Приложение
к Регламенту брокерского обслуживания
на рынке ценных бумаг и срочном рынке
“ЦентроКредит”
Условия совершения сделок в интересах Клиента на рынке ценных бумаг с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных в заем Клиенту
1. Общие положения
1.1. Условия совершения сделок в интересах Клиента на рынке ценных бумаг с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных в заем Клиенту (далее – «Условия») являются приложением к Регламенту брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг и срочном рынке «ЦентроКредит» (далее – «Регламент»), и содержат существенные условия совершения заемных сделок за счет и в интересах Клиента при обслуживании Клиента на рынке ценных бумаг в соответствии с Регламентом. Настоящие Условия определяют порядок совершения Банком сделок купли-продажи ценных бумаг, совершаемых на основании поручений Клиента, расчет по которым производится Банком с использованием денежных средств или ценных бумаг, предоставленных Клиенту в заем, при условии предоставления Клиентом надлежащего обеспечения.
1.2. Одобрение (акцепт) Клиентом положений и правил, изложенных в настоящих Условиях, будет считаться полученным Банком, если в тексте Анкеты Клиента, предоставленной Клиентом Банку, содержится безусловно выраженное согласие с Условиями. Такой акцепт может также быть совершен Клиентом позднее, путем направления Банку новой Анкеты.
2. Термины и определения
2.1. Стороны определили содержание следующих понятий, используемых в настоящих Условиях:
Маржинальная сделка – сделка купли-продажи ценных бумаг, отвечающая следующим требованиям:
· совершается на основании поручения Клиента,
· расчет производится с использованием денежных средств или ценных бумаг, предоставленных Банком в заем Клиенту,
· совершается Банком исключительно через организаторов торговли на рынке ценных бумаг, имеющих лицензию, выданную федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Необеспеченная сделка – сделка купли-продажи ценных бумаг, отвечающая следующим требованиям (за исключением срочных сделок, заключенных на фондовых биржах):
· совершается на основании поручения Клиента;
· обязательства по сделке исполняются в день ее заключения;
· в момент заключения сделки денежных средств либо ценных бумаг Клиента недостаточно для исполнения обязательств по сделке. При этом количество ценных бумаг либо остаток денежных средств определяется с учетом прав требований и обязательств по ранее заключенным сделкам, за вычетом нижеследующих активов:
- денежные средства от плательщика - третьего лица, если плательщик – юридическое лицо, не профессиональный участник рынка ценных бумаг;
- денежные средства от третьего лица, если они поступают со специального брокерского счета брокера или с собственного банковского счета брокера;
- денежные средства и ценные бумаги от третьего лица по договору займа, если брокер является одной из сторон договора займа;
- денежные средства и ценные бумаги от третьего лица, если брокер передает информацию о состоянии счетов клиента этому третьему лицу;
· совершаются Банком исключительно через организаторов торговли на рынке ценных бумаг, имеющих лицензию, выданную федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Заемная сделка – сделка купли-продажи ценных бумаг, расчет по которой соответствует определению маржинальной сделки или необеспеченной сделки.
Задолженность Клиента – задолженность Клиента в связи с совершением заемных сделок, включающая:
· суммы обязательств по возврату денежных средств, предоставленных в заем;
· обязательства по возврату ценных бумаг, предоставленных в заем;
· суммы обязательств по возмещению расходов Банку, связанных с совершением заемных сделок в интересах Клиента;
· суммы обязательств по уплате дополнительного вознаграждения Банку, связанного с совершением заемных сделок в интересах Клиента.
Обеспечение обязательств клиента – совокупность денежных средств и/или ценных бумаг Клиента на его инвестиционном счете, соответствующих критериям ликвидности, установленным федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
В случае изменения списка ликвидных ценных бумаг, Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем размещения списка ликвидных ценных бумаг на сайте фондовой биржи, уведомляет Клиентов о таких изменениях путем размещения информации на сайте Банка www. *****. Банк так же уведомляет Клиента о последствиях таких изменений по имеющимся средствам связи в следующем порядке:
· с помощью систем удаленного доступа;
· по контактному телефону, указанному в Анкете Клиента;
· в письменном виде по почте.
Поручения по заемной сделке – поданные в Банк поручения Клиента, направленные на совершение заемных сделок.
Уровень маржи – специальный расчетный показатель, рассчитываемый в процентах в соответствии с правилами, установленными федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг, для оценки способности Клиента исполнить свои обязательства в связи с совершением заемной сделки.
Требование о внесении актива – сообщение Банка о внесении Клиентом дополнительных активов в виде денежных средств и/или ценных бумаг, отвечающих установленным критериям ликвидности, либо о необходимости самостоятельного закрытия Клиентом позиций, открытых в результате исполнения Банком поручения Клиента по заемной сделке, в целях увеличения уровня маржи до ограничительного уровня маржи в соответствии со статьей 5 настоящих Условий.
Иные термины и определения используются в значении, предусмотренном Регламентом и действующими законодательными актами.
3. Условия приема и исполнения поручений по заемным сделкам
3.1. Поручения по заемным сделкам могут подаваться Клиентом Банку в порядке и в сроки, установленные Регламентом.
3.2. Поручение Клиента по заемной сделке одновременно является одной из следующих заявок:
3.2.1 на заключение особой сделки РЕПО в соответствии с п.4.2 настоящих Условий;
3.2.2 на предоставление Банком займа в соответствии с п.4.3 Условий.
Банк оставляет за собой право выбора механизма закрытия задолженности по заемной сделке, а именно заключения особой сделки РЕПО или предоставления Банком займа.
3.3. Подписанием настоящих Условий, Клиент предоставляет Банку право на совершение операций, указанных в п. 3.2. Условий, в случае наличия задолженности Клиента по заемной сделке.
3.4. Банк исполняет поручения Клиента по заемной сделке и совершает заемную сделку в интересах Клиента только при условии предоставления Клиентом обеспечения выполнения своих обязательств по займу, возникшему в результате совершения соответствующей заемной сделки, в размере, предусмотренном нормативными документами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
3.5. Основаниями для отказа в исполнении поручения по заемной сделке, дополнительно к основаниям, перечисленным в Регламенте, являются следующие:
- Клиент не предоставил Банку надлежащего обеспечения своих обязательств по займу;
- если в случае исполнения Банком поручения по заемной сделке уровень маржи Клиента уменьшится ниже ограничительного уровня маржи, установленного нормативными документами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
В любом случае, Банк оставляет за собой право отказать в исполнении поручения по заемной сделке без объяснения причин.
4. Расчеты по итогам совершения заемной сделки
4.1. Закрытие позиций Клиента происходит по окончании торговой сессии текущего дня.
4.2. Банк может заключить особую сделку РЕПО между Клиентом и третьими лицами, с которыми Банк подписал соглашение на совершение таких сделок.
4.3. Банк может предоставить денежные средства или ценные бумаги в заем Клиенту.
4.4. Основанием для заключения особой сделки РЕПО между Клиентом и третьим лицом или для предоставления займа является поручение Клиента по заемной сделке, а так же подписание настоящих Условий и наличия задолженности Клиента по заемной сделке.
4.5. Банк самостоятельно выбирает контрагента для заключения особой сделки РЕПО.
4.6. В случае заключения особой сделки РЕПО, она заключается на сумму / количество неисполненных Клиентом обязательств на следующих условиях:
· при формировании цены по сделке РЕПО в расчет принимается последняя сделка купли-продажи ценных бумаг такого же вида (типа) ценных бумаг, зафиксированная организатором торговли по ценным бумагам в день заключения особой сделки РЕПО, а в случае ее отсутствия последняя сделка купли-продажи ценных бумаг такого же вида (типа) ценных бумаг, зафиксированная ТС в течение последних 90 торговых дней, предшествующих заключению сделки РЕПО;
· первая часть особой сделки РЕПО исполняется в день совершения операции РЕПО;
· в соответствии с первой частью особой сделки РЕПО Клиент осуществляет поставку/оплату, а контрагент соответственно оплату/поставку ценных бумаг в количестве/сумме, достаточной для погашения задолженности Клиента перед третьим лицом по денежным средствам/ценным бумагам;
· при покупке по первой части особой сделки РЕПО могут быть использованы только те же ценные бумаги, с которыми заключена заемная сделка по продаже;
· при продаже по первой части особой сделки РЕПО используются в порядке убывания максимально возможные по совокупному объему пакеты ценных бумаг в разрезе одного выпуска каждого эмитента, составляющие портфель Клиента, в следующей последовательности:
1. ликвидные ценные бумагами, включенные в котировальный список фондовой биржи,
2. иные ценные бумаги – в случае недостаточности ликвидных ценных бумаг котировального списка фондовой биржи в портфеле Клиента;
· при заключении особой сделки РЕПО с облигациями в сумму сделки включается НКД;
· вторая часть особой сделки РЕПО исполняется до начала торгов на организаторе торговли, через которого осуществляется заключение заемной сделки в интересах Клиента, проводимых на следующий рабочий день после исполнения первой части особой сделки РЕПО.
4.7. В случае предоставления Банком займа, он выдается на сумму / количество неисполненных Клиентом обязательств на следующих условиях:
· при предоставлении займа ценными бумагами используются те же ценные бумаги, по которым заключена заемная сделка по продаже;
· возврат займа производится на следующий рабочий день после его предоставления до начала торгов через организатора торговли, зарегистрировавшего заключение заемной сделки в интересах Клиента.
4.8. В целях исполнения обязательств по особой сделке РЕПО или по возврату займа, до проведения расчетов по результатам исполнения поручений по заемным сделкам, Клиент обязуется не распоряжаться принадлежащими ему денежными средствами и ценными бумагами, предоставленными в качестве обеспечения исполнения его обязательств в связи с необходимостью исполнения поручений по заемным сделкам.
4.9. Денежные средства по расчетам в рамках настоящих Условий удерживаются Банком путем списания соответствующих сумм с лицевых счетов Клиента. Банк осуществляет такое удержание самостоятельно, без предварительного согласования с Клиентом.
4.10. Банк обеспечивает перерасчет маржинальной позиции при поступлении денежных средств на лицевой счет Клиента днем (Т) при условии, что средства поступили в Банк до 18:00 дня (Т). В случае если денежные средства поступили после 18:00 дня (Т), Банк обеспечивает пересчет маржинальной позиции Клиента днем (Т+1).
5. Контроль заемных сделок
5.1. Уровень маржи рассчитывается по формуле, установленной федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
5.2. В соответствии с нормативными актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, установлены следующие нормативные значения уровня маржи:
5.2.1. Ограничительный уровень маржи соответствует минимальному значению, установленному федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
5.2.1.1. Банк не вправе совершать любую сделку (операцию), если это приведет к снижению уровня маржи ниже ограничительного уровня маржи, а также сделку (операцию), приводящую к уменьшению уровня маржи, в случае, если уровень маржи ниже ограничительного уровня (за исключением совершения: а). особых сделок РЕПО; б). вторых частей РЕПО, совершенных на организаторе торговли).
5.2.1.2. Банк не вправе совершать операции с денежными средствами и/или ценными бумагами Клиента, приводящие к изменению остатка на инвестиционном счете Клиента, вследствие которых Уровень маржи уменьшится ниже ограничительного уровня маржи, а также в случае, если уровень маржи ниже ограничительного уровня маржи, за исключением расчетов по ранее заключенным сделкам. Требования не распространяются при удержании Банком вознаграждения и понесенных расходов в связи с исполнением договора об оказании брокерских услуг из средств Клиента, причитающихся Банку в соответствии с договором об оказании брокерских услуг.
5.2.2. Уровень маржи для направления требования о внесении актива соответствует минимальному значению маржи, установленному федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Банк направляет Клиенту требование о внесении актива по имеющимся средствам связи в следующем порядке:
- с помощью систем удаленного доступа;
- по контактному телефону, указанному в Анкете Клиента;
- в письменном виде по почте.
В случае направления Банком требования о внесении актива, Клиент может внести денежные средства и/или ценные бумаги, в количестве, достаточном для увеличения уровня маржи до ограничительного уровня маржи и/или уменьшить задолженность до ограничительного уровня маржи.
5.2.3. Уровень закрытия наступает в случае, если величина предоставленного обеспечения обязательств Клиента становится меньше величины задолженности Клиента по заемным сделкам и означает наступление права Банка на реализацию ценных бумаг Клиента, составляющих обеспечение, или приобретение ценных бумаг за счет денежных средств Клиента, составляющих обеспечение, в количестве, достаточном для погашения части задолженности Клиента. После проведения указанных мероприятий уровень маржи должен быть равен уровню маржи, установленному для направления требования о внесении актива, либо, в случае невозможности восстановления маржи до значения, равного уровню маржи до направления требования, - минимальному уровню маржи для направления требования, до которого уровень маржи может быть восстановлен в результате реализации принадлежащих Клиенту ценных бумаг или приобретения на денежные средства Клиента соответствующих ценных бумаг.
5.3. Для восстановления уровня маржи и погашения задолженности Клиента Банк:
· вправе распоряжаться денежными средствами Клиента с целью приобретения ценных бумаг в размере, достаточном для проведения расчетов по возникшим вследствие совершения заемных сделок обязательствам Клиента по поставке ценных бумаг;
· вправе продать учитываемые на счете депо Клиента (разделе счета депо) или на лицевом счете Клиента в системе ведения реестра ценные бумаги в объеме, достаточном для проведения расчетов по обязательствам Клиента, возникшим вследствие совершения заемных сделок.
5.4. В качестве надлежащего обеспечения обязательств Клиента по совершенным в рамках настоящих Условий займам, Банк принимает только ценные бумаги, которые соответствуют критериям ликвидности, установленным нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Величина предоставленного обеспечения рассчитывается Банком в порядке, установленном федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг, при этом размер скидки (понижающего коэффициента) соответствует минимальному размеру, установленному федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
5.5. При изменении списка ликвидных ценных бумаг, влекущего снижение стоимости предоставленного обеспечения, Клиент обязан в течении 10 (десяти) рабочих дней произвести соответствующее уменьшение суммы задолженности или предоставить надлежащее обеспечение с учетом изменений. Клиент предупрежден и отдает себе отчет в том, что при изменении списка ликвидных ценных бумаг вследствие форс-мажорных и/или корпоративных действий эмитента, указанный срок может быть иным.
5.6. С целью управления возникающими рисками и для оценки способности Клиента исполнить обязательства по заемной сделке Банк использует специальный расчетный показатель – уровень маржи. Уровень маржи рассчитывается Банком в порядке, установленном федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
5.7. Банк оставляет за собой право в случае временной невозможности использования способа обмена сообщениями, предусмотренного п. 5.2. настоящих Условий, направлять Клиенту требования о внесении актива и иные сообщения, предусмотренные настоящими Условиями, любыми иными доступными Банку способами оперативной связи.
5.8. Незамедлительно после исполнения Клиентом требования в части внесения дополнительных активов (денежных средств и/или ценных бумаг), Клиент обязан направить Банку документы, подтверждающие факт исполнения требования: копию платежного поручения с отметкой банка о принятии и/или копию документа от регистратора/депозитария. Копии документов, указанных в настоящем пункте, направляются Клиентом способом, обеспечивающим оперативное получение Банком таких документов. Риск несения убытков у Клиента в связи с неисполнением Клиентом требования о внесении активов лежит на Клиенте.
5.9. По факту отправки указанных в п.5.8. документов, Клиент обязан удостовериться в том, что они были получены Банком. В случае несоблюдения Клиентом его обязанности, установленной настоящим пунктом, риски, связанные с неполучением Банком указанных выше документов, несет Клиент.
5.10. Если в результате действий Банка, указанных в п.5.2.3. настоящих Условий, задолженность Клиента не была погашена полностью, Банк вправе приостановить исполнение иных поручений Клиента, подаваемых им в соответствии с договором об оказании брокерских услуг, за исключением поручений, направленных на погашение задолженности Клиента, возникшей в связи с совершением заемных сделок. В случае если Банк воспользуется своим правом, предусмотренным настоящим пунктом, Банк возобновляет исполнение поручений Клиента после погашения Клиентом задолженности по заемным сделкам в полном объеме.
5.11. Клиент осознает, что при совершении заемных сделок возникают дополнительные риски, связанные с совершением и исполнением обязательств по данным сделкам. Клиент ознакомлен с «Декларацией о рисках», которая является неотъемлемой частью Регламента.
6. Особенности совершения заемных сделок для клиентов, относящихся к категории клиентов с повышенным уровнем риска.
6.1. Банк имеет право, но не обязан отнести Клиента к категории клиентов с повышенным уровнем риска при соблюдении Клиентом требований о внесении активов, установленных федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг, на основании письменного заявления Клиента.
6.2. Не позднее окончания рабочего дня, следующего за рабочим днем, когда Банком было принято решение об отнесении Клиента к категории клиентов с повышенным уровнем риска, Банк уведомляет Клиента.
6.3. Банк ведет реестр клиентов с повышенным уровнем риска (далее для целей настоящего раздела - Реестр).
6.4. Клиент считается отнесенным Банком к категории клиентов с повышенным уровнем риска с момента внесения Банком записи о его включении в Реестр.
6.5. По письменному запросу Клиента с повышенным уровнем риска Банк предоставляет ему выписку из Реестра, содержащую информацию о данном Клиенте.
6.6. В соответствии с нормативными актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, для Клиентов с повышенным уровнем риска, установлены следующие нормативные значения:
· ограничительный уровень маржи соответствует минимальному уровню, установленному федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг для категории клиентов с повышенным уровнем риска.
· уровень маржи для направления требования о внесении активов соответствует минимальному уровню маржи, установленному федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг для категории клиентов с повышенным уровнем риска.
· размер скидки (понижающего коэффициента) соответствует минимальному размеру, установленному федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг для категории клиентов с повышенным уровнем риска.
6.7. Банк вправе исключить Клиента из категории клиентов с повышенным уровнем риска по следующим основаниям:
· по требованию самого Клиента, поданному в письменном виде;
· по усмотрению Банка.
6.8. В случае исключения Банком Клиента из категории клиентов с повышенным уровнем риска на основании п. 6.7. настоящих Условий повторное отнесение Клиента к категории клиента с повышенным уровнем риска производится по усмотрению Банка, но не ранее окончания рабочего дня, в течение которого произошло исключение Клиента из категории клиентов с повышенным уровнем риска.
6.9. Если сумма обеспечения Клиента с повышенным уровнем риска становится менее суммы, установленной федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг, Банк не вправе совершать любую сделку (операцию), если это приведет к снижению уровня маржи ниже уровня, предусмотренного федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг, за исключением расчетов по ранее заключенным сделкам.
6.10. Если Банк воспользовался правом, указанным в п. 5.2.3. настоящих Условий, Банк исключает Клиента из категории клиентов с повышенным уровнем риска с рабочего дня, следующего за днем, в котором совершилось событие, описанное в указанном пункте настоящих Условий.
6.11. В случае исключения Банком Клиента с повышенным уровнем риска на основании п. 6.10 настоящих Условий, повторное отнесение Клиента к категории клиента с повышенным уровнем риска возможно не ранее чем через 15 рабочих дней, после исключения Клиента из категории клиента с повышенным уровнем риска или в более короткие сроки и на условиях, предусмотренных федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
6.12. Клиент считается исключенным из категории клиента с повышенным уровнем риска с момента внесения Банком записи о его исключении из Реестра.
6.13. Не позднее окончания рабочего дня, следующего за днем, когда Банком было принято решение об исключении Клиента из категории клиента с повышенным уровнем риска, Банк уведомляет Клиента об исключении с указанием причины по которой Банком было принято такое решение.
7. Уплачиваемое Клиентом вознаграждение
7.1. За услуги, предоставляемые в соответствии с настоящими Условиями, Клиент уплачивает вознаграждение в соответствии с выбранным тарифным планом.
7.2. Списание вознаграждения с лицевых счетов Клиента осуществляется в безакцептном порядке в соответствии с п. 4.9. настоящих Условий.
8. Особые положения
8.1. Право на получение дивидендов, процентов и иного дохода по ценным бумагам (далее - Доход), переданным Клиенту по итогам расчетов по заемным сделкам в порядке и на условиях, предусмотренных настоящими Условиями, Клиент передает Банку или третьим лицам.
8.2. Если дата составления списка акционеров, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате дохода по ценным бумагам, приходится на период времени с момента образования задолженности перед Банком или третьими лицами и до момента погашения задолженности по заемной сделке, Клиент исходит из того, что право на получение Дохода принадлежит Банку или третьим лицам по указанным ценным бумагам за счет денежных средств или ценных бумаг Клиента после осуществления Эмитентом ценных бумаг выплаты Дохода. Клиент признает данное право за Банком или третьими лицми независимо от того, возникло ли у Клиента право на получение такого Дохода по ценным бумагам, а также независимо от того, был ли Доход, на который возникло право у Клиента, фактически получен Клиентом.
8.3. Банк уведомляет Клиента о начислении Эмитентом Дохода в порядке, предусмотренном для обмена сообщениями между Сторонами.
8.4. Доход по ценным бумагам, указанный в п. 8.2. настоящих Условий, взимается Банком из денежных средств и/или ценных бумаг Клиента без предварительного уведомления Клиента.
8.5. Порядок, изложенный в настоящем разделе, применяется также в том случае, когда у Банка или третьих лиц образуется задолженность по заемных сделкам по ценным бумагам перед Клиентом.
9. Отчетность Банка
9.1. Каждый рабочий день, в составе стандартного отчета брокера, предусмотренного в Регламенте, Банк предоставляет Клиенту информацию о сделках, заключенных в рамках настоящих Условий в интересах Клиента в течение предшествующего рабочего дня.
9.2. Банк предоставляет Клиенту информацию о перерасчете уровня маржи в системе удаленного доступа к торгам.
9.3. Клиент обязан самостоятельно осуществлять контроль за состоянием своего клиентского счета. В целях снижения рисков несения Клиентом убытков, связанных с тем, что Банк может воспользоваться своим правом, предусмотренным в п.5.6.3. настоящих Условий, Клиенту рекомендуется обращаться в Банк для получения сведений о текущем уровне маржи Клиента и величине предоставленного им обеспечения.
10. Дополнительные условия
10.1. Все изменения к настоящим Условиям вносятся в порядке и в сроки, предусмотренные для изменения Регламента.
10.2. Банк имеет право в одностороннем порядке отказаться от взаимодействия в рамках настоящих Условий, уведомив об этом Клиента за 10 рабочих дней.
Клиент обязан в указанный срок погасить задолженность перед Банком и третьими лицами в полном объеме.
Если в указанные сроки задолженность не была погашена Банк вправе продать принадлежащие Клиенту ценные бумаги, составляющие обеспечение или приобрести ценные бумаги за счет денежных средств Клиента, составляющих обеспечение, в количестве достаточном для погашения задолженности Клиента. Полученные денежные средства или ценные бумаги, Банк самостоятельно (без заявки Клиента) направляет на погашение задолженности Клиента.
10.3. Все спорные вопросы по настоящим Условиям решаются Сторонами путем переговоров. В случае не урегулирования спорного вопроса путем переговоров, он разрешается в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
10.4. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящими Условиями, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
