Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг «Росавтобанк»

УТВЕРЖДЕНО

Правлением «Росавтобанк»

Протокол №12-05 от «05» октября 2005 года

Председатель Правления «Росавтобанк»

_________________//

Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг «Росавтобанк»

РАЗДЕЛ I.

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

1.1. Настоящий «Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг Коммерческого банка «Регионально-отраслевой Специализированный Автопромышленный банк» (Общество с ограниченной ответственностью)» (далее – Регламент) является соглашением о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг между Коммерческим банком «Регионально-отраслевой Специализированный Автопромышленный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) (далее – Банк) и любым юридическим или физическим лицом, удовлетворяющим условиям Регламента.
1.2. Распространение текста Регламента должно рассматриваться всеми заинтересованными юридическими и физическими лицами, резидентами и нерезидентами Российской Федерации (далее – Клиентами), как публичное предложение Банка заключить соглашение о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг (далее – Соглашение) на условиях Регламента.
1.3. Содержание Регламента не является конфиденциальным и раскрывается без ограничений для любых заинтересованных лиц.
1.4. Настоящее публичное предложение имеет силу на территории Российской Федерации.
1.5. Заключение Соглашения осуществляется простым присоединением Клиента к Регламенту в соответствии со статьей 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации (часть первая).
1.6. Для присоединения к Регламенту (заключения Соглашения) заинтересованные лица предоставляют в Банк Заявление на обслуживание на рынке ценных бумаг (Приложение 1) (далее – Заявление). Соглашение считается заключенным с момента регистрации Заявления в Банке.
1.7. Обязательства лиц, присоединившихся к Регламенту, и обязательства Банка в отношении этих лиц устанавливаются в соответствии с законодательством Российской Федерации.
1.8. Банк извещает всех Клиентов о совмещении брокерской, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами с депозитарной деятельностью на рынке ценных бумаг.

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

2. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

2.1. В Регламенте используются термины и определения, как указано ниже:
Банк – Коммерческий банк «Регионально-отраслевой Специализированный Автопромышленный банк» (Общество с ограниченной ответственностью), профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность на российском рынке ценных бумаг на основании:
- лицензии на осуществление брокерской деятельности № 000, выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 26.12.2003,
- лицензии на осуществление дилерской деятельности № 000, выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 26.12.2003,
- лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 000, выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 26.12.2003,
- лицензии на осуществление депозитарной деятельности № 000, выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 30.12.2003,

Брокерское обслуживание – оказание Банком Клиенту посреднических услуг в рамках настоящего Регламента по купле-продаже ценных бумаг.
Брокерский раздел счета депо - раздел счета депо Клиента в Депозитарии Банка, предназначенный для депозитарного учета ценных бумаг Клиента по операциям с ценными бумагами в рамках Регламента. Брокерский раздел счета депо во внутреннем учете Банка является совокупностью соответствующих индивидуальных учетных счетов Клиента. Для открытия Брокерского раздела счета депо в Депозитарии Банка Клиент заключает с Банком Соглашение об оказании услуг на рынке ценных бумаг (присоединяется к Регламенту) и Депозитарный договор в соответствии с «Условиями осуществления депозитарной деятельности «Росавтобанк» (далее – Условия).

Внутренние ценные бумаги – эмиссионные ценные бумаги (в рамках определения Федерального закона Российской Федерации «О рынке ценных бумаг» от 01.01.2001), номинальная стоимость которых указана в валюте Российской Федерации и выпуск которых зарегистрирован в Российской Федерации и иные ценные бумаги, удостоверяющие право на получение валюты Российской Федерации, выпущенные на территории Российской Федерации.

Внешние ценные бумаги - ценные бумаги, в том числе в бездокументарной форме, не относящиеся в соответствии с настоящим регламентом к внутренним ценным бумагам.

Депозитарное обслуживание – оказание Банком Клиенту услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и удостоверению прав на ценные бумаги, а также осуществлению операций по переходу прав собственности на ценные бумаги и содействие в реализации прав владельцев, закрепленных ценными бумагами.
Депозитарий Банка – подразделение Банка, осуществляющее депозитарную деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.
Депонент – Клиент, пользующийся услугами Депозитария.
Дистанционные способы обмена Сообщениями – обмен Сообщениями между Клиентом и Банком способом, выбранным Клиентом: по телефону и/или факсимильной связи, и/или электронной по почте, и/или в системе SWIFT, и/или Reuter.
Клиент – юридическое или физическое лицо, резидент (далее Клиент-резидент) или нерезидент (далее Клиент-нерезидент) Российской Федерации, присоединившееся к Регламенту (заключившее с Банком Соглашение об оказании услуг на рынке ценных бумаг).
Короткая Позиция – отрицательное значение Позиции Клиента в какой-либо Торговой системе по какой-либо ценной бумаге или денежным средствам, означающее, что для расчета по сделкам, заключенным Банком по поручению Клиента, Клиент должен предоставить Банку в порядке и в срок, определенный Регламентом, соответствующее количество ценных бумаг или денежных средств.
Лимит(ы) – расчетные числовые значения, определяющие предельные величины денежных средств и/или количества ценных бумаг, которые могут быть использованы Клиентом при совершении операций в Торговой системе. Лимиты устанавливаются Банком на основании данных об остатках денежных средств и/или ценных бумаг Клиента во внутреннем учете Банка.
Лицевой счет Клиента (Лицевой счет) – внутрибанковский счет Клиента, открываемый Банком в соответствии с Разделом 4 Регламента для учета денежных средств по операциям, совершаемым в рамках Регламента.

Неторговые операции – осуществление Банком операций, непосредственно не связанных с совершением сделок (Раздел 7 Регламента).
Оператор счета (раздела счета) депо – юридическое лицо, не являющееся владельцем данного счета депо, но имеющее право на основании полномочий, полученных от депонента, отдавать распоряжения Депозитарию на выполнение депозитарных операций со счетом (разделом счета) депо депонента в рамках установленных депонентом и депозитарным договором полномочий.

Особые сделки – сделки по продаже ценных бумаг, в момент заключения которых на Позиции Клиента отсутствует необходимое количество продаваемых ценных бумаг и/или сделки по покупке ценных бумаг, в момент заключения которых на Денежной Позиции Клиента отсутствует сумма, достаточная для расчетов по заключенным сделкам, включая также и оплату всех сопутствующих расходов и вознаграждения Банку в соответствии с Разделом 16 Регламента, но для исполнения которых Клиент обязуется в течение текущего операционного дня заключить сделку, обеспечивающую соответствующий приход Ценных бумаг и/или денежных средств.

Плановая Позиция Клиента – Позиция Клиента, уменьшенная на величину обязательств Клиента, возникших по заключенным, но еще не исполненным сделкам, а также по принятым, но не исполненным Поручениям Клиента.
Позиция Клиента - совокупность ценных бумаг и денежных средств Клиента на счетах в Банке в соответствии с Регламентом.

Попечитель счета депо – юридическое лицо, действующее на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, договора с владельцем счета депо и доверенности владельца счета, и выполняющее функции поверенного владельца счета депо в отношениях с депозитарием.
Правила Торговых Систем – нормативные документы, утвержденные соответствующими Торговыми Системами в качестве обязательных для исполнения участниками. Правила Торговых Систем, в которых Банк совершает сделки в соответствии с Поручениями Клиента, являются обязательными для исполнения Клиентом и Банком.

Расчетный счет Клиента – расчетный счет юридического лица / корреспондентский счет кредитной организации / депозитный счет «до востребования» физического лица.
Сделка РЕПО – сделка по продаже ценных бумаг с обязательством обратного выкупа (прямое РЕПО) или сделка по покупке ценных бумаг с обязательством обратной продажи (обратное РЕПО).

Сообщения – документы и сообщения, направляемые Банком и Клиентом друг другу в процессе проведения операций в рамках настоящего Регламента способом в соответствии с Разделом 5 Регламента.

Специальный счет Клиента - банковский счет Клиента, либо специальный раздел счета депо. В случае установления в соответствии с законодательством требования об осуществлении валютной операции с использованием специального счета (далее также - требование об использовании специального счета) такая валютная операция может осуществляться только с использованием указанного специального счета.

Специальный брокерский счет – счет, который предназначен для проведения Банком расчетов в валюте Российской Федерации по брокерским операциям, связанным с инвестициями в ценные бумаги и осуществляемым ими на основании брокерских договоров, заключенных с Клиентами-нерезидентами (далее - брокерские операции с использованием денежных средств клиентов-нерезидентов).

Субсчет Лицевого счета Клиента – индивидуальный учетный счет Лицевого счета Клиента, открываемый во внутреннем учете Банка в соответствии с Разделом 4 Регламента для обеспечения раздельного учета денежных средств по операциям, совершаемым в рамках Регламента. На Субсчетах Лицевого счета Клиента учитываются денежные средства, используемые при совершении сделок, при переводе между Субсчетами Лицевого счета и перечислении денежных средств на/с Лицевого счета по операциям, совершаемым в рамках Регламента.
Субсчет Специальный брокерский счет Клиента-нерезидента – индивидуальный учетный счет Специальный брокерский счет Клиента-нерезидента, открываемый во внутреннем учете Банка в соответствии с Разделом 4 Регламента для обеспечения раздельного учета денежных средств по операциям, совершаемым в рамках Регламента. На Субсчетах Специального брокерского счета Клиента-нерезидента учитываются денежные средства, используемые при совершении сделок, при переводе между Субсчетами Специального брокерского счета и перечислении денежных средств на/с Специального брокерского счета по операциям, совершаемым в рамках Регламента.

Текущая Достаточность – расчетный показатель, применяемый Банком для оценки текущей способности Клиента исполнить свои обязательства по расчетам с Банком по заключенным сделкам в Торговой системе.
Текущая Позиция Клиента – совокупность ценных бумаг и денежных средств Клиента, за счет которых в текущий момент может быть произведено урегулирование сделок в Торговой системе. Текущая Позиция Клиента ведется в разрезе Торговых систем (Позиция Клиента в Торговой системе), видов ценных бумаг (Позиция по ценным бумагам) и денежных средств (Денежная Позиция).
Торговая операция – заключение Банком по Поручению и за счет Клиента сделки c Ценными бумагами.
Торговая сессия – период основной Торговой сессии Торговой Системы, в течение которой сделки могут заключаться по правилам Торговой Системы.
Торговые системы (далее - ТС) – фондовые биржи или профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг и/или расчетно-клиринговую и/или депозитарную деятельность. Обслуживание в ТС производится по Правилам ТС, являющихся обязательными для исполнения всеми их участниками.
Уполномоченное лицо Банка (Сотрудник Банка) – должностное лицо Банка, находящееся в служебном помещении Банка по адресу, указанному Банком в Уведомлении, включенное в «Список уполномоченных лиц».
Уполномоченный представитель Клиента – лицо, наделенное Клиентом полномочиями совершать от имени Клиента действия, предусмотренные Регламентом. Полномочия подтверждаются соответствующими доверенностями (Приложение 11 к Регламенту).
Урегулирование сделки - процедура исполнения обязательств Банком и Клиентом по заключенной сделке, включая прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных Ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, стороннего депозитария и проч.) в соответствии с Разделом 16 Регламента.
Учетный счет по ценным бумагам - индивидуальный учетный счет, открываемый Банком во внутреннем учете в соответствии с Разделом 4 Регламента для обеспечения раздельного учета Ценных бумаг Клиента по операциям, совершаемым в рамках Регламента. На Учетных счетах по ценным бумагам Клиента учитываются ценные бумаги, используемые при совершении сделок, переводе между Учетными счетами по ценным бумагам Клиента, перечислении денежных средств на/с Брокерского раздела счета депо и по другим по операциям, совершаемым в рамках настоящего Регламента.
Ценные бумаги – эмиссионные ценные бумаги в рамках определения Федерального закона Российской Федерации «О рынке ценных бумаг» от 01.01.2001, неэмиссионные ценные бумаги, проведение сделок с которыми допускается действующим законодательством, а также инструменты срочных сделок (фьючерсы и опционы).
2.2. Иные термины, специально не определенные Регламентом, используются в значениях, установленных нормативными документами, регулирующими обращение Ценных бумаг, и иными нормативными актами Российской Федерации.

РАЗДЕЛ II.

3. УСЛУГИ БАНКА

3.1. Для совершения операций и ведения расчетов по сделкам Клиентов с ценными бумагами Банк открывает Клиентам денежные счета и счета депо, в том числе денежные счета и счета депо в уполномоченных организациях Торговых систем.
3.2. По поручению и за счет Клиентов Банк осуществляет Торговые операции. При этом Банк по своему усмотрению действует в качестве комиссионера или коммерческого представителя Клиента. В последнем случае сделки заключаются от имени Клиента. Клиент согласен с тем, что Банк, действуя в качестве коммерческого представителя, вправе одновременно представлять интересы как Клиента, так и контрагента по сделке, заключенной от имени и по Поручению Клиента.
3.3. Банк обеспечивает урегулирование сделок, заключенных по Поручению Клиента, и совершение в связи с этим всех необходимых юридических и фактических действий.
3.4. Банк предоставляет Клиентам услуги по хранению и/или учету и удостоверению прав на ценные бумаги, а также по учету и удостоверению перехода прав на ценные бумаги по итогам торговых операций и иных операций, осуществляемых в рамках Регламента, путем открытия и ведения Брокерского раздела счета депо Клиента. Порядок открытия и ведения счета депо Клиента определяется Условиями.
3.5. Банк в интересах Клиента осуществляет Неторговые операции, в том числе выполняет функции Оператора или Попечителя Брокерского раздела счета депо в Депозитарии Банка. При выполнении функций Оператора или Попечителя Банк действует от имени и по поручению Клиента на основании доверенности, выданной Клиентом (Приложение 5). Полномочия Банка определяются Регламентом, доверенностью и Поручением о назначении Банка Оператором или Попечителем Брокерского раздела счета депо Клиента.
3.6. Банк предоставляет Клиентам услуги по заключению и урегулированию сделок на внебиржевом рынке, а также в следующих Торговых системах:
- в Торговой системе Негосударственными Ценными Бумагами Фондовой секции Московской Межбанковской Валютной Биржи (ТС НГЦБ ММВБ);
- в Торговой системе «Российская Торговая Система» (в торгах на условиях свободной поставки, в Системе Гарантированных Котировок РТС (ТС РТС-СГК);
- в торгах по акциям (ТС РТС-ГАЗПРОМ).
3.7. Банк предоставляет Клиентам услуги по заключению сделок в указанных Торговых системах, в том числе с использованием системы интернет-торговли. Порядок заключения сделок с использованием системы интернет-торговли изложен в Приложении 6 Регламента.
3.8. Клиент указывает Торговые системы, выбранные им для совершения операций, в том числе с использованием системы интернет-торговли, а также Тарифный план совершения сделок купли-продажи ценных бумаг в Заявлении (Приложение 1).
3.9. Услуги по заключению и урегулированию сделок предоставляются Банком также и в отношении ценных бумаг, номинированных в иностранной валюте, включая ценные бумаги, обращаемые на зарубежном рынке ценных бумаг. Данные услуги оказываются с учетом ограничений, установленных действующим валютным законодательством Российской Федерации.
3.10. Проведение операций Клиента осуществляется Банком после регистрации Клиента и открытия счетов, предусмотренных Регламентом и правилами Торговых систем.
3.11. Банк предоставляет Клиентам услуги в соответствии с Тарифами Банка на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг (Приложение 8).
3.12. Банк уведомляет Клиентов о том, что деятельность на рынке ценных бумаг сопряжена с определенными рисками, которые могут привести к потере денежных средств Клиента. Клиент подписывает Инвестиционную Декларацию (Приложение 10) и предъявляет ее при подаче Заявления на обслуживание на рынке ценных бумаг.

4. РЕГИСТРАЦИЯ КЛИЕНТА. СЧЕТА КЛИЕНТА

4.1. Лица, заинтересованные в присоединении к Регламенту, предоставляют комплект документов по списку, как указано ниже:
- Заявление на обслуживание на рынке ценных бумаг (Приложение 1);
- Депозитарный договор
- Анкета Клиента (Приложение 3 или 7 к Условиям);
- Распоряжение на открытие счета депо и брокерского раздела счета депо (Приложение 6 к Условиям);
- Поручение о назначении Оператора счета (Приложение 14 к Условиям);
- Доверенность (Приложение 5 к Регламенту);

- Инвестиционную декларацию (Приложение 10 к Регламенту);
- другие документы по требованиям Торговых систем, расчетно-клиринговых организаций, уполномоченных депозитариев.
Физические лица предъявляют:
- Паспорт или документ, удостоверяющий личность;
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
Юридические лица предоставляют (в случае, если юридическое лицо уже является клиентом банка, повторно документы не предоставляются):

Нотариально заверенные:

-Копия Устава и учредительного договора (если учредителей более одного), а также всех внесенных в них изменений и дополнений. Если после 01.07.2002 в Устав или учредительный договор вносились изменения, предоставляются также нотариальные копии соответствующих Свидетельств о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы;

-Копия свидетельства о постановке юридического лица на учет в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ;

-Копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

- Копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, созданном до 01.07.2002 г. (для ю/л, созданных до 01.07.2002 г.);

-Карточка с образцами подписей лиц, в том числе руководителя и главного бухгалтера (если бухгалтерский работник в штате не предусмотрен, в карточке должна иметься запись об этом).

Заверенные печатью и подписанные руководителем юридического лица:

-Краткая анкета Клиента установленной формы (согласно законодательству о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) – выдается банком.

Копии, заверенные печатью и подписанные руководителем юридического лица:

-Протокол(ы) собрания учредителей (или другие документы) с решением о создании юридического лица и с решением о принятии (утверждении) уставных документов в последней (действующей) редакции (выписки или копии);

-Протокол собрания учредителей (или другой документ) с решением о назначении на должность руководителя,

-Приказ о назначении главного бухгалтера (если должность счетного работника в штатном расписании предусмотрена) или приказ о возложении обязанностей главного бухгалтера на руководителя (если бухгалтерский работник в штате не предусмотрен) – выписка или копия;

-Документы о назначении на должность других лиц, указанных в карточке с образцами подписей – выписки или копии;

-Письмо Госкомстата о присвоении кодов по статистической отчетности;

-Копия лицензии (для юридических лиц, деятельность которых подлежит лицензированию).

Нерезиденты предоставляют:

Нотариально заверенные:

-Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (с обязательным предъявлением оригинала свидетельства).

Если Клиент состоит на учете в налоговом органе Российской Федерации по любому из нижеуказанных оснований:

- осуществление деятельности в РФ через филиал, представительство либо отделение;

- Клиент является международной организацией;

- имеет недвижимое имущество и транспортные средства на территории РФ,

о чем Клиенту выдано Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе Российской Федерации, учет в налоговом органе по месту учета Банка не ведется;

- Копия свидетельства об учёте в налоговом органе Российской Федерации (по месту налогового учёта Банка) (с обязательным предъявлением оригинала свидетельства).

Выдаётся в случае, если Клиент не состоит на учете в налоговом органе Российской Федерации.

-Копии заверенных в установленном порядке документов, подтверждающих по законодательству страны инкорпорации юридического лица его правовой статус и государственную регистрацию (в виде нотариально удостоверенных копий с нотариально заверенным переводом на русский язык):

- учредительные документы (Устав либо Положение, Учредительный договор либо решение о создании и т. п.);

- Сертификат об инкорпорации, Выписка из торгового реестра и т. п.

-Копия заверенного в установленном порядке Протокола / решения уполномоченного органа об избрании руководителя (руководителей) (с нотариально заверенным переводом на русский язык).

-Копии документов о назначении на должность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;

-Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиском печати (если карточка оформлена за границей, необходимо её заверение в установленном порядке).

Заверенные печатью и подписанные руководителем юридического лица:

Копии, заверенные печатью и подписанные руководителем юридического лица:

-Копии паспортов всех указанных в банковской карточке с образцами подписей лиц, включая руководителя;

-Нотариально заверенная копия положения о филиале (представительстве) (если есть);

-Решение юридического лица-нерезидента о создании филиала (представительства) (если есть);

Физическое лицо – нерезидент представляет:

- паспорт с нотариально заверенным переводом на русский язык

- Документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание в РФ: Вид на жительство, либо разрешение на временное проживание, либо виза

- миграционная карта
4.2. Документы предоставляются в Управление Финансовых Операций Банка в рабочее время в месте расположения Банка или по почте г. Москва, улица Зоологическая д.26, стр.2.
4.3. Банк не отвечает за неполучение документов, отправленных Клиентом по почте.
4.4. При регистрации Заявления Клиента Банк присваивает Клиенту Регистрационный код, являющийся идентификатором Клиента при операциях Клиента в рамках Регламента. Регистрация Заявления Клиента осуществляется в течение рабочего дня, следующего за днем предоставления Клиентом комплекта документов согласно п.4.1.
4.5. Для учета денежных средств Клиента-резидента, предназначенных для расчетов по операциям с Внутренними ценными бумагами, Банк открывает Клиенту-резиденту Лицевые счета в российских рублях (далее по тексту– Лицевые счета Клиента-резидента). Банк при совершении гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет Клиента-нерезидента и (или) от своего имени и за счет Клиента-нерезидента на основании брокерских договоров с Клиентами-нерезидентами обязаны проводить расчеты по этим сделкам в валюте Российской Федерации с использованием специальных брокерских счетов – «С», «А», «О». На Специальные брокерские счета зачисляются денежные средства клиентов-нерезидентов в валюте Российской Федерации, переданные ими брокеру для инвестирования в ценные бумаги, а также полученные брокером по сделкам с ценными бумагами, совершенным на основании брокерского договора с клиентами-нерезидентами. Лицевые счета Клиента-резидента и Специальные брокерские счета Клиента-нерезидента открываются по одному для каждой Торговой системы, указанной в Заявлении. Их открытие осуществляется в течение рабочего дня, следующего за днем предоставления Клиентом комплекта документов согласно п.4.1. Банк по дополнительному Заявлению Клиента или по своему усмотрению имеет право открыть один или несколько Лицевых счетов Клиента-резидента и Специальных брокерских счетов Клиента-нерезидента для раздельного учета денежных средств Клиента. Сведения об открытых счетах предоставляются Банком Клиенту в Уведомлении (Приложение 2).

Для расчетов Клиента-нерезидента с резидентами по операциям с Внутренними ценными бумагами, Банк открывает Клиенту-нерезиденту специальные банковские счета в российских рублях – «С», «А», «О», «В1», «В2» (далее по тексту– Специальные банковские счета Клиента-нерезидента). Специальные банковские счета Клиента-нерезидента открываются при условии открытия либо наличия открытых в Банке банковских счетов нерезидентов в российских рублях. Списание и (или) зачисление валюты РФ со Специальных банковских счетов Клиента-нерезидента и на Специальные банковские счета Клиента-нерезидента осуществляется с соблюдением требований, установленных валютным законодательством РФ и актами органов валютного регулирования.

В случае установления нормативными актами Банка России требования о резервировании при списании и (или) зачислении Клиентом-нерезидентом денежных средств в российских рублях со своих специальных банковских счетов и (или) на свои специальные банковские счета в российских рублях Банк принимает к исполнению расчетный документ Клиента-нерезидента на осуществление перевода на специальный банковский счет Клиента-нерезидента, в котором указаны номер и дата оформленного и выданного Банком Клиенту-нерезиденту заявления о резервировании в соответствии с нормативными актами Банка России.

4.6. Для учета денежных средств Клиента по внебиржевым операциям с Ценными бумагами, за исключением операций с Ценными бумагами , Банк использует Лицевой счет Клиента, открытый для расчетов по сделкам в Торговой системе НГЦБ ММВБ.
4.7. Для расчетов по внебиржевым операциям с Ценными бумагами Банк использует Лицевой счет Клиента, открытый для расчетов по сделкам в Торговой системе ФБСП.
4.8. Для расчетов Клиента-резидента с нерезидентами по операциям с Внешними ценными бумагами Банк открывает Клиенту-резиденту специальные банковские счета в иностранной валюте – «Ф», «Р1», «Р2» (далее по тексту– Специальные банковские счета Клиента-резидента). Расчеты и переводы физических лиц резидентов, связанные с приобретением или отчуждением внешних ценных бумаг (прав, удостоверенных внешними ценными бумагами), на сумму до 150 000 долларов США в течение календарного года осуществляются без использования Специального банковского счета Клиента-резидента.

Открытие Специальных банковских счетов Клиента-резидента и ведение операций по ним осуществляются с соблюдением требований, установленных валютным законодательством Российской Федерации и актами органов валютного регулирования.

В случае установления нормативными актами Банка России требования о резервировании при списании и (или) зачислении Клиентом-резидентом денежных средств в иностранной валюте со своих специальных банковских счетов и (или) на свои специальные банковские счета в иностранной валюте Банк принимает к исполнению расчетный документ (распоряжение) Клиента-резидента на осуществление перевода на специальный банковский счет (со специального банковского счета) Клиента-резидента, в котором указаны номер и дата оформленного и выданного Банком Клиенту-резиденту заявления о резервировании в соответствии с нормативными актами Банка России.

4.9. Для учета операций с Внутренними ценными бумагами Клиента-резидента, либо Внешними ценными бумагами Клиента-нерезидента Банк открывает Клиенту счет депо в Депозитарии Банка. В случае если Клиент до момента присоединения к условиям Регламента уже имел счет депо в Депозитарии Банка, дополнительного открытия счета депо не требуется. Учет прав Клиентов-резидентов на Внешние ценные бумаги, операции с которыми осуществляются с использованием Специальных банковских счетов Клиентов-резидентов, осуществляется на специальных разделах счетов депо Клиентов-резидентов (далее – специальный раздел счета депо Клиента-резидента) – «Ф», «Р1», «Р2», открываемых депозитарием Банка. Учет прав Клиентов-нерезидентов на внутренние ценные бумаги, операции с которыми осуществляются с использованием Специальных банковских счетов Клиентов-нерезидентов, осуществляется на специальных разделах счетов депо Клиентов-нерезидентов (далее – специальный раздел счета депо Клиента-нерезидента) – «С», «А», «О», открываемых депозитарием Банка.

4.10. Для обособленного учета операций с ценными бумагами Клиента Банк открывает Брокерский раздел счета депо. В отношении Брокерского раздела счета депо Клиент уполномочивает Банк выполнять функции Оператора или Попечителя Брокерского раздела счета депо, подписывать и подавать следующие депозитарные поручения:
- на инвентарные операции, связанные с изменением остатка на Брокерском разделе счета депо Клиента;
- на информационные операции по Брокерскому разделу счета депо (запросы на получение информации по Брокерскому разделу счета депо Клиента);
- получать выписки с Брокерского раздела счета депо Клиента, отчеты о проведенных операциях и иные документы, связанные с обслуживанием Брокерского раздела счета депо Клиента; осуществлять прочие действия, непосредственно связанные с выполнением указанного в данном пункте поручения.
4.11. Одновременно с открытием счетов Банк также предоставляет в Торговые системы сведения о Клиенте в объеме, предусмотренном Правилами этих Торговых систем.
4.12. Клиент уполномочивает Банк выполнять обязанности Оператора или Попечителя счета, предусмотренные правилами Торговых Систем и депозитариями, в отношении всех счетов депо, открытых Клиенту в других Депозитариях в соответствии с Регламентом, в том числе:
- подписывать и подавать в депозитарии поручения на изменение реквизитов счета депо, на открытие разделов счета депо, на изменение статуса счета депо, инвентарные операции, связанные с изменением остатка на счете депо, а также переводы между разделами счета депо, информационные депозитарные поручения;
- получать выписки со счета депо, отчеты о проведенных операциях и иные документы, связанные с обслуживанием счета депо;
- осуществлять прочие действия, непосредственно связанные с выполнением функций Оператора или Попечителя счета депо.
Для подтверждения полномочий Банка Клиент предоставляет необходимые доверенности по формам, утвержденным Торговыми системами и соответствующими депозитариями.
4.13. Учет ценных бумаг Клиента, не связанный с операциями в рамках Регламента, осуществляется на других разделах счета депо, открытом Клиенту в Депозитарии Банка, в соответствии с Условиями.
4.14. Сведения обо всех открытых счетах и регистрационных кодах Клиента направляются Банком Клиенту в Уведомлении. Копия Уведомления направляется Клиенту по факсимильным средствам связи. Оригинал Уведомления предоставляется Клиенту в месте положения Банка. По мере открытия новых счетов Банк направляет Клиенту Уведомления, дополняющие предыдущие.
4.15. Подтверждением зачисления или списания ценных бумаг на счет/со счета Клиента является отчет Банка Клиенту о проведенной операции по счету депо.
4.16. В случае изменения данных в документах, предоставленных Банку, Клиент обязан в течение трех рабочих дней предоставить в Банк новые документы.

5. ОБМЕН СООБЩЕНИЯМИ

5.1. Обмен Сообщениями между Клиентом и Банком осуществляется способами, приемлемыми и для Клиента, и для Банка, перечисленными ниже:
- обмен оригинальными документами на бумажных носителях путем передачи лично или с привлечением доверенных лиц или курьеров;
- обмен оригинальными документами на бумажных носителях по почте;
- обмен сообщениями по удаленным средствам связи «Банк-Клиент» или SWIFT;
- обмен сообщениями Дистанционным способом с помощью телефонной, факсимильной связи, электронной почты.
5.2. Выбор способов обмена Сообщениями осуществляет Клиент при оформлении Заявления. Если Клиент указал несколько способов для обмена Сообщениями, то Банк вправе применить любой из них по своему усмотрению.
5.3. Обмен Сообщениями осуществляется по адресам (реквизитам), указанным в Анкете Клиента (Приложение 3 или 7 к Условиям).
5.4. От имени Банка при обмене Сообщениями выступают Сотрудники Банка, указанные в Списке уполномоченных сотрудников Банка (Приложение 2).
5.5. Список уполномоченных сотрудников Банка предоставляется Клиенту вместе с Уведомлением.
5.6. От имени Клиента при обмене Сообщениями выступают представители, указанные в Анкете Клиента.
5.7. Дополнительным соглашением между Клиентом и Банком может быть предусмотрен иной порядок обмена Сообщениями.
5.8. При обмене Сообщениями по телефону подтверждение полномочий Клиента производится с использованием пароля. Получение пароля Клиентом осуществляется согласно Раздела 6 Регламента.
5.9. Клиент признает все Сообщения, направленные и/или полученные по телефону, в том числе и направленные им Банку Поручения на совершение сделок с ценными бумагами, имеющими такую же юридическую силу, как и Сообщения, оформленные на бумажном носителе. Клиент признает в качестве достаточного доказательства (пригодного для предъявления при разрешении споров в суде) запись телефонного разговора между Уполномоченными лицами Банка и Клиента, осуществленную Банком при помощи собственных специальных технических и программных средств на магнитных или иных носителях.
5.10. При обмене Сообщениями по телефону Банк рассматривает любого, назвавшего пароль, как Уполномоченного представителя Клиента, имеющего данный пароль, и интерпретирует любые Сообщения такого лица как Сообщения Клиента.
5.11. Сообщения Клиента, переданные по телефону, считаются принятыми Банком при выполнении следующих условий:
- назван действующий пароль Клиента;
- существенные условия распорядительного Сообщения правильно восприняты и повторены Сотрудником Банка;
- Клиент подтвердил повторенное Сотрудником Банка принятое Сообщение словами: «Правильно», «Да», «Подтверждаю», «Согласен», «Сделка» или иными, недвусмысленно подтверждающими согласие Клиента с правильностью принятого Сообщения Сотрудником Банка.
5.12. Сообщение Клиента считается принятым Банком в момент произнесения подтверждающего слова представителем Клиента. При этом принятым будет считаться то Сообщение, текст которого произнес сотрудник Банка. Если сообщение неправильно повторено сотрудником Банка, то Клиент должен указать на это сотруднику Банка и повторить свое Сообщение.
5.13. Если иное не предусмотрено дополнительным соглашением, то Банк принимает от Клиента по средствам факсимильной связи следующие Сообщения:
- Поручения на перевод денежных средств;
- Поручения на осуществление операций (кроме инвентарных операций, связанных с уменьшением остатка на счете Клиента);
- Поручения на зачисление и переводы между счетами депо, открытыми на имя одного Клиента в Банке;
- Поручения на совершение сделок с ценными бумагами.
5.14. Клиент признает Сообщения, направленные и полученные по факсу, имеющими такую же юридическую силу, что и Сообщения, оформленные на бумажном носителе. Клиент признает в качестве достаточного доказательства (пригодного для предъявления при разрешении споров в суде) факсимильные копии собственных Сообщений, представленные другой стороной, при условии, что представленные факсимильные копии, позволяют определить содержание Сообщения, и подтвердить факт, что оригинальный документ был подписан и скреплен печатью, либо, в случае отсутствия печати, заверен нотариально.
5.15. Клиент признает Сообщения, направленные и полученные по телексу (с использованием телексных ключей), по системе SWIFT, имеющими такую же юридическую силу, что и Сообщения, оформленные на бумажном носителе и заверенные двумя подписями из карточки с образцами подписей и оттиском печати. Клиент признает в качестве достаточного доказательства (пригодного для предъявления при разрешении споров в суде) электронные копии собственных Сообщений по телексу, системе «Банк-Клиент» или SWIFT, представленные другой стороной с учетом имеющихся у отправителя подтверждений о доставке сообщений.
5.16. Стороны принимают на себя всю ответственность за действия сотрудников, имеющих доступ к телексу, системе «Банк-Клиент» или SWIFT.
5.17. В случае нарушения связи или возникновения других причин, влияющих на обмен информацией, Банк и Клиент немедленно уведомляют друг друга о возникших обстоятельствах любыми возможными способами. До момента устранения неисправности Банк и Клиент осуществляют обмен Сообщениями только в виде оригинала на бумажном носителе.
5.18. Все Поручения Клиента на совершение операций, переданные Банку по телефону, факсу, телексу, системе «Банк-Клиент» или , дублируются оригинальным документом, оформленном на бумажном носителе. Дублирующий документ на бумажном носителе предоставляется Клиентом в Банк в срок, не позднее 10 числа месяца, следующего за месяцем передачи Поручения.
5.19. Для облегчения процедуры дублирования документов на бумажном носителе Банк не позднее 5 числа каждого месяца рассылает Клиентам реестры сделок, совершенных Банком за счет Клиента в течение предшествующего календарного месяца (Приложение 12) в порядке, предусмотренном в Регламенте (далее – Реестр). Клиент подписывает Реестр и возвращает его Банку не позднее 10 числа текущего месяца. Реестр рассматривается Сторонами как дубликат на бумажном носителе Поручений Клиента на все указанные в нем сделки.
5.20. В случае неполучения от Клиента в срок до 10 числа текущего месяца дубликата на бумажном носителе хотя бы одного Поручения Банк прекращает прием любых текущих Поручений Клиента, кроме представленных Банку на бумажных носителях. Банк возобновляет прием Поручений Клиента Дистанционными способами обмена Сообщениями сразу после получения от Клиента всех дубликатов на бумажном носителе ранее исполненных Поручений.
5.21. Подтверждение исполнения или неисполнения Поручения в течение торгового дня производится по телефону по запросу Клиента.

6. ПАРОЛЬ КЛИЕНТА

6.1. Выдача Банком пароля Клиенту осуществляется на основании Запроса Клиента на выдачу пароля в Заявлении.
6.2. Банк рассматривает любое лицо как представителя Клиента, обладающего полномочиями на совершение действий, предусмотренных Регламентом, если указанное лицо надлежащим образом предъявит пароль, ранее надлежащим образом предоставленный Клиенту.
6.3. Пароль предоставляется Клиенту только в запечатанном конверте. Пароль, предоставленный иным способом, считается недействительным. Клиент расписывается за получение пароля в Уведомлении о пароле (Приложение 7).
6.4. Банк рекомендует Клиенту ограничить круг лиц, обладающих сведениями о пароле.
6.5. Банк ограничивает круг своих сотрудников, допущенных к сведениям о паролях Клиентов.
6.6. При наличии у Клиента сведений, позволяющих предполагать нарушение его сотрудниками или сотрудниками Банка правил пользования паролем или компрометацию пароля, он должен информировать об этом Банк любым наиболее оперативным способом.
6.7. Банк обязуется по первому Сообщению Клиента о компрометации пароля, заявленному устно, письменно или любым иным способом, а также в случае наличия у самого Банка сведений, позволяющих предположить компрометацию пароля или нарушении Клиентом правил пользования паролем, незамедлительно приостановить действие текущего пароля и проинформировать об этом Клиента любым наиболее оперативным способом.
6.8. Действие пароля в случаях, указанных п.6.7., возобновляется Банком после получения официального письменного распоряжения Клиента.
6.9. Срок действия пароля определяется Банком. По истечении срока действия пароля Банк предоставляет новый пароль.
6.10. В случае утери (компрометации) пароля по вине Клиента Банк предоставляет новый пароль за плату в соответствии с тарифом Банка.

РАЗДЕЛ III

7. НЕТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

7.1. Банк в интересах Клиентов в рамках брокерского обслуживания осуществляет перечисление денежных средств с Лицевого счета или Специального брокерского счета.
7.1.1. Перечисление денежных средств с Лицевого счета или Специального брокерского счета Клиента осуществляется на основании Поручения Клиента на перечисление денежных средств (Приложение 3).
7.1.2. Заявления на перечисление денежных средств с Лицевого счета или Специального брокерского счета принимаются Банком в рабочие дни с 10 час 00 мин до 16 час 00 мин московского времени. Заявления, полученные Банком после 16 час 00 мин, считаются принятыми Банком следующим рабочим днем.
7.1.3. Исполнение Заявления на перечисление денежных средств производится Банком не позднее дня, следующего за днем приема Заявления.
7.1.4. Перечисление денежных средств Банком осуществляется в размере в соответствии с Заявлением Клиента. При этом Банк самостоятельно удерживает из средств Клиента суммы вознаграждения Банка и прочие расходы Банка, Торговых систем и Депозитариев, связанные с обслуживанием Клиента в соответствии с Регламентом.
7.1.5. Клиент – Физическое лицо имеет возможность осуществить перечисление денежных средств с Лицевого счета получением наличных в кассе Банка.
7.2. Банк в интересах Клиентов в рамках брокерского обслуживания осуществляет зачисление денежных средств (доходов) по ценным бумагам Клиентов, полученных в качестве купонного дохода по облигациям, погашения облигаций, дивидендов по акциям.
7.2.1. Зачисление денежных средств осуществляется не позднее дня, следующего за днем поступления денежных средств на счет Банка.
7.2.2. Зачисление денежных средств осуществляется на рублевый или валютный счет Клиента, указанный в Анкете, соответственно в зависимости от валюты поступивших денежных средств.
7.3. Банк в интересах Клиентов осуществляет инвентарные, информационные и другие операции по счетам депо Клиента и Брокерскому разделу счета депо.
7.3.1. Инвентарные, информационные и прочие операции по Брокерскому разделу счета депо, не связанные непосредственно с урегулированием совершенных в ТС сделок, производятся Банком в порядке, предусмотренном Условиями, на основании письменного поручения Клиента.
7.3.2. Инвентарные, информационные и прочие операции по счетам депо Клиента, открытым в сторонних депозитариях, не связанные непосредственно с урегулированием совершенных в ТС сделок, производятся Банком в порядке, предусмотренном Условиями осуществления депозитарной деятельности сторонних депозитариев, на основании письменного поручения Клиента.
7.3.3. Операции с ценными бумагами на счетах депо Клиента, открытых в уполномоченных депозитариях ТС, производятся с учетом дополнительных ограничений, установленных действующим законодательством Российской Федерации и указанными депозитариями в отношении ценных бумаг.
7.4. Банк в интересах и по поручению Клиентов осуществляет функции Попечителя счета.
7.4.1. Банк как Оператор или Попечитель счета передает Клиенту выписки по Брокерскому разделу счета депо и отчеты Депозитария об операциях, совершенных по Брокерскому разделу счета депо Клиента, а также выписки со счетов депо и отчеты сторонних депозитариев об операциях, совершенных по счетам депо Клиента, открытым в сторонних депозитариях.
7.4.2. При назначении Банка Оператором или Попечителем Брокерского раздела счета депо Поручение для Депозитария по результатам брокерской операции оформляет подразделение Банка, проводившее брокерскую операцию.
7.4.3. При назначении Банка Попечителем счета депо, открытого в сторонних депозитариях, Клиент не имеет права самостоятельно передавать в сторонние депозитарии поручения в отношении ценных бумаг, права на которые учитываются в сторонних депозитариях. Для получения возможности самостоятельно подавать поручения по счету депо Клиента, Клиент должен в соответствии с Условиями осуществления депозитарной деятельности сторонних депозитариев отозвать полномочия Попечителя счета депо.
7.5. Операции по иным (за исключением Брокерского) разделам счета депо Клиента, открытым в Депозитарии Банка, не связанные непосредственно с урегулированием совершенных сделок, производятся в порядке, предусмотренном Условиями.
7.6. Любые поступления по ценным бумагам Клиента в форме ценных бумаг, в том числе дополнительно распределяемые Клиенту ценные бумаги в связи с проведением эмитентами корпоративных действий (дополнительные эмиссии, бесплатно распределяемые среди владельцев, дробление, консолидация и др.), зачисляются Банком на Брокерский раздел счета депо Клиента. Клиент имеет право подать поручение с указанием иных инструкций по указанному зачислению ценных бумаг.
7.7. В рамках брокерского обслуживания, клиент резервирует денежные средства на лицевом счете для осуществления покупки ценных бумаг в Торговой системе в количестве, достаточном для оплаты ценных бумаг и связанных с этим расходов.
7.7.1. Под резервированием денежных средств понимается их депонирование на специальном счете расчетной организации, осуществляющей расчеты между участниками Торговой системы.
7.7.2. Для обеспечения резервирования Банком денежных средств в какой-либо Торговой системе Клиент осуществляет перевод соответствующей суммы на Лицевой счет или Специальный брокерский счет, предназначенный для расчетов по сделкам в этой ТС с указанием назначения платежа: «Перечисление средств для покупки ценных бумаг по Соглашению № ___ от ___ _____ __г. (НДС не облагается)». При этом Клиент уведомляет Сотрудника Банка об осуществлении указанного перечисления.
7.7.3. Перечисление денежных средств на Лицевой счет или Специальный брокерский счет производится юридическими лицами-резидентами и нерезидентами только безналичным перечислением. Перечисление денежных средств физическими лицами-резидентами на Лицевой счет может производиться как безналичным переводом, так и путем внесения наличных в кассу Банка.
7.7.4. Зачисление денежных средств на Лицевой счет или Специальный брокерский счет и резервирование на счете в расчетной организации Торговой системы производится не позднее дня, следующего за днем поступления средств на корреспондентский счет Банка.
7.7.5. Перевод денежных средств между Лицевыми счетами Клиента-резидента или Специальными брокерскими счетами Клиента-нерезидента, открытыми Банком для работы Клиента в различных Торговых системах, осуществляется в соответствии с законодательством через Расчетный счет Клиента, открытый в Банке или в другой кредитной организации.
7.7.6. Для совершения сделок на внебиржевом рынке специального резервирования денежных средств не требуется. Заявки на такие сделки принимаются Банком сразу после зачисления средств Клиента на соответствующий Лицевой счет или Специальный брокерский счет.
7.8. Клиент резервирует ценные бумаги для осуществления их продажи в Торговой системе.
7.8.1. Под резервированием ценных бумаг в Торговой системе понимается их депонирование в соответствии с Правилами ТС на специальном счете в уполномоченном депозитарии, осуществляющем поставку по результатам сделок между участниками Торговой системы.
7.8.2. Для обеспечения резервирования ценных бумаг Клиент осуществляет депозитарный перевод ценных бумаг для продажи в какой-либо Торговой системе на соответствующий счет (субсчет) депо, открытый Банком для расчетов по сделкам в данной ТС.
7.8.3. Перевод ценных бумаг осуществляется в порядке, предусмотренном Депозитарием или держателем реестра именных ценных бумаг, в котором Клиент хранит указанные ценные бумаги.
7.8.4. В случае если перевод ценных бумаг осуществляется на счет депо или на специальный раздел счета депо Клиента, открытый в Депозитарии Банка, Клиент направляет в Банк поручение на зачисление ценных бумаг по форме и в порядке, предусмотренном Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка.
7.8.5. Банк самостоятельно обеспечивает завершение всех процедур резервирования ценных бумаг, в том числе в необходимых случаях самостоятельно обеспечивает перевод ценных бумаг на торговые разделы соответствующих счетов депо Клиента.

8. ПОРУЧЕНИЕ НА СОВЕРШЕНИЕ СДЕЛКИ

8.1. Банк совершает сделки купли-продажи ценных бумаг за счет Клиента на основании Поручения Клиента на совершение сделки с ценными бумагами (Приложение 4) (далее – Поручение на сделку).
8.2. Банк исполняет Поручение Клиента на сделку при условии, что на момент приема Поручения на Плановой Позиции Клиента имеется достаточное количество ценных бумаг и/или денежных средств для совершения предполагаемой сделки и оплаты комиссионного вознаграждения и положенных сборов. В противном случае Банк имеет право отклонить Поручение на сделку или исполнить его частично.
8.3. Поручение на сделку Клиент передает способом, согласованным в соответствии с Разделом 5 Регламента.
8.4. Банк принимает Поручение на сделку в месте нахождения в часы работы Банка. Прием Поручений прекращается за 15 минут до окончания Торговой сессии соответствующей Торговой системы. Подача Поручения в период за 15 минут до окончания Торговой сессии осуществляется по согласованию с Уполномоченным Сотрудником Банка, принимающим Поручение.
8.5. В Поручении на сделку с ценными бумагами (далее – Поручение) Клиент указывает:
8.5.1. Порядковый номер и дату отправления;
8.5.2. Код Клиента, присвоенный Банком;
8.5.3. Наименование Клиента – юридического лица или фамилию и инициалы Клиента - физического лица;
8.5.4. Реквизиты (номер телефона и/или факса);
8.5.5. Номер Соглашения, заключенного между Клиентом и Банком;
8.5.6. Срок действия поручения (по умолчанию, немедленно, немедленно или аннулировать, по определенное время определенной даты, по определенную дату, без ограничения). Поручения со сроком действия «по умолчанию» считаются принятыми на условиях «действительны до конца торговой сессии» или «действительны до отмены в течение торговой сессии»;
8.5.7. Вид сделки (покупка, продажа, мена, др.)
8.5.8. Сведения о ценной бумаге (эмитент, лицо, выдавшее ценную бумагу и др., вид, категория и др., форма выпуска);
8.5.9. Условия совершения сделки (количество ценных бумаг в лотах или штуках, цена и валюта цены, сумма сделки, сделка РЕПО и др.). Цена ценной бумаги должна определяться однозначно, не зависимо от ее обозначения (числовое значение, «не выше», «не ниже», «рыночная», % и др.);
8.5.10.Прочие условия (Торговая Система, в случае возможности выбора ТС, особые условия оплаты и поставки ценных бумаг, «стоп-заявка» и др.);
8.5.11.Подпись Клиента (уполномоченного лица).
8.6. Поручение на сделку исполняется Банком в соответствии с законодательством и правилами и регламентами соответствующих Торговых Систем.
8.7. Поручение на сделку исполняется Банком в порядке общей очередности принятия Поручений по принципу равенства условий для всех Клиентов и приоритетности интересов Клиентов перед интересами Банка при совершении сделок на рынке ценных бумаг.
8.8. Поручение на сделку по фиксированной цене исполняется Банком соответственно по цене не выше/не ниже, заявленной Клиентом. Если в Торговой Системе имеется встречная твердая котировка с ценой, соответствующей (или лучшей) цене Поручения Клиента, то Поручение исполняется путем акцепта (удовлетворения) лучшей встречной заявки. Если в силу рыночной ситуации отсутствует встречная заявка с ценой, соответствующей (или лучшей) цене Поручения Клиента, то Поручение исполняется путем выставления Банком соответствующей твердой котировки в соответствующей Торговой Системе или на внебиржевом рынке для акцепта (удовлетворения) другими участниками рынка.
8.9. Поручение Клиента на сделку по рыночной цене исполняется Банком по наилучшей цене (цене встречной заявки), доступной Банку в соответствующей Торговой Системе или на внебиржевом рынке в момент исполнения Поручения.
8.10. Банк не гарантирует исполнение Поручения на сделку, в том числе Банк имеет право исполнить Поручение Клиента частично, если иное не предусмотрено Поручением на сделку.
8.11. Поручение на сделку, в котором не указана Торговая Система для совершения сделки, исполняется Банком в любой Торговой системе или на внебиржевом рынке по выбору Банка.
8.12. При совершении внебиржевых сделок Клиент сообщает Банку реквизиты счета депо или Специального раздела счета депо для зачисления или списания ценных бумаг, если у него открыты несколько счетов депо или Специальных разделов счета депо и реквизиты Лицевого счета или Специального брокерского счета для зачисления или списания суммы сделки, если у него открыты несколько Лицевых счетов или Специальных брокерских счетов.
8.13. Клиент направляет Поручение, содержащее «прочие условия», после согласования таких условий с Сотрудником Банка, осуществляющим прием Поручения.
8.14. Клиент имеет право отменить Поручение на сделку в любой момент до исполнения Поручения Банком. Поручение на сделку, частично исполненное к моменту отмены, может быть отменено только в отношении неисполненной части. Отмена Поручения осуществляется тем же способом, которым было передано Поручение, при этом в разделе «Прочие условия» Клиент делает запись об отмене поручения с указанием времени и даты отмены.
8.15. Банк имеет право, если это не противоречит Поручениям Клиентов, заключить сделку для одновременного исполнения двух или более Поручений, поступивших от одного или нескольких Клиентов.
8.16. Поручение Клиента на сделку подразумевает и дачу Банку поручения на осуществление соответствующих расчетов по сделке.
8.17. Поручение на сделку по продаже ценных бумаг, предварительно не зачисленных на Брокерский раздел счета депо Клиента в Депозитарии Банка, на внебиржевом рынке принимаются Банком в порядке, предусмотренном в Разделе 12 Регламента.
8.18. Отчет о сделке Банк предоставляет Клиенту в соответствии с Разделом 14 Регламента.

9. РАСЧЕТЫ ПО СДЕЛКАМ

9.1. Банк реализует все права и исполняет все обязательства, связанные с исполнением сделок покупки-продажи ценных бумаг в соответствии с Поручениями Клиентов, включая списание и зачисление ценных бумаг, оплату и прием денежных средств, в том числе оплату тарифов и сборов Торговых Систем и депозитариев.
9.2. Расчеты по сделкам, заключенным в Торговых системах, осуществляются в соответствии с правилами и регламентами соответствующих Торговых Систем. Расчеты по сделкам, заключенным на внебиржевом рынке, осуществляются в соответствии с договорными отношениями и сложившимися на рынке ценных бумаг нормами.
9.3. Денежные расчеты по сделкам производятся через Лицевые счета, Специальные банковские счета и Специальные брокерские счета Клиентов в зависимости от проводимой операции согласно российскому законодательству. Расчеты по ценным бумагам по сделкам производятся через счета депо (субсчета), предусмотренные Правилами Торговых систем, или через Брокерский раздел счета депо, открытый в Депозитарии Банка.
9.4. При совершении сделки не на условиях “поставка против платежа” расчеты проводятся в следующем порядке:
- в день получения от контрагента/поставки контрагенту ценных бумаг Банк (или депозитарий Торговой системы) зачисляет/списывает ценные бумаги по соответствующему счету депо Клиента;
- в день перечисления контрагенту/получения от контрагента суммы сделки и оплаты расходов по тарифам третьих лиц Банк списывает/зачисляет равнозначную сумму по Лицевому счету Клиента.
9.5. Расчеты по сделкам между Банком и Клиентом производятся не позднее дня взаиморасчетов по сделке с контрагентом (Торговой системой) в соответствии Разделом 16 Регламента.
9.6. При отсутствии на Плановой Позиции Клиента ценных бумаг или денежных средств в количестве, достаточном для осуществления расчетов по сделке, Банк имеет право не исполнять Поручение на сделку.
9.7. При отсутствии на Плановой Позиции Клиента ценных бумаг или денежных средств в количестве, достаточном для осуществления расчетов по сделке, Банк имеет право совершить действия, предусмотренные Разделом 10 Регламента.
9.8. Клиент имеет право изменить стандартные условия расчетов по сделке по предварительному согласованию с Банком. Согласование производится путем указания «прочих условий» в Поручении на сделку. Такие условия будут считаться принятыми Банком, если Банк исполнит данное Поручение.
9.9. Банк не несет ответственность перед Клиентом за неисполнение Контрагентами обязательств по заключенным сделкам, но обязуется предпринимать все необходимые действия для исполнения ими своих обязательств.
9.10. Если Банк совершает внебиржевую сделку по цене более выгодной, чем указана в Поручении на сделку, Банк получает вознаграждение в размере 50% (Пятидесяти) процентов от суммы дополнительного дохода от разницы между общей суммой сделки на покупку и/или продажу ценных бумаг, указанной Клиентом в Поручении, и фактической суммой сделки на покупку и/или продажу ценных бумаг с Контрагентом, включая НДС. Указанное вознаграждение взимается Банком с Лицевого счета Клиента в соответствии с п.16.10 Регламента.

10. СДЕЛКИ БЕЗ ОБЕСПЕЧЕНИЯ

10.1. Поручением на сделку без обеспечения является поручение на сделку, в разделе «Прочие условия» которого сделано соответствующее указание – «Сделка без обеспечения».
10.2. Банк рассматривает Поручение на сделку как Поручение на сделку без обеспечения в случае, если объем сделки, которая должна быть исполнена на основании Поручения, превышает соответствующую Плановую Позицию Клиента в Торговой системе на момент, когда производится прием или исполнение данного Поручения.
10.3. Поручения на сделки без обеспечения принимаются Банком для исполнения в Торговой системе только в случаях, когда совершение таких сделок не запрещено Правилами Торговой системы. Если Правилами Торговой системы сделки без обеспечения запрещены, то Банк имеет право исполнить такое Поручение путем совершения сделки без обеспечения на внебиржевом рынке, если Поручение Клиента не предусматривает иного.
10.4. Банк может исполнить Поручение на сделку без обеспечения при условии, что в результате ее исполнения у Клиента значение специального расчетного показателя – Текущей Достаточности составит величину не меньшую, чем объявленное Банком нормативное значение – Начальная Достаточность.
10.5. Правила расчета показателя Текущей Достаточности, а также порядок объявления Банком нормативного значения Начальной Достаточности определены в Разделе 13 Регламента.
10.6. Банк имеет право не исполнять любое Поручение на сделку без обеспечения.
10.7. Если значение Текущей Достаточности превышает объявленное Банком значение Начальной Достаточности, то Банк оценивает возможности Клиента исполнить свои обязательства по расчетам за сделки как хорошие, а Текущую Позицию Клиента как «Позицию с избыточной достаточностью». В этом случае Банк принимает от Клиента любые поручения и заявки.
10.8. Если значение Текущей Достаточности ниже, чем объявленное Банком значение Начальной Достаточности, но выше объявленного Банком нормативного значения Критической Достаточности, то Банк оценивает возможности Клиента исполнить свои обязательства по расчетам за сделки как удовлетворительные, а Текущую Позицию Клиента как «Позицию с ограниченной достаточностью». В этом случае Банк имеет право отказать Клиенту в приеме Заявок на совершение сделок и/или Заявлений на перевод денежных средств и/или Поручений на списание ценных бумаг с Брокерского раздела счета депо Клиента. В этом случае Банк принимает от Клиента Поручения только на те сделки, в результате которых значение Текущей Достаточности не уменьшается. Порядок установления и объявления Банком значения Критической Достаточности указан в п.13.2.2. Регламента.
10.9. Если значение Текущей Достаточности ниже, чем объявленное Банком значение Критической Достаточности, то Банк расценивает Текущую Позицию Клиента как «Позицию с критической достаточностью» и имеет право незамедлительно закрыть часть ранее открытых Коротких Позиций Клиента, т. е. совершить сделки таким образом, чтобы значение Текущей Достаточности стало не менее нормативного - Начальной Достаточности.

11. СДЕЛКИ РЕПО

11.1. Поручением на сделку РЕПО является поручение на сделку, в разделе «Прочие условия» которого сделано соответствующее указание – «Сделка РЕПО».
11.2. Сделка РЕПО - это сделка, состоящая из двух частей:
- первая часть сделки РЕПО - в зависимости от Поручения клиента на продажу/покупку ценных бумаг Банк выступает в качестве продавца/покупателя;
- вторая часть сделки РЕПО - предметом сделки являются те же ценные бумаги, что и в первой части РЕПО, в которой сторона - продавец по первой части сделки РЕПО является покупателем, а сторона – покупатель по первой части сделки РЕПО является продавцом.
11.3. Помимо прочих реквизитов Поручения на сделку, обязательными дополнительными реквизитами Поручения на сделку РЕПО являются срок и цена исполнения второй части сделки РЕПО.
11.4. Если срок исполнения второй части сделки РЕПО Клиентом в Поручении не указан, то Банк считает его равным сроку до начала следующей торговой сессии.
11.5. Цена исполнения второй части сделки РЕПО может быть указана в процентах к цене первой части сделки РЕПО. В этом случае Банк самостоятельно рассчитывает цену исполнения второй части.
11.6. Любая сделка РЕПО рассматривается как единая сделка. После выполнения первой части сделки РЕПО Банк самостоятельно осуществляет урегулирование и все расчеты по такой сделке.
11.7. Поручение Клиента на сделку РЕПО не может быть отозвано после исполнения первой части сделки РЕПО.
11.8. Поручения на сделки РЕПО принимаются Банком для исполнения в Торговой системе при условии, что такие сделки не запрещены Правилами Торговой Системы. Банк имеет право исполнить Заявку на сделку РЕПО вне Торговой системы, при условии, что это не запрещено Заявкой Клиента.
11.9. Для переноса Коротких Позиций Клиент в Поручении на сделку указывает «РЕПО-перенос» и величину Короткой Позиции, которую он желает перенести. Если величина Короткой Позиции Клиентом не указана, Банк считает объем такой заявки равным величине Короткой Позиции Клиента на момент закрытия торговой сессии. При отсутствии Поручения Клиента на перенос Короткой позиции до 18:30 московского времени Банк самостоятельно осуществляет перенос Короткой позиции Клиента в соответствии с Доверенностью Клиента (Приложение 5).
11.10. Поручения на сделку РЕПО-перенос исполняются Банком путем совершения сделки РЕПО с применением специальных правил и принципов, изложенных ниже:
- Первая часть сделки РЕПО-перенос заключается по текущей цене рынка (ТЦР), определяемой как цена закрытия торгов;
- Вторая часть сделки РЕПО-перенос исполняется по цене ТЦР + А. Коэффициент А может иметь положительное или отрицательное значение. Порядок расчета коэффициента А определен в п.13.3. Регламента.
- Срок исполнения второй части сделки РЕПО-перенос по умолчанию принимается равным началу следующей торговой сессии (торгового дня). Исполнение второй части сделки РЕПО производится не позднее начала следующей торговой сессии.
- Денежные расчеты производятся на условиях взаимозачета встречных требований.
11.11. Банк исполняет Поручения на сделки РЕПО при наличии соответствующих предложений со стороны контрагентов.

12. ОСОБЫЕ СДЕЛКИ

12.1. Клиент поручает Банку совершать сделки без оформления соответствующего Поручения в следующих случаях:
12.1.1. Если к Сроку, установленному для расчетов по какой-либо сделке, совершенной Банком по Поручению Клиента, на Текущей Позиции Клиента отсутствует необходимое для расчетов количество ценных бумаг, Банк за счет Клиента совершает сделку покупки необходимого количества ценных бумаг таким образом, чтобы приобретенные ценные бумаги были зачислены на Текущую Позицию Клиента и использованы для расчетов по заключенным сделкам.
12.1.2. Если к Сроку, установленному для расчетов по какой-либо сделке, совершенной Банком по Поручению Клиента, на Текущей Позиции Клиента отсутствует необходимая для расчетов сумма денежных средств, Банк за счет Клиента совершает сделку продажи по своему усмотрению любых ценных бумаг с Позиции Клиента на необходимую сумму таким образом, чтобы денежные средства от продажи были зачислены на Текущую Позицию Клиента и использованы для расчетов по совершенным сделкам.
12.1.3. Если после совершения Банком по Поручению Клиента одной или нескольких Сделок без обеспечения в результате изменения рыночных цен Текущая Достаточность примет значение меньшее, чем нормативно установленное Банком значение Начальной Достаточности.
12.1.4. Если после совершения Банком по Поручению Клиента одной или нескольких Сделок без обеспечения значение Текущей Достаточности станет ниже значения Критической Достаточности.
12.1.5. В случаях, предусмотренных п. п.12.1.3,12.1.4., Клиент поручает Банку закрыть часть или все свои Короткие Позиции, т. е. совершить за счет Клиента сделки купли-продажи ценных бумаг таким образом, чтобы значение Текущей Достаточности стало не менее объявленного Банком нормативного значения Начальной Достаточности.
12.1.6. Если в результате длительного (более одного календарного месяца) отсутствия средств на Лицевом (ых) счете (ах) у Банка отсутствует возможность удержать с Клиента вознаграждение Банку или расходы, предусмотренные настоящим Регламентом, общие требования по оплате которых превышают 1000 (Одна тысяча) рублей, Клиент поручает Банку продать любую часть любых ценных бумаг, таким образом, чтобы сумма, зачисленная на Лицевой счет Клиента после продажи, была достаточной для удовлетворения требований по просроченным обязательствам Клиента, с учетом штрафных санкций, предусмотренных Регламентом.
12.2. Во всех случаях Банк совершает сделки, предусмотренные настоящим разделом, таким образом, как если бы Банк получил от Клиента Поручение на совершение сделки по рыночной цене.

13. ПРАВИЛА РАСЧЕТА ДОСТАТОЧНОСТИ

13.1. Показатель Текущей Достаточности рассчитывается Банком, исходя из позиции Клиента в каждой Торговой системе (ТД) отдельно, по формуле:

стоимость активов _ обязательства
Клиента (СА) Клиента (ОК)
Текущая Достаточность (ТД) = ---- * 100%;
стоимость активов Клиента (СА)
где:
Стоимость активов Клиента (СА) – суммарная стоимость Денежной позиции Клиента и Позиции по ценным бумагам, скорректированная на поправочный коэффициент К, устанавливаемый для каждой ценной бумаги (К меньше или равен 1). Стоимость активов Клиента рассчитывается по следующей формуле:
СА = Денежная позиция Клиента + S (количество ценных бумагi * рыночная ценаi*Кi)
При расчете Достаточности в составе активов Клиента учитываются только ценные бумаги, признаваемые Банком «достаточно ликвидными». Список ценных бумаг, признаваемых Банком «достаточно ликвидными», распространяется способами, предусмотренными Регламентом. Справки о включении (или не включении) любой ценной бумаги в список «достаточно ликвидных» также предоставляются сотрудниками Банка по телефонам, указанным в Уведомлении.
В качестве текущей рыночной цены ценных бумаг принимается средняя величина между лучшим предложением на покупку и лучшим предложением на продажу на текущий момент торгов на Московской Межбанковской Валютной Бирже (ММВБ). В случае отсутствия, торгов на фондовой секции ММВБ рыночная цена рассчитывается по итогам торгов в РТС. Если на крупнейших торговых площадках РФ по каким-либо причинам отсутствуют торги, рыночная цена определяется Банком самостоятельно, исходя из внебиржевых котировок крупнейших операторов фондового рынка.
Обязательства Клиента (ОК) – оценочная стоимость всех Коротких Позиций Клиента, а также обязательств по оплате депозитарных расходов, комиссий Банка и любых иных обязательств Клиента перед Банком, предусмотренных Регламентом, скорректированная на поправочный коэффициент Кi, устанавливаемый для каждой ценной бумаги. В расчет величины Обязательств Клиента в любой Торговой системе также включаются обязательства по исполнению второй части сделок РЕПО.
При оценке Обязательств Клиента в качестве рыночной цены используется средневзвешенная цена ценной бумаги на текущий момент торгов на ММВБ. В случае отсутствия торгов по ценной бумаге в фондовой секции ММВБ рыночная цена рассчитывается по итогам торгов в РТС. Если на крупнейших торговых площадках РФ по каким-либо причинам не проводятся торги, рыночная цена определяется Банком самостоятельно, исходя из внебиржевых котировок крупнейших операторов.
13.2. Банк устанавливает два нормативных уровня Достаточности: Начальный требуемый уровень Достаточности (Начальная Достаточность) и Минимальный требуемый уровень Достаточности (Критическая Достаточность).
13.2.1. Значение Начальной Достаточности устанавливается и объявляется Банком ежедневно. Справки об установленном Банком значении Начальной и Критической Достаточности предоставляются по телефону по запросу Клиента.
Значение Начальной Достаточности вступает в силу с момента его изменения Банком. С указанного момента Банк автоматически корректирует выставляемые Клиентам лимиты на совершение очередных сделок с образованием Коротких Позиций.
13.2.2. Критический уровень Достаточности – устанавливаемое Банком предельное нижнее значение Достаточности. В случае изменения Банком списка «достаточно ликвидных» ценных бумаг или значения Критической Достаточности, такие изменения считаются вступившим в силу в следующие сроки:
- для Клиентов, открывших Короткие Позиции до объявления изменений - начиная с 1 рабочего дня следующего месяца;
- для Клиентов, открывающих Короткие Позиции после объявления изменений – непосредственно после объявления об изменении.
13.3. Цена второй части сделки РЕПО-перенос при Короткой денежной позиции рассчитывается в следующем порядке:

Цена второй части сделки РЕПО-перенос = Текущая цена рынка (ТЦР) + А

Цена второй части сделки РЕПО-перенос при Короткой позиции по ценным бумагам рассчитывается в следующем порядке:

Цена второй части сделки РЕПО-перенос = Текущая цена рынка (ТЦР) - А

где:
Текущая цена рынка (ТЦР) – цена закрытия торгов.
Коэффициент А рассчитывается по следующей формуле:
А = Текущая цена рынка (ТЦР)* N / 365(366)
Коэффициент N устанавливается Банком. Текущее значение данного коэффициента можно узнать по контактным телефонам, указанным в Уведомлении.

14. УЧЕТ ОПЕРАЦИЙ И ОТЧЕТНОСТЬ КЛИЕНТУ

14.1. Банк ведет раздельный учет операций Клиента от операций других Клиентов и самого Банка.
14.2. Банк предоставляет Клиенту отчеты о совершенных операциях в соответствии с законодательством, требованиями Федеральной Службы по Финансовым Рынкам и Условиями с предоставлением сведений о совершенных операциях, движении ценных бумаг и денежных средств, а также сведения о сделках РЕПО и сделках без обеспечения, урегулирование и расчеты по которым не завершены на конец отчетного периода.
14.3. Отчет Клиенту об операциях, совершенных в течение дня, предоставляется ежедневно не позднее 14 час 00 мин московского времени дня, следующего за днем совершения операций. Отчет не предоставляется в случае, если в течение дня ни по одному счету Клиента не совершалась ни одна операция.
14.4. Формы отчетов Банка, предоставляемых Клиенту, приведены в Приложении 9 регламента. Отчет предоставляется Дистанционным способом обмена сообщениями. Оригинал Отчета на бумажном носителе предоставляется в месте расположения Банка при условии предоставления Клиентом всех оригиналов Сообщений на бумажных носителях, направленных Банку до отчетной даты.
14.5. Банк предоставляет Клиентам соответствующие документы для предоставления в налоговые органы:
14.5.1. для юридических лиц – счета-фактуры за истекший месяц не позднее 5-ого дня месяца, следующего за истекшим;
14.5.2. для физических лиц – Справки о величине исчисленного и удержанного налога на доходы (ежегодно до 1 февраля года, следующего за отчетным).
14.6. Клиент имеет право получить в Банке дубликаты ранее представленных отчетных документов за любую Отчетную дату. За предоставление дубликатов ранее представленных документов Банк взимает с Клиента плату согласно Тарифам Условий.
14.7. Банк принимает от Клиентов претензии по поводу ненадлежащего исполнения поданных поручений в письменном виде для урегулирования путем переговоров в течение 7 (Семи) банковских дней с даты предоставления Клиенту отчета.
14.8. Под предоставлением Клиенту отчета, кроме выдачи Клиенту оригинала, понимается также и рассылка в соответствии с реквизитами, представленными Клиентом в Анкете, копии отчета средствами электронной доставки, включая факсимильную связь, электронную почту и иными, используемыми Банком по согласованию с Клиентом.

15. ИНФОРМАЦИОННЫЕ УСЛУГИ

15.1. Банк, являясь профессиональным участником рынка ценных бумаг, в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» от 01.01.01 года по запросу предоставляет Клиенту документы и сведения, как указано ниже:
15.1.1. Копию лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
15.1.2. Копию документа о государственной регистрации;
15.1.3. Сведения об уставном капитале, размере собственных средств и резервном фонде.
15.1.4. При приобретении Клиентом ценных бумаг:
- Сведения о государственной регистрации выпуска этих ценных бумаг и государственный регистрационный номер выпуска;
- Сведения, содержащиеся в решении о выпуске этих ценных бумаг и в проспекте их эмиссии;
- Сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг за период не менее чем 6 недель, предшествующих запросу, если эти ценные бумаги включены в листинг организатора торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организатора торгов;
- Сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение 6 недель, предшествующих запросу, либо сведения о том, что такие операции не проводились;
- Сведения об оценке этих ценных бумаг рейтинговым агентством, признанным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
15.1.5. При отчуждении Клиентом ценных бумаг:
- Сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг за период не менее чем 6 недель, предшествующих запросу, если эти ценные бумаги включены в листинг организатора торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организатора торгов;
- Сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение 6 недель, предшествующих запросу, либо сведения о том, что такие операции не проводились.
15.2. Банк предоставляет по запросам Клиентов Информационные материалы, в том числе:
15.2.1. официальную информацию Торговых систем для участников торгов, включая официальные сообщения о параметрах предстоящих аукционов;
15.2.2. информацию о корпоративных действиях эмитентов ценных бумаг, имеющихся на счетах депо Клиента, рассылаемую участникам Торговых систем;
15.2.3. результаты ежедневных торгов в Торговых системах;
15.2.4. информацию об изменениях в тарифах и условиях работы Торговых систем.
15.3. Банк извещает Клиента об изменениях в работе Торговых систем в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты получения Банком соответствующего уведомления Торговой системы. Извещение Клиента о таких изменениях осуществляется Банком путем размещения на web-сайте Банка http://www. *****. Датой извещения является дата размещения информации на web-сайте Банка.
15.4. Банк не вправе отказать Клиенту в предоставлении указанной в данном разделе информации.

РАЗДЕЛ IV

16. ОПЛАТА РАСХОДОВ И ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ БАНКА

16.1. Клиент за предоставление услуг в соответствии с Регламентом выплачивает Банку сумму в размере Фактических расходов, понесенных Банком в связи с исполнением сделок и иных операций в интересах Клиента (далее – сумма Фактических расходов).
16.2. Под Фактическими расходами понимаются сборы, взимаемые с Банка третьими лицами, в соответствии с тарифами соответствующих Торговых систем, расчетно-клиринговых компаний, уполномоченных депозитариев и реестродержателей, других организаций, как указано ниже:
16.2.1. комиссионные сборы, взимаемые Торговыми системами, в которых совершена сделка;
16.2.2. комиссионные сборы, взимаемые организациями, выполняющими расчетно-клиринговое обслуживание по ценным бумагам и денежным средствам в этих Торговых системах;
16.2.3. расходы по открытию и ведению дополнительных счетов депо (разделов) в Уполномоченных депозитариях, открываемых Банком Клиенту;
16.2.4. сборы за зачисление и поставку, хранение ценных бумаг, взимаемые уполномоченными депозитариями и реестродержателями;
16.2.5. прочие расходы, связанные с исполнением сделок и иных операций Банка в интересах Клиента.
16.3. Банк предоставляет Клиенту сведения о расходах третьим лицам при предоставлении отчетов Клиенту и по требованию Клиента.
16.4. Если на момент проведения расчетов с Клиентом по сделке или иной операции Банку не выставлены соответствующие счета третьих лиц, Банк имеет право удержать с Клиента такие расходы авансом в размере, необходимом для выполнения взаиморасчетов по сделке или иной операции, с последующим перечислением данных денежных средств третьим лицам после выставления счетов. Если по каким-либо причинам счета за соответствующие расходы не будут выставлены Банку в течение трех месяцев, Банк возвращает удержанные с Клиента суммы расходов на его Лицевой счет или Специальный брокерский счет.
16.5. Банк за предоставление услуг в соответствии с Регламентом взимает с Клиента вознаграждение за брокерское и депозитарное обслуживание в соответствии с Тарифами Банка.
16.6. Изменение и дополнение тарифов производится Банком в одностороннем порядке, при этом ввод в действие таких изменений и дополнений осуществляется согласно Раздела 22 Регламента.
16.7. В случае объявления Банком нескольких тарифных планов в рамках настоящего Регламента, Банк взимает с Клиента вознаграждение в соответствии с выбранным Клиентом тарифным планом. Выбор тарифного плана (изменение ранее выбранного тарифного плана) производится Клиентом самостоятельно, с учетом дополнительных требований и ограничений, установленных (объявленных) Банком. Выбор производится путем направления Банку распорядительного Сообщения одним из способов обмена сообщениями, указанными в Разделе 5 Регламента. Новый тарифный план вступает в силу с первого числа календарного месяца, следующего за месяцем получения Банком такого сообщения.
16.8 . Банк самостоятельно взимает с Клиента:

 сумму Вознаграждения за брокерское обслуживание – в сроки, указанные в Тарифах (приложение № 8);

 сумму Вознаграждения за депозитарное обслуживание в соответствии с Общими Условиями осуществления депозитарной деятельности Депозитария

 суммы Фактических расходов – периодично, по мере осуществления указанных расходов Банком

путем безакцептного списания денежных средств с Лицевых счетов или Специальных брокерских счетов Клиента, открытых в соответствии с Регламентом.

16.9 . В случае отсутствия на Лицевых счетах или Специальных брокерских счетах средств, достаточных для урегулирования совершенных сделок, удовлетворения требований по вознаграждению или оплаты необходимых расходов, Банк вправе приостановить выполнение любых заявок, поручений и распоряжений Клиента, за исключением направленных на выполнение требований Банка.
16.10 . В случае несогласия с суммой денежных средств, удержанной с Лицевого счета Клиента, Клиент в течение 7 (Семи) банковских дней с момента удержания направляет в адрес Банка письменное уведомление об этом. Уведомление должно содержать перечень разногласий. При согласии с доводами Клиента Банк возвращает излишне удержанную сумму денежных средств на Лицевой счет или Специальный брокерский счет Клиента в течение 2 (Двух) банковских дней с даты уведомления Банка Клиентом. В противном случае разногласия между Банком и Клиентом рассматриваются в порядке согласно Раздела 21 Регламента.

17. НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ

17.1. Клиент самостоятельно несет ответственность за соблюдение налогового законодательства Российской Федерации, в том числе по сделкам и операциям в рамках Регламента.
17.2. В случае если Клиент не предоставил в Банк сведения о постановке Клиента на учет в налоговые органы Российской Федерации в качестве самостоятельного плательщика налогов, то Банк, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, будет самостоятельно осуществлять ведение налогового учета доходов Клиента, полученных по операциям в рамках Регламента. В случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, Банк осуществляет удержание налогов по операциям, предусмотренным Регламентом.
17.3. Банк самостоятельно осуществляет ведение налогового учета доходов и удержание суммы исчисленных налогов на доходы Клиентов, имеющих следующий статус:
- Организации и физические лица не признанные в порядке, предусмотренном налоговым законодательством Российской Федерации, резидентами Российской Федерации;
- Физические лица, не зарегистрированные в качестве «предпринимателей без образования юридического лица».
17.4. При ведении налогового учета доходов и удержании суммы исчисленных налогов на доходы Клиентов Банком расчет налогооблагаемой базы осуществляется по методу ФИФО, при котором учетная стоимость продаваемых Клиентом Ценных бумаг принимается в сумме, равной учетной стоимости первых приобретенных им аналогичных Ценных бумаг.

17.5. Порядок налогообложения доходов физических лиц по операциям с ценными бумагами определяется Приложением 13 к Регламенту.

18. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

18.1. Банк обязуется не раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и реквизитах Клиента, кроме случаев, когда полное или частичное раскрытие таких сведений прямо разрешено самим Клиентом или вытекает из необходимости выполнения операции, а также в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
18.2. Банк обязуется ограничить круг своих Сотрудников, допущенных к сведениям о Клиенте, числом, необходимым для выполнения обязательств, предусмотренных Регламентом.
18.3. Клиент осведомлен, что в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Банк имеет право раскрывать информацию об операциях, счетах Клиента и прочую информацию о Клиенте компетентным органам в соответствии с их запросами.
18.4. Клиент обязуется не передавать третьим лицам без письменного согласия Банка любые сведения, которые станут ему известны в связи исполнением положений Регламента, если только такое разглашение прямо не связано с необходимостью защиты собственных интересов в установленном законодательством Российской Федерации порядке.

19. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

19.1. Банк несет ответственность за убытки Клиента, понесенные по вине Банка, возникшие в результате подделки, подлога или грубой ошибки, вина за которые лежит на служащих Банка, результатом которых стало любое неисполнение Банком обязательств, предусмотренных Регламентом.
19.2. Банк несет ответственность за ущерб, понесенный Клиентом в результате неправомерного использования Банком доверенностей, предоставленных Клиентом в соответствии с Регламентом. Под неправомерным использованием доверенностей понимается их использование Банком в целях, не предусмотренных настоящим Регламентом.
19.3. Банк не несет ответственности в случаях, если убытки Клиента возникли в результате подделки документов, разглашения кодовых слов (паролей), используемых для идентификации Сообщений Сторон.
19.4. Клиент несет ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку по своей вине, в том числе за ущерб, причиненный в результате непредставления или несвоевременного представления Клиентом документов, предоставление которых Банку предусмотрено Регламентом, а также за ущерб, причиненный Банку в результате искажения информации, содержащейся в представленных Клиентом документах.
19.5. За просрочки в проведении расчетных операций (в том числе и нарушении сроков и полноты оплаты услуг) виновная Сторона выплачивает другой Стороне пеню за каждый день просрочки (в том числе и нарушении сроков и полноты оплаты услуг - с учетом НДС):
19.5.1. при расчетах в рублях - в размере удвоенной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату просрочки от суммы просрочки;
19.5.2. при расчетах в иностранной валюте - в размере ставки LIBOR (6 months) + 2% (ЛИБОР шестимесячный плюс 2 процента), действующей на дату просрочки от суммы просрочки.
19.6. Банк не несет ответственности за неисполнение любых поручений Клиента, направленных Банку с нарушением сроков и процедур, предусмотренных Регламентом.
19.7. Банк не несет ответственности за неисполнение любых поручений Клиента, если такое неисполнение стало следствием аварии компьютерных сетей, силовых электрических сетей или систем электросвязи, непосредственно используемых для приема поручений или обеспечения иных процедур торговли Ценными бумагами, а также неправомерных действий третьих лиц, в том числе организаций, обеспечивающих торговые и расчетно-клиринговые процедуры в используемых ТС.

19.8. Банк не несёт ответственности за выполнение поручений Клиента в случае, когда соответствующее поручение сделано лицами (лицом), действительные полномочия которых к моменту подписания поручения были утрачены
19.9. Банк не несет ответственности за сохранность денежных средств и Ценных бумаг Клиента в случае:
19.9.1. неспособности Торговых систем, расчетно-клиринговых организаций и сторонних депозитариев исполнять свои обязательства;
19.9.2. нарушения графика погашения ценных бумаг лицом, выпустившим такую ценную бумагу;
19.9.3. замены эмитентом ценных бумаг на другие обязательства;
19.9.4. изменения в системе налогообложения и правилах, регулирующих порядок проведения операций с ценными бумагами, приводящие к невозможности Банка выполнять условия Регламента.

20. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА НЕПРЕОДОЛИМОЙ СИЛЫ

20.1. Сторона, присоединившаяся к Регламенту, освобождается от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств, предусмотренных Регламентом, если оно явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после присоединения к настоящему Регламенту, в результате событий чрезвычайного характера, которые они не могли ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами.
20.2. К таким обстоятельствам относятся:
20.2.1. военные действия;
20.2.2. массовые беспорядки;
20.2.3. стихийные бедствия и забастовки;
20.2.4. решения органов государственной и местной власти и управления, делающие невозможным исполнение обязательств, предусмотренных Регламентом.
20.3. Надлежащим доказательством наличия обстоятельств будут служить свидетельства, выданные компетентными органами.
20.4. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств, предусмотренных Регламентом, должна в трехдневный срок уведомить другую заинтересованную сторону о наступлении обстоятельств непреодолимой силы и об их прекращении.
20.5. Указанное обязательство будет считаться выполненным Банком, если Банк осуществит такое извещение почтой или иным, способом, предусмотренным настоящим Регламентом для распространения сведений об изменении Регламента.
20.6. Указанное обязательство будет считаться выполненным Клиентом, если Клиент направит соответствующее Сообщение в Банк по почте, предварительно направив копию этого Сообщения в Банк любым доступным способом.
20.7. Неизвещение или несвоевременное извещение о наступлении обстоятельств непреодолимой силы влечет за собой утрату права ссылаться на эти обстоятельства.
20.8. После прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы исполнение любой стороной своих обязательств в соответствии с Регламентом должно быть продолжено в полном объеме.

21. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

21.1. Все споры и разногласия между Банком и Клиентом в рамках Регламента решаются путем переговоров.
21.2. Если иное не предусмотрено Правилами ТС, в случае невозможности урегулирования разногласий путем переговоров, предмет спора должен быть рассмотрен в Арбитражном суде г. Москвы.

22. ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ К РЕГЛАМЕНТУ

22.1. Банк вносит изменения и дополнения в Регламент в одностороннем порядке.
22.2. Банк размещает информацию о внесении изменений и дополнений в Регламент путем опубликования на веб-сайте Банка http://www. ***** соответствующей информации за десять дней до вступления в силу вносимых изменений и дополнений.
22.3. Любые изменения и дополнения к Регламенту с момента вступления в силу с соблюдением процедур настоящего раздела равно распространяются на всех лиц, присоединившихся к Регламенту, в том числе присоединившихся к Регламенту ранее даты вступления изменений в силу.
22.4. Клиент имеет право в любой момент отказаться от присоединения к Регламенту. Отказ Клиента от Регламента производится путем письменного уведомления Банка.
22.5. Банк имеет право отказаться от исполнения настоящего Регламента в отношении Клиента в следующих случаях:
22.5.1. реорганизация или ликвидация Банка;
22.5.2. несвоевременность в оплате Клиентом сумм сделок, вознаграждения Банку или Фактических расходов, предусмотренных Регламентом;
22.5.3. несвоевременное предоставление Банку сведений, документов, предусмотренных Регламентом;
22.5.4. невозможность для Банка самостоятельного исполнения заявок Клиента или исполнения иных обязательств, предусмотренных Регламентом, по причине ликвидации, истечения срока действия соответствующих лицензий, решения государственных либо судебных органов Российской Федерации или иным причинам;
22.5.5. нарушение Клиентом требований действующего законодательства Российской Федерации;
22.5.6. нарушение Клиентом иных требований Регламента.
22.6. Отказ Банка от исполнения Регламента в отношении Клиента производится путем направления последнему письменного уведомления с указанием причин отказа. Уведомление об отказе направляется не позднее 30 дней до вступления отказа в силу.
22.7. Отказ любой Стороны от Регламента вступает в силу после исполнения взаимных обязательств по ранее совершенным сделкам и иным операциям, в том числе оплаты Фактических расходов и выплаты вознаграждения Банку.
22.8. До урегулирования взаиморасчетов между сторонами в связи с исполнением обязательств, предусмотренных Регламентом, Банк вправе для защиты собственных интересов применить удержание всех или части Ценных бумаг Клиента на общую сумму, не превышающую более 10 % (Десяти процентов) общей величины требований к Клиенту.

23. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ И ОБЯЗАННОСТИ ЛИЦ, ПРИСОЕДИНИВШИХСЯ К РЕГЛАМЕНТУ

23.1. Клиент обязан в течение трёх рабочих дней уведомить Банк об изменении сведений, представленных в Анкете (Приложение 3 или 7 к Условиям) а также о других существенных обстоятельствах, которые могут повлиять на исполнение Банком своих обязательств в соответствии с Регламентом.
23.2. При необходимости прекращения/изменения доверенностей уполномоченных представителей Клиента, Клиент предоставляет в Банк новую доверенность, оформленную в соответствии с требованиями действующего законодательства и настоящего Регламента.

24. ПЕРЕЧЕНЬ ПРИЛОЖЕНИЙ

Приложения, являющиеся неотъемлемой частью Регламента:
Приложение 1 – Заявление на обслуживание на рынке ценных бумаг.
Приложение 2 – Уведомление.
Приложение 3 – Поручение на перечисление денежных средств.
Приложение 4 – Поручение Клиента на совершение сделки с ценными бумагами.
Приложение 5 – Доверенность Клиента на совершение операций.
Приложение 6 – Порядок заключения сделок с использованием системы интернет-торговли
Приложение 7 – Уведомление о пароле
Приложение 7.1 – Уведомление о пароле и логине
Приложение 8 – Тарифы Банка на совершение сделок купли-продажи ценных бумаг
Приложение 9 – Формы отчетов Банка, предоставляемых Клиенту
Приложение 10 – Инвестиционная Декларация

Приложение 11 – Доверенность на уполномоченных лиц Клиента

Приложение 12 – Реестр сделок

Приложение 13 - Порядок налогообложения доходов физических лиц по операциям с ценными бумагами в “Росавтобанк”

Приложение 13.1. – Заявление Клиента

СОГЛАСОВАНО:

Первый Заместитель

Председателя Правления

Заместитель Председателя

Правления по автоматизации-

-Контроллер проф. Участника

Рынка ценных бумаг

Главный бухгалтер

Руководитель Службы

Внутреннего Контроля

Начальник Договорно-

-правового отдела

Начальник Управления

Финансовых операций

Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг «Росавтобанк»

Домашний очаг

Справочная информация

Техника

Общество

Образование и наука

Мир

Бизнес и финансы