ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КПК
Мария Басенко, начальник Отдела мониторинга деятельности участников финансового рынка Управления информации и мониторинга финансового рынка ФСФР России
Исполнение обязательств КПК по представлению отчета о своей деятельности, персональном составе его органов и СРО по представлению сведений об осуществлении контроля за деятельностью своих членов будет возможно после утверждения соответствующих нормативных правовых актов Минфина России.
В соответствии с п. I постановления правительства РФ от 29.08Л011 № 000 «О некоторых вопросах государственного регулирования в сфере финансового рынка Российской Федерации» (далее - Положение) ФСФР России осуществляет функции по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору и сфере финансовых рынков, и том числе кредитной кооперации. Согласно пунктов 5.4.7, 5.4.7., 5.4.27 Положения ФСФР РОССИИ контролирует деятельность кредитных потребительских кооперативов, число членов которых составляет более 5 тысяч физических и (или) юридических лиц, деятельность кредитных потребительских кооперативов второго уровня, а также деятельность кредитных потребительских кооперативов до истечения установленного Федеральным законом «О кредитной кооперации» срока для выполнения требования о вступлении кредитных потребительских кооперативов в саморегулируемые организации. Кроме того, ФСФР России получает, обрабатывает и анализирует отчетность и иные сведения, представляемые кредитным потребительским кооперативом.
В соответствии с постановлением правительства Российской Федерации «О Министерстве финансов Российской Федерации» Минфин России является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в деятельности кредитной кооперации. Согласно пунктов 529.16 Минфин России па основании и во исполнение Конституции Российской Федерации, федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов президента Российской Федерации и правительства Российской Федерации принимает по согласованию с ФСФР России нормативные правовые акты, принятие которых отнесено к компетенции федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков, а также иные акты в соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации».
В соответствии со статьями 28, 42 Федерального закона -ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, количество членов которых превышает 5 тысяч физических и (или) юридических лип, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие к члены саморегулируемой организации, представляют в уполномоченный федеральный орган исполнительной власти документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления укатанных документов устанавливаются уполномоченным федеральным органом исполнительной власти. Кроме того, уполномоченный федеральный орган исполнительной власти до истечения установленного Федеральным законом «О кредитной кооперации» срока для выполнения требовании о вступлении кредитных кооперативов в саморегулируемые организации осуществляет контроль (надзор) за деятельностью кредитных кооперативов, а именно в отношении кредитных кооперативов, не вступивших в члены саморегулируемой организации вправе запрашивать у кредитного кооператива финансовую (бухгалтерскую) отчетность в порядке, установленном уполномоченным федеральным органом исполнительной власти.
В настоящее время вопрос об установления форм, сроков и порядка представления кредитными потребительскими кооперативами документов, содержащих отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного потребительского кооператива, нормативно не урегулирован. Проект изменений в приказ Минфина России от 2.02.2011 № 10н «0 внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации», проект приказа Минфина России, утверждающий формы и сроки представления документов, содержащих отчет о своей деятельности и персональном составе руководящих органов кредитного потребительского кооперативов, число членов которых превышает 5 тысяч физических и (или) юридических лиц, кредитных потребительских кооперативов второго уровня, и кредитных потребительских кооперативов, не иступивших в члены саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов, а также проект приказа Минфина России, утверждающего порядок представления саморегулируемой организацией кредитных потребительских кооперативов сведений об осуществлении контроля за деятельностью своих членов в части соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положений их уставов, правил и стандартов саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов, находятся в стадии подготовки и согласования.
Таким образом, исполнение обязательств КПК по представлению отчетов о своей деятельности, персональном составе органов кооператива и обязательств СРО по представлению данных о контроле за деятельностью своих членов будет возможно после утверждения соответствующих нормативных правовых актов Минфина России.
ФСФР России информирует КПК и МФО
1. Согласно вступившим в силу 21.11.2011 изменениям в Федеральный закон от 7.0K.20IH №И5-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон №П5-Ф3), внесенным Федеральным законом от 8.11.2011 3 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, подученных преступным путем, и финансированию терроризма и в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», исключена процедура согласования правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, подученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила) Организаций с ФСФР России.
В связи с изложенным Организациям не следует представлять в ФСФР России Правила для согласования.
2. ФСФР России обращает внимание Организаций на необходимость приведения Правил Организаций в соответствие с действующей редакцией Закона 3 и иными нормативно-правовыми актами по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
