Юридическая помощь при досудебном возврате долгов Компанией
Сейчас любой может оказаться в ситуации, когда ему не возвращают долг (долг по расписке, не оказание какой либо услуги, просроченная дебиторская задолженность, не возвращенный кредит или несвоевременное внесение заемщиком очередного платежа). Первое, что пытается сделать каждый кредитор — это самостоятельно вернуть долг, но он редко добивается результатов, так как не имеет надлежащего опыта и профессиональных навыков.
При этом кредитор теряет самое главное – время (чем больше проходит времени, тем труднее вернуть долг с заемщика). Не все кредиторы могут оценить в полной мере сложность ситуации, и не считают нужным обращаться к профессионалам. Они не учитывают одного, возврат долгов — процесс довольно кропотливый и долгий, который требует профессиональных знаний и опыта, так как универсальных методов и правил по возврату задолженностей нет.
Самое правильное решение кредитора в этой ситуации – это обращение за юридической квалифицированной помощью в Компанию «ЭКОНС».
Работа делится на три этапа:
1. Досудебный возврат долгов
2. Взыскание долгов через суд
3. Помощь в исполнении судебных решений
Досудебный возврат долгов – это способ, который основан на переговорах высококвалифицированного специалиста и должника в целях мирного решения конфликта - возврата задолженности.
В современных условиях способ досудебного возврата долгов занимает первое место, опережая все остальные, так как именно он выгоден и должнику, и кредитору, позволяя обеим сторонам конфликта избавить себя от больших финансовых, трудовых и временных затрат.
Досудебное взыскание - это наиболее рациональный способ возвратить долг.
Досудебный возврат долга эффективен сразу после истечения срока обязательств по оплате.
Веским основанием начать досудебную работу по возврату долга является просрочка в оплате платежа более чем на 30 дней.
Досудебный возврат долга в Компании «ЭКОНС» осуществляется людьми, прошедшими специальное обучение.
Работа специалиста, занимающегося досудебным возвратом долгов, состоит из:
1. регулярных телефонных контактов с должником;
2. подготовки претензий в адрес должника;
3. проведении переговоров по выплате долга;
4. контроля поступления оплаты.
Грамотное и умелое применение законопроектов РФ позволяет нашим специалистам, не прибегая к помощи государства и при минимальных затратах заказчика, быстро решить вопрос погашения задолженности.
Рассмотрим более детально работу Компании «ЭКОНС» по досудебному возврату долгов:
1. Оценка ситуации по представленным документам
2. Предоставление рекомендаций и заключения о целесообразности взыскания долга;
3. Подготовка необходимых документов для взыскания;
4. Проведение комплекса переговоров с заемщиком о возврате долга;
5. Ведение переписки с должником;
6. Проведение мероприятий по подтверждению/установлению реквизитов должника;
7. Установление фактического нахождения должника и его представителей;
8. Участие в реализации заложенного имущества по согласованию с кредитором и должником
Должникам тоже, в свою очередь, предлагают варианты по решению конфликта:
1. Реструктуризация возникшего долга;
2. Продажа собственного имущества;
3. Оказание помощи в получении кредита.
Как правило, у большей части заемщиков, при правильно построенной досудебной работе, здравый смысл берет вверх и они начинают возврат долгов. Во время досудебного этапа возвращается до 75 % задолженности.
Досудебный этап эффективен, как при взыскании крупных, так и мелких долгов, независимо от их происхождения. При грамотном и профессиональном подходе, на данной стадии в кротчайшие сроки погашаются любые задолженности.
Срок проведения досудебного возврата долгов составляет в среднем от 2-х недель до 2-х месяцев.
Если же погасить долг без судебного вмешательства не удается, и для разрешения долгового конфликта есть необходимость в возбуждении искового производства, Компания «ЭКОНС» вынуждено начинать судебный этап взыскания задолженности.
Возврат долга — довольно непростая процедура и каждый конкретный случай нуждается в индивидуальном подходе.
Взыскание просроченной задолженности
В последнее время все чаще стали возникать ситуации, когда физические или юридические лица берут кредиты у банков или компаний, а потом либо оказываются не в состоянии выплатить их, либо вообще не собираются выполнять условия кредитного договора. При возникновении подобной ситуации появляется необходимость в организации мероприятий по возврату выданных кредитов и чем дольше кредитор тянет с взысканием просроченных задолженностей, тем больше средств он теряет. Мало того, если кредитор дождется окончания срока исковой давности, то о получении назад своих денег можно вообще забыть.
Поэтому очень важно, если возник долг, во время прибегнуть к услугам профессиональной фирмы — коллекторской компании, оказывающей помощь во взыскании просроченной задолженности.
Взыскание просроченной задолженности проводится в следующем порядке.
Без всякого сомнения, лучший вариант взыскания долга - это успешный досудебный возврат, так как судебные издержки, силы и время, потраченные на возврат задолженности через суд, могут не окупиться возвращенным долгом. По этой причине, коллекторские компании всегда начинают взыскание долгов с досудебных методов, которые включают в себя мирные личные переговоры с должниками.
Досудебный период взыскания задолженности включает в себя два этапа:
Дистанционное общение с должником:
- Сбор информации о должнике и его имуществе;
- Консультирование должника относительно условий и способов выплаты долга;
- Дистанционное общение с должником (переговоры по телефону, отправка писем, факсов, SMS-сообщений), которое включает в себя регулярное и эффективное напоминание о существующем долге и предупреждает о последствиях невыполнения условий кредитного договора.
Очный контакт с должником:
- Посещение места работы и проживания должника;
- Личная встреча и беседа с должником;
- Получение дополнительных сведений, необходимых для проведения взыскания, от третьих лиц (работодатель, соседи, родственники);
- Розыск должника, новых контактных данных;
- Встреча с должником непосредственно в Компании «ЭКОНС».
Если все выше перечисленное не производит необходимого действия на должника, то специалист по возвратам переходит к следующему этапу по взысканию просроченной задолженности:
Принудительное взыскание задолженности через обращение в суд
Юрист:
- составляет заявление в суд
- собирает нужные документы и доказательства
- перед подачей в суд, высылает должнику весь собранный материал с предупреждением
- подает исковое заявление и заявление о выдаче судебных приказов
- участвует в судебных заседаниях и возбуждении исполнительного производства
- контролирует осуществление исполнительного производства
- участвует в конфискации, оценке и распродаже залогового имущества
Взыскание просроченной задолженности осуществляется с организаций и предприятий всех форм собственности, в том числе и государственных, на всех стадиях урегулирования возникшего спора.
Взыскание просроченной задолженности лучше всего доверить специальной фирме т. е Нам, которое сделает все для того, чтобы долг был погашен и деньги попали на счет вашей организации!
Как вернуть долги
Работа по взысканию просроченной дебиторской задолженности зачастую требует серьезных усилий от финансовой службы. Решением проблемы может стать привлечение Компаний оказывающие такие услуги.
* Компания продает товар в рассрочку – возникает дебиторская задолженность. Какой-то процент ее погашается с опозданием, а то и вовсе не возвращается. Усилия финансистов, коммерческого отдела постоянно направлены на сокращение этого показателя. Но их действия – чаще всего переговоры с клиентами – не имеют особого успеха. Доля «проблемной» дебиторки растет вместе с бизнесом.
* На определенном этапе менеджмент компании осознает значительность теряемых сумм. В этом случае руководство может пойти двумя путями.
1. Воспользоваться услугой факторинга. То есть переуступить дебиторскую задолженность третьему лицу, сразу получив ее стоимость. Однако за услугу придется заплатить – компания потеряет процент «дебиторки» и заплатит банковский процент за пользование деньгами. Процент потери по дебиторской задолженности тем больше, чем недобросовестней контрагент.
2. Обратиться в Юридическую Компанию оказывающую такие услуги. Она возьмет на себя задачу возврата долга.
Российские юридические компании занимаются взысканием долгов и работой с дебиторской задолженностью юридических и физических лиц с 90-х годов. В 2004–2005 годах шло становление и развитие работающих с большими объемами «дебиторки» прежде всего банковского сектора. К 2006 году постепенно сформировалось направление, охватывающее дебиторскую задолженность компаний реального сектора экономики.
Как работать со специалистом по возврату.
1. Передача Компании «ЭКОНС» права на представление интересов кредитора по востребованию и урегулированию дебиторской задолженности;
2. Cоставляется агентский договор или договор поручения. Передача дебиторской задолженности на взыскание происходит по агентскому договору, то кредитору можно рекомендовать отдать больший объем дебиторской задолженности. Это позволит снизить размер выплачиваемого вознаграждения Компании.
Сравнимо с оптовой торговлей – берешь больше товара (общую сумму задолженности), меньше платишь.
Преимущество агентского договора в том, что по нему в случае реальной возможности востребования долга кредитору удастся вернуть большую сумму, нежели при цессии.
Основными пунктами договора между Компанией «ЭКОНС» и кредитором станут:
1. конфиденциальность;
2. ответственность коллектора;
3. сроки действия договора;
4. обязательная ежемесячная письменная форма отчетности по всем переданным по агентскому договору или поручению делам;
5. статья о неразглашении информации третьим лицам;
6. пункт о сроках возврата задолженности с указанием штрафных санкций для обеих сторон.
Стоит заметить, что по агентскому договору установить реальный срок взыскания задолженности невозможно, это все равно, что гарантировать положительный результат востребования.
Когда договор заключен, встает вопрос реорганизации взаимоотношений с должниками. Если заключается агентское соглашение, не обязательно, но желательно оповестить их о новом участнике цепочки возврата задолженности.
Ориентировочная стоимость услуг Компании для кредитных организаций лежит в пределах 15–25%, для финансовых – 15–30%, для корпоративного сектора – 10–40% от объема задолженности, переданной на взыскание. Максимально удобных для себя условий организация может добиться, если представит полный комплект документов, доказывающих правоту ее претензий. Тогда специалисту не составит большого труда юридически обоснованно требовать задолженность с должника, что в свою очередь позволит снизить стоимость услуг. Также на конкретные условия заключаемой с Компанией сделки повлияет срок и размер возникшей задолженности, объем информации, представленной о должнике, территориальное местонахождение дебитора.
Говорить о том, что есть стандартный срок, на который заключается договор на услуги Компании, нельзя. Все зависит от пожеланий кредитора, объема задолженности и сложности проводимых мероприятий.
Что повлияет на выбор
В подавляющем большинстве случаев компании выбирают Компании оказывающие юридические услуги, руководствуясь стоимостью услуг, а также репутацией на рынке, известностью брэнда и рекомендациями от предприятий клиентов. Чтобы не ошибиться в своем выборе, нужно четко определить спектр задач, которые компания планирует возложить на Компании оказывающие юридические услуги.
Как правило, крупные Компании, оказывающие юридические услуги по возврату долгов работают с большими объемами дебиторской задолженности и готовы взять на себя достаточно широкий спектр проблем.
1. Претензионное урегулирование споров, которое включает в себя:
организацию аукционов и продаж дебиторской задолженности;
досудебное урегулирование;
розыск должника и установку с ним контактов;
проведение профессиональных переговоров с руководством организации-должника;
составление графиков погашения дебиторской задолженности;
заключение мировых соглашений.
2. Представительство в арбитражных судах и судах общей юрисдикции.
3. Сопровождение исполнительного производства.
4. При необходимости обращение в правоохранительные органы с заявлением от кредитора о возбуждении уголовного дела на руководителя предприятия-должника.
Другие немаловажные условия, которые можно рекомендовать учитывать при выборе Компании оказывающие юридические услуги:
- продолжительность работы на рынке;
- обязательства, которые готовы принять на себя Компания оказывающие юридические услуги, по обеспечению конфиденциальности переданных компанией данных о своих дебиторах;
- готовность работать с региональными компаниями.
Расскажите всю правду
Компания Исполнитель, оказывающая юридические услуги по возврату долгов, которое компания Заказчик привлекает с целью востребовать просроченную или проблемную дебиторскую задолженность, – это доктор, который лечит конкретную «болезнь». Если клиент неправильно указывает «больное» место, то и доктор ошибется при выборе средств. Результат лечения ноль, а болезнь переходит в более тяжелую стадию.
Для того чтобы «не запустить болезнь», специалисту нужно знать все нюансы сотрудничества кредитора с должником. Все обстоятельства должны быть раскрыты как можно более подробно. И уж, конечно, и речи быть не может о том, чтобы оставлять недоговоренности. Иначе в сложное положение попадет и Компания, и клиент. Заказчик должен предоставлять наиболее полную информацию о задолженности, подтвержденную пакетом документов, оказывать специалисту необходимую и всестороннюю помощь при взыскании задолженности, то есть снабжать любой интересующей информацией, за исключением конфиденциальной и содержащей коммерческую тайну, не относящуюся к данной задолженности.
