Деньги, кредит, банки (стр. 2 )

Дидактические единицы (ДЕ)	Наименование тем	Максимальная нагрузка студентов, час.	Количество аудиторных часов при заочной форме обучения	Самостоятельная работа студентов, час.
Лекции	Семинары	Лабораторные работы
1	2	3	4	5	6	7
РАЗДЕЛ 1. ДЕНЬГИ
ДЕ 1	1. Сущность денег, их функции и виды	28	4			24
Промежуточный контроль	Коллоквиум
ДЕ 2	2. Денежная система и ее типы	24	2			22
Промежуточный контроль	Коллоквиум
ДЕ 3	3. Денежный оборот, его содержание и структура	16		2		14
Промежуточный контроль	Коллоквиум
ДЕ 4	4. Денежный рынок и его элементы	16		2		14
Промежуточный контроль	Коллоквиум
РАЗДЕЛ 2. КРЕДИТ
ДЕ 5	5. Сущность и функции кредита	12	2			10
6. Рынок фиктивного капитала.	12				12
Промежуточный контроль	Коллоквиум

РАЗДЕЛ 3. БАНКИ И ДРУГИЕ КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ
ДЕ 6	7. Содержание кредитной системы	12		2		10
8. Центральные банки и основы их деятельности	8	1	2		5
9. Коммерческие банки и основы их деятельности	24	1	2		21
Промежуточный контроль	Коллоквиум
РАЗДЕЛ 4. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА: ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ
ДЕ 7	10. Денежно-кредитная политика и ее основные концепции	10	2			8
11. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы	10				10
Промежуточный контроль	Коллоквиум
Итоговый контроль	Экзамен
Итого часов за год	172	12	10		150

1.2 Обязательный минимум содержания образовательной программы (выписка из ГОС)

Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег; роль денег в условиях рыночной экономики; виды денег и их особенности; функции денег; роль денег в воспроизводственном процессе; выпуск денег в хозяйственный оборот; кредитный характер современной денежной эмиссии; эмиссия безналичных денег; сущность и механизмы банковского (депозитного) мультипликатора; налично-денежная эмиссия; каналы движения денег; экономические и нормативные основы организации безналичного денежного оборота; основополагающие принципы организации безналичного денежного оборота; система безналичных расчетов, ее основные элементы; формы безналичных расчетов; характеристика денежной системы и форм ее развития; характеристика денежной системы административно-распределительного типа экономики; основные черты денежной системы стран с рыночной экономикой: принципы организации и элементы; сущность и формы проявления инфляции; виды инфляции и ее причины; влияние инфляции на национальную экономику и международные экономические отношения; регулирование инфляции; валютные отношения и валютная система: мировая валютная система и ее эволюция; валютная система России; платежный и расчетный балансы; международные расчеты; необходимость кредита; сущность кредита; субъекты кредитных отношений: формы и виды кредита; роль и границы кредита; понятие границы применения кредита на макро - и микроуровнях; ссудный процент и его экономическая роль; взаимодействие кредита и денег; возникновение и развитие банков; правовые основы банковской деятельности; формирование банковской системы страны; виды банков и их структура; центральные и коммерческие банки; классификация банковских операций; пассивные операции банка; понятие банковских резервов; собственные и привлеченные средства банка; депозитные операции; эмиссионные операции; активные операции коммерческого банка; активно-пассивные операции: специфика доверительных (трастовых) операций банка; балансовые и забалансовые операции банка; финансовые риски в деятельности коммерческого банка; основы банковского менеджмента и маркетинга; международные финансовые и кредитные институты.

1.3. Содержание учебной дисциплины (дидактические единицы)

РАЗДЕЛ I. ДЕНЬГИ

ДЕ 1

ТЕМА 1. Сущность денег, их функции и виды

Аудиторная часть. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.

Товарная сущность денег. Товар, виды стоимости товара. Замкнутое натуральное и натуральное меновое хозяйство. Причины перехода к товарно-денежному обмену и исторические этапы становления товарно-денежных отношений. Развитие форм стоимости и появление денег. Товарно-денежный обмен и экономия издержек обращения. Товар и деньги.

Самостоятельная часть. Преимущества и недостатки бартерного обмена. Чистый и организованный бартер. Причины сохранения бартерных отношений в современной экономике. Роль денег в условиях рыночной экономики.

Аудиторная часть. Экономическая сущность денег. Функции денег. Содержание и значение функции меры стоимости. Масштаб цен. Деньги в функции средства обращения. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средства платежа. Функция средства накопления. Виды денежных накоплений. Деньги в сфере международного экономического оборота.

Виды денег и их особенности. Протоденьги, металлические деньги, полноценные и неполноценные деньги, бумажные и кредитные деньги.

Бумажные деньги как особый вид денег. Особенности эмиссии, обеспечения и цели применения собственно бумажных денег. Бумажные деньги и инфляция. "Военные" деньги, "деньги революции" как формы бумажных денег. История появления этих денег и экономические последствия их применения. Бумажные деньги в номиналистической теории денег.

Возникновение и развитие кредитных денег как качественно новый этап товарно-денежных отношений. Обращение товаров и обращение капитала.

Виды кредитных денег. Особенность векселя как денежного суррогата в современных условиях.

Банкнота: история происхождения и модификации. Принцип обеспечения и размена банкнот. Особенность банкноты с золотым обеспечением в выполнении функций денег. Подрыв устойчивости банкнот. Причины появления банкнот, не разменных на золото. Особенности выполнения ими функций денег. Понятия полноценных и неполноценных денег.

Депозитные деньги как вид кредитных денег. Выполнение депозитными деньгами функций денег. Депозитные деньги и электронные деньги: общее и особенное. Электронные деньги и решение проблемы экономии издержек обращения.

Роль денег в воспроизводственном процессе.

Самостоятельная часть. История российских денег.

Теории денег: металлистическая, номиналистическая, марксистская, количественная, кейнсианская, монетаристская. Современные направления развития теории денег.

ДЕ 2

ТЕМА 2. Денежная система и ее типы

Аудиторная часть. Характеристика денежной системы и форм ее развития. Понятие денежной системы. Принцип классификации денежных систем. Металлические денежные системы. Биметаллизм и монометаллизм. Разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный (золотовалютный) стандарт. Неметаллические денежные системы и их характерные черты.

Элементы денежной системы: принципы организации денежной системы, наименование денежной единицы, структура денежной массы, эмиссионный механизм, виды и порядок обеспечения денежных знаков, порядок прогнозирования и планирования денежного оборота, механизм денежно-кредитного регулирования, порядок установления валютного курса, порядок кассовой дисциплины.

Особенности современных денежных систем. Характеристика денежной системы административно-распределительного типа экономики. Основные черты денежной системы стран с рыночной экономикой: принципы организации и элементы. Денежная система Российской Федерации. Состояние и перспективы развития денежной системы в Российской Федерации.

Денежная реформа как способ радикального изменения денежной системы. Факторы, определяющие необходимость проведения денежных реформ. Цели, предпосылки, социально-экономические последствия денежных реформ. История денежных реформ в России.

Самостоятельная часть. Нуллификация, девальвация, ревальвация, деноминация как способы проведения денежной реформы. Особенности их проведения в различных странах.

ДЕ 3

ТЕМА 3. Денежный оборот, его содержание и структура.

Аудиторная часть. Денежный оборот и система рыночных отношений. Понятие денежного оборота. Каналы движения денег (безналичных и наличных). Классификация денежного оборота: по видам используемых денег, по характеру отношений, обслуживаемых денежным оборотом, по субъектам денежных отношений. Взаимосвязь составных частей денежного оборота. Особенности денежного оборота при разных моделях экономики.

Налично-денежный оборот и его организация. Понятие налично-денежного оборота. Схема налично-денежных потоков в хозяйстве. Принципы организации налично-денежного оборота.

Безналичный денежный оборот и его организация. Экономические и нормативные основы организации безналичного денежного оборота, основополагающие принципы организации безналичного денежного оборота.

Понятие безналичного денежного оборота. Факторы, определяющие объем и структуру безналичного денежного оборота, скорость движения денежных средств. Система безналичных расчетов, ее основные элементы: виды счетов, открываемых в банках; виды расчетных документов, используемых для совершения платежных операций; порядок документооборота; способ платежа; формы безналичных расчетов.

Аккредитивная форма расчетов. Расчеты платежными поручениями, расчеты плановыми платежами. Расчеты чеками.

Межбанковские расчеты. Корреспондентские отношения и система межбанковских расчетов.

Взаимосвязь безналичного и наличного оборотов. Достоинства и недостатки безналичного и наличного денежного оборотов.

Самостоятельная часть. Перспективы развития безналичных расчетов.

ДЕ 4

ТЕМА 4. Денежный рынок и его элементы

Аудиторная часть. Денежный рынок как функциональный сегмент развитого рынка. Понятие "денежный рынок".

Предложение денег – денежная масса. Качественное (теоретическое) и количественное (эмпирическое) определение денег: соотношение и значение для разработки эффективной денежно-кредитной политики.

Развитие понятия денежной массы в российской (советской) и зарубежной экономической литературе.

Трансакционный подход к измерению денежной массы.

Ликвидный (спекулятивный) подход к измерению денежной массы. Деньги как финансовый актив, обладающий высокой ликвидностью.

Структура денежной массы при различных подходах к ее измерению. Понятие денежного агрегата. Виды денежных агрегатов. Принципы построения денежной массы в различных странах: общее и особенное. Современная структура денежной массы в России.

Выпуск денег в хозяйственный оборот. Денежная эмиссия как способ увеличения денежной массы. Отличие эмиссии от выпуска денег в оборот.

Монополия на эмиссию денег и ее экономические последствия при различных видах денег. Монопольная эмиссия золотых монет и эмиссионный доход. Определение оптимального размера эмиссии неполноценных денег: общая постановка проблемы.

Эмиссия безналичных денег. Кредитный характер современной эмиссии. Разделение эмиссионной функции между банками. Понятие свободного резерва банков. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора и его роль в регулировании денежного оборота. Денежный и кредитный мультипликаторы.

Налично-денежная эмиссия: ее содержание, механизм и роль. Вторичный характер налично-денежной эмиссии. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.

Спрос на деньги. Факторы, определяющие потребность в деньгах: рутинность, предосторожность, спекулятивность. Трансакционный и спекулятивный спрос на деньги. Их графическое отображение. Факторы общего спроса на деньги.

Закон количества денег, необходимых для обращения, и его трансформация в современных условиях. Денежный оборот и пропорции народного хозяйства.

"Цена равновесия" денежного рынка. Отдельные случаи неравновесия на денежном рынке и их макроэкономические последствия

Сущность и формы проявления инфляции. Виды инфляции и ее причины. Влияние инфляции на национальную экономику и международные экономические отношения. Регулирование инфляции Инфляция и законы денежного обращения. Определение инфляции. Инфляция: ее содержание, измерение, формы, виды, причины. Инфляционные и дефляционные процессы в мировой экономике. Основные направления антиинфляционной политики.

Инфляционный процесс в российской экономике: темпы, особенности, социально-экономические последствия, меры борьбы с инфляцией, необходимость комплексного подхода в борьбе с инфляцией.

Самостоятельная часть. Использование инструментов антиинфляционной политики в государственном регулировании современной экономики России.

РАЗДЕЛ 2. КРЕДИТ

ДЕ 5

ТЕМА 5. Сущность и функции кредита

Аудиторная часть. Необходимость кредита в условиях рынка. Сущность кредита. Дискуссии по вопросу сущности кредита. Структура кредита, ее элементы. Кредитная сделка как организующий элемент кредита. Стадии движения кредита. Роль и границы кредита. Понятие границы применения кредита на макро - и микроуровнях. Ссудный процент и его экономическая роль. Взаимодействие кредита и денег.

Методологические основы анализа функции кредита. Характеристика перераспределительной функции кредита и функции замещения действительных денег. Законы кредита.

Субъекты кредитных отношений: формы и виды кредита. Классификация форм кредита в зависимости от характера стоимости, характера кредитора и заемщика, характера целевых потребностей заемщика. Банковская форма кредита и его особенности. Коммерческий кредит, его эволюция и особенности. Особенности государственного, международного и потребительского кредита. Виды кредитов.

Самостоятельная часть. Международный кредит: сущность, функции, основные формы. Международные финансовые потоки и мировые рынки.

ТЕМА 6. Рынок фиктивного капитала.

Аудиторная часть. Понятие фиктивного капитала. Отличия фиктивного капитала от действительного и ссудного. Ценные бумаги как функциональная форма фиктивного капитала.

Понятие ценных бумаг, классификация ценных бумаг. Виды ценных бумаг. Прямые и производные ценные бумаги. Рынок ценных бумаг и его участники: эмитенты, инвесторы, брокеры, дилеры. Виды рынков ценных бумаг: первичный и вторичный; биржевой и внебиржевой; организованные и неорганизованные рынки, их характеристика.

РАЗДЕЛ 3. БАНКИ И ДРУГИЕ КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ

ДЕ 6

ТЕМА 7. Содержание кредитной системы

Аудиторная часть. Кредитная система государства. Роль кредитной системы государства в национальной экономике. Организационная структура кредитной системы государства, кредитный механизм. Элементы кредитной системы: Центральный банк, коммерческие банки и не банковские кредитно-финансовые институты.

Виды кредитных учреждений: эмиссионные банки, коммерческие банки, специализированные банки, учреждения парабанковской системы.

Специализированные небанковские кредитно-финансовые институты: внебюджетные фонды, страховые, трастовые, лизинговые, инвестиционные и другие компании. Роль и назначение их в кредитной системе.

Понятие банковской системы и ее свойства. Факторы, определяющие современное состояние банковской системы. Банковская инфраструктура и ее особенности в современном хозяйстве.