Условия

УСЛОВИЯ

обслуживания обезличенных металлических счетов.

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Настоящие Условия обслуживания обезличенных металлических счетов (далее - «Условия») регулируют порядок проведения операций с драгоценными металлами по обезличенным металлическим счетам Клиентов Закрытого акционерного общества «БВА Банк», осуществляемых в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе, в соответствии с Положением Банка России от 01.11.96. № 50 О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами (с последующими изменениями и дополнениями), а также Положения об открытии и обслуживании обезличенных металлических счетов

2. ОСНОВНЫЕ ОПРЕДЕЛЕНИЯ

2.1. Банк – Банк».

2.2. Обезличенный металлический счет (далее - «Счет») - счет, открываемый Банком для учета драгоценных металлов в граммах химически чистого металла без указания индивидуальных признаков и осуществления операций по их привлечению и размещению.

2.3. Клиент – юридическое, физическое лицо, кредитная организация.

2.4. Договор - Договор об открытии и обслуживании обезличенного металлического счета, заключаемый между Банком и Клиентом.

2.5. Драгоценные металлы - слитки золота, серебра, платины и палладия.

2.6. Слитки драгоценных металлов (слитки) - стандартные и мерные слитки российского производства, соответствующие государственным стандартам, действующим в Российской Федерации, и зарубежного производства, соответствующие международным стандартам качества, принятым Лондонской Ассоциацией Участников Рынка драгоценных металлов.

2.7. Банковский день - день, в который банки Российской Федерации, в том числе Банк, осуществляют банковские операции

2.8. Поручение - заполненный Клиентом или доверенным лицом Клиента бланк формы установленного образца, переданный Клиентом и принятый Банком, на основании которого Банк осуществляет операции по Счету Клиента.

2.9. Виды поручений:

- Поручение на открытие металлического счета;

- Поручение на прием Драгоценных металлов;

- Поручение на перевод Драгоценных металлов;

- Поручение на выдачу Драгоценных металлов;

- Поручение на закрытие металлического счета;

Клиенту выдается на руки копия принятого поручения, заверенная Банком.

3. ВЕДЕНИЕ СЧЕТА

3.1. Общие условия.

3.1.1. Владельцем Счета может быть любое юридическое, физическое лицо или кредитная организация.

3.1.2. Банк осуществляет следующие операции по Счетам:

3.1.2.1. Открытие Счета;

3.1.2.2. Прием (зачисление) Драгоценных металлов на Счет;

3.1.2.3. Перевод по Счетам;

3.1.2.4. Выдача Драгоценных металлов со Счета;

3.1.2.5. Продажа Драгоценных металлов;

3.1.2.6. Покупка Драгоценных металлов;

3.1.2.7. Привлечение Драгоценных металлов во вклады;

3.1.2.8. Изменение реквизитов Счета.

3.1.3. Все операции по Счетам Клиентов, кроме операций пп.3.1.2.5.-3.1.2.7., осуществляются Банком только по Поручениям Клиентов (пп.2.8.,2.9.). Другие операции осуществляются на основании дополнительно заключаемых договоров (купли-продажи, займа и т. д.).

3.1.4. Поручения представляются Клиентом в двух экземплярах в письменном виде или передаются по согласованным средствам связи с использованием ключей (для банков).

3.1.5. Поручения Клиента – юридического лица должны быть подписаны руководителем и главным бухгалтером и заверены печатью Клиента. Физические лица при передаче Поручения Банку должны предъявлять документ, удостоверяющий личность.

3.1.6. Выдача Драгоценных металлов со Счета Клиента осуществляется после оплаты Клиентом услуг Банка по выдаче Драгоценных металлов (стоимость услуг по выдаче устанавливается отдельно для каждого случая выдачи) в срок, дополнительно согласуемый Банком и Клиентом, с учетом условий п.3.3. Согласованный срок выдачи Драгоценных металлов указывается Банком в Поручении на выдачу. Покупка и продажа драгоценных металлов, привлечение Драгоценных металлов во вклады осуществляется в срок, указанный в соответствующем договоре.

3.1.7. Банк ежеквартально представляет Клиенту выписку по Счету.

3.1.8. Банк направляет выписку по Счету для представления третьим лицам на основании письменного заявления Клиента, подписанного руководителем и главным бухгалтером и заверенного печатью Клиента.

3.1.9. В случае, если Клиент уполномочивает агента на ведение операций по Счету, Клиент обязан представить в Банк: нотариально заверенную копию договора с агентом; доверенность о предоставлении прав агенту; заверенную нотариусом банковскую карточку с образцами подписей первых лиц агента и оттиском печати агента, а также нотариально заверенные копии учредительных документов агента.

3.1.10. Банк осуществляет операции по Счету Клиента только в случае, если:

- Остаток Драгоценных металлов на Счете Клиента не меньше количества, указанного Клиентом в Поручении (перевод и выдача), за исключением ограничений, налагаемых Центральным Банком Российской Федерации, налоговыми, правоохранительными и иными уполномоченными государственными органами Российской Федерации, а также Банком на основании соответствующих договоров и соглашений с Клиентом;

- Клиент своевременно уплатил Банку вознаграждение за обслуживание Счета.

3.1.11. В случае невозможности выполнить полученное от Клиента Поручение в связи с состоянием Счета Клиента, а также по иным, независящим от Банка причинам, исполнение Поручения приостанавливается. О приостановлении выполнения Поручения с указанием причины Банк ставит в известность Клиента не позднее следующего дня после даты прекращения исполнения указанной в Поручении операции.

3.2. Открытие металлического счета

3.2.1. Счет открывается на основании заключенного между Клиентом и Банком Договора.

3.2.2. Для открытия Счета Клиент - юридическое лицо обязан представить следующие документы:

- Поручение на открытие металлического счета;

Нотариально удостоверенные копии:

ü  - учредительных документов Клиента;

ü  - документы, подтверждающего регистрацию Клиента в качестве юридического лица (Свидетельство о регистрации и т. п.);

ü  - Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе РФ

ü  Письмо о кодах статистики;

- приказы, выписки из протоколов органов управления Клиента и иных документов, подтверждающие назначение на должности лиц, которые в последующем будут подписывать от имени Клиента договоры, заявления, поручения, акты, доверенности и иные документы, связанные с распоряжением Драгоценными металлами, находящимися (учитываемыми) на Счете;

- Банковскую карточку установленной формы с оттиском печати Клиента и образцами подписей лиц (с указанием должностей, занимаемых этими лицами), уполномоченных распоряжаться Счетом, подписывать от имени Клиента договоры, заявления, поручения, акты, доверенности и иные документы, связанные с распоряжением Драгоценными металлами, находящимися (учитываемыми) на Счете. В случае изменения состава и количества лиц, указанных в карточке, и/или изменения печати Клиента, Банк получает от Клиента новую нотариально заверенную банковскую карточку установленной формы;

- Оригиналы доверенностей лиц, уполномоченных от имени Клиента распоряжаться Счетом, подписывать от имени Клиента договоры, заявления, поручения, акты, доверенности и иные документы, связанные с распоряжением Драгоценными металлами, находящимися (учитываемыми) на Счете;

- Иные документы, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации и внутренними правилами (актами) Банка;

- Иные документы по требованию руководителей подразделений Банка.

3.2.3. Для открытия корреспондентского Счета Клиент – банк обязан представить следующие документы:

- Поручение на открытие корреспондентского Счета, подписанное руководителем;

Нотариально удостоверенные копии:

ü  - лицензии на осуществление банковских операций;

ü  - Устава кредитной организации;

ü  - подтверждения о согласовании руководителя и главного бухгалтера кредитной организации с территориальным учреждением Банка России;

ü  банковскую карточку с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиском печати. Карточка должна быть также заверена руководителем (его заместителем) территориального учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации в подтверждение того, что право подписи этих лиц согласовано с территориальным учреждением Банка России;

- Иные документы, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации и внутренними правилами (актами) Банка;

3.2.4. Для открытия Счета Клиент – предприниматель без образования юридического лица обязан представить следующие документы:

- Поручение на открытие металлического счета;

Нотариально удостоверенные копии:

ü  - документа, подтверждающего государственную регистрацию Клиента (Свидетельство о регистрации и т. п.);

ü  - банковскую карточку по установленной форме с образцом подписи предпринимателя;

ü  - Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Российской Федерации;

- Оригиналы доверенностей лиц, уполномоченных от имени Клиента распоряжаться Счетом, подписывать от имени Клиента договоры, заявления, поручения, акты, доверенности и иные документы, связанные с распоряжением Драгоценными металлами, находящимися (учитываемыми) на Счете;

- Иные документы, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации и внутренними правилами (актами) Банка;

3.2.5. Для открытия Счета Клиент - физическое лицо должен представить Поручение на открытие металлического счета, а также документ, удостоверяющий его личность - общегражданский паспорт (для военнослужащих - удостоверение личности).

Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются Банку с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются кредитными организациями в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации).

Требование о представлении Банку документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).

Все документы представляются Банку в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.

3.3. Прием (зачисление) Драгоценных металлов на металлический счет. Выдача Драгоценных металлов с металлического счета. При снятии драгоценных металлов с ОМС в физической форме Клиент не менее чем за 3 (Три) рабочих дня до предполагаемой даты получения драгоценных металлов представляет в Банк Заявку на выдачу драгоценных металлов.

3.3.1. Для приема (зачисления) или выдачи Драгоценных металлов на/со Счета Клиент обязан представить следующие документы:

- Поручение на прием (зачисление)/выдачу Драгоценных металлов;

- Оригинал доверенности лицу, осуществляющему непосредственную передачу / прием Драгоценных металлов (кроме физических лиц), подписанной руководителем и главным бухгалтером и заверенной печатью Клиента;

- Регистрационное удостоверение соответствующей государственной инспекции пробирного надзора (кроме физических лиц и добывающих предприятий);

- Лицензию на осуществление операций с драгоценными металлами (для банков);

- Лицензию на право пользования недрами (для добывающих предприятий);

- Документ, удостоверяющий личность (для физических лиц).

3.3.2. Выдача Драгоценных металлов из сертифицированного хранилища (без дальнейшей поставки в другое сертифицированное хранилище) осуществляется при условии уплаты всех необходимых налогов в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

3.3.3. Передача Драгоценных металлов осуществляется в хранилище Банка. Доставка Драгоценных металлов из другого или в другое хранилище оформляется отдельным договором.

3.3.4. Передача Драгоценных металлов оформляется актом приема-передачи. С Драгоценными металлами передаются документы на слитки (спецификации, паспорта или сертификаты завода изготовителя).

3.4. Перевод Драгоценных металлов по Счетам.

3.4.1. Для перевода Драгоценных металлов по Счетам Клиент обязан представить Банку Поручение на перевод Драгоценных металлов.

3.4.2. Данная операция может быть выполнена как в безусловном порядке, так и с соблюдением условий, указанных в Поручении.

3.5. Покупка Клиентом Драгоценных металлов у Банка. Продажа Клиентом Драгоценных металлов Банку.

3.5.1. Покупка и продажа Драгоценных металлов осуществляется на основании заключенного между Банком и Клиентом договора купли-продажи.

3.5.2. Оплата стоимости Драгоценных металлов осуществляется в сроки и размере, указанных в договоре купли-продажи.

3.5.3. Зачисление/перевод Драгоценных металлов на/со Счета Клиента производится в срок и размере, указанных в договоре купли-продажи.

3.5.4. После зачисления/перевода драгоценных металлов на/со Счета Клиента в соответствии с договором купли-продажи Банк выдает Клиенту выписку по Счету, которая является подтверждением выполнения условий договора купли-продажи.

3.6. Привлечение Драгоценных металлов во вклад.

3.6.1. Драгоценные металлы, учитываемые на Счете Клиента, привлекаются во вклад на основании заключенного между Банком и Клиентом договора вклада в Драгоценных металлах.

3.6.2. Проценты по вкладу начисляются в граммах химически чистого Драгоценного металла в процентах годовых и зачисляются на Счет Клиента в срок и размере, указанных в договоре вклада.

3.7. Закрытие металлического счета.

3.7.1. Счет может быть закрыт:

По заявлению Клиента-владельца Счета – в порядке, предусмотренном Договором;

По требованию Банка - на основании судебного решения о расторжении Договора, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, при отсутствии задолженности Клиента за обслуживание Счета перед Банком.

3.7.2. При наличии на Счете Драгоценных металлов Счет не может быть закрыт. Перед закрытием Счета находящиеся на нем Драгоценные металлы должны быть переведены на другой счет или выданы Клиенту.

3.7.3. Для закрытия Счета Клиент обязан предоставить Поручение на закрытие металлического счета.

3.7.4. При закрытии Счета выдается свидетельство о закрытии Счета.

3.8. Изменение реквизитов Счета.

3.8.1. Изменение реквизитов Счета производится в следующих случаях:

Для юридических лиц - при изменениях, не связанных с реорганизацией, а также при реорганизации с назначением правопреемника;

Для физических лиц - по заявлению владельца Счета.

3.8.2. Изменения производятся на основании представленной Банку новой банковской карточки или учредительных документов Клиента с измененными реквизитами в течение одного банковского дня с даты их подачи.

4. ПЛАТА ЗА ОПЕРАЦИИ

4.1. Клиент уплачивает Банку вознаграждение за обслуживание Счета согласно Тарифам на обслуживание по выставляемым счетам. Банк вправе в одностороннем порядке изменить величину оплаты за операции, известив об этом Клиента за десять дней.

4.2. Тарифы на обслуживание в отдельных случаях могут устанавливаться по договоренности между Банком и Клиентом.