УТВЕРЖДЕНО
Советом Гарантийного фонда Приморского края
(Протокол №3 от «28 » февраля 2012 года, Протокол №7 от «17» июня 2013 года)
РЕГЛАМЕНТ
(ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ)
размещения средств
«Гарантийный фонд Приморского края»
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.
1.1. Настоящий Регламент определяет общие условия, принципы и порядок размещения некоммерческой организацией «Гарантийный фонд Приморского края» (далее – Фонд) денежных средств.
1.2. В настоящем Регламенте используются следующие понятия:
"Банк" – кредитная организация, которая на основании выданной ей лицензии имеет право осуществлять банковские операции.
"Совет Фонда" - высший орган управления Фонда.
"Фонд" – некоммерческая организация «Гарантийный фонд Приморского края».
2. УСЛОВИЯ РАЗМЕЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ.
2.1. Фонд размещает денежные средства на принципах диверсификации, возвратности, ликвидности и доходности.
2.2. Фонд размещает денежные средств во вклады (депозиты) кредитных организаций на основании конкурсного отбора.
2.3. Срок размещения денежные средств не может превышать 1 год.
2.4. При размещении в банковских вкладах (депозитах) Фонд руководствуется положениями настоящего регламента, а также учитывает структуру своего портфеля обязательств, сроки действия договоров поручительства, вероятность наступления события, которое может привести к предъявлению требования к Фонду, возможность исполнения обязанности по осуществлению выплаты по обязательству Фонда при нахождении средств Фонда в банковских вкладах (депозитах).
Кроме того, Фонд в договоре банковского вклада (депозите) предусматривает возможность безусловного изъятия части средств для осуществления выплат в срок не позднее десяти рабочих дней с даты получения уведомления банком.
2.5. Доход, получаемый от размещения средств Фонда, должен направляться на выполнение обязательств Фонда по договорам поручительства, пополнение гарантийного капитала, а также на покрытие расходов, связанных с обеспечением надлежащий условий инвестирования средств Фонда, в том числе на выплату вознаграждения управляющей компании, уплату соответствующих налогов, связанных с получением данного дохода.
3. ПОРЯДОК ОТБОРА БАНКОВ.
3.1. Кредитные организации, в которых могут размещаться средства Фонда на банковские депозиты, должны соответствовать следующим требованиям:
а) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;
б) наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за предыдущий год, а также аудированной отчетности, составленной в соответствии с МСФО, за последний отчетный год по банку или банковской группе, при вхождении потенциального банка-партнера в банковскую группу;
в) отсутствие факта применения санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России на дату подачи заявки на участие в конкурсе. К данному требованию не относится отзыв (приостановление) лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;
г) величина собственных средств (капитала) банка, определенная в соответствии с нормативной базой Банка России, не ниже 180 млн. рублей;
д) величина активов, взвешенных по уровню риска, не меньше 1,75 млрд. рублей. Определяется в соответствии с Инструкцией Банка России от 01.01.01 г. N 110-И "Об обязательных нормативах банков";
е) показатель достаточности капитала (норматив Н1) не ниже 10,2% (при норме 10%) или не ниже 11,2% (при норме 11%);
ж) отсутствие непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентских счетах банка в соответствии с формой отчетности 0409101 (счета 2-го порядка 47418, 90903, 90904);
з) уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю банка, который не должен превышать 12%. Определяется в соответствии с разделом 4 Плана счетов "Кредиты предоставленные, прочие размещенные средства" Положения Банка России от 01.01.01 г. N 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации";
и) доля кредитов 3 - 5 категорий качества в общем кредитном портфеле банка не превышает 40%. Определяется в соответствии с Указанием Банка России от 01.01.01 г. N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (форма отчетности 0409115);
к) доля негосударственных ценных бумаг в активах банка, взвешенных по уровню риска, не превышает 30%. Размер вложений в негосударственные ценные бумаги определяется в соответствии с разделом 5 Плана счетов "Вложения в долговые обязательства и долевые ценные бумаги" (без учета переоценки и предварительных затрат на приобретение Положения Банка России от 01.01.01 г. N 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", за исключением ценных бумаг, эмитентами которых являются Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, органы местного самоуправления и Банк России);
л) отсутствуют факты просроченной задолженности по ранее размещенным в ней депозитам Гарантийного фонда.
Фонд устанавливает в качестве дополнительного требования к банкам, в которых размещаются средства Фонда на банковском вкладе (депозите):
- условие о заключении с Фондом соглашения о порядке сотрудничества по предоставлению Фондом поручительств субъектам малого предпринимательства.
- наличие у кредитной организации рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВ" по классификации одного из рейтинговых агентств: "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ва2" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);
- требования по кредитованию субъектов малого предпринимательства в размере объема средств, размещенных на депозите данного банка, по согласованной с Фондом кредитной ставке.
3.2. Соблюдение финансовых критериев отбора, указанных в пункте 3.1. настоящего Регламента, определяется за последние три отчетные даты.
3.3. Отбор кредитных организаций для размещения средств Фонда во вклады (депозиты) осуществляется на конкурсной основе в соответствии с требованиями гражданского законодательства Российской Федерации.
Извещение о проведении конкурса должно быть сделано Фондом не менее чем за тридцать дней до его проведения. Извещение должно содержать сведения о времени, месте и форме конкурса, его предмете и порядке проведения, в том числе об оформлении участия в конкурсе, определение кредитных организаций, выигравших конкурс, а также сведения о минимальной ставке депозита. Кроме того, в извещении указывается срок для заключения вклада (депозита).
Информация о конкурсе публикуется и размещается:
на официальном сайте Фонда;
в официальных изданиях органов государственной власти Приморского края.
3.4. Основными критериями отбора среди кредитных организаций, соответствующих требованиям, установленным в пункте 3.1 для размещения в них средств Фонда являются:
- предлагаемая ставка по депозиту,
- ставка кредитования субъектов малого предпринимательства на территории Приморского края,
- объем кредитования субъектов малого предпринимательства на территории Приморского края.
3.5. Решение о размещении денежных средств Фонда принимает Совет Фонда и выносит следующее решение:
- об установлении общей суммы средств, подлежащих размещению в банках;
- о количестве банков, в которых размещаются средства;
- об определении суммы средств, размещаемых в конкретном банке;
- о сроке размещения средств.
4. ЛИМИТЫ РАЗМЕЩЕНИЯ.
4.1. Лимит размещения средств Фонда во вкладах (депозитах) и на счетах Банков, установленный на конкретный Банк, в любом случае не может превышать 20% от общего размера денежных средств Фонда, подлежащих размещению в Банках в соответствии с п.3.5 настоящего Регламента.
4.2. Размер средств, размещаемых на расчетном счете для целей обеспечения текущей деятельности Фонда, устанавливается в сумме не более 10 % средств, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам субъектов малого предпринимательства и организаций инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в случае, если у Фонда отсутствует возможность изъятия части депозита, размещенного в банке, без потери доходности.
5. РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ.
5.1. Фонд обязан ежеквартально размещать на сайте Фонда в сети «Интернет» и (или) на сайте в сети «Интернет» органа исполнительной власти субъекта Российской Федерации, уполномоченного на реализацию региональной программы поддержки малого и среднего предпринимательства, информацию об объеме средств, находящихся под управлением, с указанием активов (объектов инвестирования), в которых размещены такие средства, а также их доходности.
