наименования Клиента, а также при закрытии счета.

4.7.  Предоставлять Банку документы (их копии), подтверждающие изменение сведений, подлежащих установлению при открытии счета.

4.8.   

.

5.  КЛИЕНТ ИМЕЕТ ПРАВО

5.1.  Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете в порядке и пределах, установленных действующим законодательством и настоящим договором.

5.2.  Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию счета клиента, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.

5.3.  Требовать и получать наличные деньги.

5.4.  Сверить Ведомость расчетных операций за месяц с данными своего учета не позднее 5-го числа следующего месяца, и при наличии разногласий предоставить в тот же срок в Банк письменное заявление о разногласиях, с указанием оспариваемых сумм оплаты. При не поступлении в Банк заявления о разногласиях в срок, предусмотренный настоящим пунктом, Ведомость расчетных операций за месяц считается подтвержденной.

РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА

6.1.  Клиент уплачивает Банку вознаграждение за обслуживание банковского счета в соответствии с тарифами, утвержденными Правлением КБ «МАК-банк» (ООО).

6.2.  Клиент поручает Банку, а Банк обязуется без распоряжения Клиента производить списание комиссий и вознаграждений Банка за обслуживание банковского счета Клиента, а также расходы Банка, связанные с оплатой услуг предприятий связи (телеграфные расходы), а также суммы, ошибочно зачисленные на счет Клиента.

6.3.  В случае отсутствия расчетных операций за месяц, Ведомость расчетных операций не составляется.

6.4.  За пользование денежными средствами, находящимися на счете Клиента, проценты Банком не выплачиваются.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

7.1.  Стороны несут ответственность за невыполнение обязательств по Договору в соответствии с действующим законодательством РФ.

7.2.  В случае несвоевременного зачисления на счет поступивших Клиенту денежных средств, либо необоснованного списания Банком со счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств со счета, Банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и размерах, предусмотренных действующим законодательством.

7.3.  Банк не несет ответственности за неисполнение или задержку исполнения распоряжений Клиента в случаях неверно указанных им реквизитов в платежных документах, если операции по счету задерживаются по вине других участников, прямо или косвенно влияющих на проведение расчетной операции, включая учреждения Центрального Банка РФ, другие банки, предприятия связи и электро-теплоснабжения, а также иных лиц и организаций.

7.4.  В случае ненадлежащего выполнения Клиентом п. 4.2. настоящего договора и при обнаружении недостачи за пределами Банка, Банк ответственности не несет.

7.5.  В случае не уведомления Банка в течение 10-х дней после получения выписки по счету об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах, он уплачивает Банку за каждый день просрочки пеню в размере 0,1% от неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.

7.6.  Обязательства Банка перед Клиентом при перечислении денежных средств на основании платежных документов последнего, считаются исполненными с момента списания данных денежных средств с корреспондентского счета Банка.

7.7.  Стороны освобождаются от имущественной ответственности, если надлежащее исполнение Договора оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредвиденных при данных условиях обстоятельств (стихийные явления, военные действия, отсутствие наличных денежных средств в Банке в связи с не поступлением их из территориальных отделений ЦБ РФ, принятие новых или изменение законодательных актов и т. п.).

7.8.  Банк не несет ответственности за совершение операций по счету Клиента на основании поддельных или подложных документов, не имеющих визуально явных признаков подделки, и в случае если подделка и/или подлог документа могли быть установлены только с применением специальных технических средств или с привлечением специалиста.

7.9.  Банк не принимает претензий от Клиента по недостачам, неплатежным или поддельным денежным знакам в принятых им наличных денежных средствах, если указанные наличные денежные средства не были пересчитаны Клиентом при получении в кассе Банка, в присутствии ответственного кассового работника.

7.10. Споры и разногласия, возникающие из настоящего договора, разрешаются путем переговоров сторон и заключения дополнительных соглашений, а при не достижении согласия – в арбитражном суде после соблюдения претензионного порядка. Срок рассмотрения претензий 15 рабочих дней.

ПОРЯДОК ИЗМЕНЕНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ

8.1.  Настоящий договор заключается на неопределенный срок.

8.2.  Договор банковского счета расторгается по заявлению Клиента в любое время. При этом остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента. При этом банк не вправе требовать от клиента представления платежного поручения о перечислении остатка денежных средств.

При наличии ограничений по распоряжению денежными средствами на счете и наличии денежных средств на нем, счет не закрывается до отмены соответствующих ограничений. Закрытие счета производится после отмены ограничений не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств со счета для их выдачи Клиенту или перечисления на другой счет Клиента.

При наличии ограничений по распоряжению денежными средствами на счете и отсутствии на нем денежных средств, счет закрывается не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения Договора

8.3.  По требованию Банка договор банковского счета может быть расторгнут судом в следующих случае, когда сумма денежных средств, хранящихся на счете Клиента, окажется ниже суммы равной 2 000 (Две тысячи) рублей, если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения Банка об этом и при одновременном отсутствии операций по этому счету в течение года.

8.4.  При отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента и операций по этому счету банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив в письменной форме об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

ДРУГИЕ УСЛОВИЯ

9.1.  Банк имеет право затребовать у КЛИЕНТА, а Клиент обязан предоставить Банку бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках, налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС (с отметкой налоговых органов о получении), документы, подтверждающие экономическую обоснованность операций, документы, являющиеся основанием исполнения обязательств получателя перед плательщиком денежных средств (на отчетные даты, относящиеся к периоду проведения КЛИЕНТОМ расчетов в БАНКЕ), а также документов подтверждающих движение материальных ценностей.

9.2.  Все приложения к настоящему договору являются неотъемлемой частью договора банковского счета.

9.3.  Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из сторон

ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН.

« БАНК » « КЛИЕНТ »

МИРНИНСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК _______________________________________

«МАК-БАНК» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ _______________________________________

ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) ( полное наименование организации)

Юридический адрес: Юридический адрес и телефон:

КБ «МАК-банк»(ООО)

АДРЕС: _______________________________________

БИК: _______________________________________

Корреспондентский счет: _______________________________________

ИНН: / _______________________________________

ОКПО:

Филиал в г. Орле: Почтовый адрес и телефон:

АДРЕС: 4 _______________________________________

БИК _______________________________________

Корреспондентский счет: _______________________________________

в ГР КЦ ГУ ЦБ _______________________________________

ИНН / ИНН:__________________________________

ОКПО: Код ОКПО _____________________________

ПОДПИСИ СТОРОН

«БАНК » « КЛИЕНТ »

Директор филиала ________________________________________

(наименование должности)

___________________ _________________ _____________________

(подпись) ( расшифровка подписи)

М. П. М. П.

Визы:

Главный бухгалтер ___________ .

Начальник

юридического отдела ___________

Приложение 3.

Анкета клиента – физического лица и индивидуального предпринимателя.

Фамилия, имя, отчество

Дата и место рождения

Гражданство

Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется)

Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания

Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания)

Адрес места жительства (регистрации)

Адрес места пребывания

Почтовый адрес

ИНН - идентификационный номер налогоплательщика (если имеется)

Номера контактных телефонов и факсов

Адрес электронной почты

Место работы и занимаемая должность

Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: дата регистрации, государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации.

Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности

Основной вид предпринимательской деятельности, производимые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги

Дата заполнения анкеты:

"______"__________________ 201__ г.

________________________________

подпись клиента

__________________________

фамилия, имя, отчество

 

Приложение 4.

СОГЛАСИЕ НА ОБРАБОТКУ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

по операциям не связанным с осуществлением кредитования

(в соответствии с требованиями Федерального закона от 01.01.01 года «О персональных данных»)

г. ________________ «____»_____________20___г.

Я, _______________________________________________________________________________________,

(Фамилия, Имя, Отчество полностью)

____________________________________________________ № ________________________________

вид документа, удостоверяющий личность, номер документа

выдан __________________________________________________________________________

(кем и когда)

проживающий(ая) по адресу_______________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________

настоящим даю свое согласие на обработку МИРНИНСКИМ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ «МАК-БАНК» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ), , Лицензия Банка России № 000, место нахождения: , (далее - Банк) (включая получение от меня и/или от моих представителей), с учетом требований действующего законодательства Российской Федерации, моих персональных данных и подтверждаю, что, давая такое согласие, я действую своей волей и в своем интересе.

Согласие дается мною для целей заключения с Банком любых договоров и их дальнейшего исполнения, совершения банковских операций, принятия решений или совершения иных действий, порождающих юридические последствия в отношении меня или других лиц, предоставления мне информации об оказываемых Банком услугах и распространяется на следующую информацию, относящуюся к моей личности: фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты (при наличии), документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (при наличии), адрес места жительства (регистрации) и места фактического проживания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), дата и место рождения.

Настоящее согласие предоставляется на осуществление любых действий в отношении моих персональных данных, которые необходимы для осуществления функций, возложенных на Банк законодательством Российской Федерации в соответствии с федеральными законами, в частности: "О банках и банковской деятельности", "О кредитных историях", "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Налоговым кодексом Российской Федерации, "О валютном регулировании и валютном контроле", "О рынке ценных бумаг", "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", "О персональных данных", нормативными актами Банка России, а также Уставом и нормативными актами Банка, включая, без ограничения: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передача), обезличивание, блокирование, уничтожение Персональных данных, а также осуществление любых иных действий с моими Персональными данными с учетом действующего законодательства. Обработка Персональных данных осуществляется Банком с применением следующих основных способов (но, не ограничиваясь ими): хранение, запись на электронные носители и их хранение, составление перечней, маркировка.

Настоящее согласие дается до истечения сроков хранения соответствующей информации или документов, содержащих вышеуказанную информацию, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации и может быть отозвано мной в письменной форме. Согласие действует до даты его отзыва мною путем направления в Банк письменного сообщения об указанном отзыве в произвольной форме, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.

ФИО:_________________________________________ Подпись: __________________________