Экономика (стр. 1 )

С О Д Е Р Ж А Н И Е

1. Цели и задачи дисциплины………………………………………………….3

2. Место дисциплины в структуре ООП…........................................................4

3. Требование к результатам освоения дисциплины………………………....5

4. Объем дисциплины и виды учебной работы………………………...……..7

5. Содержание дисциплины……………………………………………….…..7

5.1. Содержание разделов и тем дисциплины...................................................7

5.2 Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с последующими дисциплинами………...………………………………......................................16

5.3 Разделы (модули) и темы дисциплин и виды занятий……………….....16

6. Перечень семинарских, практических знятий и лабораторных работ………………………………….…………………………………..…......18

7. Примерная тематика курсовых работ для студентов всех форм

обучения /темы контрольных работ для студентов заочной формы обучения и методические рекомендации по их выполнению…………............................ 20

7.1. Примерная тематика курсовых работ для студентов всех форм обучения…….……………………………………………….......................... …20

7.2. Темы контрольных работ для студентов заочной формы обучения

и методические рекомендации по их выполнению………………………......20

8. Задания для самостоятельной работы студентов ……………………… ..51

9.Учебно-методическое и информационноеное обеспечение дисциплины:…………………………………………………………………….56

10. Материально-техническое обеспечение дисциплины…...........................59

11.Образовательные технологии…………………………………………....

12. Оценочные средства (ОС)………………………………….. …..….......... 60

1. Цели и задачи дисциплины

Учебная дисциплина «Страхование» является теоретическим курсом, углубляющим ранее полученные знания в области экономики и финансов, статистики и математики, придающим практическую направленность и системность в области финансовых дисциплин и страхования в рамках направления подготовки Экономика (профиль «Финансы и кредит»).

Целями учебной дисциплины «Страхование» являются освоение обучающимися теоретических знаний в области страхового дела, приобретение умений применять их на практике, формирование общекультурных и профессиональных компетенций, необходимых в профессиональной деятельности.

Задачи дисциплины «Страхование»:

-  изучение экономической сущности и необходимости страхования;

-  изучение основ и методологии страхования;

-  изучение законодательных и правовых актов по организации страхового бизнеса и защите имущественных интересов субъектов страховых отношений;

-  формирование у студентов комплекса теоретических и практических знаний;

-  анализ классификационных схем страхования и форм его проведения;

-  изучение юридических основ страховых отношений;

-  понимание основ построения страховых тарифов;

-  изучение финансовых основ страховой деятельности и инвестиционной деятельности страховых компаний;

-  изучение факторов, обеспечивающих финансовую устойчивость страховых компаний;

-  изучение условий развития страхового рынка России и перспективы его развития;

-  изучение закономерностей развития мирового страхового хозяйства.

2. Место дисциплины в структуре ООП:

Дисциплина «Страхование » включена в вариативную часть профессионального цикла. Дисциплина базируется на сумме знаний, умений и навыков, полученных в ходе изучения предшествующих дисциплин – Статистика; Статистика финансов (в случае выбора ее студентом); Финансы; Финансы организаций; Деньги, кредит, банки; Социология (в случае выбора ее студентом). Последующие изучаемые дисциплины – Рынок ценных бумаг, Финансовый анализ.

Основные требования к входным знаниям, умениям и компетенциям студента, необходимым для изучения дисциплины «Страхование»:

До начала изучения дисциплины студент должен:

Знать: основные экономические и социальные категории и законы, основные экономические понятия, теорию, макро - и микроэкономические показатели; организационно-правовые формы предприятий, методы оценки коммерческой деятельности, статистические методы оценки и прогнозирования коммерческих видов деятельности; статистическими методами оценки и прогнозирования коммерческой деятельности;

Уметь: оценивать социально – экономические показатели взаимодействия, анализировать социально-экономические проблемы и процессы, работать в коллективе и самостоятельно пользоваться нормативными документами.

Владеть: знаниями экономической теории, экономическими и финансовыми показателями, правоведения и общего законодательства страны.

3. Требования к результатам освоения дисциплины

В результате изучения дисциплины студент должен знать предмет и объекты дисциплины «Страхование» как сочетание основ юриспруденции и экономических понятий.

Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций:

-  умеет использовать нормативные правовые документы в своей деятельности (ОК-5);

-  способен собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов (ПК-1);

-  способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений (ПК-7);

-  способен анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей (ПК-8);

-  способен, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные, проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет (ПК-9).

В результате изучения дисциплины студент должен:

Знать:

-  современное законодательство, нормативные документы и методические материалы, регулирующие деятельность страховых организаций; органы, осуществляющие это регулирование;

-  сущность, основные принципы и функции страхования;

-  практику проведения и особенности разных видов страховой деятельности: права и обязанности сторон по договору страхования, порядок заключения договора; порядок ликвидации убытков при наступлении страхового случая и осуществления страховых выплат;

-  основные проблемы и направления отечественного страхования;

-  тенденции развития зарубежных региональных страховых рынков.

Уметь:

-  собрать, анализировать и обобщить статистический и информационный материалы по развитию страховой деятельности, в том числе страхового рынка;

-  владеть страховой терминологией и понятиями;

-  разбираться в структуре страховых тарифов и назначений её составляющих частей;

-  разбираться в методах построения страховых тарифов;

-  ориентироваться в принципах классификации страхования и назначении видов страхования.

Владеть:

-  методами экономической теории, математического анализа и моделирования;

-  математическим аппаратом при решении профессиональных задач;

-  аналитическими методами оценки эффективности коммерческой деятельности;

-  методами изучения спроса потребителей;

-  методами расчета экономических показателей; методами оценки, адаптации, обучения.

4. Объем дисциплины и виды учебной работы

( очная, очно-заочная и заочная формы обучения)

Вид учебной работы	Всего часов / зачетных единиц	Количество часов по формам обучения
очная	очно-заочная (вечерняя)	заочная
№№ семестров		6	8	9
Аудиторные занятия (всего)	72/54/24	72	54	24
В том числе:
Лекции	28/20/10	28	20	10
Семинары (С)	28/34/14	28	34	14
Практические занятия (ПЗ)	16/-/-	16	-	-
Самостоятельная работа (всего)	72/90/120	72	90	120
Вид промежуточной аттестации (экзамен)	36	36	36	36
Общая трудоемкость часы зачетные единицы	180	180	180	180
5	5	5	5

5. Содержание дисциплины

5.1. Содержание модулей (разделов) и тем дисциплины

Модуль 1. Экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике.

Тема.1 Необходимость и сущность страхования и его роль в рыночной экономике. Страхование как особый метод формирования страховых фондов.

Влияние неблагоприятных событий на процесс общественного производства. Предмет, метод и задачи страхования. Экономическая категория страховой защиты общественного производства и ее материализация в страховых фондах.

Страховые фонды – обязательный элемент рыночной экономики. Способы формирования страховых фондов: особенности, преимущества и недостатки. Страхование в системе финансово-кредитных отношений. Функции страхования. Возможности и потребности развития страховой защиты в России. Роль государства в содействии и поддержке страхового сектора в экономике.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Тема 2. Классификация видов страхования

Отрасли, подотрасли, виды и формы страхования. Классификационные признаки страхования особенности классификации страхования в международной практике

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9.

Тема 3. Основные понятия и термины.

Страховые термины и понятия страхования, характеризующие специфические страховые отношения. Субъекты (участники) страховых отношений, их права и обязанности. Объекты страхования в различных отраслях страхования. Условное деление страховой терминологии на группы. Международные страховые термины.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Модуль 2. Юридические основы страховых отношений

Тема 4. Правовое регулирование страховых отношений и организационные основы страховой деятельности.

Общие принципы государственного регулирования, структура страхового законодательства России. Законы и подзаконные акты, регулирующие различные сферы страховых взаимоотношений. Перечень основных нормативных актов, регулирующих страховые отношения. Организационные основы страхового дела. Субъекты страхового рынка. Страховой рынок России.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Тема 5. Государственный надзор за страховой деятельностью и порядок ее лицензирования.

Нормы гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующие вопросы страхования, их значение для формирования страхового законодательства. ФЗ «Об организации страхового дела в РФ»; его роль и значение в становлении и развитии российского страхового предпринимательства. Структура Закона, содержание основных разделов и статей. Государственный надзор, его функции, права и задачи. Порядок лицензирования страховой деятельности. Содержание и значение лицензии. Нормативный документ, регулирующий порядок выдачи и получения лицензии. Ст.32 ФЗ «Об организации страхового дела в РФ», определяющая требования к выдаче лицензии. Классификация видов страхования для получения лицензии.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Тема 6. Договор страхования. Юридические основы договора страхования.

Понятие договора страхования, существенные элементы договора страхования. Порядок расторжения и прекращения действия договора страхования. Период ответственности страховщика.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Модуль 3. Особенности подотраслей личного страхования. Характеристика основных отраслей и видов личного страхования.

Тема 7. Взаимосвязь личного страхования, социального страхования и обеспечения.

Общие черты и принципиальные отличия. Особенности страхового интереса и страхового риска в личном страховании. Особенности договоров личного страхования, их существенные элементы. Возможности расширения сферы применения личного страхования.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Тема 8. Страхование жизни и его виды.

Страхование жизни – общие принципы и особенности его проведения. Основные виды страхования жизни: на случай смерти, страхование на дожитие, страхование ренты, пенсии, аннуитета, смешанное страхование жизни. Значение страхования жизни для развития страхового рынка и увеличения инвестиционного потенциала страховщик и экономики в целом.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8, 9

Тема 9. Страхование от несчастных случаев и его виды

Краткая характеристика видов страхования от несчастных случаев и болезней. Порядок его осуществления и особенности его проведения, форма проведения страхования: обязательная и добровольная. Его роль в сегодняшней жизни граждан России.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Тема 10. Медицинское страхование в РФ и проблемы его проведения в России.

Порядок его осуществления, формы его проведения: обязательная и добровольная. Причины необходимости вести здоровый образ жизни. Проблемы финансирования фондов обязательного медицинского страхования. Источники и принципы построения страховых взносов. Субъекты медицинского страхования. Медицинский «ассистанс».

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Модуль 4. Характеристика, особенности и структура подотраслей имущественного страхования

Тема 11. Классификация видов имущественного страхования. Основные подотрасли и виды страхования

Особенности Российского законодательства и практики страхования. Определение имущественного страхования ст. 929 ГК РФ.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Тема 12. Страхование имущества и его виды:

а) Страхование имущества юридических лиц от огня и других рисков.

Экономическое назначение страхования имущества. Страхование имущества юридических лиц от огня и других рисков. Основные условия страхования имущества юридических лиц (хозяйствующих субъектов). Страховое возмещение. Срок страхования. Оформление договора страхования, права и обязанности страхователя и страховщика. Стоимость застрахованного имущества, исчисление страховых платежей, объем страховой ответственности.

Основные виды и объем ответственности. Объекты страхования. Страховая оценка, страховая сумма. Объем, начало и окончание страховой ответственности. Обязанности страхователя. Двойное страхование. Расчет тарифных ставок. Дифференциация страховых взносов. Скидки при исчислении и уплате взносов. Определение ущерба при гибели и повреждении имущества. Системы возмещения ущерба.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

б) Страхование имущества граждан.

Особенности договора страхования имущества граждан. Субъекты страховых отношений в страховании имущества граждан. Основные принципы страховой защиты собственности граждан. Типовые условия страхования строений, животных домашнего имущества, средств автотранспорта.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

в) Страхование транспортных средств.

Понятие и виды страхования транспорта. Особенности условий и организация проведения этого вида страхования. Страхователи, объем страховой ответственности, срок страхования, порядок ликвидации убытков. Морское страхование. Основные принципы организации морского страхования. Страхование судов – каско. Страхование грузов в морском страховании (карго). Страхование фрахта. Понятие общей аварии. Страхование средств железнодорожного транспорта. Страхование средств авиационного транспорта. Страхование грузов.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

г) Прочие виды страхования.

Страхование технических рисков. Страхование строительно - монтажных рисков. Сельскохозяйственное страхование.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Тема 13. Страхование ответственности и ее виды.

Правовые основы возможности страхования ответственности. Объекты и субъекты в договоре страхования ответственности. Сущность и назначение страхования ответственности, его отличительные черты. Классификация видов страхования ответственности. Характеристика видов страхования ответственности.

Гражданская ответственность, формы ее проведения и реализации. Договорная и внедоговорная гражданская ответственность. Право на возмещение ущерба. Проблемы организации страхования ответственности.

Страхование гражданской ответственности владельцев средств автотранспорта, в том числе выезжающих за рубеж. Иные виды страхования гражданской ответственности: страхование товаропроизводителей за качество продукций, профессиональной ответственности, ответственности за загрязнение окружающей среды, личной ответственности, руководителей и управленцев. Страхование ответственности работодателей. Страхование ответственности перевозчиков и другие виды страхования в соответствии ст.32.9 ФЗ «Об организации страхового дела в РФ». Федеральный закон «Об обязательном страховании гражданской ответственности перевозчика за причинение вреда жизни, здоровью, имуществу пассажиров и о порядке возмещения такого вреда, причиненного при перевозках пассажиров метрополитеном» от 01.01.2001г.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Модуль 5. Организация финансовой деятельности страховых организаций.

Тема 14. Финансовые основы страховой деятельности.

Особенности организации финансов страховщиков. Доходы, расходы, прибыль страховой компании. Состав денежных фондов страховой компании, порядок образования и движения денежных ресурсов. Особенности кругооборота страхового фонда.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Тема 15. Виды и порядок формирования страховых резервов.

Уставный капитал – размер, форма, структура. Собственные средства и страховые резервы страховой организации. Состав и структура страховых резервов и иных фондов страховщика. Технические резервы страховой компании. Виды технических резервов и их предназначение, порядок формирования и использования. Надзор за правильностью формирования страховых резервов.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Тема 16. Инвестиционная деятельность страховщиков.

Инвестиционная деятельность страховщика, ее цель и принципы. Инвестиционная политика страховых компаний. Оценка эффективности инвестиционной деятельности. Правила размещения страховых резервов.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Тема 17. Формирование финансовых результатов страховых компаний. Вопросы налогообложения.

Анализ результатов деятельности на основе бухгалтерского и статистического учета и отчетности. Прибыль и рентабельность операций и отдельных видов страхования. Анализ состава затрат на проведение страховой деятельности. Предупредительные мероприятия и их финансирование страховой компанией, планирование и анализ затрат на превентивные меры.

Налоги - как регулятор развития страхового бизнеса (предпринимательства). Система налогообложения страховой деятельности в России. Налогооблагаемая база, порядок ее расчета. Основные виды и ставки налогов, уплачиваемые страховыми организациями. Проблемы совершенствования налогообложения для стимулирования развития страховой деятельности.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Тема 18. Финансовая устойчивость страховых организаций и методы ее обеспечения. Перестрахование и сострахование.

Понятие финансовой устойчивости страховых организаций и страховой деятельности, критерии финансовой устойчивости, понятие платежеспособности. Методы обеспечения финансовой устойчивости. Перестрахование и сострахование – как формы укрепления финансовой устойчивости страховых операций. Объективная потребность в перестраховании как системы распределения риска и обеспечения сбалансированности страхового портфеля. Основные принципы договора перестрахования. Стороны договора перестрахования, их права и обязанности. Особенности правового регулирования перестраховочной деятельности в России.

Основные понятия и термины, применяемые в перестраховании. Факультативное и облигаторное (договорное) перестрахование. Виды перестрахования: пропорциональное и непропорциональное перестрахование.

Формы перестраховочных договоров – квотное перестрахование, эксцедент суммы, эксцедент убытка и эксцедент убыточности.

Значение перестрахования в развитии российского национального страхового рынка.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

Тема 19. Страхование в системе международных экономических отношений

Мировое страховое хозяйство. Понятие мирового страхового хозяйства и его структура. Основные региональные страховые рынки мира. Тенденции и перспективы их развития. Лондонский страховой рынок. Особенности правового статуса. Место российского страхового рынка в международном обмене.

Страхование как способ защиты внешнеэкономической деятельности. Способы управления различными группами риска. Страхование экспортных, импортных кредитов и инвестиций во ВЭД за рубежом. Роль государства в страховании ВЭД. Опыт межгосударственного страхования в межгосударственных кредитов.

Компетенции: ОК - 5; ПК -1,7,8,9

5.2 Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами

№ п/п	Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин	№№ тем данной дисциплины, необходимых для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18	19
1.	Рынок ценных бумаг		+
2.	Финансовый анализ					+

5.3. Разделы (модули) и темы дисциплин и виды занятий для очного/ очно-заочного / заочного обучения