Учебно-методический комплекс Страхование (стр. 4 )

Источники: обязательные – 5,6,7;

дополнительные – 8,9,11,12,13

Раздел 4. Формирование компонентов компетенций дисциплины «Страхование»

№ П\П	Наименование компетенций (ФГОС)	Содержание компонентов компетенций	Разделы и темы рабочей программы
1	ПК-8 Э Способен анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей	Знать:
		1. Содержание и влияние страховой статистики на закономерности функционирования современной системы страхования на макро - и микроуровне, ее воздействие на развитие национальной экономики	1, 2, 3,4. 9
		2. Основные особенности развития страховой статистики в РФ; использование данных страховой статистики при применении актуарных расчетов и формировании страховых фондов	1, 4,5,6,9
		3. Зарубежный опыт организации страховой статистики и ее влияние на государственное регулирование страхования, как неотъемлемой составляющей части современной экономики	10
		Уметь:
		1. Использовать основные методы экономического и финансового анализа страховой статистики с последующей ее интерпретацией на современные процессы, происходящие в страховом деле	3,4
		2. Использовать компьютерную технику в режиме пользователя для анализа данных отечественной и зарубежной страховой статистики в целях ее практического применения при расчетах тарифных ставок, формировании страховых и резервных фондов	3,4,8
		3.Через применение страховой статистики анализировать во взаимосвязи экономические явления и процессы, происходящие в системе страхования на микро - и макроуровне	4,9
		Владеть:
		1. Методикой анализа и интерпретации данных отечественной страховой статистики о социально-экономических процессах и явлениях, происходящих в страховом деле и национальной экономике	1,3,4.9
		2. Технологией выявления через страховую статистику тенденций изменения финансово-экономических показателей, характеризующих развитие страхования в России	3,4.5.6,7,8
		3. Навыками специальной страховой терминологии и лексики, используемой в отечественной и зарубежной страховой статистике	1, 9,10
2	ПК-13 Э Способен критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий	Знать:
1. Основы формирования и управления страховой деятельностью на предприятии 2. Методики оценки вариантов управленческих решений в сфере страхования на предприятии 3. Методики оценки возможных рисков при реализации управленческих решений в финансово-экономической сфере и их минимизацию через применение системы страхования 4. Теории управления риском (риск-менеджмент) в страховании 5. Формы и методы страхования имущественных интересов предприятия 6. Правовые, экономические и социальные предпосылки страхования гражданской ответственности предприятия	3,4,8 3,4,5,6 3,4 3,4 6 2,7
Уметь:
1. Применять эффективные формы и методы страхования при осуществлении производственно-хозяйственной деятельности на предприятии, прогнозировании возможного появления различного рода производственных и финансовых рисков 2. Разрабатывать и обосновывать предложения в сфере страхования имущественных интересов предприятия с учетом нормативно-правовых и ресурсных ограничений в условиях неопределенности и рисков 3. Ставить цели и формулировать задачи, связанные с управлением рисками на предприятии через применение современной системы страхования 4. Оценивать степень опасности производственной деятельности предприятия и на этой основе организовывать страхование гражданской ответственности.	4,5,6,7 3,4,5 1, 3, 4 6,7
Владеть:
1. Методиками разработки мероприятий по совершенствованию страховой деятельности на предприятии (планированию, прогнозированию, управлению рисками и др.) 2. Инструментами обоснования предложений по совершенствованию управленческих решений в сфере страховой деятельности с учетом критериев финансово-экономической эффективности, финансовых рисков и возможных финансово-экономических последствий 3. Эффективными методами и процедурами по управлению рисками на предприятии через применение системы страхования	3,4 3,4 4,5,6,7
3	ПК - 8 М Способность оценивать условия и последствия принимаемых организационно-управленческих решений	Знать:
1. Классификацию условий, в которых принимаются программируемые и непрограммируемые андерайтинговые управленческие решения в страховании 2. Модели принятия решений в условиях неопределенности и теории вероятностей в различных видах страхования: экономические, финансовые, политические 3. Этапы процесса принятия решений в страховании по определению страхового риска и его оценки 4. Методы и этапы управления риском 5. Формы и методы осуществления актуарных расчетов в различных отраслях и видах страхования 6. Методы оценки результатов страховых операций	1,3,4 3,4,5,6,7 3,4 1,2 3 3,4
Уметь:
1. Разрабатывать управленческие решения по осуществлению процесса страхования, проведению страховых операций в условиях неопределенности и риска 2. Использовать методы оптимальных решений, с учетом существующих современных подходов, способствующих повышению качества принимаемых управленческих решений в области страхования с учётом условий неопределенности и риска 3. Оценивать качество и эффективность принимаемых управленческих решений по проведению страховых операций 4. Осуществлять актуарные расчеты при оценке страховых рисков в различных отраслях и видах страхования	1,2 1,2 3,4 3,4
Владеть:
1. Навыками разработки этапов принятия управленческих решений в организации и проведении процесса страхования 2. Формами и методами принятия управленческих решений в сфере страхового дела в условиях неопределенности и теорий вероятностей 3. Способностью оценивать последствия принимаемых решений по степени страхового риска в различных отраслях и видах страхования 4. Приёмами влияния личности менеджера на принятие управленческих решений в сфере страховой деятельности 5. Количественными методами оценки экономических и финансовых рисков	3,4 1,2 3,4 1,2 3,4
4	ПК-13 М	Знать:
		1. Сущность, особенности и задачи корпоративного личного страхования, его направленность на повышение эффективности управления человеческими ресурсами (УЧР) 2. Особенности планирования корпоративного личного страхования в целях обеспечения качественного стратегического планирования УЧР 3. Роль и основные функции корпоративного страхования в планировании и реализации мероприятий по рациональному использованию человеческих ресурсов предприятия 4. Теории управления корпоративным личным страхованием в целях повышения качества УЧР	1,2 1,5 1,2 1,5
		Уметь:
		1. Оценивать уровень влияния корпоративного личного страхования на качество использования человеческих ресурсов в компании 2. Планировать практическое использование корпоративного личного страхования в целях повышения качества интеллектуального капитала сотрудников, их социальной защищенности 3. Разрабатывать стратегии корпоративного личного страхования в целях повышения эффективности использования человеческих ресурсов 4. Планировать конкретные мероприятия, направленные на реализацию стратегии УЧР через корпоративное личное страхование	1,5 1,2, 5 1,2,5 1,2,5
		Владеть:
		1. Способностью выбора стратегии корпоративного личного страхования в целях повышения эффективности использования человеческих ресурсов 2. Приёмами и методами организации корпоративного личного страхования на предприятии в целях развития человеческих ресурсов 3. Методами контроля эффективности корпоративного личного страхования в целях реализации УЧР	1,2,5 1,2,5 1,2,5
		1.Основные категории и концепции, связанные с изучением человека в системе культурных и социальных отношений 2.Профессиональные культурные нормы и правила поведения и деятельности 3.Формы современной культуры, средства и способы культурных коммуникаций	1,2,5 1,2,5 1,2,5
		Уметь:
		1.Практически использовать методы современной науки о культуре в профессиональной деятельности 2.Строить межличностные отношения с людьми различных культурных типов и конфессиональных направлений 3. Извлекать, анализировать, систематизировать информацию из различных источников, управлять ею в системе культурных связей и внутрифирменных отношений	1,2,5 1,2,5 1,2,5
		Владеть:
		1.Навыками, связанными с процессами социально-культурного взаимодействия и сотрудничества, способностью работать в команде 2.Навыками межкультурных коммуникаций, приемами профессионального общения 3. Навыками критической рефлексии и саморефлексии	1,2,5 1,2,5 1,2,5

Раздел 5. Планы семинарских и практических занятий: тематика и содержание

5.1. Очная форма обучения

Семинар №1 Тема: Социальные и экономические основы страхования

Время семинара – 2 часа

Цель проведения занятия – раскрыть содержание и сущность социальных и экономических основ страхования, возникновение и развитие страхования в России и зарубежных странах.

Вопросы для изучения:

1. Сущность страхования. Классификация в страховании.

2. Риск – материальная основа страхования.

3. Возникновение и развитие страхования в России и зарубежных странах.

4. Социально-экономическое значение страхования.

5. Цели и задачи страхования. Функции и системы страхования.

6. Формы организации страхового фонда.

Самостоятельная работа

Подготовить доклады, информационные сообщения на темы:

Страховой рынок и закономерности его развития. Инфраструктура страхового рынка.

Практикум: 1-4

Источники: обязательные – 5,6,7;

дополнительные – 8,9,11,12,15

Семинар №2* Тема: Правовые основы страхования

Время семинара – 4* часа

Цель проведения занятия – с применением интерактивных форм обучения изучить правовые основы развития страхования в Российской Федерации, рассмотреть и научиться практически применять действующие правовые акты при составлении и заключении договора страхования.

Примечание 1: Занятие проводится в форме метода кейс-стади - обучение, при котором студенты и преподаватели участвуют в непосредственном обсуждении деловых ситуаций или задач. При данном методе обучения студент (группа студентов) самостоятельно вынужден принимать решение и обосновать его.

Примечание 2: При проведении семинарского занятия в интерактивной форме предлагается использование принципа интерактивного обучения: «взаимодействие и сотрудничество», предполагающий обязательную организацию совместной деятельности студентов, которая, в свою очередь, означает, что каждый вносит свой особый индивидуальный вклад; в ходе работы идет обмен знаниями, идеями, способами деятельности.

Вопросы, выносимые на рассмотрение:

1. Юридические основы страховых отношений.

2. Нормы Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующие вопросы страхования и страховой деятельности на территории России.

3. Закон РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

4. Основной понятийный аппарат страхования.

5. Договор страхования: практика его согласования и заключения.

6. Государственное регулирование страховой деятельности.

7. Условия лицензирования страховой деятельности.

Примечание 3: По итогам рассмотрения каждого из обозначенных вопросов, предполагается обязательная презентация результатов деятельности студентов – индивидуальных и групповых в форме «представления совместно-индивидуального варианта реализации решения», предусматривающую итог своей деятельности: решения обсуждаются, из них выбираются лучшие.

Практикум: 5-9

Источники: обязательные – 5,6,7;

дополнительные – 9,10,11,12,14

Практическое занятие №3* Тема: Основы актуарных расчетов

Время семинара –4* часа

Цель проведения занятия – с применением интерактивных форм обучения изучить основы построения страховых тарифов, методики расчета тарифной ставки по различным видам страхования.

Примечание 1: Занятие проводится в форме метода адаптивного обучения. Заявленная цель семинарского занятия может быть достигнута путем выяснения уровня индивидуальной подготовки студентов, выдачи индивидуальных заданий для каждого студента по базовым темам. Здесь каждый студент, получив определенное ролевое задание (вопрос из плана семинара и практическое задание, обозначенное в практикуме №№ 10-15), активно участвует в учебном процессе.

Примечание 2: При проведении семинарского занятия в интерактивной форме предлагается использование принципа интерактивного обучения: «активность всех обучаемых», предполагающий построение занятий с учетом включенности в процесс познания всех студентов группы без исключения.

Вопросы, выносимые на рассмотрение:

1. Основы построения страховых тарифов. Состав и структура тарифной ставки.

2. Общие принципы расчета нетто - и брутто - ставки.

3. Сущность, особенности и задачи актуарных расчетов.

4. Процентная ставка и дисконтирующий
множитель в страховании.

5. Методика расчета тарифной ставки по страхованию жизни.

6. Методики расчета тарифных ставок по рисковым видам страхования.

7. Страховые тарифы по отдельным видам страхования.

Примечание 3: По итогам рассмотрения каждого из обозначенных вопросов, предполагается обязательная презентация результатов деятельности студентов – индивидуальных и групповых в форме «представления совместно-индивидуального варианта реализации решения», предусматривающую итог своей деятельности:

- при рассмотрении теоретических и смоделированных вопросов - решения обсуждаются, из них выбираются лучшие;

- при решении заданных практических задач, обозначенных в практикуме, каждый из студентов отчитывается о проделанной работе индивидуально.

Практикум: 10-15

Источники: обязательные – 5,6,7;

дополнительные – 8,9,11,14,15

Практическое занятие №4* Тема: Экономика и финансы страховых организаций

Время семинара –4* часа

Цель проведения занятия – с применением интерактивных форм обучения раскрыть особенности функционирования и организации работы страховых компаний по формированию страховых резервов, инвестированию свободных средств.

Примечание 1: Занятие проводится в форме дискуссии - форма учебной работы, в рамках которой студенты высказывают свое мнение по проблеме, заданной преподавателем. Проведение дискуссий по проблемным вопросам подразумевает написание студентами эссе, тезисов или реферата по тематике, предложенной преподавателем.

Примечание 2: При проведении семинарского занятия в интерактивной форме – дискуссии - предлагается использование принципа «опора на индивидуальный и групповой опыт». Это предполагает использование индивидуальной, парной и групповой работы; используются методы проектов; организуется работа с различными источниками информации, в том числе с документами и ресурсами Интернет; предусматривается моделирование жизненных ситуаций; использование ролевых игр, совместное решение проблемы.

Вопросы для изучения:

1. Доходы, расходы и прибыль страховщика.

2. Страховые резервы, их виды.

3. Обеспечение платежеспособности страховой компании.

4. Экономическая работа в страховой компании.

5. Андеррайтинг в страховой организации и его роль.

Темы докладов, информационных сообщений:

1. Роль страховых премий в формировании страховых фондов страховой компании.

2. Необходимость и принципы инвестирования временно свободных средств страховщика.

Примечание 3: По итогам рассмотрения каждого из обозначенных вопросов, предполагается обязательная презентация результатов деятельности студентов – индивидуальных и групповых в форме «совместно-взаимодействующая», предусматривающую, что из прозвучавших предложений выбираются определенные аспекты групповых решений, на основании которых затем вырабатывается общий для всего коллектива итог.

Практикум: 16-19

Источники: обязательные – 5,6,7;

дополнительные – 9,11,12,13,15

Семинар №5 Тема: Имущественное страхование

Время семинара –4 часа

Цель проведения занятия – рассмотреть особенность и сущность имущественного страхования применительно к различным субъектам страхования.

Вопросы для изучения:

1. Задачи и функции имущественного страхования.

2. Виды имущественного страхования. Субъекты имущественного страхования.

3. Имущественное страхование (морское, авиационное, грузов, другое имущество юридических и физических лиц, технических рисков, строительно-монтажных рисков, имущественных интересов банков, предпринимательских рисков).