СОГЛАСОВАН УТВЕРЖДЕН
Попечительский совет Фонда Протокол заседания Совета № 04 от «28» февраля 2013 г. | Директор НП «Агентство Городского Развития» ______________ // «28» февраля 2013 г. |
ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ
Некоммерческого партнерства
«Агентство Городского Развития»
г. Череповец
2013 г.
Настоящая инвестиционная декларация составлена в соответствии с нормативно-правовыми актами Министерства экономического развития Российской Федерации по регулированию предоставления субсидии в рамках оказания государственной поддержки малого и среднего предпринимательства и Договорами предоставлении субсидии на обеспечение поручительств (на обеспечение исполнения обязательств по договорам поручительства, обеспечивающим исполнение обязательств по кредитным договорам субъектов малого и среднего предпринимательства) (с последующими изменениями) и определяет требования к целям инвестирования денежных средств, поступивших на счета Гарантийного фонда на базе Некоммерческого партнерства «Агентство Городского Развития» (далее – Фонд).
1. Целью инвестирования денежных средств Фонда является их прирост, для выполнения обязательств Фонда по договорам поручительств.
2. Фондом в качестве способа размещения денежных средств выбран вариант их размещения во вклады (депозиты) кредитных организаций.
3. В качестве основного критерия отбора кредитных организаций для размещения денежных средств является процентная ставка по вкладу (депозиту).
4. Доход, получаемый от размещения денежных средств, поступивших в Фонд из областного бюджета, а также средств, поступивших в областной бюджет из федерального бюджета на обеспечение поручительств (на обеспечение исполнения обязательств по договорам поручительства, обеспечивающим исполнение обязательств по кредитным договорам субъектов малого и среднего предпринимательства) до 18 декабря 2009 г., направляется на его пополнение, выполнение обязательств Фонда по договорам поручительств, а также на покрытие расходов, связанных с обеспечением надлежащих условий инвестирования средств Фонда.
Доход, получаемый от размещения денежных средств, поступивших в Фонд из областного бюджета, а также средств, поступивших в областной бюджет из федерального бюджета на обеспечение поручительств (на обеспечение исполнения обязательств по договорам поручительства, обеспечивающим исполнение обязательств по кредитным договорам субъектов малого и среднего предпринимательства) с 18 декабря 2009 г. (включительно) и позднее, используется Фондом:
на пополнение средств Фонда для предоставления поручительств и исполнения обязательств по кредитным договорам субъектов малого и среднего предпринимательства;
на покрытие расходов, связанных с обеспечением надлежащих условий инвестирования средств Фонда, - расходы по уплате налогов с сумм доходов, полученных от размещения средств субсидий, - расходов на обслуживание и ведение расчетного счета Фонда - расходов на проведение оценки эффективности деятельности по предоставлению поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства в рейтинговых организациях, аккредитованных Минфином России, в размере фактически понесенных и документально подтвержденных затрат.
5. Размер средств, размещаемых на расчетных счетах для целей выполнения обязательств Фонда по договорам поручительств, составляет не более 10% средств, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам малых и средних предприятий и организаций инфраструктуры поддержки таких предприятий в случае, если у Фонда отсутствует возможность изъятия части депозита, размещенного в кредитной организации, без потери доходности.
6. По решению Попечительского совета Фонда (далее – Совет) денежные средства, поступившие в качестве процентов по размещенным на депозите денежным средствам, предоставленным Фонду, перечисляются на депозит банка, в котором открыт расчетный счет на срок не более 3 месяцев.
7. Отбор кредитных организаций для размещения денежных средств Фонда во вклады (депозит) осуществляется на конкурсной основе в соответствии с требованиями Гражданского законодательства Российской Федерации и Порядком отбора кредитных организаций для размещения средств субсидий, утвержденным директором Фонда и согласованным Советом.
8. Кредитные организации, в которых будут размещаться денежные средства Фонда, должны отвечать, на дату размещения средств, следующим параметрам:
а) наличие лицензии Банка России на осуществление банковских операций;
б) отсутствие задолженности по уплате налогов в бюджеты всех уровней и внебюджетные фонды;
в) наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за предыдущий год, а также аудиторской отчетности, составленной в соответствии с МСФО, за последний отчетный год по банку или банковской группе, при вхождении банка-партнера в банковскую группу;
г) отсутствие применения процедур несостоятельности (банкротства) и санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операции и открытие филиалов, а также в виде приостановления лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России (к данному требованию не относится отзыв/приостановление лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг);
д) величина собственных средств (капитала) кредитной организации, определенная в соответствии с нормативной базой Банка России, не ниже 180 млн. рублей;
е) величина активов, взвешенных по уровню риска, не меньше 1,75 млрд. рублей (Определяется в соответствии и инструкцией Банка России от 03 декабря 2012 года «Об обязательных нормативах банков» (соответствует коду «АR» в форме отчетности 0409135);
з) показатель достаточности капитала (норматив Н1) не ниже 10,2% (при норме 10%);
и) отсутствие непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентских счетах кредитной организации (в соответствии с формой отчетности 0409101 (счета 2-го порядка 47418, 90903, 90904);
к) просроченная задолженность по кредитному портфелю кредитной организации не превышает 12% (Определяется в соответствии с Положением Банком России от 16 июля 2012 года «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (Плана счетов «Кредиты предоставленные, прочие размещенные средства»);
л) доля кредитов 3-5 категорий качества в общем кредитном портфеле кредитной организации не превышает 40% (Определяется в соответствии с Указанием Банка России от 01.01.01 года «О перечне, формах и порядке составления и предоставления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» (форма отчетности 0409115);
м) доля негосударственных ценных бумаг в активах кредитной организации, взвешенных по уровню риска, не превышает 30% (Размер вложений в негосударственные ценные бумаги определяется в соответствии с Положением Банка России от 01.01.01 года «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ»). (Плана счетов: «Вложения в долговые обязательства и долевые ценные бумаги» (без учета переоценки и предварительных затрат на приобретение), за исключением ценных бумаг, эмитентами которых являются Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, органы местного самоуправления и Банк России);
н) наличие рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «ВВ-» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) или «Стандарт энд Пурс» (Standara&Poor’s) либо не ниже уровня «Ва3» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody’s Inverstors Service), либо не ниже уровня «А» ко классификации национальных рейтинговых агентств, аккредитованных Министерством финансов Российской Федерации[1];
о) нахождение на финансовом рынке в пределах территории Вологодской области и величиной активов, размещенных кредитной организацией на территории Вологодской области, должна составлять не менее 0,5% от общего размеров активов банка.
Указанные в настоящем пункте финансовые показатели определяются в соответствии с Указанием Банка России от 01.01.2001 г. «О перечне, формах и порядке составления и предоставления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» (форма отчетности 0 0 0 0409115).
Соблюдение финансовых критериев отбора определяется за последние 3 (три) отчетные даты.
9. Фонд может установить в качестве дополнительного требования к кредитным организациям, в которых размещаются средства Фонда на банковском вкладе (депозите), требования по кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства в размере объема средств, размещенных на депозите данной кредитной организации, по согласованной с Фондом кредитной ставке.
10. Фонд обязан ежеквартально размещать на своем сайте в сети «Интернет» или сайте в сети «Интернет» органа исполнительной власти субъекта Российской Федерации, уполномоченного на реализацию региональной программы поддержки малого и среднего предпринимательства, информацию об объеме средств, находящихся под управлением, с указанием активов (объектов инвестирования), в которых размещены такие средства, а также их доходности.
[1] для кредитных организаций, зарегистрированных на территории Вологодской области
