Банковская отчетность
Код территории по ОКАТО | Код кредитной организации (филиала) | |||
по ОКПО | Регистрационный номер (/порядковый номер) | БИК | ||
121 |
Акционерный коммерческий банк «ЦентроКредит» (закрытое акционерное общество)
«ЦентроКредит»
Почтовый адрес: г. Москва, улица Пятницкая, дом 31/2, строение 1
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на 01 апреля 2012 года
Код формы по ОКУД 0409806
Квартальная
тыс. руб.
Номер строки | Наименование статьи | Данные на отчетную дату | Данные на соответствую-щую отчетную дату прошлого года |
1 | 2 | 3 | 4 |
I. АКТИВЫ | |||
1 | Денежные средства | 405 977 | 312 905 |
2 | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 2 614 713 | 3 258 190 |
2.1 | Обязательные резервы | 210 504 | 142 537 |
3 | Средства в кредитных организациях | 247 388 | 371 963 |
4 | Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 32 550 698 | 30 760 510 |
5 | Чистая ссудная задолженность | 11 624 442 | 9 858 879 |
6 | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 13 036 639 | 12 960 086 |
6.1 | Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 0 | 0 |
7 | Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 0 | 0 |
8 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 198 644 | 198 728 |
9 | Прочие активы | 1 101 119 | 669 195 |
10 | Всего активов | 61 779 620 | 58 390 456 |
II. ПАССИВЫ | |||
11 | Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации | 25 666 918 | 0 |
12 | Средства кредитных организаций | 3 480 118 | 21 776 667 |
13 | Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями | 12 036 878 | 13 814 618 |
13.1 | Вклады физических лиц | 1 255 674 | 798 283 |
14 | Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 5 093 865 |
15 | Выпущенные долговые обязательства | 3 746 310 | 3 155 022 |
16 | Прочие обязательства | 221 253 | 474 877 |
17 | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон | 402 826 | 299 009 |
18 | Всего обязательств | 45 554 303 | 44 614 058 |
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ | |||
19 | Средства акционеров (участников) | 6 695 905 | 6 695 905 |
20 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 |
21 | Эмиссионный доход | 0 | 0 |
22 | Резервный фонд | 1 004 386 | 1 004 386 |
23 | Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи | 1 657 437 | 914 336 |
24 | Переоценка основных средств | 0 | 0 |
25 | Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет | 6 424 345 | 3 977 717 |
26 | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 443 244 | 1 184 054 |
27 | Всего источников собственных средств | 16 225 317 | 13 776 398 |
IVВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
28 | Безотзывные обязательства кредитной организации | 8 120 573 | 4 792 035 |
29 | Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства | 1 542 783 | 1 022 261 |
30 | Условные обязательства некредитного характера | 0 | 0 |
Председатель Правления
Главный бухгалтер-
Начальник Управления бухгалтерского учета и отчетности
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
за 1-ый квартал 2012 года
Код формы по ОКУД 0409807
Квартальная
тыс. руб.
Номер строки | Наименование статьи | Данные за отчетный период | Данные за соответствующий период прошлого года |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | Процентные доходы, всего, в том числе: | 1 157 541 | 1 262 183 |
1.1 | От размещения средств в кредитных организациях | 58 | 221 |
1.2 | От ссуд, предоставленных клиентам, не являющихся кредитными организациями | 530 864 | 335 408 |
1.3 | От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 865 | 24 636 |
1.4 | От вложений в ценные бумаги | 625 754 | 901 918 |
2 | Процентные расходы, всего, в том числе: | 484 195 | 447 637 |
2.1 | По привлеченным средствам кредитных организаций | 321 199 | 297 669 |
2.2 | По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями | 105 018 | 91 780 |
2.3 | По выпущенным долговым обязательствам | 57 978 | 58 188 |
3 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 673 346 | 814 546 |
4 | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: | -692 706 | -487 585 |
4.1 | Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам | -672 | 43 924 |
5 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | -19 360 | 326 961 |
6 | Чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 512 995 | -25 964 |
7 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи | -26 125 | 309 666 |
8 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 | 0 |
9 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 32 877 | 18 896 |
10 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 66 496 | 64 377 |
11 | Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 2 400 | 0 |
12 | Комиссионные доходы | 88 506 | 122 561 |
13 | Комиссионные расходы | 4 575 | 4 231 |
14 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи | 50 846 | 316 055 |
15 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения | 0 | 0 |
16 | Изменение резерва по прочим потерям | -34 963 | 12 106 |
17 | Прочие операционные доходы | 56 801 | 390 088 |
18 | Чистые доходы (расходы) | 725 898 | 1 530 515 |
19 | Операционные расходы | 197 738 | 182 211 |
20 | Прибыль (убыток) до налогообложения | 528 160 | 1 348 304 |
21 | Начисленные (уплаченные) налоги | 84 916 | 164 250 |
22 | Прибыль (убыток) после налогообложения | 443 244 | 1 184 054 |
23 | Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: | 0 | 0 |
23.1 | Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов | 0 | 0 |
23.2 | Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда | 0 | 0 |
24 | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 443 244 | 1 184 054 |
Председатель Правления
Главный бухгалтер-
Начальник Управления бухгалтерского учета и отчетности
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА,
ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
(публикуемая форма)
по состоянию на 01 апреля 2012 года
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная
Номер строки | Наименование показателя | Данные на начало отчетного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчетный период | Данные на отчетную дату |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 | Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе: | 17 120 462 | 1 035 841 | 18 156 303 |
1.1 | Уставный капитал кредитной организации, в том числе: | 6 695 905 | 0 | 6 695 905 |
1.1.1 | Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) | 6 695 900 | 0 | 6 695 900 |
1.1.2 | Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций | 5 | 0 | 5 |
1.2 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 |
1.3 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 |
1.4 | Резервный фонд кредитной организации | 1 004 386 | 0 | 1 004 386 |
1.5 | Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчет собственных средств (капитала): | 7 090 723 | 1 153 628 | 8 244 351 |
1.5.1 | прошлых лет | 3 603 905 | 2 819 538 | 6 423 443 |
1.5.2 | отчетного года | 3 486 818 | Х | 1 820 908 |
1.6 | Нематериальные активы | 15 | -1 | 14 |
1.7 | Субординированный кредит (заем, депозит, облигационный заем) | 2 422 334 | -73 755 | 2 348 579 |
1.8 | Источники (часть источников) дополнительного капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 92 853 | 44 033 | 136 886 |
2 | Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов) | 10.0 | Х | 10.0 |
3 | Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов) | 61.0 | Х | 45.1 |
4 | Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: | 10 010 822 | 676 823 | 10 687 645 |
4.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 9 464 734 | 692 918 | 10 157 652 |
4.2 | по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 185 208 | -58 041 | 127 167 |
4.3 | по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам | 359 727 | 43 099 | 402 826 |
4.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 1 153 | -1 153 | 0 |
Раздел «Справочно»:
1.Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности
в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 810 891,
в том числе вследствие:
1.1. выдачи ссуд 2 389 780;
1.2. изменения качества ссуд 273 413;
1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 24 155;
1.4. иных причин 123 543;
2.Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности
в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 117 973,
в том числе вследствие:
2.1. списания безнадежных ссуд 0 ;
2.2. погашения ссуд 1 638 165;
2.3. изменения качества ссуд 277 972;
2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 50 661;
2.5. иных причин 151 175.
Председатель Правления
Главный бухгалтер-
Начальник Управления бухгалтерского учета и отчетности
