Приложение

К Положению о порядке предоставления кредитных продуктов юридическим лицам

и индивидуальным предпринимателям АБ «Девон-Кредит»(ОАО)

Документы, которые необходимо представить Заемщику (для юридических лиц):

(при первичном обращении клиента)

1.Заявление на получение кредита (Приложение ).

2.Анкета заемщика (Приложение ).

3.Документы, подтверждающие правоспособность заемщика, поручителя, залогодателя, гаранта (Приложение ).

4. Финансовые документы предприятия:

из годового отчета за последний финансовый год, составленный в соответствии с требованиями Минфина России, с отметкой налогового органа о принятии1:

- бухгалтерский баланс(форма №1);

- отчет о прибылях и убытках – (форма № 2);

- отчет о движении капитала (форма № 3);

- отчет о движении денежных средств (форма №4);

- приложение к бухгалтерскому балансу (форма №5);

- расшифровки статей баланса, составляющих более 5% от валюты баланса на отчетную дату, за 2 последних отчетных периода;

- пояснительная записка к годовому балансу.

- формы отчетной информации об использовании бюджетных средств, установленные Минфином России для бюджетных организаций ;

- аудиторское заключение (или его итоговую часть) за последний финансовый год (при его отсутствии - предшествующий год;

из бухгалтерских отчетов за 5 предшествующих кварталов с отметкой налогового органа о принятии:

- бухгалтерский баланс;

- отчет о прибылях и убытках - форма № 2;

-формы отчетной информации об использовании бюджетных средств – представляют организации, получающие бюджетные ассигнования;

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

- расшифровки сумм остатков на забалансовых счетах по полученным и выданным обеспечениям (залог, поручительство) на отчетные даты за последние месяц и квартал, а также на дату подачи заявления с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям;

- расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности к представленным балансам, а также на текущую дату с указанием наименований кредиторов и дебиторов, дат возникновения задолженности, срочности и ее состояния;

- расшифровки задолженности по кредитам банков к представленным балансам и на дату подачи заявления с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита, даты погашения, процентной ставки, периодичности погашения, суммы просроченных процентов;

-расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений к представленным балансам;

5.Документы из налоговых органов:

- справку наличии/отсутствии задолженности перед бюджетом, а также о счетах, открытых в других банках, а так же справка организации об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности (с указанием сроков, объемов, причин);

6.Справки из банков:

- о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным и текущим счетам за последние 6 месяцев, сумме остатков на них, наличие претензий к счетам ;

- справка о кредитной истории клиента за последний год ;

7. Технико-экономическое обоснование возвратности кредита (Приложение ), а также копии договоров, документации, связанных с проведением кредитуемой операции заемщика, подтверждающих доходную и расходную части ТЭО.

8. Бизнес-план предоставляется при инвестиционном кредитовании:

- предоставление кредитного продукта осуществляется на срок более 18 месяцев;

- сумма предоставленного кредита превышает размер среднеквартальной выручки заемщика ;

-целью получения кредита является финансирование мероприятия (модернизация, перевооружение, расширение и т. д.), реализация которого способна и направлена на существенное изменение бизнеса заемщика;

9. Документы по предоставляемому обеспечению (Приложение )

10. Информационное письмо (Приложение )

Кредитный сотрудник имеет право запросить у заемщика – юридического лица или предпринимателя любую другую информацию, касающуюся его финансового положения и хозяйственной деятельности.

Вышеуказанная информация заверяется печатью и подписью руководителя предприятия.

Телефон для справок: ,

1 В период подготовки годового отчета (I квартал) Заемщик представляет предварительный бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках за истекший год и комплект вышеуказанных документов из годовой отчетности за предшествующий отчетному финансовый год.