Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг АКБ “Кросна-Банк” (ОАО) (стр. 1 )

УТВЕРЖДАЮ И. о. Председателя Правления АКБ «Кросна-Банк» (ОАО) ______________ 27 мая 2004 г.

Регламент оказания услуг

на рынках ценных бумаг

АКБ “Кросна-Банк” (ОАО)

г. Москва

2004

ОГЛАВЛЕНИЕ

Часть I. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.. 3

1. Статус Регламента. 3

2. Сведения об АКБ “Кросна-Банк”(ОАО) 3

3. Термины и определения. 4

4. Услуги Банка. 6

5. Рынки. 6

Часть II. СЧЕТА, ПОРТФЕЛИ И УПОЛНОМОЧЕННЫЕ ЛИЦА КЛИЕНТА И БАНКА.. 7

6. Счета Клиентов. 7

7. Уполномоченные представители. 7

Часть III. СООБЩЕНИЯ И ПОРУЧЕНИЯ.. 8

8. Основные правила обмена Сообщениями. 8

9. Правила обмена Сообщениями по телефону. 9

10. Правила и особенности процедур обмена Сообщениями посредством факсимильной связи. 10

11. Правила обмена Сообщениями с использованием систем удаленного доступа. 11

Часть IV. НЕТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ.. 11

12. Открытие счетов и регистрация на рынках. 11

13. Администрирование брокерского счета Клиента. 12

14. Регистрация Уполномоченных представителей Клиента. 12

15. Резервирование денежных средств. 12

16. Резервирование ценных бумаг. 13

17. Отзыв и перераспределение денежных средств с Лицевого счета. 14

18. Перераспределение ценных бумаг. 15

19. Депозитарные операции. 15

Часть V. ТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ.. 16

20. Общие условия и порядок совершения сделок. 16

21. Заявки Клиента. 16

22. Заключение сделок Банком и их подтверждение Клиенту. 17

23. Урегулирование сделок и расчеты между Банком и Клиентом.. 19

24. Особенности проведения торговых операций на внебиржевом рынке. 20

25. Особенности приема и исполнения Заявок на сделки РЕПО.. 21

26. Особые случаи совершения сделок Банком.. 21

Часть VI. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ БАНКА И ОПЛАТА РАСХОДОВ. 22

27. Вознаграждение Банка и оплата расходов. 22

Часть VII. Отчетность и информационное обслуживание.. 23

28. Учет операций и отчетность Банка. 23

29. Информационное обеспечение. 24

Часть VIII. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ.. 25

30. Налогообложение. 25

31. Конфиденциальность. 25

32. Ответственность за несоблюдение настоящего Регламента. 26

33. Обстоятельства непреодолимой силы.. 27

34. Предъявление претензий и разрешение споров. 27

35. Изменение и дополнение Регламента. 28

36. Отказ от Регламента. 28

37. Особые условия и обязанности лиц, присоединившихся к Регламенту. 29

Часть I. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Статус Регламента

1.1. Настоящий “Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг АКБ “Кросна-Банк” (ОАО) (далее по тексту – Регламент) определяет условия, на которых АКБ “Кросна-Банк” (ОАО), оказывает физическим и юридическим лицам брокерские услуги на рынке ценных бумаг, предусмотренные Федеральным Законом Российской Федерации ФЗ-39 “О рынке ценных бумаг”, а также иные сопутствующие услуги. Исчерпывающий перечень всех услуг, предоставляемых АКБ “Кросна-Банк” (ОАО) в соответствии с настоящим Регламентом, зафиксирован ниже в тексте Регламента.

1.2. Опубликование настоящего Регламента, включая размещение в помещениях АКБ “Кросна-Банк” (ОАО), должно рассматриваться всеми заинтересованными лицами как публичное предложение (оферта) со стороны АКБ “Кросна-Банк” (ОАО) заключить Соглашение “О комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг” (далее по тексту – Cоглашение), существенные условия которого зафиксированы в настоящем Регламенте.

1.3. Настоящее предложение адресовано юридическим и физическим лицам резидентам Российской Федерации, имеет силу исключительно на территории Российской Федерации. За пределами Российской Федерации текст Регламента распространяется исключительно в частном порядке по запросам заинтересованных лиц. Публичное распространение текста настоящего Регламента за пределами территории Российской Федерации должно рассматриваться заинтересованными лицами как несанкционированное АКБ “Кросна-Банк” (ОАО) и не имеющее законной силы.

1.4. Заключение Соглашения с АКБ “Кросна-Банк” (ОАО) об обслуживании на рынке ценных бумаг производится путем совершения письменного акцепта условий настоящего Регламента. Акцепт Регламента должен быть произведен путем направления Банку специального “Заявления на обслуживание на рынках ценных бумаг”, форма которого предусмотрена Приложением № 1 к Регламенту.

1.5. Заключение Соглашения производится на условиях, предусмотренных для договора присоединения в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации, т. е. без каких–либо изъятий, условий или оговорок, за исключением тех изъятий, условий или оговорок, которые изложены в тексте самого Регламента, ссылки на которые предусмотрены бланком Заявления.

1.6. Акцепт будет считаться совершенным с момента регистрации указанного Заявления в АКБ “Кросна-Банк” (ОАО) в порядке, предусмотренном разделом 12 Регламента.

1.7. По желанию Клиента возможно заключение договоров на обслуживание на рынке ценных бумаг в иных формах.

1.8. В день регистрации Заявления на обслуживание на рынке ценных бумаг (Приложение 1 к настоящему Регламенту), все договоры на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг, ранее заключенные между Банком и Клиентом утрачивают силу, если иное не оговорено соглашением сторон.

2. Сведения об АКБ “Кросна-Банк” (ОАО)

Полное наименование:

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «КРОСНА-БАНК» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

Сокращенное наименование:

АКБ "Кросна-Банк" (ОАО)

Cведения о регистрации:

Устав зарегистрирован Центральным Банком России 08 декабря 1993 г. за № 000

Основной государственный регистрационный номер:

Юридический адрес:

Россия, 123557 г. Москва, Пресненский Вал, д.27

Почтовый адрес:

Россия, 123557 г. Москва, Пресненский Вал, д.27

ВНИМАНИЕ !

АКБ «Кросна-Банк» (ОАО) совмещает брокерскую деятельность с дилерской и депозитарной деятельностью, а также с деятельностью по доверительному управлению ценными бумагами.

Лицензии:

1.  Лицензия на осуществление банковских операций выдана Центральным Банком России 27.01.03 г. за № 000.

2.  Лицензия на осуществление банковских операций выдана Центральным Банком России 27.01.03 г. за № 000.

3.  Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг выданные Федеральной Комиссией по рынку ценных бумаг (ФКЦБ России)

3.1. на осуществление депозитарной деятельности - № 000 от 01.01.2001.

3.2. на осуществление брокерской деятельности - № 000 от 01.01.2001.

3.3. на осуществление дилерской деятельности - № 000 от 01.01.2001.

3.4. на осуществление деятельности по доверительному управлению ценными бумагами - № 000 от 27.11.2000.

Адрес лицензирующего органа:

Федеральная служба по финансовым рынкам Российской Федерации (ФСФР России) ГСП-1, Москва, В-49, Ленинский проспект, 9. телефон .

3. Термины и определения

3.1. Применяемые в тексте настоящего Регламента следующие термины используются в их нижеприведенных значениях:

Банк – АКБ “Кросна-Банк” (ОАО)

Банковский (расчетный) счет – счет, открываемый Банком в качестве лицензированной банковской организации юридическому или физическому лицу на основании договора банковского счета, в соответствии с нормами, предусмотренными главой 45 ГК РФ. В тексте настоящего Регламента под банковским (расчетным) счетом подразумевается расчетный счет юридического лица, депозитный “до востребования” счет или специальный карточный счет физического лица.

Депозитарий Банка – отдельное подразделение Банка, осуществляющее депозитарную деятельность Банка на основании Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, для которого указанная деятельность является исключительной.

Заявление – письменный документ, составленный на бланке по форме, предусмотренной Приложением №1 к настоящему Регламенту. Бланк Заявления включает в себя текст декларации об акцепте Регламента. В составе бланка Заявления также содержатся ссылки на оговорки, содержащиеся в тексте Регламента, посредством выбора которых Клиент имеет возможность зафиксировать условия акцепта Регламента (тарифный план, способ обмена сообщениями, и т. п.).

Инструменты - финансовые инструменты, т. е. ценные бумаги, а также стандартные срочные контракты, которые могут являться предметом сделок купли-продажи в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Клиент - любое юридическое или физическое лицо, заключившее с Банком соглашение об оказании услуг на рынке ценных бумаг в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом.

Неторговые операции – совершение Банком юридических действий, отличных от Торговых операций, в интересах и по поручению Клиентов в рамках настоящего Регламента.

Обязательства Клиента – значение обязательства на Позиции Клиента в ТС или на внебиржевом рынке по какой-либо ценной бумаге или денежным средствам по оплате приобретенных ценных бумаг или/и по поставке проданных ценных бумаг и оплате расходов по тарифам Банка и тарифам третьих лиц собственными средствами (активами) Клиента, а также иных расходов, непосредственно вытекающих из сделок, заключенных Банком по поручению Клиента, и обязательства по предоставленным кредитам. Обязательство Клиента по какой-либо ценной бумаге (денежным средствам) означает, что для расчета по сделкам, заключенным Банком по поручению Клиента, последний должен предоставить Банку в порядке и в срок, установленный настоящим Регламентом, соответствующее количество ценных бумаг (денежных средств).

Первичный брокер – «ГУТА-БАНК» - профессиональный участник рынка ценных бумаг, предоставляющий АКБ “Кросна-Банк” (ОАО) возможность заключать сделки в торговых системах, в том числе с использованием систем удаленного доступа к торгам.

Плановая Позиция Клиента – Позиция Клиента, уменьшенная на величину «активных» (принятых, но пока не исполненных Банком) Заявок, а также Распоряжений на отзыв или перераспределение денежных средств и поручений на перевод или списание ценных бумаг.

Подтверждение сделки – подтверждение Банком факта совершения сделки в соответствии с поручением Клиента.

Позиция Клиента - совокупность денежных средств и ценных бумаг Клиента, за счет которых в текущий момент может быть произведено урегулирование сделок в ТС или на внебиржевом рынке. Позиция Клиента определяется и ведется в разрезе использования (или неиспользования) первичного брокера, ТС (Позиция Клиента в ТС), видов ценных бумаг (Позиция Клиента по ценной бумаге), денежных средств (Позиция Клиента по денежным средствам).

Правила первичного брокера – любые правила, регламенты, инструкции, или требования, обязательные для исполнения Клиентом и Банком при заключении сделок Банком по поручению Клиента с использованием первичного брокера «ГУТА-БАНК».

Правила ТС – любые правила, регламенты, инструкции, нормативные документы или требования, обязательные для исполнения всеми участниками ТС.

Примечание. В настоящем Регламенте в понятие ТС также включаются клиринговые, депозитарные и расчетные системы, обеспечивающие исполнение обязательств по сделкам в ТС, а правила и процедуры таких депозитарных и расчетных систем понимаются как неотъемлемая часть правил ТС.

Сделка РЕПО – продажа ценных бумаг (первая часть сделки РЕПО) с одновременным заключением сделки по обратному выкупу тех же самых ценных бумаг через определенный срок по цене, включающей фиксированную наценку или фиксированный дисконт, (вторая часть сделки РЕПО). Сделка “обратного” РЕПО – сделка, противоположная сделке РЕПО - покупка ценных бумаг с одновременным заключением сделки продажи этих ценных бумаг через определенный срок.

Система удаленного доступа первичного брокера – специализированный программно-технический комплекс Гута-Брокер «ГУТА-БАНК», посредством которого Клиент имеет возможность заключать сделки через глобальную компьютерную сеть Интернет. Система удаленного доступа позволяет Клиенту получать в режиме реального времени текущую финансовую информацию с рынков.

Сообщения – любые распорядительные и/или информационные сообщения (далее соответственно «распорядительные Сообщения» и «информационные Сообщения»), направляемые Банком и Клиентом друг другу в процессе исполнения настоящего Регламента. В тексте настоящего Регламента любые способы обмена Сообщениями, за исключением обмена путем предоставления Сообщений в форме оригиналов на бумажных носителях по адресу офиса Банка, упоминаются как дистанционные способы обмена Сообщениями. Под распорядительными Сообщениями понимаются сообщения, направленные Клиентом с соблюдением общих принципов и правил обмена Сообщениями, содержащие все обязательные для выполнения таких Сообщений реквизиты, указанные в соответствующей типовой форме, и с учетом ограничений, установленных Регламентом. Сообщения, направленные без соблюдения указанных условий, принимаются Банком как информационные Сообщения.

Счет депо (депо счет) – специальный счет, посредством которого, в соответствии с действующим законодательством РФ, осуществляется учет ценных бумаг (депозитарный учет). В соответствии с действующим законодательством РФ, открытие и ведение счетов депо (депо счетов) является одним из видов лицензируемой профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Терминал удаленного доступа – автоматизированное рабочее место Клиента в системе удаленного доступа. Терминал удаленного доступа представляет собой компьютер, подключенный к сети Интернет, на который установлено специализированное программное обеспечение.

Торговые системы (ТС) – биржи и иные организованные рынки ценных бумаг, заключение и исполнение сделок с ценными бумагами на которых производится по определенным процедурам, установленным в Правилах этих ТС или иных нормативных документах, обязательных для исполнения всеми участниками этих ТС.

Примечание. В настоящем Регламенте в понятие ТС также включаются клиринговые, депозитарные и расчетные системы, обеспечивающие исполнение обязательств по сделкам в ТС, а правила и процедуры таких депозитарных и расчетных систем понимаются как неотъемлемая часть правил ТС.

Торговые операции – заключение Банком в интересах, за счет и по поручению Клиентов сделок купли-продажи ценных бумаг.

Торговый день (день Т) - день, в который Банк заключил сделку в соответствии с поручением Клиента.

Уполномоченные лица (уполномоченные представители; представители) – лица, которые имеют полномочия в силу закона или доверенности, выданной Клиентом, совершать от имени Клиента действия, предусмотренные настоящим Регламентом. Во всех случаях, даже когда это не обозначено прямо в тексте настоящего Регламента, любые действия от имени Клиента могут осуществлять только Клиент или его уполномоченное лицо (представитель).

Урегулирование сделки - процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитария и проч.). Дата урегулирования обозначается как Т+n (дней), где n - число рабочих дней между датой заключения сделки и датой урегулирования.

Ценные бумаги – эмиссионные ценные бумаги: акции, облигации, являющиеся таковыми в соответствии с Федеральным законом РФ “О рынке ценных бумаг”, проведение сделок с которыми допускается действующим законодательством Российской Федерации.

3.2. Иные термины, специально не определенные настоящим Регламентом, используются в значениях, установленных законодательными и нормативными документами, регулирующими обращение ценных бумаг в Российской Федерации.

4. Услуги Банка

4.1. В отношении Клиентов Банк принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение услуги, в объеме, на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Регламентом.

4.2. Банк предоставляет Клиентам за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, т. е. принимает от Клиентов поручения и совершает на основании этих поручений сделки купли-продажи (иные операции) с ценными бумагами на организованных и неорганизованных рынках ценных бумаг. При исполнении поручений Клиента Банк действует в качестве комиссионера, т. е. от своего имени и за счет Клиента.

Примечание.

В соответствии с принятыми поручениями Клиентов Банк может совершать сделки с ценными бумагами самостоятельно или с использованием услуг третьих лиц - агентов. Перечень рынков, на которых Банк совершает сделки самостоятельно, т. е. без использования агентов, зафиксирован в разделе 5 “Рынки” настоящего Регламента.

4.3. Брокерские услуги, предоставляемые Банком, включают в себя услуги по урегулированию сделок, заключенных Банком по поручению Клиента, путем реализации прав и исполнения обязательств по таким сделкам в интересах Клиента.

4.4. Брокерские услуги, предоставляемые Банком, также включают в себя услуги по учету и хранению денежных средств, предоставленных Клиентом и предназначенных для инвестирования в ценные бумаги.

4.5. Банк также предоставляет Клиентам за вознаграждение услуги, сопутствующие в общепринятом деловом обороте брокерским, предоставляемым профессиональными участниками рынка ценных бумаг, в том числе, услуги по консультированию и информационно-аналитическому обеспечению операций Клиента на рынке ценных бумаг, включая услуги по подписке Клиентов на тематические электронные информационные издания, которые могут быть использованы Клиентом при принятии инвестиционных решений.

4.6. Приведенный в настоящем разделе список услуг Банка не является исчерпывающим. В случаях, предусмотренных законодательством РФ, правилами торговых систем Банк осуществляет иные юридические и фактические действия в интересах Клиентов.

5. Рынки

5.1. Услуги по заключению и урегулированию сделок предоставляются Банком в следующих ТС

А. В Торговой системе Негосударственными Ценными Бумагами Фондовой секции Московской Межбанковской Валютной Биржи (ТС СФР ММВБ);

Б. В Торговой системе Государственными Ценными Бумагами Фондовой секции Московской Межбанковской Валютной Биржи (ТС ГЦБ ММВБ).

5.2. Банк может оказывать услуги по заключению и урегулированию сделок на внебиржевых рынках, действующих на территории Российской Федерации.

Примечание.

Любые системы, в которых отсутствует или применяется ограниченно система многостороннего клиринга с гарантией поставки и платежа, в том числе система, известная как «Классическая Российская Торговая система», упоминаются как внебиржевой рынок ценных бумаг.

5.3. Банк может оказывать услуги по заключению и урегулированию сделок как самостоятельно, так и с использованием первичного брокера «ГУТА-БАНК». Возможность использования первичного брокера указывается в Заявлении.

5.4. Приведенный в настоящем разделе перечень рынков, на которых Банк, совершает сделки самостоятельно, не является исчерпывающим. Банк принимает на себя обязательства исполнять поручения Клиентов самостоятельно на условиях настоящего Регламента, на любых иных рынках, в отношении которых Банк публично объявил о такой возможности.

Часть II. СЧЕТА, ПОРТФЕЛИ И УПОЛНОМОЧЕННЫЕ ЛИЦА (Представители) КЛИЕНТА И БАНКА

6. Счета Клиентов

6.1. Для ведения учета денежных средств, предоставленных Клиентом для расчетов по операциям на рынках ценных бумаг или полученных от операций с ценными бумагами, Банк открывает специальный лицевой счет внутреннего учета (далее по тексту – Лицевой счет).

6.2. На Лицевые счета Банк зачисляет денежные средства, перечисленные Клиентом авансом для оплаты сделок с ценными бумагами, либо полученные Банком в результате продажи ценных бумаг.

6.3. Лицевые счета открываются и ведутся Банком в рублях РФ.

6.4. Денежные средства, предоставленные Клиентом Банку для расчетов по операциям на разных рынках зачисляются Банком на Лицевой счет Клиента.

6.5. Для работы в Торговой системе Государственными Ценными Бумагами Фондовой секции Московской Межбанковской Валютной Биржи (ТС ГЦБ ММВБ) Клиент обязан открыть индивидуальный счет депо в Депозитарии АКБ «Кросна-Банк»(ОАО). Клиент согласен на представление информации об указанном счете депо, включая информацию об остатках на счете в ТС или Банк России.

6.6. Для проведения операций за собственный счет Клиент открывает счета депо владельца в Депозитарии Банка в соответствии с действующими условиями осуществления депозитарной деятельности Банка.

6.7. Банк имеет право закрыть Лицевой счет при отсутствии на нем остатков денежных средств и ценных бумаг, известив об этом Клиента не менее чем за 30 банковских.

6.8. Каждому Клиенту, заключившему Соглашение, Банк присваивает уникальный регистрационный номер - номер Соглашения на обслуживание по реестру Банка, который доводится до сведения Клиента путем направления Банком специального Извещения.

6.9. Под брокерским счетом для проведения Торговых операций понимается совокупность активов Клиента, состоящих из суммы денежных средств, учитываемых на Лицевом (ых) счете (ах), и ценных бумаг, учитываемых на соответствующем (их) счете (ах) депо, открытом (ых) в Депозитарии.

6.10. Банк имеет право в одностороннем порядке устанавливать размер минимального первоначального взноса (суммы денежных средств и/или суммарной рыночной стоимости ценных бумаг) на брокерский счет для лиц, желающих присоединиться к настоящему Регламенту. Информация об установленном значении первоначального взноса объявляется Банком путем размещения в помещении Банка.

7. Уполномоченные лица (представители)

7.1. Клиент может предоставить третьим лицам право совершать от его имени действия, предусмотренные настоящим Регламентом, в том числе подписывать от его имени распорядительные Сообщения, и получать информацию о проведенных Клиентом операциях, а также отчеты и выписки.

7.2. Без доверенности выступать в качестве уполномоченных лиц Клиента - юридического лица могут руководитель юридического лица, в рамках полномочий, предусмотренных учредительными документами юридического лица.

7.3. Без доверенности выступать в качестве уполномоченных лиц Клиента – физического лица могут законные представители Клиента, в том числе родители, опекуны, попечители и т. д.

7.4. Для регистрации лица в качестве своего Уполномоченного представителя Клиенту необходимо представить в Банк на данное лицо доверенность, составленную по форме, рекомендуемой Банком (Приложение 4).

7.5. В качестве лиц, уполномоченных на совершение от имени Банка действий, предусмотренных настоящим Регламентом, включая прием от Клиента распорядительных Сообщений, выступают сотрудники Банка в должностные обязанности которых входит совершение таких действий при условии, что эти действия (в том числе обмен Сообщениями) производятся в служебном помещении Банка по адресу, подтвержденному Банком в соответствии с требованиями Регламента.

Часть III. СООБЩЕНИЯ

8. Основные правила обмена Сообщениями

8.1. Обмен любыми Сообщениями между Банком и Клиентом осуществляется с соблюдением следующих общих правил:

·  Обмен осуществляется способом (способами) приемлемыми для обеих сторон и согласованным сторонами в порядке, установленном Регламентом.

·  Обмен осуществляется только через лиц, обладающих необходимыми полномочиями и подтвердившими их в порядке, предусмотренном в настоящем разделе.

·  Сообщения могут направляться только по адресу (реквизитам) согласованным обеими сторонами.

Сообщения, направленные без соблюдения указанных условий, не имеют юридической силы.

В общем случае, направление Клиентом распорядительных Сообщений в Банк производится путем предоставления оригинальных документов на бумажных носителях, включая пересылку документов по почте.

8.2. Направление Клиентом распорядительных Сообщений в Банк может осуществляться каким-либо из нижеуказанных способов, по выбору Клиента, при условии согласия Клиента на все условия их использования, подтвержденного специальным пунктом Заявления:

A.  Обмен факсимильными Сообщениями;

B.  Обмен устными Сообщениями по телефону.

8.3. Клиент также может направлять в Банк распорядительные Сообщения посредством систем удаленного доступа с учетом ограничений, установленных Регламентом.

8.4. Предпочтительные (приемлемые) для Клиента способы обмена информационными Сообщениями фиксируются в Заявлении (Приложение № 1а или Приложение б к Регламенту).

8.5. Банк вправе в одностороннем порядке вводить любые ограничения на способы передачи Сообщений, за исключением предоставления оригинальных документов на бумажных носителях.

8.6. До подтверждения Клиентом приемлемых (предпочтительных) способов обмена Сообщениями, Банк направляет и принимает любые Сообщения только в виде оригинального документа на бумажном носителе. Если Клиент указал в Заявлении несколько предпочтительных способов получения Сообщений, то Банк вправе применить любой из них, по своему усмотрению.

8.7. Сообщения, которые, по мнению Банка, имеют неотложный характер, в случае невозможности (по любой причине) направления Клиенту способом, указанным в Заявлении, могут быть направлены Банком по адресам (реквизитам), сведения о которых содержатся в иных документах, оформленных и представленных Клиентом в связи с присоединением к Регламенту.

8.8. Оригиналы полученных от Клиента распорядительных Сообщений, а также отчеты Банка о сделках хранятся Банком не менее срока, установленного действующим законодательством (за исключением распорядительных Сообщений, полученных по телефону, факсу или с помощью систем удаленного доступа, которые хранятся только до получения от Клиента технических дубликатов) и в течение указанного времени, могут быть представлены (предоставлены) Уполномоченным представителям Клиента по их первому требованию.

8.9. Клиент имеет право выбрать и использовать для направления Банку Сообщений несколько способов, перечисленных в настоящем разделе Регламента.

8.10. Банк рекомендует во всех случаях указывать в тексте очередного распорядительного Сообщения, что оно является дубликатом, если оно дублирует ранее направленное тем же способом Сообщение или повторяет Сообщение направленное иным способом.

Внимание!!!

Банк настоятельно рекомендует при использовании Клиентом в течение одной торговой сессии для подачи Заявок нескольких способов обмена Сообщениями: с помощью системы удаленного доступа и путем обмена устными Сообщениями по телефону для избежания возможных убытков, которые могут возникнуть у Клиента в результате двукратного исполнения Банком Заявок, всегда при подаче Заявки по телефону уведомлять Банк о том является ли Заявка, направляемая по телефону, дубликатом какой-либо Заявки, выставленной ранее с помощью системы удаленного доступа. Настоящее условие должно выполняться Клиентом во всех случаях, особенно в случае наступления временной неработоспособности системы удаленного доступа.

8.11. В случае отсутствия указания Клиента, что какое-либо распорядительное Сообщение, является дублирующим, Банк рассматривает и исполняет его как независимое от ранее полученных распорядительных Сообщений.

9. Правила обмена Сообщениями по телефону

9.1. Для получения возможности обмениваться Сообщениями по телефону Банк выдает Клиенту пароль (кодовую таблицу), необходимый для последующей идентификации Клиента (Уполномоченного представителя Клиента). Пароль (кодовая таблица) предоставляется Банком только при условии согласия Клиента на все условия их использования, подтвержденного специальным пунктом Заявления.

9.2. Банк и Клиент рассматривают использование Клиентом пароля (кодовой таблицы) при подаче Сообщений как выражение согласия (акцепт) Клиента на следующие условия обмена Сообщениями по телефону:

·  Клиент признает все Сообщения направленные и полученные таким способом, в том числе и направленные им Банку Заявки на сделки, имеющими юридическую силу Сообщений, составленных в письменной форме.

·  Клиент признает в качестве достаточного доказательства (пригодного для предъявления при разрешении споров в суде) запись телефонного разговора, между уполномоченными представителями Банка и Клиента, осуществленную Банком при помощи собственных специальных технических и программных средств на магнитных или иных носителях.

9.3. Банк рекомендует Клиенту ограничить круг лиц, обладающих сведениями о пароле (кодовой таблице) Клиента.

9.4. Пароль (кодовая таблица) предоставляется Клиенту только в запечатанном конверте. Пароль (кодовая таблица), предоставленный (ая) иным способом, считаются недействительным.

9.5. Клиенту запрещается раскрывать пароль (кодовую таблицу) иначе как в случаях и способом, которые предусмотрены настоящим Регламентом. Клиенту запрещается пересылать информацию, содержащую пароль (сведения из кодовой таблицы) по электронной почте.

9.6. Банк обязуется по первому требованию Клиента, заявленному устно, письменно или любым иным способом, а также в случае наличия собственных сведений, позволяющих предположить утечку (компрометацию) пароля или нарушение Клиентом правил пользования паролем, незамедлительно приостановить действие текущего пароля и информировать об этом Клиента наиболее быстрым доступным способом.

9.7. В случае наличия у Клиента сведений, позволяющих предполагать нарушение его сотрудниками или сотрудниками Банка правил пользования паролем (кодовой таблицей) или утечку (компрометацию) пароля (содержания кодовой таблицы), он должен информировать об этом Банк наиболее быстрым и доступным способом.

9.8. Действие пароля (кодовой таблицы) во всех случаях, указанных п. 8.6. и п. 8.7. возобновляется Банком только после получения от Клиента официального оригинального документа на бумажном носителе о возобновлении действия выданного пароля (кодовой таблицы).

9.9. Срок действия паролей (кодовых таблиц) определяется Банком и может быть им ограничен. По истечении срока действия пароля (кодовой таблицы) Банк бесплатно предоставляет новый (новую) по первому требованию Клиента. В случае утери (компрометации) специального пароля (кодовой таблицы) Клиентом Банк предоставляет новый (новую) за плату в соответствии с тарифом Банка.

9.10. Если иное не предусмотрено дополнительным соглашением, то помимо обмена информационными Сообщениями, Банк принимает от Клиента по телефону только Заявки на сделки, а также некоторые виды стандартных распорядительных Сообщений от Клиентов - физических лиц, в том числе:

·  Распоряжения на отзыв денежных средств (при условии, что отзыв производится на счет Клиента в Банке);

·  Распоряжения на перераспределение денежных средств.

9.11. Банк рассматривает любое лицо, осуществляющее обмен Сообщениями по телефону с Банком, как Уполномоченное лицо (представителя) Клиента и интерпретирует любые Сообщения этого лица как Сообщения Клиента, если это лицо, осуществит двухэтапную процедуру подтверждения полномочий:

1 Этап. Указанное лицо правильно назовет следующие реквизиты Клиента, которые ранее были подтверждены Банком в Извещении:

·  Наименование Клиента (или Ф. И.О. для Клиентов - физических лиц).

·  Номер Соглашения между Банком и Клиентом (подтвержденный в Извещении).

Примечание

Если производится подача Заявки на сделку, то вместо номера Соглашения требуется назвать дополнительный код Клиента, присвоенный для совершения сделок в ТС.

Если производится отзыв средств Клиента с Лицевого счета, то дополнительно требуется указать реквизиты субпозиции Клиента по денежным средствам Лицевого счета Клиента и Расчетного счета, на который производится отзыв средств.

2 Этап. В ответ на запрос сотрудника Банка указанное лицо правильно назовет пароль (код), ранее переданный Банком Клиенту или его уполномоченному лицу (представителю).

9.12. Прием Банком любого распорядительного Сообщения от Клиента по телефону будет считаться состоявшимся при соблюдении следующей процедуры:

·  передаче Сообщения предшествует “процедура подтверждения полномочий” в соответствии п. 9.11 настоящего Регламента;

·  существенные условия распорядительного Сообщения обязательно должны быть повторены сотрудником Банка вслед за Клиентом;

·  Клиент сразу после повтора текста Сообщения сотрудником Банка подтвердил Сообщение путем произнесения любого из следующих слов: “Да”, “Подтверждаю”, “Согласен” “Сделка” или иного слова прямо и недвусмысленно подтверждающего согласие. Сообщение считается принятым Банком в момент произнесения подтверждающего слова представителем Клиента.

Внимание!!!

Принятым будет считаться то Сообщение, текст которого произнес сотрудник Банка. Если Сообщение неправильно повторено сотрудником Банка, то Клиент должен прервать сотрудника Банка и повторить свое Сообщение заново.

9.13. Для направления сообщений Клиенту Банк использует любой телефонный номер (номера) ранее подтвержденный Клиентом, или его уполномоченным лицом (представителем) как телефон для связи.