Обращение

Исх.№__________________

от _______________ 20__ г.

Члену Правления - заместителю

Председателя Правления

банк поддержки малого и среднего предпринимательства»

ул. Садовническая, д.79

г. Москва, 115035

!

Просим Вас рассмотреть заявку ____________________________ (наименование банка) на заключение рамочного соглашения с Банк» с целью получения гарантий для финансирования инвестиционных проектов субъектов среднего предпринимательства с установлением лимита условных обязательств в размере _______________ рублей (запрашиваемый лимит условных обязательств не должен превышать 40% от собственного капитала банка, при этом его максимальная сумма составляет 7 млрд. руб.).

Контактное лицо по вопросам заключения Рамочного соглашения ___________________ (ФИО, должность, телефоны, адрес электронной почты)

Приложение: перечень документов для заключения рамочного соглашения.

С уважением,

_____________________ _______________

(должность руководителя) (ФИО руководителя)

Перечень документов для заключения рамочного соглашения.

1.  Учредительные и регистрационные документы:

–  устав (действующая редакция устава со всеми изменениями и дополнениями с приложением свидетельств о государственной регистрации; в случае реорганизации, редакция устава на новое юридическое лицо; редакция устава на дату избрания единоличного исполнительного органа);

–  свидетельство о создании;

–  выписка из ЕГРЮЛ на актуальную дату;

–  лицензия Банка России на осуществление банковских операций;

2.  Документы по полномочиям:

–  карточка с образцами подписей и оттиска печати (далее – Карточка) – оригинал;

–  документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами;

–  документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в Карточке;

–  письма территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур лиц, указанных в Карточке, назначение на должности которых в соответствии с законодательством РФ подлежит согласованию с Банком России;

–  документы, подтверждающие наделение правом первой и второй подписи лиц, указанных в Карточке;

–  документы, свидетельствующие о сроке полномочий лиц, указанных в Карточке (либо выписки из них);

–  документы, подтверждающие полномочия органов управления, в том числе единоличного исполнительного органа (либо выписки из них).

3.  Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

4.  Информационное письмо о присвоении кодов по общероссийским классификаторам.

5.  Решение уполномоченного органа управления, в случае, если сделка относится к категории крупных или сделок с заинтересованностью в соответствии с уставом Банка-партнера.

6.  Письмо о мерах, предпринимаемых Банком-партнером согласно требованиям законодательства РФ в части противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая сведения о наличии/отсутствии у Банка-партнера счетов в банках, зарегистрированных в государствах (территориях), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и информация об отношениях Банка-партнера с банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления – оригинал.

7.  Анкета в соответствии с формой, определенной нормативным документом, регламентирующим порядок внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо в соответствии с формой, применяемой Банком-партнером.

8.  Анкета Банка-партнера (по форме Банк»).

9.  Данные официальной отчетности по формам, установленным Банком России в Указании от 01.01.2001 «О перечне, формах и порядке составления и предоставления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации»:

9.1.  Формируемые на ежемесячной основе (минимально необходимый объем – за 12 прошедших отчетных дат):

– Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации (форма № 000);

– Расчет собственных средств (капитала) (форма № 000);

– Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации (форма № 000);

9.2.  Формируемые на ежеквартальной основе:

– Отчет о прибылях и убытках кредитной организации (форма № 000) (минимально необходимый объем – на 4 прошедших квартальных даты);

9.3.  Формируемые на ежегодной основе:

- отчетность, составленная в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности и расшифровки к ней;

- бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках, составленные в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета (публикуемая отчетность), с заключением аудиторской организации (аудитора) об их достоверности, заверенным кредитной организацией. Если срок проведения аудита не наступил, то предоставляется аудиторское заключение за предшествующий год.

9.4.  Формы отчетности, предоставляемые на последнюю отчетную дату, предшествующую дате подачи заявления на заключение Рамочного соглашения:

- № 0 № 0 № 0 № 0 № 0 № 0 № 0 № 0 № 0 № 0 № 0 № 0 № 000.

10.  Справка (если не было указано в анкете) Банка-партнера об отсутствии незавершенных судебных процессов, ответчиком в которых выступает Банк-партнер, с органами власти, государственными организациями, налоговыми и контролирующими органами.

11.  Расшифровки или справки Банка-партера на последнюю отчетную дату об общем объеме кредитов, предоставленных на реализацию Инвестиционных проектов, и об объеме кредитов 4-5 категории качества, предоставленных на реализацию Инвестиционных проектов, а также сведения о портфеле Инвестиционных проектов в разбивке по срокам кредитования.

12.  Расшифровка портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП.

13.  Сведения о наличии утвержденных стратегии (программы, политики) или иного документа, регламентирующего порядок кредитования МСП, методик оценки финансового положения МСП, Инвестиционных проектов (реквизиты и названия документов, с указанием утвердившего органа).

14.  Описание (схема) процесса принятия заявок на финансирование Инвестиционных проектов, решения о кредитовании, выдачи и сопровождения кредитов.