Аналитический обзор состояния финансового рынка Уральского федерального округа (стр. 11 )

Рисунок 12

Источник: НПФ УрФО

3.6. Микрофинансовые организации и кредитные потребительские кооперативы

По данным ФСФР России в государственном реестре микрофинансовых организаций на 1 июля 2013 года зарегистрировано 3 416 организаций, из них по 169 организациям внесена запись об исключении из реестра. На территории УрФО по состоянию на 1 июля 2013 года зарегистрировано 218 микрофинансовых организаций, количество организаций увеличилось по сравнению с предыдущим кварталом на 12% (с 194 до 218).

Государственный реестр кредитных потребительских кооперативов состоит из списка 3 575 организаций, в т. ч. 238 организаций находятся в стадии ликвидации, 38 организаций в стадии реорганизации и по 80 организациям принято решении о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ.

На территории УрФО по состоянию на 1 июля 2013 в года государственном реестре кредитных потребительских кооперативов содержится запись о 244 кредитных потребительских кооперативах (в т. ч. 11 организаций находятся в стадии ликвидации, 1 организация в стадии реорганизации и по 7 организациям принято решении о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ. В табл. 36 представлена информация с разбивкой по субъектам без учета организаций, по которым принято решение о ликвидации, реорганизации и исключении из ЕГРЮЛ. (табл. 33)

Таблица 33

Количество микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов, зарегистрированных на территории УрФО

Наименование	Субъекты РФ, находящиеся на территории Уральского федерального округа
Свердловская область	Тюменская область	ХМАО – Югра	ЯНАО	Челябинская область	Курганская область	Итого
Микрофинансовые организации	78	27	12	7	81	13	218
Кредитные потребительские кооперативы	85	16	13	2	101	8	225

4. КОНТРОЛЬ И НАДЗОР ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ ИСПОЛНЕНИЯ ДЕЙСТВУЮЩЕГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА УЧАСТНИКАМИ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ

Во 2 квартале 2013 года Региональным отделением Федеральной службы по финансовым рынкам в Уральском федеральном округе на территории УрФО проведена 191 проверка участников финансовых рынков, из них 6 плановых, 1 внеплановая и 184 камеральных (см. табл. 34).

Таблица 34

Проверки участников финансового рынка Уральского федерального округа во II квартале 2013 года

№ п/п	Субъект Российской Федерации	Количество проверок
Всего	Плановых	Внеплановых	Камеральных	В т. ч. проверки эмитентов	Проверки профучастников	Проверки КИ (НПФ, УК, ДУ ПИФами)	ЖНК, БКИ	КПК	МФО	ССД
1.	Свердловская область	74	3	0	71	3	2	0	0	2	0	67
2.	Тюменская область	20	0	0	20	8	0	0	0	0	0	12
3.	Ханты-Мансийский АО-Югра	32	1	0	31	4	0	1	0	0	0	27
4.	Ямало-Ненецкий АО	18	0	0	18	0	0	0	0	0	0	18
5.	Курганская область	1	0	1	0	0	0	0	0	1	0	0
6.	Челябинская Область	41	2	0	39	5	0	0	0	1	1	34
7.	Иные субъекты РФ	5	0	0	5	0	0	0	0	0	0	5
Всего	191	6	1	184	20	2	1	0	4	1	163

Источник: РО ФСФР России в УрФО

5.  ИНФОРМАЦИЯ О КОЛИЧЕСТВЕ ПРОВЕДЕННЫХ КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ЭКЗАМЕНОВ И АТТЕСТОВАННЫХ СПЕЦИАЛИСТАХ НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ УРАЛЬСКОГО ФЕДЕРАЛЬНОГО ОКРУГА

Во 2 квартале 2013 года аккредитованными ФСФР России организациями на проведение квалификационных экзаменов, на территории Уральского

федерального округа было проведено 17 квалификационных экзамена и 9 базовых (см. табл. 35)

Таблица 35

Аттестационная деятельность на территории Уральского федерального округа во II квартале 2013 года

Наименование аккредитованной организации	дата проведения	Базовый	Серия 1.0	Серия 2.0	Серия 3.0	Серия 4.0	Серия 5.0	Серия 6.0	Серия 7.0
кол-во сдававших	кол-во сдавших	кол-во сдававших	кол-во сдавших	кол-во сдававших	кол-во сдавших	кол-во сдававших	кол-во сдавших	кол-во сдававших	кол-во сдавших	кол-во сдававших	кол-во сдавших	кол-во сдавших	кол-во сдававших	кол-во сдавших	кол-во сдававших
УИФР	15.05	3	3	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
13.06	1	0	1	1	-	-	-	-	1	1	-	-	-	-	-	-
Уральский филиал НАУФОР	15.04	1	1	1	1	-	-	2	2	-	-	-	-	-	-	-	-
20.05	2	2	2	2	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
17.06	2	2	-	-	-	-	-	-	1	1	-	-	-	-	-	-
ТюмГУ	04.04.	1	1	1	1	-	-	-	-	1	1	-	-	-	-	-	-
18.04	2	1	1	0	-	-	1	0	1	0	-	-	-	-	-	-
16.05	1	1	4	4	-	-	-	-	1	1	2	2	-	-	-	-
13.06	1	1	2	2	1	1	-	-	-	-	1	1	-	-	-	-
Итого:	14	12	12	11	1	1	3	2	5	4	3	3	-	-	-	-

Всего за 2 квартал 2013 года количество аттестованных специалистов аккредитованными организациями на проведение квалификационных экзаменов на территории Уральского федерального округа составило 21 (см. рис. 13).

Рисунок 13

6. ИНФОРМАЦИЯ О РЕГИСТРАЦИИ ВЫПУСКОВ ЦЕННЫХ БУМАГ И ОТЧЕТОВ ОБ ИТОГАХ ВЫПУСКОВ ЭМИТЕНТОВ УРАЛЬСКОГО ФЕДЕРАЛЬНОГО ОКРУГА

Во 2 квартале 2013 года в Региональное отделение ФСФР России в Уральском федеральном округе поступило 151 заявка на государственную регистрацию выпусков и отчетов ценных бумаг от эмитентов подведомственных территорий.

За указанный период РО ФСФР России в УрФО было зарегистрировано 110 выпусков эмиссионных ценных бумаг и 110 отчетов об итогах выпуска. Количество отказов в регистрации выпусков ценных бумаг – 11, в регистрации отчетов об итогах выпусков – 1.

50% всех зарегистрированных выпусков и 43% всех зарегистрированных отчетов об итогах выпусков приходится на Свердловскую область (см. рис. 14).

Рисунок 14

Зарегистрированные выпуски и отчеты об итогах выпусков РО ФСФР России в УрФО

во II квартале 2013 года

Источник: РО ФСФР России в УрФО

В отчетном периоде общий объем зарегистрированных РО ФСФР России в УрФО выпусков по номинальной стоимости составил –2 254,9 млн. руб., зарегистрированных отчетов – 840,8 млн. руб. (см. рис.15).

Рисунок 15

Объем зарегистрированных выпусков и отчетов об итогах выпусков

РО ФСФР России в УрФО во II квартале 2013 года

Источник: РО ФСФР России в УрФО

7. АДМИНИСТРАТИВНАЯ ЮРИСДИКЦИЯ

Региональное отделение Федеральной службы по финансовым рынкам в Уральском федеральном округе за 2 квартал 2013 года возбудило 237 дел об административном правонарушении.

Согласно рис. 16 и 17, по результатам рассмотрения дел об административных правонарушениях вынесено 123 постановления о наложении административного штрафа. Кроме этого, было вынесено 30 постановлений о прекращении производства по делу об административном правонарушении.

Рисунок 16

Административное производство РО ФСФР России в УрФО

Источник: РО ФСФР России в УрФО

Рисунок 17

Динамика административного производства РО ФСФР России в УрФО

Источник: РО ФСФР России в УрФО

Анализ выявленных правонарушений показывает, что основная доля нарушений приходится на осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения (лицензии) (ст. 14.1) – 26,2%, нарушения требований законодательства, касающихся неуплаты административного штрафа (ч.1 ст. 20.25) – 20,7%, невыполнение в установленный срок законного предписания федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков или его территориального органа (ч.9 ст. 19.5) – 19%, нарушение требований законодательства по непредставлению информации (ст.19.7.3) – 15,2% и нарушение требований законодательства, касающихся представления и раскрытия информации на рынке ценных бумаг (ст.15.19) – 8,9% и см. рис. 18).

Рисунок 18

Источник: РО ФСФР России в УрФО

8. ПУБЛИЧНЫЕ МЕРОПРИЯТИЯ C УЧАСТИЕМ РУКОВОДСТВА И СОТРУДНИКОВ РО ФСФР РОССИИ В УРФО ВО II КВАРТАЛЕ 2013 ГОДА

3 апреля 2013 года в г. Екатеринбурге состоялась обзорная лекция для старшеклассников на тему «Рынок ценных бумаг», организованная РО ФСФР России в УрФО и Лицеем № 000. В мероприятии приняла участие специалист 1 разряда отдела анализа деятельности, планирования и отчетности РО ФСФР России в УрФО .

В ходе лекции были освещены следующие основные вопросы:

- Участники: эмитенты, инвесторы, инвестиционные посредники.

- Инструменты рынка ценных бумаг.

- Регулирующие органы.

9 апреля 2013 года в г. Екатеринбурге состоялся открытый семинар для студентов на тему «Акционерные общества: Корпоративное управление»,  организованный РО ФСФР России в УрФО и кафедрой финансовых рынков и банковского дела Уральского государственного экономического университета. В мероприятии принял участие начальник отдела организации и проведения контрольно-надзорных мероприятий на финансовых рынках  РО ФСФР России в УрФО .

В рамках семинара обсуждались следующие вопросы:

- Понятие акционерного общества. Виды акций, основные права владельцев акций.

- Формирование уставного капитала акционерного общества, требования к его минимальному размеру: способы увеличения и уменьшения уставного капитала.

- Рейдерские захваты, их признаки и особенности.

11 апреля 2013 года в г. Екатеринбурге в Региональном отделении Федеральной службы по финансовым  рынкам в Уральском федеральном округе (далее – РО ФСФР России в УрФО) прошла рабочая встреча с контролерами компаний – профессиональных участников рынка ценных бумаг Уральского федерального округа. В мероприятии приняли участие заместитель руководителя РО ФСФР России в УрФО , заместитель начальника отдела организации и проведения контрольно-надзорных мероприятий на финансовых рынках РО ФСФР России в УрФО , начальник отдела анализа деятельности, планирования и отчетности .

На встрече рассматривались основные изменения законодательства о ценных бумагах в части осуществления внутреннего контроля профессиональными участниками рынка ценных бумаг, обсуждались типовые нарушения и рабочие вопросы, возникающие в ходе осуществления внутреннего контроля профессиональными участниками рынка ценных бумаг, были даны ответы экспертов РО ФСФР России в УрФО на поставленные перед ними вопросы.

16 апреля 2013 года в г. Екатеринбурге состоялся круглый стол «Страховой рынок Большого Урала: очередной год неопределенности», организованный журналом и аналитическим центром  «Эксперт-Урал». В  мероприятии приняла участие руководитель РО ФСФР России в УрФО и выступила с докладом на тему «Итоги работы страхового рынок УрФО за 2012 года».

В рамках круглого стола обсуждались итоги работы российских и региональных страховых компаний в 2012 году и стратегии страховщиков в новых условиях.

17 апреля 2013 года  в г. Екатеринбурге в приемной Президента РФ руководитель РО ФСФР России в УрФО провела личный прием граждан в соответствии с графиком проведения по поручению Президента РФ во взаимодействии с Аппаратом полномочного представителя Президента РФ в Уральском федеральном округе. В мероприятии также приняла участие уполномоченная по работе с гражданами – главный специалист-эксперт отдела анализа деятельности, планирования и отчетности РО ФСФР России в УрФО .

23 апреля 2013 года в г. Екатеринбурге состоялось заседание  межведомственной координационной рабочей группы территориальных надзорных, контрольных и правоохранительных органов УФО по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Организатором мероприятия выступило Межрегиональное управление Росфинмониторинга по УФО. В заседании приняли участие заместитель начальника отдела организации и проведения контрольно-надзорных мероприятий РО ФСФР России в УрФО и ведущий специалист-эксперт отдела финансового анализа и контроля деятельности субъектов страхового дела РО ФСФР России в УрФО .

В ходе заседания обсуждались вопросы  исполнения надзорными органами УФО в 2012 г. и 1 квартале 2013 г. полномочий по контролю за реализацией положений законодательства ПОД/ФТ поднадзорными организациями, вопросы отраслевых и региональных потенциальных рисков ОД/ФТ в надзорных секторах экономической деятельности и национальной оценке рисков и угроз в сфере ПОД/ФТ в свете международных стандартов ФАТФ в редакции 2012 г., проблемы судебной практики обжалования постановлений по делам об АП по ст. 15.27 КоАП РФ надзорных органов системы ПОД/ФТ в 2012 г.

26 апреля 2013 года в г. Екатеринбурге прошло заседание жюри регионального этапа конкурса НАУФОР «Элита фондового рынка», организованное Уральским филиалом НАУФОР. В мероприятии приняли участие начальник отдела организации и проведения контрольно-надзорных мероприятий РО ФСФР России в УрФО и заместитель начальника отдела организации и проведения контрольно-надзорных мероприятий РО ФСФР России в УрФО .

Целью конкурса является привлечение внимания широкой общественности к фондовому рынку России, поддержка и продвижение профессиональных участников рынка ценных бумаг.

В ходе мероприятия члены Жюри обсудили основные достижения и открытия профучастников рынка ценных бумаг по итогам 2012г., информационное и аналитическое продвижение услуг на финансовом рынке, а также лиц, внесших наибольший вклад в развитие рынка ценных бумаг в регионе.

По итогам заседания члены жюри проголосовали по всем представленным номинациям Конкурса и подготовили предложения по проведению данного мероприятия в дальнейшем.

30 апреля 2013 года в г. Екатеринбурге состоялся семинар для студентов по теме «Институты коллективного инвестирования», организованный РО ФСФР России в УрФО, кафедрой финансовых рынков и банковского дела Уральского государственного экономического университета и Экспертной группой по финансовому просвещению при РО ФСФР России в УрФО. В мероприятии принял участие член Экспертной группы по финансовому просвещению при РО ФСФР России в УрФО .

В рамках семинара были рассмотрены общие принципы коллективного инвестирования, понятие паевого инвестиционного фонда (ПИФ) и виды ПИФов,  особенности инвестирования через ПИФы (плюсы и риски вложений), а также рынок ПИФов сегодня.

15 мая 2013 года в г. Екатеринбурге состоялся семинар для учащихся 10-го класса на тему «Корпоративные споры», организованный РО ФСФР России в УрФО и МБОУ-СОШ № 000. В мероприятии принял участие старший специалист 1 разряда юридического отдела РО ФСФР России в УрФО . 

В ходе семинара были освещены следующие основные вопросы:

- Корпоративные споры: понятие и причины возникновения.

- Практика разрешения корпоративных споров с участием РО ФСФР России в УрФО.

16 мая 2013 года в г. Екатеринбурге в здании Правительства Свердловской области состоялось заседание Координационной комиссии по защите прав потребителей Свердловской области. Организатором мероприятия выступило Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Свердловской области. В заседании принял участие заместитель руководителя РО ФСФР России в УрФО .

В ходе заседания были рассмотрены вопросы реализации в 2гг. подпрограммы «Защита прав потребителей на территории Свердловской области» Областной целевой программы «Безопасность жизнедеятельности населения Свердловской области».

17 мая 2013 года в г. Екатеринбурге в рамках IV Евразийского экономического форума молодежи состоялся мастер-класс под названием «Краткосрочные стратегии работы на Российском фондовом рынке», организованный Уральским государственным экономическим университетом совместно с независимым экспертом фондового рынка В мероприятии приняла участие специалист 1 разряда отдела анализа деятельности, планирования и отчетности РО ФСФР России в УрФО .

  В рамках мастер-класса обсуждались следующие вопросы:

- Философия работы трейдера.

- Определение характера рынка.

- Разбор реальных сделок.

29 мая 2013 года в г. Екатеринбурге прошла традиционная встреча профессиональных участников фондового рынка с руководством НАУФОР и РО ФСФР России в УрФО. Организатором мероприятия выступил Уральский филиал НАУФОР. В мероприятии приняли участие руководитель РО ФСФР России в УрФО и председатель Правления НАУФОР .

Также в рамках встречи прошла Торжественная церемония награждения победителей регионального этапа конкурса НАУФОР «Элита фондового рынка 2012».

6-7 июня 2013 года в г. Екатеринбурге состоялась седьмая сессия Европейско-Азиатского правового конгресса «Право Всемирной торговой организации: влияние на экономику и законодательство государств Европейско-Азиатского региона», проводимая Ассоциацией юристов России и Уральской государственной юридической академией при поддержке Правительства Свердловской области. В мероприятии приняли участие руководитель РО ФСФР России в УрФО , специалисты профильных отделов РО ФСФР России в УрФО, а также профессиональные юристы – ученые и практики, политики, представители органов государственной власти и бизнеса.

Работа седьмой сессии была организована в формате пленарного заседания, базовых экспертных групп и круглых столов.

Мероприятие было посвящено обсуждению вопросов, связанных с правом ВТО и проблемами реализации концепции национальной безопасности отдельных государств, гражданским законодательством России и международными правовыми актами, международным экономическим и правовым сотрудничеством государств ЕврАзЭС, ШОС и ЕС в условиях вступления в ВТО, а также влиянием нестабильности мировых рынков на создание криминогенной ситуации в Европейско-Азиатском регионе.

17 июня 2013 года в г. Екатеринбурге в Региональном отделении Федеральной службы по финансовым  рынкам в Уральском федеральном округе (далее – РО ФСФР России в УрФО) прошла рабочая встреча с представителями управляющих компаний Уральского федерального округа. В мероприятии приняли участие заместитель руководителя РО ФСФР России в УрФО , начальник отдела организации и проведения контрольно-надзорных мероприятий на финансовых рынках РО ФСФР России в УрФО , заместитель начальника отдела организации и проведения контрольно-надзорных мероприятий на финансовых рынках РО ФСФР России в УрФО .

На встрече рассматривались основные изменения законодательства о ценных бумагах в части регулирования деятельности управляющих компаний, обсуждались типовые нарушения, возникающие в ходе осуществления контрольно-надзорной деятельности  в отношении управляющих компаний и были даны ответы на поставленные вопросы.

20 июня 2013 года в г. Екатеринбурге состоялся круглый стол «Страхование: важные данные для тех, кто хочет защитить имущество и жизнь, а также минимизировать риски». Организатором мероприятия выступил журнал «Наши деньги». В дискуссии приняла участие руководитель РО ФСФР России в УрФО .

В рамках круглого стола обсуждались конкретные советы по поведению и действиям в той или иной ситуации, предложены варианты страховой защиты всех сторон жизни человека, его семьи, а также бизнеса.

26 июня 2013 года в г. Тюмени прошла рабочая встреча с представителями микрофинансовых организаций Уральского федерального округа. В мероприятии приняли участие заместитель начальника отдела организации и проведения контрольно-надзорных мероприятий на финансовых рынках РО ФСФР России в УрФО и представитель Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу.

На встрече обсуждались следующие вопросы:

1.Полномочия РО ФСФР России в УрФО в сфере регулирования микрофинансовой деятельности.

2. Правовые основы и требования к деятельности микрофинансовых организаций.

3. Актуальные вопросы и основные нарушения, выявляемые РО ФСФР России в УрФО при регулировании деятельности микрофинансовых организаций.

4.Порядок и сроки проведения выездных проверок микрофинансовых организаций. Меры по итогам проверок.

9. ПРИКАЗЫ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ ВО II КВАРТАЛЕ 2013 ГОДА

Приказ ФСФР России от 01.01.2001 N 13-26/пз-н "О внесении изменений в Положение о требованиях к клиринговой деятельности, утвержденное приказом ФСФР России от 11 октября 2012 г. N 12-87/пз-н" (Зарегистрировано в Минюсте России 07.06.2013 N 28736).

Приказ ФСФР России от 01.01.2001 N 13-29/пз-н "Об утверждении Положения о порядке, сроке и объеме раскрытия информации о получении и передаче выплат по ценным бумагам депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг" (Зарегистрировано в Минюсте России 02.07.2013 N 28954).

Приказ ФСФР России от 01.01.2001 N 13-30/пз-н "Об утверждении Требований к составу собственных средств организаторов торговли, а также к порядку и срокам их расчета" (Зарегистрировано в Минюсте России 27.05.2013 N 28523).

Приказ ФСФР России от 01.01.2001 N 13-31/пз-н "Об утверждении Положения о требованиях к объему, порядку, срокам и форме представления в федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков уведомлений лицами, указанными в абзаце первом части 1 статьи 7 Федерального закона "Об организованных торгах" (Зарегистрировано в Минюсте России 28.05.2013 N 28553).

Приказ ФСФР России от 01.01.2001 N 13-33/пз-н "Об утверждении формы выписки из отчета о платежеспособности страховой организации" (Зарегистрировано в Минюсте России 03.06.2013 N 28637).

Приказ ФСФР России от 01.01.2001 N 13-37/пз-н "Об утверждении Административного регламента предоставления ФСФР России государственной услуги по ведению государственного реестра бюро кредитных историй" (Зарегистрировано в Минюсте России 04.06.2013 N 28658).

Приказ ФСФР России от 01.01.2001 N 13-41/пз-н "Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовым рынкам государственной услуги по ведению реестра аттестованных лиц и о внесении изменений в Положение о специалистах финансового рынка, утвержденное приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 01.01.2001 N 10-4/пз-н" (Зарегистрировано в Минюсте России 07.06.2013 N 28743).

Приказ ФСФР России от 01.01.2001 N 13-40/пз-н "О внесении изменения в Положение о временной администрации по управлению негосударственным пенсионным фондом, утвержденное приказом ФСФР России от 3 марта 2009 г. N 09-6/пз-н" (Зарегистрировано в Минюсте России 31.05.2013 N 28616).

Приказ ФСФР России от 01.01.2001 N 13-42/пз-н "О признании утратившим силу приказа ФСФР России от 6 декабря 2011 г. N 11-65/пз-н "О предоставлении информации о ценных бумагах и производных финансовых инструментах" (Зарегистрировано в Минюсте России 07.06.2013 N 28744).