Оглавление (стр. 2 )

Партнерка на США и Канаду по недвижимости, выплаты в крипто

30% recurring commission
Выплаты в USDT
Вывод каждую неделю
Комиссия до 5 лет за каждого referral

II. Основная информация
о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента

2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента

В ежеквартальном отчете за четвертый квартал данная информация не указывается

2.2. Рыночная капитализация кредитной организации – эмитента:

показатель рыночной капитализации не рассчитывается, так как акции банка не котируются на организованных торговых площадках.

2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента

2.3.1. Кредиторская задолженность

В ежеквартальном отчете за четвертый квартал данная информация не указывается

2.3.2. Кредитная история кредитной организации – эмитента

Наименование обязательства

Наименование кредитора (займодавца)

Сумма основного долга,
руб./иностр. валюта

Дата погашения ссуды по договору/
фактический срок погашения (число/месяц/год)

Длительность просроченной задолженности по основному долгу и процентам за весь период кредитования, дней

Максимальная сумма допущенной просроченной задолженности по основному долгу и/или процентам по кредиту (займу)

Депозит

молочные технологии»

100 млн. рублей.

Дог. От 18.02.2003г. по 23.01.2004г.

Депозит

пивоваренные технологии»

60 млн. рублей.

Дог. От 5.12.2003г. по 23.01.2004г.

Депозит

30 млн. рублей.

Дог. От 4.07.2003 по 4.02.2004

Депозит

Восток - Строймонтажсервис»

255,5 млн. рублей.

Дог. От 12.12.2005 по 13.12.2005

Депозит

Торговый Дом»

405 млн. рублей.

30.09.2006

/ 19.07.2006

Депозит

Торговый Дом»

300 млн. рублей.

30.09.2006

/ 19.07.2006

Депозит

NORMALINE LIMITED

12 млн.

USD

18.10.2006 / 28.08.2006

Депозит

Торговый Дом»

400 млн.

рублей

17.01.2007/

30.11.2006

2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам

Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила обеспечение, в том числе в форме залога или поручительства, за соответствующий отчетный квартал.

(тыс. руб.)

Обязательства кредитной организации - эмитента предоставленное ею в обеспечение по обязательствам третьих лиц.	По состоянию на 01.01.2007 г.	Выданные в четвертом квартале 2006 года.
Поручительства выданные	48 046,31	8 087,25

Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного в отчетном квартале третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента за отчетный квартал:

указанные обязательства отсутствуют

Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств кредитной организацией-эмитентом ( третьими лицами).

Риск неисполнения или ненадлежащего исполнения третьими лицами обеспеченных обязательств банка отсутствует, так как использование встречных требований перекрывают полностью предоставленные гарантии. .

Факторы, которые могут привести к неисполнению или ненадлежащему исполнению обязательств:

-неисполнение принципалом конкурсных условий (контрактных) условий, в случае предоставления гарантии для участия в тендерах и конкурсах проводимых государственными учреждениями;

- изменение конъюнктуры сегмента рынка в котором представлен принципал;

- ухудшение финансового положения принципала.

Вероятность наступления выше указанных факторов сведена к минимуму за счет выбора вида кредитной защиты и экспертной оценки ожидаемых потерь.

2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг

Все средства полученные банком от проведенных эмиссий диверсифицировано используются банком в различных инструментах банковской деятельности. Эмиссий ценных бумаг с целью финансирования определенных проектов не осуществлялось.

2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг

В соответствии с принятой Стратегией развития АКБ «Энергобанк» (ОАО), основными целями дальнейшего развития банка, расширения зоны присутствия в банковском секторе экономики, признаны укрепление его устойчивости, повышение качества осуществления функций по аккумулированию денежных средств и их трансформации в кредиты и инвестиции, укрепление доверия вкладчиков и других кредиторов банка, усиление защиты их интересов и интересов акционеров, оценки банковских рисков и управление рисками на трех уровнях.

1. Основным из направлений, принятым в АКБ «Энергобанк»(ОАО) является усиление роли системы управления рисками и их внутреннего контроля, которая включает:

1.1. Наблюдательный Совет, который несет ответственность за утверждение и периодический пересмотр общей банковской стратегии и документов по различным аспектам политики банка (далее все указанные документы именуются политикой); понимает основные риски, принимаемые на себя банком, устанавливает приемлемые уровни этих рисков и обеспечивает принятие высшим руководством банка мер, необходимых для выявления, измерения, отслеживания и контролирования таких рисков; утверждает организационную структуру банка; обеспечивает меры, чтобы высшее руководство банка контролировало эффективность системы внутреннего контроля. Наблюдательный Совет несет ответственность за создание и функционирование адекватной и действенной системы управления рисками и внутреннего контроля.

1.2. Председатель банка (Председатель банка, его заместители далее - Менеджмент, а отдельные руководители подразделений - менеджеры) несет ответственность за реализацию стратегии и политики банка, утвержденной Наблюдательным советом; развивает процессы, призванные выявлять, измерять, отслеживать и контролировать банковские риски; поддерживает такую организационную структуру, которая четко разграничивает сферы ответственности, полномочий и отчетности; обеспечивает эффективное осуществление делегированных полномочий; утверждает соответствующие локальные банковские акты по управлению рисками и правила внутреннего контроля; отслеживает адекватность и действенность системы управления рисками и внутреннего контроля.

2. Наблюдательный Совет и Менеджмент банка руководствуются принципами управления, которые подразделяются на:

2.1.Стратегическое управление - определение областей риска с наибольшей вероятностью потенциально возможного нарушения законодательства и наибольшей величиной ущерба в случае возникновения рисков (тенденции, закономерности), а также разработка и внедрение соответствующих мер по их предотвращению или минимизации на уровне всего банка.

2.2.Оперативное управление - определение локальных областей риска с наибольшей вероятностью потенциально возможного нарушения законодательства и наибольшей величиной ущерба в случае возникновения рисков, характерных для отдельных лиц, операций и (или) подразделений банка, в том числе распределение компетенции подразделений банка по принятию решений.

2.3.Тактическое управление - определение областей риска, характерных для кратко-срочных ситуаций, конкретных лиц, отдельных банковских операций.

Процесс оценки риска также включает в себя анализ рисков на предмет того, чтобы определить, какие из них могут контролироваться банком, а какие - нет. В отношении контролируемых рисков банк решает, принимать ли ему эти риски в полном объеме или определить, в какой мере он может уменьшить их путем применения процедур контроля. В отношении неконтролируемых рисков банк решает: принимать эти риски, отказаться от связанной с ними деятельности или сократить ее масштабы.

Для того чтобы обеспечить эффективную оценку риска и соответственно систему внутреннего контроля, в банке постоянно оцениваются риски, влияющие на достижение поставленных целей, банк реагирует на меняющиеся обстоятельства и условия. При появлении новшеств на финансовом рынке банк оценивает новые финансовые инструменты и рыночные операции и анализирует риски, связанные с такой деятельностью. Анализ рассмотрения новшеств предусматривает, как различные сценарии (экономические и прочие) могут повлиять на движение денежных средств и доходы от финансовых инструментов и операций.

Банк проводит анализ риска на основе систематического использования имеющейся информации для определения причин и условий возникновения рисков, их идентификации и оценки возможных последствий несоблюдения установленных правил, процедур, регламентов, положений, инструкций по всему кругу выполняемых банком операций. Риски разделяются на два типа: выявленный и потенциальный. Выявленный риск является фактом, т. е. известным риском, когда нарушение установленных процедур или правил уже произошло и Менеджмент банка имеет информацию о данном факте. Потенциальный риск - это риск, который не проявил себя, но условия для его возникновения существуют.

2.5.1. Кредитный риск

Кредитный риск связан с возможным неисполнением или несвоевременным исполнением контрагентами Банка своих обязательств по привлеченным от Банка ресурсам.

В соответствии со спецификой деятельности и структурой баланса кредитный риск является одним из основных видов риска для Банка.

Управление кредитным риском включает оценку и контроль кредитного риска, присущего как отдельным заемщикам банка, так и группам взаимосвязанных заемщиков, путем качественной оценки и непрерывного мониторинга финансового состояния контрагентов, а также оценки нефинансовых факторов, влияющих на кредитоспособность клиентов. Процесс оценки риска и принятия решения строго регламентирован.

2.5.2. Страновой риск

Общий страновой риск - это риск, связанный с экономическими, социальными или политическими условиями страны деятельности Банка - России. Региональный риск - это риск, связанный с экономическими, социальными или политическими условиями региона деятельности Банка – Республика Татарстан.

Банк подвержен данным видам риска в равной степени с другими российскими банками. В 2003 – 2004 гг. сохранялась тенденция снижения страновых рисков, доказательство чему служит повышение рейтинга России до инвестиционного уровня ведущими рейтинговыми агентствами: агентством Moody’s в 2003 г., FITCH в ноябре 2004 г. и S&P в январе 2005 г.

В случае введения чрезвычайного положения и забастовок в стране (регионе), в которой Банк осуществляет свою деятельность, Банк исполняет обязательства в соответствии с действующим законодательством и правилами чрезвычайного положения.

2.5.3. Рыночный риск

2.5.3.1. Фондовый риск

Фондовый риск – вероятность наступления потерь в связи с движением рыночных цен на финансовые инструменты, торгуемые на организованном рынке ценных бумаг. В связи с тем, что Банк не проводит масштабных операций на организованном рынке ценных бумаг, движение рыночных цен не оказывает существенного влияния на возможность исполнения Банком своих обязательств.

2.5.3.2. Валютный риск

Банк проводит валютно-обменные операции по запросам клиентов и не проводит сделок спекулятивного характера. Сильные колебания валютного курса повлияют на экономику России в целом, а, следовательно, и на деятельность Банка. Для минимизации валютного риска Банк проводит качественное регулирование открытой валютной позиции с помощью общих способов управления, а также поддержания знака и объемов открытых валютных позиций, соответствующих наблюдаемой и прогнозируемой динамике изменения валютных курсов.

2.5.3.3. Процентный риск

Процентный риск связан с влиянием неблагоприятного изменения процентных ставок.

Все активы, пассивы и забалансовые обязательства, чувствительные к изменению процентной ставки, одинаково подвержены влиянию риска изменения процентной ставки. Управление процентным риском осуществляется с учетом анализа чувствительности активов и пассивов к изменению уровня процентных ставок; анализа изменения процентной маржи банка. При привлечении средств банк ориентируется на процентную структуру своих активов и пассивов и пересматривает соответствующие ставки при изменении рыночных условий.

2.5.4. Риск ликвидности

Риск потери ликвидности возникает вследствие несоответствия сроков истечения активов и обязательств Банка.

Для управления риском ликвидности проводится анализ разрывов ликвидности исходя из срочной структуры активов и пассивов. Риск ликвидности ограничивается в Банке рядом внутренних документов и ежедневно регулируется на основе имеющейся оперативной информации о соотношении активов и пассивов Банка по срокам до погашения и платежным календарем. Ликвидность Банка поддерживается на достаточном уровне, и в случае достижения критических пределов уровней ликвидности в Банке разработана система мер по предотвращению критических ситуаций. Так же для минимизации влияния риска ликвидности, Банк выполняет все обязательные нормативы риска ликвидности, установленные Банком России.

2.5.5. Операционный риск

Операционный риск связан с наличием ошибок, происходящих, как правило, по техническим причинам, а также в результате операционных сбоев и др. Данные факторы не влекут за собой неисполнение Банком обязательств, а лишь задержку в выполнении обязательств.

Для снижения операционного риска, используется методика и процедура контроля: разделены функции между сотрудниками, действуют стандарты учета операций, осуществляется контроль за несанкционированным доступом к системам, за работой программного обеспечения. Данные риски оцениваются как невысокие, т. к. информационные технологии и структура контроля за данными рисками находятся на высоком уровне.

2.5.6. Правовые риски

Риски, возникающие в связи с изменением нормативно-правовой базы регулирования деятельности Банка, являются общими для банковской системы. Данные риски находятся вне зоны влияния Банка. Конкретное регулирование осуществляется после принятия того или иного нормативно-правового акта исходя из характера положений данного нормативно-правового акта. В случае появления в СМИ информации о планируемом изменении действующего законодательства (а также положений и инструкций Банка России, постановлений Правительства Российской Федерации и т. д.) Банк учитывает в своей работе появившуюся информацию.

Влияние возможного появления новой судебной практики, а также результаты текущих процессов, в которых участвует Банк, оцениваются в каждом конкретном случае исходя из характера дел.

2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)

Риски, связанные с текущими судебными процессами, в которых участвует Банк, связанные отсутствием возможности продлить действие лицензии кредитной организации на ведение определенного вида деятельности отсутствуют.

Риски, связанные с возможной ответственностью Банка по долгам третьих лиц минимизируются на этапе оценки платежеспособности третьих лиц. Банк ведет консервативную политику в отношении кредитных рисков на контрагентов и клиентов.

2.5.8.Стратегический риск

Стратегический риск - это имеющееся или возможное влияние на прибыль или капитал Банка, вытекающее из неверных деловых решений, плохого внедрения решений или отсутствия реакции на изменения внешних факторов рынка.

Данный вид риска минимизируется за счет проводимой Банком рациональной рыночной стратегии, заключающейся в поиске и занятии рыночных ниш, в которых Банк может достичь значительного улучшения своих позиций, а также в своевременном смещении акцентов в деятельности Банка с одного приоритетного направления на другое.

Внедрение важных с точки зрения стратегического развития Банка решений осуществляется под непосредственным контролем Наблюдательного Совета и Общего собрания акционеров Банка

2.5.9. Информация об ипотечном покрытии

Выпуск облигаций с ипотечным покрытием не осуществлялся.

III. Подробная информация о кредитной организации – эмитенте

3.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента

3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации - эмитента

Полное фирменное наименование

Акционерный коммерческий банк «Энергобанк»

(открытое акционерное общество)

Сокращенное наименование

АКБ «Энергобанк» (ОАО)

Данные об изменениях в наименовании и в организационно-правовой форме кредитной организации-эмитента.

Дата изменения

Тип изменения

Полное наименование до изменения

Сокращенное наименование до изменения

Основание изменения

28.01.1994

Изменение наименование

Татарский коммерческий банк «Таткомбанк» (паевой банк)

ТКБ «Таткомбанк»

Протокол общего годового собрания пайщиков от 5.05.1993 г.

22.12.1997

Изменение организационно правовой формы

Коммерческий банк «Энергобанк» (товарищество с ограниченной ответственностью)

КБ «Энергобанк»

Протокол №1 общего годового собрания участников от 01.01.2001г.

21.05.1999

Изменение организационно правовой формы

Коммерческий банк «Энергобанк» (общество с ограниченной ответственностью)

КБ «Энергобанк»

Протокол №2 внеочередного собрания участников от 01.01.2001г.

28.12.1999

Изменение организационно правовой формы

Акционерный коммерческий банк «Энергобанк» (закрытое акционерное общество)

АКБ «Энергобанк»

Протокол №2 внеочередного собрания участников от 7.10.1999г.

3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента

Основной государственный регистрационный номер (МНС России)

Дата внесения записи о создании (о первом представлении сведений) в Единый государственный реестр юридических лиц

13.08.2002

Наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц

Управление Министерства РФ по налогам и сборам по РТ

Дата регистрации в Банке России (для кредитных организаций зарегистрированных до вступления в силу Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц.»)

30.10.1991 г.

Номер лицензии на осуществление банковских операций

Все виды лицензий, на основании которых действует кредитная организация:

Вид лицензии

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами.

Номер лицензии

01000

Дата получения

13.12.2000г.

Орган, выдавший лицензию

Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг.

Срок действия лицензии

Без ограничения срока действия.

Вид лицензии

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.

Номер лицензии

00100

Дата получения

20.12.2000г.

Орган, выдавший лицензию

Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг.

Срок действия лицензии

Без ограничения срока действия.

Вид лицензии

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности.

Номер лицензии

10000

Дата получения

13.12.2000г.

Орган, выдавший лицензию

Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг.

Срок действия лицензии

Без ограничения срока действия.

Вид лицензии

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности.

Номер лицензии

00000

Дата получения

13.12.2000г.

Орган, выдавший лицензию

Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг.

Срок действия лицензии

Без ограничения срока действия.

3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента

Кредитная организация существует 17 лет.

Кредитная организация - эмитент создана на неопределенный срок.

Краткое описание истории создания и развития кредитной организации – эмитента.

Целью создания банка являлось получение прибыли за счет предоставления новых видов банковских услуг, увеличения качества обслуживания клиентов. Кредитование предприятий различных отраслей народного хозяйства, расчетно–кассовое обслуживание учредителей и их партнеров по бизнесу. Привлечение денежных средств населения во внутрихозяйственный оборот.

3.1.4. Контактная информация

Место нахождения кредитной организации – эмитента

Номер телефона, факса

(8приемная Председателя), (Управление ценных бумаг)

Адрес электронной почты

*****@***ru

Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) доступна информация о кредитной организации - эмитенте, выпущенных и/или выпускаемых ею ценных бумагах

www. *****

Данные о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации - эмитента:

Место нахождения

Номер телефона, факса

(Заместитель Председателя – )

(Управление ценных бумаг)

Адрес электронной почты

*****@***ru

Адрес страницы в сети Интернет

www. *****

3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика

ИНН:

3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента

Филиалы и представительства отсутствуют.

3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента

Банковская.

3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации - эмитента

ОКВЭД: 6565.2

3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента

Основными видами деятельности АКБ «Энергобанк» (ОАО) являются: предоставление кредитов коммерческим организациям и физическим лицам, операции с иностранной валютой, операции с ценными бумагами.

Доля доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций, предусмотренных законом Российской Федерации) в общей сумме полученных доходов кредитной организации - эмитента за отчетный квартал.

В ежеквартальном отчете за четвертый квартал данная информация не указывается

3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента

Совместную деятельность с другими организациями кредитная организация-эмитент не осуществляет.

3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента

АКБ «Энергобанк» (ОАО) планирует увеличение объемов кредитования, увеличение клиентской базы за счет предоставления новых, современных видов банковских продуктов, увеличения количества дополнительных офисов банка в Республике Татарстан, способных предоставлять полный спектр банковских услуг.

3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях

Наименование - Банковская Ассоциация Татарстана.

Роль (место): Член ассоциации.

Функции: Член ассоциации.

Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации: не ограничен.

дата вступления: 28.11.1991г.

Наименование - Ассоциация Российских Банков.

Роль (место): Член ассоциации.

Функции: Член ассоциации.

Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации: не ограничен.

дата вступления: 30.07.1991г.

Наименование – межбанковская валютная биржа.

Роль (место): Член секции валютного рынка ММВБ.

Член секции фондового рынка ММВБ.

Срок участия кредитной организации - эмитента в этой организации: не ограничен.

дата вступления: 13.06.2000г.

3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента

По каждому обществу указывается:

Полное фирменное наименование

Общество с ограниченной ответственностью

Сокращенное фирменное наименование

Место нахождения

г. Казань, ул. Нариманова дом 172.

Основания признания общества дочерним или зависимым по отношению к кредитной организации - эмитенту

Владение долей более чем 20% от уставного капитала.

Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале дочернего и/или зависимого общества, а в случае, когда дочернее или зависимое общество является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций дочернего или зависимого общества, принадлежащих кредитной организации - эмитенту

100%

Размер доли участия дочернего и/или зависимого общества в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а в случае, когда кредитная организация - эмитент является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих дочернему и/или зависимому обществу

Описание основного вида деятельности общества

Предоставление имущества производственного назначения в аренду на условиях лизинга.

Описание значения такого общества для деятельности кредитной организации - эмитента

Общество создано для предоставления услуг клиентам банка нуждающимся в обновлении производственных мощностей.

Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета), включая председателя совета директоров (наблюдательного совета), дочернего и/или зависимого общества кредитной организации – эмитента: Совет директоров отсутствует.

Причины, объясняющие отсутствие совета директоров (наблюдательного совета) дочернего и/или зависимого общества Учредительными документами общества не предусмотрен такой орган управления обществом, как Совет директоров. Высшим органом управления общества является Общее собрание участников, руководство текущей деятельностью общества осуществляется Генеральным директором.

Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) дочернего и/или зависимого общества: Коллегиальный исполнительный орган отсутствует.

Причины, объясняющие отсутствие коллегиального исполнительного органа дочернего и/или зависимого общества Учредительными документами общества не предусмотрен коллегиальный исполнительный орган Высшим органом управления общества является Общее собрание участников, руководство текущей деятельностью общества осуществляется Генеральным директором.

Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа дочернего и/или зависимого общества:

ФИО

Садретдинов Хайдар Хусаинович

Год рождения

1958

Доля указанного лица в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации – эмитента – если кредитная организация-эмитент является акционерным обществом

3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента

В ежеквартальном отчете за четвертый квартал данная информация не раскрывается.

IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации - эмитента

4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента

В ежеквартальном отчете за четвертый квартал данная информация не указывается

4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала)

В ежеквартальном отчете за четвертый квартал данная информация не указывается

4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента

4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента

Кредитная организация-эмитент указывает за соответствующий отчетный период следующую информацию:

(тыс. руб.)

N
строки

Наименование показателя

01.01.2007 г.

Уставный капитал

Эмиссионный доход

105

Фонды (в т. ч. резервный фонд)

51 825

106

Прибыль (в т. ч. предшествующих лет)

Разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом)

112

ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА
ИТОГО:

Показатели, уменьшающие величину основного капитала

ИТОГО:

6 699

121

ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ

ИТОГО:

212

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛИТОГО:

300

ПОКАЗАТЕЛИ, УМЕНЬШАЮЩИЕ СУММУ ОСНОВНОГО И ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО КАПИТАЛА

ИТОГО:

СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ)
ИТОГО:

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента

В ежеквартальном отчете за четвертый квартал данная информация не указывается

4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации – эмитента

Нематериальные активы отсутствуют.

4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований

Политика Банка направлена на грамотное и эффективное использование современных информационных технологий (ИТ-технологий) в банковских системах.

В целях повышения надежности, безопасности и эффективности работы реализуются проекты, направленные на модернизацию и обновление лицензионных и сертифицированных программных и аппаратных средств, используемых для организации документооборота, осуществлена инсталляция нового программно-аппаратного комплекса SWIFT – терминала АКБ «Энергобанк» (ОАО), в основе которого лежит новый международный стандарт.

Многие задачи в области информационных технологий решаются силами собственного инженерного управления, что позволяет Банку вести постоянную исследовательскую работу и осуществлять экономию значительных средств.

Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности.

Объекты интеллектуальной собственности защищаются в соответствии с действующим законодательством.

4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента

Основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора.

За последние 5 лет:

- Расширение спектра оказываемых услуг.

- Увеличение услуг оказываемых физическим лицам.

- Развитие сектора потребительского кредитования населения.

- Увеличение выпуска Банками пластиковых карт.

- Развитие производства в стране и увеличение в связи с этим потребности кредитования реального сектора экономики.

- Развитие сектора малого и среднего предпринимательства послужило развитию сектора микрофинасирования на короткие сроки с минимальными требованиями к заемщикам.

- Повышения доверия к Банкам со стороны населения как к объектам размещения свободных денежных средств в депозиты.

- Увеличение сроков заимствования Банками.

- Выпуск ценных бумаг Банками для увеличения собственного капитала.

- Привлечение средств за счет выпуска облигационных займов.

- Увеличение присутствия Банков на рынке ценных бумаг.

- Снижение ставки рефинансирования.

- Укрепление рубля по отношению к иностранным валютам.

- Взвешенная и предсказуемая политика регулирования со стороны Центрального Банка России.

Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском секторе.

Общие тенденции развития банковской системы свойственны и АКБ «Энергобанк»:

- Увеличение количества дополнительных офисов для более полного обслуживания населения и юридических лиц.

- Увеличение уставного и собственного капитала.

- Увеличение валюты Баланса.

- Привлечение клиентов юр. лиц.

- Развитие потребительского кредитования

- Выпуск банковских карт.

Также планируется расширить способы привлечения средств за счет выпуска ценных бумаг (облигаций, векселей), увеличить выпуск пластиковых карт, предложить населению осуществление переводов и платежей во всех доп. офисах, открыть еще дополнительные офисы, предложить населению несколько видов потребительских кредитов с минимальным набором предоставляемых документов, ипотечное кредитование.

Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации - эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом.

Банковскому рынку Республики Татарстан свойственная высокая конкуренция. Конкуренция усиливается с притоком в Республику новых банковских учреждений из других регионов.

Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг.

- Высокий уровень профессионализма сотрудников банка.

- Широкий спектр оказываемых банковских услуг.

- Территориальная близость к клиенту.

- Способность к консультативной помощи.

Общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной организации – эмитента

- повышение доходности и эффективности деятельности, рост основных финансовых показателей;

- развитие сети дополнительных офисов для более полного обслуживания населения и юридических лиц;

- расширение спектра банковских услуг и продуктов;

- развитие клиентской базы за счет привлечения клиентов юридических и физических лиц;

- развитие потребительского и ипотечного кредитования;

- выпуск банковских карт;

- разработка и внедрение совершенных информационных технологий.

Возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации - эмитента, и возможные действия кредитной организации - эмитента по уменьшению такого влияния

- изменение политической ситуации в Российской Федерации и Республике Татарстан;

- изменение экономической ситуации в стране (изменение налоговой политики государства в сторону увеличения налоговых ставок и сборов и т. п);

- ужесточение законодательства в целом и нормативных документов Банка России в частности;

- неблагоприятное изменение процентных ставок;

- негативные колебания валютных курсов и курсов ценных бумаг;

- ужесточение конкуренции со стороны других кредитных организаций;

Возможными действиями Банка, направленными на уменьшение негативного влияния от этих факторов являются:

- оценка и анализ рисков с последующим применением процедур контроля и управления рисками;

- мониторинг банковских услуг и тарифов;

- диверсификация банковской деятельности;

- корректировка деятельности с учетом изменившихся условий;

- создание резервов на возможные потери;

- работа по сохранению существующей клиентской базы с применением индивидуального подхода к каждому клиенту;

- контроль за предоставлением кредитов и займов заемщикам;

- консервативный подход к выбору объектов инвестирования.

Общие тенденции на рынке ипотечного кредитования и недвижимости, в том числе наиболее важные для кредитной организации - эмитента. Дается прогноз в отношении будущего развития событий на рынке ипотечного кредитования.

Кредитная организация не осуществляет эмиссию облигаций с ипотечным покрытием

Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия.

- увеличение Уставного и собственного капитала Банка;

- более широкий охват клиентов региональных рынков;

- предложение новых банковских услуг и продуктов с использованием информационных технологий;

- повышение уровня обслуживания клиентов.

Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию

мнение каждого из органов управления совпадают.

V. Подробные сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках)
кредитной организации - эмитента

5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента

В соответствии с пунктом 14.1 Устава высшим органом управления Банка является Общее собрание его акционеров.

В соответствии с пунктом 15.1 Устава Наблюдательный Совет осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров Банка.

В соответствии с пунктом 15.21 Устава руководство текущей деятельностью Банка осуществляется Председателем Банка. Председатель Банка подотчетен Наблюдательному Совету Банка и Общему собранию акционеров Банка.

Общее собрание акционеров банка

Компетенция:

1.Внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение новой редакции Устава в соответствии с настоящим Уставом;

2.принятие решения об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций и путем размещения дополнительных акций в соответствии с настоящим Уставом;

3.принятие решения о реорганизации Банка;

4.принятие решения о ликвидации Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение ликвидационных балансов (промежуточного и окончательного);

5.определение количественного состава Наблюдательного Совета, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий, утверждение Положения "О Наблюдательном Совете";

6.избрание Председателя Банка и досрочное прекращение его полномочий;

7.определение количественного состава членов Ревизионной комиссии Банка, избрание ее членов и досрочное прекращение их полномочий, утверждение Положения "О Ревизионной комиссии";

8.определение количественного состава Счетной комиссии, избрание ее членов и досрочное прекращение их полномочий, утверждение Положения "О Счетной комиссии";

9.утверждение аудитора Банка;

10.утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе счетов прибылей и убытков Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года;

11.принятие решения о выплате годовых дивидендов, утверждение их размера, формы и порядка выплаты по каждой категории и типу акций на основании рекомендации Наблюдательного Совета;

12.определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями, установление органа, имеющего право принимать решение о порядке и условиях размещения дополнительных акций в пределах количества объявленных акций;

13.принятие решения об уменьшении уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

14.принятие решения о дроблении и консолидации акций Банка;

15.определение порядка ведения Общего собрания, утверждение и внесение изменений и дополнений в Положение "Об Общем собрании акционеров АКБ "Энергобанк" (ОАО)";

16.принятие решения об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством;

17.принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством;

18.принятие решения о приобретении Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством;

19.принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

20.утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;

21.принятие решений об отнесении на счет Банка затрат, связанных с проведением внеочередных Общих собраний, внеплановых аудиторских проверок и проверок Ревизионной комиссии, инициируемых акционерами, обладающими предусмотренным настоящим Уставом количеством голосующих акций Банка;

22.решение иных вопросов, предусмотренных настоящим Уставом.

2. Наблюдательный Совет банка

Компетенция:

1.определение приоритетных направлений деятельности Банка;

2.созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка в установленном порядке;

3.утверждение повести дня Общего собрания акционеров;

4.определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного Совета Банка в соответствии с положениями Устава, связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;

5.принятие решений об увеличении уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в соответствии с настоящим Уставом и о внесении соответствующих изменений в Устав Банка;

6.принятие в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах" решений о размещении Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, а также принятие решений о размещении депозитных и сберегательных сертификатов, утверждение условий выпуска и обращения депозитных и сберегательных сертификатов;

7.определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных настоящим Уставом Банка и утверждение методики определения рыночной цены акции;

8.принятие решения о приобретении размещаемых Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Уставом Банка;

9.рекомендации по размеру годовых дивидендов по акциям, форме и порядку их выплаты;

10.рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;

11.принятие решения об использовании резервного фонда и иных фондов Банка;

12.утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции Председателя Банка;

13.принятие решения о создании филиалов и открытии представительств Банка, утверждение положений о них и о внесении соответствующих изменений в Устав;

14.принятие решений об одобрении крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, предусмотренных Уставом Банка и действующим законодательством;

15.принятие решений о заключении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством;

16.утверждение отчета об итогах размещения дополнительных акций;

17.утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

18.утверждение формы требования акционером о выкупе Банком акций и формы заявления акционера о продаже Банку акций;

19.предварительное утверждение годового отчета Банка;

20.распоряжение акциями, приобретенными и выкупленными на баланс Банка, а также поступившими на баланс Банка, вследствие неисполнения покупателем обязанностей по приобретению акций;

21.определение официальной даты предложения уступаемых акционерами акций на продажу;

22.решение иных вопросов, связанных с деятельностью Банка, предусмотренных действующим законодательством и настоящим Уставом.

3. Председатель банка

Компетенция:

все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров и Наблюдательного Совета Банка.

Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации – эмитента.

Аналоги:

Положение «О методологических основах организации и функционирования системы управления и внутреннего контроля в АКБ «Энергобанк»»

«Основы участия сотрудников АКБ «Энергобанк» во внутреннем контроле. Основы поведения сотрудников».

Сведения о наличии внутренних документов кредитной организации - эмитента, регулирующих деятельность его органов.

- Положение об Общем собрании акционеров АКБ «Энергобанк» (ОАО).

- Положение о Наблюдательном Совете АКБ «Энергобанк» (ОАО).

- Положение о Председателе АКБ «Энергобанк» (ОАО).

- Положение о Ревизионной комиссии АКБ «Энергобанк» (ОАО).

Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст действующей редакции устава кредитной организации - эмитента и внутренних документов, регулирующих деятельность органов кредитной организации – эмитента: www. *****

5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации – эмитента

Фамилия, имя, отчество, год рождения:
– 1973 г. р.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее, Казанский финансово-экономический институт, 1994г., специальность – экономика и социология труда.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С	организация	должность
1	2	3
01.03.2005	«ЭДВОС»	Финансовый директор.
12.01.2006	АКБ «Энергобанк» (ОАО)	Начальник Управления по работе с корпоративными клиентами
24.06.2005	АКБ "Энергобанк" (ОАО)	Председатель Наблюдательного Совета
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С	по	организация	должность
1	2	3	4
23.08.1999	05.05.2003	Групп»	Финансовый директор.
05.05.2003	01.03.2005	и финансы»	Начальник финансового отдела
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента:	0
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента:	0
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента:	0
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента:	0
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента.	Подобные связи отсутствуют.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
- 1959 г. р.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее, Казанский химико-технологический институт им. , 1982г., специальность – инженер – механик.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С	организация	должность
1	2	3
01.03.2005	«ЭДВОС»	Заместитель Генерального директора по безопасности
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С	по	организация	Должность
1	2	3	4
20.09.1982	11.04.2003	МВД РТ	-
12.05.2003	28.02.2005	компания «Красный Восток»	Заместитель директора по безопасности и режиму
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента:	0
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента:	0
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента:	0
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента:	0
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента.	Подобные связи отсутствуют.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
– 1951г. р.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее, Казанский финансово-экономический институт, 1973г., специальность – экономист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С	организация	должность
1	2	3
3.01.2005г.	Групп»	Генеральный директор.
1.03.2005г.	компания «Восток»	Директор
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С	по	организация	должность
1	2	3	4
22.07.1996г.	31.01.2003г.	Восток»	Начальник отдела ценных бумаг.
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента:	0
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента:	0
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента:	0
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента:	0
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента.	Отсутствуют.
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
, 1953 г. р.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее, 1977г., Московский кооперативный институт Центросоюза. Специальность – бухгалтерский учет.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С	организация	должность
1	2	3
1.03.2005г.	«ЭДВОС»	Директор по учетной и налоговой политике.
1.03.2005г.	и Финансы»	Директор
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С	по	организация	Должность
1	2	3	4
02.04.1997г.	01.09.2004г.	Компания «Красный Восток»	Главный бухгалтер.
01.09.2004г.	28.02.2005г.	Компания «Красный Восток»	Заместитель генерального директора по экономике.
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента:	0
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента:	0
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента:	0
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента:	0
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента.	отсутствуют
Фамилия, имя, отчество, год рождения:
, 1961г. р.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):
Высшее, Чебоксарский филиал Московского кооперативного института, 1981г., Специальность – экономист организатор.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С	организация	должность
1	2	3
03.04.2003г.	«ЭДВОС»	Начальник планово-экономического отдела.
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С	по	организация	должность
1	2	3	4
08.12.1997г.	11.11.2002г.	Татреспотребсоюз	Начальник отдела статистики и экономического анализа.
15.04.2003г.	02.04.2006г.	Компания «Восток»	Ведущий экономист, начальник сектора планово-экономического отдела
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента:	0
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента:	0
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента:	0
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента:	0
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента.	отсутствуют

5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента

Вознаграждение не выплачивалось.

5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Органами контроля за финансово-хозяйственной деятельностью являются Ревизионная комиссия АКБ «Энергобанк» (ОАО) и Служба внутреннего контроля Банка.

Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента.

Внутренний контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Службой внутреннего контроля Банка, которая является органом контроля Банка, создается в соответствии с настоящим Уставом, Положением о Службе внутреннего контроля Банка и наряду с Ревизионной комиссией является органом контроля Банка.

В своей деятельности Служба внутреннего контроля руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, регламентирующими деятельность кредитных организаций, нормативными актами Центрального банка РФ, настоящим Уставом, Положением о Службе внутреннего контроля и иными внутренними документами Банка (положениями, приказами, распоряжениями и др.).

Начальник Службы внутреннего контроля назначается Председателем Банка по согласованию с Наблюдательным Советом Банка и по должности является заместителем Председателя Банка. Сведения о назначении и смене Начальника Службы внутреннего контроля Банка представляются в Центральный банк РФ (Национальный банк РТ). Начальник Службы внутреннего контроля Банка не может одновременно осуществлять руководство иными подразделениями Банка, а в случае осуществления Банком операций на финансовых рынках, должен получить соответствующий аттестат Центрального банка РФ в установленном порядке.

Общая численность Службы внутреннего контроля определяется в штатном расписании, утверждаемом Председателем Банка.

Служба внутреннего контроля не реже одного раза в течение календарного года отчитывается перед Общим собранием акционеров Банка либо по его решению - перед Наблюдательным Советом Банка. Порядок текущей отчетности Службы внутреннего контроля перед Наблюдательным Советом определяется Положением «О Службе внутреннего контроля АКБ "Энергобанк" (ОАО)».

Целями Службы внутреннего контроля Банка являются:

- обеспечение соблюдения всеми сотрудниками Банка при выполнении своих служебных обязанностей требований федерального и республиканского законодательства, включая нормативные акты и указания Центрального банка РФ, иные регулятивные требования, а также стандартов деятельности и норм профессиональной этики, внутренних документов, определяющих политику и регулирующих деятельность Банка;

- обеспечение контроля за своевременной идентификацией, оценкой и принятием мер по минимизации рисков банковской деятельности;

- разрешение конфликтов интересов, возникающих в процессе деятельности Банка.

Для достижения указанных выше целей Служба внутреннего контроля Банка осуществляет мероприятия, состоящие в обеспечении:

- выполнения Банком требований федерального и республиканского законодательства, включая нормативные акты Центрального банка РФ;

- определения в документах и соблюдения установленных процедур и полномочий при принятии любых решений, затрагивающих интересы Банка, его акционеров и клиентов;

- принятия своевременных и эффективных решений, направленных на устранение выявленных недостатков и нарушений в деятельности Банка;

- выполнения требований по эффективному управлению рисками банковской деятельности;

- сохранности активов (имущества) Банка;

- адекватного отражения операций Банка в его бухгалтерском учете;

- надлежащего состояния бухгалтерской и иной отчетности Банка, позволяющего получать адекватную информацию о его деятельности и связанных с ней рисках;

- эффективного функционирования внутреннего аудита Банка;

- эффективного взаимодействия с внешними аудиторами, органами государственного регулирования и надзора по вопросам пруденциальной деятельности, достоверности учета и отчетности, организации внутреннего контроля, предупреждения и устранения нарушений сотрудниками Банка действующего законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности.

Права и обязанности Службы внутреннего контроля, а также обязанности сотрудников подразделений Банка по взаимодействию со Службой внутреннего контроля определяются в Положении о Службе внутреннего контроля Банка, утверждаемом Общим собранием акционеров.

Руководитель Службы внутреннего контроля – .

Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации.

В банке утверждены следующие документы:

Положение о банковской, коммерческой и служебной тайне в АКБ «Энергобанк».

Порядок обеспечения конфиденциальности информации в АКБ «Энергобанк».

Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст его действующей редакции:

Данные документы в сети Интернет не размещались.

5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

ФИО

Год рождения

1966

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация)

Высшее, Казанский финансово - экономический институт, 1990г, финансы и кредит

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

15.12.1997г.

АКБ «Энергобанк» (ОАО)

Начальник Службы внутреннего контроля.

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке): Других должностей, кроме занимаемых не занимал.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0,0022%

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

0,0022%

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента.

Отсутствуют.

ФИО
Год рождения	1967
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация)	Высшее, Казанский финансово - экономический институт, 1996г., экономист
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С	организация	должность
1	2	3
12.05.2005г.	АКБ «Энергобанк» (ОАО)	Начальник отдела финансового мониторинга

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С	по	организация	должность
1	2	3	4
17.01.2000г.	30.04.2002г.	АКБ «Энергобанк» (ОАО)	Старший специалист-контролер Службы внутреннего контроля
30.04.2002г.	01.12.2003г.	АКБ «Энергобанк» (ОАО)	Главный специалист-контролер Службы внутреннего контроля
01.12.2003г.	12.05.2005г.	АКБ «Энергобанк» (ОАО)	Заместитель начальника Службы внутреннего контроля

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0,0003
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом	0,0003
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом	0
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента	0
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом	0
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом	0
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента.	Отсутствуют.

ФИО

Год рождения

1964

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация)

Казанский техникум советской торговли, 1982г.

Заочный институт советской торговли, 1988г.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

11.10.2001г.

АКБ «Энергобанк» (ОАО)

Заместитель главного бухгалтера.

	Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С	по	организация	должность
1	2	3	4
01.04.1995г.	11.10.2001г.	АКБ «Энергобанк» (ОАО)	Старший экономист-бухгалтер отдела расчетного обслуживания клиентов

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0,009

Отсутствуют.

5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Вознаграждения не выплачивались.

5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации – эмитента

В ежеквартальном отчете за четвертый квартал данная информация, не указывается.

5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации - эмитента

Указанные обязательства кредитной организации-эмитента отсутствуют.

VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента
и о совершенных эмитентом сделках,
в совершении которых имелась заинтересованность

6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации - эмитента

Общее количество акционеров (участников) кредитной организации - эмитента на дату окончания отчетного квартала

Для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, указывается:

Общее количество лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала

Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала

6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций

Указывается по каждому акционеру

Полное фирменное наименование

Открытое акционерное общество

«Казанский Торговый Дом»

Сокращенное фирменное наименование

Торговый Дом»

ИНН

Место нахождения

Республика Татарстан, г. Казань,

ул. Гагарина, д.28Б.

Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента

99,24%

Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента

99,24%

Информация о номинальных держателях: Отсутствуют.

Информация об участниках, владеющих не менее чем 20% долей участия в уставном капитале акционера (пайщика) (указывается, если в состав акционеров (участников) лиц, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, входят лица, владеющие не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций ):

Полное фирменное наименование

Закрытое акционерное общество

«Торговая Компания «Эдельвейс»

Сокращенное фирменное наименование

Компания «Эдельвейс»

ИНН (при его наличии)

Место нахождения (для юридических лиц)

Республика Татарстан, г. Казань, ул. 2-я Тихорецкая, д. 39

Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера (номинального держателя), владеющего не менее чем 5% обыкновенных акций

83,365%

В том числе: доля обыкновенных акций

83,365%

Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента

В том числе: доля обыкновенных акций

6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации – эмитента

указанной доли в уставном капитале кредитной организации-эмитента не имеется

6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации - эмитента

Ограничения на количество акций, принадлежащих одному акционеру, и/или их суммарной номинальной стоимости, и/или максимального числа голосов, предоставляемых одному акционеру, в соответствии с уставом кредитной организации-эмитента: указанное ограничение отсутствует.

Ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной организации – эмитента в соответствии с законодательством Российской Федерации или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации указанное ограничение отсутствует.

Иные ограничения, связанные с участием в уставном капитале кредитной организации-эмитента.

Для формирования уставного капитала кредитной организации – эмитента не могут быть использованы привлеченные денежные средства, средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации, средства бюджетов Российской Федерации, местных бюджетов. Свободные средства и иные объекты, находящиеся в ведении органов государственной власти, субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации – эмитента на основании соответствующего акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления.

Иные ограничения на участие в уставном капитале кредитной организации – эмитента:

- приобретение и(или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группы юридических или физических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению к уставному капиталу более 5% (долей) кредитной организации – эмитенту требует уведомления Банка России;

- более 5% согласование Банка России;

- запрет на право унитарных государственных предприятий выступать учредителями (участниками) кредитной организации – эмитента;

- иные ограничения, закрепленные уставом.

6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций

Дата составления списка лиц, имевших право участия в общем собрании акционеров (участников)

Полное фирменное наименование акционера (участника)/ ФИО

Сокращенное фирменное наименование акционера (участника)

Доля в уставном капитале, в %

Доля обыкновенных акций в уставном капитале, в %

(для акционерных обществ)

11.02.2000г.

Государственное унитарное предприятие Агентство по развитию международного сотрудничества при КМ РТ.

ГУП АРМС

8,2

Государственное унитарное предприятие "Казанский завод "Электроприбор".

ГУП "Казанский завод "Электроприбор"

6,7

Открытое акционерное общество "Казанский медико-инструментальный завод".

10,12

Общество с ограниченной ответственностью "Магазин "Марсель".

ООО "Магазин "Марсель".

6,7

Санаторно-курортное учреждение профсоюзов РТ "Татарстанкурорт".

6,7

19.03.2001г.

Государственное унитарное предприятие Агентство по развитию международного сотрудничества при КМ РТ.

ГУП АРМС

6,9

Государственное унитарное предприятие "Казанский завод "Электроприбор".

ГУП "Казанский завод "Электроприбор"

6,7

Открытое акционерное общество "Казанский медико-инструментальный завод".

11,12

ООО "Магазин "Марсель".

6,7

Санаторно-курортное учреждение профсоюзов РТ "Татарстанкурорт".

6,7

04.03.2002г.

Открытое акционерное общество "Казанский медико-инструментальный завод»

19,61

Минземимущество Российской Федерации

5,35

Общество с ограниченной ответственностью "Магазин "Марсель".

ООО "Магазин "Марсель".

5,35

Общественная организация «Федерация профсоюзов РТ»

ОО «Федерация профсоюзов РТ»

5,35

21.02.2003г.

Открытое акционерное общество "Казанский медико-инструментальный завод»

5,34

Открытое акционерное общество "Пивоваренная компания "Красный Восток"

ОАО "Пивоваренная компания "Красный Восток"

72,78

25.02.2004г.

Открытое акционерное общество "Пивоваренное объединение "Красный Восток-Солодовпиво"

ОАО "Пивоваренное объединение "Красный Восток-Солодовпиво"

94,13

18.05.2005г.

Открытое акционерное общество «Казанский Торговый Дом»

Торговый Дом»

94,13

01.06.2006г.

Открытое акционерное общество «Казанский Торговый Дом»

Торговый Дом»

94,13

18.08.2006г.

Открытое акционерное общество «Казанский Торговый Дом»

Торговый Дом»

95,71

6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность

по состоянию на 1.01.2007г.

Общее количество совершенных сделок

Общий объем в денежном выражении совершенных сделок, тыс. руб.

одобренных каждым органом управления кредитной организации - эмитента, по итогам последнего отчетного квартала.

Сделки с заинтересованностью, цена которых составляла 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента, определенной по данным ее бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату перед совершением сделки, совершенной кредитной организацией-эмитентом за последний отчетный квартал.

Дата совершения сделки

Предмет сделки и иные существенные условия, стороны сделки

Лицо, заинтересованное в сделке, основание для признания в заинтересованности *

Дата принятия решения,
Дата составления и № протокола

Наименование органа, одобрившего сделку

Размер сделки (тыс. руб.), срок исполнения обязательств по сделке, сведения об исполнении указанных обязательств **

30.11.2006г.

Размещение обыкновенных именных акций дополнительного выпуска кредитной организации-эмитента по цене 100 руб. за акцию путем закрытой подписки. Размещение при условии полной оплаты денежными средствами.

Стороны сделки: АКБ «Энергобанк» (ОАО) и Торговый Дом»

Открытое акционерное общество «Казанский Торговый Дом» Торговый Дом»

Данное лицо является владельцем более 20 процентов голосующих акций кредитной органи-зации - эмитента.

8.09.2006 г.,

дата составления и № протокола

11.09.2006 г., №2

Общее собрание акционеров кредитной организации-эмитента

Размер сделки 1,5 млрд..руб. (235,33 процентов от ранее размещенных акций)

Срок

исполнения обязательств -

1.г.

Исполнение обязательств -

1.г.

Общий объем в денежном выражении сделок, в совершении которых имелась заинтересованность, совершенных кредитной организацией - эмитентом за последний отчетный квартал:

Сделок, в совершении которых имелась заинтересованность решение об одобрении которых Наблюдательным Советом или Общим собранием акционеров кредитной организации-эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение является обязательным, не заключалось

6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности

В ежеквартальном отчете за четвертый квартал указанная информация не раскрывается.

VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация
7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации-эмитента за последний завершенный финансовый год в ежеквартальном отчете за отчетный квартал не включается
7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал В состав ежеквартального отчета за четвертый квартал бухгалтерская отчетность кредитной организации-эмитента не включается.
7.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный финансовый год Кредитная организация-эмитент консолидированную бухгалтерскую отчетность не составляет
7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента В отчетном квартале в учетную политику, принятую кредитной организацией-эмитентом на текущий финансовый год, изменения не вносились.
7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года
			тыс. руб.
Наименование показателя	На 1.01.2006 года	На 1.01.2007 года
1	2	3
Общая стоимость недвижимого имущества на дату окончания отчетного квартала	79 942	84 960
Величина начисленной амортизации на дату окончания отчетного квартала	4 081	5 243
*Стоимость недвижимого имущества, определенная оценщиком*, указанная оценка не производилась.
(тыс. руб.)
Балансовая (остаточная) стоимость выбывшего имущества	-
Оценочная стоимость выбывшего имущества	-
Цена покупки приобретенного недвижимого имущества	-
*Сведения о всех изменениях в составе недвижимого имущества кредитной организации - эмитента.*

Сведения о всех приобретениях или выбытии по любым основаниям любого иного имущества кредитной организации - эмитента, балансовая стоимость которого превышает 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента.
Указанных сделок не осуществлялось.
Сведения о всех иных существенных для кредитной организации - эмитента изменениях в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала. Иных существенных для кредитной организации - эмитента изменений не производилось.
7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента
Судебных процессов которые могут существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации не велось.

VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации-эмитенте
и о размещенных им эмиссионных ценных бумагах

8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте

8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации - эмитента

Размер уставного капитала кредитной организации - эмитента по состоянию на 01.01.2007 г.

Зарегистрированный – руб.

По результатам эмиссии - 2 137 400 000 руб.

для акционерного общества

обыкновенные акции :

Общая номинальная стоимость, тыс. руб.

Доля акций данной категории в уставном капитале кредитной организации-эмитента, %

100

привилегированные акции:

Общая номинальная стоимость, тыс. руб.

Доля акций данной категории в уставном капитале кредитной организации-эмитента, %

Категория акций, обращающихся за пределами Российской Федерации:

указанные акции отсутствуют.

Наименование иностранного организатора торговли (организаторов торговли), через которого обращаются ценные бумаги иностранного эмитента, удостоверяющие права в отношении акций кредитной организации – эмитента:

такое обращение не существует

8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента

Дата отчетного периода

Обыкновенные акции

(для акционерных обществ)

Привилегированные акции

(для акционерных обществ)

Наименование органа управления, принявшего решение об изменении размера УК

Дата составления и № протокола органа управления, принявшего решение об изменении УК

Итого уставный капитал, тыс. руб

Тыс. руб.

2000 год

18594,6

100

Наблюдательный Совет АКБ «Энергобанк» (ОАО)

№б. н. от 6.03.2000г.

30000

2002 год

7400

100

Наблюдательный Совет АКБ «Энергобанк» (ОАО)

№ Б. н. ОТ 19.10.2001г.

37400

2003 год

100000

100

Общее собрание акционеров, Наблюдательный Совет АКБ «Энергобанк» (ОАО)

Протокол общего собрания № 1 от 01.01.2001г., Протокол № б. н. от 01.01.2001г.

137400

2004 год

500000

100

Общее собрание акционеров, Наблюдательный Совет АКБ «Энергобанк» (ОАО)

Протокол общего собрания № 3 от 01.01.2001г., Протокол № б. н. от 5.09.2003г.

637400

2006 год

1500000

100

Общее собрание акционеров

АКБ «Энергобанк» (ОАО)

Протокол №2 от 8.09.2006 г.

2137400

8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации - эмитента

На 1.01.2007г.

Название фонда

Размер фонда, установленный учредительными документами

Размер фонда на начало года

Размер отчислений в фонд

Размер израсходованных средств

Остаток на конец года

тыс. руб.

в денежном выражении, тыс. руб.

в % от УК

тыс. руб.

в денежном выражении, тыс. руб.

в % от УК

Резервный фонд

31 870

4 396

0,69

39 686

44 082

2,06

Фонд специального назначения

5 542

0,87

2 047

2 783

4 806

0,22

Фонд накопления

7 743

1,21

7 743

0,36

Направления использования средств фондов. Фонд специального назначения использовался на выплату материальной помощи сотрудникам АКБ «Энергобанк» (ОАО), а также членские взносы в Ассоциацию Российских Банков и Банковскую Ассоциацию Татарстана.

8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента

Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров.

Общее собрание акционеров может проводиться в двух формах.

Очная форма предусматривает принятие решения Общего собрания акционеров путем совместного личного присутствия акционеров и их полномочных представителей для обсуждения и голосования по вопросам повестки дня.

Заочная форма предусматривает выявление мнения акционеров по вопросам повестки дня методом письменного опроса и проведения только заочного голосования.

Информирование акционеров о проведении Общего собрания в очной форме должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения.

Информирование лиц, указанных в списке лиц, имеющих право на участие а Общем собрании акционеров, о проведении Общего собрания производится путем рассылки текста сообщения о проведении Общего собрания (заказное письмо, телекс, факс) или вручения лично под расписку.

Текст сообщения направляется акционерам, включенным в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров.

Дата информирования акционеров о проведении Общего собрания определяется по дате опубликования соответствующего сообщения в средствах массовой информации, дате почтового отправления или по дате личного вручения текста сообщения.

Информирование акционеров о проведении Общего собрания осуществляется в сроки и порядке, предусмотренными Уставом Банка.

Банк вправе дополнительно информировать акционеров о проведении Общего собрания акционеров через иные средства массовой информации (телевидение, радио).

В сообщении о проведении Общего собрания должны быть указаны:

- полное фирменное наименование Банка и место нахождения Банка;

- указание на инициаторов созыва Общего собрания, его вид (годовое или внеочередное) и форму проведения (очная, заочная);

- дату, место и время проведения собрания;

- дату, место и время начала и окончания регистрации участников собрания;

- дату составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании;

- повестка дня;

- адреса, где можно ознакомиться и получить копии материалов, предоставляемых акционерам при подготовке к проведению Общего собрания, и куда следует направлять соответствующие письменные замечания и предложения к указанным материалам и иные предложения по пунктам повестки дня;

- напоминание о необходимости иметь при себе документ, удостоверяющий личность участника собрания, а для представителя акционеров - заверенную доверенность.

В случае включения в повестку дня вопросов, голосование по которым в соответствии с Уставом может повлечь возникновение у акционеров права требовать выкупа Банком акций, сообщение должно содержать также информацию:

- о наличии у акционеров права требовать выкупа Банком принадлежащих им акций;

- о цене выкупаемых акций;

- о порядке и сроках осуществления выкупа.

При проведении Общего собрания в заочной форме текст сообщения должен содержать информацию, предусмотренную Уставом Банка для заочной формы.

По решению Наблюдательного Совета в тексте сообщения о проведении Общего собрания, наряду с обязательной информацией может быть включена и иная дополнительная информация.

К материалам, подлежащим предоставлению лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров Банка, относятся:

- годовая бухгалтерская отчетность Банка;

- заключения Ревизионной комиссии и аудитора по результатам проверки годовой бухгалтерской отчетности Банка;

- сведения о кандидате (кандидатах) в Наблюдательный Совет, Ревизионную комиссию, Счетную комиссию, на должность Председателя Банка;

- сведения о предлагаемом аудиторе Банка;

- проекты изменений и дополнений, предлагаемых для внесения в Устав и внутренние положения Банка и/или проекты новой редакции Устава и внутренних положений Банка;

- проекты внутренних документов Банка;

- проекты решений Общего собрания акционеров.

Перечень дополнительной информации (материалов), обязательной для предоставления лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров может быть установлен федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Информация (материалы), предусмотренная настоящим пунктом, в течение 20 дней, а в случае проведения Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, в течение 30 дней до проведения Общего собрания акционеров должна быть доступна лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров Банка. Указанная информация (материалы) должна быть доступна лицам, принимающим участие в Общем собрании акционеров, во время его проведения.

Материалы, предоставляемые акционерам при подготовке к проведению Общего собрания, не рассылаются акционерам, кроме случая проведения собрания в заочной форме. Акционер вправе ознакомиться с ними по адресам, указанным в сообщении.

Акционер вправе получить, а Банк обязан предоставить лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров Банка по указанным адресам копии всех материалов собрания. Акционер вправе потребовать направить указанные материалы ему по почте, при условии оплаты им стоимости изготовления копий документов и почтовых услуг.

Собрание акционеров созывается Наблюдательным Советом АКБ «Энергобанк» (ОАО).

Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Наблюдательного Совета на основании:

- его собственной инициативы;

- требования Ревизионной комиссии Банка;

- требования аудитора;

- требования акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования. Требования предъявляются в порядке и сроки, предусмотренные Уставом, положениями об Общем собрании акционеров, Наблюдательном Совете и Ревизионной комиссии.

Решение Наблюдательного Совета, инициирующее созыв внеочередного собрания акционеров, принимается простым большинством голосов присутствующих на заседании членов Наблюдательного Совета. Данным решением должны быть утверждены:

- форма проведения собрания (собрание или заочное голосование);

- дата, место, время проведения Общего собрания и в случае проведения Общего собрания в заочной форме – адреса приема бюллетеней для голосования (почтовые адреса и адреса мест приема);

- дату составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;

- повестку дня Общего собрания акционеров;

- порядок сообщения акционерам о проведении Общего собрания акционеров;

- перечень информации (материалов), предоставляемых акционерам при подготовке к проведению Общего собрания и порядок ее предоставления;

- форму и текст бюллетеня для голосования.

Данное решение подписывается членами Наблюдательного Совета, голосовавшими за его принятие.

Требование о созыве внеочередного Общего собрания принимается простым большинством голосов присутствующих на заседании членов Ревизионной комиссии и направляется в Наблюдательный Совет Банка. Данное требование подписывается членами Ревизионной комиссии, голосовавшими за его принятие.

Требование аудитора, инициирующего созыв внеочередного Общего собрания, подписывается им и направляется в Наблюдательный Совет Банка. Требование Ревизионной комиссии (ревизора) и аудитора должно содержать формулировки вопросов, подлежащих внесению в повестку дня собрания.

В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров могут содержаться формулировки решений по каждому их этих вопросов, а также предложение о форме проведения Общего собрания акционеров.

Акционеры, являющиеся владельцами в совокупности не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, - инициаторы созыва внеочередного Собрания направляют письменное требование в Наблюдательный Совет Банка. Требование должно содержать:

- формулировки вопросов, подлежащих внесению в повестку дня собрания ;

- имена акционеров (акционера), сведения о принадлежащих им акциях (количество, категория, тип), номера лицевых счетов акционеров в реестре.

В случае, если требование о проведении внеочередного Общего собрания акционеров содержит предложение о выдвижении кандидатов, на такое предложение распространяются соответствующие положения пунктов 14.50 – 14.57 настоящего Устава.

Требование подписывается акционером (акционерами) или его доверенным лицом. Если требование подписано доверенным лицом, к нему прилагается оформленная должным образом доверенность.

Если инициатива исходит от акционера - юридического лица, подпись представителя юридического лица, действующего в соответствии с его уставом без доверенности, заверяется печатью данного юридического лица. Если требование подписано представителем юридического лица, действующим от его имени по доверенности, к требованию прилагается оформленная должным образом доверенность.

Требование инициаторов созыва внеочередного Общего собрания вносится в письменной форме, путем отправления ценного письма в адрес Банка с уведомлением о его вручении или сдается в канцелярию Банка. Дата предъявления требования о созыве внеочередного Общего собрания определяется по дате уведомления о его вручении или дате сдачи в канцелярию Банка.

Предложения в повестку дня Общего собрания

Повестка дня Общего собрания акционеров утверждается Наблюдательным Советом Банка.

Порядок внесения предложений и утверждения повестки дня внеочередного Общего собрания акционеров определяется Уставом Банка.

Акционеры (акционер), являющиеся владельцами в совокупности не менее чем 2 процентами голосующих акций Банка по всем вопросам компетенции Общего собрания на дату подачи предложения, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания.

Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года.

Предложения о внесении вопросов в повестку дня вносятся в письменной форме, путем отправления заказного письма в адрес Банка или сдаются в канцелярию Банка.

Дата внесения предложения определяется по дате почтового отправления или по дате его сдачи в канцелярию Банка.

Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров должно содержать:

- формулировку каждого предлагаемого вопроса;

- Ф. И.О. (наименование) акционеров, сведения о принадлежащих им акциях (количество, категория, тип), номера лицевых счетов акционеров в реестре. Предложение подписывается акционером или его доверенным лицом. Если предложение подписывается доверенным лицом, то прилагается доверенность.

Если инициатива исходит от акционера - юридического лица, подпись представителя юридического лица, действующего в соответствии с его уставом без доверенности, заверяется печатью данного юридического лица. Если предложение подписано представителем юридического лица, действующим от его имени по доверенности, к предложению прилагается доверенность.

Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров может содержать формулировку решения по каждому предлагаемому вопросу.

Наблюдательный Совет обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня годового Общего собрания или об отказе во включении в указанную повестку не позднее пяти дней после окончания сроков подачи предложений, установленного настоящим Уставом Банка.

8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций

По каждой такой коммерческой организации указываются:

Полное фирменное наименование

Общество с ограниченной ответственностью

Сокращенное наименование

Место нахождения

г. Казань, ул. Нариманова дом 172.

Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой организации

100%

Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных акций коммерческой организации (если коммерческая организация является акционерным обществом)

Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций кредитной организации – эмитента (если кредитная организация-эмитент является акционерным обществом)

По каждой такой коммерческой организации указываются:

Полное фирменное наименование

Общество с ограниченной ответственностью охранное предприятие «Энергия»

Сокращенное наименование

охранное предприятие «Энергия»

Место нахождения

г. Казань, ул. Нариманова д. 172.

20%

Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента

8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией - эмитентом

Дата совершения сделки	Предмет и иные существенные условия сделки	Цена сделки на дату окончания последнего завершенного отчетного периода, предшествующего дате совершения сделки	Срок исполнения обязательств по сделке, а также сведения об исполнении указанных обязательств	Иные сведения	Примечания
		Тыс. руб.	% от балансовой стоимости активов
1	2	3	4	5	6	7
30.11.2006 г.	Размещение обыкновенных именных акций дополнительного выпуска кредитной организации-эмитента по цене 100 руб. за акцию путем закрытой подписки. Размещение при условии полной оплаты денежными средствами. Стороны сделки: АКБ «Энергобанк» (ОАО) и Торговый Дом»	1500000	27,4 %	Срок исполнения обязательств - 1.г. Исполнение обязательств - 1.г.	-	Сделка является сделкой с заинтересованностью

8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента

Кредитной организации-эмитенту кредитные рейтинги не присваивались.

8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента

Индивидуальный государственный регистрационный номер

Дата государственной регистрации

Категория

Тип

(для привилегированных)

Номинальная стоимость,

руб.

31.01.2001

Акции обыкновенные

100

13.05.2002

Акции обыкновенные

100

15.04.2003

Акции обыкновенные

100

6.02.2004

Акции обыкновенные

100

9.10.2006

Акции обыкновенные

100

Количество акций, находящихся в обращении

Индивидуальный государственный регистрационный номер

Количество акций, находящихся в обращении, шт.

Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения:

указанные акции отсутствуют.

Количество объявленных акций:

Индивидуальный государственный регистрационный номер

Количество объявленных, шт.

Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента:

указанные акции отсутствуют.

Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента:

указанные акции отсутствуют.

Иные сведения об акциях:

иных сведений не имеется

8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента

Выпусков эмиссионных ценных бумаг кроме акций не производилось.

8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы)

Таких выпусков не имеется.

8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых обращаются

Общее количество всех ценных бумаг кредитной организации - эмитента каждого отдельного вида, которые находятся в обращении (не погашены), шт.

Общий объем по номинальной стоимости, тыс. руб. (при наличии номинальной стоимости для данного вида ценных бумаг) всех ценных бумаг кредитной организации - эмитента каждого отдельного вида, которые находятся в обращении (не погашены)

По каждому выпуску:

Вид

Акция обыкновенная

Форма

бездокументарная

Серия

Иные идентификационные признаки ценных бумаг

Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг

Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг

Третий выпуск 31.01.2001

Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг

Четвертый выпуск 13.05.2002

Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг

Пятый выпуск 15.04.2003

Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг

Шестой выпуск 06.02.2004

Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг

Седьмой выпуск 09.10.2006

Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг

Третий выпуск 12.03.2001

Дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг

Четвертый выпуск 09.08.2002

Дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг

Пятый выпуск 27.06.2003

Дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг

Шестой выпуск 07.04.2004

Дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг

Седьмой выпуск 14.12.2006

Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

Национальный Банк Республики Татарстан.

(для выпусков с третьего по шестой)

Департамент лицензирования и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России

(для седьмого выпуска)

Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

Национальный Банк Республики Татарстан.

(для выпусков с третьего по шестой)

Департамент лицензирования и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России

(для седьмого выпуска)

Количество ценных бумаг выпуска, шт.

Третий выпуск

Количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска, шт.

Четвертый выпуск

Количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска, шт.

Пятый выпуск 1

Количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска, шт.

Шестой выпуск 5

Количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска, шт.

Седьмой выпуск

Номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска, руб.

100

Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс. руб.

Третий выпуск

Объем такого дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс. руб.

Четвертый выпуск 7

Объем такого дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс. руб.

Пятый выпуск

Объем такого дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс. руб.

Шестой выпуск

Объем такого дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс. руб.

Седьмой выпуск 1

Права, закрепленные каждой ценной бумагой выпуска

В соответствии с п. 5.4. Устава кредитной организации-эмитента все обыкновенные акции Банка имеют одинаковую номинальную стоимость, являются именными и предоставляют акционерам - их владельцам одинаковый объем прав.

В соответствии с п. 6.4. Устава кредитной организации-эмитента акционеры Банка имеют следующие права:

- участвовать в общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции;

- получать дивиденды;

- переуступать принадлежащие им акции в порядке, предусмотренном Уставом;

- получать долю чистой прибыли (дивиденды), подлежащую распределению между акционерами в порядке, предусмотренном настоящим Уставом, в зависимости от категории (типа) принадлежащих ему акций;

- получать часть стоимости имущества Банка (ликвидационная стоимость), оставшегося после ликвидации Банка, пропорционально числу имеющихся у них акций соответствующей категории (типа);

- иметь свободный доступ к документам Банка, в порядке, предусмотренном действующим законодательством, и получать их копии за плату;

- передавать все или часть прав, предоставляемых акцией соответствующей категории (типа), своему представителю (представителям) на основании доверенности;

- обращаться с исками в суд;

- осуществлять иные права, предусмотренные настоящим Уставом, законодательством, а также решениями Общего собрания акционеров, принятыми в соответствии с его компетенцией.

В соответствии с п. 6.5. Устава кредитной организации-эмитента акционеры - владельцы обыкновенных акций имеют право участвовать в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции.

В соответствии с п. 6.7. Устава кредитной организации-эмитента акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).

Акционеры Банка, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Указанное право не распространяется на размещение акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа).

В соответствии с п. 14.41. Устава кредитной организации-эмитента акционеры (акционер), являющиеся владельцами в совокупности не менее чем 2 процентами голосующих акций Банка по всем вопросам компетенции Общего собрания на дату подачи предложения, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания.

В соответствии с п. 14.50. Устава кредитной организации-эмитента акционеры (акционер), являющиеся владельцами в совокупности не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка по всем вопросам компетенции Общего собрания на дату подачи предложения, вправе выдвинуть для избрания на годовом Общем собрании кандидатов в Наблюдательный Совет, Ревизионную комиссию, а также по истечении сроков полномочий кандидатов на должность Председателя Банка и в Счетную комиссию Банка.

в случае если ценные бумаги выпуска (дополнительного выпуска) размещаются - Порядок и условия размещения таких ценных бумаг

Порядок и условия погашения ценных бумаг выпуска - отсутствует.

8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт):

указанные обязательства у кредитной организации-эмитента отсутствуют.

8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска

кредитная организация-эмитент облигации с обеспечением не размещала

8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска

кредитная организация-эмитент облигации с обеспечением не размещала

8.5.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием

кредитная организация-эмитент облигации с ипотечным покрытием не размещала

8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации - эмитента

Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента

Полное фирменное наименование регистратора

Закрытое акционерное общество "Межрегиональная регистрационная компания"

Сокращенное фирменное наименование регистратора

ЗАО "МРК"

Место нахождения регистратора

Республика Татарстан,

Номер лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг

№ 000

Дата выдачи лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг

20.02.2004г.

Срок действия лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг

бессрочно

Орган, выдавший лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг

Федеральная служба по финансовым рынкам России

Иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации – эмитента – отсутствуют.

8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам

акционеры-нерезиденты отсутствуют

8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации – эмитента

I. НАЛОГИ НА ДОХОДЫ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3

Партнерка на США и Канаду по недвижимости, выплаты в крипто

Домашний очаг

Справочная информация

Техника

Общество

Образование и наука

Мир

Бизнес и финансы