Электронные платежные системы (ЭПС) (стр. 2 )

6.1 Лабораторные работы

№ ЛР	№ раздела курса	Наименование лабораторных работ	Кол-во часов
1	2	3	4
1	5	Электронная платежная система WM Keeper Classic (Лаб. № 1)	14
2	5	Электронная платежная система Яндекс. Деньги (Лаб. № 2)	16
3	4	Электронные чеки (Лаб. № 3)	16

7.  Учебно-методическое обеспечение дисциплины

7.1. Рекомендуемая литература

7.1.1. Основная литература

1.  Юрасов коммерция: Учебное пособие – М.: Дело, 2003. – 480 с.

2.  Безопасность платежей в Интернете. – СПб.: Питер, 2001. – 240 с.

3.  Смирнов бизнес. – М.: ДМК Пресс; М.: Компания АйТи, 2003. – 240 с.

4.  Соколова коммерция: мировой и российский опыт. – М.: Открытые системы, 2000. – 224 с.

5.  Компьютерные сделки и электронный оборот юридических документов // Компьюномика. Т.№ 5 июнь-июль.

6.  Успенский как инструмент маркетинга. – СПб.: Питер, 2001. – 256 с.

7.  Успенский Интернет-бизнеса. – СПб.: Питер, 2001. – 432 с.

8.  , Кантарович коммерция. – СПб.: Питер, 2002. – 240 с. (Серия «Учебники для вузов»)

9.  Электронный бизнес. Эволюция и/или революция. – М.: Вильямс, 2001. – 320 с.

10.  Электронная коммерция: Учебное пособие / Под ред. – М.: Издательский дом «Социальные отношения», издательство «Перспектива», 2003. – 428 с.

7.1.2. Дополнительная литература

1.  Балабанов коммерция. – СПб.: Питер, 2001. – 336 с. (Серия «Учебники для вузов»)

2.  , , Лопаткин коммерция. Учебное пособие для служащих государственных организаций и коммерческих фирм (под общей ред. ) – М.: НТЦ «ФИОРД-ИНФО», 2002. – 272 с.

3.  Электронная коммерция. Практическое руководство. – Перевод с англ. – СПб.: «ДиаСофт ЮП», 2002. – 608 с.

4.  Электронная коммерция. – М.: Издательско-торговый дом «Русская редакция», 1999. – 288 с.

5.  Мэт Хэйг Основы электронного бизнеса. – Перевод с англ. С. Косихина – М.: ФАИР-ПРЕСС, 2002. – 208 с.

6.  , , Смирнов электронного бизнеса / Под ред. действительного члена РАЕН д. т.н., проф. – М.: Гелиос АРВ, 2002. – 432 с.

7.  и Дункан Гр. E-COMMERCE. Электронная коммерция. Маркетинг: Пятая волна. М., 1999.

7.2. Средства обеспечения освоения дисциплины

7.2.1. Методические указания и материалы по видам занятий

1) Методические указания к лабораторным занятиям

Методичка «Лабораторные работы по учебной дисциплине «Электронные платежные системы» по специальности: прикладная информатика», входящая в электронный УМК данной дисциплины.

7.2.2. Программное обеспечение современных информационно-коммуникационных технологий по видам занятий

1) Программное обеспечение для выполнения лабораторных работ:

-  программа «WM Keeper Classic»;

-  программа «Яндекс. Деньги»;

-  программа «CyberPlat».

7.2.3. Контрольные вопросы для самопроверки

Раздел 1. Обзор электронных платёжных систем. Пластиковые карты

1.  Выполнение каких требований должна гарантировать электронная платёжная система?

2.  Опишите возможности использования платёжных инструментов применительно к оплате в Интернете.

3.  Перечислите основные виды электронных платёжных систем.

4.  Перечислите основные виды пластиковых карт.

5.  Каковы основные роли участников систем взаиморасчетов по пластиковым картам?

6.  В чем отличие кредитных карт от дебетовых?

7.  Перечислите основные виды карт, разделяющиеся по способу записи информации.

Раздел 2. Основные технологии функционирования систем взаиморасчётов по пластиковым картам

1.  Какие элементы входят в платёжную систему на основе пластиковых карт?

2.  Перечислите возможные варианты организации скидок при покупках по пластиковым картам в магазинах.

3.  Охарактеризуйте схему функционирования платёжной системы на основе пластиковых карт с банком-эмитентом, выполняющим эквайеринг.

4.  Чем отличаются понятия «Interchange fee» и «Reimbursement fee»?

5.  Перечислите достоинства использования систем безналичных расчётов по пластиковым картам.

6.  Перечислите возможные варианты разрешения проблемных ситуаций в системе расчётов по пластиковым картам.

Раздел 3. Технологии использования систем взаиморасчётов по пластиковым картам в интернет-коммерции

1.  Дайте сравнительную характеристику вариантам организации транспорта транзакций по пластиковым картам компаниями, продающими товары или услуги через сеть Интернет.

2.  Какие данные могут использоваться для аутентификации держателя карты.

3.  Перечислите недостатки использования пластиковых карт в интернет-коммерции.

4.  Предложите возможные решения по снижению рисков использования пластиковых карт в интернет-коммерции.

5.  Перечислите основные преимущества микропроцессорных карт по сравнению с магнитными.

6.  Какие возможности предоставляются современными системами взаиморасчетов?

7.  К какой группе методов можно отнести методы: AVS, CVC2, CVV2 и 4DBC?

Раздел 4. Интернет-банкинг. Электронные чеки

1.  Каковы основные принципы функционирования систем «Клиент-Банк»?

2.  Перечислите возможные статусы документов в системе интернет-банкинга.

3.  Какие проблемы, возникают при работе с системой управления счётом?

4.  Назовите основные тенденции развития информационных технологий в банковском секторе.

5.  Перечислите рыночные факторы, влияющие на развитие услуг интернет-банкинга.

6.  Какие модели онлайнового банковского бизнеса вам известны?

7.  Что включает в себя комплексное банковское обслуживание?

Раздел 5. Электронные деньги. Перспективы развития электронных платежных систем

1.  Выполнение каких требований необходимо для организации приёма оплаты за контент?

2.  Для чего в системах электронных денег используется технология слепой подписи?

3.  Каким требованиям должны удовлетворять платежные системы на основе электронных денег?

4.  Перечислите некоторые перспективные рынки, создаваемые системами микроплатежей?

5.  Каковы перспективы развития электронных платёжных систем?

6.  Какие операции с электронными наличными выполняет электронный кошелёк?

7.2.4. Критерии оценки знаний, умений и навыков

Итоговой формой оценки знаний по дисциплине «Электронные платежные системы» является зачет. Зачет проводится в устной форме согласно списку вопросов итогового тестирующего комплекса. Зачет проводится по билетам, которые включают 2 (два) теоретических вопроса. При подготовке запрещено пользоваться какими-либо справочными материалами.

Результатом сдачи зачета могут являться оценки «зачтено» и «не зачтено». Требованиями для получения оценки «зачтено» являются:

-  знание на хорошем уровне содержания вопроса;

-  знание на хорошем уровне терминологии электронной коммерции;

-  знание на хорошем уровне методов и технологий построения, функционирования и использования электронных платежных систем;

-  умение привести практический пример использования конкретных приемов и механизмов электронных платежных систем;

-  умение четко, кратко и логически связно изложить материал.

Кроме того, аргументами в пользу положительной оценки ответа могут служить:

-  использование в ответе материала из дополнительной литературы;

-  использование в ответе самостоятельно найденных примеров;

-  использование концепций и примеров из смежных дисциплин;

-  наличие собственной точки зрения по проблеме и умение ее защитить.

7.2.5. Перечень вопросов для сдачи экзамена

Понятие и роль электронных систем взаиморасчетов в экономике. Виды и сравнительный анализ электронных систем взаиморасчетов. Авторизация и аутентификация при совершении платежных транзакций Основные понятия систем взаиморасчетов на основе пластиковых карт Классификация пластиковых карт. История возникновения и основные преимущества использования пластиковых карт. Основные участники электронной системы взаиморасчетов по пластиковым картам. Порядок функционирования системы взаиморасчетов по пластиковым картам. Interchange fee и Reimbursement fee Технология кредитования в сетях расчётов по пластиковым картам. Использование пластиковых карт в традиционной розничной торговле. Система распределения рисков и страхования платежей с сети взаиморасчётов по пластиковым картам Механизм взаиморасчетов по пластиковым картам в Интернете. Недостатки использования пластиковых карт в Интернете. Преступления с использованием пластиковых карт. Чарджбек и возвратный период в сетях расчётов по пластиковым картам. Технологии снижения рисков платёжных систем в Интернете. Гарантированный лимит эмитента, система приоритетов эквайера и система приоритетов эмитента как инструменты риск-менеджмента «Чёрный список» эмитента и «белый список» эквайера как инструменты риск-менеджмента Использование дополнительных методов идентификации держателя пластиковой карты Использование технологий цифровых сертификатов в электронных платежных системах Преимущества и недостатки методов: CVC2, CVV2, AVS Аккумуляторы платежей, генерация одноразовых карточек, интернет-карты Стандарты и протоколы – SSL и SET Технологии микропроцессорных карт (смарт-карт) Микроплатежи и микрокредитование Понятия и направления развития интернет-банкинга. Предпосылки возникновения систем «Интернет-Банк». Технология функционирования систем «Интернет-Банк». Системы управления счётом, электронные чеки. Предпосылки возникновения и принципы функционирования электронных денег Принципы создания электронных денег Принципы использования цифровой подписи в системах электронных денег Технология слепой подписи в системах электронных денег Функции электронного кошелька Алгоритмы электронных денег Дэвида Чаума. Осуществление расчётов с помощью электронных денег Перспективы развития электронных платёжных систем Электронные системы банковских сообщений: SWIFT, BankWire. Электронные системы банковских расчетов: FedWire, CHIPS, CHAPS, BACS, Sagritter

8.  Материально-техническое обеспечение дисциплины

8.1. Учебно-лабораторное оборудование

Для проведения лабораторного практикума предназначены оснащенные компьютерами лаборатории – аудитории № 10-04, № 10-02.

Лабораторная работа № 1 «Электронная платежная система WM Keeper Classic» выполняется на ПЭВМ со стандартным программным обеспечением (Windows XP, MS Office), оснащенными также специальными программами, перечисленными в пункте 8.2

Лабораторная работа № 2 «Электронная платежная система Яндекс. Деньги» выполняется на ПЭВМ со стандартным программным обеспечением (Windows XP, MS Office), оснащенными также специальными программами, перечисленными в пункте 8.2.

Лабораторная работа № 3 «Электронные чеки» выполняется на ПЭВМ со стандартным программным обеспечением (Windows XP, MS Office), оснащенными также специальными программами, перечисленными в пункте 8.2.

8.2 Технические и электронные средства обучения и контроля знаний студентов

Персональный компьютер с установленными компонентами:

-  электронный УМК по дисциплине «Электронные платежные системы»;

-  программа «WM Keeper Classic»;

-  программа «Яндекс. Деньги»;

-  программа «CyberPlat».

-  электронный тестирующий комплекс по дисциплине «Электронные платежные системы» на основе программы «Конструктор тестов».

9.  Технологическая карта

Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования

«Поволжская государственная академия телекоммуникаций и информатики»

____________________________________________________________________________

«СОГЛАСОВАНО»		«УТВЕРЖДАЮ»
Декан факультета _____________		Зав. кафедрой _____________
«___»________200__г.		«___»_______200__г.

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ ПЛАН

(технологическая карта)

Дисциплина Электронные платежные системы (ЭПС)

Часть, раздел _______________________________________________________________

Специальность (направление) 080801 «Прикладная информатика (в экономике)»

Учебный год, семестр 5-й курс, 9 семестр

Лектор зав. каф. ЭК ПГАТИ, д. э.н.,

(ученое звание, степень, фамилия, инициалы)

Общие данные по дисциплине:

Количество семестров, отведенных для дисциплины 1

Общий объем курса за семестр 62 часов

в том числе: лекций 16 часа

семинарских занятий 0 часов

лабораторных работ 46 часов

контрольных работ 0 часов

курсовых проектов (работ) 0 часов

Подпись лектора_______________

Срок действия плана продлен на 200 __ / 200 __ уч. год

Зав. кафедрой ____________ Декан ________________

Срок действия плана продлен на 200 __ / 200 __ уч. год

Зав. кафедрой ____________ Декан ________________

Внесены изменения в разделы:

Лектор ________________

Зав. кафедрой ____________

Декан ___________________

9.1. График уче6ной и самостоятельной работы студентов

(учебно-технологический график на 2 семестр 2006/2007 уч. год)

Семестр	весенний
месяц	февраль	март	апрель	май
Учебная неделя	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17
Начало (дата)	05.02	12.02	19.02	26.02	05.03	12.03	19.03	02.04	09.04	16.04	23.04	30.04	07.05	14.05	21.05
Конец (дата)	09.02	16.02	22.02	02.03	09.03	16.03	23.03	06.04	13.04	20.04	27.04	04.05	11.05	18.05	25.05
Виды занятий	Время в часах, отводимое на виды занятий по неделям
Лекции	2	-	-	2	2	-	2	-	2	-	2	-	2	2
Практические
Семинарские
Лабораторные	4	4	4	4	4	4	4	2	4	4	4	4
Консультации
ИТОГО:	6	4	4	6	6	4	6	2	6	4	6	4	2	2
Самостоятельная работа	Время в часах, отводимое на самостоятельную работу по неделям
Домашнее задание	-	2	2	4	2	2	4	2	2	2	2	2	2	2
Контрольные работы
Курсовые проекты
Самостоятельное изучение	-	4	2	2	2	2	4	4	4	2	2	2	4
ИТОГО:	-	6	4	6	4	4	8	6	6	4	4	4	6	2
Средства обеспечения занятий, работ и контроля по неделям
Занятия: ЛК	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP	ЭВМ, ММ, BP
СЗ
ЛБ	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП	ЭВМ, КП, УП
Работы по контролю:
ДЗ
КЗ
КР
КП
Формы контроля	ВК	ПК, ПДЗ	ПК, ПДЗ	ПДЗ	ПК ПДЗ	ПДЗ	ПК, ПДЗ	ПДЗ	ПК, ПДЗ	ПДЗ	ПДЗ	ПК, ПДЗ		ТЗ

9.2. Технологические средства и методы обучения