Рабочая программа

МИНОБРНАУКИ

ТОМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

ФАКУЛЬТЕТ ИНФОРМАТИКИ

УТВЕРЖДАЮ

Декан факультета

« » 2010 г.

ДЕНЬГИ. КРЕДИТ. БАНКИ

(СД.07)

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

трудоемкость дисциплины 2 зачетные единицы

НАПРАВЛЕНИЕ 080800 – ПРИКЛАДНАЯ ИНФОРМАТИКА

Томск

2010

УТВЕРЖДЕНО кафедрой прикладной информатики. Протокол №50 от 01.01.2001 г. Зав. кафедрой, профессор

СОСТАВИТЕЛЬ д. э.н., профессор кафедры прикладной информатики

II. Организационно-методический раздел

Цель курса – ознакомить студентов с организацией кредитной системы в целом и коммерческих банков, основными операциями коммерческих банков, основами денежного обращения и международных валютно-финансовых отношений.

Задача учебного курса – дать системные знания об основах, банковского дела, денежного обращения, международного валютно-финансового обращения в их взаимосвязи и взаимозависимости.

Дисциплины-предшественники: экономическая теория.

Требования к уровню освоения дисциплины – умение применять полученные знания в профессиональной деятельности специалиста по информационным технологиям в экономике.

III. Содержание дисциплины

III.1.  Лекционный курс

Тема 1. Кредитная система.

Сущность кредитной системы. Признаки кредитной системы. Кредитная и банковская системы. Небанковские кредитные организации.

Центральный банк. История возникновения и развития центральных банков. Надгосударственные, государственные, частные и смешанные центральные банки. Функции центрального банка как банка банков, банка правительства, эмиссионного центра и органа, отвественного за валютное регулирование и валютный контроль. Взаимоотношения Центрального банка России с государственными органами. Органы управления Центральным банком России. Совет директоров Банка России. Национальный банковский совет. Структура Банка России. Территориальные управления и расчетно-кассовые центры Банка России и их функции.

Операции Центрального банка. Пассивные операции Центрального банка. Активные операции Центрального банка. Учетно-ссудные операции. Рефинансирование коммерческих банков. Инвестиции. Операции с драгоценными металлами и валютой.

Денежно-кредитная политика Центрального банка. Общие инструменты денежно-кредитной политики Центрально банка. Селективные инструменты денежно-кредитной политики.

Тема 2. Организация деятельности коммерческих банков. Операции коммерческих банков.

Регистрация коммерческого банка. Учредители коммерческого банка. Уставный капитал коммерческого банка. Лицензирование деятельности коммерческих банков.

Организационная структура коммерческого банка. Органы управления коммерческим банком. Структура подразделений и служб коммерческого банка.

Объединения коммерческих банков. Союзы и ассоциации коммерческих банков. Банковские группы. Банковские холдинги.

Пассивные операции коммерческих банков. Операции по формированию собственных средств. Операции по образованию заемных средств.

Активные операции коммерческих банков.

Забалансовые операции коммерческих банков. Расчетно-кассовые операции коммерческих банков. Трастовые операции коммерческих банков. Выдача гарантий и поручительств коммерческим банком. Фэкторинг.

Баланс коммерческих банков.

Тема 3. Кредит и его виды.

Сущность кредита. Кредит, ссуда и заем. Функции кредита. Принципы кредитования. Ссудные счета и их виды.

Коммерческий кредит. Сущность коммерческого кредита. Формы коммерческого кредита.

Виды банковского кредита. Прямой кредит. Консорциальный кредит. Банковский консорциум. Финансовый, товарный и вексельный кредит. Разовый кредит. Кредитная линия. Овердрафтный и контокоррентный кредит. Бланковый кредит. Подтоварный кредит. Ломбардный кредит. Ипотечный кредит.

Косвенный кредит. Акцептный кредит. Форфейтинг. Лизинг. Оперативный и финансовый лизинг.

Процедура выдачи и возврата кредита. Этапы предоставления кредита. Кредитный анализ. Погашение кредита.

Обеспечение кредита. Первичные источники погашения кредита. Вторичные источники погашения кредита: гарантия, поручительство, залог имущества, уступка требований.

Тема 4. Безналичные расчеты.

Расчеты платежными поручениями. Схема расчетов платежными поручениями. Преимущества расчетов платежными поручениями.

Расчеты платежными требованиями-поручениями в акцептном и безакцептном порядке.

Расчеты по аккредитивам. Виды аккредитивов (денежный, документарный, покрытый, непокрытый, отзывной, безотзывной). Схема расчетов при помощи аккредитива. Правила расчетов по аккредитиву.

Расчеты чеками. Порядок расчетов с помощью чеков.

Расчеты по инкассо. Документы, принимающиеся на инкассацию. Платежи по инкассо с акцептом и в безакцептном порядке. Банк-эмитент и исполняющий банк. Схема расчетов по инкассо.

Тема 5. Деньги и денежные системы.

Сущность денежной системы. История денежных систем. Натуральные и символические деньги. Система полноценных металлических денег. Биметаллизм. Виды биметаллизма. Причины смены биметаллизма. Монометаллизм. Репрезентативные деньги. Золотой стандарт и его разновидности. Фидуциарный стандарт.

Сущность и функции денег. Свойства денег как средства обращения. Изменение функций денег в условиях фидуциарного стандарта.

Виды денег. Бумажные деньги. Казначейские билеты. Особенности бумажных денег. Кредитные деньги и их разновидности

Теории денег. Металлическая теория денег. Номиналистическая теория денег. Количественная теория денег. Марксова теория денег.

Тема 6. Денежное обращение.

Сущность денежного обращения. Денежный оборот.

Налично-денежное обращение. Сфера налично-денежного обращения. Виды денег, обслуживающих налично-денежный оборот. Организация налично-денежного обращения в России. Субъекты налично-денежного обращения в России. Порядок налично-денежного обращения. Эмиссия наличных денег. Прогнозирование налично-денежного обращения.

Безналичное обращение денег. Принципы безналичного обращения денег.

Денежная масса и ее компоненты. Денежные агрегаты. Скорость обращения денег.

Тема 7. Инфляция.

Сущность и виды инфляции. Инфляция спроса и ее причины. Инфляция издержек и ее причины. Импортируемая инфляция, ее причины и механизмы развития.

Последствия инфляции. Социальные последствия инфляции. Экономические последствия инфляции.

Антиинфляционная политика. Денежные реформы, их разновидности и последствия. Дефляционная политика. Политика доходов. Требования к антиинфляционной политике.

Тема 8. Мировая валютная система.

Валюта. Резервная валюта. Валютный курс. Валютная котировка и ее виды. Режимы валютных курсов. Номинальный и реальный валютный курс. Факторы, влияющие на валютный курс. Паритет покупательной способности и валютный курс. Виды валюты по степени конвертируемости.

Эволюция мировой валютной системы. Золотой стандарт и его разновидности. Бреттон – Вудская валютная система. Кризис Бреттон-Вудской валютной системы. Ямайская валютная система. Основные черты Ямайской валютной системы. СДР.

Европейская валютная система. История создания европейской валютной системы. Механизм регулирования валютных курсов. Введение евро.

Российская валютная система. Основные компоненты Российской валютной системы. Режим валютного курса. Регулирование валютного рынка. Регулирование операций в валюте.

IV. Распределение часов курса по темам и видам работ

№№ пп	Наименование тем	Всего часов	Аудиторные занятия (час), в том числе	Самостоятельная работа
			лекции	семинары	лабораторные занятия
1	Кредитная система	10	2			8
2	Организация деятельности коммерческих банков. Операции коммерческих банков	18	6			12
3	Кредит и его виды	22	6			16
4	Безналичные расчеты	24	6			18
5	Деньги и денежные системы	10	4			6
6	Денежное обращение	10	4			6
7	Инфляция.	10	4			6
8	Мировая валютная система	16	4			12
ИТОГО		120	36			84

V. Учебно-методическое обеспечение курса

V.1.  Основная литература

1.  Банковское дело: Учебник / Под ред. , . – М.: Финансы и статистика, 2005.

2.  , , Голик и кредит: Учеб. пос. – Шахты: ЮРГУЭС, 2005.

3.  Глушкова дело: Учеб. пос. – М.: Альма Матер, 2005.

4.  Деньги, кредит, банки: Учебник /Под ред. . – М.: Юрайт, 2005.

5.  Деньги, кредит, банки: Учебник /Под ред. . – М. ЮНИТИ, 2005.

6.  Колпакова . Денежное обращение. Кредит. Учеб. пос. – М.: Финансы и статистика, 2005.

7.  Нешитой и кредит: Учебник. – М.: Дашков и К, 2006.

8.  Финансы и кредит /Под ред. . – М.: Юрайт, 2005.

9.  Челноков , кредит, банки.: Учеб. пос. - М.:ЮНИТИ, 2005.

V.2.  Дополнительная литература

Журналы:

1.  Банкир.

2.  Банковское дело.

3.  Банковское дело в Москве.

4.  Банковские услуги.

5.  Вестник Ассоциации российских банков.

6.  Вестник Банка России.

7.  Вестник банковского дела.

8.  Вопросы экономики.

9.  Дайджест-финансы.

10.Деньги и кредит.

11.Мировая экономика и международные отношения.

12. Обозрение: Финансовые рынки.

13. Российский экономический журнал.

14.Финанс.

15.Финансовый бизнес.

16.Финансовые рынки.

17. Финансы.

18. Финансы и кредит.

19.Эксперт.