Приложение 9
ООО “ПромСервисБанк”
Д О Г О В О Р № ____________________
БАНКОВСКОГО (РАСЧЕТНОГО) СЧЕТА В ВАЛЮТЕ РФ
г. Братск “___ “_________ 200_г
Общество с ограниченной ответственностью “ПромСервисБанк”, именуемый в дальнейшем “Банк” в лице ___________________________________________________________________________, действующей на основании________________________________________________________с одной стороны и______________________________________________________________________________________________
(полное наименование предприятия, организации, кооператива, ф. и.о. предпринимателя)
в лице:_______________________________________________________________________________________
( наименование должности руководителя или его заместителя)
_____________________________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество руководителя или его заместителя)
действующий на основании:_____________________________________________________________________
(наименование документа, подтверждающего полномочия лица)
именуемый в дальнейшем “Клиент”, с другой стороны заключили настоящий договор, именуемый в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту банковский (расчетный) счет в рублях №____________________________________ (далее - «Счет») и обязуется принимать и зачислять на Счет денежные средства, поступающие в пользу Клиента, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со Счета, проводить другие операции по Счету в порядке, установленном действующим законодательством РФ, банковскими правилами и Договором.
1.2. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств Клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Банк обязан:
2.1.1. Открыть Клиенту Счет не позднее рабочего дня, следующего за днем представления Клиентом следующих документов:
- заявления на открытие счета по установленной форме;
- копии документа, свидетельствующего о государственной регистрации Клиента, свидетельство о государственной регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы Клиента, заверенные регистрирующим государственным органом или нотариально;
- копий учредительных документов, дополнений и изменений к ним;
- копий приказов (протоколов) о назначении (избрании) должностных лиц, имеющих право первой и второй подписи и включенных в карточку образцов подписей и печати Клиента;
- нотариально заверенной или заверенной Банком карточки с образцами подписей и оттиска печати Клиента;
- свидетельства о постановке на учет в налоговом органе и нотариально заверенной копии;
- расчет на установление предприятию лимита остатка кассы;
- иных документов, идентифицирующих Клиента по запросу Банка.
2.1.2. Соблюдать действующее законодательство и имеющие обязательную юридическую силу для банков и юридических лиц, осуществляющих расчеты, нормативные акты по вопросам расчетного обслуживания, осуществления безналичных расчетов и ведения кассовых операций.
2.1.3. Вести комплексное расчетно-кассовое обслуживание Клиента и осуществлять по его поручению все расчетные и кассовые операции, предусмотренные действующим законодательством, в том числе :
а) выполнение поручений Клиента о перечислении и зачислении денежных средств с одного, принадлежащего ему счета, на другой при наличии средств на счете;
б) перечисление и зачисление денежных средств на счета третьих лиц, при наличии средств на счете;
в) оплату расчетных документов;
г) выполнение поручений Клиента о получении причитающихся ему денежных сумм от других юридических лиц и зачислении их на счет Клиента (инкассо);
д) прием и выдачу Клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных действующим законодательством
е) предоставление других услуг, связанных с расчетно-кассовым обслуживанием.
Предоставление услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, лизинг, покупка, размещение и хранение ценных бумаг, доверительные и другие операции), осуществляется Банком на основе отдельных договоров с Клиентом.
2.1.4. Платежный документ, поступивший в Банк от Клиента, считается подписанным уполномоченными лицами Клиента, а действия Банка по его исполнению правомерными, в случае, если простое визуальное сличение подписей лиц и оттиска печати на платежном документе позволяет установить их схожесть по внешним признакам с подписями уполномоченных лиц и оттиском печати Клиента, содержащимися в переданной Банку карточке с образцов подписей и оттиска печати Клиента. Банк не несет ответственность за исполнение распоряжений Клиента, подписанных лицами, указанными в банковской карточке, в случае, если их полномочия были прекращены либо изменены по каким-либо основаниям, но Банк не был об этом своевременно извещен, а также в случае подделки вышеуказанных подписей.
2.1.5. Обслуживание Клиента производить в строго определенное время с 9.00 до 16.00 часов (кроме субботы, воскресенья и праздничных дней). При получении платежных документов после вышеуказанного времени, они считаются полученными следующим операционным днем.
2.1.6. Расчетные операции по поручению Клиента производить в строгом соответствии с действующими правилами осуществления безналичных расчетов. Списание денег со счета Клиента производить по его поручению или с его согласия. Безакцептное и бесспорное списание средств со счета Клиента осуществляется Банком по решению суда, а также в случаях предусмотренных законом или предусмотренных договором между Банком и Клиентом.
2.1.7. Осуществлять прием денежной выручки в соответствии с правилами кассовой работы в учреждениях банков.
Осуществлять выдачу Клиенту наличных денежных средств на следующий день после получения заявки от Клиента в порядке, установленном действующим законодательством.
Претензии Клиента о недостаче наличных денег Банк не рассматривает и ответственности не несет, если недостача выявлена при пересчете денежной наличности вне помещения Банка и без его представителей.
2.1.8. Обеспечивать Клиента бланками следующих расчетно-касссовых документов: чековыми книжками, с оплатой в установленном размере, объявлениями на взнос наличных денег.
2.1.9. Банк гарантирует тайну операций по расчетному счету Клиента. Без согласия Клиента, сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом РФ.
2.1.10. Консультировать Клиента по вопросам расчетов, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.
2.1.11. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств Клиента. При явном сомнении в подлинности расчетно-кассовых документов Банк вправе отказать в совершении операции.
2.1.12. При наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений Клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом.
При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в порядке очередности, предусмотренной законодательством.
На Банк не возлагается ответственность за своевременность и полноту указанных расчетов.
2.1.13. По окончании календарного года направлять Клиенту письменное извещение об остатке средств на счете. При отсутствии возражений Клиента в течение 10 дней с момента получения письменного извещения Банка совершенные операции по счету и остаток средств на счете выведенный Банком, считаются подтвержденными.
2.1.14. При обнаружении Банком ошибочных записей по банковскому (расчетному) счету Клиента, произведенных Банком, он вправе делать исправительные записи по счету в пределах исковой давности без согласия Клиента, причем списание сумм производится в безакцептном порядке по мемориальному ордеру.
2.1.15. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки по почте, электронной связи или другим способом осуществлять по просьбе Клиента поиск потерянных документов.
2.1.16. По требованию Клиента Банк выдает выписки об операциях по его счету не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления требования руководителю, главному бухгалтеру, иным лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лицам, действующим на основании доверенности с правом получения выписки.
2.2. Банк имеет право:
2.2.1. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций, при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в том числе банковских правил, а также оформления расчетных документов и сроков их представления в Банк.
2.2.2. Банк имеет право (с согласия Килиента) осуществлять платежи со счета несмотря на отсутствие денежных средств (кредитование счета) в этом случае Банк считается предоставившим кредит Клиенту на соответствующую сумму со дня осуществления такого платежа. Права и обязанности сторон, связанные с кредитованием счета, определяются правилами о займе и кредите.
2.2.3. Банк вправе в одностороннем порядке изменить операционное время обслуживания Клиентиа. Информация о новом режиме операционного времени доводится до Клиента не менее чем за 5 (Пять) дней до его введения путем размещения соответствующей информации в помещениях (операционном зале) Банка.
2.2.4.Банк имеет право проводить систематические проверки соблюдения Клиентом кассовой дисциплины, в том числе в месте нахождения Клиента. В случае непредставления Клиентом Банку необходимых документов для проверки соблюдения им кассовой дисциплины или уклонения от такой проверки Банк вправе расторгнуть настоящий договор в одностороннем порядке.
2.2.5. Для проведения операций по перечислению денежных средств Клиента Банк имеет право привлекать другие банки и кредитные учреждения, при этом Банк вправе самостоятельно без согласия Клиента выбрать маршрут прохождения платежа.
2.2.6. На основании законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма требовать любые документы по Клиенту или по проводимой Клиентом операции (сделке). При не предоставлении указанных данных Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет Клиента, по которой не представлены документы.
2.3. Клиент обязуется:
2.3.1. Представить в Банк документы, необходимые для открытия банковского счета. Документы должны соответствовать требованиям законодательства РФ, нормативным правовым актам Банка России.
2.3.2. Соблюдать действующее законодательство и, имеющие обязательную юридическую силу для банков и юридических лиц, осуществляющих расчеты, нормативные акты по вопросам расчетного обслуживания, осуществления безналичных расчетов и ведения кассовых операций.
2.3.3. Вносить на расчетный счет и другие счета в Банке все имеющиеся у него свободные денежные средства, за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование которой разрешено Банком, рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке путем перечислений по счетам, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством.
2.3.4.Подтверждать заявку на получение наличных денежных средств за один день.
2.3.5. Соблюдать правила организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации.
2.3.6. Информировать Банк об ошибочно произведенных операциях по счету. Выписки по счету считаются подтвержденными, если Клиент не представит свои замечания в течение 10 календарных дней с даты получения выписки.
2.3.7. Сообщать Банку об изменении юридического, фактического и почтового адресов, номеров телефонов, о внесении изменений в учредительные и иные переданные Банку документы и представлять соответствующие документы о произведенных изменениях, до получения которых Банк в любых взаимоотношениях с Клиентом, в т. ч. не связанных с настоящим Договором, руководствуется документами, имеющимися в его распоряжении, и не несет ответственности за возможные негативные последствия.
2.3.8. Оплачивать стоимость услуг Банка по кассовому обслуживанию в порядке, установленном разделом 4 настоящего договора.
2.3.9.Соблюдать пропускной режим и график (режим) работы Банка по обслуживанию Клиентов.
2.3.10.Предоставлять Банку доверенность установленного образца на доверенное лицо для получения выписок по счету.
2.3.11. Предоставлять по запросу Банка документы в случаях, предусмотренных законодательством российской Федерации, а именно:
При проведении расчетных операций по Счету по поручению третьего лица (выгодоприобретателя по операции) на основании агентского договора, договора комиссии, поручения, доверительного управления и т. п., а так же в случае проведения операций по перечислению денежных средств по договорам займа (в том числе при зачислении на расчетный Счет средств по договорам займа), в срок, не превышающий 6 (шести) рабочих дней со дня проведения операции по счету, предоставить в Банк заверенные копии данных договоров и сведения о выгодоприобретателе в форме Анкеты выгодоприобретателя, которую Клиент может получить в Банке.
2.4. Клиент имеет право:
2.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в пределах, установленных действующим законодательством.
2.4.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений.
2.4.3. Получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством.
2.4.4. Заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии его представителя.
2.4.5. Давать распоряжения Банку о безакцептном списании денежных средств по Счету по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением Клиентом своих обязательств перед этими лицами.
3. РЕЖИМ СЧЕТА
3.1. Перечень возможных поступлений и платежей, а также формы расчетов и услуг, предоставляемых Банком, определяются действующим законодательством РФ, требованиями Банка России и внутренними документами Банка о порядке и ведения расчетных счетов.
3.2. Платежи со счета Клиента осуществляются в пределах остатка средств на счете.
3.3. Свободные остатки средств на счете могут быть переведены по требованию Клиента, при наличии письменного заявления, на депозитный вклад с последующей выплатой процентов, установленных дополнительным соглашением.
3.4. Банк вправе использовать имеющиеся на счете Клиента денежные средства, гарантируя их наличие при предъявлении требований к счету, право Клиента распоряжаться этими средствами.
4. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА
4.1.Согласно настоящему договору Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с утвержденными в Банке тарифами – Приложение , которое является неотъемлемой частью настоящего договора.
4.2. Вознаграждение уплачивается путем его безакцептного списания со счета мемориальными ордерами Банка. Клиент вправе оплачивать вознаграждение своим платежным документом.
4.3. Банк в одностороннем порядке вводит новые сроки оплаты по тарифам, изменяет действующие ставки и дополняет тарифы.
4.4. О действующих тарифах, об изменении тарифов и установлении новых сроков оплаты Банк извещает Клиента путем размещения объявлений в помещениях Банка не менее чем за 5 дней.
4.5. Банк имеет право проводить зачет встречных требований Банка и Клиента, о чем информирует Клиента.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. Банк не несет ответственности за последствия исполнения платежных документов, подписанных неуполномоченными лицами, в случаях, когда с использованием процедур, предусмотренных пунктом 2.1.4 Договора, Банк не мог установить факта подписания платежного документа неуполномоченными лицами.
5.2. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору виновная Сторона возмещает другой Стороне понесенные убытки в части, не покрытой неустойкой, в порядке и на условиях, предусмотренных действующим законодательством РФ.
5.3. Сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая обязательства по Договору, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы (форс-мажора), то есть чрезвычайных и неотвратимых при данных условиях обстоятельств. К таким обстоятельствам Стороны, в частности, относят стихийные события, военные действия, решения органов законодательной и/или исполнительной власти РФ, обусловливающие невозможность исполнения Договора, массовые заболевания, изменения нормативных документов, объявление моратория на расчеты, запрещение экспорта и импорта товаров.
5.4. Наступление указанных обстоятельств не влечет прекращения обязательств Сторон по Договору. При этом Сторона освобождается от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору только в течение срока действия указанных обстоятельств. О наступлении и прекращении указанных обстоятельств заинтересованная Сторона обязана незамедлительно проинформировать другую Сторону в письменной форме.
5.5. Доказательством наличия форс-мажорных обстоятельств и их продолжительности будут служить сертификаты, выдаваемые соответственно Торгово-Промышленной Палатой РФ или аналогичными компетентными организациями Российской Федерации.
5.6.Банк не несет ответственности за неисполнение распоряжений Клиента в случае, если платежные документы оформлены неправильно, платежные реквизиты указаны не точно или не полностью, если Клиентом не представлены документы, необходимые для осуществления данной операции, если операция противоречит действующему законодательству, либо, если для исполнения указанного платежного документа (с учетом платы за проведение операции, услуги) недостаточно средств на счете Клиента, а также в иных случаях несоблюдения Клиентом порядка совершения операций по счету
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК
ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ. ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА
6.1. Договор вступает в силу с момента его заключения и действует до конца текущего календарного года.
6.2. Изменения и дополнения к Договору производятся по соглашению сторон в письменной форме за исключением изменения тарифов, которые могут приниматься Банком в одностороннем порядке.
6.3. Действие договора автоматически продлевается на каждый последующий календарный год на тех же условиях, если ни одна из сторон не уведомила другую сторону в письменной форме о намерении не продлевать срок действия договора. Окончание срока действия Договора является основанием для закрытия Счета.
6.4. Договор может быть расторгнут на основании письменного заявления Клиента в любое время. В заявлении Клиента должно содержаться подтверждение остатка денежных средств на Счете на дату расторжения Договора, а также указание куда перечислить остаток денежных средств.
6.5. Остаток денежных средств на Счете по указанию Клиента перечисляется Банком на другой счет в течение семи дней после получения заявления Клиента о расторжении Договора (закрытии Счета).
6.6. Банк вправе расторгнуть настоящий Договор и закрыть Счет в случае отсутствия в течение двух лет денежных средств на Счете Клиента и операций по этому Счету, предупредив в письменной форме об этом Клиента. Договор считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения, если на Счет Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.
7. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
7.1. При использовании Банком в расчетах с клиентами полноформатных электронных платежных документов (далее – ЭПД ПФ) Банк заключает с клиентом дополнительное соглашение ( договор), в котолром оговариваются все условия работы с ЭПД ПФ.
7.2. Проценты за пользование Банком денежными средствами на Счете не уплачиваются.
7.3. Права и обязанности Сторон в части, не урегулированной Договором, определяются в соответствии с действующим законодательством РФ и банковскими правилами.
7.4 Споры и разногласия, возникшие из Договора и не урегулированные Сторонами посредством проведения переговоров, подлежат рассмотрению в арбитражном суде Иркутской области, в установленном законом порядке.
7.5. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Один экземпляр договора остается у Банка, второй - у Клиента.
8. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ
БАНК : ООО “ПромСервисБанк”
г. Братск, ул. Мира,29
к/сч , ИНН,
в РКЦ г. Братска.
______________________________________________________
КЛИЕНТ : ______________________________________________________
________________(_______________) _______________(____________________)
(подпись за БАНК) Ф. И.О. (подпись за КЛИЕНТА) Ф. И.О.
м. п. м. п.
