Вопросник по ПОД/ФТ

ВОПРОСНИК по ПОД/ФТ

I.  ОБЩИЕ ВОПРОСЫ
1. Наименование КО[1] _____________________________________________________________________________________
ЛИЦЕНЗИИ 2.1. Дата и номер основной лицензии «____»________ _______ г. №____________________ 2.2. уполномоченный ОРГАН, выдавший лицензию _____________________________________________________________________________________ 2.3. ограничения на проведение операций с иностранной валютой _____________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________ 2.4. наличие других ограничений установленных регулятором _____________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________
адрес 3.1. адрес в соответствии с учредительными документами _____________________________________________________________________________________ 3.2.фактический адрес головного офиса _____________________________________________________________________________________
Рейтинги банка, присвоенные международными рейтинговыми агентствами
Сведения об аудиторе
интернет сайт
II.  структура владения банком
котируются ли акции вашеЙ ко на бирже? 7.1. если да, укажите наименование биржи_________________ 7.2. если нет, укажите, готовы ли вы предоставить нам информацию, необходимую для идентификации реального владельца вашей ко?	 Да  Да	 нет  нет
III.  законодательство и надзор
пожалуйста, укажите наименование и дату основного документа в вашей стране (закона или иного) по противодействию отмыванию преступных доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________
пожалуйста, укажите наименование регулирующего органа осуществляющего надзор за деятельностью вашей ко __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________
IV.  обзор системы под/ФТ
утверждены ли советом директоров или высшим менеджментом или комитетом высокого уровня правила (процедуры) по ПОД/ФТ в вашей ко?	 да	 нет
есть ли в вашей ко специально назначенный сотрудник, ответственный за создание и поддержание эффективной системы под/ФТ в вашей ко? если да, укажите контактную информацию: ФИО:_________________________________________________ должность:_________________________________________ телефон:___________________ факс:__________________ e-mail _______________________________________________	 да	 нет
предписано ли вашими правилами по под/ФТ предотвращать появление, выявлять подозрительные операции, а также сообщать о них?	 да	 нет
Проводятся ли в вашей КО на регулярной основе, помимо проверок государственного регулирующего органа, также проверки службой внутреннего контроля или третьей стороной, которая оценивает правила по ПОД/ФТ и эффективность проведения практических мероприятий по ПОД/ФТ?	 да	 нет
запрещено ли правилами по под/ФТ вашей ко открывать счет или предоставлять иные услуги банкам-оболочкам (shell banks)? (под банком-оболочкой понимается БАНК, созданный в ЮРИСДИКЦИИ, в которой он не имеет физического присутствия и который не входит в финансовую группу, деятельность которой должным образом регулируется)	 да	 нет
Предписывают ли правила по под/фт вашей ко применять специальные процедуры для высокорисковых клиентов, таких как публичные должностные лица?	 да	 нет
реализуются ли в вашей ко процедуры, обеспечивающие хранение сведений в соответствии с применимыми законами и нормативными актами?	 да	 нет
применяются ли ваши правила ПОД/ФТ во всех филиалах и иных подразделениях банка в стране её регистрации и за пределами страны регистрации?	 да	 нет
V.  оценка риска
Проводит ли ваша ко оценку уровня риска своей клиентской базы и уровня РИСКА, проводимых клиентами операций?	 да	 нет
предусмотрено ли в вашей ко проведение на должном уровне тщательного изучения клиентов отнесенных к категории клиентов ведущих деятельность, КОТОРАЯ, по мнению банка, характеризуется высоким уровнем риска проведения операций связанных с отмыванием преступных доходов в вашей ко или посредством вашей ко?	 да	 нет
VI.  Применение процедур знай своего клиента и тщательного изучения его деятельности
применяются ли в вашей ко процедуры ИДЕНТИФИКАЦИИ, как постоянных клиентов, так и клиентов совершающих разовые операции (на основе должным образом оформленных официальных документов)?	 да	 нет
составляется ли в вашей ко «бизнес профиль клиента» (содержащий информацию об основных видах деятельности клиента, контрагентах, планируемых оборотах и т. д.)?	 да	 нет
осуществляет ли ваша ко сбор и оценку политик и процедур по под/ФТ вашИх клиентов – кредитных организаций (Банков)?	 да	 нет
осуществляет ли ваша ко хранение информации собранной в процессе идентификации каждого клиента и при реализации политики «знай своего клиента» при открытии счета?	 да	 нет
принимает ли ваша ко доступные и обоснованные меры для того, чтобы ПОНЯТЬ, что является для каждого клиента нормальным и ожидаемым характером операций в процессе применения рискоориентированного подхода?	 да	 нет
VII.  выявление подозрительных операций и отчетность
предусматривается ли процедурами вашего банка выявление и направление сообщений об операциях, подлежащих дополнительному контролю в соответствии с применимым законодательством и/или нормативными документами регулирующего органа?	 да	 нет
реализованы ли в вашей ко процедуры позволяющие выявлять операции, структурированные с целью и таким образом, чтобы избежать направления о них информации в уполномоченный орган?	 да	 нет
реализованы ли в вашей ко механизмы, позволяющие выявлять среди участников операций физических, юридических лиц, а также СТРАНЫ, ассоциирующиеся со значительным уровнем риска, включенных в списки, составляемые государственными/ международными органами?	 да	 нет
применяются ли в вашей ко процедуры предписывающие применять обоснованные и доступные меры исключающие проведение операций с или от имени банков-оболочек?	 да	 нет
принимаются ли вашей ко меры, позволяющие устанавливать отношения исключительно с кредитными организациями, имеющими действующие лицензии на ведение ими соответствующей деятельности?	 да	 нет
VIII.  мониторинг операций
применяет ли ваша ко программное обеспечение для мониторинга операций с целью выявления подозрительной и необычной деятельности, включая совершение переводов и работу с финансовыми инструментами ?	 да	 нет
IX.  проведение обучения по под/ФТ
проводится ли в вашей ко обучение соответствующих сотрудников по применению мер под/ФТ, в том числе в части корректной идентификации клиентов, выявления необычных операций, операций, подлежащих обязательному контролю и т. д.?	 да	 нет
осуществляет ли ваша ко хранение информации о обучающих семинарах, в том числе о лицах, участвовавших в семинарах и об использованных обучающих материалах?	 да	 нет
применяются ли в вашей ко процедуры, позволяющие своевременно доводить до соответствующих сотрудников банка информацию о новых требованиях законов, нормативных актов регулирующих органов, внутренних правил и процедур?	 да	 нет
привлекает ли ваша ко агентов, выполняющих какие-либо функции вашей ко? если да, то проводит ли ваша ко обучение соответствующих агентов по вопросам эффективного применения мер и процедур по под/ФТ?	 да  да	 нет  нет
от имени Кредитной организации
Подпись: ФИО: Должность: Дата:	______________________________________________________ ______________________________________________________ ______________________________________________________ ______________________________________________________

[1] КО – означает банк или иную кредитную организацию