12 октября 2012г.
Инструкции для агентов BSP
Уважаемые коллеги!
В связи с увеличением числа случаев приобретения авиабилетов через агентов авиакомпаний с использованием скомпрометированных номеров банковских карт Международных платежных систем (далее МПС), «Россия» разработаны инструкции для обязательного исполнения агентами BSP в соответствии с главой XIV Руководства по системе BSP для агентов.
Агентские продажи и проверки легальности совершаемых операций оплаты с использованием банковских карт должны осуществляется в соответствии с действующим законодательством РФ и правилами МПС.
Основные признаки схемы мошеннического бронирования авиабилетов:
1. Билеты бронируются без присутствия держателя карты и самой карты по системе
Mail Оrder/Telephone Order (МО/ТО) или через интернет-сайты.
2. В абсолютном большинстве случаев платежная карта выпущена иностранным
банком-эмитентом, в частности из США, Великобритании, Нидерландов, Индонезии, Бразилии, Аргентины, Белиза, Мексики, Чили, Перу, Японии, ЮАР.
3. Присылаемые имиджи платежной карты и удостоверяющего личность документа изготовлены с помощью графического редактора на компьютере.
Признаки поддельной платежной карты:
· нестандартный шрифт номера карты и имени держателя на имидже карты, нестандартный вид самой карты;
· отсутствие следов эмбоссированного (вдавленного) номера карты и имени держателя на обратной стороне имиджа карты;
· в случае присутствия на оборотной стороне имиджа карты следов эмбоссирования, несоответствие положения номера карты и имени держателя на лицевой стороне имиджа карты соответствующим реквизитам на оборотной стороне имиджа карты;
· несоответствие номера карты на лицевой стороне части номера на полосе для подписи, нестандартное расположение части номера и кода CVV (CVC) на панели для подписи, неправильный шрифт и наклон цифр, расположенных на полосе для подписи;
· несоответствие внешнего вида карты ее типу, несоответствие номера карты изображенному на лицевой стороне имиджа карты названию банка-эмитента.
4. Билеты могут бронироваться, как якобы от имени владельца карты, так и для третьих лиц.
5. В применяемой мошеннической схеме могут фигурировать в том или ином виде (страна назначения, страна отлета, IP адрес), «проблемные» страны такие, как, например Нигерия, Кот-Д'Ивуар, Гана, ЮАР. Отмечаются мошеннические заказы авиабилетов из Великобритании, стран Аравийского полуострова.
6. Билеты могут бронироваться некой зарубежной «фирмой» для своих клиентов, при этом адреса электронной почты «фирмы» размещены на бесплатных почтовых службах: @yahoo, .... @hоtmаil, ... @aol, .... @mа***** и др.; может быть указан несуществующий сайт «фирмы»; телефон «фирмы» для связи не отвечает либо в качестве телефона «фирмы» дается мобильный телефон.
7. Почерк на заявках «корявый», с исправлениями и ошибками, стиль английского
(или другого языка) далек от совершенства.
8. Прогрессивное увеличение сумм заказов от «фирмы», заказы на значительные суммы или обещание таковых в дальнейшем. Если при проведении авторизации по карте/картам поступает отказ в коде авторизации, мошенники готовы предоставить реквизиты других карт.
9. Часто мошенники выдают себя за представителей правозащитных и различных гуманитарных организаций, религиозных деятелей, чтобы снизить степень подозрения к своим заказам.
Обращаем Ваше внимание на то, что операции с платежными картами, совершенные в отсутствие держателя карты и самой карты являются, в случае мошеннического их характера, потенциально оспариваемыми банком-эмитентом, несмотря на полученный положительный результат авторизации. На основании вышеизложенного, чтобы не подвергать себя риску финансовых потерь, к проведению таких операций следует подходить взвешенно и не осуществлять такие транзакции при наличии сомнений в законности использования платежной карты.
Напоминаем, что по правилам Международных платежных систем, платежной картой может пользоваться только тот человек, на чье имя она выдана и чья подпись находится на оборотной стороне карты, в связи с чем настоятельно рекомендуем продавать билеты только владельцам платежных карт и не применять практику продажи билетов третьим лицам.
С учетом вышеперечисленных рисков, рекомендуем, в случае обращения в агентство представителей «фирм» с целью заказа авиабилетов на значительные суммы с расчетом по банковским картам, оформленным на физическое лицо, не осуществлять бронирования билетов без присутствия держателя карты и самой карты по системе
Mail Оrder/Telephone Order (МО/ТО), а предлагать заключить договорные отношения.
Просим учитывать данную информацию в Вашей работе!
Желаем успешных продаж!
С уважением,
Отдел управления продажами «Россия»
Тел. (8
Факс (812) (доб. 4029)
Россия, Санкт-Петербург, ул. Пилотов, д. 18, корп.4
www.
