Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг -БАНК»

Утвержден

Правлением -БАНК»

«17» октября 2007 г. (протокол )

РЕГЛАМЕНТ

брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг

-БАНК»

(договор присоединения)

(Рег№ 000)

г. Москва, 2007 г.

(Разработано отдел государственных и

корпоративных ценных бумаг -БАНК»)
Оглавление:

I. Общие положения. 3

1. Статус настоящего регламента. 3

2. Термины и определения. 3

3. Сведения о Банке. 5

4. Требования к Клиенту. 6

5. Брокерское обслуживание, предоставляемое Банком. 6

6. Права и обязанности Клиента и Банка. 7

II. Счета Клиента и Уполномоченные представители Сторон. 10

7. Общие положения о счетах Клиента. 10

8. Счета учета денежных средств для работы на рынке ценных бумаг и счета Депо Клиентов. 10

9. Уполномоченные представители Клиента и Банка. 11

III. Правила обмена сообщениями и документами. 11

10. Общие правила обмена сообщениями или документами. 11

11. Правила подачи сообщений по телефону. 12

12. Правила передачи Сообщений с использованием факсимильной связи. 13

13. Правила передачи Сообщений путем использования систем удаленного доступа. 13

IV. Неторговые операции. 14

14. Счета для учета ценных бумаг и учета денежных средств для работы на рынке ценных бумаг. 14

V. Торговые операции. 15

15. Общие условия и порядок совершения сделок. 15

16. Урегулирование сделок. 16

17. Особые случаи совершения сделок. 16

VI. Необходимые расходы и вознаграждение Банка 16

18. Оплата Клиентом необходимых расходов и вознаграждение Банка. 16

VII. Отчетность. 17

19. Отчетность Банка. 17

VIII. Прочие положения. 18

20. Налогообложение. 18

21. Порядок разрешения споров. 19

22. Порядок внесения изменений в Регламент. 19

23. Расторжение Соглашения на брокерское обслуживание. 20

24. Список приложений. 21

I. Общие положения.

1. Статус настоящего регламента.

1.1. Настоящий Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг (далее Регламент) -БАНК», именуемый в дальнейшем Банк, представляет стандартную форму соглашения, содержащую условия и порядок предоставления Банком услуг на рынке ценных бумаг любым юридическим или физическим лицам, разработанную в соответствии с действующим законодательством и иными правовыми нормативными актами Российской Федерации. Настоящий Регламент и Приложения к нему являются неотъемлемой частью любого соглашения о брокерском обслуживании, заключаемого между Банком и любым юридическим или физическим лицом (далее Клиент), которое удовлетворяет условиям, предъявляемым настоящим Регламентом к контрагенту.

1.2. Банк и Клиент совместно по тексту именуются Стороны.

1.3. Подписание со стороны Клиента и Банка заявления на брокерское обслуживание по форме Приложения 1а и 1б к настоящему Регламенту означает безусловное присоединение Клиента (полный акцепт условий Регламента) к настоящему Регламенту (статья 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации) и заключение между Клиентом и Банком соглашения о брокерском обслуживании (далее Соглашение).

1.4. Для заключения Соглашения Клиент обязан предоставить необходимые документы, указанные в Приложении 3 настоящего Регламента.

1.5. Положения настоящего Регламента распространяются на действия Сторон Соглашения, осуществляемые ими в соответствии с его условиями только на территории Российской Федерации.

1.6. Любые справки по вопросам, связанным с брокерским обслуживанием на рынке ценных бумаг и других финансовых активов, предоставляются Банком по адресам и телефонам, указанным в п.3.1. настоящего Регламента.

1.7. Стороны могут заключать двусторонние соглашения, дополняющие отдельные положения Регламента, при условии, что это не приведет к изменению Регламента в целом. В этом случае Регламент действует в части, не противоречащей условиям, указанным в Дополнительных соглашениях.

2. Термины и определения.

2.1. Применяемые в тексте настоящего Регламента следующие термины и определения используются в их нижеприведенных значениях:

Ценные бумаги (ЦБ) - эмиссионные ценные бумаги (в определении Федерального закона РФ «О рынке ценных бумаг» от 01.01.01 года N 39-ФЗ).

Торговые системы (ТС) - биржи и иные организованные рынки ценных бумаг, заключение и исполнение сделок с ценными бумагами на которых производится по определенным процедурам, установленным в Правилах этих ТС или иных нормативных документах, обязательных для исполнения всеми участниками этих ТС.

Правила ТС – любые правила, регламенты, инструкции, нормативные документы, или требования, обязательные для исполнения всеми участниками ТС. Клиент самостоятельно ознакамливается с действующими правилами ТС и иными нормативными акты, перечисленными в правилах ТС – организаторов торговли ценными бумагами, в которых Банк совершает сделки в соответствии с поручениями Клиента.

Торговая сессия – период времени, в течение которого в соответствии с Правилами ТС могут заключаться сделки. Если иное не оговорено особо в тексте настоящего Регламента под Торговой сессией подразумевается только период основной Торговой сессии, то есть сессии, в течение которой сделки могут заключаться по общим правилам. Период времени, в течение которого торги проводятся по специальным правилам (периоды открытия, закрытия торгов, торговля неполными лотами и т. п.), предусмотренным Правилами ряда ТС, если это не оговорено особо в Правилах этих ТС, в период Торговой сессии не включается.

Внебиржевой рынок - рынок ценных бумаг, организуемый дилерами вне биржи; на таком рынке обращаются в основном ценные бумаги компаний, не зарегистрированные на бирже. Котировка ценных бумаг на таком рынке осуществляется не в результате действия рыночных факторов, а самой компанией (самокотировка).

Клиент - любое юридическое или физическое лицо, заключившее с Банком Соглашение на брокерское обслуживание.

Уполномоченные представители Клиента – лица, обладающие в силу доверенности или закона полномочиями на совершение от имени Клиента действий, предусмотренных настоящим Регламентом.

Торговые операции – заключение Банком в интересах, за счет и по поручению Клиента сделок купли-продажи с ЦБ.

Урегулирование сделки - процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке. Данная процедура включает в себя прием и поставку ЦБ, оплату приобретенных ЦБ и прием оплаты за проданные ЦБ, оплату комиссий и других расходов, связанных со сделкой, а также иные процедуры, предусмотренные Правилами ТС и Банка.

Неторговые операции – совершение Банком действий, отличных от Торговых операций, в интересах Клиента, которые не связаны непосредственно с совершением сделок купли-продажи с ЦБ, но являются неотъемлемой частью обслуживания Клиента в рамках настоящего Регламента.

Операция – Торговая или Неторговая операция.

Незавершенная сделка – любая сделка с ценными бумагами, в период времени между моментом ее заключения и моментом ее урегулирования.

Депозитарий – самостоятельное структурное подразделение Банка, осуществляющее депозитарную деятельность на основании Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг.

Вышестоящий депозитарий – сторонний депозитарий, с которым Депозитарий заключил междепозитарный договор и открыл счет номинального держателя.

Сообщения – любые сообщения распорядительного или информационного характера, направляемые Банком и Клиентом друг другу в процессе исполнения настоящего Регламента. Под сообщениями распорядительного характера (распорядительные Сообщения) понимаются сообщения, содержащие все обязательные для выполнения таких сообщений реквизиты, указанные в соответствующих типовых формах, и с учетом ограничений, установленных Регламентом. Сообщения, направленные без соблюдения указанных условий, принимаются Банком как «информационные Сообщения».

Поручение на сделку (или «Поручение») – распорядительное Сообщение Клиента на совершение Банком Торговой операции.

Банковский счет (Счет) Клиента – счет в валюте РФ, открываемый Клиенту на основании договора банковского счета или договора банковского вклада, режим которого предусматривает возможность совершения Клиентом предусмотренных настоящим Регламентом расчетных операций.

Отдельный лицевой счет – специальный счет, открываемый Банком в валюте РФ для ведения учета денежных средств, предоставленных Клиентом для расчетов по сделкам с ценными бумагами, совершаемыми по его поручениям.

Депозитарный счет Клиента – счет, открытый Клиенту для учета ценных бумаг в Депозитарии Банка (далее счет Депо).

Торговый счет Клиента – внесистемно учитываемая Банком совокупность активов Клиента, состоящих из его денежных средств в валюте РФ, предоставленных для инвестирования в ценные бумаги, учет которых ведется на отдельном лицевом счете, и ценных бумаг, учитываемых по результатам сделок на его соответствующих счетах Депо.

Резервирования денежных средств – блокирование денежных средств Клиента (или их части), находящихся на его Отдельном лицевом счете, в целях обеспечения оплаты комиссионного вознаграждения Банку и/или расходов третьих лиц, а также совершения внебиржевых сделок с ЦБ.

Система удаленного доступа – это информационно-торговые системы для просмотра котировок, автоматизированного сбора и обработки заявок Клиентов на совершение сделок в режиме реального времени. Данные системы обеспечивают доступ к Торговым системам бирж с помощью специализированных аппаратно-программных средств. Также для систем удаленного доступа применяется термин «Система интернет-трэйдинга».

Код Клиента – последовательность букв и цифр, используемая Банком и Клиентом для идентификации Клиента и защиты передаваемых Клиентом Сообщений.

2.2. Иные термины, специально не определенные настоящим Регламентом, используются в значениях, установленных законодательными и иными нормативными актами, регулирующими обращение денежных средств и ЦБ, а также обычаями делового оборота.

3. Сведения о Банке.

3.1. Полное наименование: «КОММЕРЧЕСКИЙ ТОПЛИВНО-ЭНЕРГЕТИЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ» (открытое акционерное общество).

Сокращенное фирменное наименование: -БАНК».

Зарегистрирован Банком России в Реестре действующих кредитных организаций на территории Российской Федерации 28 марта 1994 г., номер по Реестру 2764.

Основной государственный регистрационный номер .

Дата внесения записи о создании кредитной организации в Единый государственный реестр юридических лиц 30 сентября 2002 г.

Адрес местонахождения: Россия, Москва, 1-ый Волконский пер., 10

Почтовый адрес: Россия, Москва, 1-ый Волконский пер., 10

Контакты:

·  Телефоны: (4доб. 299) – отдел государственных и корпоративных ценных бумаг; (4доб. 361) – депозитарий.

·  Интернет-сайт Банка: http://www. *****.

3.2. Лицензии:

·  Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 000, выдана Федеральной Комиссией по рынку Ценных Бумаг (ФКЦБ России) 29 ноября 2000 года.

·  Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 000, выдана Федеральной Комиссией по рынку Ценных Бумаг (ФКЦБ России) 29 ноября 2000 года.

·  Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 000, выдана Федеральной Комиссией по рынку Ценных Бумаг (ФКЦБ России) 29 ноября 2000 года.

·  Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 000, выдана Федеральной Комиссией по рынку Ценных Бумаг (ФКЦБ России) 7 декабря 2000 года.

Каждая из указанных лицензий имеет бессрочный срок действия.

3.3. Информация, содержащаяся в п.3.1. Регламента и информация об имеющихся у Банка лицензиях приведена по состоянию на момент утверждения Регламента и может измениться. О любых изменениях в названии, адресах и контактной информации, а также об изменениях в лицензиях профессионального участника рынка ЦБ Банк доводит до Клиента способом, аналогичным способу раскрытия информации при внесении изменений в Регламент. Изменения в Регламент вносятся без согласования с клиентом и действуют с момента вступления в силу таких изменений.

3.4. Банк совмещает брокерскую деятельность с дилерской, депозитарной и деятельностью по управлению ценными бумагами.

4. Требования к Клиенту.

4.1. Банк может не заключить Соглашения на брокерское обслуживание с потенциальным Клиентом, если в отношении него действует хотя бы одно из следующих условий:

4.1.1. Если физическое или юридическое лицо, желающего стать Клиентом Банка, является лицом, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом порядке сведения о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

4.1.2. Физическое или юридическое лицо, желающее стать Клиентом Банка, имеет регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве, которое включено в список государств не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Перечень таких государств устанавливается Правительством РФ.

4.1.3. Физическое или юридическое лицо, желающее стать Клиентом Банка не в состоянии убедить Банк в законности происхождения денежных средств и/или ценных бумаг, предполагаемых к зачислению на Торговый счет Клиента.

5. Брокерское обслуживание, предоставляемое Банком.

5.1. Обслуживание Клиентов осуществляется на ТС России, членом которых является Банк, и на внебиржевом рынке.

5.2. При заключении Соглашения на брокерское обслуживание Банк обязуется за вознаграждение оказывать следующие услуги:

5.2.1. Совершать в интересах и за счет Клиента Торговые операции. При заключении сделок по общему правилу Стороны исходят из того, что Банк действует от своего имени и за счет Клиента в качестве комиссионера. Клиент может сделать в распорядительном Сообщении специальное указание на то, что операция будет совершена Банком за счет и от имени Клиента, если Банку предоставлена соответствующая доверенность.

5.2.2. Совершать Неторговые операции, правила проведения которых приведены в разделе 14 настоящего Регламента.

5.2.3. Осуществлять Урегулирование сделок, заключенных в соответствии с настоящим Регламентом, и совершать в связи с этим все необходимые действия.

5.2.4. Предоставлять иные услуги, зафиксированные в Регламенте, а также использование Системы удаленного доступа.

5.3. Клиент по своему усмотрению может выбрать различные варианты пользования брокерским обслуживанием Банка, в том числе:

5.3.1. Клиент может оперативно подавать Банку Сообщения, как по телефону, так и лично уполномоченным представителям Банка.

5.3.2. Осуществлять работу с собственного рабочего места (компьютера, подключенного к сети Интернет). Клиенту будет предоставлен комплекс необходимого программного обеспечения, настройку которого он осуществляет самостоятельно. По установке и настройке программ Клиент может консультироваться у уполномоченных сотрудников Банка по телефону или лично.

5.3.3. В качестве Системы удаленного доступа предоставляется система QUIK.

5.3.4. При заключении Соглашения на брокерское обслуживание Клиент обязан указать перечень услуг (проставить отметки напротив соответствующих услуг из числа предоставляемых Банком), которыми он хотел бы воспользоваться.

5.3.5. Банк при заключении Соглашения на брокерское обслуживание (Приложение 1) уведомляет Клиента о возможных проявлениях различных видов рисков, связанных с деятельностью на рынке ценных бумаг профессиональными участниками рынка ценных бумаг и иными третьими лицами, включая эмитентов ЦБ, регистраторов и депозитарии (Приложение к настоящему Регламенту).

6. Права и обязанности Клиента и Банка.

6.1. Обязанности Клиента:

6.1.1. Действовать добросовестно и не в ущерб Банку и другим его клиентам.

6.1.2. Оплачивать услуги Банка в соответствии с Тарифами (Приложение 10 настоящего Регламента) в установленные сроки.

6.1.3. Предоставлять Банку все необходимые документы, указанные в Регламенте.

6.1.4. При подаче распорядительных Сообщений на совершение операций самостоятельно учитывать свои расходы по уплате комиссионного вознаграждения Банку.

6.1.5. При изменении своих анкетных данных или другой информации, касающейся условий брокерского обслуживания, в обязательном порядке уведомить Банк в срок не позднее 3 рабочих дней со дня фактического изменения данных и реквизитов Клиента.

6.1.6. Проинформировать Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения Торговой операции о неполучении отчета или о претензиях по содержанию отчета с использованием любого доступного способа подачи сообщений, указанных в настоящем Регламенте.

6.1.7. Обеспечивать сохранность и конфиденциальность всей информации о состоянии своего счета, своем коде клиента и раскрывать эту информацию только своим Уполномоченным представителям при предоставлении им права подавать от своего имени распорядительные и информационные Сообщения. При любом малейшем подозрении на доступность этой информации неуполномоченным лицам, клиент обязан известить об этом Банк любым возможным способом.

6.1.8. Клиент обязан самостоятельно следить за состоянием своих активов на брокерском счете, пополнять их при необходимости по первому требованию Банка.

6.1.9. Клиент должен выполнять все обязанности, указанные в настоящем Регламенте, и соблюдать требования законодательства РФ.

6.2. Обязанности Банка:

6.2.1. Выполнять свои обязательства по настоящему Регламенту и Соглашению, действуя добросовестно и исключительно в интересах Клиента.

6.2.2. Доводить до сведения Клиента всю необходимую информацию, связанную с исполнением обязательств по настоящему Регламенту.

6.2.3. Не допускать манипулирования ценами на рынке ЦБ и понуждения к покупке или продаже ЦБ, в том числе посредством предоставления умышленно искаженной информации о ЦБ, эмитентах ЦБ, ценах на ЦБ, включая информацию, представляемую в рекламе.

6.2.4. Раскрывать информацию о своих операциях с ЦБ в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством РФ.

6.2.5. В случае возникновения конфликта интересов, в том числе связанного с осуществлением Банком дилерской деятельности, немедленно уведомлять Клиента о возникновении такого конфликта интересов и предпринимать все необходимые меры для его разрешения в пользу Клиента.

6.2.6. Совершать сделки купли - продажи ЦБ по распорядительному Сообщению Клиента в первоочередном порядке по отношению к собственным сделкам Банка.

6.2.7. Соблюдать требования законодательства РФ и нормативных правовых актов Федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

6.2.8. Самостоятельно исполнять распорядительные Сообщения Клиента, за исключением передоверия совершения сделок другому брокеру в случаях, предусмотренных настоящим Регламентом.

6.2.9. Исполнять распорядительные Сообщения Клиентов в порядке их поступления и обеспечивать наилучшие условия их исполнения.

6.2.10. При заключении Соглашения на брокерское обслуживание поставить в известность Клиента о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ЦБ (Приложение настоящего Регламента).

6.2.11. Обеспечить сохранность и отдельный учет ЦБ Клиента в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

6.2.12. Предоставлять Клиенту отчеты о ходе исполнения распорядительных Сообщений Клиента (включая данные о размерах комиссии и иных вознаграждениях Банка) и иные документы, предусмотренные законодательством РФ.

6.2.13. В установленные настоящим Регламентом сроки принимать меры к устранению возникших с Клиентом разногласий при представлении Клиенту отчетов.

6.2.14. Принимать меры по обеспечению конфиденциальности имени (наименования) Клиента, его платежных реквизитов и иной информации о нем, полученной в связи с исполнением Соглашения, за исключением информации, подлежащей представлению в Федеральный исполнительный орган власти по рынку ценных бумаг и иные органы в пределах их компетенции, установленной законодательством РФ.

6.2.15. Учитывать и хранить денежные средства Клиента, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги и выполнять с ними действия по распоряжению Клиента. На указанные денежные средства на отдельном лицевом счете Клиента проценты не начисляются.

6.2.16. Банк несет перед Клиентом и иные обязанности, закрепленные действующим законодательством РФ, настоящим Регламентом и Соглашением.

6.3. Права Клиента:

6.3.1. Клиент имеет право получать отчетность по своим операциям, предусмотренную настоящим Регламентом.

6.3.2. Клиент имеет право подавать Сообщения Банку на совершение операций, предусмотренных настоящим Регламентом.

6.3.3. Клиент имеет право расторгнуть Соглашение на брокерское обслуживание, если он выполнил все обязательства перед Банком, уведомив Банк об этом за 30 календарных дней до предполагаемой даты расторжения Соглашения. Уведомление должно быть представлено в письменном виде лично или уполномоченным представителем.

6.4. Права Банка:

6.4.1. Банк вправе исполнить распорядительное Сообщение Клиента путем совершения сделки в любой доступной ТС или на внебиржевом рынке, если в самом распорядительном Сообщении не указано иное, при этом Банк вправе открыть Клиенту любые необходимые счета.

6.4.2. Банк вправе требовать от Клиента своевременного предоставления документов и информации, предусмотренной настоящим Регламентом и законодательством РФ.

6.4.3. Банк вправе в безакцептном порядке удерживать сумму комиссионного вознаграждения, а также расходы, понесенные Банком в рамках Соглашения на брокерское обслуживание, со специального брокерского счета Клиента в соответствии с Тарифами Банка (Приложение к настоящему Регламенту) и тарифами третьих лиц.

6.4.4. Банк имеет право в одностороннем порядке изменять свои Тарифы. Уведомление клиента осуществляется: лично, по электронной почте или на соответствующем разделе сайта Банка в Интернете (п. 3.1 настоящего Регламента) за 15 дней до вступления нового Тарифа в силу.

6.4.5. Банк вправе не принимать претензии по отчету, в случае если претензия подана не в письменном виде, либо, если претензия подана позднее 3 (Третьего) рабочего дня с момента получения Клиентом отчета.

6.4.6. Банк вправе предоставлять информацию о Клиенте в органы, которые осуществляют контрольные и учетные функции в соответствии с нормативными документами, регламентирующими деятельность на организованном рынке ценных бумаг.

6.4.7. Банк вправе не исполнять распорядительные Сообщения Клиента, в случаях недостаточности обеспечения для их исполнения; нарушения Клиентом порядка и формы подачи, установленных Регламентом; наличия задолженности Клиента перед Банком.

6.4.8. Банк вправе установить минимальное значение денежных средств или количество ЦБ (рыночная стоимость, которых не меньше установленной суммы), которые Клиент обязан зачислить на брокерский счет при заключении Соглашения на брокерское обслуживание.

6.4.9. Банк вправе осуществлять контроль над правильностью эксплуатации Системы удаленного доступа Клиента.

6.4.10. Банк имеет право изменить Код Клиента, уведомив его при этом.

6.4.11. Банк вправе в одностороннем порядке вводить любые ограничения на способы передачи Сообщений, указанные в разделе III.

II. Счета Клиента и Уполномоченные представители Сторон.

7. Общие положения о счетах Клиента.

7.1. До начала проведения любых операций по поручению и за счет средств Клиента Банк производит открытие счетов (Торговый счет) в соответствии с настоящим Регламентом.

7.2. Для открытия счетов Клиент обязан предоставить Банку необходимый комплект документов в соответствии с установленным Банком списком документов (Приложение к настоящему Регламенту).

7.3. Клиент в случае изменения данных, содержащихся в представленных Банку документах, обязан в срок, не превышающий три рабочих дня, представить в Банк документы, подтверждающие внесение таких изменений. Банк в свою очередь производит (если это необходимо) изменения в реквизитах счетов Клиента.

7.4. Банк не несет ответственности в случае неверного или несвоевременного предоставления данных Клиентом.

7.5. Банк ведет раздельно учет денежных средств Клиента и собственных денежных средств.

7.6. После подписания Сторонами Заявления о принятии на брокерское обслуживание, Банком в Заявлении проставляется уникальный регистрационный номер. (далее – Номер Соглашения). Клиенту при этом присваивается уникальный регистрационный номер (Код Клиента).

7.7. Банк уведомляет Клиента или его Уполномоченного представителя обо всех открытых Клиенту счетах и присвоенных регистрационных номерах в форме Анкеты кодов Клиента (Приложение к настоящему Регламенту) и передает ее лично Клиенту под роспись, либо направляет заказным письмом с уведомлением о вручении по почтовому адресу, указанному в Анкете Клиента (Приложение к настоящему Регламенту).

8. Счета учета денежных средств для работы на рынке ценных бумаг и счета Депо Клиентов.

8.1. Банк учитывает денежные средства Клиентов, переданные ему для расчетов по сделкам на рынке ценных бумаг на открытых в балансе в соответствии с п.3.43 части II Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях на территории РФ, установленных Положением ЦБ РФ от 01.01.2001 г. , отдельных лицевых счетах.

8.2. Банк открывает лицевой счет на основании Заявления Клиента о принятии на брокерское обслуживание и комплекта документов, представленных Клиентом в соответствии с установленным Банком списком (Приложение к настоящему Регламенту).

8.3. Для совершения операций в Торговой Системе Клиенту открывается в Депозитарии Банка счет Депо. Счета Депо открываются в соответствии с Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка.

8.4. Клиент согласен на предоставление информации о состоянии своих счетов Депо в уполномоченный орган.

8.5. Одновременно с открытием счетов Клиенту Банк представляет в ТС в соответствии с выбранными Клиентом рынками сведения о Клиенте в объеме, предусмотренном Правилами этих ТС.

8.6. Клиент самостоятельно ведет контроль над своими активами на Торговом счете в Банке.

9. Уполномоченные представители Клиента и Банка.

9.1. Клиент вправе иметь Уполномоченного представителя, который может подавать Банку поручения на совершение операций, получать и подписывать отчеты, предоставляемые Клиенту.

9.2. Представители Клиента (физического лица) могут действовать только на основании доверенности, заверенной нотариально, либо в соответствии с требованиями ст. 185 ГК РФ.

9.3. Без доверенности в качестве Уполномоченного представителя Клиента физического лица может выступать законный представитель Клиента, действующий на основании копий документов, заверенных нотариально, подтверждающих его полномочия как законного представителя в соответствии с действующим законодательством.

9.4. Без доверенности в качестве Уполномоченного представителя Клиента юридического лица может выступать руководитель юридического лица, либо иное лицо, уполномоченное на это его учредительными документами или законом.

9.5. Для регистрации лица в качестве своего Уполномоченного представителя, в случаях не предусмотренных пунктами 9.3. и 9.4, Клиенту необходимо представить в Банк на данное лицо доверенность, составленную по форме, рекомендуемой Банком (Приложение к настоящему Регламенту). Доверенность Клиента юридического лица должна быть составлена на фирменном бланке юридического лица и иметь оттиск печати этого юридического лица.

9.6. Если третьи лица (без оформленной на них надлежащим образом доверенности) в результате действия или бездействия Клиента оказались допущенными к средствам связи (электронная почта, система удаленного доступа и т. д.), с помощью которых осуществляется взаимодействие Клиента и Банка, все операции совершенные этими третьими лицами будут считаться осуществленными самим Клиентом.

9.7. В качестве лиц, уполномоченных на совершение от имени Банка действий, предусмотренных настоящим Регламентом, включая подачу и прием Банком распорядительных Сообщений, выступают сотрудники Банка, в должностные обязанности которых входит совершение таких действий.

III. Правила обмена сообщениями и документами.

10. Общие правила обмена сообщениями или документами.

10.1. Клиент осуществляет взаимодействие с Банком посредством Сообщений или документов, передаваемых указанными ниже способами.

10.2. Обмен Сообщениями осуществляется по следующим правилам:

10.2.1. Способы обмена Сообщениями приемлемы для Сторон и согласованы ими.

10.2.2. Стороны обмениваются Сообщениями лично, через Уполномоченных представителей, указанных в разделе 9.

10.2.3. Сообщения и документы могут направляться только по согласованным при заключении Соглашения на брокерское обслуживание реквизитам, указанным в Приложении 2 (Анкета Клиента).

10.2.4. Сообщения или документы, составленные Клиентом в письменной форме, могут направляться в Банк лично, через Уполномоченного представителя, курьера или по почте заказным письмом с уведомлением.

10.2.5. Документы и Сообщения Клиента - физического лица, составленные в письменной форме, обязательно должны быть подписаны лично Клиентом либо его Уполномоченным представителем.

10.2.6. Документы и Сообщения Клиента - юридического лица, составленные в письменной форме, обязательно должны быть подписаны лично Клиентом либо его Уполномоченным представителем и заверены печатью этого юридического лица

10.3. Клиент или его Уполномоченный представитель может направлять Сообщения в Банк нижеследующими способами по выбору Клиента:

o  Лично путем предоставления письменного Сообщения.

o  Путем устного Сообщения по телефону.

o  Путем предоставления письменного Сообщения посредством факсимильной связи.

o  Путем направления Сообщения в электронной форме через глобальную сеть Интернет на заранее оговоренные адреса электронной почты.

o  Путем направления по почте заказным письмом с уведомлением.

o  Путем использования Систем удаленного доступа

10.4. В случае предоставления распорядительного Сообщения по электронным каналам связи, по телефону или посредством факсимильной связи Клиент обязан в течение месяца, следующим за месяцем, в котором Сообщение было подано, предоставить в Банк подписанную копию Сообщения на бумажном носителе.

10.5. При введении ограничений на способы передачи сообщений, Банк информирует Клиентов об их введении по электронной почте и на сайте Банка адрес, которого указан в п. 3.1.

11. Правила подачи сообщений по телефону.

11.1. Для обмена Сообщениями по телефону Банк присваивает Клиенту Код, который указан в Уведомлении Клиента (Приложение к настоящему Регламенту).

11.2. Порядок действий Клиента или Уполномоченного представителя при подаче Сообщений по телефону:

11.2.1. После соединения по телефону с Уполномоченным представителем Банка, Клиент сообщает свою фамилию, имя, отчество, свой номер Соглашения, присвоенный Банком, и Код Клиента.

11.2.2. Уполномоченный представитель Банка проверяет полученную информацию и идентифицирует Клиента и подтверждает готовность к приему Сообщения.

11.3. По телефону Клиент может делать следующие Сообщения:

11.3.1. Подавать распорядительные Сообщения на Торговую операцию.

11.3.2. Подавать информационные Сообщения (запросы) в Банк и получать информационные Сообщения (ответы) из Банка.

11.4. Банк может делать Клиенту по телефону следующие Сообщения:

11.4.1. Подтверждение о приеме Сообщений и совершении Операции.

11.4.2. Подавать информационные Сообщения (запросы) Клиенту и получать информационные Сообщения (ответы) от Клиента.

11.5. После подачи Клиентом распорядительного Сообщения по телефону на проведение операции Уполномоченный представитель Банка обязан повторить переданное устно Сообщение, после чего Клиент обязан подтвердить верность повтора Уполномоченным представителем его Сообщения словами «Правильно», «Согласен», «Да», «Подтверждаю» или другим словом, однозначно подтверждающим правильность воспроизведения его распоряжения Уполномоченным представителем Банка. В противном случае Клиент обязан прервать Уполномоченного представителя Банка и повторить свое Сообщение.

11.6. Уполномоченный представитель Банка, принимая Сообщение, выставляет заявку в ТС и говорит Клиенту «Заявка принята», «Заявка выставлена» или иную не имеющую двусмысленного значения фразу.

11.7. Клиент уведомлен о том, что Банк ведет запись телефонных переговоров при подаче Сообщений и при возникновении спорной ситуации полученная запись может быть применена в качестве доказательств.

11.8. Клиент полностью принимает вышеуказанные правила подачи Сообщений по телефону.

11.9. Клиент соглашается с тем, что в спорной ситуации принятым Банком к исполнению будет считаться Сообщение, которое произнес Уполномоченный представитель Банка (пункт 11.5. настоящего Регламента).

12. Правила передачи Сообщений с использованием факсимильной связи.

12.1. Сообщения, поданные с помощью факсимильной связи, должны содержать подпись Клиента или его Уполномоченного представителя. Если Клиент является юридическим лицом, то на документе обязательно должен присутствовать оттиск печати юридического лица. Если Банк при получении такого Сообщения или документа достоверно может установить, что оно (он) исходит от его определенного Клиента, то указанное Сообщение или документ будут иметь юридическую силу документов, составленных на бумажном носителе, и письменная форма договора будет считаться соблюденной в соответствии со статьей 434 Гражданского Кодекса РФ.

12.2. Сообщения, поданные с помощью факсимильной связи, будут приняты к исполнению, только при хорошей возможности визуальной идентификации подписи Клиента или Уполномоченного представителя и печати, если Клиент – юридическое лицо.

12.3. При возникновении спорной ситуации Клиент признает копии Сообщений, полученных Банком по факсимильной связи в качестве доказательств.

12.4. С помощью факсимильной связи Клиент может подавать следующие типы сообщений:

Распорядительные Сообщения на Торговые операции (Приложение .а, Приложение .б и Приложение .в к настоящему Регламенту). Распорядительные Сообщения на отзыв денежных средств (Приложение 7 к настоящему Регламента) при условии, что он указал в Анкете Клиента (Приложение к настоящему Регламенту) номер расчетного счета для отзыва Денежных средств.

Информационные Сообщения (запросы) Банку и ответы на информационные Сообщения (запросы) Банка.

12.5. Банк имеет право направлять Клиенту по факсимильной связи информационные Сообщения (запросы) Клиенту и ответы Банка на информационные Сообщения (запросы) Клиента.

12.6. В качестве даты и времени приема Банком факсимильного Сообщения принимаются дата и время, зафиксированные факс аппаратом на факсимильной копии документа.

13. Правила передачи Сообщений путем использования систем удаленного доступа.

13.1. Передача Сообщений через глобальную сеть Интернет осуществляется Клиентом и Банком, посредством Систем удаленного доступа, которые предлагаются Банком к использованию Клиентом, в случае проставления Клиентом соответствующей отметки в Заявлении.

13.2. Банк раскрывает информацию об изменениях в настоящем Регламенте через интернет-сайт Банка, адрес которого указан в п.3.1 настоящего Регламента.

13.3. После подписания Банком Уведомления Клиента (Приложение к настоящему Регламенту) и передачи его Клиенту, Клиент принимает на ответственное хранение ключи и пароли от Системы удаленного доступа, что дает возможность посредством программы интернет-трейдинга осуществлять электронный документооборот.

13.4. Полученные в ходе Торговой сессии текущие остатки в системе удаленного доступа должны трактоваться как предварительные и не являются официальным отчетом Банка по сделкам за текущую Торговую сессию.

13.5. Банк не несет ответственности за возможные убытки Клиента в случае временной невозможности направить распорядительное Сообщение через программу интернет-трэйдинга, и Клиент должен заранее согласовать с Банком возможность альтернативного способа передачи сообщений и документов.

13.6. Банк не гарантирует, что программа интернет-трэйдинга будет работать без сбоев, разрывов соединения или конфликтов с другим программным обеспечением.

IV. Неторговые операции.

14. Счета для учета ценных бумаг и учета денежных средств для работы на рынке ценных бумаг.

14.1. Для обособленного учета денежных средств, переданных Клиентом Банку для инвестирования в ценные бумаги, Банк каждому Клиенту открывает отдельный лицевой счет в соответствии с разделом 8. настоящего Регламента.

14.2. Перечисление на отдельный лицевой счет денежных средств, предназначенных для инвестирования в ценные бумаги, осуществляется безналичным порядком с соответствующих банковских счетов Клиента.

14.3.При перечислении денежных средств Клиент в платежном поручении в поле «Назначение платежа» должен указать «Внесение средств ____________________________

(ФИО или наименование Клиента)

для участия в торгах».

14.4. В случае, если реквизиты и назначение платежа не соответствуют реквизитам и режиму функционирования отдельного лицевого счета, Банк осуществляет возврат перечисленных Клиентом денежных средств в полном объеме по реквизитам плательщика, указанным им в платежном поручении на перечисление денежных средств, в срок не позднее следующего рабочего дня после дня перечисления.

14.5. Денежные средства, поступившие от Клиента для совершения операций, отражаются на его отдельном лицевом счете не позднее следующего рабочего дня после их фактического поступления в Банк или в день перечисления со счета Клиента, открытого в Банке. Но осуществлять расчеты с вновь поступившими денежными средствами Клиент сможет только на следующий рабочий день после фактического поступления денежных средств на отдельный лицевой счет в Банке.

14.6. Отзыв денежных средств с отдельного лицевого счета осуществляется по Поручению на отзыв денежных средств, оформленному по установленной Банком форме (Приложение к настоящему Регламенту).

14.7. При отзыве Клиентом денежных средств их перевод осуществляется по банковским реквизитам, указанным в Поручении на отзыв денежных средств Клиента. Если реквизиты не указаны, то перечисление средств производится на банковский счет, указанный в Анкете Клиента.

14.8. Списание денежных средств по распоряжению Клиента с отдельного лицевого счета осуществляется на следующий рабочий день после подачи им Поручения на отзыв денежных средств, если оно было подано не позднее 14.00 текущего рабочего дня. При подаче Поручения на отзыв денежных средств после 14.00 оно будет считаться поданным на следующий рабочий день.

14.9. У Клиентов - физических лиц при отзыве денежных средств Банк удерживает налог на доходы в соответствии с разделом 20 настоящего Регламента.

14.10. Операции по счету Депо, открытому Клиенту в соответствии с разделом 5. настоящего Регламента, проводятся в рамках Условий осуществления депозитарной деятельности в Банке.

V. Торговые операции.

15. Общие условия и порядок совершения сделок.

15.1. Банк совершает сделки на основании распоряжений Клиента, поданных в виде распорядительных Сообщений или документов, формы которых представлены в настоящем Регламенте, за исключением особых случаев, предусмотренных пунктом 17 настоящего Регламента.

15.2. Порядок совершения Торговой операции следующий:

подача Клиентом Поручения на сделку, принятие Банком Поручения на сделку Клиента, заключение сделки и подтверждение Клиенту, Урегулирование операций и расчетов между Банком и Клиентом.

15.3. Все распорядительные Сообщения принимаются по принципу равенства всех Клиентов и приоритета интересов Клиента перед Банком при совершении сделок на фондовом рынке.

15.4. Все Поручения на сделку, поданные Клиентом через программу интернет-трейдинга, с помощью телефона или по средствам факсимильной связи, должны обязательно дублироваться на бумажном носителе в соответствии с правилами настоящего Регламента (п.10.4 Регламента).

15.5. В случае не предоставления в срок (установленный в п.10.4. настоящего Регламента) на бумажном носителе Поручений на сделку, Банк вправе приостановить прием всех распорядительных Сообщений Клиента до получения всех необходимых документов по ранее совершенным сделкам.

15.6. Клиент может подавать следующие поручения на сделку:

«Купить/продать по фиксированной цене» - лимитированное Поручение на сделку (Приложение .а к настоящему Регламенту), «купить/продать по рыночной цене» - Поручение на сделку по рыночной цене (Приложение .а к настоящему Регламенту); «купить/продать при достижении цены определенного уровня» - стоп-Поручение на сделку (stop-loss или take-profit)(Приложение 8.б к настоящему Регламенту);

Этот перечень не является исчерпывающим и может быть дополнен по усмотрению Банка.

15.7. Если иное не оговорено Клиентом все поручения действуют в течение торгового дня, в конце которого они автоматически аннулируются.

15.8. Если иное не оговорено письменно Банком и Клиентом, то можно осуществить отмену Поручения на сделку до его полного или частичного исполнения. В случае частичного исполнения Поручения на сделку отмена будет применена только к неисполненной части Поручения.

15.9. Поручения на сделку должны содержать все необходимые, однозначно определенные данные по сделке (купля или продажа, количество, цена, код клиента и т. д.) установленные в настоящем Регламенте.

15.10. Для исполнения Поручений Клиента в ТС, где Банк не может выступать от имени Клиента самостоятельно, Банк осуществляет исполнение Поручений Клиента через исполняющего брокера, действующего от имени Банка.

16. Урегулирование сделок.

16.1. Любое Поручение на сделку во всех случаях является также поручением Банку провести урегулирование сделки за счет Клиента в соответствии с положениями настоящего Регламента.

16.2. Урегулирование Банком сделок, заключенных в ТС, производится в порядке и сроки, предусмотренные правилами этих ТС. Урегулирование сделок, заключенных вне ТС, производится в порядке и в сроки, предусмотренные соответствующим договором купли-продажи с третьим лицом – контрагентом по сделке.

16.3. Для урегулирования сделки Банк реализует все права и исполняет все обязательства, возникшие в результате заключения сделки, перед контрагентом или ТС, или иными третьими лицами, обеспечивающими сделку (депозитариями, реестродержателями и проч.).

16.4. Урегулирование сделки, совершенной по Поручению Клиента в ТС или на внебиржевом рынке, производится Банком за счет активов на Торговом счете Клиента.

17. Особые случаи совершения сделок.

17.1. Одновременно с заключением Соглашения Клиент поручает Банку совершать сделки за его счет, если в результате отсутствия в течение 5 (Пяти) или более рабочих дней денежных средств на Отдельном лицевом счете Клиента у Банка нет возможности удержать с Клиента понесенные расходы по уплате комиссий третьих лиц и собственное вознаграждение, в соответствии с настоящим Регламентом, а также производить за счет поступивших денежных средств списание без уведомления об этом Клиента соответствующих сумм.

17.2. Банк уведомляет Клиента о возникновении просроченных обязательств (по адресу электронной почты и телефону, указанным в Анкете Клиента) не позднее рабочего дня, следующего за днем возникновения просроченного обязательства. Клиент поручает Банку самостоятельно продать часть любых ЦБ Клиента, таким образом, чтобы сумма денежных средств, учитываемых на отдельном Лицевом счете Клиента, после продажи была достаточной для удовлетворения требований Банку по просроченным (более одного рабочего дня) обязательствам Клиента с учетом штрафных санкций, предусмотренных настоящим Регламентом.

17.3. Во всех случаях Банк совершает сделки, предусмотренные настоящим разделом, таким образом, как если бы получил от Клиента Поручение на сделку. При отсутствии текущей рыночной цены в указанных выше ТС (а также при отсутствии в ТС объема спроса или предложения необходимого для заключения сделки) Банк вправе заключить сделку на внебиржевом рынке.

VI. Необходимые расходы и вознаграждение Банка

18. Оплата Клиентом необходимых расходов и вознаграждение Банка.

18.1. Банк взимает с Клиента комиссионное вознаграждение в соответствии с тарифами Банка, а также расходы, понесенные Банком в рамках Соглашения на брокерское обслуживание.

18.2. В состав расходов, оплачиваемых Клиентом, включается:

18.2.1. Комиссия ТС и клиринговых организаций по их соответствующим тарифам.

18.2.2. Расходы по открытию и ведению счета Депо в соответствии с тарифом Депозитария Банка.

18.2.3. Прочие расходы ТС, депозитариев, реестродержателей, клиринговых систем, а также оплата иных отдельных услуг третьих лиц, если они связаны непосредственно с осуществлением действий в рамках настоящего Регламента на брокерское обслуживание.

18.3. Оплата комиссионного вознаграждения Банка осуществляется по тарифам Банка, действующим на момент фактического предоставления услуг.

18.4. В случае действия в Банке нескольких тарифных планов Клиент выбирает самостоятельно тарифный план, путем направления Сообщения в Банк и оплачивает услуги по выбранному тарифному плану.

18.5. Переход с одного на другой тарифный план осуществляется на первое число месяца следующего за месяцем, когда было подано сообщение на смену тарифного плана.

18.6. Комиссионное вознаграждение и суммы возмещения произведенных Банком расходов при исполнении распоряжения Клиента списываются Банком в безакцептном порядке с Отдельного лицевого счета Клиента.

18.7. В случае отсутствия на Отдельном лицевом счете Клиента средств, достаточных для погашения обязательств по оплате расходов Банка и/или комиссионного вознаграждения Банка, Банк имеет право приостановить выполнение любых распорядительных Сообщений Клиента, за исключением Сообщений, направленных на выполнение требований Банка.

VII. Отчетность.

19. Отчетность Банка.

19.1. Банк предоставляет Клиенту отчетность в соответствии со стандартами Федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Отчет включает в себя сведения обо всех операциях и движении денежных средств.

19.2. Банк гарантирует достаточную информативность отчета для ведения Клиентом бухгалтерского и налогового учета в соответствии с действующим законодательством РФ.

19.3. Банк предоставляет ежедневный отчет, не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции. Банк также предоставляет ежемесячный отчет не позднее 3 (Третьего) рабочего дня месяца, следующего за отчетным месяцем.

19.4. Все отчеты размещаются на интернет-сайте банка в электронном виде в Клиентской (закрытой) части.

19.5. Авторизованный доступ Клиента к отчетам в электронном виде осуществляется путем предоставления Клиенту Кода доступа в Уведомлении Клиента (Приложение к настоящему Регламенту).

19.6. Заключая Соглашение на брокерское обслуживание, Клиент согласен с условиями настоящего Регламента, и вправе заявлять претензии по содержанию ежедневного отчета или о неполучении отчета в течение рабочего дня, следующего за днем совершения Операции. Получение Банком от Клиента распорядительных Сообщений означает, что Клиент получил ранее переданные ему отчеты и не имеет претензий к их содержанию.

19.8. Претензии по содержанию ежемесячных отчетов направляются в Банк не позднее 3 (трех) рабочих дней с момента получения отчета Клиентом, но не позднее 5 рабочих дней после отправления отчета Клиенту. Если претензий не поступило в указанный срок, то Банк считает, что отчет принят.

19.9. Клиенту предоставляются документы, предусмотренные налоговым законодательством РФ, в том числе:

·  Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – счета-фактуры на все суммы, удержанные с Клиента Банком в оплату комиссионного вознаграждения Банку и расходов или/и тарифов и расходов третьих лиц.

·  Для физических лиц – Справки о величине исчисленного и удержанного налога на доходы (далее Справка 2-НДФЛ).

19.10. Другие отчеты, не предусмотренные настоящим Регламентом, могут предоставляться только по взаимному согласованию сторон.

VIII. Прочие положения.

20. Налогообложение.

20.1. Если в соответствии с положениями действующего законодательства Российской Федерации на Банк возложены обязанности налогового агента, Банк исчисляет, удерживает и уплачивает суммы соответствующих налогов. Суммы налога удерживаются в порядке и по действующим ставкам, установленным Налоговым кодексом Российской Федерации,

20.2. При постоянных движениях по торговому счету Клиента налог на доходы физического лица (далее НДФЛ) и(или) налог на доходы юридического лица удерживаются по окончании налогового периода (календарный год) и(или) до окончания налогового периода каждый раз при выводе денежных средств с Торгового счета и перечислении на банковский счет Клиента (ст.214.1 НК РФ).

При осуществлении выплат денежных средств более одного раза в течение налогового периода расчет суммы налога осуществляется нарастающим итогом с зачетом ранее уплаченных сумм налога.

20.3. Если Клиентом является физическое лицо, Банк в качестве агента удерживает НДФЛ по операциям с ценными бумагами по ставке 13% для резидентов, 30% для нерезидентов. НДФЛ по ставке 13% облагаются купонные выплаты по корпоративным облигациям, при этом налоговая база по корпоративным купонам рассчитывается отдельно от операций по купле-продаже ценных бумаг.

20.4. Порядок применения имущественного вычета определяет Клиент (физическое лицо) путем подачи Банку Заявления установленной формы (Приложение к настоящему Регламенту).

20.5. В целях исчисления суммы налога на доходы физических лиц по операциям с ценными бумагами Клиент при переводе ценных бумаг на свой счет Депо в Депозитарии Банка в праве предоставить в Банк документы, подтверждающие расходы на приобретение и хранение переводимых ценных бумаг, приобретенных без посредничества Банка.

20.6. Для принятия на расходы процентов, уплаченных Клиентом за пользование денежными средствами, привлеченными для совершения сделки купли-продажи ценных бумаг, Клиент при переводе ценных бумаг на свой счет Депо в Депозитарии Банка также предоставляет Банку соответствующий договор, подтверждающий такое привлечение, и выписки по счетам Клиента, подтверждающие использование указанных денежных средств на покупку ценных бумаг.

20.7. Если по итогам налогового периода Банк не может списать налог с Клиента – физического лица, то в справке 2-НДФЛ, предоставляемой Банком в налоговый орган указывается сумма задолженности физического лица, и Клиент сам обязан уплатить налог в бюджет.

20.8. Если у Клиента (физического лица) существует доход по Торговому счету с начала отчетного периода, и он осуществляет отзыв денежных средств, то максимальная сумма отзыва денежных средств не должна превышать сумму денежных средств на Отдельном лицевом счете Клиента за вычетом образовавшегося НДФЛ.

20.9. Во всех случаях Клиент самостоятельно несет ответственность за соблюдение им действующего налогового законодательства РФ.

20.10. Налогообложение иностранных юридических и физических лиц, не имеющих статуса резидентов РФ, регулируется в соответствии с действующим законодательством РФ и договорами (соглашениями) об избежании двойного налогообложения, заключенными РФ с государствами - местом регистрации соответствующего Клиента.

21. Порядок разрешения споров.

21.1. Клиент и Банк обязуются соблюдать претензионный порядок урегулирования споров и разногласий, возникающих в ходе совместного взаимодействия в рамках Соглашения на брокерское обслуживание.

21.2. Претензия заявляется в письменной форме и должна быть подписана уполномоченным представителем Банка или Клиента. Претензия должна содержать изложение требований заявителя, указание суммы претензии и ее расчет, изложение обстоятельств, на которых основываются требования заявителя, и доказательства, их подтверждающие, перечень прилагаемых к претензии документов и других доказательств. К претензии должны быть приложены документы для рассмотрения ее по существу.

21.3. Претензия, заявленная Банку или Клиенту, направляется заказным письмом с уведомлением, либо вручается под расписку. Претензия Клиента подается им в офис Банка по адресу указанному в п.3.1. Направление Банком претензии по почте осуществляется им по почтовому адресу, указанному в Анкете клиента (Приложение к настоящему Регламенту).

21.4. Претензия рассматривается в течение 10 (Десяти) рабочих дней со дня ее получения, если в претензии содержатся сведения, а также к ней приложены документы, необходимые для рассмотрения ее по существу. Если к претензии не приложены документы, необходимые для ее рассмотрения, они запрашиваются у заявителя претензии. При этом указывается срок, необходимый для их предоставления. В случае неполучения затребованных документов к указанному сроку, претензия рассматривается на основании имеющихся у ответчика документов.

21.5. Ответ на претензию предоставляется истцу, заявившему претензию, в письменной форме, и подписывается Уполномоченным представителем ответчика. Не предоставление ответа на претензию в течение 10 (Десяти) рабочих дней с даты получения претензии рассматривается как отказ в удовлетворении претензии.

21.6. Все споры и разногласия, возникающие в ходе взаимодействия Банка и Клиента в рамках Соглашения на брокерское обслуживание и неурегулированные в претензионном порядке, подлежат разрешению в арбитражном суде (в суде общей юрисдикции, если Клиент является физическим лицом) по месту нахождения Банка.

22. Порядок внесения изменений в Регламент.

22.1. Банк вправе в одностороннем порядке вносить изменения в настоящий Регламент, уведомив об этом всех лиц, присоединившихся к Регламенту, в срок не позднее, чем за 14 календарных дней до вступления в силу указанных изменений. Указанный в настоящем пункте срок уведомления может быть уменьшен Банком в случае внесения изменений в Регламент в связи с изменением действующего законодательства РФ, Правил ТС, а также в связи с введением дополнительных услуг для Клиента.

22.2. Банк уведомляет всех лиц, присоединившихся к Регламенту, о внесении в него изменений путем публикации информационного письма на сайте Банка (п.3.1 настоящего Регламента). Дополнительно к указанному способу уведомления Банк по своему усмотрению может использовать иные способы информирования Клиента.

22.3. Изменения в Регламент, вступившие в силу, распространяются на всех лиц, присоединившихся к Регламенту, независимо от даты присоединения к Регламенту (даты заключения Соглашения на брокерское обслуживание). В случае несогласия с изменениями, вносимыми в Регламент, Клиент вправе расторгнуть Соглашение на брокерское обслуживание до вступления таких изменений в силу в порядке, установленном в пункте 23 настоящего Регламента.

22.4. В целях своевременного получения информации о внесении изменений в Регламент Клиент обязан не реже одного раза в календарный месяц обращаться в Банк за получением указанной информации или посещать интернет-сайт Банка.

23. Расторжение Соглашения на брокерское обслуживание.

23.1. Банк или Клиент вправе прекратить Соглашения на брокерское обслуживание в любое время, направив другой стороне письменное уведомление, не менее, чем за 30 (Тридцать) календарных дней до предполагаемой даты расторжения Соглашения на брокерское обслуживание.

23.2. В случае получения от Клиента уведомления о расторжении Соглашения на брокерское обслуживание Банк вправе прекратить прием от Клиента Поручений на сделку.

23.3. Соглашение на брокерское обслуживание прекращает свое действие только после исполнения Сторонами своих обязательств, возникших из Соглашения на брокерское обслуживание, в том числе обязательств по уплате вознаграждения Банку и возмещению расходов, понесенных Банком.

23.4. При прекращении Соглашения на брокерское обслуживание Банк обязан вернуть Клиенту денежные средства, учитываемые на Отдельном лицевом счете, за исключением денежных средств, подлежащих перечислению контрагентам по сделкам, заключенным Банком до прекращения Соглашения, а также денежных средств, необходимых для исполнения обязательств Клиента перед Банком, в том числе обязательств по уплате вознаграждения Банку и возмещения расходов, понесенных Банком.

23.5. Не позднее 2 (Двух) рабочих дней до даты предполагаемого расторжения Соглашения на брокерское обслуживание Клиент обязан предоставить в Банк Поручение на возврат денежных средств с Отдельного лицевого счета и Поручение на перевод ценных бумаг в отношении всех ценных бумаг, учитываемых на Торговых разделах счета Депо Клиента.

23.6. В Поручении на перевод ценных бумаг Клиент должен дать распоряжение Банку о переводе ценных бумаг, учитываемых на Торговых разделах счета Депо, на Основные разделы счета Депо Клиента.

23.7. Если на дату расторжения Соглашения на брокерское обслуживание от Клиента не поступит Поручение на возврат денежных средств, Банк вправе без получения от Клиента дополнительного поручения перечислить денежные средства, учитываемые на Отдельном лицевом счете, на любой счет Клиента, указанный им в Анкете Клиента.

23.8. Денежные средства подлежат возврату Клиенту в течение 2 (Двух) рабочих дней с даты расторжения Соглашения на брокерское обслуживание.

23.9. Если на дату расторжения Соглашения на брокерское обслуживание от Клиента не поступит Поручение на перевод ценных бумаг, Банк вправе без получения от Клиента дополнительного поручения перевести ценные бумаги, учитываемые на Торговых разделах счета Депо Клиента, на Основные разделы счета Депо Клиента. В этом случае ценные бумаги будут переведены с соответствующего Торгового раздела счета Депо клиента не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты, указанной в уведомлении о расторжении Соглашения на брокерское обслуживание.

24. Список приложений.

Приложение 1а. Заявление о принятии на брокерское обслуживание на условиях Регламента брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг -БАНК» (физическое лицо).

Приложение 1б. Заявление о принятии на брокерское обслуживание на условиях Регламента брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг -БАНК» (юридическое лицо).

Приложение 2а. Анкета Клиента (физическое лицо).

Приложение 2б. Анкета Клиента (юридическое лицо).

Приложение 2в. Анкета Клиента (индивидуальный предприниматель).

Приложение 3. Список документов необходимых для присоединения к Регламенту.

Приложение 4. Условия предоставления программы интернет-трэйдинга QUIK

Приложение 5. Уведомление Клиента.

Приложение 6. Доверенность на Уполномоченного представителя Клиента.

Приложение 7. Поручение на отзыв денежных средств.

Приложение 8а. Поручение на совершение сделки.

Приложение 8б. Стоп-Поручение на выставление заявки (stop-loss).

Приложение 8а. Стоп-Поручение на выставление заявки (take-profit).

Приложение 9. Уведомление о рисках.

Приложение 10. Тарифы Банка.

Приложение 11. Заявление о порядке расчета и удержания налога на доходы.

Приложение 12а, в. Доверенность на -БАНК» для осуществления деятельности на рынке Государственных ценных бумаг.

Приложение 12б. Доверенность на ММВБ для осуществления деятельности на рынке Государственных ценных бумаг.