Цены и ценообразование (стр. 14 )

Именно вследствие высокой инфляции и под угрозой дальнейше­го ухудшения экономической и социальной ситуации в стране прави­тельство было вынуждено параллельно с либерализацией приступить к регулированию цен. Однако указом Президента РФ «О мерах либе­рализации цен», предусматривавшим переход в основном на свобод­ные цены, за правительством оставалось право применять регулиро­вание цен только на ограниченный круг товаров путем установления предельного повышения цен государственными предприятиями. Ого­варивался также круг товаров, в отношении которых предполагалось применять регулирование цен, причем этот круг мог изменяться.

Между тем в условиях высокой инфляции сдерживание роста цен, контроль над общей динамикой цен является главной обязанностью любого правительства. В России эта цель не была приоритетной. Приоритетными были другие цели. Например, по продукции ТЭК была поставлена задача – приблизить внутренние цены к мировым (устранение их заниженности). Или такая цель – использовать цены для перераспределения части дохода предприятий в госбюджет через механизм налогов. В этом отношении особенно показателен НДС, которым, как известно, был охвачен оборот всех без исключения то­варов и услуг, в том числе и оборот самых необходимых для населе­ния продуктов питания. Сдерживание роста цен с целью социальной защиты низкооплачиваемых категорий населения было скорее ред­ким исключением, чем правилом.

Следует подчеркнуть, что либерализация цен – это мучительный и болезненный процесс как для экономики в целом, так и для населе­ния, тем более когда этот процесс проводится быстро и носит всеобъ­емлющий характер, как это имело место в РФ. Подобная ситуация приводит к быстрой дезорганизации работы предприятий, к наруше­нию платежной дисциплины, падению реальной заработной платы и резкому обострению социальных противоречий в обществе.

Долгие годы замалчивания инфляции в бывшем СССР не стимулировали теоретические исследования в этой области, в том числе выяснение причин инфляции. Теперь инфляция признается, но объясняется она однобоко – лишь как тяжелое наследие централизованной экономики.

Инфляция в экономике Российской Федерации имеет определенные особенности.

Во-первых, она происходит при наличии значительного монопо­лизированного государственного сектора экономики. Рыночные структуры формируются неправномерно, конкурентная среда разви­та слабо, правовая база рыночного хозяйства находится в стадии ста­новления.

Во-вторых, основными причинами инфляции в экономике Россий­ской Федерации являются:

а) монополизм предприятий и их диктат в области цен и кредит­но-денежной политики;

б) наличие в прошлом большого бюджетного дефицита, связанно­го во многом с неоправданной уравнительной политикой социаль­ной защиты населения;

в) отказ от государственной монополии во внешнеторговой дея­тельности;

г) свободное хождение доллара на территории России, когда товары собственного производства неконкурентоспособны, что вызывает искусственное завышение курса доллара по отношению к рублю.

В-третьих, последствия инфляции в России заметно отличаются от традиционных. Например, быстрый рост инфляции в нашей стране не привел, как это должно было быть, к росту безработицы в тех раз­мерах, которые соответствовали бы спаду производства.

2.  Стадии развития инфляции и динамика цен

Каков механизм действия инфляции? В начале своего развития инфляция в какой-то мере стимулирует увеличение спроса и расши­рение производства. Это объясняется тем, что будучи уверенными в том, что цены и дальше будут расти, предприниматели стремятся как можно быстрее вкладывать деньги в материальные ценности и при­обретают новое оборудование, сырье, материалы и т. д.

Инфляция выгодна крупным фирмам, особенно монополистам, так как ведет к росту их прибылей. Дело в том, что, во-первых, повы­шение заработной платы, как правило, отстает от роста цен на основные потребительские товары, что обеспечивает фирмам инфляци­онную сверхприбыль. Во-вторых, увеличение доли прибыли в цене может быть получено и при ценах, растущих пропорционально увеличению заработной платы. Это объясняется тем, что удельный вес заработной платы производственных рабочих в издержках производ­ства и тем более в цене продукции отраслей обрабатывающей про­мышленности составляет незначительную долю (15–20%), что и при­водит к увеличению прибыли.

Инфляция способствует увеличению прибылей монополии не толь­ко прямым, но и косвенным путем. Выпускаемая государством масса бумажных денег в значительной своей части попадает главным образом крупным фирмам и монополиям в форме кредитов, субсидий и т. д. Возврат же полученных ссуд осуществляется деньгами, покупа­тельная стоимость которых снизилась в результате инфляции.

Таково влияние инфляции на экономику в начальный период ее развития. В том случае, если темпы инфляции и роста цен возрастают и деньги начинают быстро обесцениваться, экономика, как правило, дезорганизуется. Обесценение бумажных денег приводит к тому, что они перестают быть универсальным покупательным средством, на­рушается вся система кредита, прежде всего долгосрочного, обесце­ниваются амортизационные фонды, резко сокращается обновление основного капитала и в конечном счете нарушается весь процесс вос­производства.

Однако даже медленно текущая инфляция, когда деньги обесцени­ваются незначительно, приводит к отрицательным последствиям. Это происходит потому, что инфляционный рост прибылей монополий вызывает снижение платежеспособного спроса населения. Таким об­разом, инфляция подрывает ту основу, на которой происходит сам процесс накопления капитала.

Инфляция проходит следующие стадии, для каждой из которых характерен определенный вид инфляции и соответствующий рост цен. На первой стадии инфляционные процессы протекают сравнительно медленно. Такую инфляцию называют умеренной или ползучей. День­ги обесцениваются на 2–3% в год. Умеренную инфляцию, если к тому же денежные расходы и зарплата растут соответствующим образом, население воспринимает достаточно спокойно. Однако в народном хозяйстве отрицательные последствия этого вида инфляции все-таки появляются. Любые, даже случайные факторы могут вывести народ­ное хозяйство из состояния шаткого равновесия и создать условия для развития инфляции, но уже на более высоком уровне – с темпом 5–7% в годовом исчислении. При этом темпы экономического роста резко снижаются, замедляется научно-технический прогресс и растет социально-экономическая напряженность.

На второй стадии инфляции повышение цен измеряется уже дву­значной цифрой. Такая инфляция называется галопирующей или ска­чущей. В странах, переживших такую инфляцию, экономический рост практически останавливается. При очень высокой инфляции народ­ное хозяйство входит в состояние стагфляции, т. е. происходит почти полная остановка его развития (стагнация). Одновременно предель­но обостряется социально-политическая ситуация. Причем чем выше темпы инфляции на этой стадии, тем глубже и тяжелее те политичес­кие потрясения, которые испытывает народ.

При галопирующей инфляции цены повышаются от 20 до 50% в год. Контракты, как правило, заключаются с учетом роста цен или в иностранной валюте (в долларах США). Деньги вкладываются в ма­териальные ценности. Именно такая ситуация имела место в после­дние годы в нашей стране. При гиперинфляции цены и количество денег в обращении растут очень большими темпами, быстро увеличивается разрыв между уровнем цен и заработной платой, что ведет к резкому падению уровня жизни даже обеспеченных категорий насе­ления.

В условиях гиперинфляции темпы роста инфляции и цен чрезвы­чайно высоки, они оказывают разрушительное воздействие на объем производства и занятость. Это объясняется тем, что покупатели и продавцы, потребители и производители стремятся опередить пред­полагаемое повышение цен, реализуя свои доходы путем покупки товаров сейчас, а также вкладывая свои сбережения в инвестицион­ные товары, т. е. происходит так называемое «бегство от денег».

В связи с тем, что стоимость жизни повышается, рабочие добива­ются роста номинальной зарплаты, которая покрыла бы не только прошлое повышение цен, но и компенсировала бы ожидаемую инфляцию. Это в конечном счете приводит к увеличению издержек и как след­ствие – к росту цен, что порождает новые требования о повышении заработной платы, вслед за чем наступает новый виток повышения цен. В результате возникает инфляционная спираль зарплаты и цен.

Но дело этим не ограничивается. Вместо того, чтобы вкладывать капитал в производственные ресурсы, многие фирмы, а также население приобретают непроизводительные материальные ценности: золо­тые изделия, бриллианты, драгоценные металлы, недвижимость и др.

При гиперинфляции цены растут резко и неравномерно, наруша­ются нормальные экономические отношения. Предприниматели не знают, какую цену установить на свой товар. Покупатели перестают ориентироваться в ценах. Деньги быстро обесцениваются. Более того, они перестают выполнять свои функции в качестве меры стоимости, средства обращения и платежа, а также средства накопления.

Гиперинфляция, как правило, всегда является следствием необду­манного увеличения руководством страны объема денежной массы. При расчетливой денежно-кредитной политике умеренная или ползучая инфляция не может перерасти в гиперинфляцию.

Основным видом инфляции в развитых странах (в США, Англии, Франции, Германии, Японии) является умеренная инфляция. Государ­ственное регулирование позволяет удерживать ее в допустимых пре­делах.

Наша страна не оказалась исключением. В дореформенный период инфляция носила скрытый или подавленный характер. В случае скры­той инфляции цены удерживаются на неизменном уровне путем их «за­мораживания». Цена не выполняет свойственные ей функции, в резуль­тате чего образуются «черные рынки», где товары продаются и поку­паются по более высоким ценам. В 60–70-е годы советская экономика вступила в стадию ползучей инфляции (деньги обесценивались в сред­нем на 2–3% в год). Темпы инфляции заметно возросли в XII пяти­летке. Динамика общего индекса инфляции в потребительском секто­ре может быть показана так: 1986 г. – 6,2%, 1987 г. – 7,3%, 1988 г. – 8,4%, 1989 г. – 10–11%, 1990 г. – 20–21%, 1991 г. – 50%, 1995 г. – 203%. Таким образом, произошло очень большое обесценение рубля.

Инфляция, как правило, начинается в потребительском секторе экономики, когда возрастает совокупный спрос как результат, напри­мер, повышения оплаты труда (могут быть и другие причины). В этом случае нарушается рыночное равновесие между количеством денег и товаров, которое восстанавливается путем увеличения цен.

Таким образом, начинаясь в потребительском секторе, инфляция быстро распространяется на все остальные отрасли народного хозяй­ства, Этот вид инфляции в значительной мере характеризует состояние денежной системы и динамики цен в переходный период. Такой тип инфляции называется «инфляцией спроса». Однако ею не исчер­пывается содержание проблемы инфляции.

В России неразвитость рыночных структур, наличие монополиз­ма производителей привела к непрерывному и резкому росту цен на продукцию во многих отраслях. Использование продукции одних отраслей другими в качестве сырья, материалов и т. д. приводит к ро­сту издержек, что в конечном счете снижает прибыль и делает невы­годным продолжение производства при старом уровне цен и спроса. Чтобы продолжить производство, государству необходимо расши­рить спрос на деньги и создать условия для роста цен путем увеличе­ния денежной массы, т. е. повышения доходов потребителей. В этом состоит сущность механизма инфляции издержек.

Инфляция издержек распространяется в экономике значительно медленнее, чем инфляция спроса, но и вести борьбу с ней намного труд­нее, поскольку эта борьба связана с формированием рыночных структур и структурной перестройкой производства. Инфляция издержек имеет место и в российской экономике. Ее причиной является опере­жающий рост цен на потребляемые ресурсы (прежде всего уголь, нефть, газ, нефтепродукты и т. д.) по сравнению с ценами на потребительские товары. Об этом свидетельствуют и данные статистики о динамике индексов потребительских и оптовых цен промышленности (см. таб­лицу 1). И в настоящее время продукция базовых отраслей является генератором инфляции издержек в экономике Российской Федерации.

Российский тип инфляции уникален и отличается от классической инфляции. Во-первых, в условиях развитой рыночной экономики ан­тиинфляционные меры ориентированы на преодоление инфляции через эффективное восприятие механизмом рыночной саморегуляции внешних импульсов, идущих от государства. В России же в условиях переходного периода, временного отсутствия рыночных структур такой механизм еще не создан. Во-вторых, в нашей стране инфляция развивается в условиях, когда руководство экономикой осуществляется различными способами: с одной стороны, используются реформаторские подходы, ориентированные на рыночную экономику, с другой – старые подходы, воспроизводящие традиции плановой распределительной системы. В результате сильная «политическая состав­ляющая» экономических, в том числе инфляционных процессов в Рос­сийской Федерации является их характерной отличительной чертой. И, наконец, в-третьих, темпы роста цен в России весьма высоки по сравнению с темпами роста цен в развитых странах.

В России инфляция явилась естественной социально-экономичес­кой реакцией на освобождение цен, когда инфляционный потенциал уже вызрел и снятие ограничений на ценообразование лишь позволи­ло ей проявиться. Положительным результатом либерализации цен стала практически полная ликвидация товарного дефицита, отрица­тельным – развитие инфляционных процессов.

Превращение неудовлетворенного спроса в инфляцию обнаружи­ло существование неэффективной структуры экономики. Решение этой проблемы связано с инвестициями. Однако инфляция мешает созданию благоприятных условий для инвестиций.

В конечном счете главные факторы, вызывающие инфляцию – как инфляцию спроса, так и инфляцию издержек, – коренятся в произ­водстве. В самом деле, при инфляции спроса изменения в уровне цен вызываются избыточным спросом. В этом случае покупатели имеют возможность покупать товаров больше, чем общество может произ­водить, т. е. производство не в состоянии увеличить объем товаров и услуг в силу ограниченности производственных возможностей. По­этому избыточный спрос вызывает рост цен.

Но бывают ситуации, когда уровень цен растет, хотя спрос не яв­ляется избыточным. Такая инфляция возникает в результате изменений издержек и предложения товаров на рынке. Рост цен при инфля­ции издержек вызывается такими факторами, которые приводят к повышению затрат на единицу продукции, т. е. средних издержек при существующем объеме производства. Эти затраты определяются пу­тем деления общих затрат на объем выпущенной продукции.

Рост издержек на единицу продукции при действующем уровне цен уменьшает прибыль, а также объем производства и предложения. Сокращение предложения ведет к росту цен.

Двумя главными факторами инфляции издержек являются:

1) рост заработной платы;

2) повышение цен на производственные ресурсы (сырье, материа­лы, комплектующие, услуги транспорта и т. д.).

В реальной хозяйственной жизни бывает трудно отличить один тип инфляции от другого. Допустим, расходы на оборону резко воз­росли, в результате чего возникла инфляция спроса. Рост цен в этом случае ведет и к повышению стоимости материальных ресурсов, и повышению заработной платы, что в свою очередь вызывает увели­чение издержек и, как следствие, рост цен на конечную продукцию. Несмотря на то, что инфляция спроса имела место, для многих фирм она обернулась инфляцией издержек.

Инфляция спроса и инфляция издержек имеют еще одно существен­ное различие. Инфляция спроса продолжается до тех пор, пока имеют место чрезмерные расходы, т. е. пока денежная масса на рынке имеет чрезмерную величину. Инфляция же издержек сама себя погашает. Это происходит следующим образом: в результате снижения предложения объем производства и занятости сокращается, что приводит к ограни­чению роста издержек, т. е. инфляция издержек ведет к спаду произ­водства, что сдерживает дальнейшее повышение издержек.

В настоящее время в России мы имеем дело с новой разновиднос­тью инфляции – подавленной инфляцией, которая была достигнута искусственным путем – путем ограничения денежной массы за счет невыплаты пенсий пенсионерам и заработной платы работникам так называемой бюджетной сферы (здравоохранения, образования, на­уки и т. д.), военным, а также людям, занятым в сфере материального производства (шахтерам и некоторым другим категориям).

Инфляция измеряется с помощью следующих показателей:

· индексов цен и покупательной способности рубля;

· темпов инфляции, индексов заработной платы и реальных дохо­дов населения.

В практических расчетах для оценки уровня инфляции использу­ются:

· индексы потребительских цен;

· индексы цен производства;

· дефлятор.

Дефлятор – отношение номинального ВНП данного года к ВНП, измеренному в ценах базового года, т. е. к реальному ВВП. В отличие от индекса потребительских цен и индекса цен производства, дефля­тор характеризует не только изменение цен, но и изменения структу­ры «корзины» благ.

Темпы увеличения цен в экономике Российской Федерации за пос­ледние годы остаются довольно высокими по сравнению с темпами роста цен в развитых зарубежных странах. В этой связи проблемы государственного регулирования инфляционных процессов и цен по-прежнему стоят на первом месте при осуществлении управления эко­номикой.

3.  Последствия инфляционного роста цен и их влияние на развитие экономики

Инфляция, и особенно гиперинфляция, разрушающее действует на экономику.

Это выражается прежде всего в том, что цены повышаются нерав­номерно по их видам (оптовым и розничным, например), стадиям производства и обращения. Повышение цен охватывает как готовые товары, так и факторы производства, происходит неравномерно во времени и т. д. Изменения в динамике цен могут происходить и в ус­ловиях отсутствия инфляции, однако их отрицательное воздействие будет слабо ощутимо для экономики. В условиях же инфляции нерав­номерность цен резко усиливается и становится фактором, оказывающим дестабилизирующее воздействие на всю экономику. Неодина­ковые темпы изменения разных видов цен приводят к потерям для отдельных хозяйствующих субъектов многих слоев населения и при­влечению к себе другой части субъектов.

Повышение цен в первую очередь охватывает материально-веще­ственные элементы, находящиеся в сфере обращения, а товарно-ма­териальные ценности, сосредоточенные в запасах, обесцениваются.

Поэтому запасы сырья, материалов, незавершенное производство, основные производственные фонды должны систематически переоце­ниваться во избежание финансовых трудностей. Однако эта работа осуществляется медленнее, чем цены повышаются. Такая ситуация сложилась в России после либерализации цен: после резкого скачка цен оборотные фонды предприятий не были переоценены, в резуль­тате чего образовалась острая нехватка оборотных средств, что яви­лось одной из причин кризиса неплатежей. Обесценились также все денежные запасы (вклады, остатки денежных средств на счетах и т. д.).

Главным отрицательным последствием инфляции является стихий­ное, непредсказуемое перераспределение доходов.

Во-первых, инфляционный рост цен приводит к снижению дохо­дов групп населения, имеющих фиксированные номинальные дохо­ды (пенсионеры, студенты, служащие государственных учреждений и т. д.), т. е. так называемых бюджетников, если темпы роста их номи­нальных доходов отстают от темпов роста инфляции. Поэтому важ­ное значение в этих условиях приобретает индексация доходов в со­ответствии с темпами инфляции.

Во-вторых, группы населения, получающие нефиксированные доходы, могут выиграть от инфляции, если рост их номинальных до­ходов опережает рост цен. Работники развивающихся отраслей про­мышленности могут иметь номинальную заработную плату, увязан­ную с уровнем инфляции. Инфляция может быть на руку руководите­лям фирм и другим получателям прибылей при условии, что цены на готовую продукцию будут расти быстрее, чем цены на ресурсы, т. е. издержки.

В-третьих, инфляция и соответствующее ей повышение цен обес­ценивает сбережения: текущие и срочные счета в банке, страховые полисы и другие бумажные активы с фиксированной стоимостью.

В-четвертых, инфляция приводит к перераспределению доходов между кредиторами и дебиторами. Выигрыш получает дебитор, а кредитор проигрывает, так как ссудополучатель вернет ему ссуду, обесцененную на размер инфляции.

Инфляция приводит к искажению важных экономических показа­телей развития хозяйства и, прежде всего, – процента за кредит и рен­табельности производства. При нормальном состоянии экономики и производства величина процента и размер рентабельности производ­ства находятся в определенной зависимости. Ставка процента опреде­ляется динамикой рентабельности производства. С наступлением ин­фляции эти зависимости нарушаются и динамика процента за кредит перестает соответствовать динамике рентабельности производства, более того, она резко отклоняется от нее в разных направлениях. Ин­фляционный рост цен приводит к увеличению ставки процента, так как кредитор, чтобы сохранить свои деньги и получить процент по ссуде, вынужден установить ставку процента, превышающую темп роста цен. Повышение ставок процента значительно снижает рента­бельность предприятий, что нарушает нормальный ход производства, приводит к его сокращению или даже остановке. Поэтому при высо­ких ставках процента за кредит резко сокращаются ссуды не только для инвестирования, но и для текущего производства.

В условиях инфляции происходят резкие колебания финансового состояния предприятий.

Повышение ставок процента и колебания рентабельности ведут к дезорганизации производства, подрывая тем самым экономическую жизнь общества. В результате рентабельность производства зависит не от применения в производстве научно-технических достижений и усилий коллектива предприятия, а от динамики цен и зависимой от них величины процента за кредит.

При высоком уровне инфляции нарушаются сложившиеся хозяй­ственные связи, появляется цепь неплатежей, в результате чего значи­тельно ухудшается финансовое состояние предприятий и фирм.

Отличительной особенностью инфляции в России является отсут­ствие бегства от наличных денег. Наоборот, наблюдается тенденция их роста в обращении. Это обусловлено тем, что предприниматели используют наличные деньги в хозяйственном обороте, а не для удов­летворения личных потребностей, например стремления избежать налогообложения. Рост наличных денег в обращении представляет собой потенциальную опасность для экономики. Поэтому любыми средствами следует поощрять увеличение сбережений, в первую очередь населения, что позволило бы использовать их для инвестиций и со­кратить удельный вес наличных денег в общей денежной массе. Зна­чительную роль в этом может сыграть проведение правильной про­центной политики. Необходимо обеспечить разумное соотношение между уровнем инфляции и процентными ставками, т. е. сделать так, чтобы разрыв между ними не был чрезмерным. Большое превышение процентных ставок над размером инфляции приводит к тому, что кредит становится недоступным для предприятий и тем самым препятствует инвестициям. С другой стороны, высокие процентные став­ки повышают издержки предприятий и, таким образом, сдерживают сокращение уровня инфляции. Поэтому ставки банковского процента следует понижать, но обеспечивая при этом стимулы к сбережениям.

Как уже отмечалось, на инфляцию, сложившуюся в России, значи­тельное влияние оказывает и наследие прошлых лет. Это касается и такого явления, как инфляционные ожидания, которые имели место и в доперестроечное время. Уже тогда, в 80-е годы, рост цен стал до­вольно массовым явлением, протекавшим в форме пересмотров цен, отдельных решений органов ценообразования и повышения цен са­мими предприятиями (по новой технике). Поэтому после принятия решения о либерализации цен предприятия сразу же многократно повысили цены на свою продукцию, но не обеспечили при этом увеличения собственных оборотных средств за счет высоких доходов, в результате чего оказались неплатежеспособными. Так был создан кризис неплатежей.

На динамику темпов инфляции в России значительное влияние оказала новая налоговая система, которая была введена в стране од­новременно с либерализацией цен, т. е. 1 января 1992 г. При этом ос­новными видами налогов стали косвенные налоги (НДС и акцизы), что сразу же сказалось на росте инфляции. На инфляцию прежде все­го оказала влияние высокая первоначальная ставка НДС (28%). Прак­тически это означало рост цен почти на одну треть.

Опыт зарубежных стран показывает, что полностью избавиться от инфляции невозможно – она стала постоянным спутником раз­вития экономики. Поэтому задача экономистов состоит в нахожде­нии оптимального уровня инфляции для России, который бы позво­лял устойчиво развиваться производству. Для этого нужно научить­ся управлять инфляцией и жестко удерживать ее в определенных границах.

Главным среди всех мер по преодолению инфляции является пре­кращение спада производства, его стабилизация и начало подъема. А достичь этого немыслимо без значительного роста инвестиций. До тех пор, пока не будут достигнуты прекращение спада производства и его постепенный подъем, говорить о радикальных мерах борьбы с инфляцией не имеет смысла.

Другим направлением антиинфляционной политики в России яв­ляется, прежде всего, последовательное ограничение роста денежной эмиссии, которое должно быть тесно увязано с проведением струк­турной перестройки в экономике, а также упорядочением бюджета и мерами прямого регулирования цен.

Перестройка структуры экономики должна в себя включать:

1. Подготовку и осуществление государственных программ развития экономики и, в первую очередь, таких отраслей и производств, которые бы способствовали организации наукоемкого и высокотехнологичного производства, обеспечивающего в свою очередь формирование социаль­но ориентированной рыночной экономики; для осуществления этих про­грамм необходимо четко определить финансовые источники.

2. Осуществление строгой и последовательной антимонопольной политики.

3. Создание необходимых условий для развития горизонтальной и вертикальной интеграции, включая организацию крупных объеди­нений с участием государства.

Упорядочение бюджета предполагает проведение режима жесткой бюджетной экономии с прекращением финансирования программ, не соответствующих перечисленным выше требованиям, а также объек­тов, имеющих второстепенное значение. При этом, осуществляя бюд­жетные рестрикции (лат., нужно очень внимательно относиться к пробле­ме усиления социальной напряженности. К мерам по регулированию цен следует отнести:

1) введение специальных форм регулирования цен на продукцию ба­зовых отраслей экономики, структурообразующие и стратегически важ­ные товары, в том числе установление предельных цен на некоторые виды и группы продукции предприятий и отраслей-монополистов;

2) принятие соглашения о проведении единой ограничительной политики в области цен, доходов и налогов между предпринимателя­ми, правительством и профсоюзами и разработку эффективного механизма контроля за его выполнением.

В дополнение к этому весьма важно осуществить систему мер по регулированию курса рубля для обеспечения его относительной ста­билизации с целью ослабления внимания к иностранной валюте (дол­лару) как к средству накопления.

При всем значении перечисленных мер без стимулирования обще­го оживления экономики реальных результатов нельзя достигнуть. Мерами такого стимулирования должны стать упорядочение систе­мы налогообложения, повышение стимулов производительных на­коплений, защита стратегического потенциала, в том числе научно­го, упрощение процедур открытия и ведения собственного дела, смягчение кредитной политики, прежде всего в отношении производства.

Таким образом, главными направлениями финансово-экономичес­кой политики в России должны быть значительный рост инвестиций и оживление производства при минимальном уровне инфляции. Это подтверждает и опыт других стран с устойчиво развивающейся ры­ночной экономикой.

Другими важными задачами нашей экономики являются также проведение макроэкономического анализа статистической информа­ции, выявление тенденций развития инфляционных процессов, изучение их закономерностей.

Кроме удорожания доллара, на повышение цен будут оказывать влияние денежная эмиссия, сокращение списка товаров, подлежащих льготному налогообложению, введение налога с продаж.

В настоящее время основными факторами, которые могут обеспе­чить сдерживание инфляции, является жесткий контроль за ценами на продукцию естественных монополий, недопущение резких скач­ков плавающего курса рубля, увеличение товарного покрытия плате­жеспособного спроса.

Правительство РФ выступает за усиление роли государства в про­цессе формирования и развития рынка и его социальной ориентации, вводит порядок регулирования цен на жизненно необходимые отече­ственные и импортные лекарственные средства и осуществляет ряд других мер.

? Вопросы для самопроверки

1. Дайте определение инфляции, сформулируйте ее основные чер­ты и охарактеризуйте роль цен в развитии инфляции.

2. Дайте характеристику кейнсианской и монетаристской теории инфляции.

3. Сформулируйте основные причины, вызывающие инфляцию.

4. Каковы причины и характерные черты инфляции в экономике России?

5. Назовите стадии развития инфляции и охарактеризуйте дина­мику цен.

6. В чем состоит сущность понятий «инфляция спроса» и «инфля­ция издержек»?

7. Какими могут быть последствия инфляционного роста цен для развития экономики?

8. Назовите основные направления антиинфляционного регули­рования.

РАЗДЕЛ III

ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ И ФИНАНСОВО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА

ГЛАВА 12

ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ И ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ

1.  Теоретические аспекты взаимозависимости цен и денежного обращения

Рыночная экономика в процессе своего развития формирует спе­цифический денежный рынок. Денежный рынок – это рынок, на ко­тором в результате взаимодействия спроса на деньги и их предложе­ния устанавливается равновесная ставка процента, представляющая собой «цену» денег. Для функционирования рыночной экономики, поддержания стабильных темпов ее развития, уровня и динамики цен, занятости требуется определенная денежная масса.

Денежная масса представляет собой совокупный объем покупа­тельных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный обо­рот и принадлежащих физическим и юридическим лицам
, а также государству.

Денежная масса в обращении является предложением денег.

Зависимость ценообразования от количества денег в обращении проявляется посредством действия законов стоимости и денежного обращения: цены на товары должны устанавливаться на основе их стоимости, а количество денег в обращении должно соответствовать объему производимых товаров и услуг.

Нарушение закона денежного обращения возникает как при актив­ной роли денег, если осуществляется излишняя их эмиссия по сравне­нию с потребностями оборота и увеличивается скорость обращения денежной единицы, так и при пассивной, если денежная эмиссия «под­крепляет» рост цен, возникший независимо от денежных факторов.

Первая группа факторов (денежные факторы) включает в себя об­стоятельства, вызывающие превышение денежного спроса над товар­ным предложением, в результате чего происходит нарушение требо­ваний закона денежного обращения.

Элементами второй группы факторов (неденежные факторы) яв­ляются обстоятельства, которые ведут к первоначальному росту из­держек и цен товаров. Впоследствии денежная масса подтягивается к их уровню. В действительности обе группы факторов переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и ус­луги.

Таким образом, в условиях рыночного хозяйства действие зако­нов денежного обращения и стоимости проявляется как тенденция. Поэтому фактические цены на товары под воздействием множества рыночных факторов отклоняются от их стоимости, а количество де­нег в обращении регулируется степенью насыщения платежеспособ­ного спроса, который, как правило, связан с инфляционными про­цессами.

Любое несоответствие в соотношении спроса и предложения то­варов на рынке отражается на движении цен. Избыточное предложе­ние способствует относительному их снижению, в то время как недо­статок пользующихся спросом товаров и услуг повышает цены и тем самым усиливает денежную несбалансированность.

В результате цена товара (Р) в определенный период обусловли­вается двумя основными показателями: массой денежных средств, вы­деленных потребителям для удовлетворения их потребностей в това­ре М, и количеством товара (Q), предложенного для реализации то­вара на данном рынке:

Умножив обе части уравнения на знаменатель , получим фор­мулу, выражающую состояние равновесия спроса и предложения, ко­торому соответствует оптимальная цена .

Если затем обе части уравнения разделить на то получится . При соблюдении этого условия цены могут оставать­ся стабильными, и инфляционные процессы на отраслевом уровне прекращаются.

Однако на практике происходит межотраслевой перелив капита­лов, поэтому устойчивого равновесия быть не может. Вместе с тем относительная сбалансированность отдельных отраслей экономики должна постоянно поддерживаться.

При этом соотношение спроса и предложения должно стремиться к единице. Чем ближе соотношение спроса и предложения к единице, тем меньше масштаб перераспределительных процессов на отрасле­вом уровне и тем стабильнее цена. Если соотношение спроса и пред­ложения меньше единицы, часть стоимости, созданной в отрасли или на производстве, выпускающих данный товар, передается через цены другим отраслям, производящим более нужные товары. Если соотно­шение спроса и предложения больше единицы, то цена товара повы­шается и происходит перераспределение части дохода, созданного в других отраслях, в пользу отрасли или производства, выпускающих новый товар.

Колебания ценообразующих факторов зависят от того, насколько структура производства и распределения соответствует формирую­щимся в обществе потребностям. Причиной, обусловившей измене­ние структуры производства, может быть, в частности, влияние тех­нического прогресса на процессы воспроизводства (создание прин­ципиально новых видов продукции, в корне изменяющих структуру потребностей). Стабильность спроса на продукцию высокотехноло­гичных производств и услуги информационного характера позволя­ет поддерживать в этих отраслях более высокие нормы прибыли, чем в традиционных базовых отраслях. Оптимизация размеров предпри­ятий, совершенствование организации управления способствуют сни­жению трудоемкости производства и накладных расходов, что ока­зывает стабилизирующее воздействие на цены.

Иным образом достигается сбалансированность денежного сектора.

На сбалансированность денежной массы влияют два рыночных элемента: спрос на деньги со стороны производства и предложение денег со стороны Центрального банка, осуществляющего их эмиссию. Количество денежной массы определяется потребностями товарного оборота и государства. На величину денежной массы влияет также скорость обращения денег, т. е. интенсивность их движения при вы­полнении функций обращения и платежа.