Структура, функции и операции банка россии (стр. 3 )

Сумма цен обращающихся в стране товаров за год составила 400 млрд. ден. ед., стоимость товаров, проданных в кредит, сроки платежей по которым наступят в будущих периодах, – 40 млрд. ден. ед., сумма взаимопогашаемых платежей – 100 млрд. ден. ед., а сумма платежей, срок уплаты которых наступил в данном году, – 60 млрд. ден. ед. При этом одноименные денежные единицы совершили восемь оборотов в год. Рассчитайте количество денег, необходимое для обращения.

Решение:

Для расчета величин денежной массы, необходимой для обеспечения нормального товарооборота, следует учитывать следующие моменты. Во-первых, деньги не требуются в данном году для товаров, которые были проданы, но срок платежей по ним выходит за рамки рассматриваемого года (40 млрд. ден. ед.). Во-вторых, необходимы платежи, срок погашения которых наступил в данном году (60 млрд. ден. ед.). В-третьих, не требуются деньги для расчетов между агентами, которые вступили в кредитные отношения, но взаимная задолженность между которыми погашается в данном году. Поэтому воспользуемся формулой для определения величины денежной массы с учетом скорости обращения денег (n). М=(Ц×Т-К+П-ВП)/n, где Ц×Т– сумма цен товаров, проданных в данном году; К – стоимость товаров, проданных в кредит, платежи по которым не наступят в этом году; П – стоимость товаров, проданных ранее, но платежи по которым наступили в этом году; ВП – взаимопогашающиеся платежи в этом году. Подставив имеющиеся данные в эту формулу, получим: М=(400-40+60-100)/8=320/8=40 млрд. ден. ед. Задача 8. Состояние эмиссионно-кассовой работы и операции в РКЦ п. «Иваново» характе­ризуются следующими данными: 1. Лимит оборотной кассы у. е. 2. Остаток оборотной кассы на начало операционного дня у. е. 3. Остаток резервных фондов - у. е. 4. Остаток на корреспондентском счете акционерного коммерческого банка «Акцепт» (, счет № у. е. 5. Операции, совершенные в РКЦ в течение одного операционного дня: - на основании распоряжения начальника РКЦ было выпущено в обращение у. е.; - поступил от акционерного коммерческого банка «Акцепт» денежный чек на получение средств для выплаты заработной платыу. е.; - выдан аванс на командировочные расходы заместителю главного бухгалтера РКЦ Мальцевой Ã.П. -1000 у. е; - внесен в кассу остаток неиспользованных средств, полученных под отчет экономистом РКЦ -500 у. е. В конце дня остаток средств, превышающих лимит оборотной кассы, перечислен в резервные фонды (сумму определить). Определить размер эмиссии наличных денег по результатам операционного дня. Решение: Снижение резервного фонда на 25000 у. е: 0=875000 у. е. Увеличение на 25000 у. е. оборотной кассы: 80000+25000=105000 у. е. Снижение оборотной кассы на 5000 у. е.: =100000 у. е. Снижение оборотной кассы на 1000 у. е.: =99000 у. е. Увеличение оборотной кассы на 500 руб: 99000+500=99500у. е. Сверхлимитный остаток оборотной кассы: =19500у. е. Увеличение резервных фондов: 875000+19500=894500 у. е. 8. Размер эмиссии: 00=5500 у. е. Задача 9 Состояние эмиссионно-кассовой работы и операции в РКЦ п. «Красногвардеец» характе­ризуются следующими данными: 1. Лимит оборотной кассы -у. е. 2. Остаток оборотной кассы на начало операционного дня -у. е.. 3. Остаток резервных фондов -1у. е. 4. Остаток на корреспондентском счете акционерного коммерческого банка «Альфа-банк» (, счет № у. е. 5. Операции, совершенные в РКЦ в течение одного операционного дня: - на основании распоряжения начальника РКЦ было выпущено в обращение у. е.; - поступил от акционерного коммерческого банка «Альфа-банк» денежный чек на получение средств для выплаты заработной платы у. е.; - выданы наличные денежные средства на приобретение канцтоваров материально-ответственному лицу РКЦ . -6000 у. е.; В конце дня остаток средств, превышающих лимит оборотной кассы, перечислен в резервные фонды (сумму определить). Определить размер эмиссии наличных денег по результатам операционного дня. Решение: Снижение резервного фонда на 70000 у. е: 00=1730000 у. е. Увеличение на 70000 у. е. оборотной кассы: 160000+70000=230000 у. е. Снижение оборотной кассы на 30000 у. е.: 0=200000 у. е. Снижение оборотной кассы на 6000 у. е.: =194000 у. е. Сверхлимитный остаток оборотной кассы: 00=34000 у. е. Увеличение резервных фондов: 1730000+34000=1764000 у. е. 8. Размер эмиссии: 4000=36000 у. е.

Тема 10 Рефинансирование кредитных организаций центральным банком.

Практическое занятие 8

Типовые задачи по выдаче ломбардных кредитов.

1. Расчет суммы начисленных процентов за пользование кредитом Банка России.

I = So* i * t/ 360

где I  - сумма начисленных процентов за предлагаемый период пользования кредитом;

  So  - сумма предоставленного кредита;

  i  - годовая процентная ставка по кредиту

  t - число календарных дней от начала  кредитной  операции (дата зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка) до ее завершения;

2. Расчет наращенной суммы долга по кредиту

St  = So+I

где St  - наращенная сумма долга по кредиту;

3. Расчет суммы пеней (неустойки) при неисполнении банком обязательств по кредиту Банка России.

 Формула   расчета  неустойки = Сумма долга * Дни  просрочки  * Ставка рефинансирования *1/360

Наращенная сумма долга определяется по формуле

S=So+I+П (П - пени, неустойка).

Оценка рыночной стоимости государственных ценных бумаг производится на основании биржевой информации о средневзвешенных ценах, сложившихся на начало дня, в который производится выдача кредита Банка России по итогам последней торговой сделки на ОРЦБ либо последнего проведенного аукциона по размещению государственных ценных бумаг. 

Расчет достаточности обеспечения кредита Банка России. Обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт считается достаточным, если рыночная стоимость государственных ценных бумаг (Р) всех выпусков, входящих в залоговый портфель, скорректированная на установленный Банком России соответствующий поправочный коэффициент (для ГКО - 0,8; для ОЦБ - 0,9), равна или превышает сумму испрашиваемого ломбардного кредита или максимально возможную сумму овернайт, включая начисленные проценты за предлагаемый период пользования кредитом Банка России, т. е.

St ≤ Р ≤ St + max Р,

где St  - наращенная сумма долга по ломбардному кредиту или кредиту овернайт;

  Р  - рыночная стоимость государственных ценных бумаг, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент;

max P  - стоимость одной государственной ценной бумаги, имеющей максимальную средневзвешенную цену в залоговом портфеле, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент.

Задача 1.

12 июля 2011 г. Банк России предоставил коммерческому банку «Ростком» ломбардный кредит на 10 календарных дней под 7% годовых в сумме 10 млн. руб. Определить сумму начисленных процентов за пользование кредитом, наращенную сумму долга.

Решение

I=*7*10/100*360=19444,4 руб.

St=+19444,4=10млн.19 тыс. 144,4 руб.

Задача 2

Банком России 12 марта 2011 г. был предоставлен ломбардный кредит коммерческому банку сроком на 10 календарных дней под 6% годовых в размере 720 млн. руб. Дата погашения кредита - 22 марта 2011 г. Фактически кредит был погашен 26 марта 2011г. Рассчитать сумму пеней и наращенную сумму долга.

Решение

I=*6*10/100*360=1млн.200тыс. руб.

П=*4*8/100*360=640 тыс. руб.

St=720 млн. руб.+1,200 млн. руб.+0,640 млн. руб.=721,840 млн. руб.

Задача 3

Определить сумму начисленных процентов и наращенную сумму долга за каждый из нижеперечисленных периодов пользования ломбардного кредита, используя показатели по предоставлению Банка России ломбардных кредитов банкам за май 2011 г.

Число регионов, осуществляющих ломбардное кредитование........………………………………….... 33

Число банков, получающих ломбардные кредиты...............…………………………………................. 89

Количество раз предоставления ломбардных кредитов.......…………………………………................287

Сумма выданных ломбардных кредитов - всего, млрд. руб. - 6,32

В том числе:

на срок от 3 до 7 дней - 1,52

на срок от 8 до 14 дней - 2,01

на срок от 15 до 30 дней - 2,79

Задолженность на 01.г., млрд. руб. - 5,51

Процентные ставки, % годовых, сроком, дней:

До 7 дней - 6%

до 14 – 6,5

до%

Ответьте на вопросы:

1. С какой целью Центральный банк РФ должен предоставлять кредиты коммерческим банкам?

2. Чем отличаются кредитные ресурсы, приобретенные на аукционе, от централизованных кредитов?

3. Какие виды кредитов может получать коммерческий банк в Центральном банке РФ и на каких условиях?

Задача 4

Коммерческий банк обратился в ЦБ РФ за получением ломбардного кредита 500 млн. руб. на срок 7 дней под 7% годовых. В обеспечение кредита были предоставлены облигации в количестве 500 штук номиналом 1 млн. руб. Поправочный коэффициент на стоимость ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита, составляет 0,9.

Определить законность и достаточность обеспечения ломбардного кредита.

Задача 5

Коммерческий банк обратился в ЦБ РФ за получением ломбардного кредита 100 млн. руб. на срок 30 дней под 6% годовых. В обеспечение кредита банк предоставляет ГКО в количестве160 штук номиналом 1 млн руб. Поправочный коэффициент на стоимость ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита, составляет 0,8.

Задание:

1. Как определить достаточность обеспечения ломбардного кредита?

2. Каким критериям должен отвечать банк, обращающийся за ломбардным кредитом в Банк России?

3. Какие ценные бумаги включаются в Ломбардный список ЦБ РФ?

4. Какие документы необходимы для получения ломбардного кредита в ЦБ РФ?

5. Как оформляется выдача ломбардного кредита?

Задача 6

Коммерческий банк обратился в ЦБ РФ с ходатайством предоставить кредит для осуществления безотлагательных платежей под залог высоколиквидных активов в сумме 200 млн. руб. сроком на 7 рабочих дней. В ЦБ РФ сумма депонированных обязательных резервов составила 600 млн. руб. В залог предоставляются государственные ценные бумаги на сумму 200 млн. руб.

Ответьте на вопросы:

1. Какие банки имеют право на получение данного кредита?

2. В каком объеме может быть предоставлен кредит данному коммерческому банку?

3. Какие государственные ценные бумаги могут быть объектом залога?

4. По какой процентной ставке может быть предоставлен данный кредит?

5. Какие меры экономического воздействия предпринимаются при невозврате кредита в срок?

Тема 11 Операции Банка России на открытом рынке.

Семинарское занятие 9

«Виды, условия выпуска и обращения государственных ценных бумаг»

План семинарского занятия 9

1. Основные виды Государственных ценных бумаг, основные условия выпуска.

2. Основные условия обращения и обслуживания ценных бумаг.

3. Доходность операций с Государственными ценными бумагами.

4. Порядок переоценки портфеля Государственных ценных бумаг.

Тема 12 Депозитные операции Банка России

Семинарское занятие 10

«Депозиты Банка России – условия, особенности оформления»

План семинарского занятия 10

1. Депозитные операции Банка России как источник рефинансирования кредитных организаций.

2. Правовая основа операций, их сущность, виды и порядок проведения.

3. Порядок проведения депозитных операций: в форме депозитных аукционов, по фиксированной процентной ставке, с использованием электронных технологий.

4. Депозитные операции, проводимые с использованием системы "Рейтерс-Дилинг". 

5. Депозитные операции, проводимые с использованием Системы электронных торгов Московской межбанковской валютной биржи (СЭТ ММВБ)

Тема 13 Функции финансового агента Правительства

Семинарское занятие 11

«Методы финансирования государственного долга»

«Зарубежная и отечественная практика финансирования бюджетного дефицита»

План семинарского занятия 11

1. Содержание деятельности центрального банка в качестве финансового агента Правительства и ее роль.

2. Прямое кредитование Правительства центральным банком и его последствия для экономики страны.

3. Участие центрального банка в управлении государственным долгом.

4. Методы финансирования государственного долга.

5. Кассовое исполнение Государственного бюджета и внебюджетных фондов.

6. Участие центрального банка в финансировании бюджетных программ развития экономики.

7. Взаимодействие Банка России с другими надзорными органами в борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем.

8. Зарубежная и отечественная практика финансирования бюджетного дефицита.

Тема 14 Валютное регулирование и контроль

Практическая работа 12

Решение задач

1. Сделать расчет валютных курсов.

2. Сделать расчет кросс-курсов.

3. Сделать расчет валютной позиции коммерческого банка.

Типовые задачи.

Задача 1

Гражданин обратился в банк, имея 500 евро для приобретения долларов США. На дату обращения курсы покупки валют: евро 45,95 руб., доллар – 35,82 руб. Маржа 10%.

Необходимо определить:

-  курс продажи валют, кросс-курсы при покупке евро за доллары, долларов за евро,

-  размер средств, полученных гражданином в результате обмена 500 евро на доллары.

Решение.

Курс продажи долларов: 35,82*110/100=39,40 руб.

Курс продажи евро: 45,95*110/100=50,55 руб.

Кросс-курс при покупке евро за доллары: 45,95/39,40=1,17

Кросс-курс при покупке долларов за евро: 35,82/50,55 = 0,71

В результате обмена 500евро на доллары клиент получит 1,17*500=585 долларов

2 способ:

Банк покупает 500 евро у клиента по курсу покупки 500*45,95=22975 руб.

22975 руб. банк обменивает на доллары по курсу продажи = 22975 / 39,40 = 583 доллара.

Расчет валютной позиции банка.

Задача 2

Необходимо оформить расчет определения балансирующей и суммарной величины ОВП банка на конец операционного дня, соответствие лимиту, сделайте соответствующий вывод, если имеются следующие данные:

Вид валюты	Состояние ОВП на начало дня	За текущий день	Состояние ОВП на конец дня	Валютный курс ЦБРФ	Рублевый эквивалент позиции в инвалютах
куплено	продано	короткая	длинная	короткая	длинная
Доллар	-	6000	2000	-6 000		28,5000	-171000
Евро	20 000	2000	5000		17 000	35,3000		600100
Лира	2000	4000	5000		1 000	19,5600		19560
Итого	*	*	*	*	*	*	-171000	619660
Балансирующая статья	*	*	*	*	*	*	-
Суммарная величина ОВП	*	*	*	*	*	*	-619660	619660

Собственный капитал банкаруб.

Решение

1) Состояние ОВП на конец дня:

-  по доллару = 4 000 долл., ДОВП, т. к. купили (требования, активы) больше, чем продали (обязательства, пассивы).

Сравниваем с показателем на начало дня: 4000 долл. (требования) и 10000 долл. (обязательства). Итог: обязательства превышают требования. КОВП = - 6000 долл.

-  по евро = -3000 евро, КОВП, т. к. продали (обязательства, пассивы) больше чем купили (требования, активы).

Сравниваем с показателем на начало дня: 3000 евро, КОВП (обязательства) и 20000 евро, ДОВП (требования). Итог: требования превышают обязательства. ДОВП = 17000 евро.

- по лире = - 1000 лир, КОВП, т. к. продали (обязательства, пассивы) больше чем купили (требования, активы).

Сравниваем с показателем на начало дня: 1000 лир, КОВП (обязательства, пассивы) и 2000 лир, ДОВП (требования, активы). Итог: требования превышают обязательства. ДОВП = 1000 лир.

2) Рублевый эквивалент позиции в инвалютах = значение ОВП * курс иностранной валюты

-  по доллару: -6000 * 28,5000 = -171000 руб. (КОВП)

-  по евро: 17000*35,3000 = 600100 руб.(ДОВП)

-  по лире: 1000*19,5600 = 19560 руб.(ДОВП)

1) Итого сумма позиций:

-  КОВП = - 171000 руб.

-  ДОВП = 600100+19560 =619660 руб.

2) Балансирующая статья находится путем сравнения КОВП и ДОВП.

Балансирующая статья = 171= - 448660 руб.

5) Суммарная величина ОВП определяется путем выравнивания КОВП и ДОВП, т. е., сколько нужно купить или продать валюты, чтобы закрыть ОВП. В нашем случае нужно продать валюту (на сумму 448660 руб.).

7) проверка на соответствие лимиту ОВП:

а) в отдельных валютах:

-  по доллару: *100/40 = 0,43% (в пределах 10% капитала. Можно продолжать в течение дня продавать доллары до достижения 10%)

-  по евро: 60100 * 100/= 1,5% (в пределах 10% капитала. Можно продолжать в течение дня покупать евро до достижения 10%)

-  по лире: 19560*100/40 = 0,05% (в пределах 10% капитала. Можно продолжать в течение дня покупать евро до достижения 10%)

б) балансирующая позиция * 100/40 = 1,12% (в пределах лимита 10%)

в) суммарная величина ДОВП 619660 * 100 /= 1,5%. Можно продолжать сделки до достижения предельной величины по ДОВП 20% от капитала банка.

Расчет валютных курсов и кросс-курсов

Типовые задачи

Задача 1.

Номинальный курс доллара США к рублю (НК$) – 34 руб., уровень инфляции в США – 2,5%, в России – 13%. Требуется:
1. Определить реальный курс доллара к рублю (РК$)
2. Сравнить реальный курс с номинальным
3. Объяснить, чем вызвано различие уровней номинального и реального курсов.

Решение

Реальный курс инвалюты к рублю рассчитывается произведением номинального курса инвалюты к рублю и соотношения темпов инфляции в стране-партнере и в РФ

1. Реальный курс доллара к рублю равен

Р = 34*2,5/13 = 34*0,19 = 6,46 руб

2. Реальный курс ниже номинального на:

34-6,46 = 27,54 руб

3. Различие уровней номинального и реального курсов связано с инфляцией в двух странах

Задача 2

Как изменился реальный курс евро к рублю (РКевро), если номинальный курс (НКевро) вырос с 43,20 до 45,45 руб. за евро, а цены увеличились в странах зоны евро на 1,9%, в России – на 13,3%?

Решение

(45,45-43,20)*1,9/13,3 = 2,25*0,14 = 0,32 руб

Задача 3.

Как изменились номинальный (НКевро) и реальный (РКевро) курс рубля к евро, если номинальный курс евро к рублю вырос с 42,30 до 44,46 руб. за евро, а цены увеличились в странах зоны евро на 2%, в РФ – на 13%?

Решение:

2. Снижение номинального курса рубля к евро:

1/44,46-1/42,30 = 0,002

2.Снижение реального курса рубля к евро:

(1/44,46-1/42.30)*13/2 = (0,024-0,022) * 6,5 = 0,013

Задача 3.

Определить кросс-курс евро к фунту стерлингу, если 1 фунт = 1,4292 дол. США, 1 евро = 1,3340 дол. США.

Решение:

Кросс-курс евро к фунту стерлингов равен:

1,3340/1,4292 = 0,93

Задача 3.

Определить кросс-курс иены и евро к рублю, если 1 дол. США = 33,7268 руб., 1 евро = 1, 3460 дол. США, 1 дол. США = 97,6451 иены.

1. Определить кросс-курс иены к рублю:

1 долл = 33,72 руб

1 долл = 97,64 иены

Следовательно, кросс-курс иены к рублю = 97,64/33,72 = 2,90

2. Определить кросс-курс евро к рублю:

1долл = 33,72 руб

1долл = 1/1,3460 евро

Следовательно, кросс-курс евро к рублю = 33,72*1,3460 = 45,39

Семинарское занятие 12

«Управление золотовалютными резервами как основным компонентом международной валютной ликвидности».

План семинарского занятия 12

1. Управление официальными золотовалютными резервами.

2. Регулирование центральным банком рынка драгоценных металлов.

3. Основные направления валютного контроля и взаимодействие центрального банка с другими государственными органами при его проведении.

4.Эволюция и современные тенденции организации Банком России валютного регулирования и валютного контроля.

Тема 15 Банковское регулирование и надзор

Семинарское занятие 13

«Политика Банка России в отношении коммерческих банков на современном этапе»

План семинарского занятия 13

1. Необходимость, сущность, задачи и основные направления организации банковского регулирования и надзора.

2. Базельские принципы эффективного банковского надзора.

3. Организация работы центрального банка по лицензированию деятельности кредитных учреждений и ее особенности в различных странах.

4. Регулирование деятельности кредитных организаций посредством экономических нормативов.

5. Система надзора за деятельностью кредитных организаций и роль центрального банка в ее организации.

6. Характеристика дистанционного и инспекционного методов надзора Банка России за деятельностью кредитных организаций.

7. Особенности регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций на финансовом рынке.

8. Предупредительные и принудительные меры воздействия Банка России к кредитным организациям за допущенные ими нарушения.

9. Участие центрального банка в предотвращении несостоятельности (банкротства) кредитных организаций и их финансовом оздоровлении, реорганизации.

10. Проблемы и перспективы развития банковского регулирования и надзора в России.

6. Задания для самостоятельной работы студентов

Разделы и темы для самостоятельного изучения	Виды и содержание самостоятельной работы
Тема 1 Сущность центрального банка и его происхождение	Ознакомиться с лекционным материалом, учебным пособием - тема 1 Найти в ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» перечисление функций и принципов деятельности ЦБР, разобрать их. Подготовка вопросов: 1. Государственный банк Российской империи: образование, этапы развития, условия деятельности, характер операций. 2. Государственное регулирование деятельности банков и иных кредитных организаций до 1917 г. 3. Народный банк РСФСР. Государственный банк СССР. 4. Центральный банк РСФСР. 5. История развития Банка России. Подготовка презентации по вопросам основных этапов развития Государственного банка Российской империи и СССР. Подготовка докладов по темам: 1. Цели и задачи центральных банков в законодательстве ведущих стран мира 2. Место и роль Центрального банка Российской Федерации в экономике страны 3. Основные задачи, функции и полномочия Центрального Банка Российской Федерации на различных этапах исторического развития страны. Ответить на вопросы: Какова структура банковской системы РФ? Каково состояние современной банковской системы, какие сложились объективные предпосылки для её развития?
Тема 2. Правовые основы деятельности центрального банка	Работа с ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» Ознакомиться с лекционным материалом, учебным пособием - тема 2 Подготовка вопросов: 1. Подразделения Банка России: правовой статус, задачи, функции. 2. История развития законодательства, регулирующего работу Банка России. 3. Отличие Банка России от министерства.
Тема 3 Цели, задачи, функции и операции центрального банка	Работа с ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» Ознакомиться с лекционным материалом, учебным пособием - тема 3 Подготовка вопросов: 1. Цели деятельности Банка России, установленные в федеральном законе о ЦБ и Конституции РФ. 2.Сравнить цели и задачи центральных банков ряда зарубежных стран. Самотестирование
Тема 4 Организационное построение центрального банка	Проработка лекционного материала, учебной и периодической литературы, учебного пособия - тема 4 Подготовка сообщений: 1. Структура и органы управления Банком России. 2. Контролирующие и регулирующие полномочия Банка России. 3. Общая характеристика организационного построения Центрального банка РФ. 4. Распределение полномочий в деятельности различных звеньев организационной структуры Банка России. 5. Общественные органы управления Центральными банками в развитых странах. Самотестирование
Тема 5 Организация налично-денежного обращения	Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, методическим пособием – тема 5. Подготовка вопросов: 1. Анализ состава, структуры и динамики денежных агрегатов в России за последние три года. 2. Обеспечение банкнот и монет Центрального банка. 3. Принципы, лежащие в основе организации эмиссионно-кассовых операций. 4. Необходимость строгой регламентации эмиссионно-кассовых операций. 5. Предварительные меры предотвращения задержек оборота наличных денег. 6. Взаимоотношения РКЦ и коммерческих банков в сфере наличного денежного оборота. 7. Операции Банка России с резервными фондами денежных знаков. 8. Организация экономической работы по денежному обращению в территориальных учреждениях Банка России. Подготовка сообщений: 1. Принципы организации денежного обращения. 2. Денежная масса и ее регулирование. 3. Денежные агрегаты. 4. Резервные фонды и денежные агрегаты. 5. Депозитная и налично-денежная эмиссия. Замена ветхих и изношенных денежных знаков. 6. Взаимоотношения РКЦ и коммерческих банков в сфере наличного денежного оборота. 7. Организация экономической работы по денежному обращению в территориальных учреждениях Банка России. Провести анализ состава, структуры и динамики денежных агрегатов в России за последние три года. Составить расчет прогноза кассовых оборотов по региону по предложенным данным и подготовить аналитическую записку по результатам прогноза.
Тема 6 Денежно-кредитная политика Центрального Банка: методы и инструменты проведения.	Работа с ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)». Проработка лекционного материала, учебной и периодической литературы, учебного пособия – тема 6 Подготовка сообщений: 1. Законодательное регулирование современной денежной системы Российской Федерации. 2. Итоги проведения денежно-кредитной политики БР за прошедший год. 3. Основные направления проведения денежно-кредитной политики БР на планируемый год. 4. Направления деятельности Центрального банка Российской Федерации в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. 5. Взаимосвязь процентных ставок по ссудным и депозитным операциям Центрального банка Российской Федерации. 6. Механизм воздействия ставки рефинансирования на кредитный потенциал коммерческих банков. 7. Механизм воздействия норматива отчислений в обязательные резервы ЦБ на кредитный потенциал коммерческих банка. 8. Методы регулирования ЦБР валютного курса. 9. Анализ состояния платежного баланса на текущий (прошлый) год, его влияние на валютный курс. Ответить на вопросы: - Какие методы денежно-кредитного регулирование существуют в мировой практике? - Каковы основные показатели этих методов существуют в российской  банковской  системе? - Какие способы проведения аукционов допускает Банк России? Составить рецензию на документ «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики» на соответствующий год.
Тема 7 Организация регулирования системы безналичных расчетов	Ознакомиться с лекционным материалом. Работа с законодательными актами. Учебное пособие - тема 7. Подготовить вопросы: 1. Общая структура платежной системы России, место Центрального банка, тенденции и перспективы развития. 2. Характеристика внутри - и межрегиональных электронных платежей Банка России. 3. Способы проведения межбанковских расчетов в России. 4. Сроки проведения межбанковских расчетов и их сравнительная характеристика. 5. Принципы организации межбанковских расчетов. 6. Стратегия развития платежной системы России, утвержденная Банком России. 7. Регулирование Банком России расчетов платежными картами. 8. Организация клиринга и расчета. Комитет по платежным и расчетным системам. 9. Взаимозависимости платежных и расчетных систем. 10. Технологические инновации. Подготовка докладов и рефератов: 1. Межбанковские расчеты и их участники. 2. Корреспондентские отношения Банка России с коммерческими банками. 3. Роль и место расчетно-кассовых центров в межбанковских расчетах. 4. Новые технологии в расчетных организациях. 5. Регулирование безналичных расчетов, проводимых без участия центрального банка. 5. Проблемы и направления развития платежной системы Банка России.
Тема 8 Политика резервных требований.	Ознакомиться с лекционным материалом. Работа с законодательными актами, учебным пособием – тема 8 1.Решение типовых задач: Задача Произвести регулирование суммы обязательных резервов банка по следующим данным: - сумма, находящаяся в фонде обязательных резервов составляет 18  000 тыс. руб., - средневзвешенный остаток средств, привлеченных на счета в истекшем месяце - 26 550 тыс. руб. норма обязательных резервов - 4 процента, минимальный остаток кассы - 21тыс. руб., - минимальный остаток на корсчете в РКЦ – 240 тыс. руб. Задача В банк А пришел новый депозит в размере 20 000 у. е., норма обязательного резервирования в стране 4 %. На сколько увеличатся кредитные возможности банка А? 2. Составить документы на регулирование суммы обязательных резервов банка и составить бухгалтерские проводки по балансовым и внебалансовым счетам. 3. Подготовка рефератов: 1. Политика обязательных резервов. Создание фондов и установление норм обязательных резервов. 2. Законодательный порядок установления норм. 3. Изменение базы резервных требований. Дифференциация норм. Механизм и границы применения норм. Особенности исчисления норм. 4. Функции Территориальных Учреждений Банка России по регулированию фонда обязательных резервов в регионах 5. Современная практика использования политики обязательных резервов за рубежом и в России.
Тема 9 Процентная политика	Проработка учебной и периодической литературы. Учебное пособие - тема 9 Решение типовых задач Задача 1 Депозиты до востребования и средства на расчетных и текущих счетах составляют 81,5 млн. ден. ед., срочные вклады в коммерческих банках– 32,3 млн. ден. ед., облигации государственных займов – 22,4 млн. ден. ед., депозитные и сберегательные сертификаты – 15 млн. ден. ед., наличные деньги – 48,8 млн. ден. ед. На основе этих данных определите агрегаты M1, M2, МЗ. Задача 2 На основе следующих данных определите, как изменится денежная масса в стране: Центральный банк скупил за наличные деньги у населения ценные бумаги правительства на сумму 200 у. е. Центральный банк продал коммерческим банкам ценных бумаг государства на сумму 500 у. е. Центральный банк снизил учетную ставку процента, в результате коммерческие банки взяли дополнительных кредитов на сумму 50 у. е. Правительство купило оборудование на сумму 1000 у. е., расплатившись чеками на депозиты казначейства. Норма обязательного резервирования, действующая в стране – 10 %. Подготовка вопросов: 1.Основные направления процентной политики. 2. Ставка рефинансирования. Учетная ставка. 3. Особенности процентной политики центрального банка в разных странах. Самотестирование.
Тема 10 Рефинансирование кредитных организаций центральным банком.	Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, учебным пособием – тема 10 Подготовка вопросов: 1. Пути совершенствования механизма резервирования в России. 2. Взаимосвязь рефинансирования со стороны Центрального банка и выполнением им функции банка банков. 3. Понятие сущности учетных и ломбардных кредитов Центрального банка. 4.Основные факторы, препятствующие более активному использованию инструментов рефинансирования. Решение типовых задач: Банк России предоставил коммерческому банку ломбардный кредит на 12 календарных дней под 6,5% годовых в сумме 20 млн. руб. Определить: а) сумму начисленных процентов за пользование кредитом, б) наращенную сумму долга по кредиту.
Тема 11 Операции Банка России на открытом рынке	Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, учебным пособием – тема 11 Подготовка докладов: 1. Операции Банка России на рынке государственных ценных бумаг как метод денежно-кредитного регулирования. 2. Нормативно-правовая база выпуска государственных ценных бумаг. 3. Виды операций, осуществляемые кредитными организациями на организованном рынке ценных бумаг. 4. Заключение договоров с РЦ ОРЦБ. 5. Выполнение кредитной организацией функций дилера на ОРЦБ. 6. Основные виды государственных ценных бумаг, основные условия выпуска, обращения и обслуживания. 7. Доходность операций с государственными ценными бумагами, порядок переоценки портфеля государственных ценных бумаг. Самотестирование.
Тема 12 Депозитные операции Банка России	Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, учебным пособием – тема 12 Подготовка рефератов: 1. Виды депозитных операций Банка России. 2. Требования к кредитным организациям – контрагентам Банка России. 3. Депозитные операции, проводимые с использованием системы "Рейтерс-Дилинг".  Депозитные операции, проводимые с использованием системы электронных торгов Московской межбанковской валютной биржи (СЭТ ММВБ) Определить результаты депозитного аукциона Банка России по предложенным данным.
Тема 13 Функции финансового агента Правительства	Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, учебным пособием – тема 13 Подготовка сообщений: 1. Анализ состояния и динамики государственного внутреннего и внешнего долга России за последние три года. 2. Методы финансирования государственного долга: денежная эмиссия, прямое кредитование, выпуск государственных займов. 3. Зарубежная и отечественная практика прямого кредитования. Проанализировать состояние и динамику государственного внутреннего и внешнего долга России за последнии три года.
Тема 14 Валютное регулирование и контроль	Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, учебным пособием – тема 14 Подготовка рефератов: 1. Анализ структуры и динамики золотовалютных резервов России за последние три года. 2. Участие Центральных банков в организации деятельности международных валютно-кредитных и финансовых институтов и их роль. 3. Роль Центрального банка в формировании и обслуживании государственного внешнего долга. 4. Система европейских Центральных банков и ее роль в развитии Европейского экономического и валютного союза. 5. Взаимодействие Центральных банков в борьбе с международным отмыванием преступных доходов. 6.Развитие взаимоотношений Банка России с международными финансовыми организациями и Центральными банками других стран. Решение типовых задач: Гражданин обратился в банк, имея 500 евро для приобретения долларов США. На дату обращения курсы покупки валют: евро 45,95 руб., доллар – 35,82 руб. Маржа 10%. Необходимо определить: -  курс продажи валют, кросс-курсы при покупке евро за доллары, долларов за евро, -  размер средств, полученных гражданином в результате обмена 500 евро на доллары.
Тема 15 Банковское регулирование и надзор	Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, учебным пособием – тема 15 Подготовка рефератов: 1. Базельский комитет по банковскому надзору, его роль. 2. Политика Банка России в отношении комбанков на современном этапе. 3. Порядок допуска и регулирование деятельности банков на отдельных рынках. 4. Особенности надзора за банками, имеющими филиалы. 5. Агентство страхования вкладов и его деятельность. 6. Самотестирование

7. Тематика контрольных работ