КЛИЕНТУ
ПИСЬМО
В целях реализации Федерального закона от 01.01.01 г. “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”:
1. Вам необходимо в кратчайшие сроки оперативно заполнить и возвратить представленную анкету (Приложение 1 к данному письму), заверенную подписью руководителя и печатью.
2. Банку необходимо располагать сведениями о том, присутствует ли постоянно действующий исполнительный орган юридического лица (иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности) по месту нахождения юридического лица, указанному в учредительных документах.
Также необходимо располагать сведениями об адресе, по которому постоянно действующий исполнительный орган юридического лица (иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности) в действительности присутствует.
Получение и подтверждение указанных сведений возможно сбором дополнительных документов:
· копии договора аренды;
· копии документа, подтверждающего право собственности помещений, в котором расположен постоянно действующий исполнительный орган юридического лица (иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности);
· копии иного документа, отражающего право владения помещениями, в которых фактически присутствует постоянно действующий исполнительный орган юридического лица (иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности), осуществляется деятельность клиента.
3. В случае проведения операции списания денежных средств с назначением платежа "по договору займа (или ссуды)" или «предоставление/получение займа (или ссуды)», Вам необходимо указывать процентную ставку по займу или условие беспроцентного займа.
· Если в назначении платежа не указана эта информация, банк оставляет за собой право не проводить операцию клиента без копии договора (контракта) или другого документа, позволяющего однозначно установить условия предоставления займа.
· В случае зачисления средств на счет по договору займа без отражения в назначении платежа процентной ставки Вам необходимо представить в банк заверенную копию договора (контракта) или другого документа, позволяющего однозначно установить условия предоставления займа.
4. В случае проведения операции «предоставление займа (или ссуды)» по денежному чеку Вам необходимо представить в банк заверенную копию договора (контракта).
5. В случае проведения операции по лизингу Вам необходимо представить в банк заверенную копию договора лизинга и акта приемки - передачи имущества по договору финансовой аренды (лизинга), позволяющих однозначно установить стоимость имущества по договору финансовой аренды (лизинга). Достаточно представлять один раз копии вышеуказанных документов при проведении нескольких платежей в рамках одного договора.
6. В случае проведения операции с недвижимым имуществом Вам необходимо представить в банк заверенную копию договора (контракта) или другого документа, позволяющего однозначно установить общую сумму договора (контракта). Достаточно представлять одну копию договора (контракта) при проведении нескольких платежей в рамках одного договора.
7. В случае проведения операции по объявлению на взнос наличными, сумма которой равна или превышает рублей и в поле "источник взноса" присутствует указание на «внесение в уставный (складочный) капитал», Вам необходимо представить в банк:
· Копии (копию) приходных кассовых ордеров или квитанций к приходным ордерам, отражающих сумму внесения физическими лицами (физическим лицом) средств в уставный капитал организации;
· копию протокола о принятии решения об увеличении уставного (складочного) капитала организации
· после регистрации изменений в налоговом органе предоставить копии учредительных документов (Устава, Учредительного договора (при его наличии), Решения о создании (при его наличии)).
8. В случае проведения операции по объявлению на взнос наличными, сумма которой равна или превышает рублей и в поле " источник взноса" присутствует указание на "приобретение ценных бумаг (покупка акций)", Вам необходимо представить в банк:
· Копии (копию) приходных кассовых ордеров или квитанций к приходным ордерам, отражающих сумму внесения физическими лицами (физическим лицом) средств на покупку ценных бумаг;
· Копии (копию) договоров (договора) купли-продажи ценных бумаг.
9. В случае проведения операции по объявлению на взнос наличными, сумма которой равна или превышает рублей и в поле " источник взноса " присутствует указание на "получение средств по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения", Вам необходимо представить в банк:
· Копии (копию) приходных кассовых ордеров или квитанций к приходным ордерам, отражающих сумму внесения физическими лицами (физическим лицом) средств по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
· Копии (копию) договоров (договора) страхования.
10. В случае выявления систематического снятия со счета крупных сумм наличных денежных средств, а так же если отмечается высокое (80% и более) отношение объема снятых наличных средств к оборотам по их счетам:
· Копии надлежаще заверенных договоров, отражающих цели поступлений безналичных средств на счет;
· Копии кассовых и товарных чеков, подтверждающих целевое расходование денежных средств.
На основании п.11 ст.7 Федерального закона 115-ФЗ
11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.
работники банка вправе не принимать платежные документы без дополнительных документов при проведении вышеуказанных операций. Если у Вас не оказалось при себе копии какого-либо документа, Вы можете прислать его в день проведения операции по с дальнейшим представлением заверенной копии в ком. 103.
С уважением,