Организационная структура

 

·  утверждение аудитора Банка;

·  выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;

·  утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года;

·  принятие решения о размещении посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

·  принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

·  определение порядка ведения Общего собрания акционеров;

·  избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

·  дробление и консолидация акций;

·  принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

·  принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

·  приобретение обществом размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

·  утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка: Положения о Совете директоров Банка, Положения о ревизионной комиссии Банка, Положения о счетной комиссии Банка, Положения о Правлении Банка, Положения о Председателе Правления Банка; утверждение Положения Банка о распределении прибыли;

·  решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Общее собрание акционеров Банка реализует свои функции и задачи непосредственно через исполнительные, а также контрольные органы, которые целиком подотчетны ему.

Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка ежегодно осуществляется Ревизионной комиссией, избираемой Общим собранием. В состав Ревизионной комиссии не могу быть избраны члены Совета директоров, члены Правления Банка, а также другие лица, занимающие какие-либо штатные должности в Банке.

Внеочередные проверки осуществляются по инициативе Ревизионной комиссии Банка, решению Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка, по требованию акционера (акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.

Ревизионная комиссия представляет Общему собранию акционеров и Совету директоров Банка результаты проверок и рекомендации по устранению недостатков.

3.2. Совет директоров Банка

Компетенция:

К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;

2) разработка, утверждение стратегии развития и бизнес-плана Банка;

3) разработка и пересмотр процедур и правил стратегического планирования;

4) контроль за реализацией стратегии развития Банка и выполнением бизнес-планов, оценка результатов и адекватности стратегии развития с точки зрения ресурсов, капитала и конкурентной позиции Банка;

5) созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

6) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;

7) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;

8) вынесение на решение Общего собрания акционеров Банка вопросов, касающихся: реорганизации Банка; дробления и консолидации акций; заключения сделок и совершения крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, предусмотренных законодательством; приобретения Банком размещенных акций в установленном порядке; участия Банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, иных объединениях коммерческих организаций;

9) увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций;

10) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

11) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

12) утверждение проспекта эмиссии ценных бумаг;

13) утверждение отчетов по итогам выпуска акций;

14) создание в составе Совета директоров Банка специальных (тематических) Комитетов, избрание членов Комитетов, досрочное прекращение их полномочий;

15) образование Правления Банка, досрочное прекращение его полномочий;

16) избрание Председателя Правления Банка, досрочное прекращение его полномочий;

17) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

18) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

19) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

20) использование резервного фонда Банка;

21) определение критериев независимости члена Совета директоров Банка и подбора кандидатов в члены Правления Банка, Председателя Правления Банка, его заместителей, Советников Председателя Правления Банка, руководителей филиалов и представительств, начальника Службы Безопасности Банка, руководителя Службы внутреннего контроля, главного бухгалтера Банка;

22) анализ и оценка состояния корпоративного управления;

23) оценка деятельности и осуществление контроля за деятельностью исполнительных органов Банка;

24) определение размера вознаграждения и иных выплат членам Правления Банка, Председателю Правления Банка, его заместителям;

25) утверждение внутренних документов Банка:

Положения о кредитной политике Банка;

Положения о кредитных комитетах Банка;

Положения о Службе внутреннего контроля;

Положения об обособленных подразделениях Банка (филиалах, представительствах);

Положения о порядке формирования и использования резервного фонда;

Положения о Комитете по управлению активами и пассивами Банка;

Положения об организации внутреннего контроля;

Положения о банковских рисках;

Положения о специальных (тематических) Комитетах, создаваемых в составе Совета директоров Банка;

Кадровой политики;

Положения о системе материального стимулирования работников Банка;

Положения об информационной политике Банка;

Положения по предотвращению конфликта интересов между акционерами Банка, членами Совета директоров Банка и исполнительных органов, сотрудниками, кредиторами, вкладчиками, клиентами и контрагентами;

Политики ограничения рисков по всем банковским операциям и другим сделкам, проводимым Банком;

Положения об участии Совета директоров Банка в процессе стра­тегического планирования.

26) создание филиалов и открытие представительств Банка;

27) создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;

28) регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;

29) назначение и освобождение от должности руководителя Службы внутреннего контроля Банка;

30) рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, службой внутреннего контроля, ответственным сотрудником по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит;

31) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;

32) принимает решение о списании Банком нереальной для взыскания ссудной и приравненной к ней задолженности за счет сформированного по ней резерва;

33) принятие решения об участии Банка в других организациях в установленном порядке;

34) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

35) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

36) утверждение перечня и уровня существенности (внутрибанковских лимитов) банковских операций и других сделок, в том числе сделок со связанными с Банком лицами, несущих кредитный риск;

37) утверждение предельно допустимого совокупного уровня риска по Банку и периодичность его пересмотра;

38) утверждение перечня банковских операций и других сделок, для осуществления которых необходимо производить оценку качества корпоративного управления юридического лица, являющегося контрагентом;

39) разработка критериев и системы оценки эффективности управления банковскими рисками исполнительными органами Банка;

40) периодическое рассмотрение размеров внутрибанковских лимитов на предмет их соответствия изменениям в стратегии развития, особенностям предоставляемых Банком новых банковских услуг, общему состоянию рынка финансовых услуг;

41) контроль за исполнительными органами, в части касающейся своевременности выявления последними банковских рисков, адекватностью определения (оценки) их размера, своевременностью внедрения необходимых процедур управления ими;

42) утверждение планов работы Службы внутреннего контроля, рассмотрение отчетов и оценка её деятельности;

43) координация проверки достоверности отчетности Банка, выполняемой аудиторской организацией, Службой внутреннего контроля и другими служащими Банка;

44) оценка и выдвижение кандидатуры аудитора для утверждения её на общем собрании акционеров Банка, оценка заключения аудитора Банка;

45) взаимодействие с ревизионной комиссией Банка, осуществляющей контроль за его финансово-хозяйственной деятельностью, оценка деятельности Ревизионной комиссии и предоставление рекомендаций в отношении планов проверок, а также инициирование внеочередных и целевых проверок;

46) рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;

47)рассмотрение и подготовка решений по заключениям, предложениям, требованиям и предписаниям по существенным вопросам, направленным в Банк Банком России, органами государственной власти и местного самоуправления в соответствии с законодательством Российской Федерации;

48) подготовка Отчета Совета директоров Банка о результатах развития Банка по приоритетным направлениям деятельности, являющегося составной и неотъемлемой частью Годового отчета Банка, выносимого на утверждение годового общего собрания акционеров;

49) принятие рекомендаций в отношении полученного добровольного предложения и обязательного предложения о приобретений акций Банка, совершение всех необходимых действий, связанных с указанной процедурой и относящейся к компетенции Совета директоров Банка, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

50) утверждение, изменение организационной структуры Банка;

51) согласование кандидатур на замещение вакантных должностей члена Правления Банка, заместителя Председателя Правления Банка, Советника Председателя Банка, Главного бухгалтера Банка, руководителя филиала и представительства, начальника Службы Безопасности Банка;

52) иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах и Уставом Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительного органа Банка. Члены Совета Директоров Банка могут присутствовать в качестве наблюдателей на заседаниях Правления Банка и созданных в Банке комитетов.

3.3.  Коллегиальный исполнительный орган (Правление) Банка

Правление Банка является коллегиальным исполнительным органом Банка. Правление Банка осуществляет исполнительно-распорядительные функции. К компетенции Правления Банка относятся вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции общего собрания акционеров, Совета директоров Банка.

Правление Банка вырабатывает хозяйственную политику Банка, координирует работу служб и подразделений аппарата Банка, принимает решения по важнейшим вопросам текущей хозяйственной деятельности Банка, дает рекомендации по вопросам заключения крупных сделок, а также решает другие вопросы, отнесенные к его компетенции Уставом Банка, Положением о Правлении Банка или решением Совета директоров Банка, в т. ч. Правление Банка:

- предварительно готовит все вопросы деятельности Банка, которые согласно Уставу подлежат рассмотрению общим собранием акционеров или Советом директоров Банка, подготавливает по ним соответствующие материалы и проекты решений;

- представляет на рассмотрение Совету директоров Банка годовые балансы, отчет прибылей и убытков и другие документы отчетности;

- регулярно информирует Совет директоров Банка о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, могущих оказать существенное влияние на состояние дел Банка;

- представляет необходимую информацию Ревизионной комиссии и аудитору Банка, проверяющим деятельность Банка в соответствие с действующим законодательством Российской Федерации;

- устанавливает тарифы и расценки, а также размеры комиссионных по заключаемым Банком договорам;

- осуществляет организационно-техническое обеспечение деятельности общего собрания акционеров, Совета директоров Банка, Ревизионной комиссии;

- открывает (закрывает) внутренние структурные подразделения Банка;

- ежемесячно рассматривает итоги работы Банка и его отдельных структурных подразделений, осуществляет анализ и обобщение работы отдельных служб и подразделений Банка, принимает решения по их результатам, а также дает рекомендации по совершенствованию работы служб и подразделений Банка;

- утверждает все иные внутренние документы Банка, утверждение которых не входит в компетенцию Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Председателя Правления Банка;

- разрабатывает кредитную, депозитарную и инвестиционную политику Банка;

- определяет сведения, составляющие банковскую и коммерческую тайну, устанавливает порядок работы с такими сведениями, ответственность работников Банка за их разглашение;

- устанавливает ответственных за выполнение решений Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

-проверяет соответствие деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценивает соответствие содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;

-оценивает риски, влияющие на достижение поставленных целей, и принимает меры, обеспечивающие реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков. Для эффективного выявления и наблюдения новых и не контролировавшихся ранее банковских рисков, своевременно пересматривает организацию системы внутреннего контроля;

-рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

- осуществляет мероприятия по созданию эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;

-принимает документы по вопросам взаимодействия Службы внутреннего контроля с подразделениями и служащими Банка и контролирует их соблюдение;

-принимает решения о классификации ссуд в более высокую категорию качества, а также решения об уточнении классификации ссуд в соответствии с действующими положениями Банка России;

- принимает решение о применении Международных стандартов финансовой отчетности;

- обеспечивает участие во внутреннем контроле всех служащих Банка в соответствии с их должностными обязанностями;

-принимает решение о выпуске не эмиссионных ценных бумаг;

-осуществляет общее руководство деятельностью филиалов, применяет систему оплаты и стимулирования труда в соответствии с утвержденной Советом директоров Банка кадровой политикой Банка и Положением о системе материального стимулирования работников Банка.

3.4.  Единоличный исполнительный орган (Председатель Правления) Банка

Компетенция:

Председатель Правления Банка без доверенности действует от имени Банка, в том числе:

·  осуществляет руководство текущей деятельностью Банка в соответствии с полномочиями, предоставленными ему Советом директоров Банка и Общим собранием акционеров на основании Устава;

·  представляет интересы Банка, совершает сделки от имени Банка;

·  утверждает штаты, издаёт приказы и даёт указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

·  обеспечивает учёт и сохранность документов по личному составу, а также своевременную передачу их на государственное хранение в установленном Росархивом порядке при реорганизации и ликвидации;

·  организует выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;

·  организует и осуществляет руководство оперативной деятельностью Банка;

·  утверждает положения о структурных подразделениях Банка, решает вопросы подбора, подготовки и использование кадров;

·  подписывает ежеквартальные отчёта по ценным бумагам;

·  выдаёт доверенности, в том числе руководителям филиалов и представительств;

·  утверждает внутрибанковские положения и инструкции, касающиеся документооборота и ведения учёта;

·  созывает Правление Банка не реже одного раза в месяц;

·  принимает решения по совершенствованию системы внутреннего контроля;

·  делегирует полномочия на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и осуществляет контроль за их исполнением;

·  распределяет обязанности руководителей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

·  осуществляет создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

·  рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

·  доводит до членов Совета директоров Банка результаты проверок территориальным учреждением Банка России и иных уполномоченных органов в порядке и сроки, установленные законодательными и нормативными актами РФ;

·  осуществляет контроль за организацией в Банке противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в т. ч. утверждает Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программы его осуществления; устанавливается порядок взаимодействия сотрудников Банка с ответственным сотрудником Банка (ответственному за соблюдение Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ); принимает решения о приёме на обслуживание в Банк иностранных публичных должностных лиц и т. п.;

·  вносит предложения Службе внутреннего контроля по направлениям осуществления проверок при составлении планов работ на год. (квартал);

·  утверждает текущие (квартальные) планы работы Службы внутреннего контроля в целом по банку;

·  рассматривает и решает другие вопросы деятельности Банка в соответствие с. его компетенцией.

3.5.  Ревизионная комиссия

Компетенция:

·  анализ правомочности решений, принимаемых Советом директоров Банка, Правлением Банка и Общим собранием акционеров, их соответствия нормативным актам;

·  осуществление систематического контроля над финансово-хозяйственной деятельностью Банка, соблюдением Устава Банка и выполнением решений, принятых Общим собранием акционеров и Советом директоров Банка;

·  анализ соответствия ведения бухгалтерского и статистического учета соответствующим нормативным положениям, а также подтверждение достоверности данных, содержащихся и годовом отчете и годовой бухгалтерской отчетности Банка;

·  расследование причин и условий, способствовавших возникновению убытков Банка, и внесение соответствующих предложений органам управления Банка по устранению выявленных нарушений.

3.6. Служба внутреннего контроля

Служба внутреннего контроля создана для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка. Служба внутреннего контроля действует под непосредственным контролем Совета директоров Банка и предоставляет планы работы службы внутреннего контроля и отчеты в соответствии порядком, предусмотренным Положением об Отделе внутреннего контроля.

Служба внутреннего контроля действует на основании Устава Банка, Положения о Службе внутреннего контроля, утверждаемого Советом директоров Банка.

Руководитель Службы внутреннего контроля назначается на должность и освобождается от должности Председателем Правления Банка на основании решения Совета директоров Банка. Порядок назначения и освобождения от должности руководителя Службы внутреннего контроля обеспечивает независимость при выполнении им и Службой внутреннего контроля функций, определенных Положением о Службе внутреннего контроля и внутренними документами Банка, от исполнительного органа Банка.

Компетенция:

·  Проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля.

·  Проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками).

·  Проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств.

·  Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности (включая достоверность, полноту и объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности.

·  Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России.

·  Проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества кредитной организации.

·  Оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых кредитной организацией операций.

·  Проверка соответствия внутренних документов кредитной организации нормативным правовым актам, стандартам саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка ценных бумаг).

·  Проверка процессов и процедур внутреннего контроля.

·  Проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения.

·  Оценка работы службы управления персоналом кредитной организации.

·  Оценка эффективности представляемых отчетов об устранении нарушений.

·  Другие вопросы, предусмотренные внутренними документами кредитной организации.

4. Организационная структура Головного офиса Банка

4.1. Структура функциональных подразделений Головного офиса Банка включает подразделения Головного офиса Банка, каждое из которых выполняет функции на основании соответствующего Положения о структурном подразделении.

4.2. Структура функциональных подразделений Головного офиса Банка сформирована из:

Управления корпоративного бизнеса, в состав которого входят:

·  Отдел кредитования юридических лиц;

·  Отдел по работе с юридическими лицами;

·  Отдел финансово-валютных операций.

·  Отдел корпоративных продаж.

Управления розничного бизнеса.

Отдела контроля экономических рисков, в состав которого входят:

·  Группа сбора проблемной задолженности;

·  Группа юридического сбора.

Управления развития бизнеса, в состав которого входят:

·  Отдел развития корпоративного бизнеса;

·  Отдел развития розничного бизнеса.

Группы маркетинга и рекламы.

Группы по ПОД/ФТ.

Юридической группы.

Отдела кассовых операций.

Службы безопасности и защиты информации, в состав которой входит:

·  Отдел безопасности и защиты информации.

Управления информационных технологий, в состав которого входит:

·  Отдел разработки;

·  Отдел сопровождения.

·  Системно-технический отдел.

Планово – экономического отдела.

Отдела учета и отчетности

Отдела расчетов

Службы внутреннего контроля.

Отдела контроля банковских рисков.

Службы персонала.

Организационно-технического отдела.

4.3. Все перечисленные подразделения действуют в соответствии с Положениями о подразделении, в которых закреплены функции, возложенные на подразделение, и оговорен порядок подотчетности и взаимодействия с другими подразделениями.

5. Организационная структура банка должна периодически анализироваться и пересматриваться в случае изменений в структуре Банка, по мере изменения масштабов, объема и характера деятельности Банка, но не реже одного раза в три года.

Приложения:

1.  Приложение . Структура функциональных подразделений Банка.

2.  Приложение . Структура управления Кредит Банк».

3.  Приложение . Структура управления ДВ филиала Кредит Банк».

4.  Приложение . Структура управления Операционного офиса 0401 ДВ филиала Кредит Банк».

Организационная структура открытого акционерного общества “Роял Кредит Банк” вступает в действие с 12.12.2011 г.

Приложение

к Организационной структуре Кредит Банк»

Структура функциональных подразделений Банка

 

 

Дополнительные офисы ДВ филиала Кредит Банк» №№ 000, 0104, 0105, 0106, 0107 (г. Владивосток)	Операционный офис ДВ филиала Кредит Банк» № 000 (г. Находка)

 

Приложение

к Организационной структуре Кредит Банк»

Структура управления Кредит Банк»

 

 

 

Приложение

к Организационной структуре Кредит Банк»

Структура управления ДВ филиала Кредит Банк»

 

Приложение

к Организационной структуре Кредит Банк»

Структура управления Операционного офиса 0401 ДВ филиала Кредит Банк»