Методические рекомендации по выполнению курсовой работы по дисциплине «Организация деятельности коммерческого банка» для студентов для направления подготовки 080100.62 «Экономика» профиль подготовки «Финансы и кредит» квалификация - бакалавр (стр. 2 )

4.3 Процедуры ликвидации банка

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Тема 57 Регулирование и надзор Банка России за деятельностью коммерческих банков.

Введение

1 Основные принципы регулирования и надзора определяемые Базельским комитетом

1.1 Регистрация и лицензирование деятельности коммерческих банков

1.2 Установление Банком России обязательных экономических нормативов

1.3 Контроль Банка России за соблюдением коммерческими банками пруденциальных норм деятельности

2 Организационно-экономическая характеристика деятельности коммерческого банка (в динамике за три года)

2.1 Общие сведения о банке

2.2 Характеристика активов и пассивов банка в динамике

2.3 Структура доходов и расходов банка

3 Совершенствование надзорной деятельности Банка России

 Заключение

Список использованных источников

Приложения

Тема 59 Ипотечное кредитование в Российской Федерации

Введение

1 Сущность ипотечного кредитования

1.1 История развития ипотечного кредитования в России

1.2 Цель и задачи современного ипотечного кредитования

2 Организационные основы ипотечного кредитования

2.1 Субъекты и объекты ипотечного кредитования

2.2 Кредитование с оформлением договора залога

2.3 Кредитование через выпуск ипотечных облигаций

3 Организационно-экономическая характеристика деятельности коммерческого банка (в динамике за три года)

3.1 Общие сведения о банке

3.2 Характеристика активов и пассивов банка в динамике

3.3 Структура доходов и расходов банка

4 Современные проблемы ипотечного кредитования в России

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Тема 60 Депозитные операции коммерческих банков

Введение

1 Основные экономические характеристики депозитных операций коммерческих банков

1.1 Экономическая сущность понятия «банковский депозит»

1.2 Особенности формирования депозитной политики коммерческого банка

1.3 Создание системы гарантирования банковских депозитов

2 Основные виды депозитных операций коммерческих банков и порядок их осуществления

2.1 Депозиты до востребования

2.2 Срочные депозиты

2.3 Сберегательные вклады

2.4 Условия выпуска депозитных и сберегательных сертификатов

3 Организационно-экономическая характеристика деятельности коммерческого банка (в динамике за три года)

3.1 Общие сведения о банке

3.2 Характеристика активов и пассивов банка в динамике

3.3 Структура доходов и расходов банка

4 Проблемы депозитного рынка в Российской Федерации

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Тема 62 Анализ финансовой устойчивости коммерческого банка

Введение

1 Теоретические вопросы анализа деятельности коммерческих банков

2Организационно-экономическая характеристика деятельности коммерческого банка (в динамике за три года)

2.1 Общие сведения о банке

2.2 Характеристика активов и пассивов банка в динамике

2.3 Структура доходов и расходов банка

3 Оценка деятельности коммерческих банков

3.1 Оценка ликвидности и платежеспособности

3.2 Оценка доходности коммерческих банков

4 Методы рейтинговой оценки банков

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Тема 64 Взаимоотношения предприятия и банка

Введение

1Теоретические аспекты деятельности коммерческих банков на клиентском рынке

2 Организационно-экономическая характеристика деятельности

коммерческого банка (в динамике за три года)

2.1 Общие сведения о банке

2.2 Характеристика активов и пассивов банка в динамике

2.3 Структура доходов и расходов банка

3 Организация взаимоотношений коммерческих банков с юридическими лицами

3.1 Расчетно-кассовое обслуживание клиентов

3.2 Кредитные операции

3.3 Посреднические операции

4 Маркетинговые стратегии банка по развитию клиентской базы

4.1 Разработка маркетинговых стратегий по привлечению юридических лиц

4.2 Разработка комплексного обслуживания корпоративных клиентов

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Тема 70 Активные операции коммерческих банков

Введение

1 Понятие и экономическое содержание активов банка

1.1 Состав и структура активов

1.2 Качество активов кредитной организации

1.3 Оценка качества активов

2 Направления размещения средств коммерческими банками

2.1 Учетно-ссудные операции

2.2 Фондовые операции

2.3 Агентские услуги

2.4 Валютные операции

3 Организационно-экономическая характеристика деятельности коммерческого банка (в динамике за три года)

3.1 Общие сведения о банке

3.2 Характеристика активов и пассивов банка в динамике

3.3 Структура доходов и расходов банка

4 Основные методы и механизмы, используемые коммерческим банком для минимизации риска активных операций

4.1 Управление кредитным риском

4.2 Управление процентным риском

4.3 Управление валютным риском

4.4 Основные направления оптимизации доходов коммерческих банков

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Тема 73 Определение кредитоспособности крупных и средних предприятий

Введение

1 Цели и задачи определения кредитоспособности предприятия

2 Организационно-экономическая характеристика деятельности коммерческого банка (в динамике за три года)

2.1 Общие сведения о банке

2.2 Характеристика активов и пассивов банка в динамике

2.3 Структура доходов и расходов банка

3 Оценка кредитоспособности крупных и средних предприятий при помощи финансовых коэффициентов

3.1 Анализ коэффициентов ликвидности

3.2 Анализ коэффициентов оборачиваемости

3.3 Оценка прибыльности предприятия

3.4 Анализ коэффициентов финансового левеража коэффициентов обслуживания долга

3.5 Способы оценки кредитоспособности предприятия, используемые в зарубежной практике

4 Некоэффициентные методы оценки кредитоспособности крупных и средних предприятий

4.1 Анализ денежного потока

4.2 Анализ делового риска

4.3 Определение класса кредитоспособности клиента (рейтинговая оценка)

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Тема 74 Залог и залоговый механизм

Введение

1Обеспеченность кредита как один из принципов кредитования

1.1Сущность обеспечения кредита

1.2 Современные формы обеспечения возвратности кредита

2 Залог как одна из форм обеспечения кредита

2.1 Виды залога

2.2 Залоговый механизм

2.3 Договор залога

3 Организационно-экономическая характеристика деятельности коммерческого банка (в динамике за три года)

3.1 Общие сведения о банке

3.2 Характеристика активов и пассивов банка в динамике

3.3 Структура доходов и расходов банка

4 Совершенствование практики использования залога коммерческими банками

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Тема 86 Особенности применения пластиковых карт в российской практике

Введение

1 Критерии классификации пластиковых карт

1.1 Классификация карт по способу записи информации

1.2 Классификация карт по эмитентам

1.3 Классификация карт по категориям клиентуры

1.4 Классификация карт по назначению

2 Финансовые взаимоотношения между контрагентами в процессе расчетов посредством пластиковых карт

2.1 Особенности кредита, выдаваемого по кредитной карточке

2.2 Основные функции участников системы

2.3 Режим взаимодействия участников системы

2.4 Статьи доходов участников системы

2.5 Международные платежные системы

3 Организационно-экономическая характеристика деятельности коммерческого банка (в динамике за три года)

3.1 Общие сведения о банке

3.2 Характеристика активов и пассивов банка в динамике

3.3 Структура доходов и расходов банка

4 Порядок организации работы с пластиковыми картами в коммерческом банке

5 Перспективы развития российского рынка пластиковых карт

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Тема 91 Операции коммерческих банков с векселями

Введение

1 Общая характеристика векселей

1.1 История развития вексельного обращения

1.2 Сущность векселя как финансового инструмента и его функции

1.3 Классификация векселей и их реквизиты

1.4 Порядок обращения векселей

2 Операции банков с векселями

2.1 Выпуск банками собственных векселей

2.2 Учет векселей

2.3 Вексельное кредитование

2.4 Кредитование под залог векселей

3 Организационно-экономическая характеристика деятельности коммерческого банка (в динамике за три года)

3.1 Общие сведения о банке

3.2 Характеристика активов и пассивов банка в динамике

3.3 Структура доходов и расходов банка

4 Перспективы развития банковских операций с векселями и повышение их эффективности

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Тема 94 Управление процентными рисками в коммерческих банках

Введение

1 Теоретические аспекты определения процентного риска

1.1 Понятие процентного риска

1.2 Особенности отнесения части финансового риска к процентному

2 Управление процентным риском

2.1 Способы оценки процентного риска

2.2 Механизм формирования внутрибанковской политики управления процентным риском

2.3 Внутренние резервы банков в управлении процентным риском

3Организационно-экономическая характеристика деятельности коммерческого банка (в динамике за три года)

3.1 Общие сведения о банке

3.2 Характеристика активов и пассивов банка в динамике

3.3 Структура доходов и расходов банка

4 Пути повышения эффективности управления процентным риском в банках

Заключение

Список использованных источников

Приложения

4 ЛИТЕРАТУРА, РЕКОМЕНДУЕМАЯ К ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ПРИ ПОДГОТОВКЕ КУРСОВЫХ РАБОТ

1.Гражданский Кодекс Российской Федерации Часть 1: [принят Гос. Думой 21 октября 1994г.]. - М.: Спарк– 597с.

2.Гражданский Кодекс Российской Федерации Часть 2: [принят Гос. Думой 22 декабря 1995г.]. - М.: Инфра-М– 352с.

3.О банках и банковской деятельности: федеральный закон Российской Федерации от 01.01.01 г. [принят Гос. Думой 24 декабря 1990 г. : по сост. на 01 сентября 2005 г.]. – М.: Бюро Печати, 2007. – 48с.

4.О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): федеральный закон Российской Федерации от 01.01.01 г. [принят Гос. Думой 27 июня 2002 г.: по сост. на 18 июля 2005 г.]. – М.: Ось-89, 2006. – 31с.

5.О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон Российской Федерации от 01.01.01 г. [принят Гос. Думой 18 сентября 1998 г.: по сост. на 29 декабря 2006г.] // Российская газета. – 1999. - № 45.

6.О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: федеральный закон Российской Федерации от 01.01.01 г. [принят Гос. Думой 28 ноября 2003 г.: по сост. На 20 октября 2005г.].- М.: Ось-89, 2006.- 46с.

7.О валютном регулировании и валютном контроле: федеральный закон Российской Федерации от 01.01.2001г. [принят Гос. Думой 21 ноября 2003г.: по состоянию на 5 июля 2007г.] // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. система.

4. О безналичных расчетах в Российской Федерации: Положение ЦБ РФ от 3 октября 2002 г. // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. Система.

5. Об обязательных резервах кредитных организаций: Положение ЦБ РФ от 01.01.01 г. // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. Система.

6. Об обязательных нормативах Банков: Инструкция ЦБ РФ от 01.01.01 г. // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. Система.

7.О методических рекомендациях «О порядке составления и представления кредитными организациями финансовой отчетности»: Письмо ЦБ РФ от 01.01.01 г. // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. Система.

8.О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности: Положение ЦБ РФ от 01.01.01 г. // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.- правов. система.

9.О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации: Инструкция ЦБ РФ от 01.01.01 г. // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.- правов. система.

 10.О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации: Положение Банка России от 5.01.1998 г. // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.- правов. система.

11. О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации: Положение Банка России от 9.10.2002 г. // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.- правов. система.

14. О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций: Положение Банка России от 01.01.01г.:[зарег. Мин. юстиции РФ 17 марта 2003г. № 000: по состоянию на 20 февраля 2007г.]// Вестник Банка России. – 2007. - №14. – С.20-32.

12. Порядок предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения): Положение ЦБ РФ от 01.01.01г. // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.- правов. система.

18. Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями: Инструкция Банка России от 01.01.2001г. [Зарег. Мин. Юст. РФ 05.08.2005г. № 000] // Вестн. Банка России.-№44. – с.37-41.

19. О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц: Инструкция Банка России от 01.01.2001г. [Зарег. В Мин. Юст. РФ 02.06.2004г. № 000] // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. система.

20., , Воронин карты. Бизнес энциклопедия/, , . – М.: Маркет ДС, 2008. – 760с.

21.Белоглазова дело. Организация деятельности коммерческого банка/ [и др.];Под ред. Проф. , . - М.: Юрайт, 2009. – 422с.

22., Кролевицкая дело. Розничный бизнес/, . – М.: Кнорус, 2009. – 416с.

23.Бэр активов. Секьюритизация финансовых активов – инновационная техника финансирования банков/. – М.: Волбтерс Клувер, 2010. – 624с.

24.Боннер кредитование/. – М.: Городец, 2008. – 160с.

25., , Баяндурян договор. Экономическая и правовая природа/, , . – М.: Магистр, 2009. – 156с.

26.Варламова операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями/. – М.: КНОРУС, 2009. – 176с.

27.Галанов банковского дела/. – М.: ИНФРА-М, 2020. – 288с.

28.Довнар банковских вкладов физических лиц. Сравнительно правовой аспект/. – М.: Амалфея, 2007. – 244с.

29., Юденков организации деятельности коммерческого банка/, . – М.: КНОРУС, 2009. – 656с.

30. Журавлева и расчетные операции в России/. –М.: Экзамен, 2006.—320с.

31.Жарковская анализ деятельности коммерческого банка/. – М.: Омега-Л, 2009. – 325с.

32.Жарковская дело. 8-е изд./. – М.: Омега-Л, 2009. – 476с.

33., Эриашвилв дело. 3-е изд./, . – М.: ЮНИТИ, 2008. – 655с.

34., Никонова /, . – М.: КНОРУС, 2009. – 244с.

35.Касьянова и банковские операции с учетом всех изменений в законодательстве. 5-е изд./. – М.: Агрумент, 2008. – 296с.

36., , Малеева -планирование в коммерческом банке. Учебное пособие/, , . – М.: Магистр, 2010. – 383с.

37.Крохмалев банковская практика проведения международных платежей/. – М.: ГроссМедиа, 2008. – 208с.

38.Лаврушин дело /, , ; Под. Ред. - М.: КНОРУС, 2009. – 768с.

39.Лаврушин деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) /, , ; под. Ред. .- М.: Юристъ,2005. -

40.Лаптырев, управления финансовыми ресурсами банка: процессы, задачи, модели, методы/: М. БДС Пресс, 2007г. – 296с.

41.Мак Дж., Дитц работы в банках: в 2-х томах/Д. МакНотон, Д. Дж. Карлсон, [и др].:пер. с англ. - М.:Финансы и статистика, 2004.-336с.

42.Мэйз Элизабет. Руководство по кредитному скорингу/Эл. Мэйз. – М.: Гревцов Паблишер, 2011– 464с.

43.Орлова карты: учет и налогообложение/. –М.:Статус-кво 97, 2011–311с.

44.Петров анализ финансовой деятельности банка/. – М.: Финансы и статистика, 2011– 560с.

45.Стивен Финлей. Управление потребительским кредитованием. Как банкам привлечь клиентов и при этом не потерять на плохих кредитах/Финлей Стивен. – Гревцов Паблишер, 2009. – 328с.

46.Сазыкин операционным риском в коммерческом банке/. – М.: Вершина, 2008. – 272с.

47.Стивен М Фрост Настольная книга банковского аналитика/ Фрост. – М.: Баланс Бизнес Букс, 2011. – 672с. 

48.Тагирбеков банковской деятельности (банковское дело): Учебное пособие /, Л.П. Афанасьева, , ; под ред. : М.: Инфра-М, 2011.

49.Тавасиев дело. Управление и технологии/ [и др.]; Под ред. проф. .– М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. – 863 с.

50.Тавасиев дело. Управление кредитной организацией/. – М.: Дашков и К, 2011. – 640с.

51.Терентьева банка на рынке драгоценных металлов/. – М.: Маркет ДС, 2011. – 272

52.Чижов клиентской базой банка/. – М.: Альфа-Пресс, 2007. – 284с.

ПРИЛОЖЕНИЯ 

1 – Структура ресурсов коммерческого банка за 20__ - 20__гг.*

Наименование статьи	20___г.	20____г.	20____г.	Темп измене-ния, %
млн. руб.	в % к итогу	млн. руб.	в % к итогу	млн. руб.	в % к итогу
Обязательства, в том числе:
-средства, полученные от Банка России, в том числе:**
-кредиты
-депозиты
-прочие
- средства кредитных организаций
- средства клиентов юридических лиц
- вклады физических лиц
- финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
- выпущенные долговые обязательства, в том числе:***
-облигации
-депозитные и сберегательные сертификаты
-векселя
- прочие обязательства
- резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами оффшорных зон
Собственные средства, в том числе:
- уставный капитал
- эмиссионный доход
- резервный фонд
-переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличие для перепродажи
- переоценка основных средств
- нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет
-неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
Всего пассивов		100,00		100,00		100,00

*В таблице необходимо использовать данные формы 0409806 годовую «Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)» а так же форму 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации по состоянию на 1 января»