_1). «Самая эффективная микрофинансовая программа поддержки предпринимательства»
Заявка на участие в конкурсе[1]
«Российские премии в области микропредпринимательства при поддержке Программы
Ситигруп в области микропредпринимательства»
среди
МФО[2]
Заполняется организаторами
МФО | Предприниматель |
В НОМИНАЦИИ
«Самая эффективная микрофинансовая программа поддержки предпринимательства»
Под микрофинансовыми услугами в рамках данного конкурса понимается предоставление финансовых услуг субъектам малого предпринимательства (юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям), имеющим ограниченный доступ к традиционным банковским кредитам. Кроме того, для целей настоящего конкурса вводится стоимостное ограничение - микрофинансовой услугой считается услуга объемом не более 300 тыс. руб. Участие в конкурсе могут также принимать организации, для которых микрофинансовые услуги являются только одним из видов осуществляемой деятельности
Следующая информация обязательна для заполнения участниками конкурса
(i1). Основная информация о Вашей организации
_1). Место проведения анкетирования, регион России ____________________________
_2). Ваша организация является (выбрать Один вариант ответа)
1 | Государственным фондом поддержки малого предпринимательства | |
2 | Кредитным кооперативом (потребительским обществом) | |
3 | Кредитным потребительским кооперативом граждан | |
4 | Лизинговой компанией | |
5 | Муниципальным фондом поддержки малого предпринимательства | |
6 | Представительством международной микрофинансовой организации | |
7 | Сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом | |
8 | Частной МФО | |
9 | Другое (уточните, что именно): _____________________________________ |
_3). Полное название организации_____________________________________________
_4). Год создания Вашей организации ____________
_5). Год начала микрофинансовой деятельности Вашей организацией _______________
_6). Почтовый адрес Вашей организации _______________________________________
___________________________________________________________________________________________________
_7). Адрес электронной почты Вашей организации _______________________________
_8). Номер телефона (факса) Вашей организации ________________________________
_9). Контактное лицо (ФИО, должность) ________________________________________ ___________________________________________________________________________
_10). Число регионов, в которых осуществляется деятельность Вашей организации ___________________________________________________________________________
_11). Имеет ли Ваша организация филиалы/представительства/подразделения, сеть организаций
Да | |
Нет |
_12). Если да, то уточните их число ___________________ единиц
Следующие данные будут использоваться при отборе финалистов:
Портфель займов тыс. руб. | Количество активных заемщиков - субъектов МП | Риска портфеля свыше 30 дней | |
на 01.01.2005 | |||
на 01.01.2006 | |||
Имеются ли в Вашей организации программы поддержки начинающих предпринимателей? Если да, то, пожалуйста, кратко опишите их. | |||
Имеются ли в Вашей организации специальные программы и/или методики для финансирования производства, услуг, сельского хозяйства, или инноваций? Если да, то, пожалуйста, кратко опишите их. | |||
Имеются ли в Вашей организации дополнительные социальные программы? Если да, то, пожалуйста, кратко опишите их. |
Нижеследующая информация будет использоваться только в информационных целях:[3]
При заполнении анкеты важно оценить приблизительно объемы работ Вашей организации, точных данных не требуется.
Услуги, предоставляемые Вашей организацией
_13). Укажите целевые клиентские группы Вашей организации при предоставлении микрофинансовых услуг (выбрать Все подходящие варианты ответа)
_1) | Юридические лица | |
_2) | Предприниматели без образования юридического лица | |
_3) | Крестьянские фермерские хозяйства | |
_4) | Физические лица | |
_5) | Другое (уточните, что именно):_________________________________ |
_14).
Какие услуги оказывает Ваша организация (выбрать Все подходящие варианты ответа) | выберите не более трех видов услуг, которые является преобладающим в деятельности Вашей организации | ||
1 | Кредитование, выдача займов | ||
2 | Сбережения | ||
3 | Лизинговые операции | ||
4 | Гарантийные операции | ||
5 | Другое (укажите, что именно): ______________________ |
Информация о займах
_15). Укажите, какие виды займов предоставляет Ваша организация (выбрать все подходящие варианты ответа)
_1) | Индивидуальные займы под залог | |
_2) | Индивидуальные займы под поручительство третьих лиц | |
_3) | Групповые займы, то есть займы, выдаваемые группе лиц, в которой каждый выступает поручителем всех остальных членов этой группы | |
_4) | Займы без обеспечения | |
_5) | Иные виды займов (уточните, что именно):______________________________________ |
_16). Оцените, точных данных не требуется, размер портфеля займов на 1 января 2005 г.___руб.,
Оцените, точных данных не требуется, размер портфеля займов на 1 января 2006 г. _____ руб.,
Под портфелем займов понимается непогашенная сумма всех займов, включая текущие, просроченные, реструктурированные займы на определенную дату. Списанные займы сюда не входят. |
_17). Укажите приблизительно структуру портфеля займов на 1 января 2006 г. в зависимости от целей, на которые они выдавались
1 | Из общей стоимости портфеля доля займов, предоставленных на предпринимательские цели | % |
2 | Из общей стоимости портфеля доля займов, предоставленных на потребительские цели | % |
3 | Другое (уточните)____________________________________________________ | % |
ИТОГО | 100% |
_18). Укажите приблизительно структуру портфеля займов на 1 января 2006 г. в зависимости от сроков, на которые они выдавались
1 | Из общей стоимости портфеля доля займов, предоставленных сроком до 1 года | % |
2 | Из общей стоимости портфеля доля займов, предоставленных сроком более 1 года | % |
ИТОГО | 100% |
_19). Укажите примерно, на какую сумму было выдано займов в 2005 г. (общая сумма сделок, договоров по займам за 2005 г.) __________________руб.
_19). Укажите примерно, сколько было выдано займов в 2005 г._______________ ед.
_20). Укажите минимально возможный размер займа (согласно политике Вашей организации)_______________ руб.
_21). Укажите максимально возможный размер займа (согласно политике Вашей организации)_______________ руб.
_22). Укажите минимальный размер процентной ставки по рублевым займам (согласно политике Вашей организации) _______________ % годовых
_23). Укажите максимальный размер процентной ставки по рублевым займам (согласно политике Вашей организации) _______________ % годовых
_24). Укажите число активных клиентов (пайщиков) – получателей займов на 1 января 2005 г. _______________единиц,
в том числе субъектов малого предпринимательства ________единиц
Укажите число активных клиентов (пайщиков) – получателей займов на 1 января 2006 г. _______________единиц,
В том числе субъектов малого предпринимательства ________единиц
Под активными клиентами понимаются клиенты, имеющие остаток непогашенной задолженности по займам на указанную дату |
Информация о сбережениях
_25). Оцените, точных данных не требуется, размер привлеченных сбережений на 1 января 2006 г. _________________________________________ руб.
_26). Укажите приблизительно структуру привлеченных сбережений на 1 января 2006 г. в зависимости от сроков, на которые они привлекались
1 | Из общей стоимости привлеченных на 1.01.06 сбережений – сбережения, привлеченные до 1 года | % |
2 | Из общей стоимости привлеченных на 1.01.06 сбережений – сбережения, привлеченные на срок свыше 1 года | % |
ИТОГО | 100% |
_27). Укажите примерно чистый прирост сбережений в течение 2005 г. (общая сумма привлеченных сбережений за 2004 г.) _____________руб.
_28). Укажите прирост количества клиентов, имеющих сбережения за 2005 г. ___________ единиц
_29). Укажите минимально установленный размер сбережений (согласно политике Вашей организации)_______________ руб.
_30). Укажите максимально установленный размер сбережений (согласно политике Вашей организации) _______________ руб.
_31). Укажите минимальный размер процентной ставки по сбережениям (согласно политике Вашей организации) _______________ % годовых
_32). Укажите максимальный размер процентной ставки по сбережениям (согласно политике Вашей организации) _______________ % годовых
_33). Укажите число активных клиентов (пайщиков), имеющих сбережения на 1 января 2006 г. _______________единиц
Информация об активах и пассивах
_34). Укажите:
_1) Размер активов Вашей организации на 1 января 2006г. ____________руб., в том числе:
_2) Совокупный (то есть по всем финансовым услугам) портфель финансовых услуг ____________руб.
_3) Стоимость основных средств ____________руб.
_35). Укажите, размер отдельных видов пассивов Вашей организации на 1 января 2006 г.:
_1) Собственный капитал (Итог раздела пассива баланса «Капитал и Резервы»)____________руб.
_2) Средства бюджетов, полученные на безвозмездной основе ____________руб.
_3) Сбережения ____________руб.
_4) Привлеченные средства (кредиты банков и иные заемные средства) _____________руб.
_5) Гранты _____________руб.
(i2). Финансовые показатели эффективности деятельности организаций
_1). Оцените по состоянию на 1 января 2005 г., каков был риск портфеля по задолженности, просроченной на период более 30 дней ____________%
Риск портфеля – это коэффициент, рассчитываемый следующим образом: в числителе - сумма всех займов из портфеля займов, имеющих один или более просроченный платеж, по сумме основного долга свыше 30 дней; в знаменателе - портфель займов. Сюда входит вся невыплаченная часть займов, без начисленного процента. Реструктурированные займы сюда не входят. Полученное частное умножить на 100%. (Сумма просроченных займов/портфель займов*100%) |
_2). Оцените по состоянию на 1 января 2005 г., уровень просрочек по задолженности, просроченной на период более 30 дней ____________%
Уровень просрочек рассчитывается как отношение суммы просроченной дебиторской задолженности по займам на руках у клиентов к совокупному размеру текущей дебиторской задолженности по займам (портфелю займов) Полученное частное умножить на 100%. Уровень просрочек по задолженности всегда меньше, чем риск портфеля по задолженности. (Сумма просрочек (или просроченных частей займов) /портфель займов*100%) |
_3). Формирует ли Ваша организация резерв для покрытия возможных убытков по займам?
1 | Да | |
2 | Нет |
_4). Укажите коэффициент общей ликвидности на 1 января 2005 г. __________%
Коэффициент общей ликвидности – это отношение текущих активов к краткосрочным обязательствам, характеризует возможность организации покрывать свои обязательства и способность удовлетворять запросы клиентов по выдаче займов. Коэффициент общей ликвидности рассчитывается как частное от деления: Итог второго раздела активов баланса «Оборотные активы» на Итог пятого раздела пассивов баланса «Краткосрочные обязательства». Полученное частное умножить на 100%.. Добавить норматив или разброс значений (от, до). |
_5). Укажите, какова была операционная окупаемость в 2004 г. __________%
Операционная окупаемость рассчитывается как частное от деления суммы всех операционных доходов на сумму всех операционных расходов. операционный доход - доход от основной операционной деятельности организации – это доход в виде процентов, сборов, взносов и комиссионных, полученный от всех финансовых активов организации операционные расходы - сумма финансовых расходов (все проценты, сборы, комиссионные и другие расходы по обязательствам, включая, сбережения членов, займы и кредиты), расходов на персонал и административных расходов (например, амортизация, плата за коммунальные услуги, канцелярские товары, рекламу, транспортировку, связь, плата за консультации и др., а также налоги). Полученное частное умножить на 100%.. Добавить норматив или разброс значений (от, до). |
СПАСИБО!
[1] Если в ходе заполнения заявки у Вас возникли какие-либо вопросы, за разъяснениями и уточнениями просьба обращаться по телефону +7(4, или по эл. почте *****@***ru
[2] МФО – небанковская организация, осуществляющая микрофинансирование малого предпринимательства.
[3] Результаты данного анкетирования также могут быть использованы для проведения исследования состояния микрофинансового рынка в России в 2005 году и составления Каталога микрофинансовых организаций. Если Вы не хотите принимать участие в этом исследовании, пожалуйста, поставьте галочку здесь □
